见索即付保函统一规则

合集下载

见索即付保函统一规则(URDG758)英文版

见索即付保函统一规则(URDG758)英文版URDG758是URDG458的升级,是URDG458的延续,在历经17年(1992–2022)的实践后,URDG458被证明是成功而可靠的,它在世界范围内的众多业务领域获得了银行和商界的广泛应用。

国际商会自1991年制定《见索即付保函统一规则》(URDG)以来,这是首次对该规则进行修订。

作为修订工作成果的URDG758在获得银行委员会和商业法律与惯例委员会委员的通过后,在2022年12月3日获得了国际商会执委会的批准,并将于2022年7月1日生效。

URDG758是URDG458的升级,是URDG458的延续,在历经17年(1992–2022)的实践后,URDG458被证明是成功而可靠的,它在世界范围内的众多业务领域获得了银行和商界的广泛应用。

国际商会自1991年制定《见索即付保函统一规则》(URDG)以来,这是首次对该规则进行修订。

《见索即付保函统一规则》(URDG)和《国际备用信用证惯例》(ISP98)之比较

《见索即付保函统一规则》（URDG）和《国际备用信用证惯例》（ISP98）之比较一、见索即付保函及国际备用信用证概述（一）、见索即付保函概念和特征-见索即付保函是担保人（通常是银行、保险公司、担保公司或其他非银行金融机构）应申请人的请求，向受益人开立的一种书面信用担保凭证，保证在申请人未能按双方协议（也即申请人与受益人之间的基础合同）履行其责任或义务时，由担保人代其履行一定金额、一定时限范围内的某种经济支付。

见索即付保函是一种独立的付款保证，它独立于申请人和受益人之间的基础合同，并构成担保人和受益人之间的第一性承诺，其基本功能是向受益人提供针对基础合同另一方的快速金钱补偿。

见索即付保函的第一性付款责任和单据化特征，指受益人只要在保函有效期内提交符合保函条件的要求书（通常是书面形式）及保函规定的任何其他单据，担保人即应无条件地将款项赔付给受益人，而不管申请人是否确实违约及受益人实际所遭受的损失有多大。

功能和种类-见索即付保函最常用于建筑合同和国际货物销售合同。

跟单信用证的作用在于保证交货人能得到货款，而见索即付保函旨在保障另一方（业主或买方）的利益，以防止供货人或合约另一方不履约或不完全履约。

根据用途的不同，见索即付保函可分为投标保函、履约保函、预付款保函、留置金保函和维修保函等。

（1）投标保函指银行、保险公司或其他保证人向招标人承诺，当申请人（投标人）不履行其投标所产生的义务时，保证人应在规定的金额限度内向受益人付款。

（2）履约保函指保证人承诺，如果申请人（承包人）不履行他与受益人（业主）之间订立的合同时，应由保证人在约定的金额限度内向受益人付款。

此保证书除应用于国际工程承包业务外，同样适用于货物的进出****易。

（3）还款保函指担保人承诺，如申请人不履行他与受益人订立的合同的义务，不将受益人预付、支付的款项退还或还款给受益人，银行则向受益人退还或支付款项。

还款保函除在工程承包项目中使用外，也适用于货物进出口、劳务合作和技术贸易等业务。

见索即付保函统一规则(URDG758)

《见索即付保函统一规则》《见索即付保函统一规则2010》（The Uniform Rules for Demand Guarantees ICC Publication . 2010 Edition），国际商会第758号出版物，简称（URDG758）是国际商会在URDG458基础上，借鉴近年来保函及相关业务实践发展经验，引入全新的术语体系修订的，2009年12月3日公布，于2010年7月1日正式实施。

第1条URDG的适用范围a．见索即付保函统一规则（简称“URDG”）适用于任何明确表明适用本规则的见索即付保函或反担保函。

除非见索即付保函或反担保函对本规则的内容进行了修改或排除，本规则对见索即付保函或反担保函的所有当事人均具约束力。

b．如果应反担保人的请求，开立的见索即付保函适用URDG，则反担保函也应适用URDG，除非该反担保函明确排除适用URDG。

但是，见索即付保函并不仅因反担保函适用URDG而适用URDG。

c．如果应指示方的请求或经其同意，见索即付保函或反担保函根据URDG开立，则视为指示方已经接受了本规则明确规定的归属于指示方的权利和义务。

d．如果2010年7月1日或该日期之后开立的见索即付保函或反担保函声明其适用URDG，但未声明是适用1992年本还是2010年修订本，亦未表明出版物编号，则该见索即付保函或反担保函应适用URDG2010年修订本。

第2条定义在本规则中：通知方指应担保人的请求对保函进行通知的一方；申请人指保函中表明的、保证其承担基础关系项下义务的一方。

申请人可以是指示方，也可以不是指示方；申请指开立保函的请求；经验证的当适用于电子单据时，指该单据的接收人能够验证发送人的表面身份以及所收到的信息是否完整且未被更改；受益人指接受保函并享有其利益的一方；营业日指为履行受本规则约束的行为的营业地点通常开业的一天；费用指适用本规则的保函项下应支付给任何一方的佣金、费用、成本或开支；相符索赔指满足“相符交单”要求的索赔；相符交单保函项下的相符交单，指所提交单据及其内容首先与该保函条款和条件相符，其次与该保函条款和条件一致的本规则有关内容相符，最后在保函及本规则均无相关规定的情况下，与见索即付保函国际标准实务相符；反担保函无论其如何命名或描述，指由反担保人提供给另一方，以便该另一方开立保函或另一反担保函的任何签署的承诺，反担保人承诺在其开立的反担保函项下，根据该受益人提交的相符索赔进行付款；反担保人指开立反担保函的一方，可以是以担保人为受益人或是以另一反担保人为受益人，也包括为自己开立反担保函的情况；索赔指在保函项下受益人签署的要求付款的文件；见索即付保函或保函无论其如何命名或描述，指根据提交的相符索赔进行付款的任何签署的承诺；单据指经签署或未经签署的纸质或电子形式的信息记录，只要能够由接收单据的一方以有形的方式复制。

国际商会见索即付保函统一规则

UNIFORM RULES FOR DEMAND GUARANTEES ICC PUBLICATION NO.458 1992国际商会见索即付保函统一规则编号458 1992INTRODUCTION引言《见索即付保函统一规则》(国际商会第458号出版物)是国际商会国际商业惯例委员会和银行技术与惯例委员会联合工作组以及为最后定稿而设立的起草小组的工作成果。

本规则旨在于全球范围内适用于见索即付保函，也就是保函、保证或者其他付款承诺，在该承诺项下，当提交书面的付款要求以及保函所规定的其他单据后担保人或者出具人即有义务进行付款，而不以基础交易中被担保人是否实际违约为转移。

见索即付保函与跟单信用证的区别是，只有当被担保人违约时，支用见索即付保函才是适当的。

但是，如同跟单信用证的开证人一样，担保人仅仅处理单据，而不考察事实上是否发生了违约。

备用信用证业已由《跟单信用证统一惯例(UCP)》(1983年版，第400号出版物)来调整。

它已经发展成为一种全能的金融支持工具，较见索即付保函更为广泛地应用于金融和商业活动中，并且经常涉及到见索即付保函很少遇到的做法和程序(例如，保兑、为银行自身开立、向开立人以外的一方提交单据)，从而使得备用信用证更类似于跟单信用证。

因此，虽然备用信用证在技术上属于见索即付保函的定义范围，可以预见的是备用信用证的开证人将继续使用UCP，因为就备用信用证的特别需求而言，UCP更为详细和适合。

本规则不适用于有条件的保证或者其他从属性的承诺，在该承诺项下担保人仅在被担保人实际违约时才承担付款义务。

上述担保工具被广泛地使用，但是在性质上与见索即付保函不同，不属于本规则调整的范围和目的。

之所以制定本套新规则，是由于1978年国际商会《合同担保统一规则》(第325号出版物)未获得普遍接受。

这一新规则更准确地反映了见索即付保函交易所涉各方的不同利益。

但是，由于第325号出版物继续在某些范围内适用，因此，该出版物在现时仍然有效，以便能够适用于那些更愿意使用该规则的当事人。

见索即付保函统一规则758

见索即付保函统一规则758索赔即付保函是商业交易中常用的一种支付保证方式。

这种保函表明，当购买方未履行合同中规定的支付义务时，银行将立即向卖方支付购买价格。

索赔即付保函是一种便捷、安全的支付方式，因为它确保卖方会及时收到款项，而购买方可以获得时间来根据合同要求支付款项。

索赔即付保函的修订和改进是非常重要的。

为此，国际商会发布了索赔即付保函统一规则758（统一规则），以保障所有交易方的权益。

这篇文章将深入讨论索赔即付保函统一规则758的重要内容和作用。

统一规则758的主要内容包括：一、保函表述索赔即付保函必须包含以下内容：1.保函的名称和编号2.制定保函的银行的名称和地址3.卖方的完整名称和地址4.购买方的完整名称和地址5.保函的金额和币种6.保函有关的合同及其条款二、索赔方式索赔即付保函的索赔方式有三种：口头索赔、书面索赔和电子索赔。

无论采用哪种方式，索赔都需在保函有效期内完成。

三、索赔要求索赔即付保函的索赔中，必须满足以下要求：1.保函序列号、日期和编号必须与索赔文件一致2.索赔文件必须清晰、明确地表述索赔起因、金额和相关事实3.索赔文件必须由政府机构、仲裁机构或法院签发，或得到受保方确认四、保函将失效的情况索赔即付保函在以下情况下将失效：1.保函期限到期且未进行索赔2.在索赔前和索赔后双方的友好协商达成和解3.受保方拒绝索赔或未在规定时间内进行索赔索赔即付保函统一规则758的作用：一、保证交易双方的权益索赔即付保函的出现，可以避免保函开立方面商业信用风险产生，同时保障受保方的权益；也可以避免了双方在交易过程中出现的误解和差异，确保交易的公平和诚信。

二、提高支付效率索赔即付保函可以提高支付效率，因为它可以让双方相互信任，并确保交易成立。

这种保函可以减少交易时间和成本，从而增加业务量和利润。

三、降低风险和保证质量索赔即付保函消除了信用风险和交易争议。

这种保函可以确保质量和运输等基本要求得到满足，从而降低了贸易风险。

(完整版)见索即付保函统一规则(URDG758)

《见索即付保函统一规则》《见索即付保函统一规则2010》（The Uniform Rules for Demand Guarantees ICC Publication No.758. 2010 Edition），国际商会第758号出版物，简称（URDG758）是国际商会在URDG458基础上，借鉴近年来保函及相关业务实践发展经验，引入全新的术语体系修订的，2009年12月3日公布，于2010年7月1日正式实施。

第1条URDG的适用范围a．见索即付保函统一规则（简称“URDG”）适用于任何明确表明适用本规则的见索即付保函或反担保函。

除非见索即付保函或反担保函对本规则的内容进行了修改或排除，本规则对见索即付保函或反担保函的所有当事人均具约束力。

b．如果应反担保人的请求，开立的见索即付保函适用URDG，则反担保函也应适用URDG，除非该反担保函明确排除适用URDG。

但是，见索即付保函并不仅因反担保函适用URDG而适用URDG。

c．如果应指示方的请求或经其同意，见索即付保函或反担保函根据URDG开立，则视为指示方已经接受了本规则明确规定的归属于指示方的权利和义务。

第2条定义在本规则中：通知方指应担保人的请求对保函进行通知的一方；申请人指保函中表明的、保证其承担基础关系项下义务的一方。

见索即付保函统一规则

见索即付保函统一规则见索即付保函是指在商业银行为特定客户开具的，见索即付一定数额存款必须支付给保函受益者，以保证支付给保函受益者的特定款项或履行义务的单一结算解决方案。

见索即付保函为一种独特的保函，是保函开立的一种特殊方式。

是一种有限的财务凭证，可以被用于当事人之间的结算解决方案，旨在满足各方的需要。

见索即付保函的统一规则实际上就是在现行的商业法律环境下，商业银行为客户开具见索即付保函的法律要求、限制和各自的义务。

除了受有关法律、法规约束之外，见索即付保函涉及金融交易和投资、税务、信用风险控制、客户服务、法律事务以及内部审查等多个层面的有关规定，这些规定以及每一笔保函的保函条款由双方的协议决定，见索即付保函也根据双方的实际需求而变更，但是除了受有关法律、法规约束之外，基本规定可以得出，即见索即付保函的基本规则。

首先，见索即付保函有明确的受益人和开证人。

受益人可以是收保函款项的客户本人、客户的受托方、供应商或其他第三方。

开证人则是向保函受益人发出见索即付保函的客户本人或受他授权的任何人。

其次，见索即付保函有明确的有效期限，有效期限的起始日必须在开证人的印章日期之后，有效期限的终止日必须在受益人见索之日或受益人指定的任何日期之前。

此外，见索即付保函的条款的义务有明确的责任范围。

开证人必须保证保函的应付款项及其它款项在有效期限内及时付款，并按受益人的要求将保函及其相关凭证提交给受益人或其指定代表。

受益人必须确认收到保函及其它凭证，以确保保函有效，并在约定的有效期限内根据保函要求提出索赔。

在此基础上，双方需要就见索即付保函的具体要求进行更细致的确定，比如在经济上对收款方造成影响的利息及处罚措施，受益人的义务，以及保函内容的规定等。

另外，见索即付保函的双方应该依据相关法律法规，制定出有关技术实施方面的规范。

总而言之，见索即付保函是现行商业法律环境下，商业银行为特定客户开具的特殊保函。

统一规则就是要求双方就具体要求、责任范围、有效期限、如何提出索赔，以及技术实施等方面订立协议，保障双方的利益。

见索即付保函统一规则

见索即付保函统一规则见索即付保函是一种金融工具，可以帮助融资人和投资人在融资交易中获得更好的保护。

见索即付保函的出现，为双方融资提供了更安全的保护，也使得融资双方可以更好地发挥各自的优势。

见索即付保函统一规则（以下简称“统一规则”）是一项重要的融资服务，由央行发布，致力于实现两者之间的和谐共处。

一、见索即付保函的定义见索即付保函是一种金融产品，它可以被定义为“由融资人委托第三方保证人出具的，义务在融资人违反其承诺时及时偿还融资本金和利息的保函”。

当融资人不按照融资协议的条款偿还融资本金和利息时，保函保证人有义务按照见索即付保函的条款，支付应付款项，从而使投资人能够及时获得融资本息。

二、见索即付保函统一规则的目的1、促进金融市场的长期可持续发展。

见索即付保函统一规则旨在促进金融市场的和谐发展，创造一个公平、公正、公开、安全的金融环境，使双方能够获得公平、合理的待遇。

2、维护金融市场参与者的利益。

见索即付保函的出现，不仅有利于保障投资者的权益，而且也可以让融资人更好地把握融资机会，更加放心地进行融资活动。

3、为投资者提供安全保障。

见索即付保函有助于实现金融市场参与者之间的良性互动，使投资者有更好的投资保障，从而避免受到融资人违约行为的影响。

三、见索即付保函统一规则的内容见索即付保函统一规则包括：（1）保证人的资格要求；（2）保函内容的规范；（3）见索即付保函的办理流程；（4）见索即付保函的违约责任；（5）等。

根据上述条款，融资双方都需要按照规定的要求尽职尽责，认真履行融资合同的约定，以更好地维护彼此的权益。

四、见索即付保函统一规则的意义1、促进融资安全见索即付保函统一规则提出了严格的要求，使得融资双方都需要严格遵守合同，且有强大的约束力，从而更好地保障双方的融资安全。

2、提升金融市场的信任度。

见索即付保函的出现，使得融资双方可以更加相信彼此，从而有效地提升金融市场的信任度，使融资活动更加顺畅。

3、推动市场健康发展。

见索即付保函统一规则解释

《见索即付保函统一规则》与案例分析由于1978年制订的《合同担保统一规则》未被广泛接受，导致产生了《见索即付保函统一规则》（URDG）。

由曾经非常成功地制定了《取单信用证统一惯例》的国际商会银行技术与实务委员会与国际商业惯例委员会共同组建一联合工作组，起草了新规则。

联合工作组对制定新规则做了大量广泛的工作，具体由一起草小组完成规则的制定。

最后，新规则由这两个委员会分别于1991年10月和11月开会通过，同年12由国际商会执行委员会批准，并以国际商会第458号出版物于1992年4月出版发行。

一、URDG与其他规则的关系。

1．与《合约保函统一规则》的关系。

1978年国际商会出版的《合约保函统一规则》（国际商会第325号出版物）探索过见索即付保函不公正的索款要求的做法。

为此，作为受益人要求权利的一个条件，《合约保函统一规则》通常要求出具法院判决书或仲裁判决书或委托人对索款要求及其余颔写出的同意书。

这在客观上是值得称赞的，然而上述要求确实起到了限制接受1978年规则的作用，结果是排除了简单的见索即付的保函业务，此类保函占了银行开立的跟单保函中的绝大多数；另外，虽然要求出具法庭判决书或仲裁判给书是技术上的的单据需要，但这实际上意味着受益人必须对委托人的违约事实进行诉讼或仲裁，这就排除了见索即付保函规定的受益人可以迅速获得货币补偿的机会。

2．与UCP500的关系。

UCP400修订本已经把其适用范围扩大到了备用信用证。

从法律观点看，尽管在业务做法上两者还有重大差别，其实备用信用证就是见索即付保函的另一种简单称谓。

从使用上的差异看，UCP比URGD更加适合于备用信用证。

二、见索即付保函概述（一）见索即付保函的产生当一企业准备与另一方签订购货或建筑合同时，会希望能得到该方如期履约的保证，尤其在双方首次发生业务关系时更是如此。

在以往的国际贸易业务交往中，要求提供现金做保证是很常见的。

然而，随着国际贸易的发展，这种保证方式使贸易伙伴难以承受，于是，一种新的更便利的担保形式应运而生，即由银行开出以买方或雇主为受益人的见索即付的书面保证。

《见索即付保函统一规则》(URDG)和《国际备用信用证惯例》(ISP)之

功能和种类-见索即付保函最常用于建筑合同和国际货物销售合同。

根据用途的不同，见索即付保函可分为投标保函、履约保函、预付款保函、留置金保函和维修保函等。

（2）履约保函指保证人承诺，如果申请人（承包人）不履行他与受益人（业主）之间订立的合同时，应由保证人在约定的金额限度内向受益人付款。

此保证书除应用于国际工程承包业务外，同样适用于货物的进出****易。

还款保函除在工程承包项目中使用外，也适用于货物进出口、劳务合作和技术贸易等业务。

见索即付保函统一规则(全文及分析)

《见索即付保函统一规则》Uniform Rules for Demand Guarantees《见索即付保函统一规则》是国际商会第458号出版物，简称URDG458，由国际商会制订，于1992年4月出版。

URDG458不仅为银行、保险公司等金融机构以及从事国际借贷、项目融资、工程承包、招投标、租赁、劳务输出及技术合作的企业提供了从事见索即付保函业务的统一规则，而且为律师、法院和仲裁机构提供了解决相关争议的依据。

第一条保函注明适用本规则时，本规则即对保函所有当事人均具有约束力。

第二条A．在本规则中，见索即付保函（下称“保函”）系指由银行、保险公司或其他机构或个人（下称“担保人”）以书面形式出具的凭提交与承诺条件相符的书面索款通知和保函可能规定的任何类似单据（如建筑师或工程师出具的证书、判断书或仲裁裁决书）即行付款的任何保函、付款保证书或无论如何命名或叙述的其他任何付款承诺。

这类承诺系i.应一方（下称“委托人”）要求或指示并由其承担责任；或ii.按照依委托人指示行事的银行、保险公司或任何其他机构或个人（下称“指示方”）的要求或指示并由其承担责任开给另一方（下称“受益人”）。

B．保函从性质上是独立于其可能基于之合同或投标条件的交易，即使保函中包含对合同或投标条件的援引，担保人与这类合同或投标条件亦无任何关系，也不受其约束。

担保人在保函项下的责任是在提交了在表面上与保函条款一致的书面索款通知和保函规定的其他单据时，支付保函中所述的金额。

C．在本规则中，无论如何命名或叙述，“反担保”系指指示方以书面形式开立的凭担保人提交了与承诺条件一致的书面索偿，及反担保所规定的，且表面与反担保条件相符的其他单据时想担保人付款的保函、付款保证书或其他付款承诺。

反担保在性质上是和与之相关的保函及背景合同或投标条件不同的交易，即便反担保中包含对它们的援引，指示方与这类保函、合同或投标条件毫无关系，亦不受其约束。

D．“书写”和“书面”等词句应包括经证实的电讯传递或与之相当的加押电子数据交换（EDI）信息。

见索即付保函统一规则(释义及案例).

见索即付保函统一规则由于1978年制订的《合同担保统一规则》未被广泛接受,导致产生了《见索即付保函统一规则》(URDG。

由曾经非常成功地制定了《跟单信用证统一惯例》的国际商会银行技术与实务委员会与国际商业惯例委员会共同组建一联合工作组,起草了新规则。

联合工作组对制定新规则做了大量广泛的工作,具体由一起草小组完成规则的制定。

最后,新规则由这两个委员会分别于1991年10月和11月开会通过,同年12由国际商会执行委员会批准,并以国际商会第458号出版物于1992年4月出版发行。

一、URDG与其他规则的关系。

1.与《合约保函统一规则》的关系。

1978年国际商会出版的《合约保函统一规则》(国际商会第325号出版物探索过见索即付保函不公正的索款要求的做法。

为此,作为受益人要求权利的一个条件,《合约保函统一规则》通常要求出具法院判决书或仲裁判决书或委托人对索款要求及其余颔写出的同意书。

这在客观上是值得称赞的,然而上述要求确实起到了限制接受1978年规则的作用,结果是排除了简单的见索即付的保函业务,此类保函占了银行开立的跟单保函中的绝大多数;另外,虽然要求出具法庭判决书或仲裁判给书是技术上的的单据需要,但这实际上意味着受益人必须对委托人的违约事实进行诉讼或仲裁,这就排除了见索即付保函规定的受益人可以迅速获得货币补偿的机会。

2.与UCP500的关系。

UCP400修订本已经把其适用范围扩大到了备用信用证。

从法律观点看,尽管在业务做法上两者还有重大差别,其实备用信用证就是见索即付保函的另一种简单称谓。

从使用上的差异看,UCP比URGD更加适合于备用信用证。

二、见索即付保函概述(一见索即付保函的产生当一企业准备与另一方签订购货或建筑合同时,会希望能得到该方如期履约的保证,尤其在双方首次发生业务关系时更是如此。

在以往的国际贸易业务交往中,要求提供现金做保证是很常见的。

然而,随着国际贸易的发展,这种保证方式使贸易伙伴难以承受,于是,一种新的更便利的担保形式应运而生,即由银行开出以买方或雇主为受益人的见索即付的书面保证。

758见索即付保函统一规则

URDG 758The URDG 758 are the Uniform Rules for Demand Guarantees - effective 01 July 2010.ForewordThis revision of ICC's Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG) is the first since the rules were developed by ICC in 1991. The original rules, URDG 458, gained broad international acceptance in recent years following their incorporation by the World Bank in its guarantee forms and their endorsement by UNCITRAL and leading industry associations, such as FIDIC.This first revision of the rules was meticulously prepared over a period of two and a half years, and is the result of a collective effort by a number of ICC constituent groups. It was developed as a joint project by two ICC commissions - the Banking Commission and the Commission on Commercial Law and Practice - therefore taking into account the legitimate expectations of all relevant sectors. ICC national committees contributed substantially to the final product: some 52 national committees submitted several hundred pages of valuable suggestions on successive drafts, a number of which were incorporated into the final text.The ICC Task Force on Guarantees, which consisted of 40 members from 26 countries, reviewed the various drafts and added their own suggestions. The URDG Drafting Group, ably chaired by Dr Georges Affaki, met on a number of occasions, carefully reviewed all comments submitted by national committees and the Task Force and developed the final draft.This collective effort has borne fruit; it has produced rules that reflect a broad consensus among bankers, users and all members of the guarantee community. In fact, the present revision of the URDG does not merely update the existing rules. It is the result of an ambitious project to create a new set of rules for the twenty-first century that is clearer, more precise and more comprehensive. As such, URDG 758 is destined to become the standard text for demand guarantees worldwide.Jean RozwadowskiSecretary GeneralInternational Chamber of CommerceJanuary 2010IntroductionThe new URDG 758 succeed URDG 458. Over 17 years of practice (1992 - 2009), URDG 458 proved to be both successful and reliable. They were used by banks and businesses across continents and industry sectors. URDG 458 were endorsed by international organizations, multilateral financial institutions, bank regulators, lawmakers and professional federations. In contrast to the failed Uniform Rules for Contract Guarantees (URCG 325), URDG 458 reflected the reality of the international demand guarantee market and struck the most reasonable balance between the interests of all the parties involved. By choosing to instruct a guarantor to issue a demand guarantee subject to URDG, applicants renounced their ability to obstruct payment for reasons derived from their relationship with the beneficiary. In turn, beneficiaries were expected to state in general terms - but not to justify, establish or prove - the nature of the applicant's breach in the performance of the underlying relationship. Finally, because a demand guarantee is an independent undertaking, guarantors were assured that their commitment was subject to its own terms. They were insulated from the performance contingencies of the underlying relationship.Their incremental use, backed by the support of ICC, enabled URDG 458 to make a critical contribution towards levelling the playing field among demand guarantee issuers and users regardless of the legal, economic or social system in which they operate.Yet, URDG 458 formed the first attempt by ICC to codify independent guarantee practice. Over the years, the application of their provisions shed light on the need for drafting adjustments, clarifications, expansion of scope or clear corrections of the adopted standard. Views reported to the ICC Task Force on Guarantees from URDG users worldwide provided the necessary material to launch a revision of URDG 458 that both the lapse of time and the evolution of practice made necessary. The revision was launched in 2007 and was conducted under the aegis of both the ICC Banking Commission and the Commission on Commercial Law and Practice (CLP).The ICC Task Force on Guarantees, the standing expert body created by ICC in 2003 to monitor international guarantee practice, acted as a consultative body to a Drafting Group that produced five comprehensive drafts during the two and a half year revision process. Each draft was submitted for review and comments to ICC national committees. Over 600 sets of comments were received from a total of 52 countries and were thoroughly examined. These comments were instrumental in shaping the new rules. Regular progress reports were presented to meetings of each of the ICC commissions considering the rules and were comprehensively debated. This method ensured that the revision takes into account views received from a broad cross-sector of concerned parties.The resulting URDG 758 were adopted by the ICC Executive Board on 3 December 2009, following endorsement by the members of the two sponsoring commissions. They will come into force on July 1, 2010. The new rules apply to any demand guarantee or counter-guarantee where incorporated by reference in the text. They can also apply as trade usage or by implication from a consistent course of dealing between the parties to the demand guarantee or counter-guarantee where so provided by the applicable law.The new URDG 758 do not merely update URDG 458; they are the result of an ambitious process that seeks to bring a new set of rules for demand guarantees into the 21st century, rules that are clearer, moreprecise and more comprehensive.Clearer URDG.The new URDG 758 aim for clarity. They adopt the drafting style of ICC's universally accepted Uniform Rules for Documentary Credits (UCP 600) by bringing together the definitions of terms in one article. They also bring a much needed clarification of the process according to which a presentation will be checked for conformity.More precise URDG. A number of the standards contained in URDG 458 left a margin for interpretation that varied according to the particular facts of the case. This was particularly true for the terms "reasonable time" and "reasonable care". The new URDG have excluded all imprecise standards with an aim to foster certainty and predictability. Examples are time durations for the examination of a demand, the extension of a guarantee in the case of force majeure, and the suspension of the guarantee in the case of an extend or pay demand.More comprehensive URDG. Important practices were left out of URDG 458. This was particularly the case for the advice of a guarantee, amendments, standards for examination of presentations, partial, multiple and incomplete demands, linkage of documents, and transfer of guarantees. In addition, there was only fragmentary treatment of counter-guarantees. What was understandable at the time of the first attempt to codify demand guarantee practice can no longer be accepted 17 years later. The new URDG 758 now cover all of these practices and make clear that provisions governing guarantees apply equally to counter-guarantees.Balanced URDG. The new URDG 758 endorse and build on the balanced approach that characterized URDG 458. For example:- The beneficiary is entitled to payment upon presentation of a complying demand without the need for the guarantor to seek the applicant's approval. The new URDG also correct an unfair situation that would have left the beneficiary without recourse to the guarantee in the case of force majeure if its expiry coincided with the interruption of the guarantor's business.- The guarantor's independent role is expressed in stronger and clearer terms and, more importantly, it is now expressed in exclusively documentary terms. The new URDG expect the guarantor to act diligently. For instance, a guarantor is expected to reject a non-complying demand within five business days by sending a rejection notice that lists all of the discrepancies; otherwise, the guarantor will be precluded from claiming that the demand is non-complying and will be compelled to pay. Largely accepted in documentary credit practice under the UCP, the preclusion sanction is necessary to discipline unfair practices that work to the detriment of the beneficiary.- The applicant's right to be informed of the occurrence of the key stages in the lifecycle of the guarantee is acknowledged in the new rules. However, this information should not be a prerequisite for payment when a complying demand is presented.Innovative URDG. The new URDG 758 feature a number of innovations dictated by the development of practice and the need to avoid disputes. An example is the new rule that proposes a substitution of currencies when payment in the currency specified in the guarantee becomes impossible. Another example is the new termination mechanism for guarantees that state neither an expiry date nor an expiryevent. This solution is expected to reduce the number of open-ended guarantees that severely penalize applicants and are incompatible with the banks' capital requirements.The Guide. The rationale, preparatory work and interpretation of each article of the new URDG 758 can be found in a separately released Guide to the rules (ICC Publication No. 702).The new URDG 758 package.The new rules are accompanied by a model guarantee and counter-guarantee form featured at the end of this publication. They are destined to evolve into an indispensable companion to the new URDG 758 and their users. Experience shows that a comprehensive ready-to-use package that combines both the rules and model forms is more attractive to users than the previously separate ICC publications Nos. 458 and 503. It should also be conducive to more harmonized a practice.In drafting the new URDG 758 model guarantee form, a unitary approach was preferred to one that would have consisted of multiple forms linked to the purpose of each guarantee. Tender, performance, advance payment, retention money, warranty and other types of demand guarantees share the same nature and have similar features. This was evidenced by the five nearly identical basic model guarantee forms in ICC publication No. 503 that accompanied URDG 458. Of course, URDG 758 users have the option of enriching the unitary model form with one or more of the clauses proposed at the end of this publication such as the reduction of amount clause for advance payment guarantees or even drafting any other clause outright.A final message: the need for clear drafting. Clear drafting is the linchpin of a successful international demand guarantee practice. This has proven to be the case over time and across cultures and industry sectors. Using the new URDG 758 model guarantee form levels the playing field and avoids misunderstandings. As such, it will hopefully significantly curb the worrying tendency that a few courts have shown in recent years to re-characterize demand guarantees as accessory suretyships - or the reverse. While sometimes warranted by the ambiguous terms used by the parties, such interference has considerably destabilized the international guarantee market by adding a particularly prejudicial element of uncertainty. Such a regrettable situation can be remedied by a consistent use of URDG 758 and their accompanying model form in any type of demand guarantee or counter-guarantee or, indeed, any other independent undertaking.Acknowledgments. I would like to express my deep appreciation to the members of the ICC Task Force on Guarantees*, the ICC national committees and members of both the Banking Commission and CLP for their guidance, support and constructive participation in the revision. The Guarantees Department of RZB was very helpful in processing the hundreds of national comments received throughout the revision process and compiling them for the Drafting Group's review.It was my privilege to chair the Drafting Group that undertook the revision. The members of the Drafting Group are listed below in alphabetical order:Roger Carouge (Germany), Sir Roy Goode (United Kingdom),Dr Andrea Hauptmann (Austria), Glenn Ransier (United States), Pradeep Taneja (Bahrain), and Farideh Tazhibi(Islamic Republic of Iran).Rarely has a chairman been blessed with a group whose members are so experienced and enthusiastic about the subject at hand, animated by team spirit, complementary in their regional and sectoralexperience and able to endure with admirable patience the inevitable challenges of a fast-track revision process.The result is the new URDG 758, which we proudly offer to the world.Dr. Georges AffakiVice-Chair, ICC Banking CommissionBNP ParibasJanuary 2010目录Article 1 Application of URDG 本规则的适用范围 (8)Article 2 Definitions 定义 (8)Article 3 Interpretation 解释 (11)Article 4 Issue and effectiveness 开立和生效 (12)Article 5 Independence of guarantee and counter-guarantee 保函和反担保函的独立性 (13)Article 6 Documents v. goods, services or performance 单据和货物、服务或者履约行为 (13)Article 7 Non-documentary conditions 非单据条件 (13)Article 8 Content of instructions and guarantees 指示和保函的内容 (14)Article 9 Application not taken up 拒绝接受申请 (15)Article 10 Advising of guarantee or amendment 保函或者保函修改的通知 (15)Article 11 Amendments 修改 (16)Article 12 Extent of guarantor's liability under guarantee 保函项下担保人责任的范围 (17)Article 13 Variation of amount of guarantee 保函金额的变动 (17)Article 14 Presentation 交单 (17)Article 15 Requirements for demand 对索偿要求的要求 (19)Article 16 Information about demand 关于索偿要求的告知 (19)Article 17 Partial demand and multiple demands; amount of demands 部分索偿要求和多次索偿要求，索偿要求的金额................................ .. (20)Article 18 Separateness of each demand 每一次索偿要求的独立性 (21)Article 19 Examination 审核 (21)Article 20 Time for examination of demand; payment 审核索偿要求的时间，付款 (22)Article 21 Currency of payment 支付的货币 (22)Article 22 Transmission of copies of complying demand 相符索偿要求副本的传递 (23)Article 23 Extend or pay 展期或付款 (23)Article 24 Non-complying demand, waiver and notice 非相符索偿要求，放弃决定和通知 (25)Article 25 Reduction and termination 减额与终止 (26)Article 26 Force majeure 不可抗力 (27)Article 27 Disclaimer on effectiveness of documents 关于单据有效性的免责 (28)Article 28 Disclaimer on transmission and translation 关于传递和翻译的免责 (29)Article 29 Disclaimer for acts of another party 关于其他当事方行为的免责 (29)Article 30 Limits on exemption from liability 责任豁免的限度 (30)Article 31 Indemnity for foreign laws and usages 外国法律和惯例的补偿 (30)Article 32 Liability for charges 关于费用的责任 (30)Article 33 Transfer of guarantee and assignment of proceeds 保函的转让和款项让渡 (30)Article 34 Governing law 管辖法律 (32)Article 35 Jurisdiction 司法管辖权 (32)Article 1 Application of URDG 本规则的适用范围a.The Uniform Rules for Demand Guarantees ("URDG") apply to any demand guarantee orcounter-guarantee that expressly indicates it is subject to them. They are binding on all parties to the demand guarantee or counter-guarantee except so far as the demand guarantee or counter-guarantee modifies or excludes them.《见索即付保函统一规则》（以下简称“本规则”）适用于任何在其文本中清楚地表示受本规则约束的见索即付保函或者反担保函。

见索即付保函统一规则

见索即付保函统一规则文章属性•【缔约国】国际商会•【条约领域】贸易,保险•【公布日期】1992.01.01•【条约类别】其他•【签订地点】正文见索即付保函统一规则（1992年版国际商会第458号出版物）A．规则的范围及其适用第一条本规则适用于担保人接受指示而开立的，叙明遵守国际商会《见索即付保函统一规则》的任何见索即付保函及其修改，并对保函的各当事人有约束力，除非在保函或其任何修改中作其他规定。

注释：1．本条对统一规则和适用条件作出了规定。

凡适用本规则的保函应具备下述条件：（1）应是见索即付保函或其修改；（2）由担保人应委托人的指示而开立的；（3）应表明遵守本规则。

2．见索即付保函主要用于国际经济交易，但本条未规定只能适用于国际经济交易，从而应理解为同样适用于国内交易。

3．本条虽未表明也适用于反担保函，但从以后的条文中可以看出，不仅它对反担保函下了定义，又规定了开立反担保函者的责任，可以推定本规则也适用于反担保函。

B．定义和总则第二条（a）就本规则而言，见索即付保函（以下称保函）意指凡由银行、保险公司，或其他组织或个人（以下称担保人）以书面开立的；对提示与保函条款相符的书面付款要求以及保函所规定的各种其他单据（例如，建筑师或工程师的证明，判决书或裁决书等）而付款的保函、担保书（Bond）或其他付款保证，而不论其名称如何。

该项付款保证是开给第三者（以下称受益人），它（i）应某一当事人（以下称“委托人”）的指示并由其承担责任而开立的。

（ii）应某一银行、保险公司，或其他任何组织或个人（以下称“指示方”）因执行另一委托人的指示而作出要求或指示并由各该指示方承担责任而开立的。

注释：1．每一保函必须具备下述内容：（1）以书面为主；（2）规定为给付货币者；（3）应为跟单性质，即以提示书面请求和符合保函中所规定的单据者，为付款的惟一条件；（4）应受另一人的要求而开立。

2．凡具备上述四项条件，不管其名称如何，也不论其由何人开立，均可作为受本规则制约的保函。

《见索即付保函统一规则》(URDG)和《国际备用信用证惯例》(ISP98)之比较

《见索即付保函统一规则》（URDG）和《国际备用信用证惯例》(ISP98)之比较[内容摘要]：见索即付保函和国际备用信用证作为国际结算和担保的重要形式，在国际金融、国际租赁和国际贸易及经济合作中应用十分广泛。

二者功能接近，有人甚至将其等同。

由于二者分别适用不同的国际惯例，所以准确把握国际惯例的相似与区别，不但有助于在实际工作中的正确运用，促进国际经贸的开展，也有利于保护有关当事人的合法权益。

故本文试对之作一比较分析。

[主题词]：见索即付、保函、备用信用证、URDG、ISP98一、见索即付保函及国际备用信用证概述、见索即付保函概念和特征-见索即付保函是担保人应申请人的请求，向受益人开立的一种书面信用担保凭证，保证在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时，由担保人代其履行一定金额、一定时限范围内的某种经济支付。

见索即付保函的第一性付款责任和单据化特征，指受益人只要在保函有效期内提交符合保函条件的要求书及保函规定的任何其他单据，担保人即应无条件地将款项赔付给受益人，而不管申请人是否确实违约及受益人实际所遭受的损失有多大。

功能和种类-见索即付保函最常用于建筑合同和国际货物销售合同。

跟单信用证的作用在于保证交货人能得到货款，而见索即付保函旨在保障另一方的利益，以防止供货人或合约另一方不履约或不完全履约。

根据用途的不同，见索即付保函可分为投标保函、履约保函、预付款保函、留置金保函和维修保函等。

投标保函指银行、保险公司或其他保证人向招标人承诺，当申请人不履行其投标所产生的义务时，保证人应在规定的金额限度内向受益人付款。

履约保函指保证人承诺，如果申请人不履行他与受益人之间订立的合同时，应由保证人在约定的金额限度内向受益人付款。

此保证书除应用于国际工程承包业务外，同样适用于货物的进出口交易。