第七章 个人理财业务相关法律法规-基金销售行为规范

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
个人理财
第七章 个人理财业务相关法律法规
知识点：基金销售行为规范
● 定义：
建立健全基金销售相关管理制度的规定
● 详细描述：
1.原则要求。

2.账户制度。

3.档案管理制度。

描述：
1基金管理人、代销机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度。

2基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度；应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。

3基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。

例题：
1.基金宣传材料可以采用的形式包括（）。

A.公开出版资料
B.宣传单、手册、信函
C.海报、户外广告
D.电视、电影、广播音像资料
E.互联网资料
正确答案：A,B,C,D,E
解析：基金宣传材料主要采用书面，电子和其他介质
2.基金销售行为规范的制度（）
A.原则要求
B.账户制度
C.档案管理制度
D.销售制度
正确答案：A,B,C
解析：基金销售行为规范的制度：原则要求，账户制度，档案管理
3.有关基金销售的禁止性规定有（）
A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C.以低于成本的销售费用率销售基金
D.募集期间对认购费打折
E.承诺利用基金资产进行利益输送
正确答案：A,B,C,D,E
解析：基金销售的禁止性规定：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；采取抽奖、回扣或者送食物、保险、基金份额等方式销售基金；以低于成本的销售费率销售基金；④募集期间对认购费打折；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥挪用基金份额持有人认购、申购、赎回资金；基金宣传资料不得有虚假宣传。

4.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于十年。

A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于十五年。