投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
证券股份有限公司投资者风险承受能力重新评估结果告知函模版
证券股份有限公司投资者风险承受能力重新评估结果告知
函模版
尊敬的投资者：
感谢您对本公司的信任与支持，为了更好地保障您的投资安全，我们按照《投资者适当性管理办法》的要求，对您的投资者风险承受能力进行了重新评估。
经过评估，我们得出了您的风险承受能力等级为【XXX】。
该等级表明您对投资风险的承受能力较高/适中/较低，对应的投资品种分别为【XXX】。
请您务必认真阅读本函并按照自身风险承受能力的等级，理性选择适合的投资产品。
如果您的风险承受能力等级与您之前选择的投资品种不匹配，建议您进行调整或
变更投资方案，以降低投资风险。
本公司在此提醒您，投资不是风险的零，无论是哪种投资产品都存在一定的风险，所以您应该在了解自己的风险承受能力的基础上，选择适合自己的投资产品，并根据
市场行情实时调整持仓。
如果您对本次重新评估结果有任何疑问，欢迎随时联系我们的客服人员，我们将竭诚为您解答。
最后，再次感谢您的支持与配合。
此致
敬礼！
XXXX证券股份有限公司
日期：XXXX年XX月XX日
1 / 1。
邮储理财初级
601:A: 如果理财目标的弹性较大，即使以短期的资金来筹措短期的理财计划，也可以选择高风险的投资工具进行投资。
A:正确 B:错误602:A: 股票的价格是由股票市场中的供求来确定的。
A:正确 B:错误603:A: 不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是T+1到账，债券型基金一般为T+2到账，而股票型基金一般为T+3到账。
A:正确 B:错误604:A: 房地产投资的变现性相对较差。
A:正确 B:错误605:A: 销资产管理计划销售人员应该向客户推介销售适合其风险承受能力的资产管理计划，在销售过程中应当向客户如实披露产品信息和揭示产品风险，不得向客户推介超出其风险承受能力的产品。
A:正确 B:错误606:A: 客户在我行首次购买基金产品前必须在柜台办理风险测评交易。
A:正确B:错误607:B: 偏当前享受型理财价值观客户，在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险。
A:正确 B:错误609:B: 2014年我行推出了货币基金快速赎回业务，即“邮益宝”产品，可以无限额的快速赎回到账。
A:正确 B:错误610:A: 普通型寿险，即为传统寿险，客户所有的产品利益均在合同中约定，保险资金投资的收益由投资人获得，亏损由投资人承担。
A:正确 B:错误611:A: 资管新规要求，银行理财产品面临全面向净值型转变，并必须于2020年底完成。
A:正确 B:错误612:A: 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A:正确 B:错误613:A: 理财经理可以查询账户大额资金(5万元及以上)增加明细客户清单。
A:正确 B:错误614:A: 证券回购协议是一种金融衍生工具。
A:正确 B:错误615:A: 商业银行应在理财产品的销售文件中明确提示产品适合销售的投资者和范围，在销售系统中设置销售限制措施。
投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
投资者姓名/名称
证件类型
证件编号
投资者评级及产品评级标准告知书
尊敬的投资者：
本机构已向您/贵机构发送了本机构制定、采用的《投资者适当性管理办法》、投资者评级标准、产品评级标准及适当性匹配规则等相关文件（简称“适当性文件”），在您/贵机构填写《投资者风险测评问卷》前，本机构建议您/贵机构仔细阅读适当性文件，本机构将根据适当性文件认定您/贵机构的风险承受能力等级，并据此向您/贵机构推介风险等级相匹配的产品。
（一）本人/本机构对适当性文件没有异议ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ愿意遵守法律、法规及贵机构有关规定，通过贵机构购买产品或者服务。
（二）本人/本机构对适当性文件存在异议或持有保留意见或希望提出建议，相关意见为，请贵机构与本人/本机构进一步沟通处理（相关意见可另附页）。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
特此确认。
本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵机构告知本人/本机构的重大信息变更。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
特此确认。
投资者签字/签章
年月日
授权经办人
信息
经办人
职务
证件类型
证件号码
经办人签字：
年月日
您/贵机构的风险承受能力为（），依据本机构的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险承受能力等级与本机构（产品、服务风险等级）相匹配。
本机构在此郑重提醒，本机构向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知本机构。本机构建议您/贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。
私募基金风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板
授权经办
人信息 私募基金风险不匹配警示函及投资者确认书参考 模板 要点
私募基金向投资者岀具的风险不匹配警示告知函，投资者确认知悉，并表示坚持申请购买。
风险不匹配警示函及投资者 确认书参考模板
尊敬的投资者（姓名/机构名称）资金账号:
经核实，您/贵机构申请购买的产品或服务风险等级为 ______________________ ，您当前风险 风险不 等级为 ___________________ ，不属于最低风险承受能力的普通投资者，不存在违反准入
' 性要求的情况。
根据适当性匹配原则，该产品或者服务高于您 /鬼精风险承受能力， 匹配警 我司特向您/贵机构书面警示：购买该产品/服务，可能导致您/贵机构承担超出自身 示函 承受能力损失以及不利后果。
请您认真考虑相关风险，审慎决定购买该产品或服务，并签署投资者确认书 募集机构盖章: 尊敬的（募集机构）：
本人/本机构已收到贵司出具的《风险不匹配警示 函》，对于本人/本机构申请购买 产品/服务风险等级高 于本人/本机构风险承受能力情况已知悉，并且已充分了 解该 产品/服务的风险特征和可能的不利后果。
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该产品/服务，并自愿承担由此可能产生 的一切不利后果和损失。
投资者 该销售机构及工作人员在销售过程中，不存在直接
或间接主动向本人/本机构推介该 确 认 产品/服务的行为。
请抄写本确认书中字体加粗部分：
书
投资者签字/签章:
经办人
经办人 证件类 证件 型
号码 经办人签字：
年 月 日。
风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板(标准版)
风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板
〔标准合同模板整理版〕
甲方：XXX个人或公司
乙方：XXX个人或公司
签订日期： XXXX年XX月XX日
签订地点：XX省XXX市XXX地
风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板
风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板风险不匹配警示函
尊敬的投资者〔姓名/机构名称〕资金账号：
经核实，您/贵机构申请购买的产品或服务风险等级为，您当前风险等级为，不属于最低风险承受能力的普通投资者，不存在违反准入性要求的情况。
根据适当性匹配原那么，该产品或者服务高于您/鬼精风险承受能力，我司特向您/贵机构书面警示：购买该产品/服务，可能导致您/贵机构承担超出自身承受能力损失以及不利后果。
请您认真考虑相关风险，审慎决定购买该产品或服务，并签署投资者确认书。
募集机构盖章：
年月日
投资者确认书
尊敬的〔募集机构〕：
本人/本机构已收到贵司出具的《风险不匹配警示函》，对于本人/本机构申请购买产品/服务风险等级高于本人/本机构风险承受能力情况已知悉，并且已充分了解该产品/服务的风险特征和可能的不利后果。
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该产品/服务，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。
该销售机构及工作人员在销售过程中，不存在直接或间接主动向本人
/本机构推介该产品/服务的行为。
请抄写本确认书中字体加粗部分：
投资者签字/签章：
年月日
授权经办人信息
经办人
经办人
证件类型
证件号码
经办人签字：
年月日。
风险不匹配警示函及投资者 确认书参考模板
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该产品/服务，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。
该销售机构及工作人员在销售过程中，不存在直接或间接主动向本人/本机构推介该产品/服务的行为。请抄写本确认书中字体加粗部分：
投资者签字/签章： 年 月 日
授权经办
人信息
经办人
经办人
证件类
型
证件
号码
经办人签字：
请您认真考虑相关风险，审慎决定购买该产品或服务，并签署投资者确认书。
募集机构盖章：年月日
投资者
确认
书
尊敬的（募集机构）：
本人/本机构已收到贵司出具的《风险不匹配警示函》，对于本人/本机构申请购买产品/服务风险等级高于本人/本机构风险承受能力情况已知悉，并且已充分了解该产品/服务的风险特征和可能的不利后果。
编号：_____________
风险不匹配警示函及投资者 确认书参考模板
签订日期：_______年______月______日
风险不
匹配警
示函
尊敬的投资者（姓名/机构名称）资金账号：
经核实，您/贵机构申请购买的产品或服务风险等级为，您当前风险当性匹配原则，该产品或者服务高于您/鬼精风险承受能力，我司特向您/贵机构书面警示：购买该产品/服务，可能导致您/贵机构承担超出自身承受能力损失以及不利后果。
投资者类型及风险承受能力初次评估结果告知、承诺函
内
二、风险承受能力最低类别的投资者不得购买/接受任何高于其风险承受能力的产品
容 /服务；
二、如您希望修改投资者类型（即由普通投资者转化为专业投资者，或者由专业投
资者转化为普通投资者），可向本公司提出申请。
三、当您的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生变化时， 请及时通知我公司，
经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。
（二）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （三）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务； （四）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力 的产品或者服务； （五）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
本确认函系本人/机构独立、自主、真实的意思表示，特此确认并承诺。
本人/机构知悉风险承受能力最低类别的投资者不得购买/接受任何高于其风险承受 能力的产品/服务的规定。
本人/机构确认符合相关法律法规、自律规则规定的投资者准入要求。对于贵公司 销售的金融产品或提供的金融服务，本人/机构具有相应判断能力，能够自行进行独立 审慎判断。
本人/机构确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的 区别，本人/机构知悉可以自愿申请修改投资者类型，或因不再符合专业投资者的条件 而不再被划分为专业投资者的规则。
投资者类型及风险承受能力初次评估结果告知、承诺函
尊敬的投资者（投资者姓名/名称：_______________，交易账号：_______________）
鑫
元
根据您填写的《账户业务申请表》和《投资者风险承受力调查问卷》，本公司对您的
基 投资者类型进行划分并对您的风险承受能力进行了综合评估，结果如下：
《证券公司投资者适当性制度指引》
证券公司投资者适当性制度指引第一章总则第一条为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。
第二条证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。
本指引所称销售金融产品，包括销售本证券公司发行的金融产品和代销本证券公司以外的其他机构发行的金融产品。
证券公司仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的，不适用本指引。
第三条证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：（一）了解客户的标准、程序和方法；（二）了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法；（三）评估适当性的标准、程序和方法；（四）执行投资者适当性制度的保障措施。
第四条证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。
第五条证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资者适当性制度得到有效执行。
证券公司应当明确公司管理层、金融产品或金融服务的设计、评审、销售等部门（或机构）及其工作人员各自的适当性工作职责。
证券公司应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。
第六条中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。
第二章了解客户第七条证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。
第八条证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除本指引第七条规定的基本信息外，还应当了解客户以下信息：（一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；（二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度；（三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间；（四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；（五）风险偏好；（六）其他必要信息。
私募基金合规风控要点
《私募基金合规风控要点》分享^大家，供参考此私募基金合规风控要点，总共包括了八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、募集行为合规性、适当性管理有效性、投资运作合规性、落实《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。
可以作为私募基管理人进行自查时的一个参考依据。
一、登记备案及信息报送合规性（一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真实、准确、完整，并按照《私募办法》规定更新登记信息。
（二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金募集完毕后20个工作日进行备案，完成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、准确、完整、及时，并按照《私募办法》规定更新备案信息。
文章分享自网络、分享时间2019.3.25（三）信息报送：发生重大事项的，应及时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的4个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
二、内部管理及运营规范性（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括制定防火墙制度与业务隔离制度、人力资源管理制度、授权制度；风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、募集相关规范制度，合格投资者适当性制度，合格投资者风险揭示制度合格投资者内部审核流程及相关制度，募集机构遴选制度（如涉及委托募集）；信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间的财产分离制度，私募基金托管人遴选制度（如涉及托管）、保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度，公平交易制度（适用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（适用于私募证券投资基金业务），并得到有效执行。
应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度应存在缺陷及实施中应存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。
私募基金合规风控要点
私募基金合规风控要点及私募基金收益权类产品各类模式解析私募基金合规风控要点此私募基金合规风控要点，总共包括了八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、募集行为合规性、适当性管理有效性、投资运作合规性、落实《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。
可以作为私募基管理人进行自查时的一个参考依据。
一、登记备案及信息报送合规性（一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真实、准确、完整，并按照《私募办法》规定更新登记信息。
（二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金募集完毕后20 个工作日进行备案，完成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、准确、完整、及时，并按照《私募办法》规定更新备案信息。
（三）信息报送：发生重大事项的，应及时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的 4 个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
二、内部管理及运营规范性（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括制定防火墙制度与业务隔离制度、人力资源管理制度、授权制度；风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、募集相关规范制度，合格投资者适当性制度，合格投资者风险揭示制度，合格投资者内部审核流程及相关制度，募集机构遴选制度（如涉及委托募集）；信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间的财产分离制度，私募基金托管人遴选制度（如涉及托管）、保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度，公平交易制度（适用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（适用于私募证券投资基金业务），并得到有效执行。
应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度应存在缺陷及实施中应存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。
2-2、自然人投资者认购册-(工商核名前)
投资者基本信息表（自然人）私募基金投资者风险调查问卷（自然人）投资者姓名：【】填写日期：_____________风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。
同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。
您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。
以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。
请签字承诺您是为自己购买私募基金产品【】请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件：符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【】符合最近三年个人年均收入不低于50万元【】一、基本信息，包含身份信息、联系方式、年龄（了解客户对收入的需要和投资期限）、学历（了解客户的专业背景）、职业（了解客户的职业背景）等。
1、您的姓名【】联系方式【】证件类型【身份证】证件号码【】2、您的年龄介于A 18-30岁B 31-50岁C 51-65岁D 高于65岁3、你的学历A 高中及以下B 中专或大专C 本科D 硕士及以上4、您的职业为A 无固定职业B 专业技术人员C 一般企事业单位员工D 金融行业一般从业人员二、财务状况（了解金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息）。
5、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？A 50万元以下B 50—100万元C 100—500万元D 500—1000万元E 1000万元以上6、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？A 小于10%B 10%至25%C 25%至50%D 大于50%三、投资知识（了解客户对于金融投资知识的掌握，如由专业机构或行业协会组织金融知识的培训及相关测评，通过测评的可认为客户为该类投资的专业投资者）及投资经验（了解客户对于各类投资的参与情况，如客户曾投资经历10年以上，或投资过期权、私募基金等高风险产品，同时了解客户的风险偏好）。
私募产品双录话术模板
普通合格投资人双录话术模板讲解人员：的先生/女士，您好。
今天是年月日点分。
为了保障贵司权益，据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等有关规定，我们会对贵司购买的基金进行要素说明和风险揭示，并同时录音录像，希望您能够理解和配合。
客户需表示“明白”讲解人员：首先我们对您进行身份确认，请问您是否为的指定授权经办人？讲解人员：在此向您特别说明的是，之前和本次对您讲解的有关本产品的内容仅为本人作为讲解人员对产品合同、风险揭示书等相关法律文件的理解。
由于双方对产品的认知和理解，以及讲解过程中可能存在偏差，讲解可能存在不准确的风险，本人的讲解仅作为参考。
一切以您签署的基金合同（合伙协议）、风险揭示书及相关有约束力的补充文件为准。
客户需表示“明白”讲解人员：此次贵司购买的是管理的基金，属于有限合伙型私募基金，认购金额起点 100 万元，基金的存续期（预计）为年，其中投资期年，退出期年，普通合伙人可根据实际情况提交至合伙人会议审议延长退出期限【】年。
客户需表示“明白”讲解人员：该基金产品我们公司内部评级为风险，主要投向我公司不保证投资本金及收益。
您是否已经充分阅读并理解《__ 基金风险揭示书》第二款“风险揭示内容”？请问您是否明白？客户需表示“明白”讲解人员：贵司填写了私募投资基金投资者风险问卷调查，根据您填写的问卷我们在您的风险承受能力为（取客户私募基金风险问卷调查结果）______，您的拟投资期限为____年__,您的拟投资品种为______。
请问您是否确认这个结果？客户需表示“确认”讲解人员：情况一：根据上述结果，您的风险承受能力、拟投资期限、拟投资品种与本产品的是匹配的。
也就是说您满足这个产品对于委托人的适当性要求，我们在将在请您填写《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》。
情况二：根据上述结果，您的风险承受能力/拟投资期限/拟投资品种（需详细说明不匹配的内容）与本产品的不匹配。
如果您坚持购买本产品，我们在将请您填写《风险不匹配警示函及投资者确认书》。
投资者风险承受能力评估结果告知函
投资者（自然人签名/机构签章、授权代表人签名）：
年月日
果
告
知
中信建投基金管理有限公司业务章：
年月日
中信建投基金管理有限公司：
本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认：
本人（机构）的风险承受能力为：__________________（根据公司风险承受能力等级划分
投 填写：□C5 高风险 □C4 中高风险 □C3 中风险 □C2 中低风险 □C1 低风险 □C1 低风险（最
投资者风险承受能力评估结果告知函
投资者（账户名称）
基金账号
证件号码
证件类型
尊敬的投资者：
投
资
根据您填写的《投资者风险承受能力问卷》，本公司对您的风险承受能力进行了综合
者 评估，现得到评估结果如下：
Hale Waihona Puke 风您的风险承受能力为：______________________（根据公司风险承受能力等级划分填
险 写：□C5 高风险 □C4 中高风险 □C3 中风险 □C2 中低风险 □C1 低风险 □C1 低风险（最
承 低类别））
受
能
本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等
力 级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知
评 本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投
估 资品种、期限，作出审慎的投资判断。
结
如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。
资 低类别））
者
确
本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的产品或提供的服务
高风险投资者的保证书
高风险投资者的保证书尊敬的投资人：我，身份证明编号为________的本人，谨以此函向您保证并承诺以下事项：一、风险认知1. 我充分理解和认识到高风险投资所带来的可能亏损，这包括但不限于投资资金的部分或全部损失。
2. 我已充分了解和掌握了本次高风险投资项目的相关信息，不仅关注预期收益的潜力，也充分考虑了可能的风险。
3. 我明白高收益必然伴随高风险，对于投资项目的成功与否，我全权负责，不会将任何责任归咎于任何相关方。
二、投资决策1. 我特此声明，进行本次高风险投资是完全基于我个人的自主判断和决策，没有受到任何人的强迫、勉强或误导。
2. 我已经仔细阅读并理解了有关投资项目的文件、协议以及相关法律法规，准确掌握了项目的目标、策略、风险和预期回报等具体内容。
3. 在做出投资决策前，我已充分调查和了解了相关市场与行业的情况，对于投资项目的可行性和潜在风险有足够的认知和了解。
三、资金承受能力1. 我承认本次投资所使用的资金属于我个人的闲置资金，不会对我的日常生活造成重大的损害。
2. 我已经进行了充分的风险评估，确信自己有足够的财务能力承受本次投资可能带来的潜在损失，并不会对我的家庭生活和其他投资造成重大影响。
3. 我明确知道本次投资项目不是保本的，其回报率是不确定的，并且有可能无法达到预期。
四、知情与告知义务1. 我承诺在本次投资过程中遵循透明、诚信和合法的原则，并愿意积极配合所有必要的审批程序和文件的准备工作。
2. 如我获悉项目信息或其他相关事项发生了重大变化，我将立即通知投资方，并按照合同约定的方式解决可能引起的问题。
3. 我理解并认可，如有故意隐瞒或提供虚假信息的情况发生，我将承担由此产生的法律责任和不良后果。
五、保密义务1. 我将严格遵守与投资项目相关的保密协议，并对我获得的商业机密和保密信息负有保密责任。
2. 未经投资方事先书面同意，我不得向任何第三方透露与投资项目相关的商业秘密和保密信息。
3. 若我违反保密协议，给投资方造成经济损失或不良影响的，我愿意承担法律责任及相应的赔偿。
投资者风险测评问卷(机构版)
销售机构盖章
上投摩根基金管理有限公司：
年
月日
投资者确 认函
本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵 司对本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。本机构对该《投资者 类型及风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵 司购买产品或者服务。
如同意我司评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。
销售机构盖章
年
月日
上投摩根基金管理有限公司：
投资者确 认函
本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵 司对本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。本机构对该《投资者 类型及风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵 司购买产品或者服务。
14、如果贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是 多少： □ 从未投资过金融产品 (1分) □ 100万元以内 (2分) □ 100万元 - 300万元 (3分) □ 300万元 - 1000万元 (4分) □ 1000万元以上 (5分)
15、贵单位打算重点投资于哪个种类的投资品种？ □ 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 (1分) □ 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 (2分) □ 期货、融资融券 (3分) □ 复杂金融产品 (4分) □ 其他产品 (5分)
步的指导 (2分) □ 丰富：本单具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做
出投资决策 (3分) □ 非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的
交易 (4分)
8、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量： □ 一名兼职人员（包括负责人自行决策） (1分) □ 一名专职人员 (2分) □ 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确 (3分) □ 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工 (4分)
投资者分类告知及确认书
客户（自然人签名/机构签章、授权代表人签名）：
年月日
平安证券股份有限公司投资，资金账号：）：
根据您提供的财产状况、交易情况、工作经历等相关证明材料,经复核您被划分为□专业投资者□普通投资者。现将有关事项告知如下,请您仔细阅读,并在客户确认栏签字（签章）确认：
一、证券公司在向专业投资者销售金融产品或提供金融服务时，对专业投资者履行的适当性职责区别于普通投资者。
二、普通投资者和专业投资者在一定条件下可以相互转换，如您满足相关的转换条件，可向本公司提出申请。
三、当您的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生重大变化时，请及时通知我公司，经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。
平安证券股份有限公司
年月日
客户确认栏
本人/机构自愿申请被划分为□专业投资者□普通投资者，已阅读了上述告知内容，确认相关申请资料真实、准确、完整，并知悉贵公司根据申请资料将本人/机构划分为□专业投资者□普通投资者。
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证券公司告知栏
尊敬的客户（客户姓名/名称:，资金ห้องสมุดไป่ตู้号：）：
根据您提供的财产状况、交易情况、工作经历等相关证明材料,经复核您被划分为专业投资者。现将有关事项告知如下,请您仔细阅读,并在客户确认栏签字（签章）确认：
一、证券公司在向专业投资者销售金融产品或提供金融服务时，对专业投资者履行的适当性职责区别于其他投资者。
本人/机构确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的区别，本人/机构知悉可以自愿申请或因不再符合专业投资者的条件，而不再被划分为专业投资者的规则。
客户（自然人签名/机构签章、授权代表人签名）：
年月日
二、如您希望不再被划分为专业投资者，可向本公司提出申请。
三、当您的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生重大变化时，请及时通知我公司，经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。
证券营业部签章：
年月日
客户确认栏
本人/机构自愿申请被划分为专业投资者，已阅读了上述告知内容，确认相关申请资料真实、准确、完整，并知悉贵公司根据申请资料将本人/机构划分为专业投资者。对于贵公司销售的金融产品或提供的金融服务，本人/机构具有专业判断能力，能够自行进行专业判断。
风险不匹配警示函及投资者确认书
年 月 日
风险不匹配警示函及投资者确认书
风险不匹配警示函
尊敬的【投资者】：
经核实，您/贵机构申请购买的【XXXX】私募基金产品的风险等级为【XX】，您/贵机构的风险识别能力和承受能力等级为【XX】，不属于最低风险承受能力的普通投资者，不存在违反准入性要求的情况。根据适当性匹配原则，该产品的风险等级高于您/贵机构的风险识别能力和风险承受能力，我司特此向您/贵机构书面警示：购买该私募基金产品，可能导致您/贵机构承担超出自身承受能力损失以及不利后果。
请您/贵机构认真考虑相应风险，审慎决定购买该私募基金产品，并签署投资者确认书。
募集机构（签章）：
年 月 日
投资者确认书
尊司出具的《风险不匹配警示函》，对于本人/本机构申请购买的【XXXX】私募基金产品风险等级高于本人/本机构风险识别能力和风险承受能力情况已知悉，并且已充分了解该私募基金产品的风险特征和可能的不利后果。
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该私募基金产品，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。
本人/本机构承诺，贵司及工作人员在销售过程中，不存在直接或间接主动向本人/本机构推介该私募基金产品的行为。
请抄写本确认书中字体加粗部分：
投资者（签字/盖章）：
年 月 日
授权经办人
经办人
职务
证件类型
证件号码
证券公司证券投资投资者风险评估不合格 金融产品不适当警示及客户投资确认书
证券公司证券投资投资者风险评估不合格金融产品不适当警示及客户投资确认书随着证券市场的快速发展，投资者对于证券投资的需求不断增加。
然而，在证券投资市场中，投资者面临的风险也在不断增加。
为了保障投资者的利益和降低投资风险，证券公司需要对投资者进行风险评估，同时提供金融产品不适当警示及客户投资确认书。
本文将围绕这一主题进行探讨。
一、证券公司风险评估证券公司风险评估是对投资者进行风险测评的过程，主要目的是为了确保投资者的投资风险在可控的范围之内，并减少非专业投资者因缺乏相关知识而导致的风险。
在风险评估过程中，证券公司需要根据投资者的风险承受能力、投资经验、投资目的等因素进行评估，以便为投资者提供适合他们的投资建议和产品。
投资者分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型等不同类型，不同类型的投资者在不同阶段所能承受的风险是不一样的。
因此，在投资者进行证券投资之前，证券公司需要对投资者进行风险评估，以确保投资者能够承担所选股票、基金等金融产品的风险。
二、金融产品不适当警示金融产品不适当警示是指证券公司在向客户推介金融产品前，根据客户的风险承受能力和投资经验等因素，对金融产品是否适合客户进行警示。
在警示中，证券公司需告知客户投资产品所涉及的风险、产品预期回报率和持有期、客户适当性等信息。
证券公司在进行金融产品的推荐时，不能仅仅考虑产品的销售业绩，而忽略投资者的风险承受能力和投资经验。
金融产品不适当警示的目的是为了避免证券公司在向其客户推销某些高风险的金融产品时，导致客户的投资风险过大而出现不利后果的情况，以便为客户提供一个安全的投资环境。
三、客户投资确认书客户投资确认书是指在投资者购买金融产品时，证券公司会书面确认购买交易。
客户投资确认书是一种保护投资者利益的文件，也是证明证券公司与客户之间达成的投资协议的有力证据。
客户投资确认书需包含证券公司名称、客户姓名、交易时间、购买金融产品的产品名称、数量和价格、及客户签字等信息。
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附件4（1-2）投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
附件4-1：
投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
投资者姓名/名称
证
件
类
型
证件编号
投
资
者评级及产品评级标准告知书尊敬的投资者：
本机构已向您/贵机构发送了本机构制定、采用的《投资者适当性管理办法》、投资者评级标准当性文件，本机构将根据适当性文件认定您/贵机构的风险承受能力等级，并据此向您/贵机构
如您/贵机构对适当性文件接受认可的，请在投资者确认函中选择同意意见并签署，以示同意；
如您/贵机构对适当性文件持反对、保留意见或存在建议的，请在投资者确认函中说明并签署，
【私募基金管理人名称】签章
年月日
投资者
确认函尊敬的（私募基金管理人名称）
本人/本机构已仔细阅读贵机构的适当性文件，已充分知晓并理解该等文件确定的投资者评级标（一）本人/本机构对适当性文件没有异议，愿意遵守法律、法规及贵机构有关规定，通过贵机
（二）本人/本机构对适当性文件存在异议或持有保留意见或希望提出建议，相关意见
为
请贵机构与本人/本机构进一步沟通处理（相关意见可另附页）。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
特此确认。
投资者签字/签章
年月日
授权经办人
信息经办人
证件类型
经办人签字：
年月日证件类型
投资者风险匹配告知书尊敬的投资者：
根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，本机构将您认定果如下：
您/贵机构的风险承受能力为（），依据本机构的投资者与产品、服务风险等级匹配规
本机构在此郑重提醒，本机构向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。
如同意本机构评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。
募集机构签章
年月日
投资者
确认函尊敬的（【私募基金管理人名称】）：
本人/本机构已仔细阅读贵机构的《投资者风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵机构对本及贵机构有关规定，通过贵机构购买产品或者服务。
本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵机构告知本人/本机构的重大信息变更。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
特此确认。
投资者签字/签章
年月日
授权经办人
信息经办人
证件类型
经办人签字：
年月日。