电话诈骗未遂案件的案例

电话诈骗未遂案件的案例

一、案例经过

客户提着从他行取出的*万元现金来到我行，存入了她在我行的借记卡卡上，然后径直走到自助服务区开始办理业务。只见她一边办业务，一边不停的打电话，显得格外小心和谨慎，正在自助区域巡视的我行大堂经理发现后，询问是否可以帮助到她，通过与客户沟通后得知，有人冒充市公安局打电话给她，说她的身份证被别人盗用并犯了罪，需要冻结她的银行所有账户资金3年，还告知她不要告诉任何人（包括亲人），否则就是泄密，为安全起见，对方要求她把所有银行存款转到他们银行的指定安全账户，并告知不信可以打某某报警电话。于是客户就开始按照对方提示进行操作，凭着多年从事大堂工作的经验，我行大堂经理立即告知客户，这是典型的电话诈骗，叫她千万不要上当，否则损失惨重，同时要客户主动打电话给对方告知已在当地公安机关报警，对方立即将电话挂断。这时客户才如梦初醒，连声感谢工作人员。

二、案例分析

（一）当前社会治安情况非常复杂，一些不法分子通过各种途径想方设法进行诈骗活动；另外加上客户安全意识淡薄，自我防范能力较低，很容易轻信犯罪分子的言语恐吓或利益引诱而上当受骗。

（二）本行大堂经理的高度工作责任感和安全防范意识，正因为工作人员的工作细心、周到以及职业敏感性，所以成功堵住了这起大额电话诈骗案件。

三、案例启示

（一）牢固树立安全防范意识，时刻保持清醒头脑，提高警惕，把安全保卫作为一项非常重要的工作来抓。

（二）合理安排劳动组合，充实大堂力量，一是做好客户分流工作，二是加强大堂巡视工作，密切关注大堂、自助银行客户情况，认真做好安全提示和解释工作，确保在营业大厅办理各类业务的客户不发生任何被抢、被骗案件，在一定程度上保护客户资金安全。

（三）针对我行办理个人汇款多的实情，要求当班柜员多与客户进行沟通，了解客户汇款用途，及时防范风险。对办理大额取款客户进行

安全提示，必要时要求支行保安护送。

（四）加强网点日常安全巡查工作，要对自助银行、视频监控、ATM加钞间、防尾随联动门进行重点检查，发现问题和隐患及时上报，及时解决，保证各类安防设施正常运转，真正起到技防、物防的作用。