【政治经济学复习笔记】资本主义部分

政治经济学复习题

资本主义部分

导论

1. 马克思主义政治经济学的研究对象是什么？为什么？

马克思主义政治经济学的研究对象是生产关系。

任何社会的物质资料的生产都是在一定的生产关系中进行的。社会生产力构成生产方式的物质内容，而社会生产关系则决定着生产的社会形式，人们总是按照一定社会的生产力和生产关系所形成的特有生产方式从事着物质资料生产活动。

生产关系不仅是社会生产力存在和发展的社会形式，而且作为物质利益关系，它还是一切社会关系中的基础性的关系。同时生产关系的总和构成经济结构，即构成社会的经济基础。由经济基础决定并建立在这个基础之上的政治、法律制度及同经济基础相适应的社会意识形态，则构成社会的上层建筑。经济基础和上层建筑的有机结合形成一定的社会形态。

由此可见，生产关系决定着政治、法律和意识形态等一切其他社会关系，决定着社会形态的性质。因此，马克思主义政治经济学把社会生产关系作为研究对象。

2. 生产关系的含义、内容及其相互关系

含义：生产关系是以生产资料所有制关系为基础，是人们生产、再生产中结成的相互关系，由生产、分配、交换、消费关系组成的有机联系的体系。

内容：生产关系：由生产资料的所有制形式所决定。

分配关系：包括生产资料的分配关系和产品的分配关系。生产关系的性质决定分配关系的性质，分配关系的性质又体现着生产关系的性质。

交换关系：指国民经济各个生产单位之间发生的产品交换关系，它在生产、分配同消费之间起媒介的作用。生产的性质和形式决定着交换的性质和形式，生产发展的广度和深度决定着交换的广度和深度；同时，交换又对生产有着巨大的反作用。

消费关系：消费分为生产消费和生活消费，消费关系主要指后者。生产决定消费，消费反作用于生产。

3. 生产力与生产关系的辩证关系

生产力对生产关系起决定作用。生产力的性质和状况决定生产关系的性质和状况，生产力的发展变化决定生产关系的发展变化。

生产关系对生产力的发展起反作用。当生产关系适合生产力的性质时，就会推动生产力迅速发展；繁殖，就会阻碍甚至破坏生产力的发展。

生产关系必须适合生产力的发展的要求。

4. 为什么科学技术是第一生产力？

科学技术是第一生产力，但只是处于只是的形态，只有把科学知识应用于生产、设计和生产出先进的机器设备，创造出先进的工艺方法，转化为生产技术，科学技术才能成为现实的生产力。在社会生产力的发展中，劳动者素质的提高、劳动资料的改进、自然资源的开发、原材料的发明和利用，以及生产力各个要素的合理组织和管理等，无一不同科学技术相联系。尤其是在当代，科学技术在社会生产力的发展中，起着越来越重要的作用。

5. 生产关系与经济体制的关系

生产关系，无论是人们在直接生产过程中的关系，还是在在生产过程中的生产、分配、交换、消费关系，都是通过一定的经济体制实现的。经济体制是经济管理体制和经济运行机制的统称，是生产关系的具体形式。生产关系决定经济体制，生产关系发展、变化了，经济体制也将随之或早或晚地发生变化。经济体制对生产关系以致资源的配置、社会生产力的发展发生重大的影响。一种生产关系，即使从根本上或从总体上说是适合生产力发展的，但如果其经济体制不能充分反映生产关系的性质和要求，也会阻碍社会生产力的发展，这种生产关系固有的优越性也难以充分发挥。

第一章商品

1. 使用价值和价值的关系

二者是对立统一的关系。统一性在于：商品能够作为使用价值实现以前，必须证明自己有价值；另一方面，商品在能够作为价值实现以前，又必须证明自己有使用价值。让渡商品的使用价值和实现商品的价值在交换中是同一的，使用价值是价值的物质承担者。

对立性在于：使用价值和价值互相排斥。一切商品对于买者只具有使用价值，对于卖者只具有价值，任何人都不能既占有使用价值又占有价值。使用价值和价值的矛盾是商品的内在矛盾。

使用价值是商品的自然属性，价值是商品是社会属性；使用价值是所有物品的共同属性，是永恒的范畴，价值是商品的特殊属性，是历史范畴；价值的存在要以使用价值的存在为前提，使用价值的存在缺不以价值的存在为前提。商品就是使用价值和价值的对立统一体。

2. 商品的二因素和劳动二重性的关系

商品二因素：（上题）

劳动二重性：商品的二因素是由体现在商品中的劳动的二重性即具体劳动和抽象劳动决定的。劳动是具体劳动和抽象劳动的统一。具体劳动和抽象劳动，是生产商品的同一劳动的两个方面，而不是两种劳动。生产商品的劳动，从支出的具体形式方面讲，是具体的有用劳动，它创造了商品的使用价值；从都是作为人类共同的体力和脑力指出方面讲，又是抽象的无差别的人类劳动，它形成了商品的价值。

3. 商品使用价值的特点

使用价值：物品的有用性或它能满足人们某种需要的属性。

商品的使用价值是社会的使用价值，是用来满足别人或社会的需要的。商品生产者的商品只有具有满足社会需要的使用价值，才能卖出去，并换得自己所需要的使用价值。这表明，商品的使用价值对该商品的生产者来说，只是他用来交换的物质手段，只是交换价值的物质承担者。

4. 商品的价值量为什么由社会必要劳动时间决定？

衡量抽象劳动量大小的单位是劳动时间，所以价值量的大小也就由劳动时间的多少来决定。决定商品价值量的，不是个别劳动时间，而是社会必要劳动时间。

社会必要劳动时间是在现有的社会正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练程度和劳动强度下制造某种使用价值所需要的劳动时间。其本质是：具体劳动抽象掉外表的形式剩下的抽象劳动，抽象劳动再抽象掉量的差别，剩下的人类同一的劳动时间。

原因：①这是由形成价值实体的劳动的性质，即作为商品交换同一的社会单位的抽象劳动的性质决定的。②这也反映了商品经济关系的内在要求。因为商品经济关系中的生产者彼此之间在经济利益上必须处于平等的地位，因而商品的价值量必须由社会必要劳动时间决定。

5. 劳动生产率与使用价值、价值量、单位商品价值量的关系

劳动生产力的变化必然影响到商品使用价值的变化，但不会影响商品价值总量的变化。劳动生产力越高，同一劳动在同样时间内生产的使用价值量就越多，但由于劳动时间从而价值总量是一定的，单位商品所包含的价值量就会越少。相反，劳动生产力越低，单位商品所包含的价值量就会越多。即单位产品的价值量与劳动生产率成反比关系。

6. 试述简单商品经济的基本矛盾

私人劳动和社会劳动的矛盾是以私有制为基础的商品经济的基本矛盾。

私人劳动和社会劳动是指以私有制为基础的商品经济中生产商品的劳动所具有的私人性质和社会性质。具体说来，在以私有制为基础的社会，商品生产者都是独立地、分散地进行

生产，生产什么、生产多少，由他们自己决定，并且自己承担风险。这就使生产商品具有私人性，属于私人劳动。但是，商品生产者是在社会分工体系中从事生产的，他们生产的商品都是用来满足社会需要的，他们的劳动又是社会总劳动的一部分，因而他们的劳动又具有社会性，属于社会劳动。生产商品劳动的私人性和社会性，既是相互联系，又是相互排斥的。私人劳动要转化为社会劳动，只有通过生产者将各自私有的产品作为商品进行交换，才能见解地实现这种转化。

商品要实现交换，生产商品的私人劳动就必须同时取得两重社会性质：一方面，生产商品的劳动必须在对社会有用的形式上支出，生产出能够满足社会需要的使用价值，只有这样，这些商品才能够适销对路，才能完成交换。另一方面，生产商品的劳动还必须具备社会均等性。

但是，生产商品的私人劳动能否同时取得两重社会性，即商品的交换能否成功？在很多情况下，私人劳动都不能全部得到社会的承认，从而也就不能转化为社会劳动。结果，具体劳动也就不能还原为抽象劳动，商品也就难以实现使用价值和价值。因此，私人劳动和社会劳动的矛盾决定着具体劳动和抽象劳动的矛盾，而具体劳动和抽象劳动的矛盾又是通过商品的使用价值和价值的矛盾表现出来的。

私人劳动和社会劳动的矛盾对商品经济又重要影响：①在简单商品经济阶段，私人劳动和社会劳动的矛盾决定着商品生产者的命运。②在简单商品经济阶段，私人劳动和社会劳动的矛盾发展为生产社会化和资本主义私人占有制的矛盾。

第二章货币

1. 货币的起源和本质

货币是商品生产和商品交换发展到一定阶段的产物，是商品内在矛盾发展的必然结果，是价值形式长期发展的结果。它经历了：简单的价值形式、扩大的价值形式、一般价值形式和货币形式四个发展过程，最终从商品世界中分离出来的一种固定地充当一般等价物的商品。其本质是一般等价物，反映商品生产者之间的社会关系。

2.简述货币的职能及其关系

价值尺度：就是以货币为尺度来衡量和计算商品价值量的大小或多少。

流通手段：就是货币在商品交换中其媒介作用。W—G—W

贮藏手段：指货币退出流通领域，被人们当做独立的价值形态和社会财富的一般代表加以保存的职能。（必须是足值的金属铸币或贵金属本身）

支付手段：指货币用来清偿债务的职能。

世界货币：货币越出国界在世界市场上起一般等价物的作用。这是国际贸易发展的结果。

关系：货币的五种职能之间，存在着有机的联系。它们共同表现了货币作为一般等价物的本质。其中，价值尺度和流通手段是货币的基本职能。所谓“一般等价物”，就是价值尺度和流通手段的统一，前者是表现商品价值的，后者是实现商品价值的。由于货币可以表现其他一切商品的价值，可以买到一切商品，它就成了社会财富的一般代表，由此形成贮藏手段、支付手段和世界货币的职能。货币的五种职能是随着商品经济的发展逐渐出现的，它们反映着商品经济发展的不同阶段。

3. 货币的流通规律

①贵金属货币流通规律

该式表示流通中的贵金属货币量与待实现的商品价格总额（P×Q）成正比，与货币流通速度V 成反比。

②贵金属货币与其代表并存的货币流通规律

③虚拟货币的流通规律与通货膨胀

投入流通中的货币量超过商品流通实际需要的量引起的货币贬值和物价上涨的现象，叫做通货膨胀。

第三章价值规律

1. 价值规律的基本内容、表现形式和作用

基本内容：商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定，商品按价值量进行等价交换。

表现形式：商品的价格受供求关系和竞争的影响，价格以价值为中心上下波动是价值规律存在和发生作用的表现形式。商品价值是商品的社会属性，商品价值只能在商品交换关系中表现出来，决定商品价值量的社会必要劳动时间也只能通过一种商品同另一种商品相交换的量的比例表现出来，因此，价值规律也只能通过商品的交换表现出来。随着商品的交换，产生了货币，一切商品的价值都是通过货币表现出来，商品价值的货币表现就是价格。价格作为商品价值的货币表现，不仅反映价值，以价值为基础；而且还反映商品的供求关系，受供求关系的影响。商品价格和价值有可能发生量不一致，但是，价格偏离价值，并不意味着破坏了价值规律。价值规律正是在价格围绕价值上下波动的运动中，作为一个平均数、一种倾向、一种趋势存在并观测下去的，价格以价值为中心上下波动是价值规律存在和发生作用的表现形式。

作用：①价值规律自发地调节着社会劳动在各个生产部门的分配。②价值规律刺激商品生产者不断改进技术，提高劳动生产率，从而促进整个社会生产力的发展。③价值规律导致了分配上的不公平，促进了商品生产者两极分化。

2. 为什么说价值规律是商品经济的基本规律

所谓基本规律，是指在一定社会经济形态中起支配作用的规律。价值规律就是商品经济的基本规律。①价值规律体现了商品经济的本质联系。价值规律的基本内容体现了商品生产和商品交换中平等互利的本质联系，是调节商品生产者之间经济利益差别的规律。②价值规律存在于商品经济发展的各个阶段。③价值规律是商品经济规律体系中起支配作用的规律。

第四章资本与剩余价值

1. 作为货币的货币和作为资本的货币的区别

①形式上：作为货币的货币的流通形式是商品生产者首先卖出自己的商品，取得货币，

然后用货币购买自己需要的商品。先卖后买，为买而卖。W—G—W’

作为资本的货币的流通形式则是货币所有者先购买商品，再卖掉商品取得货

币。先买后卖，为卖而买。G—W—G’

②内容上：作为货币的货币的流通形式的起点和终点都是商品，是价值相等使用价值不

等的商品，货币在其中起媒介作用。流通的目的是获得使用价值。

作为资本的货币的流通形式的起点和终点都是货币，商品在其中起媒介作用。

流通的目的是获得货币。

③运动限度：作为货币的货币的流通有限度，

作为资本的货币的流通无限度。

2.论述资本总公式的矛盾及其解决条件【剩余价值既在流通中产生又不在流通中产生】

G—W—G’是资本的总公式，综合地反映了商业资本、产业资本和生息资本的最一般的运动形式。

资本的总公式表明，资本在运动中、在流通中药实现价值的增殖。然而，这同商品、价值、货币的性质、商品经济的价值规律是相矛盾的。①商品作为使用价值，只是商品交换价值的物质承担者，不能发生价值的增殖；②商品的价值，是在生产过程中创造的，在流通中只有价值的实现和价值形态的变化，不可能发生价值的增殖；③货币作为一般等价物，在流通中，只是商品交换的媒介，只是表现和实现商品的价值，也不会引起价值的增殖；④商品经济的价值规律，要求具有不同使用价值的商品实行等价交换，商品的形态变化与价值量的变化无关。

在流通领域，不管是等价交换，还是不等价交换，都不能产生价值的增殖。等价交换自然不会发生价值的增殖。不等价交换，无论是贱买还是贵卖，也都不会产生价值的增殖。因为每个资本家既是卖者也是买者；作为贵卖者有所得，而作为贵买者又有所失。这种交换只是原有价值的一种重新分配，整个流通中价值总量并没有增大。

在流通领域以外，商品所有者只与自己的商品发生关系，他能够用自己的劳动创造价值，但不能同时创造价值的增殖。可见，在流通领域之外，商品生产者不同其他商品所有者接触，也不能使价值增殖。

第一，价值增殖不能发生在流通的第二阶段，即W—G’阶段上，因为这只是商品W的价值的实现；第二，价值增殖也不能发生在流通的第一阶段，即G—W阶段上，因为这只是按照等价交换原则用货币G购买商品W。

但价值增殖又离不开流通领域，于是，只能发生在所购买的商品的使用价值上。也就是说，要发生价值增殖，货币所有者必须在流通领域买到一种能创造价值、并且能够创造出比自身价值更大的商品。这种商品就是劳动力商品。所以，劳动力成为商品，是解决资本的总公式矛盾的根本条件。

3. 劳动力成为商品的条件

①劳动者有完全的人身自由，是自己劳动能力的所有者，有权自由地出卖自己的劳动力；并且，劳动力只是按一定时间出卖，而不是终身出卖成为奴隶。

②劳动者除了自己的劳动能力以外，没有任何生产资料，也没有其他生活资料来源，职能靠出卖劳动力来维持生活。

4. 劳动力商品的价值及使用价值

劳动力是人们的劳动能力，是存在于人体中的体力和脑力的总和。劳动力商品与其他商品一样，也具有价值和使用价值两重性。

劳动力商品的价值，与其他商品的价值一样，也是由生产和再生产这种商品的社会必要劳动时间决定的。生产和再生产劳动力商品的社会必要劳动时间，可以还原为生产人体所必须的生活资料的社会必要劳动时间。具体包括：①为维持劳动力本人的生存所必须的生活资料的价值；②为维持劳动力家属的生存所必须的生活资料的价值；③为使劳动者掌握必要的生产技术所必须的教育和训练费用。

劳动力商品具有特殊的使用价值，其使用价值的使用或消费，就是劳动过程。劳动不仅能保存旧价值，而且能创造新价值，并且能创造出比劳动力的价值更大的价值。劳动力的素质越高，劳动力的使用价值就越大，创造的剩余价值就越多。

5.试述资本主义生产过程就是价值形成过程与价值增殖过程的统一（举例）

资本主义的生产过程，同样是一般的人类劳动过程。它作为物质资料的生产过程，也要有劳动本身、劳动对象和劳动资料三个基本要素。在资本主义社会形态下，生产资料掌握在资本家手中，采取了资本的形式；广大工人则是作为一无所有的雇佣劳动者进入劳动过程的。因此，决定了资本主义劳动过程的两个特点：工人的劳动属于资本家，劳动产品也归资本家所有。

资本主义生产是商品生产，其生产过程是使用价值生产和价值创造的过程。资本主义生产过程的本质特征在于，它是使用价值的创造过程、价值的形成过程和价值增殖过程的统一。

假定某资本家开办一个纺纱厂，他雇用的工人每天的劳动力的价值为3；，每人每天劳动6小时，纺纱5公斤，消耗棉花5公斤，价值10元；消耗纱锭价值2元。这样，5公斤棉纱的价值就是：10 + 2 + 3 = 15元。这正好是该资本家所付出的资本总额。

从价值的形成过程转变为价值增殖过程，关键的一点在于劳动时间的长短。

资本家支付给工人3元的工资，是纺纱工人劳动力的日价值，资本家不会满足只让工人工作6小时。假定资本家要求纺纱工人一天劳动12小时，劳动时间比以前增加一倍，消耗的生产资料也会相应地增加一倍。这样，资本家预付的资本为：

棉花10公斤价值20元+纱锭4元+劳动力3元=27元

而新产品的价值总额：生产资料转移的旧价值24元+新创造的价值6元=30元资本家销售收入30元，比他的预付的27元多3元，这3元就是剩余价值。

可见，价值增殖过程，不过是超过劳动了价值补偿这一定点而延长了的价值形成过程。如果劳动者所创造的价值刚好补偿资本家预付的劳动力价值，那就是单纯的价值形成过程；如果价值形成过程超过了这一点，就变成了价值增殖过程。

6. 把资本区分为不变资本和可变资本的依据和意义是什么？

不变资本：把用来购买生产资料的资本叫做不变资本，是以生产资料形式存在的资本，在剩余价值的生产过程中，只是变换它的物质存在形式，其价值只是转移到新产品中

去，不发生价值量的变化。

可变资本：把用来购买劳动力的资本叫做可变资本，是由劳动者的劳动再生产出来，在生产过程中发生了价值量的变化，会增殖自己的价值。

划分依据：资本价值的不同部分，即生产资料与劳动力，在价值增殖中的不同作用。

区分意义：有助于揭示剩余价值的来源（是购买劳动力的可变资本，不变资本只是实现价值增殖的物质条件）；为研究资本主义剥削程度奠定理论基础，（深刻地揭露了资本

主义剥削关系，为准确计算资本家对工人的剥削程度提供了可靠的依据）。

7. 为什么剩余价值规律是资本主义基本经济规律？

剩余价值规律的内容：资本主义生产的目的就是追求剩余价值，资本的本质特征就是尽可能多地攫取剩余价值。剩余价值规律是资本主义生产方式的基本经济规律。

原因：①它反映了资本主义生产关系；②它决定着资本主义生产发展的一切主要方面和一切主要过程；③它决定了资本主义生产方式的发展及其历史趋势。

8. 资本家生产剩余价值的基本方法都有什么？

绝对剩余价值生产方法：指在生产工人劳动力价值的必要劳动时间为一定，而通过延长工作日以增加剩余劳动时间来增加剩余价值量的方法。

相对剩余价值生产方法：指在工作日长度一定的情况下，用缩短必要劳动时间相对延长剩余劳动时间的办法来增加剩余价值。

资本家还通过提高劳动强度的方法来增加剩余价值。

9. 试述相对剩余价值是如何生产出来的？【为什么说相对剩余价值是资本家追逐超额剩余价

值的结果】

相对剩余价值生产方法：指在工作日长度一定的情况下，用缩短必要劳动时间相对延长剩余劳动时间的办法来增加剩余价值。

相对剩余价值生产以缩短必要劳动时间为前提。提高社会劳动生产率，降低生活资料以及生产生活资料所需要的生产资料的价值，降低劳动力的价值，相对剩余价值的生产，是社会劳动生产率普遍提高的结果。

相对剩余价值的生产，是资本家直接追逐超额剩余价值的自发运动的结果。超额剩余价值，就是个别资本家采用先进技术和设备，提高劳动生产率，使其产品的个别价值低于社会价值，而按社会价值出售所获得的剩余价值。从整个社会来看，超额剩余价值的追逐，引起社会劳动生产率普遍提高, 社会劳动生产率的普遍提高引起劳动力价值的下降，必要劳动时间缩短，从而使整个资产阶级获得相对剩余价值。所以，相对剩余价值的生产，是资本家直接追逐超额剩余价值的自发运动的结果。

10. 试述工资的本质【为什么说工资是劳动力价值或价格的转化形式】

工资是资本家购买劳动力商品所支付的劳动力价值的货币表现。资本主义制度下，工资表现为“劳动报酬”或“劳动的价格”。实际上，工人出卖的是劳动力而不是劳动，劳动不是商品，没有价值。

因为：①劳动是构成商品价值的实体，是衡量价值的内在尺度。它本身没有价值。②假如劳动能够当做商品价值出售，那它必须在出卖以前就已经存在。③劳动者要使他的劳动在被出卖前就已经独立存在，那他就必须占有生产资料，把自己的劳动凝结在自己的商品中。

④假如劳动是商品，有价值，资本家付给工人的工资是劳动的价值或价格，那么这种劳动的出卖，如果是等价交换，就违背了剩余价值规律；如果不是等价交换，则违背了价值规律。因此，劳动不是商品，工资不是劳动的价值或价格。工资是劳动力价值或价格的一种转化形式，这是资本主义工资的本质。

资本主义工资的本质与形式背离，因为：①资本家购买工人的劳动力，是要工人为他进行一定时间的劳动。②资本家购买工人的劳动力，不是像购买其他商品那样，在购买当时就支付其价格，而是在工人为资本家提供了劳动之后才支付工人工资的。③劳动力商品与其他商品不同，劳动力的价值是以时间来衡量的，它的使用价值即劳动，也是以时间来测量。④对于工人来说，付出劳动是获得生活资料的手段，工人出卖劳动力所得到的工资，就被看做是用他的劳动换来的。⑤从决定工资变动的一些因素看，工资随着劳动时间变化而变化；工资随着产品数量的多少而变化；同种劳动的不同工人之间，由于劳动技术高低和熟练程度的不同，工资水平就有高低之别。

劳动价格=劳动力日工资/ 工作日的小时数

第五章资本积累

1. 资本主义简单再生产的特点【为什么资本主义简单再生产同时也是资本主义生产关系的再生产？】

资本的简单再生产，是指资本家把无偿占用的剩余价值全部用于个人消费，再生产过程只是在原有规模上重复进行。

特点：①资本家用来购买劳动力的可变资本是工人自己创造的，工人不仅生产出可变资本，而且提供了养活资本家的剩余价值。②资本家的全部资本，不管它最初是怎样来的，经过一段时期后，统统都会变成积累起来的剩余价值。③工人的个人消费不过是为了恢复劳动力，保证资本再生产的需要。工人的个人消费不过是为资本家再生产劳动力的一个手段。雇佣工人无论在生产过程中或在生产过程以外，同劳动工具一样始终是资本的附属物。

对资本简单再生产的分析表明，资本主义简单再生产是物质资料和生产关系再生产的统

一。一方面，工人生产满足社会各方面需要的商品，这是物质资料生产。另一方面，工人生产的劳动产品归资本家，创造的剩余价值被资本家无偿占有，不断地再生产出资本家；同时，每次生产结束后，工人通过个人消费补偿劳动力的耗费，不断地再生产出雇佣劳动者，也就把资本主义的生产关系也生产出来了。

2．资本积累及其实质

资本积累，就是剩余价值转化为资本的过程。

实质：资本家利用无偿占有的剩余价值进行资本积累，扩大生产规模，从而进一步无偿地占有更多的剩余价值。

3．资本积累和资本积聚的关系

区别：资本积累是资本家把剩余价值不断地转化为资本，作为追加不变资本和追加的可变资本用于扩大再生产；资本积聚是指由于剩余价值的资本化而引起的个别资本规模的不断增大，包括原预付资本与追加的不变资本和可变资本之和。

联系：资本积累是资本积聚的基础和条件，资本积聚是资本积累的直接结果，没有资本积累，就不可能有个别资本的增大。资本积累越多，资本积聚的规模就越大；资本积聚越多，资本家榨取的剩余价值越多，资本积累的数量也就越大。

4．资本积聚与资本集中的关系

区别：①资本积聚不仅增大个别资本，而且也增大社会资本总量；而资本集中只是原油资本家之间的重新分配和重新组合，只能增大个别资本，不会增大社会资本总量。②资本积聚的数量受到原有资本的数量、剩余价值的绝对量、剩余价值分为个人消费基金和积累基金的比例以及社会财富增长程度的限制；资本集中却不受这些限制。③资本积聚由于受到种种条件的限制，因而单个资本增大的速度比较缓慢；资本集中却能在较短时间内集中大量资本，因为单个资本增大的速度比较快。④资本积聚直接反应资本家剥削雇佣工人的关系；而资本集中则直接反应着资本家之间的吞并和联合的关系。

联系：两者都是个别资本的扩大形式，相互促进。一方面，随着资本积聚的发展，单个资本竞争激烈，大资本经济力量迅速增长，更有可能吞并中小资本，从而加速资本集中。

另一方面，随着资本集中的发展，少数大资本家更有可能采用先进技术，提高劳动生产率，获得更多剩余价值，从而增大资本积累的规模，加速资本的积聚。

5．什么是资本的技术构成、价值构成、有机构成？

由生产技术水平所决定的生产资料和劳动力之间的量的比例，叫资本的技术构成。

从价值形态来看，不变资本和可变资本的比例，就叫做资本的价值构成。

由资本的技术构成决定，并反应着技术构成变化的资本价值构成，叫资本的有机构成。6．试述相对过剩人口是资本积累的产物，又是资本主义生产方式的必要条件资本主义的相对过剩人口，即失业人口的经常存在，是指劳动力的供给超过了资本对它的需要。在全部资本中，不变资本所占比重日益增加，而可变资本的比重相对日益下降，从而使资本对劳动的需求也就会日益相对减少。另一方面，随着资本主义生产的发展，劳动力对资本的供给却日益绝对地增加。因为：①技术进步和机器的广泛使用，使资本家广泛雇佣女工和童工，②破产的农民和手工业者加入到雇佣劳动者中，③资本主义的激烈竞争使得破产的小资本家加入到雇佣劳动者中。

因此，劳动力对资本的供给却日益绝对地增加和资本对劳动的需求相对减少，结果就不可避免地产生相对的过剩人口。之所以是“相对地”，是由于它们不为资本价值的增殖所需要。可见，相对过剩人口的根源在于资本主义生产方式本身。

相对过剩人口是资本积累的产物，它反过来又成为推动资本积累的杠杆，成为资本主义

生产方式存在和发展的必然条件。因为：①相对过剩人口是一直随时调节和满足资本对劳动力需求的产业后备军。②相对过剩人口的存在使得工人主动接受新技术的培训，有利于资本家提高劳动生产率和产业结构调整的需要。

7资本积累的客观必然性

①由资本家追求剩余价值的无限贪欲决定的，是剩余价值规律作用的必然结果。②是由竞争规律决定的，竞争是迫使资本家进行资本积累的外在压力。

第六章资本的循环与周转

1．试述产业资本循环的三个阶段

产业资本是指投在工业、农业、运输业、建筑业等物质资料生产部门的资本。它的最本质的特征是生产剩余价值，它的存在和运动决定着生产的资本主义性质。产业资本只有在不断运动中才能增殖自身。它依次经过三个阶段：

一．购买阶段，即产业资本家以商品购买者的身份用货币在市场上购买劳动力和生产资料。公式：

①购买阶段不只是商品流通过程，还是资本流通过程

②购买阶段货币既执行了货币职能，又执行资本职能

③在购买阶段，资本形态发生了转化，从货币资本转化成生产资本

④为生产剩余价值准备了条件

⑤在转化过程中，生产资料和劳动力在量上的比例要符合剩余价值量最大化理论。

二．生产阶段，资本家把购买到的生产资料和劳动力结合起来进行生产，生产出包含着剩余价值的新产品。公式：

①生产阶段不只是一般劳动过程，也是资本运动过程

②作为生产资料和劳动力（A , P m），它执行双重职能：生产要素职能和生产资本的职能

③生产资本职能是生产出剩余价值

④资本的形态转化：从生产资本转化成了商品资本

⑤生产资料具有资本主义性质

三．售卖阶段，即资本家把生产出来的商品出卖换回货币。公式：

①售卖阶段是一般商品流通和资本流通的统一

②新商品W’执行双重职能：作为一般商品、充当商品资本

③商品资本的职能是实现剩余价值

④资本形态进一步转化：从商品资本转化为货币资本

⑤W’—G’是实现再生产的必要条件

⑥W’—G’过程中，资本家获得的G’包括剩余价值

这是一个从货币形式出发，经过购买、生产和销售三个阶段，顺次转换为与三个阶段相适应的三种职能形式，最后又回到货币形式的循环运动。三个阶段紧密衔接，互相联系，互相制约。产业资本循环是生产过程和流通过程的统一。

2. 论述产业资本循环是三种循环形式的统一

产业资本循环是货币资本循环、生产资本循环和商品资本循环的统一。

（一）货币资本循环过程：以货币资本（G）为出发点，用货币购买生产要素：劳动力（A）

和生产资料（P m），然后进入生产过程，生产出带有剩余价值的商品（W’），最后出卖商品，又回到货币形式，取得比预付的货币更多的货币（G’）。

公式：G —W …P …W’—G’

特点：它是产业资本循环最典型的表现形式，因为它把产业资本循环的目的和动机表现的最明显。它是产业资本循环最一般的表现形式，因为它是以货币为起点和终点的货币资本循环。它是产业资本循环最片面的表现形式，因为它表现为货币资本能够生货币，带有一种欺骗性和虚幻性。

（二）生产资本循环过程：以生产资本为出发点，经过生产过程生产了包含剩余价值的商品W’，然后把W’卖出，换成货币G’，使商品资本转化为货币资本；然后再用货币购买生产资料和劳动力，使货币资本重新转化为生产资本。

公式：P …W’—G’·G —W …P

特点：生产资本循环表示生产资本职能的周期更新，表明资本的生产过程是增殖价值的再生产过程。生产资本循环以强调生产过程为特征。生产资本循环直接体现了剩余价值的真正来源。但是，生产资本循环把资本主义生产表现为为生产而生产，似乎生产本身就是目的，而不是为了追求剩余价值。

（三）商品资本循环是以商品资本为出发点，经过出售阶段，将商品资本转化为货币资本，然后用货币购买劳动力和生产资料进入生产过程，生产出带有剩余价值的商品。由生产资本再转化为商品资本。

公式：W’ —G’—W …P …W’

特点：商品资本循环是体现社会总资本运动的最适当形式，因为它包含资本价值运动和剩余价值运动、资本运动和收入运动、生产消费和个人消费。这些运动的总和构成社会总资本的运动。

3. 实现产业资本连续循环的条件

产业资本循环是一个从货币形式出发，经过购买、生产和销售三个阶段，顺次转换为与三个阶段相适应的三种职能形式，最后又回到货币形式的循环运动。

①必须使三种职能形态在空间上并存。只有当产业资本不仅按比例分割为货币资本、生产资本、商品资本三个部分，而且使每一部分内部也都保持应有的比例，才能使这三种职能形式在空间上同时并存。

②它经历的三个阶段在时间上是顺次继起的。只有购买阶段、生产阶段、售卖阶段在时间上一个阶段跟着一个阶段地顺利通过，产业资本的循环运动才能周而复始地连续进行。

③三种职能形式的同时并存和三个阶段的顺次继起，是相互依存、相互制约的。时间上的顺次继起以空间上的并存为条件，空间上的并存性又是时间上的继起性的结果，没有空间上的并存就不会有时间上的继起，没有时间上的继起也不会保持空间上的并存。

4. 把资本划分为可变资本、不变资本和固定资本、流动资本的关系

这两种划分方法都是生产资本内部的划分。但他们也有区别：

①划分的目的不同。划分不变资本和可变资本的目的，在于揭示剩余价值的来源，来源于可变资本，来源于对雇佣工人的剥削。划分固定资本和流动资本的目的是为了分析资本周转速度。但这种划分不但不能揭示，反而掩盖了剩余价值的来源。

②划分的标准不同。不变资本和可变资本划分的标准是资本价值的不同部分在价值增殖中的不同作用。而划分固定资本和流动资本的标准则是资本价值的不同部分的不同周转速度。

③划分的内容不同。不变资本：劳动资料和劳动对象；可变资本：劳动力。固定资本：劳动资料；流动资本：劳动对象和劳动力。

[注意]日常偶尔的维修费用属于流动资本，固定资本的大规模修理属于固定资本。

5. 举例说明可变资本的周转对剩余价值的影响是什么？

剩余价值的生产，不仅与可变资本的数量有关，并且还与可变资本的周转速度有关。可变资本周转速度的提高可以提高剩余价值量和剩余价值率。

例如，有可变资本10000元，假定每月周转一次，其新价值（v+m）为20000元，其中包括的可变资本10000元收回，继续充当可变资本使用。如此一年反复12次，10000元的可变资本一年就可以生产出10000×12 = 120000元的剩余价值来。但如果10000元的可变资本一年周转一次，要取得12000元的剩余价值，在剩余价值率为100%的情况下，就要有120000元的可变资本。这里由于周转速度的不同，产生了一年中可变资本预付的量和实际发挥作用的量的不同。二者得到的剩余价值相同，由于周转速度不同，预付的可变资本也不同。

预付总资本的周转速度= (手写)

全年的剩余价值量与预付可变资本之比称为年剩余价值率。年剩余价值率公式为M’=M/V 公式又可以写成：M’= m’ V n / V = m’ n

影响：①可变资本对年剩余价值量有影响。可变资本的周转速度越快，一年中实际使用的可变资本越多，在年剩余价值率一定的条件下，年剩余价值量越多

②可变资本对年剩余价值率有影响。可变资本的周转速度越快，一年中实际使用的可变资本越多，在其他条件不变时，年剩余价值率越高。

6. 资本周转理论的意义

①资本周转理论揭示了资本运动中周转时间与生产规模的关系

②资本周转理论揭示了资本周转过程的不同阶段对剩余价值创造的作用。

③资本周转理论按照资本不同部分的周转方式将资本划分为固定资本与流动资本。

④资本周转理论对可变资本周转速度的分析，揭示了周转速度的不同对一定时期内资本价值增殖程度引起差别的原因，揭示了预付可变资本与实际使用可变资本的差别。

⑤资本周转理论不仅揭示了个别资本运动时间对价值增殖的影响，而且揭示了资本周转速度不同的各部门发展中的相互依赖关系，从特定的角度说明各部门能顺利发展对资源配置的内在要求。

7. 资本主义企业的本质

资本主义企业是建立在社会化生产基础上，以追求剩余价值最大化为目标的微观组织。资本主义企业具有二重属性：一方面，它是社会化生产的微观组织；另一方面，它又是资本实现价值增殖的一种特殊经济关系。

在资本主义企业的二重属性中，企业作为资本实现价值增殖的组织形式这一属性，是资本主义企业的本质属性。这是由资本主义企业赖以形成的基本动因和基本经济关系决定的。

第八章平均利润和生产价格

1. 成本价格的含义及特点（对资本主义经济生活的影响）

在资本主义生产中生产产品所耗费的不变资本价值和可变资本价值表现为产品的生产费用，因为不变资本和可变资本都表现为资本家预付的。这种资本价值的耗费即称之为成本价格。成本价格不过是商品价值的一部分，是商品价值c+v部分的转化形式。

成本价格对资本主义实现经济生活具有重大影响：①成本价格被用来补偿资本耗费，②成本价格是资本家经营盈亏的界标，③成本价格的高低是决定资本家在市场竞争中能力大小和成败的关键。

成本价格掩盖了资本主义的剥削关系：①成本价格抹杀了不变资本和可变资本在价值增殖过程中的不同作用，②成本价格还造成了剩余价值产生于流通中的假象。

2. 剩余价值是如何转化成利润的？

成本价格的含义。(上题第一段)

资本家不仅把剩余价值看做是全部所费资本的增加额，而且还看做是全部所用资本的增加额。因为剩余价值这个增加额，是在商品的生产过程中产生并通过商品出售实现的。全部预付资本，尽管只有一部分被耗费而构成商品的成本价格，但是作为生产的物质条件却全部参加了商品的生产过程。当人们把剩余价值看做是全部预付资本价值的增加额时，剩余价值就转化为利润。所谓利润，就是表现为总资本的“观念上的产物”的剩余价值，是剩余价值的转化形式，当剩余价值转化为利润时，商品的价值就等于成本价格加利润。

剩余价值转化为利润，是由资本主义生产的性质决定的，有它的客观原因。①在成本价格上，不变资本和可变资本的区别消失，剩余价值的起源，就由可变资本转到预付总资本上；

②在资本主义制度下，劳动力价格表现为工资这个转化形式，这就似乎是资本家支付了工人的全部劳动报酬，剩余价值好像不是工人的劳动创造的，而是像预付总资本产生的了。

3. 利润率与剩余价值率的关系

联系：①都是统一价值量用不同方法计算出来的，②利润率是剩余价值率的转化形式。

区别：①含义不同。利润率是剩余价值和全部预付资本的比率，剩余价值率是剩余价值和可变资本的比率。②由于可变资本总是小于全部预付资本，因而利润率在量上总比剩余价值率低得多。③剩余价值率反映资本家对工人的剥削关系及剥削程度；利润率则反映预付资本的盈利程度。利润率即掩盖了资本主义剥削关系，又歪曲了资本家对工人的剥削程度。

4. 影响利润率的因素

利润率是剩余价值和全部预付资本的比率，它是剩余价值率的转化形式。年利润率（P’）的计算公式：

（n代表资本的年周转次数）。从年利润率的公式中可以看出，决定和影响利润率的因素主要有：剩余价值率、资本有机构成、资本周转速度和不变资本的数量。

①剩余价值率的高低，利润率和剩余价值率成正比，预付总资本数量一定，利润率取决于剩余价值量，而剩余价值量取决于剩余价值率。②资本有机构成的高低，利润率和资本有机构成成反比。就一个生产部门来说，在剩余价值率和预付资本已定的条件下，资本有机构成商，可变资本的比例就小，生产的剩余价值就少，利润率就低。但就一部门内的个别企业，若改进技术，提高劳动生产率资本有机构成高于其它企业，就会获得超额剩余价值，提高企业的利润率。③资本周转速度的快慢。利润率与其成正比，剩余价值率和资本有机构成已定时，资本周转速度快，可变资本的周转次数就多，同量资本一年内带来的剩余价值就多，年利润率就高。④节省不变资本。剩余价值量和剩余价值率已定时，节省不变资本会减少预付总资本量，提高利润率。⑤生产资料价格的高低成反比。生产资料价格降低会节省不变资本，从而提高利润率。

5. 试述平均利润是怎样形成的（举例说明）

机器大生产以后，由于各个部门的剩余价值率不同，资本有机构成不同，资本周转速度不同，它们的利润率各不相同。

假定社会上有A、B、C 三个不同的生产部门，资本都是100剩余价值率都是100%，资本周转速度相同，只是资本有机构成不同，A为70c:30v，B为80c:20v，C为90c:10v；再假定全部资本价值一次转移到产品中去，那么各个部门生产的商品的价值就分别为130、120、110。如果这三个部门的商品都按市场价格出售，则A、B、C三个部门的资本家分别获得利润呢30、20、10，利润率分别为30%、20%、10%。不同部门取得不同利润率会引发不同部门间资本家以转移资本为主的竞争。C部门的资本家为了摆脱最低利润率，要把资本转移到

利润率最高的A部门。随着资本的转移，C部门的生产规模缩减，市场上的C类产品供不应求价格上涨，利润率提高；而A部门由于投资增加，生产规模扩大，市场上A类产品供过于求，价格下跌，从而利润率下降。这种由资本转移所引起的供求、价格和利润率的变动会持续下去，三个部门的利润率大体上趋于平均。

在各个不同生产部门的利润率平均化过程中，形成了社会的平均利润率。从整个社会来看，是剩余价值在不同部门之间的再分配。平均利润率的形成过程，就是不同部门的资本家通过竞争重新瓜分剩余价值，从而使等量资本获得等量利润的过程。进一步掩盖了资本家对工人的剥削关系。

6. 生产价格规律内容、表现形式和作用

生产价格是指能提供平均利润的价格，它是由成本价格加平均利润构成。

市场价格以生产价格为基础和中心，围绕生产价格上下波动。

作用：生产价格规律自发地调节着生产资料和劳动力在不同领域的资本家之间按比例的分配。生产价格规律调节着剩余价值在不同生产领域的资本家之间的分配。生产价格规律自发地刺激企业改进技术和改善经营管理。

7. 生产价格规律代替价值规律是否违背了价值规律？【为什么说价值转化为生产价格不是对价值规律的否定？】

价值转化为生产价格，价值规律以生产价格的形式发生作用，不仅不是对价值规律的否定，而且只有依据价值规律才能得到说明。

因为：①个别部门中，虽然有些部门的资本家获得的平均利润与该部门工人创造的剩余价值不一致，但从全社会看，整个资极所获得的平均利润总额与整个无产阶级所创造的剩余价值总额是一致的。平均利润只不过是剩余价值在不同部门资本家之间重新分配的结果。②各个部门中，虽然有的部门商品的生产价格高于其价值，有的部门商品的生产价格低于其价值，但从全社会来看，商品生产价格总额与商品价值总额是相等的。商品按照生产价格出售，实际上仍然是以价值为基础的。③生产价格的变动，归根到底取决于商品价值的变化。市场价值和生产价格就是不断反复交替出现的了。无论是市场价值，还是生产价格，都是随着社会劳动生产率的变动而变动的，而生产价格的变动又总是以市场价值的变动为基础的。

商品经济的基本规律——价值规律

商品经济的基本矛盾——私人劳动和社会劳动的矛盾

资本主义的基本经济规律——剩余价值规律

资本主义的基本矛盾——生产社会化和资本主义私人占有形式之间的矛盾

8. 平均利润学说的意义

平均利润学说使劳动价值论进一步深化和发展；科学阐明等量资本获得等量利润只不过是剩余价值在不同部门资本家之间的重新分配，为资本主义利润、利息、地租提供了理论前提。表明资本主义社会，工人不仅受资本家的剥削，而且受整个资产阶级的剥削；不仅个别资本家与工人处于对立地位，而且整个资产阶级与整个无产阶级处于对立地位。在资产阶级内部，虽然存在为取得更多利润而展开的激烈竞争，但在剥削无产阶级这个根本问题上，他们的利益却是完全一致的。因此，无产阶级要摆脱资产阶级的剥削，必须整个阶级团结起来，推翻资产阶级的通知，消灭资本主义制度。

马克思把平均利润率趋向下降的规律，又称做利润率下降和利润绝对增加的二重性规律。

第九章商业资本和商业利润

1. 商业资本是如何形成的？

产业资本在其循环运动中，商品资本的职能是通过商品出售，是商品资本转化为货币资本，从而一方面使预付的货币资本收回，另一方面实现商品价值及其所包含的剩余价值，一边不断地进行再生产和扩大再生产。商品资本职能的这种相对独立性，包含着它派生出商业资本的可能性。

同时，也有其必要性。这是因为，随着资本主义的发展，产业部门不断增多，产业资本及其生产规模不断扩大，从而资本产品的数量以及商品资本要求转化为货币资本的数量和迫切性也就日益增大。在这种情况下，如果产业资本家总是自己直接销售商品，势必要支付大量的流通费用。如果资本总额一定，就势必使生产资本减少。同时，随着商品流通范围的扩大和流通时间的延长，资本周转速度趋缓，因而预付资本金会加大。以上两种情况都会导致产业资本的利润量减少和利润率降低。因此，产业资本家为了自身利益，就把商品销售的职能转让给不从事生产而专门从事商品买卖的商业资本家。这样，产业资本就派生出商业资本。

商业资本形成的标志是，商品资本的职能由一个和产业资本家不同的专事流通的当事人来承担；专业流通当事人必须有自己的独立资本。这种资本有自己独特的运行方式，并实现价值增殖。

2. 商业资本的作用

商业资本又叫商人资本，是在流通领域发挥作用的职能资本。

积极：①商业资本的周转速度影响产业资本的周转速度。

②商业资本的活动有助于增加生产资本和扩大再生产规模

③商业资本的活动有助于促进社会分工的发展，从而有助于推动商品交换的发展和市

场的扩大，促进资本主义生产和流通的发展。

④促进资源的优化配置和效率的提高

⑤商业资本的发展会促进社会制度的变迁

消极：①商业资本盲目扩展，导致生产资本减少，影响资本主义生产的发展

②商业层次和中间环节扩张，延缓了商业资本的周转速度，从而扩大了生产与流通、

生产与消费、供给与需求的矛盾

③商业资本家为获暴利，往往在价格上兴风作浪，破坏了社会在生产的正常运行。

3. 资本主义商业资本与前资本主义商业资本的区别

①资本主义前的商业资本，是独立形式的资本。资本主义商业资本从属于产业资本是产业资本的派生形式。

②资本主义前的商业资本在简单商品流通中媒介商品交换，为买卖双方的直接消费服务。资本主义商业资本，主要是在产业资本运动中媒介资本产品的交换，为实现价值和剩余价值服务。

③资本主义前的商业资本通过贱卖和欺诈，侵占的手段，对小商品生产者进行剥削，同时又通过高价卖给奴隶主和地主商品的方法，取得他们从劳动者那里榨取来的一部份剩余产品，而资义条件下的商业资本，是参与利润率的平均化，产业资本一起共同瓜分雇佣工人创造的剩余价值。

4. 商业利润的来源和本质

纯粹的商业活动是非生产性的，只是价值的实现过程，不创造价值和剩余价值。从表面看，商品的售卖价格高于其购买价格只是取得商业利润的途径，并不是真正来源。产业资本家按低于生产价格的价格将商品卖给商业资本家，实质是产业资本家将生产价格中的一部分利润或剩余价值转让给商业资本家。这是商业利润的真正来源和本质。

让渡的原因是产业资本家要完成商品资本向货币资本的转化，最终完成产业资本的循环。让渡的量的界限是使商业资本家和产业资本家都获得平均利润，商业资本家从产业资本家那

里购买商品的价格如果等于生产价格，商业资本家就无利润可言，有悖于其本质。问题不会出现在售卖价格上，因为商品必须按照生产价格出售，这样，问题一定出现在购买价格上，实际上，商业资本家向产业资本家购买商品正是按照低于生产价格的价格买进的。这样二者都能更平均利润。因此商业利润无非是商业资本家参与分配得到的一部分剩余价值。它体现着商业资本家和产业资本家共同剥削工人的关系。

第十章银行资本与银行利润

1. 借贷资本是如何形成的

借贷资本是借贷资本家或银行为了取得利息而向职能资本家（产业资本家和商业资本家）贷放的货币资本。

借贷资本是一种生息资本，是从产业资本和商业资本的循环周转中游离出来的闲散货币资本转化而来的。产业资本和商业资本在其循环周转中，形成大量的闲置资本，表现为：①固定资本更新前，逐渐提取的折旧费不用形成暂时闲置的货币资本；②流通资本中暂时闲置的资本；③用于积累的剩余价值在未达到追加资本必要数额之前，也暂时闲置下来。这些闲置货币资本的所有者必然设法寻找其增殖的出路。

与此同时，在另一部分产业资本和商业资本的循环周转中，又发生对货币资本的需求，表现为：①商品出售前需购进原材料和工资；②在设备的寿命到期前更新固定资本；③需扩大生产经营规模或投资新企业，上新项目等。这会使拥有闲置货币资本家以贷放形式把其提供给急需货币资本的资本金，条件是在收回贷款时支付利息作为回报，这样货币资本的供求关系就转化为资本家之间的借贷关系，这部分货币资本也就转化为借贷资本。

可见，借贷资本是从职能资本中游离出来的并为职能资本服务的。在资本主义社会，它是服从于职能资本的一种资本形式，一种生息资本。

2. 借贷资本的特征

①借贷资本是一种资本商品，作为借贷资本的货币具有双重使用价值：一是作为一般等价物的货币的使用价值，一是生产剩余价值的资本的使用价值。借贷资本家像商品的卖者把商品的使用的使用价值转让给买者一样，把货币作为资本的特征的使用价值按一定期限转让给职能资本家1。而且这种使用价值的转让是采用借贷形式，不是买卖形式。

②借贷资本是一种所有权资本，借贷资本家转让的是资本的使用价值，也即转让借贷资本的使用权。对于职能资本家来说，它是使用权资本。对于借贷资本家来说，它是所有权资本。

③借贷资本是最具有拜物教性质的资本。借贷资本具有特殊的运动形式，表面来看，即不经过生产过程也不经过流通过程，直接采用G—G’的形式，货币成了自行增值的价值，利息也直接表现为货币资本的产物。这样，利息的本质和来源被歪曲了。资本对雇佣劳动的剥削关系彻底掩盖了，资本的拜物教性质达到顶峰。

3. 利息率和影响利息率的因素

利息率是一定时期内利息量与贷出的借贷资本之间的比例

影响因素有：①一般平均利润率，平均利润率是决定利息率的上限重要因素，利息率通常小于平均利润率②借贷资本的供求和竞争关系。借贷资本供大于求，利息率下降；供不应求，利息率会提高，它决定的是市场利息率，它们是从偶然的和纯粹经验的意义上决定市场利息率变动的。③习惯和法律。对其起决定性作用。

第十一章资本主义信用

1. 资本主义信用形式和信用工具有哪些?

商业信用、银行信用和现代的国家信用是资本主义信用的基本形式。

信用工具又称融资工具或金融工具，泛指一切融资活动中的票据、存单以及媒介资金流动的其他债务凭证。其中最主要的是股票和债券，此外还包括商业票据、存托凭证、各种以资产为抵押的债券等。

2. 商业信用的特点及局限性：

特点：①它是产业资本之间或产业资本家与商业资本家之间相互提供的信用，信用关系局限于职能资本家范围内。

②它的对象是产业资本循环在销售阶段上的商品资本，提供信用的过程，同时就是买

卖商品的过程。

③此外，在资本主义经济周期的各个阶段上，表现出其变化与产业资本运动相一致的

特点。

局限性：①首先，商业信用是职能资本家个人之间的信用，信用的规模必然要受到职能资本家个人所支配的资本量的限制，不可能长期，大量的赊销商品。

②其次，商业信用是以商品资本的形式提供的，它的范围要受到商品使用价值流转

方向的限制。

3. 银行信用的特点和优点：

特点：①银行资本家向职能资本家提供信用的借贷对象是从再生产过程中游离出来的货币资本。

②银行信用的当事人，一方是银行资本家，另一方是职能资本家。

③在资本主义经济周期的各个阶段，银行信用的运动同产业资本的运动并不完全一致，

有时甚至背道而驰。

优点：银行信用的这些特点，使他克服了商业信用的局限性。扩大了资本主义信用的界限。首先，银行信用不是职能资本家个人之间相互提供的信用而是通过银行贷放给职能资本家的信用，由于银行能够把社会上各种闲置的货币集中起来，形成巨额的借贷资本，因此，银行信用可以不受个别资本数量及其周期的限制。其次，银行信用的对象不是商品资本而是货币资本，因而其范围不受商品流转方向的限制，可以提供给任何一个生产部门或流通部门，提供给任何一个职能资本家。

5. 股票价格是如何确定的？

①股票是股份公司发给股东的投资入股并取得股息的凭证。

②股票能给它的持有者定期带来相应的收入。它能像商品一样买卖，具有价格，但它不是取得股息的一张凭证没有价值。所以股票价格不是股票面额的货币表现，而是资本化的收入。

③从出卖股票的人看出卖股票所得的货币收入如果存入银行，存款利息收入不得少于股息，少了就不会出卖股票，从购买股票的人看，购买股票所得的股息收入不能少于购买股票的货币存入银行所得的存款利息，少了就不会购买股票。

④股票价格的高低取决于股息的多少和利息的高低。公式：股票价格= 股息/ 利息率。

⑤股票的市场价格受供求关系的影响，围绕理论价格而上下波动。

6. 债券的价格是如何决定的？

公司债券是股份公司为了筹集资金而按一定程序向社会公众发行的借款凭证，换言之，是发行公司向债权人作出承诺，保证在约定期限还本付息的书面凭证。债券同股票一样，也是一种有价证券。

公司债券与政府债券都可以在市场上买卖，其价格也是资本化的收入，同其票面额并不相等。从理论上说，债券价格水平取决于债券利息的多寡和银行利息率的高低。在银行利息率不表的条件下，债券利息越多，则债券价格越高；反之，债券利息越少，债券的价格也就越低。在债券利息不变的条件下，银行利息率越高，债券价格越低；反之，银行利息率越低，债券价格越高。

公式：债券价格=债券利息/银行利息率

第十三章资本主义地租

1. 资本主义土地所有制形成的途径

土地所有制是指在一定的生产关系中，人们对土地的占有、使用、收益关系的总和。资本主义土地所有制条件下，土地所有者占有土地，但自己一般不直接在土地上进行生产经营，而是把土地出租给资本家来经营。因此，土地的所有权是相互分离的。另一方面，还必须存在着摆脱了人身依附关系同时又丧失了土地及其他一切生产资料的雇佣劳动者。他们通过向资本所有者出卖劳动力来获取工资收入。

资本主义土地所有制的形成主要有两条途径：①一条是封建地主经济逐渐蜕变的道路（美国西进运动）；②另一条是通过资产阶级革命摧毁原有的封建土地所有制，建立起小农经济为主体的土地所有制形式（普鲁士自上而下改革）。

2. 租金与地租的区别

地租是指单纯为使用土地本身而支付的金额，它只是租用土地的资本家支付给土地所有者的租金的一部分。地租的本质是资本主义土地所有者凭借土地所有权占有的由农业雇佣工人创造的一部分剩余价值。

租金中除真正的地租外，还包括：①土地上固定资本折旧和利息，②租地资本家的一部分平均利润，③一定量的劳动力价值。

3. 封建地租与资本主义地租的区别

①资本主义地租是建立在资本主义土地所有制基础上，通过土地所有者同租地资本家之间的契约关系加以保证的；而封建地租则是通过不同程度地对农民超经济强制来保证。

②从数量上看，资本主义地租是雇佣工人创造的剩余价值的一部分，即作为超额利润的那一部分剩余价值；而封建地租则包括了农民的几乎全部剩余劳动产品，甚至一部分必要产品。

③资本主义地租反映着土地所有者与租地资本家共同瓜分雇佣工人创造的剩余价值的关系；而封建地租则体现着封建地主对农民的剩余劳动的直接占有关系。

4. 试述级差地租产生的条件、原因和源泉

含义：级差地租指不同的等量资本投在土地上有不同的生产率，其中生产率比较高的投资，在获得平均利润以外还能得到一个超额利润，土地所有者凭借对土地的所有权将这部分超额利润占有而形成的地租收入。

条件：土地优劣的不同是形成极差地租的条件，土地有优、中、劣之分，租种优、中土地的资本家，拥有较优的生产条件，其产品的生产价格低于社会生产价格，因而能获得超额利润，由超额利润转化为地租。

原因：土地是有限的，引起土地经营权的垄断，租种较优土地的农业资本家获得较优土地的垄断权，使农业投资者争取较优生产的竞争受阻，从而使那些经营较优土地的农业投资者能较长时间保持生产上的优势。稳定的取得超额利润，另外土地经营权的垄断，

是其他资本家在投入相同的情况下，无法获得同等优越的生产条件，也使拥有较优生产条件的资本家无法任意扩大生产条件和生产规模来满足社会对农产品的需求。因此，社会对农产品的需求只能由不同等级的土地共同提供。但如果不保证拥有劣等土地的资本家获得平均利润，资本就会转移，农产品提供就会减少，价格上升。上升到劣等土地也能得到平均利润为止。因此，社会农产品的价格只能由劣等地的个别生产价格决定，使优、中等地的农业资本家能获得稳定的超额利润。

来源：农业工人创造的剩余价值。

5. 级差地租的两种形式

第一种：级差地租Ⅰ是指等量资本投在面积相同而生产条件不同的土地上有不同的生产率，其中生产率较高的土地上的投资所获得的超额利润转化而来的地租。（土地肥沃程度、地理位置）

级差地租Ⅰ等量资本投在不同的土地上具有不同生产率的结果；这种生产率的差别源于土地质量的差别，土地质量是不同土地上不同生产条件的自然基础；土地有限性所引起的对土地经营权的垄断，使部分资本能够排除其他资本的竞争，稳定地获得因优越的生产条件而形成的超额利润；土地所有者则是凭借对土地的所有权将这部分超额利润据为己有。这部分价值的源泉仍是这一部门的雇佣工人的劳动，是他们创造的剩余价值的一部分。

第二种：级差地租Ⅱ是指不同的等量资本先后投在同一块土地上，不同的资本具有不同的生产率，那么，按照生产率最低但其产品又是为社会所需要的投资所决定的社会生产价格，生产率较高的投资也会产生一个超额利润。当土地所有者凭借土地所有权占有这部分超额利润时，这部分超额利润就转化为级差地租。这种级差地租是由于投在同一土地上的不同资本有不同生产率而产生的，所以叫做级差地租的第二种形式。

6. 试述绝对地租产生的条件、原因和源泉

含义：由土地私人垄断权所决定的，租用任何土地都必须缴纳的地租，叫做绝对地租。

条件：农业的资本有机构成低于社会的平均水平，在剩余价值率相同的情况下，使其生产出来的农产品的价值就高于农产品的社会生产价格。农产品按照高于生产价格而等于价值的价格出卖，就可取得超额利润。

原因：土地私有权的垄断是产生绝对地租的原因。①农业中的资本有机构成往往低于主要由工业部门有机构成决定的社会平均资本有机构成。②在农业中，土地作为最主要的生产资料，它的私人占有形成了对资本自由流入农业的障碍。资本不能无条件的使用土地所有者的土地，必须向他们缴纳土地的代价，这样就使资本在农业经营中获得的价值高于生产价格的余额不参加社会的利润率的平均化，而留在了农业部门作为绝对地

租的基础。可见土地私有权的垄断是农产品按价值出卖而不按价格出卖的原因，并且正是因为垄断，使这部分高出的余额作为绝对地租被土地所有者占有。

来源：农业工人创造的剩余价值的一部分。

7. 土地价格的性质及其决定

土地不是劳动产品，其中未无凝结人类的劳动，因而土地没有价值。

土地所有权和地租形式使其成为收入源泉。土地为其所有者定期带来的地租收入，因而它的所有者就把土地看做是一定数量的资本。土地的价格正是地租收入资本化的结果。

土地价格取决于两个基本因素：①每一时期土地所有者凭借土地获得的地租数量②一定时期的利息率水平。土地价格=地租量/利息率

在资本主义社会，随着资本有机构成的提高，平均利润率有下降的趋势，从而使利息率下降，导致土地价格的提高。

级差地租= 社会价值—个别价值（社会生产价格—个别生产价格）

绝对地租= 个别价值—个别生产价格

总地租= 社会价值—个别生产价格

第十四章社会资本再生产及其周期性

1. 研究社会资本再生产的出发点和理论基础

①社会总产品是分析社会总资本运动的出发点

社会总资本的运动既包括生产消费及其流通，又包括个人消费及其流通，所以只有从社会总产品即总商品资本出发，才能对社会资本的运动作出正确的分析。

所谓社会总产品是指一定时期内（一年）全社会的物质生产部门所生产的全部产品的总和。在资本主义社会，社会总产品表现为社会总商品资本。从社会总产品出发考察社会总资本的运动，实际就是分析社会总商品资本的运动。

②理论基础

社会总产品从物质形式上看，由生产资料和消费资料两部分组成。与社会总产品的物质形式相适应，把社会生产划分为两大部类，第Ⅰ部类是生产生产资料的，第Ⅱ部类是生产消费资料的。

社会总产品从价值上看，由三部分组成：即不变资本价值（c）、可变资本价值（v）和剩余价值（m）。

将社会生产划分为两大部类，是依据社会产品的最总用途来划分的。凡是进入生产消费的，就是生产资料；凡是进入个人消费的，就是消费资料。

把社会生产按社会总产品的实物构成分为两大部类，以及把社会总产品的价值构成分为c、v、m三个部分。这两个原理的确定，为科学地研究错综复杂的社会资本再生产问题奠定了理论基础。

2. 社会资本再生产的核心问题是什么？为什么？

社会总产品的实现问题也就是社会总产品各个部门的价值补偿和实物补偿的问题。其中，价值补偿是卖的过程，把预付资本和剩余价值收回了；而实物补偿是买的过程，是下个生产过程所需的生产资料与雇佣工人所需的生活资料在实物上得到替换。

其中，价值补偿是前提，只有所生产的产品卖出去了，才能实现价值，社会在生产才能顺利实现。实物补偿是基础，产品卖出去了，但下个生产过程所需的生产资料与工人所需的消费资料如果得不到补偿，再生产就不能顺利进行。

如果社会总产品的各个部分都能在价值上和实物形态上得到互相补偿，那么，全部社会产品就能顺利实现，从而社会总资本的再生产也就能够顺利的进行了。由此可见，社会总产品的实现条件，同时就是社会总资本的再生产的条件。所以，社会总产品的实现问题是社会总资本再生产的核心。

3. 举例说明社会资本简单再生产的实现过程

假定：①整个社会生产都是资本主义性质的；②生产周期为一年，即固定资本价值在一年内全部转移到新的产品中去；③商品按价值出售，商品的价值与价格不发生背离；④没有对外贸易，仅在一国范围内来考察；⑤剩余价值率为100%；⑥没有技术进步，劳动生产率没有提高。

Ⅰ4000c + 1000v + 1000m = 6000

Ⅱ2000c + 500v + 500m = 3000

第一，第Ⅱ部类内部的交换。第Ⅱ部类的500v和500m从价值上看是用于支付工人工资和作为资本家个人消费基金的，它们将用于购买消费资料；从实物形式上看，它们是消费资料。因此，在第Ⅱ部类内部，通过工人和资本家之间以及各个资本家之间的交换，这两部分产品就可以得到实现。

第二，两大部类之间的交换。第Ⅰ部类用于补偿预付可变资本的1000v和代表剩余价值的1000m要进入工人和资本家的个人消费，但它们的实物是生产资料，需要同第Ⅱ部类交换。而第Ⅱ部类用于补偿耗费掉的不变资本2000c，应由生产资料来替换，但它们的实物形式是消费资料，需要同第Ⅰ部类交换。

第三，第Ⅰ部类的内部交换。第Ⅰ部类有实物形态是生产资料的4000c没有实现。年初时，第Ⅰ部类有价值4000的生产资料，而到年末已全部被消耗掉，必须用本部类剩下的4000c来补偿。补偿方式为：4000c中的一部分产品直接进入本单位的再生产过程，作为生产资料补偿消费掉的那些同种不变资本要素。另一部类产品则通过第Ⅰ部类内部各资本家之间的交换来实现补偿。

4. 社会资本简单再生产的实现条件

①第Ⅰ部类的可变资本与剩余价值之和应该等于第Ⅱ部类的不变资本，即：

Ⅰ（v + m ）= Ⅱc

第Ⅰ部类向第Ⅱ部类所提供的生产资料的供给与第Ⅱ部类对第Ⅰ部类的生产资料的需求相一致，第Ⅱ部类向第Ⅰ部类所提供的消费资料的供给与第Ⅰ部类对第Ⅱ部类的消费资料的需求相一致。

②第Ⅰ部类全部产品的价值等于两大部类不变资本价值之和，即：

Ⅰ（ c + v + m ）= Ⅰc + Ⅱc

第Ⅰ部类向全社会提供的生产资料与两大部类对生产资料的需求相适应。

③第Ⅱ部类全部产品的价值等于两大部类可变资本与剩余价值之和，即：

Ⅱ（ c + v + m ）= Ⅰ（v + m ）+ Ⅱ（v + m ）

第Ⅱ部类向社会提供的生产资料的供给与两大部类对生活资料的需求相适应。

5. 社会资本扩大再生产的前提条件和实现条件

前提条件：①第Ⅰ部类生产的全部产品除了维护第Ⅰ部类和第Ⅱ部类简单再生产所必须的生产资料以外，还要有个余额，这个余额用来满足两大部类扩大再生产对追加不变资

本的需要。因此，第Ⅰ部类生产资料的供给Ⅰ（v + m ）必须大于第Ⅱ部类不变资

本价值，公式为：Ⅰ（v + m ）> Ⅱc

②第Ⅱ部类的全部产品除了满足两大部类资本家和原来工人的消费需求外，也必

须有个余额，这个余额用于满足两大部类扩大再生产时追加的工人对消费资料的需