融资融券资格考试试题及答案

单选题

1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判

A.账户净资产的50%

B.账户净资产的100%

C.账户净资产的150%

D.账户净资产的200%

E.无

F.无

学员答案：D学员得分：3 分

2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判

A.立即通知客户追加担保物

B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客

户追加担保物

C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客

户追加担保物

D.都不用通知客户

E.无

F.无

学员答案：B学员得分：3 分

3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判

A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金

要优先偿还融资负债。

B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日

顺序偿还负债

C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资

合约开仓日顺序偿还

D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无

需偿还融资负债

E.无

F.无

学员答案：A学员得分：3 分

4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判

A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前

一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同

有效期自动顺延6个月，以此类推

B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一

个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有

效期自动顺延一年，以此类推

C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一

个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有

效期自动顺延6个月，以此类推

D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一

个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有

效期自动顺延一年，以此类推

E.无

F.无

学员答案：B学员得分：3 分

5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。3分已自动评判

A.维持担保比例

B.总资产

C.可用保证金

D.融资额度

E.无

F.无

学员答案：C学员得分：3 分

6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判

A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证

券计算维持担保比例时的市值计为零

B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，

T+1日，将该证券的折算率计为零

C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证

券计算维持担保比例时的市值计为零

D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为

零，T+2日，将该证券的折算率计为零

E.无

F.无

学员答案：C学员得分：3 分

7. 客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判

A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例

低于平仓维持担保比例

B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例

低于补仓维持担保比例

C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例

低于取保维持担保比例

D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例

低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例

E.无

F.无

学员答案：D学员得分：3 分

8. T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判

A.T+1日收盘

B.T+2日收盘

C.T+2日开盘

D.T+2日收盘

E.无

F.无

学员答案：A学员得分：3 分

9. “多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判

A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前

发布

B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布

C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日

发布

D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日

发布

E.无

F.无

学员答案：A学员得分：3 分

10. 客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

E.无

F.无

学员答案：C学员得分：3 分

多选题

1. 对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判

A. 降低折算率

B. 公允价值按照指数收益法处理

C. 调出担保品范围

D. 市值记为0

E. 无

F. 无

学员答案：A,B,C,D,学员得分：0 分

2. 下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判

A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原

则。

B. 客户信用账户同时存在融资负债和融券负

债的，按照先偿还融资负债、后偿还融券负债的顺序进

行平仓。

C. 融资业务中出现强制平仓情形时，应根据

市场交易情况，结合客户信用账户担保证券折算率、担

保证券市值大小等因素，剔除当日停牌证券，以折算率

优先与市值优先的顺序、按照折算率从低到高的原则进

行强制平仓。

D. 融资业务中出现强制平仓情形时，公司可

直接使用客户信用账户中的资金直接还款，直接还款的

顺序在卖券还款之前。