坚守底线、合规经营
银行运营管理坚守底线
银行运营管理坚守底线概述银行作为金融机构，在运营管理中需要坚守底线，确保合规性、风险控制和顾客利益保护。
本文将从以下几个方面讨论银行运营管理的底线：1.合规性要求2.风险控制3.客户利益保护合规性要求作为金融机构，银行在运营管理中必须遵守一系列法律法规和监管要求。
合规性是银行运营的底线，任何与法律法规相悖的行为都将面临严厉的处罚和声誉损失。
以下是银行需要严格遵守的合规性要求：•反洗钱合规性：银行需要建立反洗钱制度，核实和监控客户身份，报告可疑交易，防止洗钱活动的发生。
•风险管理合规性：银行需要建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险监控和风险防范措施，确保风险控制在合理范围内。
•数据保护合规性：银行必须保护客户的个人数据，遵守相关的数据保护法律法规，防止客户数据被泄露或滥用。
•消费者保护合规性：银行需要遵守消费者权益保护法律法规，确保客户的合法权益得到保护，如透明的产品和服务信息披露，公平的定价和费用收取等。
风险控制银行作为金融机构，面临各种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
为了确保银行的经营稳健，风险控制是银行运营管理的重要方面。
以下是银行需要进行的风险控制措施：•信贷风险控制：银行需要建立严格的信贷风险评估和审批流程，避免不良贷款和拖欠风险，确保借款人有能力按时偿还。
•流动性风险控制：银行需要保持足够的流动性，以应对可能发生的存款提取和借款追讨等情况，采取措施确保资金充足。
•市场风险控制：银行需要对市场风险进行监测和评估，采取适当的对冲和风险管理策略，避免市场波动对资产价值造成损失。
•操作风险控制：银行需要建立完善的内部控制和操作流程，防止内部员工和外部人员的恶意或错误行为对银行经营造成损失。
客户利益保护银行的经营离不开客户，保护客户利益是银行运营管理的核心。
以下是银行需要关注和保护客户利益的措施：•产品透明度：银行需要向客户提供充分的产品和服务信息，让客户清楚了解产品特点、费用和风险，帮助客户做出明智的决策。
强化合规经营,坚守风险底线
强化合规经营，坚守风险底线近期，我行各部门各网点分别利用晨会时间对《轻微违规行为积分标准建议补充条款》进行了集中学习，省分行下发的《轻微违规行为积分标准建议补充条款》切实从实际工作出发，对日常业务所涉及的细节做到了全面覆盖，尤其是针对平时那些我们容易忽略的细节，补充条款都详细的给出了说明。
而对于我们刚刚入行的员工来说，因为对各项规章制度的了解相对模糊，补充条款更是一个值得深入学习、研究的宝典。
银行从业人员业务技能固然重要，但是能够做到时时合规经营，做到每一步操作都有章可循确更加重要，各项规章制度的制定不仅仅是为了约束员工，其实都是为了更好地保护我们的员工利益，因为每一项的制定都是从血的教训得来的。
通过学习，觉得自己在以后的工作中应该注意以下几个方面:1、加强业务素质，及时发现错误随着自己工作时间的增长，业务的不断熟练，很容易产生自以为是的心理，很多细节都容易被我们忽略，比如说：没有认真核对客户所填的每一项资料，就会造成填写日期错误，或者是身份证号码、卡号等数字错误，这些错误看似很小，但对于我们来说是致命的。
而这些只要我们认真核对，按规章一步一步来，就可以避免，也保护了自己。
2、不断学习，树立风险意识建设银行的每一个规则制度都是需要我们不断学习，不断消化吸收的，只有知道了什么该做什么不该做才能掌握风险点在哪里。
规章制度都是围绕风险制定的，因此我们要追本溯源，要时刻清楚风险点，树立风险意识。
如何才能掌握风险，就需要我们在办业务时不断学习，深入思考，做到不仅知道该怎么做，还要知道为什么这么做。
因为社会在不断进步，业务也在不断增加，同样风险也在变化，我们需要做到举一反三，要以发展的眼光来看待风险，凡事多想，做到心里有数，这样才能规避风险。
3、按章办事，做到事事有章可循虽然说“条条大路通罗马”，很多时候是可以通过很多方法实现我们的目的，但是对于我们银行从业人员来说，我们更应该牢记的是“无规矩不成方圆”，规矩就是规章制度。
银行案防警示教育
7
风险提示:
1.要坚决杜绝人情贷款。 2.要建立严格的信贷审批制度, 并严格审核贷款人相关资料。 3.经办人员执行制度要严格, 严 格按照作流程和规章制度操作。 4.对贷款人的经营状况要有一个 清醒的认识, 对贷款人的经济情况做 到心中有数。
4.涉案业 务
辽宁盘锦案
苏州相城案
苏州昆山案
比较结论
基层负责人（李军）、 柜员（蔡兴旺）
李军被不法分子拉拢， 与柜员蔡兴旺合伙挪用 客户资金 骗取客户输入密码 伪造客户签字 通过汇款交易转移客户 资金
个人存折柜台转帐汇款
助理业务经理（陈华）
基层负责人（周恩祥）
相同，均为基层关键 岗位人员
陈华收受贿赂,指使柜员 违规操作，挪用客户资 金
周恩祥收受贿赂,指使柜 员违规操作，挪用客户 资金
相同，均涉及员工道 德风险
骗取客户输入密码
骗取客户输入密码
骗取客户签字
由非客户本人签字
相同，均采取欺骗客
通过汇款交易转移客户 通过汇款方式转移客户 户手段
资金
资金
借记卡柜台转帐汇款
借记卡柜台转帐汇款
相同，均为个人柜台悉,
2、业务经理履职不力。目前，全行约有1.8万业务经理，拥有最高业务核 准权限（10级），是网点现场控制（交易真实性）的最主要手段，因此业务经 理队伍的管理至关重要。但苏州案发时，业务经理核心职能的考核占比低于 30%，其余均与机构绩效挂钩，影响其内控履职的独立性；业务经理未有效履 职，导致大额交易核实环节失效。宁夏案和相城案甚至发生业务经理直接作案 。
口号标语之合规管理口号
口号标语之合规管理口号1、合规经营，稳健前行2、坚守合规底线，铸就辉煌未来3、合规管理，创造价值4、合规先行，发展无忧5、以合规为纲，行稳健之路6、强化合规管理，保障持续发展7、合规护航，企业远航8、合规在心中，行动在手中9、合规创造效益，管理保障发展10、遵守合规，成就大业11、合规为本，发展为魂12、合规管理，赢在未来13、重视合规，铸就成功14、合规引领，发展不停15、坚持合规，走向昌盛16、让合规成为习惯，让发展更加稳健17、合规是发展的基石，管理是成功的保障18、合规成就卓越，管理塑造辉煌19、以合规促发展，用管理创佳绩20、筑牢合规防线，开启成功之门21、合规管理，推动进步22、遵循合规之道，开创美好未来23、合规经营铸品牌，规范管理赢未来24、强化合规意识，提升管理水平25、合规管理无小事，事事关乎大发展26、合规凝聚力量，管理创造辉煌27、注重合规细节，成就宏伟蓝图28、合规成就未来，管理铸就希望29、合规引领发展，管理提升效能30、坚守合规原则，追求卓越管理31、合规管理出效益，规范运作促繁荣32、强化合规管理，打造一流企业33、合规管理，稳健前行34、坚守合规底线，铸就发展基石35、合规经营，行稳致远36、合规为本，防范风险37、重视合规，成就未来38、强化合规管理，提升企业价值39、合规护航，企业远航40、以合规求生存，以规范谋发展41、合规在心中，行动在手中42、落实合规制度，保障持续发展43、合规管理，责任重于泰山44、遵循合规之道，开启成功之门45、合规创造价值，违规带来损失46、坚持合规，铸就辉煌47、加强合规管理，构建诚信企业48、合规是企业的生命线49、合规管理，引领未来发展50、倡导合规文化，促进企业繁荣51、合规先行，发展无忧52、深化合规管理，实现长治久安53、严格合规管理，推动企业进步54、合规经营，稳健前行55、合规创造价值，违规引发危机56、坚守合规底线，铸就辉煌未来57、合规管理，保障发展58、以合规为纲，行稳健之路59、合规护航，事业远航60、强化合规管理，防范经营风险61、合规在心，行动在身62、合规是金，严守为赢63、合规引领，成功在望64、合规为本，持续发展65、遵循合规，走向卓越66、合规先行，发展无忧67、坚守合规，铸就品牌68、重视合规管理，实现长治久安69、合规成就未来，细节决定成败70、合规管理，筑牢根基71、合规之路，通向成功72、严格合规，稳健运营73、加强合规建设，提升企业实力74、合规管理，质量保障75、坚持合规，赢得市场76、合规经营，行稳致远77、强化合规意识，推动企业进步78、以合规求生存，以规范谋发展79、合规保障安全，管理促进效益80、落实合规要求，开创美好前程81、合规无小事，管理要精细82、重视合规细节，成就伟大企业83、合规管理到位，企业发展腾飞84、遵守合规规定，打造行业标杆85、推进合规管理，树立良好形象86、合规管理，企业之魂87、严抓合规工作，确保发展稳定88、合规引领方向，管理提升效能89、践行合规理念，创造辉煌业绩90、坚持合规原则，实现跨越发展91、强化合规管控，保障持续繁荣。
保险公司坚守底线合规经营
——合规经营
课程目的
通过本节课程的学习，让大家能了解合规经营的基本 意义，能够对合规经营形成正确的认知。
目
01
保险公司诚信经营录来自02保险代理人诚信展业
/Contents
03
保险消费者诚信消费
什么是“诚信”？
诚信—— 诚，诚实、真诚和不弄虚作假 信，指守信、信任和信用，诚恳待人，以信用取信于人 诚信，是指以诚恳待人的态度和行为取信于他人和社会
了13份保单，获得了790万元保险理赔金。在此期间，均用化名就医看病；而后保 险公司联合公安局和医学专家，通过对当地数万人的医疗记录进行排查，最终发现 高先生在投保前，通过假名在另一家医院有甲状腺癌的检查记录。
案例2：王女士投保重疾险，但之前查出过“有轻微乙肝病毒携带”，王女士在投
保时如实告之情况并提交体验报告，经保险公司核保后，认为只是轻微乙肝病毒携 带，其肝功能正常，符合承保条件，可以正常承保。
遵循保险监督机构 对营销员的管理规定
遵循公司对 营销员的管理规定
诚信展业——保险代理人应该怎么做？
五要
要遵规守纪 要文明展业 要如实告知 要专业服务 要为客户保密
诚信展业——保险代理人哪些事情不要做？
五不要
不欺诈 不误导 不代签名 不返佣 不恶性竞争
五不要---销售欺诈
摘自《保险法》第一百三十一条 保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： （一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人 （二）隐瞒与保险合同有关的重要情况 （六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料 （八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益 （九）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金
合规经营,严守底线藏头诗
合规经营,严守底线藏头诗
1
合天地之规矩，
规世间纷扰乱。
经营百业昌盛，
营心为善受赞。
严守道德操守，
守心如坚山岳。
底线法纪严明，
线上求真无谬。
2
合乐章合曲调，
规礼仪规人情。
经商海经世界，
营利益营社稷。
严谨思严慎行，
守初心守信仰。
底线是准则在，线以德为衡量。
3
合乃天地间之常，规为众生心之守。
经商如弦织璧律，营为世道之艰难。
严守信义无畏惧，底线坚守不可抛。
行止间充满智慧，黎民众望皆如涛。
4
合天地之规矩，规行事处世间。
经营生活细节，营造心灵宁静深。
严守品德底线，
守正道正义真。
底线守护原则，线索寻找追寻情。
学合规守底线心得体会
学合规守底线心得体会学合规守底线心得体会作为现代社会中的一份子，身处各行各业，各种行业的企业经营者们也必须时刻紧绷守住一条底线，那就是合规经营。
因为没有了合规经营，企业必然会陷入风险重重、身份尴尬、信誉丧失和资金大量流失的困境之中。
目前各行各业的经营已经不再是那个还能够逃避为所欲为的时代，政府和法律制度对企业的监管力度也越来越严格，更多的企业被迫必须遵循相关政策和规定，才能够长期保持发展、提供产品及服务，维护合法的商业形象和声誉。
而且，在给企业带来更好竞争优势的同时，在和本行业中别的企业区分的同时，也能协助企业走向更加长远的发展之路。
从我个人的角度来说，学合规守底线的感受是深入骨髓的。
在我成长发展的道路上，学习和遵守法律法规一直都是我必须执行的基本原则。
而在团队和企业的管理中，我们始终坚守自己的底线，力求在所有方面都严格遵照法律法规执行。
在这个过程中，我们明确展现出了这样的优势，就是无论是向自己的客户还是向政府部门，我们都是正直公认的信任团队。
因此，要学合规守底线并不是什么特别难的事情，关键在于始终坚信自己的行为更密切地恰好是运用法律的行为，通过遵守法律法规来实现长远发展和价值创造，而任何欺诈或者不正当的行为都不可能获得高额的利润回报或者保持长期的运营生存。
合规守底线这个底线的核心要义并不复杂，包括了：遵守税收方面的规定，遵守劳动法、消费者保护法和相关商业法规，不诱导、不违法等方面。
而在具体实践中，应该着重执行以下原则：首先，遵循“以人为本”的原则，完善公司的制度规则，关心员工的福利，尊重人权，确保员工平等和一定的安全保障。
其次，保持诚信，履行承诺。
坚持公平公正的工作方式，遵循规则，对客户承担起各种责任并保证他们的合法权益受到保护，不进行欺诈和虚假宣传，不采取错误行为损害他人利益，在法律法规的基础上规范企业的经营行为。
第三，建立和执行严谨的管理制度，确保运营财务的透明度和资金的合法使用，防止公司或个人受到欺骗、加盟、贿赂和其他违法行为，通过早期监测、及时处理和彻底询问来自保虑公司未来发展的耐力。
质量 合规 口号 牢守合规底线
质量合规口号牢守合规底线
1、合规是安全之堤，违规是风险之源。
2、坚守合规底线，创造企业价值。
3、合规为镜防风险，合规为尺助发展。
4、方圆有道，合乎规矩；心存敬畏，行有所止。
5、合规正身，管理正纲。
6、知纪守法一岗双责，风险隐患齐共管；遵章合规全员参与，四个意识记心间
7、合规达之，稳如磐石；合规失之，崩如碎砾。
8、守今日之规，得明日之益。
9、提档升级谋发展，守法合规护远航。
10、转型决定发展，内控决定质量，合规决定未来。
11、合规人人有责，发展人人共享。
12、持规守矩定方圆，执绳引墨划乾坤。
13、制度是“化不一为一”，合规是“防松散以齐”。
14、合规管理，点滴做起。
15、力行致远，合规为先；稳步发展，合规伴行。
16、规令行则企益，规令驰则企损。
17、倡合规经营理念，扬稳健发展风帆。
18、制度强根基，合规促发展。
19、合规如江水，企业似行舟；人人践合规，轻舟行万里。
20、道法自然合巴蜀俊贤，横平竖直规百年发展。
2024年银行工作人员行为合规经营心得（4篇）
2024年银行工作人员行为合规经营心得本行近期致力于推动合规文化建设，通过案例分析，深刻认识到加强合规文化建设的紧迫性和重要性。
一、强化责任意识，加强职责监管全体员工应深刻理解责任感的重要性。
无论是在会计、信贷岗位，还是在前后台各个岗位，我们都应时刻铭记自身的职责。
无论业务熟练与否，无论工作繁忙或闲暇，无论人员紧张或宽松，都应严格遵循规章制度，规范操作。
若我们对工作产生懈怠情绪，对业务处理粗心大意，不认真审核，不深入挖掘新的风险点，潜在风险可能因此产生，无意的失误可能演变成重大案件。
我们务必时刻提醒自己：“我的每一处疏忽，都可能给客户带来困扰；我的每一次失误，都可能给建行造成巨大损失。
”责任感也是一种自律。
我们通过警示教育案例了解到，许多案件的发生源于责任意识不足。
案例中，有人对同事违规行为视而不见，对异常行为不闻不问，甚至有人不遵守规定，为违规行为提供便利。
若我们每个人都对自己和他人负责，相互监督，那么，平安建行的目标将不再遥远。
二、加强学习，提升个人素养，树立坚定的职业操守作为金融行业的一员，业务学习固然重要，但提升思想觉悟、升华道德品质同样不可或缺。
一方面，我们应主动学习内部规章制度、禁令，明确哪些可以做、哪些不能做；广泛阅读新闻报道，学习正能量人物，提升思想境界。
另一方面，我们不应因外界诱惑而忽视职业操守。
虽然身边可能有人通过不正当手段获得利益，但我们不能因此丧失原则，更不能产生模仿的念头，以免陷入困境。
三、身体力行，成为合规文化建设的积极实践者作为会计督导检查人员，我们应深入学习业务知识，勤于思考，积极研究。
检查工作应细致扎实，避免流于形式。
检查前，要明确检查内容和方法；检查中，要全身心投入，结合业务指导和检查；检查后，要对发现的问题提出整改建议和措施。
通过检查督导，为提升我行会计核算规范、核算水平及风险防控能力贡献力量。
2024年银行工作人员行为合规经营心得（二）为提升金融业务合规管理水平，培养浓厚的合规文化氛围，柳巷支行近期成功举办了风险合规教育启动大会。
强化合规意识,严守合规底线征文
强化合规意识，严守合规底线在当今社会，企业及个人在经济活动中不可避免地涉及到各种合规性问题。
强化合规意识，严守合规底线，已成为企业及个人规避风险、确保经济活动顺利进行的重要内容。
1. 什么是强化合规意识？强化合规意识，首先意味着对合规性问题有着深刻的认识和理解。
企业及个人需要明确了解国家法律法规、行业规范对于经济活动的要求，以及在日常经济活动中可能面临的合规性风险。
强化合规意识也包括对于合规性风险的高度警惕和自我约束，即在经济活动中始终竭尽所能地遵守法规和规范，杜绝违规行为的发生。
2. 如何强化合规意识？2.1 建立健全的内部管理制度企业及个人可以通过建立健全的内部管理制度来强化合规意识。
这包括但不限于制定合规手册、明确合规责任人、建立合规监督机制等，以规范和约束各方在经济活动中的行为，防范合规性风险。
2.2 进行合规教育培训合规教育培训是强化合规意识的重要手段。
企业及个人可以通过开展合规知识培训、案例分析等方式，提高相关人员对合规性问题的认识和理解，使其在经济活动中做出正确的合规决策。
3. 严守合规底线的重要性严守合规底线意味着在经济活动中对于合规性问题必须保持高度警惕和零容忍的态度。
这对于企业及个人来说，意味着要时刻确保自己的经济活动符合法律法规和规范的要求，不做任何违反合规性的行为。
3.1 确保经济活动合法合规严守合规底线要求企业及个人在经济活动中时刻确保自己的行为符合法律法规和规范的要求，绝不做违反合规性的行为。
这需要对相关法律法规和规范有着深刻的理解和认识，以便在实际经济活动中做出正确的合规决策。
3.2 防范合规性风险严守合规底线还要求对合规性风险保持高度警惕。
企业及个人需要对可能存在的合规性风险进行全面评估，并采取相应的预防和控制措施，以规避潜在的合规性风险，确保经济活动的顺利进行。
4. 个人认识和理解在我看来，强化合规意识，严守合规底线是企业及个人在经济活动中必须践行的基本原则。
只有通过强化合规意识，严守合规底线，方能保障经济活动的合法合规，降低合规性风险，确保经济活动的顺利进行。
银行柜员学合规守底线心得体会
银行柜员学合规守底线心得体会作为一名银行柜员，学习并守住合规底线是我们工作中的重要任务。
在长期的工作实践中，我深刻认识到合规问题的重要性，也总结了一些心得和体会。
本文将从以下几方面进行探讨，以期对广大银行柜员在学习和守底线方面提供一些有益的借鉴和参考。
一、加强合规知识学习的必要性合规知识涉及诸多方面，包括法律法规、银行业规章制度、反洗钱、反恐怖融资、反利益输送等。
柜员作为金融机构与客户之间的桥梁，必须具备扎实的合规知识，以保证业务操作的准确性和合法性。
加强合规知识学习的重要性不言而喻，只有对相关法规条例、政策规定有一个全面、深入的了解，才能在工作中做到明确辨析，规范操作。
二、保护客户隐私是底线作为银行柜员，接触到客户的个人信息和资料是不可避免的。
我们应牢固树立保护客户隐私的意识，严守保密职责，绝不将客户信息泄露给他人。
同时，对于客户的身份证件、账户信息等敏感数据要严格保管，避免不当操作或非法使用导致客户信息泄露风险的产生。
只有确保客户信息的安全，才能树立客户对银行的信任感，促进业务的良好开展。
三、厘清工作红线，严守底线作为柜员，在工作中，我们必须明确自己的岗位职责和工作红线，并严格遵守。
无论是与客户沟通、处理风险事务，还是操作系统和软件，都要对底线有着清醒的认识。
合规守底线不仅意味着严格遵守相关制度和规定，更要对自己的行为负责，时刻保持良好的职业操守和行为规范。
只有这样，才能在工作中防范风险、保护客户权益，为银行的稳健经营贡献力量。
四、加强团队合作，共同守住底线银行柜员工作中，团队合作是不可或缺的。
在合规守底线方面，特别需要同仁间的相互监督和配合。
团队合作可以通过相互交流、共享经验、定期培训等方式实现。
每位柜员都应主动发现并及时纠正同事在合规守底线方面的问题，形成团队合力，共同守护金融行业的底线。
五、适应监管政策的变化，持续学习创新监管政策的不断变化是银行柜员工作中需要面对的现实挑战之一。
因此，持续学习创新成为我们银行柜员必备的素质。
坚守合规底线底线 永葆清廉本色演讲稿
坚守合规底线底线永葆清廉本色演讲稿
亲爱的同事们：
大家好，今天我演讲的题目是坚守合规底线底线，永葆清廉本色。
格是一个人思想觉悟、道德情操、综合素质等方面的集中表现，是外在与内在的一致、才智与情感的融合、行为与修身的统一。
一名干部充满人格魅力，就能成为周围人学习的榜样、行为的示范、工作的标杆。
广大干部只有练就金刚不坏之身，不谋私利、不贪安逸、不尚浮华，才能得到群众的信赖和支持，才能找准履职尽责的“定盘星”，当好造福人民的“勤务员”。
首先要守住底线注重小节，底线是人们对人、事、物所能普遍接受的最低限度、最低要求，是“门槛”，一旦越过这个“门槛”，就会由量变到质变，事物的性质就会发生根本性变化。
所有的“老虎”都是从“苍蝇”开始的，因此广大干部一定要防微杜渐，要严格要求自己，做到“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，不能有一丝松懈，否则功亏一篑。
其次要筑牢思想防线。
要想行动不出轨，必须给思想带上“金箍咒”。
要不断强化干部自身的宗旨意识和党性修养，培养正确的人生观、价值观；要用真枪实弹积极开展批评与自我批评，不怕被“揭短”、“揭丑”。
欲望是一把双刃剑，它可以成为前进的动力，也可以将人推往无底的深渊。
党员干部要经常开展廉政警示教育，用案例提醒和警示干部要时刻保持清醒的头脑和廉洁的品质。
我的演讲完毕，谢谢大家。
合规经营确保安全演讲稿（二篇）
合规经营确保安全演讲稿尊敬的领导、各位同事：大家好！今天，我很荣幸能够在此向大家分享合规经营确保安全的重要性。
合规经营是企业进行全面、规范、合法经营的基础，安全是企业发展的保障。
我希望通过本次演讲，能够增强大家对合规经营和安全意识的认识，使我们能够在工作中更加规范、安全地运营。
首先，我想强调合规经营的重要性。
合规经营是企业发展的基石，也是企业走向成功的必要条件。
合规经营要求企业员工在工作中始终遵守相关法律法规、规章制度和企业内部的规定，诚实守信、遵守契约，坚守道德底线，确保企业的经营行为合法、合规、规范。
只有通过合规经营，企业才能够得到社会的认可和信任，树立良好的企业形象，形成可持续发展的竞争优势。
其次，让我们来关注一下安全问题。
安全是企业发展的保障，也是任何经营活动都离不开的重要方面。
我们要做到合规经营确保安全，就必须注重预防，确保生产经营过程中的安全。
安全意识要贯穿于企业各个层级和各个环节，所有员工都要加强对安全问题的重视和防范意识，确保安全是企业经营的核心目标。
在进行合规经营和确保安全的过程中，我们还需要关注以下几个方面：首先，要加强法律法规的学习和理解。
只有深入了解相关法律法规，才能做到守法经营。
各部门和员工要加强学习，增强对法律法规的认识，提高自己的法律素养，确保工作中的每一个环节都符合法律的要求，不做违法违规的事情。
其次，要建立健全内部控制体系。
合规经营需要有一套完善的内部控制制度，以确保企业各个环节的规范运作。
我们要建立科学合理的制度和流程，明确责任和权限，实现信息的及时、准确、完整传递，避免信息孤岛和信息滞后。
只有建立健全的内部控制体系，才能够确保企业的经营活动合规、规范，避免出现违法违规的情况。
第三，要加强内外部沟通和合作。
合规经营和安全工作需要各个部门之间的紧密配合和密切沟通。
我们要加强内外部的沟通和合作，提升团队合作的意识和能力，形成合力，共同推动企业的合规经营和安全工作。
合规经营承诺书(承诺书范文)
合规经营承诺书（承诺书范文）
尊敬的部门/机构/公司：
本人（姓名），身份证号码为（身份证号码），在此向贵单位郑重承诺，将严格遵守
相关法律法规、规章制度，开展合规经营活动，确保业务操作合规、合法，遵守商业
道德和诚信原则，为企业持续健康发展贡献力量。
具体承诺如下：
1. 特别注重遵守国家法律、行政法规、地方规章和政策法规的相关规定，不得违反国
家法律法规。
2. 不得利用公司职务和资源谋取不正当利益，不得接受贿赂、行贿或其他非法利益的
行为。
3. 严格遵守商业伦理，诚实守信，不散布谣言、虚假信息，不捏造、销售伪劣产品。
4. 不参与任何形式的欺诈活动，不伪造或篡改证据、文件或其他与业务相关的信息。
5. 不从事或参与与企业业务无关的私人交易，不与违法犯罪分子进行合作。
6. 定期参加公司组织的合规培训和教育活动，提高合规意识，确保工作操作符合规定。
7. 主动向公司合规部门或上级报告与业务活动相关的违规行为，告知违规情况，并积
极配合公司合规部门的调查工作。
8. 配合公司的内部审计、外部审计和各类监管部门的审查工作，提供完整、真实的会计、财务和业务信息。
9. 如果违反承诺，造成企业损失，愿意承担相应的经济、法律责任，并接受相关法律法规的处罚。
本人深知合规经营的重要性，将始终坚守合规底线，严格履行上述承诺。
如有违反，愿意接受公司的纪律处分和法律的追究。
特此承诺！
承诺人：（姓名）
日期：。
强化合规意识,严守合规底线征文
强化合规意识,严守合规底线征文以强化合规意识，严守合规底线为主题，我们来探讨企业在遵守合规方面的重要性及相关措施。
合规是指企业在经营活动中遵守法律法规、行业规范和社会道德的行为准则，是企业规范运作的基础和前提。
在当今复杂多变的商业环境下，企业必须时刻保持高度的合规意识，严守合规底线，才能确保企业的可持续发展。
合规意识的加强对企业而言至关重要。
企业作为社会的一员，必须遵守国家的法律法规，遵循行业规范，履行社会责任。
只有加强合规意识，企业才能合法经营，规避风险，树立良好的企业形象，并取得持续的经济效益。
严守合规底线是企业经营的基本要求。
合规底线是企业在经营活动中绝不可逾越的底线，包括但不限于腐败行为、违法行为、侵犯知识产权等。
企业如果违背合规底线，将面临法律风险、经济风险和信誉风险的巨大压力，甚至可能导致企业的倒闭。
为了强化合规意识，企业需要采取一系列措施。
首先，企业应建立健全的合规制度和流程，确保员工了解并遵守相关法律法规。
其次，企业应加强内部培训，提高员工的合规意识和风险防范能力。
此外，企业应建立有效的内部监控机制，及时发现和纠正合规风险。
最后，企业应与外部合作伙伴建立诚信合作关系，共同遵守合规规定，共同维护市场秩序。
在日常经营中，企业还应注意以下几点。
首先，企业应加强对合规风险的识别和评估，及时采取措施进行风险防范。
其次，企业应加强内外部信息的沟通与交流，及时了解相关法律法规的更新和变化。
此外，企业应建立健全的内部举报机制，鼓励员工积极参与合规监督，及时发现和纠正违规行为。
最后，企业应定期进行合规审查，确保企业运营符合合规要求。
强化合规意识，严守合规底线，是每个企业都必须遵循的基本原则。
只有做到合法经营、诚信经营，企业才能在竞争激烈的市场中立于不败之地。
因此，每个企业都应该认识到合规的重要性，加强合规意识的培养，建立健全的合规制度，严守合规底线，为企业的可持续发展保驾护航。
合规是企业的立身之本，也是企业赢得社会信任和支持的关键。
牢守合规底线心得体会
牢守合规底线心得体会牢守合规底线心得体会合规是指根据法律法规、规章制度和行业规范等要求，严格遵守相关规定的行为准则。
作为一个企业员工，我深刻意识到合规的重要性，因为任何违反合规的行为都可能带来严重的后果，不仅会损害企业的声誉，还可能涉及法律责任和经济损失。
在工作中，我始终牢记合规底线，并不断总结经验，下面是我的心得体会。
第一点是加强自律意识。
作为一个企业员工，我们首先要明确自己的职责和义务，并严格要求自己在工作中做到合法合规。
尤其是在面临各种诱惑和利益冲突时，要坚守合规底线，不以牺牲合规为代价追求个人权益。
要时刻保持警惕，避免出现违规行为。
第二点是加强学习和了解规定。
合规是一个不断变化和发展的领域，每天都有新的法规和规章制度出台。
作为企业员工，要注意关注相关信息，及时更新自己的知识，了解最新的合规要求。
同时，也要了解自己所在行业的特点和规范，确保自己不仅符合法律法规的要求，还符合行业规范的要求。
第三点是加强风险意识。
合规风险无处不在，我们要通过风险评估和预防措施来降低风险。
通过了解企业的运营模式、相关流程和各个环节的风险点，可以判断出存在的潜在风险，并采取相应的措施进行防范。
此外，也要关注外部环境的变化，如政策调整、法律法规的变化等，及时调整自己的工作方式和行为准则。
第四点是加强沟通和协作。
合规工作需要多个部门和人员的合力，不能仅仅依靠个人的努力来完成。
因此，要加强与其他部门和同事的沟通和协作，共同制定和执行合规措施。
对于合规要求不明确或有疑问的情况，要积极与相关人员进行沟通，寻求解决方案。
同时，也要加强与外部合作伙伴的沟通，确保他们也符合相应的合规要求。
第五点是强化监督和责任追究。
合规工作需要有相应的监督和检查机制，以防止违规行为的发生。
我们要积极参与公司内部的合规培训和考核，提高自己的合规水平。
对于发现的违规行为，要及时报告，确保问题能够得到妥善解决。
同时，对于存在违规行为的人员，要依法追究责任，形成有效的警示和震慑。
优秀期货从业人员述职报告严守道德底线坚持合规经营
优秀期货从业人员述职报告严守道德底线坚持合规经营尊敬的领导：首先，感谢您给予我撰写优秀期货从业人员述职报告的机会。
在过去的一年里，我作为一名期货从业人员，致力于维护道德底线，坚守合规经营的原则，并且尽力发挥出色，为公司的发展作出了努力。
一、职责和工作内容作为一个期货从业人员，我的职责是负责期货交易的执行和管理，包括市场分析、交易指导、风险管理等方面的工作。
在执行这些职责的过程中，我始终坚守道德底线，保持诚信和高度的专业素养。
在日常工作中，我主要承担以下任务：1. 市场分析和预测：通过深入研究市场动态和宏观经济变化，我能够准确把握行情走势，并提供给客户专业的市场分析和预测报告，帮助他们做出明智的投资决策。
2. 交易指导和执行：在客户投资期货之前，我会根据市场走势和客户的风险偏好，给予合适的交易指导，并及时执行客户的交易指令，确保交易的准确和及时。
3. 风险管理：作为期货从业人员，风险管理是我工作中的重中之重。
我会密切关注市场风险，并根据客户的风险承受能力，制定合理的风险管理策略，以保护客户的利益。
二、遵循道德底线作为一名优秀的期货从业人员，我始终严守道德底线，把客户的利益放在首位，注重诚信和保密的原则。
1. 诚信待客：我对客户始终保持诚信态度，不夸大实力，不隐瞒风险，严禁误导客户。
绝不利用虚假信息或者内部消息谋取不正当利益。
2. 保密责任：我深知客户交易信息的重要性，始终将客户的信息视为最高机密，严格遵守国家法律和相关规定，确保客户的隐私不被泄露。
3. 公平交易：我秉持公平交易的原则，禁止使用不正当手段操控市场，不得以任何方式干扰市场的公正、公平和透明运行。
三、合规经营合规经营是期货行业的基本要求，我始终坚持合规操作，遵守相关法律法规和监管机构的规定，确保合法合规的经营。
1. 学习法律法规：我定期学习和了解期货市场的相关法律法规，注重市场监管机构的政策、通知和规定，以确保操作符合法规要求。
2. 内部合规要求：我严格按照公司的内部合规要求执行工作，如严禁利用内部消息谋取不正当利益，严禁与客户之间进行违规交易等。
坚守合规底线,履行企业社会责任
坚守合规底线，履行企业社会责任2023年，随着全球经济的快速发展和市场环境的不断改变，企业社会责任和合规底线的重要性日益凸显。
在这样的情况下，企业应当更加注重履行社会责任，坚守合规底线，这不仅是企业良好形象的建立，也是中长期稳步发展的基础。
首先，企业应当注重社会责任。
作为企业，其最基本的使命就是为社会创造价值。
而这种价值不仅仅是产品或服务的销售额，更在于其对社会、环境和公共利益的影响。
在未来的2023年，企业所承担的社会责任将更加突出。
随着全球气候变化、环境污染、人权和劳工权利等话题的热议，企业应该积极关注社会问题，关注消费者关切的话题，力求通过自身的行动和政策影响带动更多的人关注环境保护等社会问题。
这种行为不仅仅可以提高品牌知名度，更能够树立企业的正面形象，获得优良的口碑带来更多的市场机会。
其次，企业也应当强化合规意识。
合规是任何企业社会责任建设的基础，不合规则有可能不仅带来巨额经济损失，还会损害企业的声誉和公信力。
此外，在2023年，越来越多的大公司将推出新的合规标准，以推动更加公平、透明和可持续的商业环境。
因此，企业应该认真遵守相关法规规定，并且建立完善的内部控制机制，确保企业行为的合规性。
此外，还需要建立完善的合规制度和合规流程，并强化员工的合规培训，提高员工的合规意识，确保整个企业的合规性和风险管理的有效性。
最后，企业应该始终保持良好的企业形象。
在2023年，企业的形象越来越重要。
公司需要利用各种渠道来传达品牌价值，加强关键利益相关者的互动，塑造企业品牌形象，从而使企业更具竞争力。
利用公司网站、社交媒体以及传统的PR战略等渠道与利益相关者进行建设性沟通，倾听和解决客户及消费者的疑问和关切，有助于企业的口碑积累。
此外，企业建立企业社会责任部门、参与公益活动等行为也在积极地引导消费者的目光，提高消费者的认可度和忠诚度。
在2023年，企业社会责任和合规性的重要性愈发突出。
因此，企业应该努力履行社会责任，坚守合规底线，并保持良好的形象。
2024年合规经营确保安全演讲(3篇)
2024年合规经营确保安全演讲尊敬的各位领导、各位同事们：大家好！我很荣幸能够在这个重要的时刻发表关于合规经营和确保安全的演讲。
作为一个企业的一员，我深知合规经营和确保安全对企业的重要性，也明白这是每个企业都应该高度重视和遵循的原则。
在不经意间，2024年已经来临，这是一个全球面临着各种挑战和变革的时刻。
全球范围内，政策法规的改变、战略性的风险和各种安全威胁都在给企业经营带来了新的层面和难度。
面对这样的环境，作为企业的管理者和员工，我们必须更加认识到合规经营和确保安全对于企业的重要性，并且积极采取措施来做好相关的工作。
合规经营意味着企业要在法规、规章、行业准则和道德标准的指导下进行管理，确保企业的经营行为合法合规，并且有效管理和降低风险。
在合规经营中，企业需要遵守各国家的法规和规章，包括税务法规、劳动法规、著作权法等等，同时也需要遵守管理方面的准则，以确保企业的运作是公平、透明的。
合规经营不仅仅是一种法律义务，更是企业可持续发展的基石。
合规经营可以提高企业的声誉和信誉度，增强消费者的信任，为企业的稳定发展提供坚实的基础。
同时，合规经营还可以降低企业的风险，避免可能的法律纠纷和巨额罚款，保护企业的利益和财务状况。
确保安全是企业发展过程中不可或缺的一部分。
无论是信息安全还是物理安全，在这个高度互联的时代，都显得尤为重要。
数据泄露、网络攻击和盗窃等安全事件可能会给企业造成重大损失和声誉影响。
因此，我们必须采取措施来确保我们的信息系统和网络的安全，加强对潜在风险的预防和应对能力。
此外，人员安全和生产安全也是我们关注的重点。
员工的健康和安全是企业最宝贵的资源，我们应该提供安全、健康和舒适的工作环境，合理规划工作内容和强调安全文化。
同时，我们也需要制定相应的应急预案和安全管理措施，以应对紧急事件和自然灾害。
只有确保人员和生产的安全，我们才能保证企业的持续发展和可靠性。
为了实现合规经营和确保安全，我认为有以下几点是我们需要重点关注和努力改进的：首先，我们需要建立起一套完善的合规经营体系和安全管理体系。
企业合规经营承诺书
企业合规经营承诺书尊敬的各位合作伙伴、社会各界朋友：大家好！随着市场经济的不断发展和法律法规的日益完善，企业合规经营已成为企业生存和发展的基石。
作为一家负责任的企业，我们深知合规经营的重要性，并始终将其视为企业发展的核心原则。
在此，我们郑重向社会各界作出以下承诺：一、遵守法律法规我们承诺严格遵守国家法律法规、行业规范以及相关政策要求，确保企业的各项经营活动均在法律允许的范围内进行。
无论是在市场竞争、知识产权保护、劳动用工还是在环境保护等方面，我们都将以法律为准绳，不触碰法律红线。
在市场竞争中，我们坚决反对不正当竞争行为，如垄断、商业贿赂、虚假宣传等。
我们将秉持公平、公正、公开的原则，与同行企业开展良性竞争，共同推动行业的健康发展。
在知识产权保护方面，我们尊重他人的知识产权，积极开展自主创新，通过合法途径获取和保护自身的知识产权，为企业的技术进步和创新发展提供有力保障。
在劳动用工方面，我们严格遵守劳动法律法规，保障员工的合法权益，包括但不限于按时支付工资、提供良好的工作环境、保障员工的休息休假权利等。
我们致力于构建和谐稳定的劳动关系，促进企业与员工的共同发展。
在环境保护方面，我们将积极履行企业的环保责任，采用环保技术和设备，减少污染物排放，推动资源的节约和循环利用，为建设美丽中国贡献力量。
二、建立健全合规管理体系为了确保合规经营的有效实施，我们将建立健全完善的合规管理体系。
首先，设立专门的合规管理部门，配备专业的合规管理人员，负责制定和监督企业的合规政策和流程。
同时，加强对全体员工的合规培训，提高员工的合规意识和风险防范能力。
其次，建立健全风险评估机制，定期对企业的经营活动进行风险评估，及时发现和解决潜在的合规问题。
对于重大风险事项，我们将制定专门的应对方案，确保企业能够有效应对各种风险挑战。
此外，我们还将加强内部审计和监督机制，定期对企业的合规管理情况进行审计和检查，对发现的违规行为进行严肃处理，绝不姑息迁就。
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风险提示：
贷款发放过程中，完全是由贷款人董 玲自行办理。银行工作人员既没有跟随她 办理，更没有到房产部门核实相关手续， 只是到现场看了一下抵押房屋。对于董玲 提交的各种手续，银行也只进行了形式上 的审查。这种将审批制度作为摆设的行为 ，最终酿成百万不良贷款之祸。
2015-5-31
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思考 ：
4.对贷款人的经营状况要有一个 清醒的认识，对贷款人的经济情况做 到心中有数。
8
思考 ：
1.你是如何看待你手中的分析权和审批权的？
2.你为客户做好“理财师”了吗，为客户把握好来之不易的贷款机会了吗？
3.你是否按照下发的客户经理十个严禁执行，用好你的权力?
9
二、谋好“利”字
一
是为客户谋“利”。
二
是不谋私利。
坚守底线、合规经营
————案防警示教育
2015年1月
什么是底线?
心中只有
才能持上岗
2
什么是底线?
我们必须守好两道防线
一是思想道德防线
二是警惕“高压线”
2015-5-31
3
3
什么是合规?
合规
“合”: 遵从、依从、遵守的意思 “规”：法律、规章、制度、规定 合规定义为：是商业银行的经营活动与法律、规则和 准则相一致。
13
思考 ：
1.是否有由于朋友介绍，碍于朋友面子或朋友的小恩小惠而放宽松贷款条件？
2.你是否出于信任，不去看客户的相关资料。
3.你的团队中是否有利用他人名义贷款，而从中获利的人吗？
14
三、守好“廉”字
一
是廉洁奉公。
二
是严守纪律。 三
是一岗双责。
15
案例三：回过礼就不算受贿了？
2010年10月8日，温岭市人民法院一审以受贿罪判处原中国农业银行股份有限 公司温岭横峰支行客户经理解星国有期徒刑5年，没收犯罪所得人民币64700元。 检察院指控： 人民检察院指控，被告人解星国于2005年至2009年间，利用职务之便，先后 收受王某、陈某、金某、瞿某、叶某等人贿送的人民币及超市购物券总计70700 元。
17
风险提示：
1.要有清醒的头脑，高尚的品质。
2.树立正确的人生观、价格观。
3.要懂法，要懂制度。
2015-5-31
18
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四、尽好“责”字
一
是为自已负责。
二
是为银行负责。
三
2015-5-31
是为客户负责。
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案例四：用假证骗贷百余万
案例介绍： 日前，新疆回族自治区乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院审理了一 件民间骗贷案件。 2003年5月，女老板董玲因为生意赔本，她借了很多高利贷。为了 顺利办成贷款以偿还高利贷，董玲通过一个假证贩子，制作了一张名 为“李萍”的假身份证，然后又凭印象制作了一张假房产证和一份假 他项权证书。办完这些，她又以李萍的名义，于2003年7月在一家担保 公司办了房产抵押担保，顺利从银行骗出50万元贷款(后来偿还了10万 元)。办成这笔贷款后，董玲又如法炮制，在2003年9月又将房产重复 抵押，重新换了一家担保公司办了贷款担保，这次她成功获得60万元 贷款(至今一分未还)。她用这些钱买了轿车、股票。 2004年2月，董玲借用前夫胜利路一套房屋的房产证号，以朋友的名字 伪造了一份他项权证。然后，又用自己和前夫的照片，制作了一张结 婚照，冒充朋友夫妇向银行贷款。并顺利拿到第三笔贷款35万元。截 至案发，她共贷款135万元，连本带息只还了25.5万元。
客户沈加东投诉后暴露
存折
借记卡
借记卡
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5.今年案件暴露的主要问题
一是基层人员管控存在薄弱环节。 1、基层负责人的权力制约不足。基层负责人权限较大，负责网点的人财物 管理分配。目前对其制约的措施主要是轮岗、强制休假、代职、派驻业务经理 、离任审计、考核问责等。目前存在的问题是：上级机构对基层负责人的日常 行为缺乏有效监督，考核问责力度不够，出现了基层负责人指使、伙同经办人 员违规操作甚至直接作案的情况。今年发生的扬州案、鹤壁案、昆山案均为基 层负责人作案。
2、业务经理履职不力。目前，全行约有1.8万业务经理，拥有最高业务核 准权限（10级），是网点现场控制（交易真实性）的最主要手段，因此业务经 理队伍的管理至关重要。但苏州案发时，业务经理核心职能的考核占比低于30% ，其余均与机构绩效挂钩，影响其内控履职的独立性；业务经理未有效履职， 导致大额交易核实环节失效。宁夏案和相城案甚至发生业务经理直接作案。 3、基层员工合规意识淡薄。苏州两起案件中，柜员对于基层负责人、业务 经理的指令盲目服从，对于夹带空白凭证、骗取客户密码、非客户本人签字等 明显的异常行为既不做抵制，也未及时反映和报告；苏州工业园区案件、新疆 莎车案件、海南澄迈案件中，经办员工未按照规定流程操作，使得外部欺诈轻 易得逞，反映出部分基层员工合规意识严重匮乏，教育培训不力。
何某，38岁，乐清人，原系中国银行乐成支行客户经理。2011年1月，其朋友叶 某以其姨妈周某名义向他所在银行申请90万元贷款。同年1月14日，周某在叶某的催 促下来到银行办理贷款手续。在办理该笔贷款过程中，何某让周某在空白的借款合同 和中国银行零售贷款借款借据上签名并捺指印。贷款需要共同还款承诺人和担保人， 何某让叶某冒充周某的丈夫和女婿分别代为共同还款承诺人和担保人签名并捺指印。 90万元贷款批下来后，根据银行贷款的规定，周某的贷款应该要放到周某本人提供的 第三方账户。而何某没有通知周某提供第三方账户的情况下，直接将这笔贷款放贷到 其一熟人郑某的账户上，通过转账，当日将90万元贷款转到何某本人控制的黄某的账 户上。2012年2月，周某接到中国银行乐成支行的通知，要求其还款90万元及利息。 周某打电话问叶某还贷款情况，叶某说，自己也不清楚，没有用这90万元贷款。周某 向公安机关报案。何某于2012年7月9日到公安机关投案，如实交代了以上犯罪事实。 何某说，他和叶某是朋友，叶某欠其钱，他将周某贷出来的钱用于叶某还债了。并表 示，该钱如果叶某不还，由他来还。立案后，何某及家属弥补了银行所受的损失，将 907906.59元汇入周某贷款账号。
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5.今年案件暴露的主要问题
二是交易真实性控制不足，在宁夏案、苏州案中大额交易实时核实、核准 和管理授权等控制环节均未发挥作用。 1、大额交易实时核实未有效落实。依据《关于试行个人客户大额交易实时 核实的通知》（中银个[2007]79号），办理大额汇款需“由授权人员询问客户 ，对客户身份真实性进行核实”。但在苏州案中，业务经理和远程集中核准人 员均未进行真实性核验。 2、远程集中核准在制度设计上不能发挥交易真实性控制作用，仅负责审核 表面合规性。苏州案中，大多数业务采用远程集中核准方式。按照《远程集中 授权业务管理办法》（中银发[2013]422号），“机构网点负责所受理业务的真 实性、准确性、合规性及业务依据的完整性；集中授权中心负责审核基本要件 及其合理性，影像资料要素与交易信息的一致性、所授权业务依据的完整性与 合规性。”
乐清法院认为，何某作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款， 造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。浙江乐清法院一审判决 何某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚 金5万元。
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风险提示：
1.要坚决杜绝人情贷款。 2.要建立严格的信贷审批制度， 并严格审核贷款人相关资料。
3.经办人员执行制度要严格，严 格按照作流程和规章制度操作。
被告的辩解： 被告人解星国对其中部分指控没有异议，对另外几项指控则辩称，王某、瞿 某等人在他生病住院或出院期间各自送他的钱，后来在瞿某等人家人患病或是办 丧事的时候，他已还了人情。而叶某第三次送给他价值3000元的购物券时，他回 礼了一只价值600元的小金牛给叶某。这些都属于人情往来，不应算作受贿。
承担向储户返还存款本息责任。
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案例二作案手段分析
（一）内外勾结利用高息诱骗客户存款作案。银行员工陈某、社会闲散人员徐某 合谋虚构该行销售年息16%的一年期定期产品，诱骗高资产储户俞某前往该行存 款。陈某、徐某为盗取俞某存款做好了前期铺垫工作。
（二）利用受害人对银行员工信任作案。陈某陪同客户办理业务，客户出于对其 客户经理身份的信任，在填写好基本信息尚未打印具体办理业务内容的回单上签 署姓名确认。陈某在客户不知情的前提下，私自为客户开通网银，以利于通过网 银盗取客户存款。 （三）利用代客办理业务作案。陈某作为客户经理带客户到VIP室，要求客户提 供开户所需证件，填写相关申请资料并签名之后，代客户办理相应手续，代领网 银关键设备USBKey。为盗取俞某的存款取得了关键“钥匙”，实现了盗取客户资 金的目的。
你的团队中，每一个是否意 识到“三方责任”？
2015-5-31
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案例五：中行1亿存款离奇蒸发
相城支行案件涉及个人借记卡开卡和柜台汇款业务流程，10 个业务步骤中有 6 个控 制失效。具体分析如下图：
代 表 控 制 失 效 步 骤
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苏州案件分析
作案人、案发原因、作案手法、涉案业务、发现渠道相同，客户资金存储介质不同。
三
是正当获利。
10
案例二：逐“利”的代价
2014年5月上旬，某银行支行客户经理陈某伙同社会闲散人员徐某 ，伪称该行销售年息16%的一年期定期产品，诱骗储户俞某前往该行存 款。在办理开户手续时，陈某在俞某不知情的情况下为其开通了网上 银行并领取USBKey，其后仅将一张银行卡和一本活期账户对账簿交给 俞某。当月14日，在双方签订一份委托书后，俞某将2000多万元转入 该账户。当日下午，徐某利用冒领的USBKey登录网上银行，将俞某账 户中资金分两次转账提取一空。 陈某、徐某以诈骗罪被判处有期徒刑，该支行被判
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助理业务经理（陈华） 基层负责人（周恩祥） 陈华收受贿赂,指使柜员 违规操作，挪用客户资 金 骗取客户输入密码 骗取客户签字 通过汇款交易转移客户 资金 借记卡柜台转帐汇款 周恩祥收受贿赂,指使柜 员违规操作，挪用客户 资金 骗取客户输入密码 由非客户本人签字 通过汇款方式转移客户 资金 借记卡柜台转帐汇款 因客户相同，根据相城 案件线索排查发现