反洗钱知识测精彩试题三

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最新反洗钱测试题及答案

最新反洗钱测试题及答案

最新反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定,金融机构应当对客户身份进行识别,以下哪项不是客户身份识别的基本要求?A. 核实客户身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户的住址信息D. 要求客户提交纳税证明答案:D2. 根据反洗钱规定,以下哪项不属于可疑交易的报告范畴?A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然增加的交易频率D. 客户每次交易金额都低于报告门槛答案:D3. 金融机构在进行反洗钱工作时,以下哪项措施是不必要的?A. 建立内部控制机制B. 进行客户风险评估C. 定期向监管机构汇报工作进展D. 要求客户提交个人信用报告答案:D4. 根据反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易后,应在多长时间内报告给监管机构?A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案:A5. 金融机构在进行客户尽职调查时,以下哪项信息是不需要收集的?A. 客户的收入来源B. 客户的交易目的C. 客户的家庭成员信息D. 客户的资金来源答案:C二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时,以下哪些措施是必要的?A. 对新客户进行身份核实B. 对高风险客户进行强化尽职调查C. 定期对内部员工进行反洗钱培训D. 对所有交易进行实时监控答案:A, B, C2. 以下哪些行为可能构成洗钱?A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博等活动掩盖资金来源答案:A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在对客户进行身份识别时,只需要核实客户的身份证即可。

(错误)2. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的背景信息,包括但不限于职业、收入来源等。

(正确)3. 金融机构在发现可疑交易后,可以选择不报告给监管机构,自行处理。

(错误)4. 客户的风险等级越高,金融机构应采取的尽职调查措施应越严格。

(正确)5. 反洗钱法规定,金融机构在任何情况下都不得泄露客户的个人信息。

反洗钱考试试题

反洗钱考试试题

反洗钱考试试题一、选择题1. 反洗钱(AML)是以下哪个事实或活动的定义?a) 合法和非法收入的混淆b) 非法行为的监管措施c) 政府监督金融交易的一种手段d) 防止资金流动的一种合法手段2. 以下哪个是AML的主要目标?a) 提高金融机构的声誉b) 防止洗钱和恐怖融资活动c) 促进国际金融合作d) 增加金融机构的盈利能力3. 根据洗钱预防法规,哪个情况下需要提交可疑交易报告(STR)?a) 当客户存入大额现金时b) 当客户在银行之间转移资金时c) 当客户的行为异常或可疑时d) 当客户请求提取现金时4. 对于受控反洗钱(CDD)措施来说,以下哪个是最重要的?a) 确定客户的身份b) 监控客户的交易c) 确定客户的收入来源d) 针对客户执行尽职调查5. 简要描述"层级清洗"(Layering)?a) 通过连续多个金融交易混淆资金的来源b) 制定政府法规以保护金融系统免受洗钱活动的侵害c) 公开透明地报告可疑交易d) 在合法业务之外建立秘密经济系统二、填空题1. 根据反洗钱(AML)的原则,金融机构应该__________2. 可疑交易报告(STR)通常须在提交后多少天内完成调查?3. 合规部门经常与谁合作来防止洗钱活动?4. 反洗钱官员通常寻找哪些迹象来发现可疑交易?5. “知晓你的客户”(KYC)原则是指金融机构需要_______三、问答题1. 简要描述洗钱的三个基本阶段。

2. 请列举三个金融机构应采取的反洗钱措施,以确保他们履行反洗钱义务。

3. 解释为什么可疑交易报告(STR)对于反洗钱工作至关重要,并讨论提交STR的责任。

4. 解释为什么知晓你的客户(KYC)原则在反洗钱工作中非常重要,以及金融机构应如何执行。

5. 简要描述反洗钱(AML)培训对金融机构和其员工的重要性。

四、综合题请运用你对反洗钱(AML)知识的了解,结合实际案例,解释一个金融机构或个人存在洗钱风险的情况,并提出相应的反洗钱措施。

反洗钱知识测试题含答案

反洗钱知识测试题含答案

反洗钱知识测试题含答案导语:在当今全球化的社会中,金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。

作为一名负责任的公民,了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。

以下是一些反洗钱知识测试题,帮助您加深对反洗钱的认识和理解。

一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段?a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱(AML)是以下哪个机构的监管要求?a) 国际货币基金组织(IMF)b) 金融行动工作组(FATF)c) 联合国贸易和发展会议(UNCTAD)d) 世界贸易组织(WTO)3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业?a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中,何者属于关联方调查?a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”?a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。

(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。

(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。

(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。

(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。

(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。

2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。

3. 银行在开立公司账户时,有哪些尽职调查程序需要遵守?4. 解释以下缩略词:CDD, KYC 和 EDD。

5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。

四、扩展题1. 近年来,加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。

请就此问题发表自己的观点,并提出应对措施。

2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战,以及您个人认为应如何解决这些挑战。

答案:一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组(FATF)3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则(KYC)是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序,以了解客户的身份、风险面和商业背景。

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案测试题一:选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动?A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案:B2. 洗钱的三个基本步骤是什么?A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案:A3. 反洗钱(AML)是什么意思?A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案:D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动?A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案:D5. KYC是指什么?A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案:A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为?A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案:B7. 为了防止洗钱,金融机构需要进行什么样的尽职调查?A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案:A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程?A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案:B9. 反洗钱法律的目标是什么?A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案:C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施?A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案:A测试题二:简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。

答案:洗钱是指通过一系列合法或非法的行为,将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。

洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信,还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。

洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险,包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。

2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。

答案:- KYC(Know Your Customer):了解你的顾客是一种重要的策略,要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证,以确保客户的真实身份及资金来源。

反洗钱知识测试题三

反洗钱知识测试题三

反洗钱测试卷三一、单选题1、各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程,并建立相应业务操作规程,且具有可操作性,下列表述错误是的()。

A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定,关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的()。

A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含,对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容3、商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

()A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元4、接收境外汇入汇款的金融机构,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件5、接收境外汇入汇款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATE的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行()。

A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号D、应要求境外机构补充汇款人住所6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。

试题6.反洗钱试题(第三套)

试题6.反洗钱试题(第三套)

一、单选题(30道):1.以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的是_ B____。

A.洗钱犯罪属于刑法上的概念表述,它与洗钱行为表示相同的范畴。

B.洗钱犯罪行为都是洗钱行为,但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。

C.洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。

D.打击洗钱犯罪成为一项国际共识,因此,各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。

2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。

(D)A.处置。

B.融合。

C.离析。

D.销赃。

3.涉控名单发布的机构包括_____。

(D)A.联合国安理会。

B.国务院部委。

C.中国人民银行。

D.以上都是。

4. _____指在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别。

(A)A.KYC。

B.KYB。

C.KYP。

D.以上都不是。

5. 建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。

(D)A. 进行风险等级评估。

B. 以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。

C. 发送问卷对其进行身份识别。

D. 查询黑名单情况并打印结果。

6.洗钱行为的特征有_____。

(D)A.过程的复杂性B.方式和手段多样性C.对象特定性D.以上都是7. 客户洗钱风险评估不包括_____。

(B)A. 确定参考因素内容B. 查询客户风险等级C. 对每一项参考因素进行评分D.计算各类客户洗钱风险加权分值8. 以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的是_____。

(D)A. 最高等级不超过一年B. 低一等级不得超过上一等级1.5倍C. 初次等级划分后两年内至少一次D.以上都不对9. 以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。

(D)A. 客户神情可疑B. 多头开立账户C. 交易金额与客户身份状况不符D.以上都是10.发生_____时应对客户进行实时监控。

(C)A. 客户被我行报送过3次以上一般可疑交易报告B. 客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告C. 我行认为客户涉嫌恐怖活动D.以上都不是11.以下犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪的:DA. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.诈骗罪12.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段? CA. 融合。

反洗钱知识测精彩试题三

反洗钱知识测精彩试题三

反洗钱测试卷三一、单选题1、各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程,并建立相应业务操作规程,且具有可操作性,下列表述错误是的()。

A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定,关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的()。

A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含,对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容3、商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

()A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元4、接收境外汇入汇款的金融机构,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件5、接收境外汇入汇款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATE的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行()。

A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号D、应要求境外机构补充汇款人住所6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。

反洗钱知识试题(精选5篇)

反洗钱知识试题(精选5篇)

反洗钱知识试题(精选5篇)第一篇:反洗钱知识试题反洗钱知识试题1、洗钱,是指。

2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自****年**月**日起施行。

6、中国人民银行建立,对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位,建立岗位责任制,明确专人负责对和进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的、、。

9、金融机构在办理支付结算业务时,发现其客户有可疑支付交易的,应记录、分析该可疑支付交易,填制后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的,应及时向报告。

11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过报告。

13、大额现金收付由金融机构通过报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的,应填制并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的,由中国人民银行给予警告,并处以元以上以下罚款。

情节严重的,取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查,致使单位开立虚假银行结算账户的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告。

逾期不改正的,可以处以万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告。

逾期不改正的,可以处以万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告。

逾期不改正的,可以处以万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予;构成犯罪的,移交依法追究刑事责任。

反洗钱知识测试题(包含答案)

反洗钱知识测试题(包含答案)

反洗钱知识测试题一、单项选择题(每题2分共20分)1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自(C)起施行。

A、2006年11月1日;B、2006年12月1日;C、2007年1月1日2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式(B)毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护;B、掩饰、隐瞒;C、隐瞒、协助3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法(A)措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控;B、加强管理,完善内控制度;C、明确分工,责任到人4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(B)。

A、公开;B、保密;C、登记备案5、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(B)或者公安机关举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行;B、反洗钱行政主管部门;C、工商行政管理等部门6、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

A、可以;B、原则上可以;C、不得7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性(A)时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A、金融服务;B、提取大额现金;C、结算服务8、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(B )年。

A: 3年B:5年C:10年D:15年9、( A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;B、大额现金交易报告;C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。

保险行业反洗钱考试试题3

保险行业反洗钱考试试题3

保险行业反洗钱考试试题3单项选择题1. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。

(1.0 )A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易2. 对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有()(1.0 )A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施3. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该()(1.0 )A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬4. 金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

()(1.0 )A、信用B、地域C、业务D、行业5. 金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当()。

(1.0 )A 、向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施。

B、向中国人民银行报告,并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

C、一并采取冻结措施。

D、向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6. 金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的()和交易的(D)(1.0 )A、自然人B、法人C、受益人D、实际受益人7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。

(1.0 )A、13B、17C、18D、208. 按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。

反洗钱知识试题

反洗钱知识试题

1、洗钱活动通常涉及哪些行为?A. 将非法所得通过合法渠道进行掩饰、隐瞒B. 公开宣布非法所得并缴纳税款C. 将合法收入用于非法活动D. 直接使用非法所得进行消费(答案)A2、以下哪项措施是金融机构预防洗钱的有效手段?A. 允许客户匿名存款,保护隐私B. 对大额交易和可疑交易进行监控和报告C. 不对客户进行身份验证,简化流程D. 忽视资金来源,只关注交易金额(答案)B3、根据反洗钱法规,个人或机构有义务配合哪些部门的反洗钱调查?A. 仅有公安机关B. 公安机关、中国人民银行及其分支机构C. 任意政府部门D. 无需配合任何部门(答案)B4、洗钱罪主要针对的是哪种类型的资金?A. 合法收入B. 非法所得C. 捐赠资金D. 政府拨款(答案)B5、下列哪项不属于反洗钱工作的重要意义?A. 维护金融秩序稳定B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济健康发展D. 增加金融机构利润(答案)D6、金融机构在发现可疑交易时,应如何处理?A. 立即终止客户账户B. 自行调查,不报告相关部门C. 按照规定程序及时向反洗钱监测分析中心报告D. 忽略不计,继续为客户提供服务(答案)C7、关于反洗钱内部控制,以下哪种说法是正确的?A. 金融机构无需建立专门的反洗钱内控制度B. 反洗钱内控制度只需针对大额交易C. 金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度,并有效实施D. 反洗钱内控制度仅适用于银行,不适用于其他金融机构(答案)C8、个人或机构违反反洗钱法规,可能会面临哪些后果?A. 仅受到道德谴责B. 面临法律制裁,包括罚款、刑事处罚等C. 被要求公开道歉D. 没有任何后果(答案)B。

反洗钱知识测试题库(500题)

反洗钱知识测试题库(500题)

反洗钱知识测试题库(500题)反洗钱知识测试题库一、单选题1、中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。

A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、()发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。

A、5B、1 0C、15D、2 05、单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值1万美元以一的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10B、15C、2 0D、256、国务院反洗钱行政主管部门或者其()派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级D、以上都对C、地市一级7、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,调查人员不得少于()人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、 1B、 2C、3D、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过()A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷题目:反洗钱知识测试题卷附答案一、选择题1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为?a) 赌博b) 商业投资c) 存款d) 慈善捐赠答案:a) 赌博2. 反洗钱是指什么?a) 防止非法资金流动b) 防止洗钱行为发生c) 防止巨额现金流通d) 防止非法资产流动答案:b) 防止洗钱行为发生3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱?b) 教育业c) 餐饮业d) 医疗业答案:a) 金融业4. 洗钱的三个主要阶段是什么?a) 入钱、洗钱、出钱b) 预处理、洗钱、投资c) 收集、欺诈、投资d) 储存、提取、转移答案:a) 入钱、洗钱、出钱5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么?a) 管理金融市场b) 保护消费者权益c) 防止洗钱行为d) 促进经济发展答案:c) 防止洗钱行为1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。

答案:正确2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。

答案:错误3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。

答案:正确4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的,彼此没有联系。

答案:错误5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施,其他行业不需要。

答案:错误三、问答题1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。

答案:反洗钱是一系列措施的集合,旨在预防和打击洗钱活动。

洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段,使其真实性和来源难以追踪的过程。

反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全,防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金,同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。

2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。

答案:常见的洗钱手段包括:虚假交易、大额现金交易、跨境交易、购置高价值资产、地下钱庄、数字货币等。

3. 请简要描述一下反洗钱措施中的客户尽职调查。

答案:客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前,对其进行详尽的调查和审核。

这包括客户的身份识别、交易目的和背景调查等。

通过客户尽职调查,金融机构可以了解客户的真实身份和交易意图,并判断是否存在洗钱风险。

2023年反洗钱知识测试题

2023年反洗钱知识测试题

2023年反洗钱知识测试题一、单选题1.对新建立业务关系的客户,保险机构应根据风险评估结果,在保险协议成立后的()个工作日内划分其风险等级。

A.3B.5C.10D.15相关制度:中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(银发〔2023〕2号)、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)2.对于已确立过风险等级的客户,金融机构应根据其风险限度设立相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。

对本机构风险等级最高的客户,至少每()进行一次审核。

A.季度B.半年C.一年D.两年相关制度:中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(银发〔2023〕2号)、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)3.客户洗钱风险分类的参考指标不涉及()A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素相关制度:中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(银发〔2023〕2号)、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)4.保险机构应保证客户风险评估工作流程具有()或可追溯性。

A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性相关制度:关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)5.依据“风险为本”原则,保险机构在洗钱风险较高的领域应采用()的反洗钱措施。

A.适当B.简化C.强化D.一定相关制度:关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)6.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()A.防止洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.防止和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.防止或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪相关制度:《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)7.机构有以下哪种行为,情节严重的,可以处二十万元以上五十万元以下罚款()A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D.未按照规定对职工进行反洗钱培训相关制度:《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)8.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。

2023年反洗钱测试试题

2023年反洗钱测试试题

2023年反洗钱测试试题1. 关于受益所有人,以下说法错误的是() [单选题] *A.最终拥有或实际控制法人和非法人组织的自然人B.享有法人和非法人组织最终收益的自然人C.通过人、财物等方式控制公司重要决策的自然人D.最终拥有或实际控制法人的法人(正确答案)2. 以下哪个法律法规文件对人民银行的监管措施做出了规范() [单选题] *A.《金融机构反洗钱和反恐融资监督管理办法》(正确答案)B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.《受益所有人信息备案管理办法》D.《中华人民共和国刑法》3. 反洗钱人员配备中兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于() [单选题] *A.50%B.70%C.80%(正确答案)D.90%4. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备()年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业十年以上工作经历 [单选题] *A.2年B.3年C.4年D.5年(正确答案)5. 法人金融机构洗钱风险自评估周期不超过3年,中高风险机构不超过()年 [单选题] *A.半年B.1年C.2年(正确答案)D.3年6. 身份不明客户匿名、假名、冒名开户主要有的特征有() [单选题] *A.客户关键要素缺失、存疑且难以核实B.客户丧失主体资格C.客户证件已失效,联网核查不通过D.以上都是(正确答案)7. 以下属于反洗钱保密义务主体的有哪些() [单选题] *A.反洗钱职能部门B.保密职能部门、安全部门C.业务条线对公、零售、运营、数金、小微普惠等中后台服务部门D.务内审、技术、数据、客服等E.以上都是(正确答案)8. 证券公司向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的,应当开展客户尽职调查() [单选题] *A.5,1(正确答案)B.2,1C.1,1D.5,29. 可疑报告主要内容应涉及有哪些() [单选题] *A.基本情况描述(触及可疑原因、事件基本背景;客户身份、资金、交易等基本情况和尽调过程)B.疑点分析解释(关联分析客户身份、资金/资产、交易目的、交易特征等之间;列举存在的疑点和排除可疑的理由是否相符)C.分析结论(是否可疑、可疑程度、是否上报、是否报重点可疑;是否要调高风险、是否要继续监测、是否要采取后续控制措施)D.以上都是(正确答案)10. 对于新建立业务关系的客户,证券公司各业务部门及分支机构应在建立业务关系后的()个工作日内审核并归档完成风险等级划分流程。

反洗钱知识测试题(附答案解析)

反洗钱知识测试题(附答案解析)

反洗钱知识测试题一、单项选择题.(共15题,每小题2分,共30分)1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。

A、商业银行总行;B、公安部;C、中国人民银行;D、银监会。

2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法;C、修订后的新中国人民银行法;D、金融机构反洗钱规定。

3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行;B、银监会;C、国务院反洗钱行政主管部门;D、反洗钱监测管理中心。

4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度;B、反洗钱内部控制制度;C、客户信息身份识别制度;D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱”一规定两办法"中的”规定"是指 D 。

A、《个人存款账户实名制规定》;B、《金融机构管理规定》;C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。

6、金融机构反洗钱"一规定两办法”在 A 正式实施。

A、2003年3月1日;B、2003年7月1日;C、2004年2月1日;D、2004年4月1日。

7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;C、30000元;D、1000元以下。

8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照 D 的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》;C、《商业银行法》;D、《金融违法行为处罚办法》.9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;B、大额现金交易报告;C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。

10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。

反洗钱知识竞赛题库

反洗钱知识竞赛题库

反洗钱知识竞赛模拟测试题(三)(测试时间45分钟,满分100分)姓名:工作单位:部门:测试代码:一、单项选择题(每题只有一个正确答案,请将正确选项填写在试题的括号中,选择正确得1分,选错不得分。

共50道题,每题1分,共50分)1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循( A )的原则,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A. 了解你的客户 B。

客户至上 C。

控制风险 D. 盈利最大化2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能( D )每项交易。

A。

说明 B. 说清 C。

说通D。

足以重现3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少( C )进行一次审核。

A. 每月 B。

每季 C。

每半年D。

每年4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份( D )措施,识别客户身份.A。

审查 B. 核查 C。

检查 D。

认证5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理( C )现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A. 人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B。

人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C。

人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D. 人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出( A )要求。

A. 统一B. 具体 C。

合理 D. 全部7、对于单个被保险人保险费金额( B )且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

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反洗钱测试卷三一、单选题1、各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程,并建立相应业务操作规程,且具有可操作性,下列表述错误是的()。

A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定,关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的()。

A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含,对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容3、商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

()A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元4、接收境外汇入汇款的金融机构,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件5、接收境外汇入汇款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATE的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行()。

A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号D、应要求境外机构补充汇款人住所6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。

A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证7、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户洗钱风险等级并()。

A、报告客户大额交易行为B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施。

A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的9、客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当()。

A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、有权更新资料D、有权上报交易10、金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向()报告并同时报当地公安机关,以便协助公安机关开展侦查工作。

A、金融机构上一级机构B、金融机构总部C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行当地分支机构11、()对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会12、客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行13、客户通过境外银行卡发生的大额交易,由()报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行14、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行15、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定,()依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方16、中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A、 3B、 5C、 7D、 1017、银行应当将可疑交易报其总部,由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、 3B、 5C、 7D、 1018、对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,下列表述错误的是()。

A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份D、如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份19、“一法四令”从()开始施行。

A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年20、符合下列任一条件的个人客户,可评定为低风险。

()A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的二、多选题1、下列属于中风险等级客户的有()。

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的B、在客户开户或身份重新识别过程中,身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征,经核查为正常的D、客户实际控制多个账户,但有合理解释的2、以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息()。

A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C、报告可疑交易的情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况3、中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括()。

A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险C、指导现场检查,实现持续有效监管D、帮助银行合理分配洗钱风险管理成本4、银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有()。

A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况5、在反洗钱非现场监管工作中,银行的职责是()。

A、指定专人负责此项工作B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场调查6、中国人民银行走访实施现场调查时,调查组到场人员应出示(),否则,银行有权拒绝。

A、行员证B、中国人民银行执法证C、反洗钱调查通知书D、身份证7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。

()A、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存8、客户办理销户前,银行应确定哪些信息()。

A、了解销户理由的合理性B、若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责D、涉及可疑交易的,是否已上报9、银行反洗钱培训的目的包括()。

A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能10、反洗钱培训对象包括()。

A、新员工B、外来勤杂工C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员11、反洗钱培训内容包括()。

A、反洗钱基础知识B、反洗钱法律法规C、反洗钱业务操作D、新闻报道等写作技巧12、以下哪些说法是正确的()。

A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚13、反洗钱全面检查的内容应包括()。

A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、大额交易和可疑交易报告制度执行情况D、宣传培训情况、内部审计情况14、反洗钱现场检查方式包括()。

A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选15、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款()。

A、违反保密规定,泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的16、以下说法正确的有()。

A、银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员透露B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款D、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款17、根据《湖州银行客户洗钱风险评级管理办法》,客户洗钱风险级别可分为()。

A、无风险B、低风险C、中风险D、高风险18、以下对保密要求说法正确的有()。

A、反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险19、银行配合开展反洗钱调查,保密工作的主要内容包括()。

A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料20、根据《中华人民共和国反洗钱法》,客户由他人代理业务时,金融机构应对()或者其他身份证明文件进行核对并登记。

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