反洗钱参考资料
反洗钱合规谈话记录内容
反洗钱合规谈话记录内容全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：随着全球经济的不断发展和国际交易的日益增加，反洗钱合规已经成为各个国家和企业必须重视的重要问题。
反洗钱合规是指各种行为和措施，以防止和打击洗钱和恐怖融资活动。
近年来，各国政府和监管机构纷纷出台了一系列相关法律法规和政策，要求金融机构和企业加强反洗钱合规意识，建立健全的反洗钱合规机制。
在这个背景下，我们公司也意识到了反洗钱合规的重要性，决定加大对反洗钱合规工作的投入和力度。
为了提高员工对反洗钱合规的认识和重视程度，我们组织了一场关于反洗钱合规的讲话活动，以下是讲话记录内容：我们介绍了反洗钱合规的概念和重要性。
洗钱是一种通过将非法资金或资产转移为合法资金或资产的活动，洗钱者通过复杂的交易和手段，将非法获得的资金掩饰为合法来源，从而逃避监管和追踪。
而恐怖融资则是指将资金或资产用于支持、资助恐怖主义活动。
反洗钱合规工作的目的就是要识别、预防和打击这些非法活动，保护金融系统的安全和稳定。
我们深入探讨了反洗钱合规的法律法规和标准。
各国都已经颁布了相关的反洗钱合规法律法规，包括《洗钱法》、《反恐怖融资法》等。
金融机构和企业必须遵守这些法律法规，并建立符合国际标准的反洗钱合规体系，包括客户身份识别、交易监控、风险评估等环节。
接着，我们详细介绍了公司的反洗钱合规制度和流程。
公司已经建立了一套完善的反洗钱合规制度，包括内部控制、审查和监督机制等。
我们要求所有员工必须严格遵守公司的反洗钱合规规定，禁止任何违法违规的行为。
我们也要求员工要加强对客户的尽职调查，了解客户的背景和资金来源，确保公司不会被用于洗钱或恐怖融资活动。
我们强调了员工的责任和义务。
每个员工都是公司的一份子，都有责任保护公司的声誉和利益。
反洗钱合规工作不仅是公司的法律义务，更是每个员工的职责所在。
只有每个员工都认真对待反洗钱合规工作，才能确保公司的金融系统安全和稳定。
通过这次反洗钱合规的讲话活动，公司的员工对反洗钱合规有了更深入的了解和认识，增强了对反洗钱合规工作的重视和认识。
2023年反洗钱知识竞赛参考题库
2023年反洗钱知识竞赛参考题库一、单选题反洗钱法所称反洗钱是指什么？答案：为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。
国务院反洗钱行政主管部门是？答案：中国人民银行金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪里报告？答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的，处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？答案：20万元以上50万元以下《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪里举报？答案：中国人民银行及公安机关《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存多久？答案：5年金融行动特别工作组（FATF）发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年？答案：1996年《反洗钱法》规定，谁可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？答案：中国人民银行二、填空题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交______。
答案：国务院有关部门指定的机构金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以______方式提交可疑交易报告，最迟不超过______个工作日。
答案：电子；5金融机构及其分支机构的负责人应当对______的有效实行负责。
答案：反洗钱内部控制制度当天单笔或者累计交易人民币______万元以上（含）、外币等值______万美元以上（含）的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，属于大额交易。
反洗钱知识考试题库
反洗钱知识考试题库反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是金融机构必须遵守的国际合规制度之一。
为了帮助金融从业人员更好地了解和掌握反洗钱知识，以下是一套反洗钱知识考试题库，供大家参考。
1. 什么是洗钱？洗钱是指将非法所得通过特定手段掩盖其非法来源，使其看起来合法的过程。
这一行为有助于犯罪分子规避财产追缴和法律制裁。
2. 为什么需要反洗钱？反洗钱是为了维护金融秩序、保护金融体系的稳定和健康，预防和打击金融犯罪，同时也是国际社会对于打击跨国犯罪的共同努力。
3. 什么是“知客洗钱”？“知客洗钱”是指犯罪分子通过虚构交易或虚拟客户等方式，利用金融机构的服务和渠道来实施洗钱活动，旨在绕过金融监管机构的检测。
4. 反洗钱风险评估的目的是什么？反洗钱风险评估旨在帮助金融机构识别、评估和管理洗钱和恐怖融资方面的风险，以确保该机构能切实履行反洗钱义务，防范洗钱风险。
5. 什么是“标准尝试洗钱”？“标准尝试洗钱”是指犯罪分子利用银行系统来撤离资金，通过多个账户之间频繁转账或多次使用ATM提取现金等方式，尝试混淆资金的来源和去处。
6. 什么是“异常交易报告”？当有可疑或异常交易行为被发现时，金融机构须按规定向相关监管部门提交“异常交易报告”，以协助监管机构对涉嫌洗钱或恐怖融资行为进行调查。
7. 反洗钱法规的基本要求包括哪些方面？反洗钱法规要求金融机构建立有效的客户身份识别和监测制度、进行实名制管理、建立风险评估机制、开展员工培训及遵守相关规定等。
8. 什么是“资金来源调查”？“资金来源调查”是指金融机构对客户大额交易或涉及风险较大的资金来源进行调查，以确定其资金的合法性和合规性。
9. 反洗钱尽职调查的原则有哪些？反洗钱尽职调查的原则包括客户识别、客户交易监测、风险评估和风险管理、员工培训、内部控制和程序制定等。
10. 什么是“控制高危客户”？“控制高危客户”是指金融机构在识别和审核客户时，对于被认定为高风险或高风险行业的客户进行特别控制和监管，以防范洗钱活动。
反洗钱合规谈话记录内容
反洗钱合规谈话记录内容全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：在金融业，反洗钱合规是一个至关重要的问题。
反洗钱合规是指金融机构、银行等单位依照相关法律法规和内部规定，通过各种手段对客户所涉及的资金进行监测、甄别和报告，防止洗钱等违法行为的发生。
近年来，全球范围内的反洗钱合规工作日益受到重视，各国纷纷出台相关法规，并对违法行为严加打击，以维护金融秩序和市场安全。
为了提高金融机构对反洗钱合规工作的重视，让员工明确反洗钱合规的重要性，并不断加强合规意识，许多金融机构都会组织相关的培训和谈话。
这其中最常见的就是反洗钱合规谈话记录，通过对员工进行与反洗钱合规相关的谈话，并记录下来，以备查阅。
一、认识反洗钱合规的重要性要明确反洗钱合规的重要性。
洗钱是一种严重的犯罪行为，一旦金融机构被用来实施洗钱，会对国家金融秩序和市场安全造成极大的威胁。
为了防范这种危险，保护国家和金融机构的利益，我们必须加强反洗钱合规工作，确保金融体系的安全和稳定。
二、了解反洗钱合规的基本内容在反洗钱合规工作中，主要包括客户尽职调查、可疑交易监测、报告和风险评估等内容。
员工需要了解这些基本内容，并利用相关工具和系统进行操作，确保反洗钱合规工作的顺利进行。
三、掌握相关法规和规定在反洗钱合规工作中，员工必须了解和遵守相关的法规和规定，如《反洗钱法》等。
只有遵守法规，才能保证反洗钱合规工作的有效开展，防范潜在的法律风险。
四、加强合规意识反洗钱合规是一个系统工程，需要全员参与，共同合作。
要加强合规意识，不仅要自觉遵守相关规定，还要积极参与培训和讨论，共同提高反洗钱合规工作的水平和效果。
五、确保信息安全反洗钱合规工作涉及大量敏感信息，要确保信息的安全性，防止信息泄露和滥用。
员工需要严格遵守保密规定，防止信息泄露给不法分子，造成不可预料的损失。
在反洗钱合规谈话记录中，还可以包括员工对反洗钱合规工作的理解和看法，如何提高反洗钱合规工作的效果和效率等内容。
最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料
2017年反洗钱终结性考试题目及参考答案錚站性君试i也虽「的是•世心・ws p1一、判斯寒（共20®, 20, 0^）城如黑对齿蓉■户的有效另側证件或毋苗证明刘牛林肚定期氐内迺过百工蓉门的目查"金RL饥恂应胺昭“删证件就看月份込明文冲已过可戏雋"帘偲光宴求眇理*扎・时M全融tR■枸有右理理击忏寵客户疏舌耳交期刃手、咽关资产钞聂恐怖活和闵覩茨恐怖活动人艮恥型功目慈产立眄題除《■ t \h. 1对B. U*fSK4K [出现「.岀4 p i»± ma.谦tt童区好£ ]一、刊斯童（共麵盘，20"分）••矽■対础怖活动组职更酣活动人员与臥芟同吗頁就老控制的资产采戢藏措S6 ■厘谏逛产在采的瞬播删无链廿削或吾毗悄匣由「金蔭机构应当莒颍益安tl关报备并依軽安机关反馆羸贝•采取相咬濟弗11施・（5九对乩• UtV金融优恂覘产和解瀬J，应当獰喜户島曲谴科利蓉户味聂情昙輯股不临被用人得到+扎对S. ' it薛络住若试【岀理广曲是羊迭歪"甜現17的是事進聽-诒＜£直区分T】一、判断題（共20题，20 0分）3?金融机构委托其他金融机构问容户誚僅金融产品时，识别客户刖的盍任由受托的金融机物承担.扎衬氐・错4/金融机构反洗钱牵头觇门应承担对反诜複內揺控制KJ健全曲合理性、有皴性实股独立评怙的职责.A.对B.错轉皓恃电试mu厂的吕羊litis ■出11戸曲=震说H- iAiTAE^r 1一* 判斷題（^20®, 20.0分）•V■金愆机掏应半根握客尸戟瞬尸田鱷潮.，翻盹本金薙机构惺存的暫戶基苹伯息"対腿磁较禺客户車老账戶的回按应严于圖聴寺级罔氏客户盂若帐户的宙按.対单蛟MR购殛寺题禺旳容户盪者账户*至少野年谡H审瑕.L对B. 错M容户硬戏将润重所涉硬的廉尸燧金轲铠嘴9卜曲，盘融机枸可以目齐決定宜抿朵瓯耐備括廈.A. ■对吐诗丄出盅广的岸恥龍录'出現尸的星枣吐JE F9-.判断暮（共醐亂20. 0^）：^201d年&月.绢压慕耳熨来到上海厳蒂.更在A银厅开立账户，A银齐临柜乂负审取島枯证件后立取沏其开議户.请问此辛雄否符合反诜礼法存轨定?儿对K ■辂李》合律粗枸对恐（制且担琅咼怖活和人员试产菲眼谛集拮施石，除耳关茁n吴百妥求夕卜思当忑时吿孔零户，井说朗采取林雄鹿的苗抿和帘由.I. }A, *对臨辑冲姑性石河EWa r出电庁的韭寡世矯.aEQK^f I一*判斷題（共20題，2Q. 0^）g郴冊埜弄户硼一妊金融业黠和以弄立理户并肓式座立业寻关乘时.J0BW的睿户文件赳括・疑过佥QE曲型帶JSIB业注址長iau朗文杵、聲岂三轴业HJE鹿记込朗文件具百同球;亘闻晟力的可证明耳忸呜开丘的文件、送电含或送爭・丈雲邀更有权人士旳捜权毓节、能峥lE用按枚人肖取技軾的丈件，L'对m It曲］一旦金ifcm胸支理辛呂罠闻毗碍组銀，耳在iSUl构的生網葩和其也孤式的财产，舷浚列融恐竝资顾"J L.» 对L Hr一、判斯返（共20理.20. 0^）i加从目前国E外匿饶隸■艇"更洗後和馬恐琲资工悴枚洪及妊用、全鈕麺铳问鉅，与政沽、军卓无芜.A, 对B, itM 大颔立梟和可乾奁崩怡皆圳洁嫌作时间起赧逹田fm罰壬的，扌I?告to阀沁仝文形丈向中国反股就监测廿斩申心^営，井很堆辰这我中心的塔学廉见刿定、买施措课报吿的更正右集.Ar 时B- •情轅结柱芋试【記現广的是单StiS・出現疔的是实it黑” 艇直医甘T T一'判断题{共20^, 20.0分）籌对于已堀立过凤险等级的蓉户，金融机■枸应棉据具所涉蜃朗业帶设臣相应的至斯甬核朗漏买现时同险曲动丢追陽t）A. 时B. 错籌舉行机掏讨恐珮舌动组级更恐怖活动人员建产采取栋纯榕施后“应向当地艺安机关抿迸专1门扌氏告.＜）A. 对氐*错尊幅性苦试【出61广的足辛旌黑*出现17的足左逢国-诩注立区分！丁-＞判断题（共加题，30, QJ^）1&?钿机掏扭洗链內綁愴甜设的县李咨求是辰洗钱内短^瞧0或悅持稳定性r与缶勰旺构的婭营视业务同羽和兇特点无矢.JL 对氐辂解辰旣钱调查，是抬中国人民垠行薜分支机构讨衬徴嫌诜钱的可舷易活初：依法向有关舍融扒掏进行楼实和蓋证的行取行为* L对乩错埒黠!£苦试［岀・出虫片蝕手旌IE. ）―、判断題（共20®, 20.0^）对于离风備户、高刚按户持有人，脛了鮮烦鮮轄户的自撚人和交易的菊!襁益人虺具资卿踝，赍鈿途、疑济秋况钿劭傑饥駝息.A. *対此堵舞、舉行换轲对，嘶活初堀妲R想怖活动人员悟产采呪卿港施后■•哑向当地国鲨史全机天IE送专f .1抿告.（；扎对乩店樹洁世曲弍［岀厲^'怕是单比国“岀境莎曲霓事比暑-］二、单选题（扶U3題，40 0^）如J I觎机构大額蠢禺和可舷爲根吕管程办医》抚定，自林坦行絆与具他银帶脈戶单电或舌尝日累计诗值I、是元囚上白憶姒羽，金融机枸应当向甲国氏诜後1E盼桁甲心捋舌.A™1000B.5AOGC.- 1WWB. 30000终结性考试【出現「的是单选題*出現17的是萋选篦・请注倉区井豊】二、单选题（共19题，40.0分）下列属于大额交易的是（）A. 一笙励万元人民币的现金汇款B. 当日寰计支取现金人民币1官万元U 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8＜金融机构应当目收到人民银行的质询通知书后，几个工作日內答复?A. 2个B* 汁C. 5个D. 10 个勢轄性考试【出現广的是单灌悪・出現《的是冬谁鬆*诸注奩区】二、单选题（共19题，40.0分）泓以下属于恐怖融资的是（）A.以提供喘户的方式为犯罪井孑捕诵m E法所霜B.开立假容账户掩怖袪所得C.将弓E法所得匚往国外D.将會法所得甲于逐助恐怖分子寫？反洗钱调查涉矗的临时溜不得超过〔）・A.E.3閃谢C..4刖冊D.函側二、单选题（共19蛊，40"分）V中国不呈以下哪个国际反祗铁组很的碣L金融行动特别工作堀（FATF）B.亚末反鞭钱组织（AFG）C.堆格蓋恃牟团（Egmont）K欧亚辰涨铁组织＜EAG）M按照4金融机构炯奁易和可疑交易捲吿管理舟削规定,以下哪项说迭不正稠？A. 金融机构应当帰大额交易和可疑兗易报吿常釀向中国人民银行或具总部所在也的中国人民規行分支机构报备*乩金融机构应当设立专职的反法钱岗位.配留专關人员负査大駆交扇和可疑交易报告工作.G 金融机构应当制宦炯交易和可趣交易按書內部管理制匪和揀作规程・C, 金融机构应当逹立健全丸额交易和可疑交易监测系统*她户为基本单竝开展浇金交易的监测廿析.鲜址tt号试r岀班"曲盘单aa.曲“何柏吕#比：3. aaiAzm 1二、单选题（甚19題"40. 0i»賊以下关于邓菱帝旨的监營蜡憐述正砥审是？h非医心BUI■掏世必倾开展诜後册自背沽B. *袪心IB机妁厘建立;5t後瞬自评怙制®”按眼雖苦阵的馳小宦期时本枫构內外瞬铁冈跚钿斤iff利c 法心細I掏可帯Ffl■展诜嵌刚也自评沽[■.魏机枸诜後趣自评怙姑與可砂不报吿蜡扎民枣齐0? £鱼Rt饥样畑交易和可疑咬助用酋百理心池〉理定.目3LV5户锻行窺户与耳ftfciE行就户之间单至或舌当日累:土人艮帀＜）元以上或音』卜帀竽IS （、M 元以上的菽駆划特.金融机枸迈当向中山反佚鞭监测甘靳中心尿生・扎2075I 5万B. ♦为万「1077C 10&万.20 万D, 2W万「前万害第桂芳试农肘現/的是单诧譚・谢現旺的是莎选謬・iSaF©K»T J二、单选题（共19題，46 0分）-臥；选项中的哪种交易’银行业金融机构可以不报吿（）A. 证券经营机枸指令很行划出与证券交易、港算无关的谨金.与基实际径营惜况不符乩证券经骨机构通过跟行頻聲丈歳拆借■外君査金C. 腿机构通过银行频蹩大量对同一家投保人发生赔彳寸或看办理退捉D. 自然人冥盘外汇买卖交屈过程中不同外币币沖间的转换10.锐行在办理汇入匸款业畀时』如发现汇款人姓名或看名称、汇款人朕号和（）玦失的.应曼求境外机枸补充.h菟款人工柞单位& 5人住所C. 匸款行地址D. 匚戴人身怡证明文件终结性考试I岀現「的呈单進出理应的呈宾述遵*谙注意区甘•工二*单选题（共19題.切一。
银行反洗钱监管事迹材料3篇
银行反洗钱监管事迹材料3篇银行反洗钱监管事迹材料第1篇在单位的正确领导下，我增强工作积极性和责任感，认真学习，勤奋工作，强化银行业、证券业、保险业等金融机构的反洗钱业务监管工作，圆满完成各项监管工作任务，取得优异成绩。
一、认真学习，提高反洗钱业务监管工作水平为提高反洗钱业务监管工作水平，我充分利用时间认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，认真学习先进单位反洗钱业务监管工作的成功经验，认真借鉴有关单位反洗钱业务监管工作的典型案例，切实提高自己的反洗钱业务监管工作水平，促进反洗钱业务监管工作的深入发展，取得了优异成绩认真学习，勤奋工作强化反洗钱业务监管工作展。
二、勤奋工作，强化反洗钱业务监管工作强化反洗钱业务监管工作，提高反洗钱业务监管工作的效率和质量，关键在于工作责任感。
我严格要求自己，按照反洗钱业务监管工作的要求，刻苦勤奋、兢兢业业、一丝不苟工作，完成了反洗钱业务监管工作任务。
平时工作中，我加强与银行业、证券业、保险业等金融机构的联系，经常深入银行业、证券业、保险业的基层部门，检查反洗钱工作，提高这些基层部门的反洗钱工作水平，促进反洗钱工作的有效开展。
我还专门抽出时间和银行业、证券业、保险业基层部门反洗钱工作人员，一起探讨反洗钱工作遇到的疑难问题，寻求解决办法，促进反洗钱工作深入发展。
三、努力工作，取得反洗钱业务监管工作的好成绩我认真努力工作，强化反洗钱业务监管工作，取得了优异成绩，20xx年所在辖区的银行业、证券业、保险业等金融机构共报送大额交易笔，金额亿元，报送可疑交易笔，金额亿元，数据一次性入库成功率达到了99％以上，有效遏止了反洗钱违法犯罪活动，维护了国家金融安全，促进地方经济社会建设健康、持续发展。
我认真学习，勤奋工作，强化了反洗钱业务监管工作，取得优异成绩。
反洗钱试题及参考答案
反洗钱试题及参考答案最新反洗钱试题及参考答案判断题：1．《中华人民共HG反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒DU品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、吓人活动犯罪、走私犯罪、觅米贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诓人犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和法令机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(√)3．法令机关依照《中华人民共HG反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
(√)4．根据《中华人民共HG反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。
(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公A机关举报。
(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。
(√)7．根据《中华人民共HG反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
(×)9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。
(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公A、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
(√)11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
(×) 12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案★★题库在手，逢考无忧★★一、多选题：1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABCA．要求客户补充其他身份资料；B．回访客户；C. 向公安、工商行政管理等部门核实；D．其他可非法采取的措施。
3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。
A．获得重大洗钱线索的；B．面临经济处罚的；C. 其他认为有必要报告的情况；D．客户信息泄露。
5.可疑交易识别的原则：ABDA．依法合规原则；B．风险为本原则；C．公平公证原则；D. 系统抽取与人工识别相结合原则。
6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。
A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ）A．确认投保人与被保险人的关系B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ）A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
反洗钱应知应会知识点
反洗钱应知应会知识点反洗钱应知应会知识点1. 引言在当今全球化的经济背景下，反洗钱已成为国际社会的重要议题。
随着不法分子利用金融体系来洗钱和融资恐怖主义活动的风险不断增加，各国纷纷加强了反洗钱的法律框架和监管力度。
作为一名金融从业人员或普通人，了解反洗钱的应知应会知识点至关重要，能够提高自身的防范意识和风险识别能力。
2. 什么是洗钱？洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和手段，使其在合法的经济体系中流通，并掩饰其非法来源。
洗钱行为可以包括现金交易、虚构业务、通道扩大、虚拟货币转移等方式，目的是掩盖资金的犯罪来源并使其合法化。
3. 反洗钱法律与国际合作为打击洗钱行为，各国相继制定了反洗钱法律，并加强了国际合作。
美国的《银行保密法》（Bank Secrecy Act）和欧盟的《第四号指令》（Fourth Directive）等法规，要求金融机构采取措施进行客户尽职调查、可疑交易报告和资金来源审查等。
4. 反洗钱的基本原则反洗钱工作基于以下三个基本原则：识别客户、了解业务、监控交易。
金融机构应该核实客户身份，了解其背景和业务目的，并监控客户的交易活动，及时报告可疑交易。
5. 反洗钱的风险识别和应对措施为了有效识别洗钱风险并采取相应措施，金融机构需要进行风险评估，并制定相应的内控措施。
常见的风险识别指标包括高额现金交易、频繁大额资金转移、涉及高风险国家或地区的交易等。
针对不同风险等级的客户，金融机构应采取相应的尽职调查和监控措施，确保符合反洗钱要求。
6. 反洗钱的技术手段随着技术的不断发展，金融机构可以借助人工智能、大数据分析等技术手段来加强反洗钱工作。
可以通过数据挖掘和自动警示系统来识别可疑交易，辅助人员进行进一步的调查和判断。
7. 个人在反洗钱中的责任作为普通人，我们也有责任积极参与反洗钱工作。
要了解自己的金融权益和义务，合法使用金融服务，并主动举报可疑交易。
避免参与洗钱活动，不与可疑人员进行交易，维护良好的金融秩序。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱复习题及参考答案一、选择题：1. 反洗钱 (AML) 的目的是什么？A. 防止洗钱B. 防止恐怖主义融资C. 保护金融机构利益D. 打击犯罪行为正确答案：A、B和D2. 根据《反洗钱法》，金融机构应该对哪些客户进行资金来源的调查？A. 所有客户B. 高风险客户C. 只有大额交易的客户D. 与政治人物有关的客户正确答案：A和B3. 哪个组织主导并推动全球反洗钱合规标准的制定？A. 联合国B. 国际货币基金组织（IMF）C. 金融行动特别工作组（FATF）D. 世界贸易组织（WTO）正确答案：C4. 什么是“了解您的客户”原则（KYC）？A. 规定金融机构必须了解客户的身份和背景B. 规定金融机构必须为每个客户提供免费的水杯C. 规定金融机构必须在每次交易之前与客户进行面对面会议D. 规定金融机构必须为每个新客户提供保险服务正确答案：A5. 金融机构在进行反洗钱调查时应该小心以下哪种行为？A. 客户频繁更改住址B. 客户经常提供详细的交易目的C. 客户的交易精确符合其正常商业模式D. 客户使用多个银行卡进行交易正确答案：D二、简答题：1. 什么是洗钱？列举两种洗钱方式。
洗钱是通过将非法获得的资金，通过一系列的交易和操作，使其在外表上看起来合法的过程。
两种常见的洗钱方式包括：- 层状洗钱：将非法资金分散到多个银行账户或交易中，以掩盖资金来源的真实性。
- 合并洗钱：将非法资金与合法资金混合，使其更难以被追溯或发现。
2. 银行应如何有效地应对反洗钱挑战？银行应该采取以下措施来有效应对反洗钱挑战：- 建立和执行反洗钱内部控制措施，包括KYC、监控和报告可疑交易。
- 提供员工培训，确保他们了解反洗钱法规和最佳实践，并能够正确辨别可疑交易。
- 使用合规技术和软件来监测和识别可疑交易模式或行为。
- 加强与执法机构和监管机构的合作，及时报告可疑交易并配合调查。
三、案例分析题：根据以下情况描述，回答下列问题。
情况描述：某银行的一位客户在过去的三个月内进行了多笔数额巨大的现金存款，并迅速取款并将资金转移到其他银行和境外账户。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003年9月，XXX正式成立（）。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
反洗钱调研题目和提纲
反洗钱调研题目和提纲一、背景介绍这部分主要对反洗钱（AML）的概念进行介绍，解释为什么反洗钱工作对于金融行业的重要性以及目前国内外反洗钱形势的概况。
二、国内外反洗钱立法及监管机构1. 国内反洗钱立法及监管机构a. 国内反洗钱法律框架及相关规定b. 中国人民银行反洗钱监察局的职责和作用c. 反洗钱监管部门之间的协同合作机制2. 国外反洗钱立法及监管机构a. 典型国家的反洗钱法律框架b. 国际监管机构（如国际货币基金组织、世界银行）的反洗钱工作三、金融机构反洗钱的内外控制1. 内部控制a. 内部反洗钱责任分工与制度建设b. 风险评估和客户尽职调查c. 内部监控与报告体系的建立2. 外部控制a. 监管机构对金融机构的监督与检查b. 外部专业机构的第三方审计和评估四、反洗钱技术手段与工具1. 金融科技对反洗钱工作的影响a. 人工智能技术在反洗钱中的应用b. 区块链技术在反洗钱中的应用2. 大数据分析与反洗钱a. 大数据在反洗钱体系中的应用b. 数据挖掘技术在洗钱活动识别中的应用五、反洗钱工作存在的挑战与展望1. 洗钱手段的不断演变与应对之策2. 国际合作与信息共享的困境与解决方案3. 反洗钱法律的完善与优化4. 未来反洗钱技术与工具的发展趋势六、反洗钱调研结论在这一部分中，对整个调研的结果进行总结和归纳，提出相应的建议和对策，为争取更加有效的反洗钱工作提供参考和指导。
七、参考文献列举本篇调研报告所参考的相关文献和书籍。
以上对于反洗钱调研的题目和提纲进行了初步的安排，具体可以根据需要进行调整和完善。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、选择题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 维护金融秩序C. 保护消费者权益D. 以上都是2. 洗钱活动主要通过哪些渠道进行？A. 现金交易B. 银行转账C. 投资证券D. 以上都是3. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 以上都是4. 金融机构在反洗钱中承担哪些责任？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 以上都是5. 反洗钱国际合作主要通过哪些组织？A. 联合国B. 国际货币基金组织(IMF)C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 以上都是二、判断题6. 洗钱活动只涉及经济犯罪。
( )7. 个人不需要参与反洗钱活动。
( )8. 所有金融机构都应遵守反洗钱法规。
( )9. 反洗钱法规只适用于大型金融机构。
( )10. 国际合作在反洗钱中起到关键作用。
( )三、简答题11. 简述反洗钱的三个主要步骤。
12. 阐述金融机构在反洗钱中的作用。
四、案例分析题13. 某公司通过虚假交易将非法所得资金转入海外账户，请分析该公司可能违反了哪些反洗钱法规？五、论述题14. 论述反洗钱在维护国家安全中的重要性。
参考答案：一、选择题1. D2. D3. D4. D5. C二、判断题6. ×（洗钱活动涉及多种犯罪，包括经济犯罪、毒品犯罪等）7. ×（个人也应提高反洗钱意识，参与反洗钱活动）8. √9. ×（反洗钱法规适用于所有金融机构，无论规模大小）10. √三、简答题11. 反洗钱的三个主要步骤包括：客户身份识别、交易监控和可疑交易报告。
12. 金融机构在反洗钱中的作用包括：识别和验证客户身份，监测并报告可疑交易，以及与监管机构合作。
四、案例分析题13. 该公司可能违反了客户身份识别、交易监控和可疑交易报告等反洗钱法规。
五、论述题14. 反洗钱在维护国家安全中的重要性体现在：防止非法资金流入和流出，打击犯罪活动，维护金融市场稳定，保护国家经济安全。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱复习题及参考答案一、选择题1. 反洗钱是指以下哪个行为？a) 从脏钱中获取合法资金b) 将合法资金转换为脏钱c) 通过合法渠道合法获取资金d) 将脏钱合法地用于经济活动答案：b) 将合法资金转换为脏钱2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段？a) 清洗阶段b) 预防阶段c) 增值阶段d) 遮掩阶段答案：b) 预防阶段3. 以下哪个是反洗钱的主要目的？a) 制止非法资金流动b) 保护金融体系稳定c) 保护消费者权益d) 防止腐败行为答案：a) 制止非法资金流动4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 世界银行（World Bank）c) 全球反洗钱组织（FATF）d) 亚洲开发银行（ADB）答案：c) 全球反洗钱组织（FATF）5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施？a) 了解客户（KYC）b) 进行贷款审查c) 提供匿名账户服务d) 建立央行监管部门答案：a) 了解客户（KYC）二、问答题1. 请简要介绍什么是洗钱？答：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其变得合法或来源难以追踪，以掩盖其非法来源的行为。
2. 为什么反洗钱非常重要？答：反洗钱的重要性体现在以下几个方面：首先，洗钱是非法活动的重要一环，通过制止洗钱可以遏制非法资金流动，减少犯罪活动的发生。
其次，反洗钱有助于保护金融体系的稳定，避免腐败和经济犯罪对经济造成的破坏。
最后，反洗钱还可以保护金融机构和消费者的权益，建立健康的市场环境。
3. 反洗钱的主要措施有哪些？答：反洗钱主要措施包括但不限于：了解客户（KYC），即金融机构在开展业务之前要对客户进行尽职调查，核实其身份和背景信息；报告可疑交易，如发现涉嫌洗钱的交易行为，应及时向相关机构报告；建立内部合规和监控系统，加强对交易和客户活动的监管和审核；加强国际合作，与其他国家的金融监管机构进行信息分享和联动行动。
4. 全球反洗钱组织（FATF）的作用是什么？答：全球反洗钱组织（FATF）是一个由各国反洗钱工作机构组成的国际组织，其主要作用是制定反洗钱和打击恐怖融资的国际标准和合作机制。
反洗钱参考题库(2022 年 3 月测试 )151-200
反洗钱参考题库（2022 年 3 月测试）151-200151.被列入国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；被列入国家有关部门发布的通缉罪犯名单及其他禁止性名单均属于公司规定的禁止类客户范围( )。
【单选题】 [单选题] *A、是(正确答案)B、否《证券公司反洗钱工作指引》属于反洗钱一法四规范畴内的法规( )。
【单选题】[单选题] *A、是B、否(正确答案)直接或者间接拥有超过( )%公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有人。
( ) 【单选题】 [单选题] *A、15B、20C、25(正确答案)D、30154.分支机构反洗钱工作小组每年至少召开( )次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。
【单选题】 [单选题] *A、1B、2(正确答案)C、3D、4155.各分支机构层面设立可疑交易初审岗，由( )担任，负责可疑交易监测，对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行进一步分析、调查及复核，并对可疑交易进行研判及内部报告。
(【单选题】 [单选题] *A、反洗钱岗B、运营总监C、合规专员(正确答案)D、业务运营156.我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些？1.客户身份识别;2.客户身份资料及交易记录保存;3. 大额及可疑交易报告; 4.反洗钱有关信息保密。
【单选题】[单选题] *A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者( )的一个或多个自然人。
【单选题】 [单选题] *A、获取收益(正确答案)B、实际控制C、绝对控股D、具有表决权158.信托的控制人是指信托的委托人、( )、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
【单选题】 [单选题] *A、监督人B、控制人C、受托人(正确答案)D、托管人以下哪种身份的非自然人客户的受益所有人无须识别。
( ) 【单选题】 [单选题] *A、大使馆(正确答案)B、合伙企业C、个体工商户D、国有企业分支机构应在( )个工作日内完成对本机构中、高风险等级客户的定期审核工作。
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1. 走私犯罪不属于我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: B2. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: A3. 任何单位和个人发现洗钱活动均有权举报。
接受举报的机关可将举报人和举报内容在公开媒体上披露。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: B4. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: B5. 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: A6. 对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当暂停采取冻结措施。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: B7. 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: D8. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: A9. 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD10. 根据《金融机构反洗钱规定》，中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD11. 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（）题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD12. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，符合下列哪些情形的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施（）题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD13. 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》金融机构应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法。
信息来源渠道通常有（）题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD14. 根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（）题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD15. 境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求我司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，我司应当直接立即采取冻结措施。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: B16. 审计部负责组织和实施公司洗钱风险自评估工作，在开展自评估工作后（）个工作日内向信托财务部移交相关的自评估工作报告、评估表、资料及文件等。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: C17. 根据《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》出现下列情形应中止业务题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD18. 反洗钱协查涉及多个部门的，由合规管理部总协调，按照各自的职责范围，分工协作、积极查办。
下列选项正确的是题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ACD19. 我司反洗钱工作部门（执行部门）采取冻结/解冻措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告信托财务部，由信托财务部向资产所在地（）公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: A20. 根据公司《可疑交易管理制度》规定，公司黑名单主要包括反洗钱监测人员名单及反洗钱监测地区，，其主要来源为题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABD21. 各业务部门等相关业务部门负责下列（）客户身份识别、客户身份资料的收集及更新，审查委托人的资格，审核交易背景的真实性，并根据客户身份识别情况进行客户风险等级评估题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABC22. 根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，信托财务部负责组织实施相关资产进行冻结/解冻工作，以下正确的是：题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD23. 根据《可疑交易报告管理制度》下列交易或者行为应视为一般可疑交易:题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD24. 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则有题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: D25. 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，义务机构及其工作人员应当题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: D26. 义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，统一识别标准，无需对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: B27. 义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: A28. 在与非自然人客户建立业务关系时，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: A29. 在与非自然人客户业务关系存续期间，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，无需同时开展受益所有人身份识别工作。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: B30. 义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。
按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: A31. 直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: B32. 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于：题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABCD33. 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: A34. 义务机构应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的（）。
为非自然人的，义务机构应当逐层深入，追溯到对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人,并将其判定为受益所有人。
题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABD35. 拥有超过25%权益份额的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。
不存在拥有超过25%权益份额的自然人的，义务机构可以将( )或者( )判定为受益所有人。
基金尚未完成募集，暂时无法确定权益份额的，义务机构可以暂时将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人;基金完成募集后，义务机构应当及时按照规定标准判定受益所有人。
题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: CD36. 在判定受益所有人时，对规定情形之外的其他类型的机构、组织，义务机构可以参照（）受益所有人的判定标准执行;受益所有人身份识别工作涉及理财产品、定向资产管理计划、集合资产管理计划、专项资产管理计划、资产支持专项计划、员工持股计划等未单独列举的情形的，义务机构可以参照（）受益所有人判定标准执行;无法参照执行的，义务机构可以将其主要负责人、主要管理人或者主要发起人等判定为受益所有人。
题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: AC37. 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，义务机构应（），并应当考虑提交可疑交易报告。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: D38. 在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，例如非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。
题目类型: 判断题分值: 2 标准答案: A39. 义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作,但应当通过书面形式确定双方的反洗钱职责。
委托符合规定的第三方开展受益所有人身份识别工作的，受益所有人身份识别的最终责任由（）承担。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: A40. 、根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，下列哪些选项属于识别、核实受益所有人身份的辅助手段？题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: ABDE41. 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作。
存量客户是指（）之前建立业务关系，且截至（）业务关系仍然正常存续的非自然人客户。
受益所有人信息登记查询办法由中国人民银行另行制定。
题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: BD42. 根据《四川信托有限公司可疑交易监测指标及识别要点》，对于自然人客户，除特殊要求外一般的自然客户均须提供（）。
题目类型: 单选题分值: 1 标准答案: C43. 根据《四川信托有限公司可疑交易监测指标及识别要点》，对于自然人客户，其职业为军人、公务员、经常居住地与反洗钱一般监测地区相符的委托人客户须提供（）。
题目类型: 多选题分值: 3 标准答案: BC44. 根据《四川信托有限公司可疑交易监测指标及识别要点》，对于自然人客户，其职业为学生且年龄已满18岁、离退休人员、无业的客户须其本人提供（）。