构建案件防控体系提升内控管理水平
案件防控工作方案
竭诚为您提供优质文档/双击可除案件防控工作方案篇一：农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行20XX案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。
二、工作目标今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。
三、组织领导为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：组长：林国志；成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。
领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、工作措施（一）组织学习，持续教育1、狠抓学习教育管理。
各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。
2、开展风险防教育。
紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策案件专项治理以来，农村信用社按照银监会有关要求和工作部署，进一步加大案件防控工作力度，加强领导，强化管理， 落实责任，细化考核，严格问责，取得了较好成效。
但随着农村信用社发展改革的不断深入，风险防范工作出现了一些新问题，对新形势下案件防控工作提出了一些 新要求与新挑战。
一、农村信用社案件防控的现状省联社自成立以来，高度重视案件治理和风险防控工作，在银监部门的监管指导下，着眼于建立案件防控长效机制，健全制度规程，强化内控管理，规范经营行为，大力开展风险排查，狠抓案件专项治理，逐步形成了纪检监察、审计监督、巡视和信访互相协调配合的工作体 系。
从案件专项治理开展以来，农村信用社案件防控工作取得了 一定成效，积累了大量案件治理和防控的工作经验，2008年省联社制定出台了《山东省农村信用社案 件防控长效机制建设实施办法》。
案件的查处为农村信用社的经营管理，查出了不足，找到了漏洞，为农村信用社制度的完善、管理的有效性起到了积极的作用，促 进了全省农村信用社经营管理水平和风险防控能力的提高，推动了农村信用社的 改革和发展。
- 1 -但是，去年以来，部分地区发案数量和涉案金额呈现大幅反弹态势，有些是同质同类的案件，而且涉案金额巨大，性质恶劣。
这充 分暴露出农村信用社在业务管理、合规建设、制度建设、干部员工管理、审计监督等各个环节存在的漏洞和不足。
农村信用社案件防控工作还停留在防控案件的层面，并未完全深入到日常管理的各个领域和层 面，并未做到标本兼治。
那么农村信用社的案件防控工作关口前移的“关口”在哪里，标本兼治的“本”是什么？二、农村信用社案件防控 与海恩法则德国飞机涡轮机的发明者帕布斯·海恩指出：每一起严重事故的背 后，必然有29次轻微事故、300起未遂先 兆和1000起事故隐患。
这就是海恩法则，一个在航空界关于飞行安全的法则，说明了飞行安全与事故 隐患之间的必然联系。
银行案件防控工作总结
抓落实控风险全面提升风险管理水平×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。
下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。
二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。
三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。
四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。
目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。
思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。
×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。
截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。
严格内控管理强化案件防控
班子分工负 责、部 门主管各 负其 责、基 层机 构具体 负 责 、基层员工对照 负责的防控案 件工 作机制。每季度
组织各层各 岗对照年初签 订的责任 书、工作任 务分解 表和工作督查督办通知书 等，结合上级行集中审计、
案件风险排查 以及 日常管 理中发现的问题，逐项细化 分管领导 、业务部 门、一线 网点的防控 范围，把防控
无 事 故 ，经 济 案件 无 发 生 ； 束发 生 外部 监 管 部 门
检 查 揭 露 的重 大 违 规 经 营 案件 ； 未 发 生 重 大 责 任
性 事 故 和 泄 密 事 件 。２ １ 年 被 淮 安 市 公 安 局 评 为 ００ 物 防技 防 先进 单位 。该 行主 要做 法 如下 ：
该 行根 据 市分 行党 委确 立 的 “ 防患 于未 然 ”是
所有案件防控工作宗 旨的指 导精神 ，实行案件 防控 工 作统一领导 ，形成 了 “ 一把手 ”行长 负总责、党支部
三 是开 展 了案 件风 险排 查工 作 。２ １ 年６ ，按照 ０Ｏ 月 银监会 ２ １ 年银 行业 案件 防控和 安全 保卫 工作 会议 ００ 精神 ，及 其提 出 的将 ２ １ 年确 定为 银行业 “ ００ 内控和 案 防制度 执 行年 ” 的要 求 ，该行 开展 了案 件风 险排 查 工作 ， 以持 续保 持案 件 防控 高压态 势 ，主动 查找
总体 要求 ，结合 实际 ，立足特色 ，以强化责任 为措 施 ，以内控 管理为基础 ，持续 开展案件 防控 活 动，取得 了明显效果。
，
依 业 银 行 淮 安新 区支 行 连续 ５ 实 现 安全 保 卫 年
分 析原 因 ，制 定整 改措 施 。 同时 ，把 握政 策 ，
案件防控治理工作方案(二篇)
案件防控治理工作方案自查工作实施方案为进一步提升察右前旗蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据乌兰察布银监分局《乌兰察布银监分局办公室关于___银行业案件防控深化年活动实施方案___》（乌银监___发【___】77号）文件要求，特制定本方案。
一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，强化风险管控，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。
二、___领导为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控深化年工作领导小组，组成人员如下：组长：刘润副组长：杨旺成员：赵厚成赵俊安龙生辛慧安世宏郭红宾领导小组下设办公室，办公室设在我行风险内控部，案件防控治理工作___主任赵厚成，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
三、自查方案（一）高管人员及关系人贷款排查专项清理工作责任部门。
综合业务部、风险内控部（牵头）负责整个工作的安排，每季度检查一次。
主要内容。
重点排查高管人员及关系人贷款管理制度建设情况；高管人员及关系人贷款程序及贷款手续是否合规，贷款申请资料及有关证明材料是否真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担保手续是否合法有效；是否存在对高管人员及关系人发放信用贷款（小额农贷除外）；以及担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的问题；是否存在高管人员及关系人借用、冒用他人名义贷款的问题；高管人员及其近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零贷款问题；高管人员及关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益性投资；是否存在将贷款资金转借他人从事___活动行为；高管人员是否存在授意信贷员或审批人向其本人及其近亲属发放不符合借款人条件的贷款；是否存在违规简化贷款手续、违反审批程序、超比例“垒大户”贷款问题；高管人员及关系人贷款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方式来掩饰贷款风险的问题；对已形成的不良贷款是否按期催收，并对风险贷款采取有效的资产保全措施，是否落实清收责任人和责任追究制度；“三自一承诺”专项行动中发现问题的整改落实情况。
内控和案防
内部控制和案件防控
二、内控与案防的重要性
内部控制和案件防控
内控与案防的重要性
银行作为经营货币的特殊企业，它的经营对象决 定了它高风险。因为，其他企业如果出现案件可能还 只是在产品等方面的，所以，下来损失的也不会太高， 而银行损失直接就是货币，所以说他的防御风险的纵 深是不及普通企业的。一家银行无论有再高的营利能 力，但是，也架不住其后院频频起火，其再骄人的战 绩也会被案件一票否决。
内部控制和案件防控
（三）严格落实内部控制责任制
制定并落实内部控制责任制是商业银行内 部控制机制有效性的真正提升。内部控制责任 制在商业银行内控管理中具有极其重要的作用 和意义，各级机构和部门负责人要切实承担起 内控责任，对本机构、本部门的内控建设负总 责，并将内部控制责任层层落实，各级经营机 构、各专业部门、各岗位，都要明确内控责任 人和内控职责。
内部控制和案件防控
内部控制和案件防控
什么是内部控制和案件防控 内控与案防的重要性 如何构建内控机制
内部控制和案件防控
一、什么是内部控制和案件防控
内部控制和案件防控
什么是内部控制？
《商业银行内部控制指引 》中诠释，内部控制是商 业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、 程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后 监督和纠正的动态过程和机制。 是一个动态过程，是一系列的机制。
内部控制和案件防控
齐鲁银行伪造票据案
2010年底，济南市公安局破获一起特大伪造金融票证案，涉及济 南当地多家银行，当地城市商业银行——齐鲁银行涉案金额较多， 预计在10-15亿元。 2010年12月6日 济南某银行报案 济南市公安局经侦支队接报案，某银行在受理业务咨询过程中发 现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后，济南市 公安局组成专案组专案专办，采取行动将嫌疑人刘某某及其他犯 罪嫌疑人抓获归案。 2010年12月15日 齐鲁银行召开董事会议 齐鲁银行官网消息，该行第五届董事会第五次会议召开。董事们 一致认为当前和今后一段时期要把风险管控放在重中之重，要建 立制度制定、执行、监督及反馈相统一的动态的风险控制体系。
2024年银行案件防控工作总结（二篇）
2024年银行案件防控工作总结2024年，作为银行行业内案件防控工作的负责人，我带领团队努力推进案件防控工作，通过全面加强内部管理、加强人员培训、优化风控系统等措施，有效降低了银行案件发生率，保障了银行资金和客户利益的安全。
一、加强内部管理在2024年，我们进一步加强了内部管理，形成了一套严格的操作规范和流程，减少了人为因素对案件防控的影响。
首先，我们建立了全员参与的案件防控体系，每位员工都参与到案件防控工作中。
我们设置了案件防控小组，定期召开案件防控会议，及时沟通案件防控工作进展和存在的问题，并提出解决方案。
其次，我们加强了内部审查和监督。
定期对各个业务部门进行评估和审查，发现潜在风险，及时采取措施进行整改和调整。
最后，我们进一步规范了内部流程和操作规范。
制定了一系列的流程和规范，明确各个环节的责任和权限，减少了操作中的漏洞。
二、加强人员培训为了提升员工的风险意识和案件检测能力，2024年我们加强了人员培训。
首先，我们组织了一系列的案件防控培训活动，包括案件识别、案件应对和防控策略等方面的培训。
通过培训，提高了员工对各类案件的敏感度和判断能力，减少了漏检和误判的可能性。
其次，我们加强了新员工的入职培训和熟悉期培训。
给予新员工案件防控相关知识和技能的培训，确保他们能够尽快适应新环境，并且能够快速掌握案件防控工作。
最后，我们与其他行业进行了经验交流，邀请相关专家和学者对我们的工作进行指导和评估，以进一步提升我们的案件防控水平。
三、优化风控系统在2024年，我们对银行风控系统进行了优化，进一步提高了风险控制和预警能力。
首先，我们增加了风险预警指标，并加强了对异常交易的监测和分析。
通过对异常交易的监测，我们能够及时发现和阻止可能的案件发生，有效减少了损失。
其次，我们优化了风险控制的流程和机制。
建立了一套完善的风险管理体系，包括风险评估、风险监测、风险分析和风险防范等环节。
通过细化流程，提高了风险控制的效率和准确性。
2024年银行案件防控心得体会(二篇)
2024年银行案件防控心得体会这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《____加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。
透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。
真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。
结合这次学习，以下心得体会。
一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。
制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。
营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。
坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。
为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。
牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。
坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。
二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。
管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。
在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。
案防工作措施和建议
防微杜渐、堵塞漏洞---诏安联社有效防控案件的措施和建议一、指导思想坚持科学发展观，以发展为主线，以规制流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，巩固和扩大案件防控治理成果，构建全面联动防控体系，提高经营管理水平，实现全县农村信用社安全、稳健、持续发展。
二、工作措施（一）加强思想教育，有效提高员工思想觉悟和文化素质。
有计划、有组织地开展员工合规文化、职业道德、业务技能和风险管理等方面教育培训，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增强遵纪守法意识和风险防范意识。
1、狠抓思想教育，思想是行为的先导，按照“八荣、八耻”的社会主义荣辱观，开展职业道德教育，提高员工队伍的思想水平，在思想上筑起一道案防长城。
因先天不足，信用社员工素质普遍偏低，道德意识、法律意识尤其欠缺，联社需要多渠道、多形式展开对员工的思想教育。
2、狠抓法纪教育、加强业务知识操作的教育，特别应加强现金流量、电脑、票据、银行卡等新业务知识的培训；加强技能训练，举办计算机操作、信贷管理、会计等培训，提高员工的操作水平，降低业务差错率，提高员工的职业道德、从业素质和业务能力。
（二）加强合规建设，依本县联社实际制定合法合规的制度和管理办法。
结合此次全省农信社开展的风险合规建设，开展规制流程梳理，对经营管理规章制度、业务流程进行梳理评估，统一规范基本的业务规章制度，进行业务流程再造。
强化流程监督，提高监督效能。
要建立科学、明确、严密的业务流程和流程监督体系，按照“事前、事中、事后分离”、“管用分离”要求设计业务流程，规范各岗位间工作的流程衔接程序，明确同一流程前后的岗位监督职责，从流程上、业务环节上实施有效的监督制约。
（相关职能部门在这方面做得相对不足）（三）加强制度建设及制度执行力度的检查。
1、强化重要岗位工作人员管理，加强内部控制。
加强定期轮岗和强制休假，开展排查工作。
操作中须处理好适当轮岗与提高工作效率，保证工作质量，开展有关重要岗位工作人员定期轮岗，重点是对重要岗位人员管理调整，对三年以上在同一岗位人员实行岗位轮换。
采取“四个”推动,强化机制建设,全面提升制度执行力
采取“四个”推动强化机制建设全面提升制度执行力为进一步提高内控和案防制度执行力，促进全行业务安全稳健运行，山东省分行根据银监会和总行的部署和要求，深入开展“内控和案防制度执行年”活动，取得初步成效。
在自查自纠和整改提高阶段，该行将对照现行内控和案防制度，认真查找自身的薄弱环节，切实解决有章不循、违规操作的问题，不断增强广大员工的制度意识，提高执行力。
日前，就该行前期活动开展情况和下一步工作将要采取的措施，采访了该行党委书记、行长杨杰。
问：在制度执行年活动中，山东分行如何推动工作传导机制建设？答：山东分行在开展“制度执行年”活动中，坚持上下一体，步调一致，省分行整体推动，二级分行主体推动，支行直接推动，各部门牵头推动，形成合力，一级抓一级，层层抓落实，以求实效。
一是树立大局意识。
要求全省各级行，凡是上级行的工作部署，都要做到令行禁止，确保在贯彻落实上不走过场，基本要求不走样，在此基础上，根据各自的实际，制定具体的实施意见。
各级行的工作计划和具体内容要衔接好，上下贯通，畅行无阻。
二是各专业条线的内控和案防要做到既要严密，又要形成整体体系，各部门之间要建立工作协调机制，该牵头的要切实起到牵头作用，同时要把本条线的工作抓好，对工作交叉点，要明确职责，避免出现空白和盲区。
三是结合岗位实际，强化员工内控和案防制度培训，提高员工风险防范意识和责任意识，增强其自我约束和相互监督的能力，保证各项制度执行到位。
问：山东分行如何利用制度执行年活动，加强综合治理，推动内控机制建设？答：山东各级行要以提高干部职工综合素质为载体，以提高内控和案防水平为落脚点，体现针对性、实效性，突出抓好重点单位、重要环节、重要岗位从业人员的管理，同时要认真抓好涉及信贷、财务、人事和责任追究等方面的制度建设，使内控制度得到不断完善，覆盖到每一个业务环节、每一个部门、每一个岗位、每一个干部职工。
一是结合实际，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点行、部门和业务环节，积极开展自查自纠，对照内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。
如何建立有效的内控制度流程体系,加快推进风控体系建设,提升风险防控能力
如何建立有效的内控制度体系，加快推进风控体系建设，提升风险防控能力加强内部控制体系建设，提高风险控制能力是现代金融企业经营管理水平的内在要求，是建立现代金融企业制度的重要基础，是实现我行发展目标的重要保障，随着股份制改革的不断推进，虽然各项规章制度进一步完善，员工内控意识有很大提升。
同时加大了检查的频率和深度，但案件仍呈高发态势，根本原因就是各种关系没有处理协调好，从而造成了内控制度执行不力，措施果。
权力的同时，并未建立起强有力的监督约束机制。
一方面，人员轮换和强制休假制度流于形式；另一方面，内部审计存在重大缺陷，侧重于对基层操作人员的检查，忽视对关键人员（尤其是管理人员）的审计。
无论是审计频率，还是审计范围，都远不能形成对关键人员的有效威慑，从而为关键人员作案提供可能。
三、正确处理好“十大关系”提高内部控制执行力内控管理工作中存在的问题不容忽视。
对此，必须从思想上有足够的认识，标本兼治，力克顽症，处理好“十大关系”，努力开创股份制条件下内控建设新局面。
（一）处理好内控优先理念与提高员工素质之间的关系。
最大可能地控制风险、降低成本和利润最大化是每一个商业银行的经营核心，也是公司治理、强化内控优先理念、提高员工素质的共同目标。
内控优先理念作为风险管理的核心，也贯穿于银行经营管理与提高员工素质完全融合，内控优先理念与提高员工素质之间是相辅相成、相互促进的关系。
只有全体员工的素质提高，才有内控优先理念的形成，全员思想上树立了内控优先的理念，就必然努力提高自己的素质。
（二）处理好部分内控与全面内控的关系。
部分内控与全面内控是相辅相成关系。
部分内控仅仅是与业务有关的操作风险控制，但现在内控渗透已延伸到经营管理的方方面面，内控已经成为银行日常经营管理中必不可少的重要部分，在任何阶段都必须确保银行的所有领域遵守政策和制度。
因此要从部分内控向全面内控转变，部分内控中各级管理人员和各岗位人员的内控管理职责以及内控工作激励约束机制，都要包含全面内控的内容。
2024年银行案件防控工作总结范本(三篇)
2024年银行案件防控工作总结范本一、工作背景和目标____年，作为银行业务的重要一年，我行积极应对各种风险挑战，加强案件防控工作。
本年度的工作重点是加强内部监督管理，提升风险防控能力，确保客户资金安全，维护银行的良好声誉。
本文将就____年银行案件防控工作进行总结。
二、工作内容和举措1. 内部监督管理强化：加强对业务操作流程的监控和管理，确保流程规范、操作合规；推行内部控制制度，建立健全风险管理体系，明确岗位职责和权限，减少操作风险；加强对员工的教育培训，强化道德操守和法律法规意识。
2. 客户身份验证加强：加强客户身份核实工作，确保客户信息的真实性和完整性；建立有效的身份验证机制，采用多种身份验证手段，如人脸识别、指纹识别等技术手段，提高客户身份验证的准确性。
3. 强化风险提示和警示机制：建立完善的风险提示和警示机制，及时发现和应对潜在风险；加强对异常交易的监控，尤其是大额交易、频繁交易等异常行为；建立有效的风险评估和预警机制，对可能出现的风险进行全面评估和预警，做到防范于未然。
4. 加强与执法机关的合作：与公安、检察院等执法机关建立良好的合作关系，及时报告和协助调查案件，确保案件的迅速侦破和客户权益的保护；加强与其他银行和金融机构的信息分享，共同开展案件防控工作，形成合力。
5. 客户投诉处理及追索工作：加强对客户投诉的及时处理，建立完善的投诉反馈机制，及时解决客户问题，提高客户满意度；对涉及案件的投诉进行认真调查，实施追索工作，追回损失资金，保护客户权益。
三、工作成果和亮点1. 内部监督管理得到加强，员工风险防控意识明显提高，操作错误率大幅下降，业务流程更加规范。
2. 客户身份验证工作取得明显成效，客户信息准确性大幅提升，客户资金安全得到更好的保障。
3. 强化风险提示和警示机制，成功阻止了多起大额交易和可疑交易，有效预防了潜在风险的发生。
4. 与执法机关的合作紧密，成功破获了多个案件，有效保护了客户权益和银行的声誉。
强化内部管理 紧绷案防之弦 进一步提高案件防控整休水平
没有真正树 立起科 学的发展观和 正确
的业绩观 ，经 营观念 、思维 方式 还有
很大 的惯 性 ，仍然存在重业务 、轻管
理 ，重发展 、轻内控的思想 ，不 能正
资，极易将风 险转嫁银行。 从上述 四个层 面情况分析来看 ，
全 行风险管理 和案件防控形势依然 严 峻。各级行 、各 部门的管理者 ，更应 具有 有 效 防 控 案件 风 险 的 责任 与 决
行系统百万元 以上案件涉案金额 占比
达 到９ ．％。可 以看 出 ，近 年银行 业 ０１
紧缩 ，企 业资金链 趋紧 ，商业银行承 受风 险压力加大 ；二是金融审慎监 管
不 断强化 ，少数机 构为逃避贷款合规 和风 险管理要 求 ，可能酿成重大风 险
案件数量虽逐年减 少 ，但涉 案金 额大
现 ，去年农行 系统 中间业务案件 占当
年 案件总数 的 １％。对 此应 引起足够 ８
关注 。
年全 行案件风险排查 并发现问题 ，涉
及 多个 支行及营业机构 。违规行为 的 数量 、涉及金额及覆 盖面依 然不容 乐
观。
— —
４ 大 要 案 数 量 金 额 占 比较 高 。 、
去年银行业百万元 以上案件数量 和涉
“ 高发 区”。近两年 ，银 行业９ ％的 ３
案件３１５ １ ％的涉案金额 发生在 支行 及 ： ９ 以下营业 网点 ，农行 系统 ８ ％的案件 ２ 发 生在基层营业机 构 ；今年案件风 险
产 处置过程 中，少数 干部 员工低估贱
卖国有资产 ，从 中谋取 私利 ；六是 员 工与他人非正 常资金往 来。上述现象
目前虽然 尚未发现形成 案件或风险损
失 。但极易 引发经济 案件 ，其所反映 的道德风险苗头 ，值得 高度重视和警
如何做好内控案防
如何做好内控案防案件防控是一项长期而艰巨的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，着力打造银行强基固本、科学发展的基础。
一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。
一是高度关注对重要环节的管理。
将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。
二是高度关注重要岗位的管理。
不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。
三是高度关注重要时段的管理。
要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。
对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。
四是高度关注对自助机具的管理。
定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。
五是高度关注对重大交易的管理。
利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。
二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。
加强案件防范工作的情况汇报
加强案件防范工作的情况汇报近年来，我行的案件风险防控工作以科学发展观为指导，按照总行和省银监局的工作部署，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，紧密围绕全行中心工作，深入开展无经济案件、无刑事案件、无重大责任事故、无严重违规违纪问题的“四无”创建活动，全面认真地抓好案件风险防控工作。
一、加强领导，增强全员案件防范意识近年来，我行始终坚持以案防为重点，不断完善有关规章制度，科学优化业务流程，积极培育全员内控文化意识，大力查处各类违规违章操作和违纪问题，不断提高监督效率，有效防范和化解风险，消除案件风险隐患，降低案件发生机率，确保稳健运营。
一是始终把把案件风险防范作为全面工作的重中之重，狠抓案件防范工作责任落实，把各级行“一把手”作为案件防范工作的第一责任人，切实把案件风险防范工作纳入到总体规划之中，制定工作目标，明确工作责任，搞好督促检查，抓好落实。
二是认真落实“一岗双责”, 切实抓好职责范围内案件防范工作。
加强对广大员工的制度执行意识教育，通过教育，努力提高员工执行制度的意识。
三是建立扎实有效的考核机制，加大违反制度查处力度，严厉查处各种重大违规行为。
坚决做到有案必查、有案必处，对有关责任人严肃追究，绝不姑息。
既对违规的责任人进行严格的责任追究，又对“走过场”的检查人员进行严格的责任追究，由此让责任回归到应有的位置，使全行员工牢固树立案件防范责任意识。
二、全面推进，抓好案件防范体系建设工作（一）加强案件防范教育。
积极开展分层施教系列活动，在广大党员干部中开展以“知条规、守纪律”为重点的党纪政纪和法律法规教育。
采取自学、集中学习、专题讲座、组织试卷答题等形式，系统学习党纪条规和法律法规，增强广大党员干部的党性观念和遵纪守法意识。
各级行以掌管“人事权、贷款权、财务权”的党员领导干部为对象，开展岗位廉政教育、典型示范教育和警示教育。
结合有关的案例，重点加强对会计主管人员、信贷、财务、计算机、出纳等重要岗位人员的教育，做到警钟长鸣。
农发行盘石市支行 提高案件防控制度执行力建设
近 日， 农发行盘石市 支行召开全行 ２ １ ０ ０年度 工作会议 ， 传 神， 总结 ２０ ０ ９年工作 ， 安排部署 ２ １ ０ ０年工作。
一
四是抓和谐 ， 树形象 ， “ 把 企业文化建设” 作为兴行之策 。 在形
达贯彻农 发行全省 分支行行长 会议 和市分 行职工代 表会 议精 神兼备 、 和谐侄 康的基础 上深入推进企业文化建设 ， 量 增强员工对
以班子队伍建设增 强团队战斗 力 ， 以党风廉政 建设保 障安全 运 资产质量 ； 精细管 理 ， 夯实业 务经 营基础 工作 ； 深化改 革 ， 着力 行， 以文 明建设增强 队伍的凝 聚力和 战斗 力 ， 巩固和 发展全 行 完善机制增强 活力 ； 强化 建设 ， 切实 提高队伍综合素质 ” 等五个 已初步形成的 “ 风正 、 气顺 、 心齐 、 足 、 劲 绩优 ” 局面 。
Ｉ 农 金一发 焉 吉 村 融农行 Ｉ 林 专
ｌｆｎｎ ｎｉｔ ｇｌ ｊｉ ｏｇｕｊ ｏ ｉｎ ｃ ｎ ｎ
农 笈行 蚊 河 市支行 舍 融刨 新支持 长 专囤发展
文 ／左振 军 傅 迎 春
蛟河市位于长吉 图中段 ， 人杰地灵 ， 山青水秀 。 国务院批 步支持家 乡新 区迎 宾大道等照 明设施 ， 、 乘 水 电网改造 ； 老城区 准长吉 图规划开 发先导区 的强劲东 风 ， 市委 、 府加 紧谋 化 建 节能改造 、 市 城市污水处理等项 目。 成新兴的工业城镇 、 现代农业示范 、 科技创 新 、 现代物流基地 。 农 发行 人和全市人民 一道实施四轮驱动 ，跨 跃式发展 ， 正
高压 态势 ， 落实人 员和措施 ， 大对企业 和县城 经 济发扶持 力 加 度， 以扎实高效的管理提高经营效益 ， 有效 防范风险 。 会议还明确 了 ２ １ ０ ０年主要工作 目标 ：年末存贷款余额 ； 中
案件防控治理工作管理办法
案件防控治理工作管理办法案件防控治理工作管理办法一：明确案件防控和安全保卫工作目标在案件防控长效机制建设中，户县海丝村镇银行认真坚持“分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责”的原则，着力构筑“健全制度、执行有力、内控严密、持续有效”的案件防控体系，全面建立“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控和安全保卫长效机制，确保实现农村信用社健康、安全、有序运营。
努力实现2016年“零案件”目标。
二：健全案件防控和安全保卫工作组织体系一是强加组织领导。
户县海丝村镇银行成立由董事长任组长、分管领导任副组长、职能部门负责人组成的案件防控工作领导机构，形成由主要领导总牵头，并由前台业务部门、中后台管理、稽核保卫等部门齐抓共管的长效机制建设组织架构，进一步提高案件防控组织领导能力；各部门同时成立相应组织，一级抓一级，层层抓落实。
同时建立案件防控工作例会制度，定期研究、部署、检查、总结案件防控工作。
二是落实案防责任。
强化案件防控和安全保卫责任意识，建立案件防控和安全保卫责任制。
联社各职能部室各负其责，按职责加强督导督查；同时相应明确主要负责人、分管负责人的案件防控和安全保卫责任目标，实行分工负责制，负责细化案件防控和安全保卫工作长效机制建设目标的部署和要求，制定和落实防范措施。
全覆盖，杜绝违规授权支付。
六是加强存款账户预留印鉴管理，落实各项账户管理规定，坚持落实按季换人对账制度。
七是加强自助银行日常维护及安全管理，积极宣传银行卡案件防范知识，杜绝卡类案件发生。
八是健全信息科技风险管理组织体系，完善信息科技风险管理制度体系和管理机制，有效识别、测量、控制和化解操作风险，确保业务的正常操作和数据、系统的完整性、机密性和稳定性。
九是强化员工管理，严格落实强制休假、亲属回避、干部任职交流、重要岗位轮岗轮换等制度，完善考核监督评价机制。
十是加强安全管理，进一步完善安防设施建设和管理，提高全员安全防范意识，加大安全检查力度，强化安全保卫人员的教育培训，切实防范安全保卫案件和事故的发生。
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2009年案件防控专项治理主要工作措施
• 一、全面落实案件联防分级工作责任制
1、完善案件防控组织领导，明确工作职责 2、明确案件查防主体，完善四级联防责任制 3、完善案件联防网络，落实风险防控机制•Βιβλιοθήκη 二、深化案件防控治理“回头看”工作
农村中小金融机构案件风险形势严峻
目前，我国农村中小金融机构的案件普遍呈现出以下七 类特点：
1、案件数量明显偏高 2、风险区域相对集中 3、同质同类案件突出 4、平均案值上升迅猛 5、基层机构案件多发 6、“五大岗位”案件频发 7、作案手段方式简单
银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关要求
银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关要求 －－相关责任落实情况
• 银监会《2009年上海中资银行案件防控目标责任书》中 明确要求各中资金融机构在案件防控过程中要落实内部 责任追究，明确相应的领导责任、分管责任，直接责任 和间接责任。
• 银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》 （征求意见稿）中将相关责任人具体细分为：直接责任 人、间接责任人，其中间接责任人划分为：机构案件防 控第一责任人、机构经营管理责任人、其他相关责任人。
解
农村合作金融机构开展案件专项治理的背景及成效 农村合作金融机构开展案件专项治理的背景
2006年初，针对农村合作金融机构案件高发的 严峻形势，银监会党委提出用三年时间，对农村合 作金融机构进行案件专项治理。要求在三年时间内， 各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕“一年 初见成效、三年大见成效”的目标，开展全面排查， 深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力 加强长效机制建设。
2009-2011年案件防控工作的目标是
---风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高， 案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百 万元以上案件数量逐年下降。
2009-2011年案件防控治理工作的主要任务是
---深入开展风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流 程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案 件风险问题。
农村合作金融机构开展案件专项治理的背景及成效
农村合作金融机构开展案件专项治理的成效
1. 案件高发势头得到有效遏止 开展案件专项治理三年来，全国农村合作金融机构
发现案件1122件，涉案金额总计27.7亿元。2008年案 件数量和涉案金额比2005年分别下降了405件和8.6亿 元，降幅分别达到66％和55％。
2008年，各地纷纷建立了省级政府领导下的农村合作金融机构案件查处联席 制度，进一步强化了省级政府的风险责任，显著加大了打击金融犯罪的力度。 5. 案件治理长效机制建设扎实起步
各地按照银监会关于防范案件风险的各项要求，紧密结合实际，加强制度建 设，完善操作流程及监督机制，通过多渠道采取各项有效措施初步构建了防范 操作风险的内部防线。
操作风险防范、内控有效性和案件防控有效性之间 的内在联系
切实增强案件防控的有 效性
构筑疏密结合，环环相 扣的高效内控管理体系
有效防范、识别并化解 操作风险
增强上海农商银行内控管理有效性建议
一、完善营运操作体系，提升第一道防线的自控能力 二、完善内控监督体系，提升第二道防线的实时监督能
力 三、实施内部审计的垂直化管理，提升第三道防线的监
构建案件防控体系 提升内控管理水平
－－总行 审计部
目录
• 一、农村合作金融机构开展案件专项治理的背景 及成效
• 二、农村中小金融机构案件风险形势严峻 • 三、银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关
要求 • 四、操作风险防范、内控有效性和案件防控有效
性之间的内在联系 • 五、2009年案件防控治理主要工作措施及任务分
农村合作金融机构开展案件专项治理 的背景及成效
2. 案件治理高压态势全面形成 各地普遍加大案件责任追究力度，三年内共处理案件责任人8135人，其中移
交司法部门461人，行政开除（含解聘）850人，追究领导责任2517人。 3. 案件防控的主动性明显增强
三年来，全国共暴露陈案885起，占案件总数的79％，自查案件925件，自查 发现率达到82％。 4. 案件查处协调联动机制初步建立
2009年案件防控专项治理主要工作措施
• 四、坚持惩防并举，落实案防长效机制
• 1、完善案件责任追究规定，提高问责的可操作性 • 2、加强人员动态管理，落实案防长效机制
• 五、强化案防协调监督机制建设
• 1、加大党风廉政建设，规范两个责任制考核 • 2、完善案防协调渠道，优化案防培训机制
谢 谢！
银监会发布关于银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策
---中国银监会办公厅《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问
题的通知》中规定：银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理 监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的由自然 人作案的案件，在追究发案金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接负责人的 相关责任时予以区别对待。
• 1、制定案防例会制度，组织排查回访活动 2、做好查防“补课”工作，落实案件查防责任制
• 三、健全内部案件防控体系建设
• 1、加快制定岗位标准，强化规制流程建设 2、规范部门职能建设，构筑案防“五条防线” 3、探索内审体制改革，实现内审转型发展 4、优化考核指标设置，强化案件防控考核