金融投资学
金融投资学
第一节 金融投资的内涵
三、金融投资的分类
• • （一）按融资方式划分：直接融资和间接融资 （二）按投资时间长短划分：长期投资和短期投 资 • （三）按收入性质划分: 固定收入投资和非固定 收入投资
•
注意区别：直接融资、间接融资；直接 投资、间接投资
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第二节 金融投资与投机
一、投机的概念
• ——“投机” =投机倒把？不法行为? • Speculation的含意。 • ——证券市场的投机：市场参加者根据证券市场价格波动 状况，通过基本面和技术面分析，对证券价格的未来走势 进行预测，从低价买进和高价卖出中获取价差收益的行为。
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第二节 金融投资与投机
• 3．参与市场交易的时机不同。投资者在股票行市 上涨或波动较大时，一般不参与交易，只有当行 市下跌可能带来损失时或价格较稳定时，才积极 参与市场交易，但并不参与买空卖空，套利交易； 而投机者则不论股市上涨或下跌，不论采取什么 方式，只要有利可图，都积极参与市场买卖。 • 4．资金来源不同。投资者资金来源多是自有资本； 而投机者则经常大量借用银行资本，以扩大证券 交易规模。
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第三节 金融投资学的研究对象和研究方法
• 二、金融投资学的研究方法 • 广义地讲，金融投资学应将所有的金融资产，
包括储蓄存款、贷款、股票、债券、投资基金、 衍生证券等都纳入研究之列。
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第三节 金融投资学的研究对象和研究方法
•
本课程在内容剪裁和体系安排上未储蓄 存款、贷款等纳入研究范围，而主要研究 股票、债券、投资基金等有价证券以及各 种衍生证券的投资。
• • ——资本所有与资本运用结合 ——经济主体直接拥有生产资料和资本，直接 投资，从事生产、流通活动，早期的投资主要是 实物投资。
经济学,金融学,投资学有什么区别
经济学，金融学，投资学有什么区别1、性质不同经济学是研究人类经济活动的规律即价值的创造、转化、实现的规律——经济发展规律的理论，分为政治经济学与科学经济学两大类型。
金融学是研究价值判断和价值规律的学科。
本专业培养具有金融学理论知识及专业技能的专门人才。
投资学研究如何把个人、机构的有限资源分配到诸如股票、国债、不动产等（金融）资产上，以获得合理的现金流量和风险/收益率。
其核心就是以效用最大化准则为指导，获得个人财富配置的最优均衡解。
2、研究不同投资学就是对投资进行系统研究，从而更科学地进行投资活动。
投资学主要包括证券投资、国际投资、企业投资等几个研究领域。
在金融理论方面主要研究课题有：货币的本质、职能及其在经济中的地位和作用；信用的形式、银行的职能以及它们在经济中的地位和作用；利息的性质和作用；在现代银行信用基础上组织起来的货币流通的特点和规律；通过货币对经济生活进行宏观控制的理论等等。
投资学专业旨在培养具备当代世界政治、经济视野，了解中国投资政策，能够在银行、证券公司、保险公司、投资公司、投资咨询公司、资产管理公司、基金管理公司及信托公司等金融机构从事投资管理、投资咨询工作的高素质的投资专门人才。
3、方向不同投资学专业的毕业生主要到证券、信托投资公司和投资银行从事证券投资，如投资公司、上市公司、证券公司、信托公司、风险投资公司、商业银行、保险公司等。
金融行业监管部门、各类银行、信用社、保险公司、证券/信托/基金机构、资产管理公司、上市公司证券部、高校或研究所等各类金融机构从事金融行业工作或教学科研等。
金融学研究生毕业后可进入银行、证券、信托等金融类机构工作，收入相当可观。
从比较广泛的意义上来说,金融学属于经济学研究领域，金融学是专对金融货币流通市场上的经济活动的研究（如期货股票债券保险银行风险投资等等）。
大学里所见的一般性经济学专业主要偏向学术研究，其研究的面很广，课题很大，所以一般不针对具体实用的经济学科领域。
研究生金融学投资学知识点归纳总结
研究生金融学投资学知识点归纳总结随着金融市场的不断发展和全球经济的深入交流，研究生金融学投资学已经成为了当下最受关注的学科之一。
在这个竞争激烈的领域中，了解投资学的基本知识点以及其应用是至关重要的。
本文将对研究生金融学投资学的知识点进行归纳总结，旨在帮助读者深入了解这一学科。
1. 投资学的基本概念投资学是一门研究投资决策理论和实践的学科，它涉及到资产配置、投资组合、风险管理等方面的内容。
投资学的核心是如何在有限资源下，选择出最佳的投资方案，以实现最大利益。
2. 投资组合理论投资组合理论是投资学的重要组成部分，它研究如何通过合理的资产配置，降低投资风险并提高收益。
其中，资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model, CAPM）是投资组合理论中的核心概念，它通过衡量风险与收益的关系来决定资产的定价。
3. 风险管理在投资过程中，风险管理是不可忽视的一环。
风险管理旨在通过分散投资、使用衍生工具等方式来降低投资风险。
风险管理的基本方法包括风险评估、风险分析和风险控制等。
4. 市场有效性市场有效性是指市场上的信息是否被充分反映在资产价格中。
市场有效性理论认为，在有效市场中，任何公开的信息都会迅速被市场反应并体现在资产价格中。
市场有效性的三种形式分别是弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。
5. 投资策略投资策略是投资学的核心内容之一，它涉及到投资者在不同市场环境下的决策方式和方法。
常见的投资策略包括价值投资、成长投资、技术分析等。
投资者可以根据市场条件和自身情况选择适合的投资策略。
6. 衍生产品衍生产品是金融市场中的一种金融合约，其价值的来源是与之相关的基础资产，如股票、债券、商品等。
常见的衍生产品包括期货、期权、互换等。
衍生产品可以用来进行风险管理、投资组合调整等操作。
7. 金融工程金融工程是指运用数学、统计学和计算机科学等方法，设计和创新金融产品和服务的过程。
金融工程的目的是提供更多的金融工具，以适应市场的需求和风险管理的需要。
金融投资学就业方向
金融投资学就业方向金融投资学是研究投资与金融市场运作的学科，它涵盖了金融投资的各个方面，包括证券、期货、外汇、基金等。
随着金融市场的不断发展和改革开放的深入推进，金融投资学已经成为了一个热门的就业方向。
那么，金融投资学毕业生有哪些就业方向呢？1. 证券公司证券公司是金融投资学毕业生的主要就业方向之一。
在证券公司工作，可以从事证券经纪、研究分析、投资顾问等工作。
证券经纪人负责为客户提供投资建议，进行证券交易；研究分析人员负责对股票、债券、基金等进行研究分析，为投资决策提供依据；投资顾问则负责为客户提供全面的投资咨询和规划服务。
2. 银行银行是另一个金融投资学毕业生的就业选择。
在银行工作，可以从事资产管理、投资银行、风险管理等方面的工作。
资产管理人员负责管理和运作银行的资产，包括理财产品、基金等；投资银行人员负责公司融资、并购重组等业务；风险管理人员负责识别、评估和控制风险，确保银行的安全稳健运营。
3. 基金公司基金公司是金融投资学毕业生的另一个就业方向。
在基金公司工作，可以从事基金经理、投资研究、风控管理等工作。
基金经理负责管理基金的投资组合，制定投资策略；投资研究人员负责对各类投资标的进行研究分析，为基金经理提供投资建议；风控管理人员负责监控和控制基金的风险。
4. 保险公司保险公司是金融投资学毕业生的另一个就业选择。
在保险公司工作，可以从事保险产品设计、精算、风险管理等方面的工作。
保险产品设计人员负责设计和开发各类保险产品，满足不同客户的需求；精算人员负责对保险产品进行精算和风险评估；风险管理人员负责监控和控制保险公司的风险。
5. 金融科技公司随着金融科技的快速发展，金融科技公司成为了金融投资学毕业生的新兴就业方向。
在金融科技公司工作，可以从事金融数据分析、量化交易、区块链技术开发等工作。
金融数据分析人员负责对金融数据进行挖掘和分析，为投资决策提供依据；量化交易人员利用数学模型和算法进行交易；区块链技术开发人员负责开发和应用区块链技术解决金融领域的问题。
金融投资学
1、复习资料答案由班委整理上传，仅供参考，2、请学生打印模拟试题考试后作为作业上交金融投资学模拟题一、单项选择题1．公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序是（A）。
A.银行债权,普通债权,优先股票,普通股票B.普通债权,银行债权,普通股票,优先股票C.普通股票,优先股票,银行债权,普通债权D.优先股票,普通股票,银行债权,普通债权2．以下关于保证金交易的说法错误的是（ A ）。
A.是一种融资融券交易B.有多头和空头交易两种情况C.本质上是一种期货交易D.又称信用交易3．除按规定分得本期固定股息外，还可再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为（C）。
A.累积优先股B.非累积优先股C.参与优先股D. 股息可调优先股4．不是普通股股东享有的权利主要有（D）。
A.公司重大决策的参与权B.选择管理者C.剩余资产分配权D.股票赎回权二、名词解释1．流动性风险流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。
经济主体由于金融资产的流动性的不确定性变动而遭受经济损失的可能性。
2．股票派息是指公司以税后利润，在弥补以前年度亏损、提取法定公积金及任意公积金后，将剩余利润以现金或股票的方式，按股东持股比例或按公司章程规定的办法进行分配的行为。
3．“拔档子”投资法亦称“回补投资法”、“滑坡刹车法”，是指投资者先卖出自己所持有的股票，待其价位下降之后，再买入补回的一种以多头降低成本，保存实力的方法。
这种方法亦是一般短线操作的常用手法，投资者“拔档子”并不是对后市看坏，也不是真正有意获利了结，只是希望趁价位高时先行卖出，以便自己赚自己一段差价。
通常“拔档子”卖出与买回之间相隔不会太久，短则相隔一天即可回补，长则可能达一两个月之久。
三、简述题1．简析金融投资与实物投资的关系。
二者的区别主要表现为：第一，投资主体不同。
实物投资主体是直接投资者，也是资金需求者，他们通过运用资金直接从事生产经营活动，如投资办厂、购置设备或从事商业经营活动。
投资学教学大纲
投资学教学大纲引言概述：投资学是金融学的一个重要分支，旨在帮助学生理解投资决策的原理和方法，以及在不确定的市场环境下如何进行有效的投资。
本文将从五个大点来详细阐述投资学教学的内容，包括资产定价理论、投资组合理论、风险管理、市场效率理论和投资者行为。
一、资产定价理论：1.投资学基本原理：介绍资产定价理论的基本原理，包括风险与回报的关系、时间价值和现金流量折现等概念。
2.CAPM模型：讲解CapitalAssetPricingModel（CAPM）的原理，包括无风险利率、市场风险溢价和个体资产风险溢价的计算方法。
3.市场有效性：探讨资本市场是否有效，即市场能否准确地反映所有可得信息，以及如何利用市场有效性来制定投资策略。
4.多因子模型：介绍多因子模型的概念和应用，包括FamaFrench三因子模型和Carhart四因子模型等。
二、投资组合理论：1.投资组合优化：介绍投资组合理论和马科维茨的资产组合模型，包括有效前沿、切线组合和有效边界等概念。
2.资产配置策略：阐述资产配置的重要性，包括确定投资者的风险偏好、制定资产分配的方法和考虑资产协方差的模型。
3.效用函数：讲解效用函数的概念和方法，包括风险厌恶程度的衡量和效用函数在投资组合决策中的应用。
4.动态资产配置：探讨动态资产配置的概念和方法，包括市场定时和资产选择策略，以及如何根据市场条件进行资产配置调整。
三、风险管理：1.风险度量：介绍风险度量的方法，包括标准差、协方差、变异系数和风险价值等指标的计算和应用。
2.风险分散：讲解投资组合中的风险分散原理，包括如何将风险分散到不同的资产类别和不同的市场。
3.风险管理工具：探讨风险管理工具的概念和应用，包括期权、期货、衍生品和套利策略等。
4.价值投资和成长投资：比较价值投资和成长投资的特点和风险，帮助学生了解不同风格的投资策略。
四、市场效率理论：1.弱式市场效率：介绍弱式市场效率的概念和假设，包括技术分析和基本面分析在弱式市场效率假设下的有效性。
金融投资学考试试题
金融投资学考试试题一、选择题（每题 3 分，共 30 分）1、以下哪种投资工具风险相对较低？（）A 股票B 债券C 期货D 外汇2、投资组合能够降低风险的主要原因是（）A 分散化B 集中化C 长期投资D 短期投资3、当经济处于衰退期时，以下哪种行业可能表现较好？（）A 房地产B 汽车C 食品D 奢侈品4、有效市场假说中，弱式有效市场认为（）A 技术分析无效B 基本面分析无效C 内幕消息有用D 所有分析都无效5、以下哪个指标可以衡量投资的系统性风险？（）A 方差B 标准差C 贝塔系数D 阿尔法系数6、债券的票面利率是指（）A 市场利率B 实际利率C 名义利率D 到期收益率7、股票的市盈率是指（）A 股价除以每股收益B 每股收益除以股价C 股价除以每股净资产D 每股净资产除以股价8、基金的单位净值是指（）A 基金资产总值除以基金份额总数B 基金资产净值除以基金份额总数C 基金份额总数除以基金资产总值D 基金份额总数除以基金资产净值9、以下哪种投资策略属于被动投资？（）A 价值投资B 成长投资C 指数投资D 波段操作10、金融衍生品的基本功能包括（）A 套期保值B 价格发现C 投机D 以上都是二、判断题（每题 2 分，共 20 分）1、投资的风险越大，收益一定越高。
（）2、股票是一种债权凭证。
（）3、债券的价格与市场利率呈正相关关系。
（）4、基金的风险低于股票。
（）5、期货交易实行保证金制度。
（）6、金融市场是有效的，投资者不可能获得超额收益。
（）7、系统性风险可以通过分散投资来消除。
（）8、投资组合的方差越大，风险越高。
（）9、优先股的股东具有优先认股权。
（）10、开放式基金的规模是固定的。
（）三、简答题（每题 10 分，共 30 分）1、简述资本资产定价模型的基本内容。
资本资产定价模型（CAPM）是一种用于描述资产预期收益率与风险之间关系的模型。
它的核心观点是，在均衡市场中，资产的预期收益率等于无风险利率加上资产的贝塔系数乘以市场风险溢价。
金融投资学授课教案
金融投资学授课教案一、课程概述本课程旨在介绍金融投资的基本理论和实践技巧。
通过本课程的研究，学生将了解到金融市场的基本特征，理解投资组合的构建和管理，掌握投资决策的基本原理，并学会运用各种金融工具进行投资分析和评估。
二、教学目标1. 了解金融市场的基本概念和运作机制；2. 掌握投资组合的构建和管理技巧；3. 理解投资决策的基本原理和方法；4. 研究运用各种金融工具进行投资分析和评估；5. 培养学生的金融投资意识和分析能力。
三、教学内容1. 金融市场基本概念和分类；2. 投资组合的构建和管理；3. 投资决策的基本原理和方法；4. 金融工具的分类和应用；5. 投资分析和评估方法；6. 风险管理和投资回报评估。
四、教学方法1. 讲授法：通过讲解理论知识，介绍金融投资的基本概念和原理；2. 案例分析法：通过分析真实案例，帮助学生理解和应用投资理论；3. 讨论与互动：组织学生进行讨论和小组活动，加深对投资决策和风险管理的理解；4. 实践操作：通过模拟投资和实际案例分析，培养学生的实际操作能力。
五、教学评估1. 平时成绩：包括课堂参与、作业完成情况、小组讨论等；2. 期中考试：考察学生对基本概念和理论的理解；3. 期末考试：综合考察学生对整个课程内容的掌握和应用能力。
六、教材参考1. 《金融投资学》（第X版），作者：XXXX；2. 《实战投资案例分析》，作者：XXXX；3. 《金融市场与投资分析》（第X版），作者：XXXX。
以上为《金融投资学授课教案》的相关内容，请学生根据教案安排好学习计划，积极参与课堂讨论和实践操作，加深对金融投资学的理解和应用能力的提升。
投资学与金融学的区别与联系
投资学与金融学的区别与联系在进行投资决策时，了解投资学和金融学的区别与联系是至关重要的。
尽管这两个学科有着相似的内容，但它们的重点和方法略有不同。
本文将探讨投资学与金融学的区别与联系。
一、投资学的定义与特点投资学是一门研究如何利用有限的资源来获取最大收益的学科。
它研究资金的运用、风险的管理以及投资决策的制定等问题。
投资学的特点在于其强调对投资决策的分析和评估，以及对于资本市场的研究与运作。
二、金融学的定义与特点金融学是研究如何利用资本市场、金融机构和金融工具来管理和运用资金的学科。
它关注资金的获取、配置以及投资组合的构建。
与投资学相比，金融学更注重于资本市场的机制、金融工具的设计以及金融市场的运作。
三、投资学与金融学的区别1. 研究重点不同。
投资学更注重对投资决策的研究和评估，关注如何在有限的条件下进行理性的投资决策。
而金融学则更侧重于金融市场的机制和金融产品的设计。
2. 方法与工具略有不同。
投资学主要应用概率统计、计量经济学和数学模型等方法来分析和预测金融市场的走势和投资风险。
而金融学则更加关注金融机构的运作和金融工具的创新。
3. 研究范围略有不同。
投资学主要关注投资组合的构建和管理，寻找投资策略和资产配置的最优化方法。
而金融学则更加广泛地研究各种金融市场和金融工具，涉及整个金融体系的运作和风险管理。
四、投资学与金融学的联系1. 相辅相成。
投资学与金融学相互依存，相辅相成。
投资学提供了投资决策的理论模型和方法，而金融学则提供了资金的运作和配置的平台。
2. 共同关注风险管理。
投资学和金融学都关注投资风险的管理和控制。
通过对金融市场和投资工具的研究与分析，可以提高投资的有效性和风险的可控性。
3. 实践与理论的结合。
投资学和金融学都注重实践与理论的结合。
通过对实际投资案例的研究和模拟交易的实践，可以验证和完善学科理论。
综上所述，投资学和金融学在研究重点、方法与范围上存在一定的差异，但它们又存在着密切的联系。
金融市场与投资学
金融市场与投资学金融市场是指资金融通、资金交换、债权和股权转移等金融活动发生的场所或平台。
在金融市场中，投资学是一门重要的学科，它研究了投资者如何做出理性决策、如何配置资产以及如何评估投资项目的风险与收益。
本文将深入探讨金融市场与投资学之间的关系，以及如何运用投资学的理论知识进行金融市场的分析与投资策略的制定。
首先，金融市场是投资学的基础和实践场所。
金融市场提供了丰富的投资标的和交易机会，如股票、债券、期货、外汇等。
投资学的理论知识可以帮助投资者了解市场的运行规律和投资标的的风险与收益特征，从而在金融市场中做出更加明智的决策。
投资学的理论模型，如马克维茨投资组合理论、套利定价理论等，都是金融市场中常用的分析工具，可以帮助投资者制定合理的投资组合和风险管理策略。
其次，金融市场的运作也受到投资学的影响。
投资学提供了理性投资者的行为模型和决策准则，这些模型和准则在一定程度上指导了金融市场的运作。
例如，有效市场假说认为金融市场是信息高效的，价格已经包含了全部可得信息，投资者无法通过分析和研究来获得超额收益。
这一理论在一定程度上影响了投资者的行为，使得他们更加倾向于采用被动投资策略，如指数基金等。
投资学的理论还涉及资产定价、市场交易机制等方面，对于金融市场的稳定运行和公平交易起到了积极的促进作用。
第三，金融市场和投资学的发展相互促进。
金融市场的发展为投资学的研究提供了丰富的实证数据和案例，且不断涌现的新金融工具和交易制度也对投资学的研究提出了新的挑战。
反过来，投资学的理论研究也为金融市场的改革和创新提供了思路和方法。
例如，现代投资组合理论的提出为金融市场的资产配置提供了科学依据，衍生品定价理论的研究为金融市场的交易活动提供了更加合理的价格体系。
综上所述，金融市场和投资学是紧密相关的学科领域。
金融市场为投资学的研究提供了实践平台和数据基础，投资学的理论知识和模型也为金融市场的运作和创新提供了指导和支撑。
在实践中，投资者可以通过运用投资学的理论知识和分析工具，制定出更加科学、理性的投资决策和策略，充分利用金融市场提供的交易机会实现自身的财富增值。
金融投资学重点总结精选全文
可编辑修改精选全文完整版第一章一、金融市场是以金融资产为交易工具而形成的供求关系和交易机制的总和。
二、金融市场要素是指构成金融市场的元素，它们共同构成金融市场，在市场原则和市场制度安排下形成制衡机制，维持市场正常运行。
金融市场要素包括：（一）金融市场主体包括政府、企业、个人、金融机构。
（二）金融市场客体金融工具一般采用有价证券或其衍生品的形式。
（三）金融市场中介指为资金融通提供媒介服务的专业金融机构或取得专业资格的自然人（经纪人）。
（四）金融市场的组织方式主要集中在市场形态和价格形成机制方面。
（五）金融市场监管。
是指一国货币当局或该国政府依法设定的监管部门对金融机构实施的各种监督和管制的行为。
三、金融投资是为了获得一定的预期社会经济效益而进行的资金或资本物的投入及其活动的过程。
金融投资与实物投资的关系（一）两者的区别主要表现在：1．投资主体不同。
2．投资客体（对象）不同。
3．投资的目的不同。
（二）两者的联系主要表现在：1．投资媒介物或者说投资手段相同。
2．金融投资为实物投资提供了资金来源，实物投资是金融投资的归宿。
四、金融投资与投机（一）从证券市场看，投机是指市场参与者根据证券市场价格波动状况，通过基本面和技术面分析，对证券价格的未来走势进行预测，从低价买进和高价卖出中获取差价收益的行为。
（二）投资与投机的区别：1．投资与投机的动机不同。
2．投资与投机的时间不同。
3．投资与投机参与市场交易的时机不同。
4．投资与投机的资金来源不同。
5．投资与投机承受的风险不同。
第二章一、证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其发生过的行为。
证券必须具备的基本的特征:1．法律特征。
它反映的是某种法律行为的结果,本身具有合法性，具有法律效力。
2．书面特征。
即必须采取书面形式或与书面形式有同等效力的形式，并且必须按照特定的格式进行书写或制作，载明有关法律规定的全部必要事项。
金融投资学就业方向
金融投资学就业方向在当今经济快速发展的时代，金融投资学作为一门热门学科，受到了众多学子的青睐。
然而，对于许多即将毕业或正在考虑选择这一专业的人来说，可能对其就业方向还存在一些迷茫。
那么，金融投资学的就业方向究竟有哪些呢？首先，银行是金融投资学毕业生的一个重要就业方向。
银行的工作岗位种类繁多，从传统的柜员、客户经理，到风险控制、投资分析等专业岗位。
在银行工作，能够接触到大量的金融业务和客户资源，对于积累经验和提升专业能力有着很大的帮助。
对于具备较强分析能力和风险意识的毕业生，可以选择在银行的风险管理部门工作。
他们需要评估各种贷款项目和投资组合的风险，制定相应的风险控制策略，以保障银行资金的安全。
而投资分析岗位则要求对市场趋势、宏观经济数据以及各种金融产品有深入的研究和理解，为银行的投资决策提供专业的建议。
证券公司也是金融投资学毕业生的热门选择之一。
在证券公司，可以从事证券分析师、投资顾问、保荐代表人等工作。
证券分析师需要对上市公司的财务状况、行业发展趋势进行深入研究，为投资者提供准确的投资建议和股票评级。
投资顾问则主要为客户提供个性化的投资方案，帮助客户实现资产的增值。
保荐代表人则负责企业上市的保荐工作，包括对企业进行尽职调查、协助企业准备上市材料等，这需要对金融法规和资本市场有深入的了解。
基金公司是另一个吸引金融投资学人才的领域。
基金经理是基金公司的核心岗位之一，他们负责管理基金资产，制定投资策略，选择投资标的，以实现基金资产的增值。
要成为一名优秀的基金经理，不仅需要具备扎实的金融知识和丰富的投资经验，还需要有敏锐的市场洞察力和良好的风险控制能力。
此外，基金公司还有基金销售、风险管理、行业研究员等岗位。
基金销售负责向投资者推广和销售基金产品，需要具备良好的沟通能力和销售技巧。
风险管理岗位则负责监控基金投资组合的风险，确保基金运作的稳健性。
行业研究员则专注于某个特定行业的研究，为基金经理的投资决策提供支持。
金融投资学就业方向
金融投资学就业方向金融投资学专业毕业生具备理论和实践方面的金融知识和技能，可以在多个领域找到就业机会。
以下是一些金融投资学专业的就业方向：投资银行：金融投资学专业毕业生可以在投资银行从事投资银行业务，如资本市场、并购和重组、风险管理等。
他们可以参与交易结构、进行财务分析、管理投资组合等。
证券公司和资产管理机构：金融投资学专业毕业生可以在证券公司、基金公司和其他资产管理机构从事证券交易、基金管理、资产配置和风险控制等工作。
他们可以帮助客户制定投资策略、进行证券分析和资产管理。
风险管理和保险：金融投资学专业毕业生可以在金融机构、保险公司和风险管理部门从事风险评估、风险控制和保险产品设计等工作。
他们可以帮助机构管理金融风险、制定风险管理策略和保险方案。
金融分析和研究：金融投资学专业毕业生可以在金融研究机构、金融咨询公司和投资机构从事金融分析、投资研究和市场分析等工作。
他们可以分析金融市场趋势、评估投资机会和提供投资建议。
金融科技（FinTech）：金融投资学专业毕业生可以在金融科技公司从事与金融技术和创新相关的工作。
他们可以参与金融科技产品开发、数据分析、数字支付和在线投资平台等领域。
公司财务和企业金融：金融投资学专业毕业生可以在企业的财务部门或金融机构从事公司财务、财务规划、资本结构和投资决策等工作。
他们可以帮助企业进行财务分析、资金筹措和投资管理。
政府部门和监管机构：金融投资学专业毕业生可以在政府金融部门、金融监管机构和国际金融组织从事金融政策制定、监管和合规等工作。
他们可以参与制定金融政策、监管金融市场和维护金融稳定。
研究和教育：金融投资学专业毕业生可以从事金融领域的研究和教育工作。
他们可以在大学、研究机构或培训机构担任教师、研究员或培训师，进行金融学术研究和知识传授。
金融投资学就业方向
金融投资学就业方向金融投资学是一个广泛的领域，提供了多种就业机会。
从金融机构到投资公司，从银行到保险机构，从政府部门到咨询公司，金融投资学的专业知识和技能在各个行业都有广泛应用。
本文将探讨金融投资学就业方向的几个主要领域。
1. 金融分析师：金融分析师是金融投资领域中最常见的职业之一。
他们通过研究和分析市场趋势，公司财务状况和宏观经济数据来评估投资机会。
金融分析师需要具备扎实的财务和经济学知识，能够运用各种分析工具进行数据分析和预测。
他们通常在投资银行、证券公司或私募股权基金等金融机构中工作。
2. 投资经理：投资经理负责管理投资组合，包括股票、债券、期货和其他金融产品。
他们根据客户的风险偏好和投资目标，制定投资策略并进行交易。
投资经理需要有深入的市场了解和分析能力，能够做出明智的投资决策。
他们通常在投资公司、资产管理公司或公募基金等机构中工作。
3. 风险管理师：风险管理师主要负责评估和管理金融风险。
他们通过建立风险模型和制定风险管理策略，帮助机构降低投资和贷款风险。
风险管理师需要掌握各种风险评估工具和方法，能够分析和预测市场风险。
他们通常在银行、保险公司或金融监管机构中工作。
4. 财务顾问：财务顾问为个人和企业提供财务规划和投资建议。
他们根据客户的财务目标和风险承受能力，制定个性化的财务计划和投资组合。
财务顾问需要具备广泛的金融知识和良好的沟通能力，能够与客户建立信任关系并提供专业的建议。
他们通常在金融咨询公司、银行或保险机构中工作。
5. 金融市场研究员：金融市场研究员负责收集和分析金融市场数据，为投资决策提供支持。
他们需要掌握各种市场研究工具和方法，能够预测市场趋势和行业发展。
金融市场研究员通常在金融机构、研究机构或媒体公司中工作。
金融投资学就业方向提供了多种职业机会，但也面临一些挑战。
随着金融市场的不断变化和竞争的加剧，金融投资从业者需要不断学习和更新知识，保持敏锐的市场洞察力。
此外，由于金融投资涉及大量的资金和风险，从业者需要具备高度的责任感和道德标准，能够处理好利益冲突和风险管理。
金融专业硕士核心课程系列教材投资学
金融专业硕士核心课程系列教材投资学
金融专业硕士核心课程系列教材《投资学》是一本由全国金融专业学位研究生教学指导委员会组织编写的教材，旨在为金融专业硕士的核心课程提供全面、系统的教材。
该教材主要介绍了投资环境、投资过程和一般投资工具，并系统地介绍了证券投资理论、最新理论发展动态等内容。
此外，该教材还从实务角度对债券投资、权益证券投资、金融衍生产品投资、基金投资以及国际证券投资的方法、技能等进行系统阐述和介绍，概括了投资策略及其投资风险管理的方式，并对证券投资监管与证券从业人员职业道德规范及行为准则进行了分析与介绍。
该教材具有以下特点：
1. 以证券投资为研究对象，以适应专业硕士研究生培养的目标和学习时间要求，避免研究对象太过宽泛。
2. 内容安排上理论和实务并举，但主要以证券投资实务介绍、分析为主，以突出专业硕士学习的特点。
3. 采用专栏、拓展性阅读推荐等方式，增强研究生阶段学习的自主性和拓展性。
4. 实时性强，反映现实。
本教材数据多、图表多、案例新，所介绍的案例都是最新的实际案例。
总之，《投资学》是一本适用于金融专业硕士的核心课程教材，能够为学生提供全面、系统的投资学知识和实践技能。
投资学与金融学的联系与区别
投资学与金融学的联系与区别投资学和金融学是两个密切相关的学科，它们都关注资金的流动和价值的增长，但又有一些明显的区别。
本文将探讨投资学与金融学之间的联系和区别，并分析它们在实践中的应用。
首先，投资学和金融学都是研究资金的运作和管理的学科。
投资学主要关注个人或机构如何选择和管理投资组合，以实现最优的回报。
它涉及到资产定价、风险管理和投资决策等方面的研究。
金融学则更广泛地研究资金的流动和市场的运作，包括金融机构、金融市场和金融工具等方面的内容。
然而，投资学更加侧重于个体投资者的行为和决策。
它研究投资者的风险偏好、投资目标和行为偏差等因素对投资决策的影响。
投资学的一个重要概念是有效市场假说，即市场上的所有信息都能够被迅速准确地反映在资产价格中。
投资学家通过分析市场行为和资产定价来寻找投资机会。
相比之下，金融学更加注重整个金融体系的运作和监管。
它研究金融市场的结构和机制，金融工具的创新和发展，以及金融机构的角色和功能。
金融学的一个重要概念是资本结构理论，即企业应该如何选择债务和股权的比例来最大化股东权益。
金融学家通过研究金融市场和金融机构的运作来提供金融服务和解决金融问题。
投资学和金融学在实践中有许多重叠之处。
例如，投资学的理论和模型可以用于金融机构的资产配置和风险管理。
金融学的知识和工具可以帮助投资者理解市场的运作和资产的特性。
投资学和金融学的交叉应用使得资金的流动更加高效和稳定。
然而，投资学和金融学也存在一些区别。
投资学更加关注个体投资者的行为和决策，而金融学更加注重整个金融体系的运作和监管。
此外，投资学更加重视风险管理和投资组合的优化，而金融学更加关注金融市场和金融机构的运作和发展。
这些区别使得投资学和金融学在教学和研究上有着不同的侧重点。
综上所述，投资学和金融学是两个密切相关的学科，它们都关注资金的流动和价值的增长。
投资学更加关注个体投资者的行为和决策，而金融学更加注重整个金融体系的运作和监管。
文章投资学和金融学有什么区别
文章投资学和金融学有什么区别
投资学和金融学是两个相关但有所不同的领域。
它们分别研究了不同方面的财务和经济活动。
投资学是研究个人和机构如何进行投资决策的学科。
它主要关注如何在不同的资产上进行投资以实现预期的收益，同时也考虑到风险和不确定性。
投资学涉及评估资产的价值、风险管理、投资组合构建和资产定价等方面的内容。
投资学的目标是通过合理的投资决策来最大化投资者的利益。
金融学是研究个人、公司和机构如何管理资金和风险的学科。
它涵盖了广泛的主题，包括资本市场、公司金融、国际金融、金融机构和金融市场等。
金融学研究的重点是理解资金的流动、投资和融资决策、资本结构、市场行为以及金融市场的运作。
金融学的目标是提供关于有效资本配置和风险管理的理论和实践。
简而言之，投资学更专注于投资决策和投资组合管理，以最大化回报，并考虑风险。
金融学更广泛地研究了资金的管理和运用，包括公司融资、金融市场和金融机构等方面的内容。
两个学科互为补充，共同为理解和应用财务和经济活动提供了框架和理论基础。
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1、复习资料答案由班委整理上传，仅供参考，2、请学生打印模拟试题考试后作为作业上交金融投资学模拟题一、单项选择题1．公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序是（ A ）。
A.银行债权, 普通债权, 优先股票, 普通股票B.普通债权, 银行债权, 普通股票, 优先股票C.普通股票, 优先股票, 银行债权, 普通债权D.优先股票, 普通股票, 银行债权, 普通债权2．以下关于保证金交易的说法错误的是（ A ）。
A.是一种融资融券交易B.有多头和空头交易两种情况C.本质上是一种期货交易D.又称信用交易3．除按规定分得本期固定股息外，还可再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为（ C ）。
A. 累积优先股B. 非累积优先股C. 参与优先股D. 股息可调优先股4．不是普通股股东享有的权利主要有（ D ）。
A.公司重大决策的参与权B. 选择管理者C.剩余资产分配权D. 股票赎回权二、名词解释1．流动性风险流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。
经济主体由于金融资产的流动性的不确定性变动而遭受经济损失的可能性。
2．股票派息是指公司以税后利润，在弥补以前年度亏损、提取法定公积金及任意公积金后，将剩余利润以现金或股票的方式，按股东持股比例或按公司章程规定的办法进行分配的行为。
3．“拔档子”投资法亦称“回补投资法”、“滑坡刹车法”，是指投资者先卖出自己所持有的股票，待其价位下降之后，再买入补回的一种以多头降低成本，保存实力的方法。
这种方法亦是一般短线操作的常用手法，投资者“拔档子”并不是对后市看坏，也不是真正有意获利了结，只是希望趁价位高时先行卖出，以便自己赚自己一段差价。
通常“拔档子”卖出与买回之间相隔不会太久，短则相隔一天即可回补，长则可能达一两个月之久。
三、简述题1．简析金融投资与实物投资的关系。
二者的区别主要表现为：第一，投资主体不同。
实物投资主体是直接投资者，也是资金需求者，他们通过运用资金直接从事生产经营活动，如投资办厂、购置设备或从事商业经营活动。
金融投资主体是间接投资者，也是资金供应者，他们通过向信用机构存款，进而由信用机构发放贷款，或通过参与基金投资和购买有价证券等向金融市场提供资金。
第二，投资客体或者说对象不同。
实物投资的对象是各种实物资产，即资金运用于购置机器设备、厂房、原材料等固定资产或流动资产；金融投资的对象则是各种金融资产，如存款或购买有价证券等。
第三，投资目的不同。
实物投资主体进行实物资产投资，目的是从事生产经营活动，获取生产经营利润，着眼于资产存量的增加和社会财富的增长，直接形成社会物质生产力，从投入和产出的关系看，实物投资是一种直接投资，可称为“实业性投资”；金融投资主体进行金融资产投资，目的在于金融资产的增值收益，如存款目的在于获取存款利息，贷款目的在于取得贷款利息，购买有价证券（如股票、债券等）在于获取股息、债息收入等，它们并不直接增加社会资产存量和物质财富，从投入和产出的关系看，金融投资是一种间接投资，可称为“资本性投资”。
二者的联系主要是：第一，投资媒介物或者说投资手段相同。
实物投资与金融投资都是对货币资金的运用，即以货币作为投资手段或媒介物，只是对象物及目的不同。
因此，金融投资总量和实物投资总量同属于全社会货币流通总量的范围，二者均为社会货币流通总量的重要组成部分。
第二，金融投资为实物投资提供了资金来源，实物投资是金融投资的归宿。
一方面，尽管金融投资并不直接增加社会资产存量，但通过金融投资活动，为实物投资筹集到了生产经营资金，从而间接地参与了社会资产存量的积累。
在现代市场经济条件下，假如没有金融投资的存在和发展，实物投资的资金来源将大大受到限制，许多耗资巨大的建设项目都难以迅速兴办甚至根本无法兴办，为此，金融投资成为促进资本积累、集中和扩大生产能力的重要手段。
另一方面，金融投资是把社会闲置的货币资金转化为生产资金，而最终归宿也是进行实物投资，只不过它是通过一个间接的过程实现的。
此外，金融投资的收益也来源于实物投资在再生产过程中创造的物质财富。
2．简述期货交易中套期保值与投机的区别。
1. 交易目的不同：套期保值是为了规避现货市场汇率风险而进行的币种相同、金额相同、交易方向相反的期货合约操作，而投机的目的是赚取风险利润。
2. 承担风险不同：套期保值的风险较小，但是投机的风险很大。
另外，操作上的区别：一、进场点不同套保操作：卖出保值：是希望在盘面卖出高价，所以在操作中是在追求成交的是最高的价格。
（这是猜顶行为，在投机操作中是大忌）买入保值：买入保值是企业对原料进行的控制的操作。
在操作中是在追求较低价格。
（这是抄底行为，在投机操作中是大忌）投机操作：投机操作是顺势而为，决不逆市操作，在趋势中寻求合适的位置进行交易。
这时价格肯定不是最高价或是最低价，而是最合适的价格。
是确定趋势反转了才卖出或买进。
二、止损位不同套保操作：卖出保值的前提是已知产品成本区域，而在期货上择高价卖出。
以锁定加工利润为目标。
所以如果在期货上的头寸亏损的情况下，是以交付现货为保障的。
原则上不止损。
这就要求资金充裕。
买入保值：已做好成本核算，以实物交割为基础。
原则上不止损。
投机操作：事先就设定好止损位，达到止价位必须平仓出局。
把风险控制在可控范围内。
三、交易的单量不同套保操作：卖出的量是以实际能交货为基础的量。
买进的量是以实际需要原料为基础的量。
投机操作：以资金能承受的风险来决定做多少手。
四、目标利润不同套保操作：套保操作是和现货相结合的。
由于是和现货交易方向是相反的，所以有可能期货头寸是亏损，而现货是盈利。
目标是锁定成本或利润，而不能额外获利。
投机操作：投机是在止损已定的条件下博取一定利润。
五、操作方向不同套保操作：套保操作的方向是和经营目标相结合的。
卖出操作：对库存和产品作保值是做卖出操作买入操作：对所需原料保值是做买入操作。
投机操作：可根据长、中、短期趋势的不同随时调整交易的方向。
六、持仓时间不同套保操作：套保操作是以现货交易为基础进行的。
是在现货市场操作的同时，平掉期货上相对应的头寸。
或是持有到交割月，进行实物交割。
投机操作：以所交易的趋势改变为前提，随时可平仓。
四、计算题1 ．某公司股票现行市价为每股8 元，该公司有1200 万股在外流通股，下列事件会对流通股数量及价格产生什么影响？（1）发放15%的股票股息。
对流通股数量无影响，股价除息后下调15%至6.8 元（2）按3：1 配股，配股价为 5 元/ 股。
流通股数量增加400 万至1600 万股，股价除权后下调至（ 6.8*3+5 ）/4=6.35（3）按10%分红。
流通股数量无影响，股价除息后调整至 5.72=6.35-0.6352 ．某贴现债券，面值1000元，3 年到期，当前销售价格为816.3 元，其到期收益率是多少？收益率＝［（面值-发行价）÷（发行价*期限）］*100 ％＝【（1000 －816.3 ）÷（816.3×3）】×100 ％＝7.5 ％3、假设3 种股票的期望报酬率和风险如下, 求等权组合的期望报酬率和风险。
资产1 资产2 资产3E（R1）=0.12 E（R2）=0.14 E（R3）=0.0921 =0.1622 =0.2523 =0.0.3612 =0.8 23 =0.4 13 =0.2组合的期望报酬率=（0.12+0.14+0.09 ）/3=0.1172 2 2组合风险= 0. 33 0.16 0.33 0.25 0. 33 0.36 2 0.33 0.33 (0 .8 0.4 0.2) 0.3891、复习资料答案由班委整理上传，仅供参考，2、请学生打印模拟试题考试后作为作业上交金融投资学模拟题一、单项选择题1．以下哪种权利不属于普通股股东（ D ）A．公司经营参与权 B ．盈利分配权C．认股优先权 D ．剩余资产优先索偿权2．某股票的分配方案为：每10 股送5 股转增3 股，且每10 股派现金 2 元，其股权登记日收盘价为20 元，则其除权价应为（ B ）A．10 元 B ．11 元 C ．11.2 元 D ．12.2 元3．每股股票所代表的实际资产的价值是股票的（ C ）A．票面价值 B ．帐面价值 C ．清算价值 D ．内在价值4．以下关于可转换债券不正确的描述是（ D ）A．是一种附有认股权的债券，兼有公司债券和股票的双重特征B．具有双重选择权的特征C．转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格D．可转换债券的市场价格高于理论价值称为转换贴水二、名词解释1．认股权证认股权证通常是指由发行人所发行的附有特定条件的一种有价证券。
本质上为一权利契约，投资人于支付权利金购得权证后，有权于某一特定期间或到期日，按约定的价格（行使价），认购或沽出一定数量的标的资产2．欧洲债券是票面金额货币并非发行国家当地货币的债券。
3．荷兰式招标单一价格招标，标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率；标示为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差；标的为价格时，最低中标价格为当期国债的承销价格。
三、计算题1．某国有企业拟在明年初改制为独家发起的股份有限公司。
现有净资产经评估价值8000 万元，全部投入新公司，折股比率为1，按其计划经营规模需要总资产 4 亿元，合理的资产负债率为30%。
预期明年税后利润为6000 万元。
请回答下列互不关联的问题：（1）通过发行股票应筹集多少股权资金？资产负债率=（负债总额÷资产总额）×100%；公司净资产合理水平为 2.8=4*0.7 ；募股资金水平=2.8-0.8=2 （2）若市盈率不超过15 倍，每股盈利按0.48 元规划，最高发行价格是多少？15*0.48=7.2 （3）若按每股 5 元的价格发行，至少要发行多少社会公众股？2 亿/5=4000 万股；发行后，每股盈余是多少4000*4/12000=1.33 元，市盈率是多少？5/ （6000/12000）=10倍2．某股票价格指数，选择A、B、C 三种股票为样本股，样本股基期价格分别为6.00 元、9.00 元、4.00 元。
某计算日的股价分别为9.60 元、18.90 元、3.元，设基期指数为1000点。
请分别按相对法和综合法计算该日股价指数。
相对法：（9.6/6+18.9/9+8.8/4 ）/3*1000=1966.67综合法：（9.6+18.9+8.8 ）/ （6+9+4）*1000=1963.163．假定两个资产组合A、B都已充分分散化，r A 12%, r B 9%, 如果影响经济的因素只有一个，且 A 1.2, B 0. 8, 求无风险利率。
12=Rf+1.2(Rm-Rf)9=Rf+0.8(Rm-Rf)Rf=3%四、简述题1．简述证券投资基金与股票、债券的区别。