收集信息资料 课后测试

测试成绩：73.33分。恭喜您顺利通过考试！

单选题

1. 以下不属于客户的财务信息的是：√

A收入

B工作稳定程度

C贷款

D负债

正确答案： B

2. 下列不属于个人理财规划师应该掌握的主要宏观经济信息是：√

A国际经济环境制度

B物价指数及通货膨胀情况

C国家教育、住房、医疗制定

D资本市场及其发展

正确答案： A

3. 下列不属于调查客户收入需要获取的信息是：√

A收入

B未来工资收入预计

C未来生活开支预计

D其他收入

正确答案： C

4. 关于客户的资产与负债状况，表述错误的是：×

A自由资产必须是客户完全拥有的

B客户的金融投资中有一部分属于年金收入投资

C实物资产的价值会随着时间而降低，所以要填写资产的现值D自由资产在交易时需要支付一定的税额

正确答案： A

5. 客户资产分类不包括的是：×

A自用资产

B流动资产

C奢侈资产

D金融资产

正确答案： B

6. 下列不属于收集客户个人信息方法的是：×

A填写联系表

B与客户交谈

C向第三人打听

D使用数据调查表

正确答案： C

7. 下列不属于在调查客户负债时需要客户填写的调查表是：×

A个人负债调查表

B企业负债项目调查表

C资本损失调查表

D个人承担债务能力调查表

正确答案： D

8. 下列选项中不属于客户的自有房产的是：√

A租赁房产

B出租用房产

C度假用别墅

D自用住房

正确答案： A

9. 在“养老金安排”项目中，客户不需要填写的内容有：√

A养老基金安排的面值和现值

B基金数额增长幅度

C基金类型

D各种赔偿规定

正确答案： B

10. 下列不属于了解客户遗产规划信息，所要填写的调查表是：√

A遗产管理调查表

B人寿保险资料调查表

C子女继承遗产的金额调查表

D客户及其配偶预期去世年龄调查表

正确答案： C

判断题

11. 在收集客户信息的过程中，信息的相关性和是否足够可以由个人理财规划师根据客户的类型和具体情况而定。此种说法：√

正确

错误

正确答案：正确

12. 个人理财规划师在提供服务的过程中，所需要了解的信息主要包括客户的基本个人信息和财务信息。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误

13. 对于未来收入结余的预测数据，可通过要求客户填写收入结余计划调查表和税收优惠收入结余调查表获得。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误

14. 家庭的风险管理主要针对的是纯粹风险，对纯粹风险的防范主要是通过购买保险来实现风险转移。此种说法：√

正确

错误

正确答案：正确

15. 投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误