财务excel办公常用公式
Excel公式大全常用函数汇总与应用
Excel公式大全常用函数汇总与应用Excel是一款功能强大的电子表格软件，广泛应用于数据分析、统计、财务管理等领域。
在Excel中，使用函数可以大大简化数据处理和计算的工作。
本文将为大家介绍一些常用的Excel函数，并结合实际应用场景进行讲解。
一、数学函数1. SUM函数SUM函数用于求一组数据的总和。
例如，若A1、A2、A3分别为3、4、5，则在B1单元格中输入=SUM(A1:A3)，结果将显示为12。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于求一组数据的平均值。
例如，若A1、A2、A3分别为3、4、5，则在B1单元格中输入=AVERAGE(A1:A3)，结果将显示为4。
3. MAX函数和MIN函数MAX函数用于求一组数据的最大值，MIN函数则用于求一组数据的最小值。
例如，在A1到A5单元格中输入1、2、3、4、5，则在B1单元格中输入=MAX(A1:A5)，结果将显示为5；在B2单元格中输入=MIN(A1:A5)，结果将显示为1。
二、逻辑函数1. IF函数IF函数用于进行条件判断。
它根据某个条件的结果返回不同的值。
例如，若A1单元格中的数值大于5，B1单元格显示“通过”，否则显示“不通过”，则在B1单元格中输入=IF(A1>5,"通过","不通过")。
2. AND函数和OR函数AND函数用于判断一组条件是否同时成立，若全部成立则返回TRUE，否则返回FALSE；OR函数则用于判断一组条件是否至少有一个成立，若有一个成立则返回TRUE，否则返回FALSE。
三、文本函数1. CONCATENATE函数CONCATENATE函数用于连接多个文本字符串。
例如，在A1和A2两个单元格中分别输入“Hello”和“Excel”，则在B1单元格中输入=CONCATENATE(A1," ",A2)，结果将显示为“Hello Excel”。
excle表格办公常用公式
excle表格办公常用公式虽然Excel中的函数公式众多，但是对于大多数人员来讲，用到的函数公式并不多，我们需要把握和应用的经常是一些基础和经典的函数公式。
下面我就给大家带来excle表格办公常用公式_EXCeI表格常用操作步骤，盼望能关心到大家!excle表格办公常用公式1、SUM函数SUM函数的作用是求和。
统计一个单元格区域:=sum(A1:A10)统计多个单元格区域:=sum(A1:A10,C1:C10)2、AVERAGE函数Average 的作用是计算平均数。
可以这样:=AVERAGE(A1:A10)也可以这样:=AVERAGE(A1:A10,D1:D10)3、COUNT函数COUNT函数计算含有数字的单元格的个数。
COUNT函数参数可以是单元格、单元格引用，或者数字。
COUNT函数会忽视非数字的值。
假如A1:A10是COUNT函数的参数，其中只有两个单元格含有数字，那么COUNT函数返回的值是2。
也可以使用单元格区域作为参数，如:=COUNT(A1:A10)4、IF函数IF函数的作用是推断一个条件，然后依据推断的结果返回指定值。
条件推断的结果必需返回一个或TRUE或FALSE的值，即“是”或是“不是”。
例如:给出的条件是B2C3，假如比较结果是TRUE，那么IF函数就返回其次个参数的值;假如是FALSE，则返回第三个参数的值。
IF函数的语法结构是:=IF(规律推断,为TRUE时的结果,为FALSE时的结果)5、NOW函数和TODAY函数NOW函数返回日期和时间。
TODAY函数则只返回日期。
假如说，要计算某项目到今日总共进行多少天了?=TODAY()-开头日期得出的数字就是项目进行的天数。
NOW函数和TODAY函数都没有参数，只用一对括号即可:=NOW()=TODAY()6、VLOOKUP函数VLOOKUP函数用来在表格中查找数据。
函数的语法公式是:=VLOOKUP(查找值,区域,要返回第几列的内容,1近似匹配0精确匹配)7、ISNUMBER函数ISNUMBER推断单元格中的值是否是数字，返回TRUE或FALSE。
excel常用财务函数
• （3）某人希望未来5年，每年年初都可以取 出10万元，若存款为利率4%，问现在应存入 银行多少钱？
练习
• 4、某企业向银行借入一笔款项， 银行贷款的年利息率为8%，银行 规定前10年不需还本付息，但从第 11年至第20年每年年末偿还本息 1000元，则这笔款项的现值应是？
• 普通年金：从第一期开始每期期末 收款、付款的年金。
• 即付年金：从第一期开始每期期初 收款、付款的年rate,nper,pmt,pv,type)
• 例三：
• 某公司计划从今年开始，每年年末 存入银行20万元作为科技奖励基金， 银行年利率8%，复利计息，5年后 该奖励基金本利和多少钱？
• F递=A（F/A，i，n)
3、递延年金终值 =FV(rate,nper,pmt,pv,type
• 例五：张三准备3年后每月月末将 500元存入银行，如果银行存款月 利率0.5%，按月复利计息，那么 张三存款5年后的本利和为多少元？
4、永续年金终值
• 永续年金由于没有到期日，所以没 有终值。
• 制作复利终值系数表 • 制作年金终值系数表
• 例四：某公司计划设立一项科技奖 励基金，以便在5年后的连续10年 中，每年年末可取出20万元，奖励 科技人员。银行年利率5%，复利 计息，现在应一次性存入银行多少 钱？
4、
• 永续年金现值=年金/利率
练习
• （1）某人希望未来第5年末可以取出10万元 的本利和，若存款为利率4%，问现在应存入 银行多少钱？
练习
• （1）某人存入10万元，若存款为利率4%， 第5年末取出多少本利和？
• （2）某人计划每年末存入10万元，连续存5 年，若存款为利率4%，第5年末账面的本利 和为多少？
财务工作常用Excel公式集锦及解析
财务工作常用Excel公式集锦及解析第一季科目余额表及明细账常用公式一、按科目级次筛选需求背景在财务日常工作中，经常需要将科目余额表或其他代码按层级进行筛选，比如筛选出总账科目、筛选出二级科目。
解决方案由于科目代码的格式都是固定的，比如总账4个字符长度，二级7个字符长度。
因而，这个需求实际上就是按字符个数筛选。
我们通常是用LEN函数构造辅助列计算字符个数，再对辅助列进行筛选。
实际上一个小技巧就可帮助我们轻松按字符个数筛选：选中表格，然后点击自动筛选，再在筛选搜索框中输入“”（英文半角状态下输入），即可筛选出4个字符长度的记录。
要筛选其他长度的记录，以此类推。
具体操作详见操作演示知识点解释“?”是通配符，代表单个字符。
所以在筛选搜索框里输入几个问号就代表筛选几个字符的记录，对字母、汉字、数字、字符均有效。
我们将此知识点进一步拓展，可以按字符个数求和，比如对所有总账科目（字符长度为四个）进行求和的公式：=SUMIF(A2:A22,"",C2:C22)二、判断科目是否为最末级需求背景日常工作中我们将科目余额表导出，通常包含了第一级到最后一级，要分别筛选总账科目、二级科目等可以使用前文中的技巧，那如果要筛选或标注出最末级科目，该怎么办呢？解决方案可以使用辅助列法。
辅助列可以化繁为简。
先使用公式判断是否为最末级，然后筛选出该辅助列为“最末级“的记录行，公式如下：=IF(LEN(A2)>=LEN(A3),"最末级",“”)知识点解释在《“偷懒的技术：打造财务Excel达人》中说过“要设计一套功能强大的财务工作表，更需要的是表格设计过程中的逻辑思维和函数的拓展应用能力”，在编写公式前，先不要忙着琢磨用什么函数，而应该分析数据的规律，总结出规律后，再编写公式。
粗一看，要判断科目是否为最末级，感觉无从下手，但是我们分析一下科目余额表就可发现，同一个总账科目下越是明细级的科目，其代码越长（废话，这个财务人都知道）。
算账龄的excel公式
算账龄的excel公式在Excel中，计算账龄是一项很常见的任务，尤其是在会计和财务方面。
账龄是指从客户或供应商收到账单的日期开始算起经过的天数，通常可以用来管理公司的账务和收款。
下面介绍一些常用的Excel 公式来计算账龄。
1. 计算从当前日期到某个日期的天数可以使用DATEDIF函数，该函数用来计算两个日期之间的天数、月数或年数。
为了计算从今天到某个日期的天数，可以使用如下公式： =DATEDIF(TODAY(),A2,'D')其中，A2是包含要计算的日期的单元格。
2. 计算从某个日期到另一个日期的天数可以使用DATEDIF函数来计算从一个日期到另一个日期的天数。
为了计算从A2单元格中的日期到B2单元格中的日期的天数，可以使用如下公式：=DATEDIF(A2,B2,'D')3. 计算自从某个日期到现在的天数可以使用TODAY函数来获取当前日期，然后使用DATEDIF函数来计算自从某个日期到现在的天数。
为了计算从A2单元格中的日期到现在的天数，可以使用如下公式：=DATEDIF(A2,TODAY(),'D')4. 计算从某个日期到另一个日期的月数可以使用DATEDIF函数来计算从一个日期到另一个日期之间的月数。
为了计算从A2单元格中的日期到B2单元格中的日期的月数，可以使用如下公式：=DATEDIF(A2,B2,'M')5. 计算从某个日期到另一个日期的年数可以使用DATEDIF函数来计算从一个日期到另一个日期之间的年数。
为了计算从A2单元格中的日期到B2单元格中的日期的年数，可以使用如下公式：=DATEDIF(A2,B2,'Y')需要注意的是，DATEDIF函数在某些Excel版本中可能会被隐藏，但仍可以使用。
如果无法找到该函数，请尝试使用其他日期函数，如DATEDIF，DATEDIFH，DATEDIFE和DATEDIFY。
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excelExcel是一款功能强大的电子表格软件，它拥有丰富的函数公式，能够帮助我们完成各种财务计算。
下面是一些常见的财务函数公式： 1. PV函数：用于计算一笔未来支付的现值，即现在所需的金额。
该函数的语法为：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。
其中，rate 表示利率，nper表示期数，pmt表示每期支付的金额，fv表示未来值（可选），type表示支付类型（可选）。
2. FV函数：用于计算一项现在价值到未来某一时间点的价值。
该函数的语法为：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。
其中，rate 表示利率，nper表示期数，pmt表示每期支付的金额，pv表示现在价值（可选），type表示支付类型（可选）。
3. PMT函数：用于计算每期支付的金额。
该函数的语法为：=PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])。
其中，rate表示利率，nper 表示期数，pv表示现值，fv表示未来值（可选），type表示支付类型（可选）。
4. RATE函数：用于计算投资的年化收益率。
该函数的语法为：=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。
其中，nper表示期数，pmt表示每期支付的金额，pv表示现值，fv表示未来值（可选），type表示支付类型（可选），guess表示猜测值（可选）。
5. NPER函数：用于计算达到一定目标所需的期数。
该函数的语法为：=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。
其中，rate表示利率，pmt表示每期支付的金额，pv表示现值，fv表示未来值（可选），type表示支付类型（可选）。
6. NPV函数：用于计算一系列现金流的净现值。
该函数的语法为：=NPV(rate, value1, [value2], …)。
其中，rate表示利率，value1、value2等表示现金流的数值。
excel中关于会计相关公式
excel中关于会计相关公式
Excel中关于会计相关公式是会计人员常用的工具，它可以帮助我们进行财务
数据的记录、计算和分析。
下面将介绍几个常用的会计相关公式：
1. 总收入（Total Revenue）：在Excel中，可以使用SUM函数来计算总收入。
例如，如果要计算A1到A10单元格范围内的收入总和，可以输入函数
=SUM(A1:A10)。
2. 总支出（Total Expense）：同样使用SUM函数，可以计算总支出。
例如，
要计算B1到B10单元格范围内的支出总和，输入函数=SUM(B1:B10)。
3. 净收入（Net Income）：净收入是总收入减去总支出。
可以使用减法运算符
来计算净收入。
例如，要计算净收入，可以输入函数=总收入-总支出。
4. 利润率（Profit Margin）：利润率是净收入与总收入的比率。
可以使用除法
运算符来计算利润率。
例如，要计算利润率，可以输入函数=(净收入/总收入)*100。
5. 平均值（Average）：平均值用于计算一组数据的平均数。
在Excel中，可以使用AVERAGE函数来计算平均值。
例如，要计算A1到A10单元格范围内的平
均值，可以输入函数=AVERAGE(A1:A10)。
6. 利息（Interest）：计算利息可以使用乘法运算符。
例如，如果要计算利息，
可以输入函数=本金*利率*期限。
以上是一些在会计中常用的Excel公式，它们可以帮助会计人员更高效地处理
财务数据并进行分析。
通过合理利用这些公式，可以提高财务工作的准确性和效率。
银行财务需要的excel公式
银行财务需要的excel公式
Excel是银行财务管理中一个非常重要的工具，可以用于快速计算和分析各种财务数据。
下面是一些银行财务常用的Excel公式，用于满足不同的财务需求。
1. 利息计算公式：
银行通过计算账户余额和利率来计算利息。
利息计算公式如下：
利息 = 本金 ×利率 ×时间
2. 银行储蓄利息计算公式：
银行储蓄账户通常根据每年计息一次或每季计息一次来计算利息。
计算储蓄利息的公式如下：
利息 = 本金 ×利率 ×利息周期
3. 还贷计算公式：
银行客户还贷时，需要计算每期应偿还的金额。
还贷计算公式如下：
每期还贷金额 = （贷款本金 ×月利率 × (1+月利率)^还贷期数）/ ((1+月利率)^还贷期数 - 1)
4. 贷款利率计算公式：
银行通过计算贷款利率来确定贷款利息。
贷款利率计算公式如下：
每期利息 = 贷款本金 ×月利率
5. 年金计算公式：
银行可以使用年金计算公式来确定一系列未来现金流的总值。
年金计算公式如下：
年金 = （每期支付金额 × (1 - 1/(1 + 月利率)^期数)) / 月利率
以上是银行财务管理中常用的Excel公式，可以帮助银行财务人员快速进行计算和分析各种财务数据。
通过适当的公式应用，可以减少手动计算的差错和时间消耗，提高工作效率。
excel常用公式大全
excel常用公式大全Excel是办公室常用的一种数据处理软件，其中包含了众多的公式用于数据计算、图表制作、数据筛选等操作。
在日常工作中，我们会经常用到一些常用公式，比如SUM、AVERAGE、MAX、MIN等。
今天我们就来总结一些Excel中常用的公式，以便大家能更加快捷的处理数据和提高工作效率。
第一部分：数学公式1. SUM公式SUM公式用于求和，可以使用此公式计算一列或多列数据的和。
例如，=SUM(A1:A10)表示计算单元格A1到A10的和。
2. AVERAGE公式AVERAGE公式用于求平均值，可以使用此公式计算一列或多列数据的平均值。
例如，=AVERAGE(B1:B10)表示计算单元格B1到B10的平均值。
3. MAX公式MAX公式用于求最大值，可以使用此公式找出一列或多列数据中的最大值。
例如，=MAX(C1:C10)表示找出单元格C1到C10中的最大值。
4. MIN公式MIN公式用于求最小值，可以使用此公式找出一列或多列数据中的最小值。
例如，=MIN(D1:D10)表示找出单元格D1到D10中的最小值。
5. COUNT公式COUNT公式用于计算单元格中包含数字的个数，可以使用此公式统计一列或多列数据中包含数字的个数。
例如，=COUNT(E1:E10)表示统计单元格E1到E10中包含数字的个数。
第二部分：逻辑公式1. IF公式IF公式用于逻辑判断，可以根据条件返回不同的值。
例如，=IF(F1>10,"A","B")表示如果单元格F1的值大于10，则返回A，否则返回B。
2. AND公式AND公式用于多个条件的与运算，只有当所有条件都成立时才返回TRUE，否则返回FALSE。
例如，=AND(G1>10,G2<20)表示当单元格G1的值大于10且单元格G2的值小于20时返回TRUE，否则返回FALSE。
3. OR公式OR公式用于多个条件的或运算，只要有一个条件成立就返回TRUE，否则返回FALSE。
excel中月份计算公式
excel中月份计算公式Excel中月份计算公式的应用非常广泛，特别是在财务会计、人力资源管理等方面。
本文将介绍Excel中三种常用的计算月份的公式，以及它们的参数和使用方法。
1. MONTH函数MONTH函数用于从日期中提取月份。
该函数只有一个参数：日期，语法为“=MONTH(日期)”（日期可以是单元格引用或文本值）。
该函数返回1到12之间的整数，分别对应一年中的一月到12月。
例如，函数“=MONTH(DATE(2021,5,23))”将返回“5”，即日期“2021/5/23”所对应的月份。
2. EOMONTH函数EOMONTH函数用于计算指定日期之前或之后的几个月的月末。
该函数有两个参数：起始日期和月份数，语法为“=EOMONTH(起始日期,月份数)”（起始日期可以是单元格引用或文本值，月份数为正数表示指定日期之后的几个月的月末，为负数表示指定日期之前的几个月的月末）。
例如，函数“=EOMONTH(DATE(2021,5,23),3)”将计算出从日期“2021/5/23”起三个月后的月末，即“2021/8/31”。
3. DATEDIF函数DATEDIF函数用于计算两个日期之间的日期差异，其中的“D”参数用于计算天数，而“M”参数用于计算月数。
该函数有三个参数：起始日期、结束日期和计算单位，语法为“=DATEDIF(起始日期,结束日期,计算单位)”（起始日期和结束日期可以是单元格引用或文本值，计算单位为“D”或“M”）。
例如，函数“=DATEDIF(DATE(2021,5,23),DATE(2021,8,23),‘M’)”将计算出日期“2021/5/23”和日期“2021/8/23”之间相差的月数。
以上三种函数在Excel中的月份计算中非常常用，掌握好它们的使用方法，能够大大提高工作效率。
值得一提的是，在使用这些函数计算月份时，要注意日期格式的准确性和一致性，以避免计算结果出现偏差。
常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数
常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数财务函数是在Excel中常用的用于进行财务数据分析和计算的函数。
本文将详细介绍几个常用的财务函数，并给出相应的应用实例。
1. PV函数（Present Value）：计算一笔未来的预期现金流的现值。
它通常用于计算贷款的现值或确定投资回报率。
PV函数的语法为：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。
应用实例：假设您希望知道一笔未来到期的10年期储蓄债券（面值为1000美元，年利率为6%）的现值。
使用PV函数可以计算出这笔现值。
在单元格中输入以下公式：=PV(6%,10,0,1000)2. FV函数（Future Value）：计算指定投资在给定利率下的未来价值。
它可以用于计算未来的投资回报或计划未来的储蓄目标。
FV函数的语法为：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。
应用实例：假设您每月存入100美元，希望知道在10年后通过每月复利的方式增长，您的储蓄账户将有多少钱。
在单元格中输入以下公式：=FV(0.5%,120,-100)3. PMT函数（Payment）：计算一个贷款或投资的每期支付金额。
它通常用于计算贷款或租赁的月付款金额。
PMT函数的语法为：=PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])。
4. RATE函数：计算一项投资的年利率。
它可以用于计算投资的预期收益率或计算贷款的利率。
RATE函数的语法为：=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。
5. NPER函数（Number of Periods）：计算一笔投资或贷款需要多少期（通常是月份）才能达到目标价值。
它可以用于计算贷款的期限或投资的持续时间。
NPER函数的语法为：=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。
以上是几个常用的财务函数及其应用实例。
常用的会计excel知识点
常用的会计excel知识点随着现代社会经济不断发展，会计在各行各业中扮演着重要的角色。
而在会计工作中，Excel作为一款功能强大的电子表格软件，被广泛应用于数据处理和分析。
在此，我将介绍几个常用的会计Excel知识点，帮助读者加深对Excel在会计工作中的运用。
一、公式和函数Excel是一款以公式和函数为核心的软件，熟练掌握公式和函数的使用对会计人员来说至关重要。
1. SUM函数：求和函数是会计工作中经常使用的函数之一。
通过SUM函数，我们可以快速计算一列或多列数据的总和，方便了财务数据的统计。
2. IF函数：IF函数是逻辑函数中的一种，在会计工作中，通过IF函数可以根据条件判断来进行不同的计算或处理。
例如，利用IF函数可以实现对账户余额的自动分类，提高工作效率和准确性。
3. VLOOKUP函数：查找函数是用于数据检索的重要函数之一。
在会计工作中，我们经常需要在大量的数据中查找特定信息。
利用VLOOKUP函数，我们可以根据指定的关键字快速查找到需要的数据，提高数据查询和分析的效率。
二、条件格式化条件格式化是Excel中一项非常实用的功能，对于会计工作来说尤为重要。
通过条件格式化，我们可以根据指定的条件对文字、数字、日期等进行自动化的格式设置。
1. 数据条：在会计工作中，我们经常需要比较不同数据之间的大小关系。
通过数据条的条件格式化，我们可以将不同数据之间的大小关系直观地以彩色的进度条展示出来，方便我们对数据的分析和判断。
2. 色阶：色阶是一种可以根据数值大小自动设置颜色的条件格式化方式。
通过色阶，我们可以将一组数据按照不同的颜色来进行区分，使得数据变得更加直观、易于理解。
三、数据透视表数据透视表是Excel中用于数据分析的重要工具之一，对于会计人员来说是一项非常实用的功能。
通过数据透视表，我们可以将大量数据进行汇总、分类、计算，生成直观的报表，帮助我们更好地理解和分析数据。
在会计工作中，数据透视表可以用来统计不同项目的支出、收入情况，帮助我们更好地掌握财务状况。
财务常用21个Excel公式汇总
1、文本与百分比连接公式如果直接连接，百分比会以数字显示，需要用Text函数格式化后再连接='本月利润完成率为'&TEXT(C2/B2,'0%')2、账龄分析公式用lookup函数可以划分账龄区间=LOOKUP(D2,G$2:H$6)如果不用辅助区域，可以用常量数组=LOOKUP(D2,{0,'小于30天';31,'1~3个月';91,'3~6个月';181,'6-1年';361,'大于1年'})3、屏蔽错误值公式把公式产生的错误值显示为空公式：C2=IFERROR(A2/B2,'')说明：如果是错误值则显示为空，否则正常显示。
4、完成率公式如下图所示，要求根据B的实际和C列的预算数，计算完成率。
公示：E2=IF(C3<0,2-b3>5、同比增长率公式如下图所示，B列是本年累计，C列是去年同期累计，要求计算同比增长率。
公示：E2=(B2-C2)/IF(C2>0,C2,-C2)6、金额大小写公式=TEXT(LEFT(RMB(A2),LEN(RMB(A2))-3),'[>0][dbnum2]G/通用格式元;[<0]负[dbnum2]g>7、多条件判断公式公式：C2=IF(AND(A2<>说明：两个条件同时成立用AND,任一个成立用OR函数。
8、单条件查找公式公式1：C11=VLOOKUP(B11,B3:F7,4,FALSE)9、双向查找公式公式：=INDEX(C3:H7,MATCH(B10,B3:B7,0),MATCH(C10,C2:H2,0)) 说明：利用MATCH函数查找位置，用INDEX函数取值10、多条件查找公式公式：C35=Lookup(1,0/((B25:B30=C33)*(C25:C30=C34)),D25:D30)11、单条件求和公式公式：F2=SUMIF(A:A,E2,C:C)12、多条件求和公式=Sumifs(c2:c7,a2:a7,a11,b2:b7,b11)13、隔列求和公式公式H3:=SUMIF($A$2:$G$2,H$2,A3:G3)如果没有标题，那只能用稍复杂的公式了。
EXCEL财务分析常用财务函数
e x c e l财务分析常用财务函数excel提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数;这些函数为财务分析提供了极大的便利;利用这些函数可以进行一般的财务计算如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值以及债券或息票的价值等等;在财务函数中有两个常用的变量:f和b其中f为年付息次数如果按年支付则f=1;按半年期支付则f=2;按季支付则f=4;b为日计数基准类型如果日计数基准为“USNASD30/360”则b=0或省略;如果日计数基准为“实际天数/实际天数”则b=1;如果日计数基准为“实际天数/360”则b=2;如果日计数基准为“实际天数/365”则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”则b=4;下面介绍一些excel财务分析常用财务函数1.ACCRINTMismrpb该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息;其中i为有价证券的发行日m 为有价证券的到期日r为有价证券的年息票利率p为有价证券的票面价值如果省略p 函数ACCRINTM就会自动将p为￥1000b为日计数基准类型;例如一个短期债券的交易情况如下:发行日为95年5月1日;到期日为95年7月18日;息票利息为9.0%;票面价值为￥1000;日计数基准为实际天数/365;那么应计利息为:=ACCRINTM"95/5/1""95/7/18"0.0910003计算结果为:19.23228;2ACCRINTisfssrpfb该函数返回定期付息有价证券的应计利息;其中is为有价证券的发行日fs为有价证券的起息日s为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期r 为有价证券的年息票利率p为有价证券的票面价值如果省略p函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000f为年付息次数b为日计数基准类型;例如某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日;成交日为95年5月1日息票利率为8.0%;票面价值为￥3000;按半年期付息;日计数基准为30/360那么应计利息为:=ACCRINT"95/1/31""95/7/30""95/5/1"0.08300020计算结果为:60.6667;3.CUMPRINCrnppvstent该函数返回一笔货款在给定的st到en期间累计偿还的本金数额;其中r为利率np为总付款期数pv为现值st为计算中的首期付款期数从1开始计数en为计算中的末期t为付款时间类型如果为期末则t=0如果为期初则t=1;例如一笔住房抵押贷款的交易情况如下:年利率为9.00%;期限为25年;现值为￥110000;由上述已知条件可以计算出:r=9.00%/12=0.0075np=3012=360;那么该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中第7期到第12期为:CUMPRINC0.00753601100007120计算结果为:-384.180;该笔贷款在第一个月偿还的本金为:=CUMPRINC0.0075360110000110计算结果为:-60.0849;4.DISCsmprrb该函数返回有价证券的贴现率;其中s为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期m为有价证券的到日期到期日是有价证券有效期截止时的日期pr为面值为“￥100”的有价证券的价格r为面值为“￥100”的有价证券的清偿价格b为日计数基准类型;例如:某债券的交易情况如下:成交日为95年3月18日到期日为95年8月7日价格为￥45.834清偿价格为￥48日计数基准为实际天数/360;那么该债券的贴现率为:DISC"95/3/18""95/8/7"45.834482计算结果为:0.114401;5.EFFECTnr np该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次计算实际年利率;其中nr为名义利率np为每年的复利期数;例如:EFFECT6.13%4的计算结果为0.062724或6.2724%6.FVrnpppvt该函数基于固定利率及等额分期付款方式返回某项投资的未来值;其中r为各期利率是一固定值np为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数p为各期所应付给或得到的金额其数值在整个年金期间或投资期内保持不变通常P包括本金和利息但不包括其它费用及税款pv为现值或一系列未来付款当前值的累积和也称为本金如果省略pv则假设其值为零t为数字0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末如果省略t则假设其值为零;例如:FV0.6%12-200-5001的计算结果为￥3032.90;FV0.9%10-1000的计算结果为￥10414.87;FV11.5%/1230-20001的计算结果为￥69796.52;又如假设需要为一年后的一项工程预筹资金现在将￥2000以年利4.5%按月计息月利为4.5%/12存入储蓄存款帐户中并在以后十二个月的每个月初存入￥200;那么一年后该帐户的存款额为:FV4.5%/1212-200-20001计算结果为￥4551.19;7.FVSCHEDULEps该函数基于一系列复利返回本金的未来值它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值;其中p为现值s为利率数组;例如:FVSCHEDULE1{0.080.110.1}的计算结果为1.31868;8.IRRv g该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率;这些现金流不一定必须为均衡的但作为年金它们必须按固定的间隔发生如按月或按年;内部收益率为投资的回收利率其中包含定期支付负值和收入正值;其中v为数组或单元格的引用包含用来计算内部收益率的数字v必须包含至少一个正值和一个负值以计算内部收益率函数IRR根据数值的顺序来解释现金流的顺序故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格这些数值将被忽略;g为对函数IRR计算结果的估计值excel使用迭代法计算函数IRR从g开始函数IRR不断修正收益率直至结果的精度达到0.00001%如果函数IRR经过20次迭代仍未找到结果则返回错误值NUM在大多数情况下并不需要为函数IRR的计算提供g值如果省略g假设它为0.110%;如果函数IRR返回错误值NUM或结果没有靠近期望值可以给g换一个值再试一下;例如如果要开办一家服装商店预计投资为￥110000并预期为今后五年的净收益为:￥15000、￥21000、￥28000、￥36000和￥45000;在工作表的B1:B6输入数据“函数.xls”所示计算此项投资四年后的内部收益率IRRB1:B5为-3.27%;计算此项投资五年后的内部收益率IRRB1:B6为8.35%;计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g即IRRB1:B3-10%为-48.96%;9.NPVrv1v2...该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率返回一项投资的净现值;投资的净现值是指未来各期支出负值和收入正值的当前值的总和;其中r为各期贴现率是一固定值;v1v2...代表1到29笔支出及收入的参数值v1v2...所属各期间的长度必须相等而且支付及收入的时间都发生在期末NPV按次序使用v1v2来注释现金流的次序;所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入;如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或表示数值的文字表示式则都会计算在内;如果参数是错误值或不能转化为数值的文字则被忽略如果参数是一个数组或引用只有其中的数值部分计算在内;忽略数组或引用中的空白单元格、逻辑值、文字及错误值;例如假设第一年投资￥8000而未来三年中各年的收入分别为￥2000￥3300和￥5100;假定每年的贴现率是10%则投资的净现值是:NPV10%-8000200033005800计算结果为:￥8208.98;该例中将开始投资的￥8000作为v参数的一部分这是因为付款发生在第一期的期末;“函数.xls”文件下面考虑在第一个周期的期初投资的计算方式;又如假设要购买一家书店投资成本为￥80000并且希望前五年的营业收入如下:￥16000￥18000￥22000￥25000和￥30000;每年的贴现率为8%相当于通贷膨胀率或竞争投资的利率如果书店的成本及收入分别存储在B1到B6中下面的公式可以计算出书店投资的净现值:NPV8%B2:B6+B1计算结果为:￥6504.47;在该例中一开始投资的￥80000并不包含在v参数中因为此项付款发生在第一期的期初;假设该书店的营业到第六年时要重新装修门面估计要付出￥11000则六年后书店投资的净现值为:NPV8%B2:B6-15000+B1计算结果为:-￥2948.0810.PMTrnppft该函数基于固定利率及等额分期付款方式返回投资或贷款的每期付款额;其中r为各期利率是一固定值np为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数pv为现值或一系列未来付款当前值的累积和也称为本金fv为未来值或在最后一次付款后希望得到的现金余额如果省略fv则假设其值为零例如一笔贷款的未来值即为零t为0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末;如果省略t则假设其值为零;例如需要10个月付清的年利率为8%的￥10000贷款的月支额为:PMT8%/121010000计算结果为:-￥1037.03;又如对于同一笔贷款如果支付期限在每期的期初支付额应为:PMT8%/12101000001计算结果为:-￥1030.16;再如:如果以12%的利率贷出￥5000并希望对方在5个月内还清那么每月所得款数为:PMT12%/125-5000计算结果为:￥1030.20;11.SLNcsl该函数返回一项资产每期的直线折旧费;其中c为资产原值s为资产在折旧期末的价值也称为资产残值1为折旧期限有时也称作资产的生命周期;例如假设购买了一辆价值￥30000的卡车其折旧年限为10年残值为￥7500那么每年的折旧额为:SLN30000750010计算结果为:￥2250;12.PVrnpfvt计算某项投资的现值;年金现值就是未来各期年金现在的价值的总和;如果投资回收的当前价值大于投资的价值则这项投资是有收益的;例如借入方的借入款即为贷出方贷款的现值;其中rrage为各期利率;如果按10%的年利率借入一笔贷款来购买住房并按月偿还贷款则月利率为10%/12即0.83%;可以在公式中输入10%/12、0.83%或0.0083作为r的值;nnper为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数;对于一笔4年期按月偿还的住房贷款共有412即48个偿还期次;可以在公式中输入48作为n的值;ppmt为各期所应付给或得到的金额其数值在整个年金期间或投资期内保持不变通常p包括本金和利息但不包括其他费用及税款;例如￥10000的年利率为12%的四年期住房贷款的月偿还额为￥263.33可以在公式中输入263.33作为p的值;fv为未来值或在最后一次支付后希望得到的现金余额如果省略fv则假设其值为零一笔贷款的未来值即为零;例如如果需要在18年后支付￥50000则50000就是未来值;可以根据保守估计的利率来决定每月的存款额;ttype为数字0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末如果省略t则假设其值为零;例如假设要购买一项保险年金该保险可以在今后二十年内于每月末回报￥500;此项年金的购买成本为60000假定投资回报率为8%;那么该项年金的现值为:PV0.08/1212205000计算结果为:-￥59777.15;负值表示这是一笔付款也就是支出现金流;年金￥59777.15的现值小于实际支付的￥60000;因此这不是一项合算的投资;在计算中要注意优质t和n所使用单位的致性;。
常用的e cel函数公式大全
VALUE将一个代表数值的文本型字符串转换为数值型。文本数值转换
VLOOKUP在数据表的首列查找指定的数值，并由此返回数据表当前行中指定列处的数值条件定位
WEEKDAY给出指定日期的对应的星期数。星期计算
Excel部分函数列表.
函数的步骤：①选中存放结果的单元格
②单击“=”（编辑公式）
3.常量--常量是直接键入到单元格或公式中的数字或文本值，或由名称所代表的数字或文本值。例如，日期10/9/96、数字210和文本"Quarterly Earnings"都是常量。公式或由公式得出的数值都不是常量。
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二、使用函数的步骤
在Excel中如何使用函数呢？
1.单击需要输入函数的单元格，如图4所示，单击单元格C1，出现编辑栏
图4单元格编辑
2.单击编辑栏中"编辑公式"按钮，将会在编辑栏下面出现一个"公式选项板"，此时"名称"框将变成"函数"按钮，如图3所示。
3.单击"函数"按钮右端的箭头，打开函数列表框，从中选择所需的函数；
1.数组--用于建立可产生多个结果或可对存放在行和列中的一组参数进行运算的单个公式。在Microsoft Excel有两类数组：区域数组和常量数组。区域数组是一个矩形的单元格区域，该区域中的单元格共用一个公式；常量数组将一组给定的常量用作某个公式中的参数。
2.单元格引用--用于表示单元格在工作表所处位置的坐标值。例如，显示在第B列和第3行交叉处的单元格，其引用形式为"B3"。
INT将数值向下取整为最接近的整数。数据计算
excel财务比率计算公式
excel财务比率计算公式Excel是一款功能强大的电子表格软件，不仅可以进行数据的存储和计算，还可以进行各种财务比率的计算。
财务比率是衡量公司财务状况和经营绩效的重要指标，通过运用Excel的财务比率计算公式，可以快速准确地得出各种财务比率的数值，帮助企业进行财务分析和决策。
一、流动比率流动比率是衡量企业偿付短期债务能力的指标，计算公式为：流动比率=流动资产总额/流动负债总额。
其中，流动资产包括现金、存货、应收账款等，流动负债包括短期借款、应付账款等。
通过计算流动比率，可以判断企业是否具备足够的流动资金来偿付短期债务。
二、速动比率速动比率是衡量企业偿付短期债务能力的更为严格的指标，计算公式为：速动比率=（流动资产总额-存货）/流动负债总额。
速动资产不包括存货，因为存货不易迅速变现。
速动比率能够更准确地反映企业在没有存货的情况下能够偿付短期债务的能力。
三、负债比率负债比率是衡量企业负债程度的指标，计算公式为：负债比率=负债总额/资产总额。
负债总额包括长期借款、短期借款等，资产总额包括流动资产和固定资产。
负债比率越高，表示企业承担的债务越多，财务风险越大。
四、资产负债率资产负债率是衡量企业资产由债务资金占比的指标，计算公式为：资产负债率=负债总额/所有者权益。
资产负债率反映了企业通过债务融资来扩大规模的程度，对于投资者来说，资产负债率越高，风险越大。
五、净资产收益率净资产收益率是衡量企业盈利能力的指标，计算公式为：净资产收益率=净利润/净资产。
净利润为企业扣除各种费用后的利润，净资产为企业所有者的权益减去负债。
净资产收益率越高，表示企业利润能力越强。
六、销售净利率销售净利率是衡量企业销售业务盈利能力的指标，计算公式为：销售净利率=净利润/销售收入。
销售净利率反映了企业在销售产品或提供服务过程中的盈利能力，对于投资者来说，销售净利率越高，表示企业盈利能力越强。
七、应收账款周转率应收账款周转率是衡量企业应收账款回收速度的指标，计算公式为：应收账款周转率=销售收入/平均应收账款。
财务会计Excel使用技巧
财务会计Excel使用技巧一、奇数偶数推断方法1.使用直接的奇、偶数推断函数ISEVEN、ISODD来推断。
公式=IF(ISEVEN(A2),偶数,奇数)，然后拖动填充柄到指定的区域即可。
方法2. 通过MOD函数，如果是偶数，除2余数为0;如果是奇数，余数不为0。
函数公式=IF(MOD(A2,2)=0,偶数,奇数)，然后拖动填充柄到指定的区域即可。
二、日期双位显示方法：选中日期，ctrl+1设置单元格格式，自定义-类型输入yyyy-mm-dd即可完成。
三、其他常用函数Round(公式，2)是四舍五入(保留2位小数)，Trim()是去空格的，clean()是去非打印字符的，是连接符，这些是比较小的，却又常用到的点，又比如Subtotal函数，这个函数的功能是对过滤后的数据进行加总，还有Index函数与Match函数的组合应用，这些在后续的学习和工作中也要慢慢掌握。
四、常用Excel小技巧1、"Ctrl + G'可以定位、空值和填充。
2、"Ctrl + H'可以替换过程种巧用通配符" * '。
3、数据分列功能(可以单独分开出能够用于加总的数据)4、"Ctrl + Shift + Enter'输入数组，事半功倍。
5、Ctrl +Shift +End ，从当前单元格一直选定到最后一个有效单元格。
6、构造函数时，可以通过F4 迅速打出 $ ,对绝对引用与相对引用进行切换。
2会计Excel使用技巧一一、快速启动Excel。
如果想在启动系统自动运行Excel，可以这样操作:1.双击"我的〔电脑〕'图标，进入Windows目录，依次打开"Start MenuPrograms启动'文件夹;2.打开Excel所在的文件夹，用鼠标将Excel图标拖到"启动'文件夹，这时Excel的快捷方式就被复制到"启动'文件夹中，下次启动Windows就可快速启动Excel了。
excel财务公式大全详解
excel财务公式大全详解一、财务常用公式基础。
1. 求和公式 - SUM函数。
- 语法：SUM(number1,[number2,...])。
其中number1为必须参数，[number2,...]为可选参数，可以是多达255个要相加的数字。
- 示例：如果在A1到A5单元格分别有1、2、3、4、5这几个数字，在A6单元格输入“=SUM(A1:A5)”，则A6单元格会显示15，即1 + 2+3+4 + 5的结果。
2. 平均值公式 - AVERAGE函数。
- 语法：AVERAGE(number1,[number2,...])。
- 示例：假设B1到B5单元格的值分别为2、4、6、8、10，在B6单元格输入“=AVERAGE(B1:B5)”，计算结果为6，即(2 + 4+6+8 + 10)/5。
3. 计数公式 - COUNT函数。
- 语法：COUNT(value1,[value2,...])。
它用于计算包含数字的单元格个数。
- 示例：在C1到C5单元格分别为1、2、'abc'、4、'def'（其中'abc'和'def'为文本），在C6单元格输入“=COUNT(C1:C5)”，结果为3，因为只有1、2、4这三个单元格是数字。
二、财务分析相关公式。
1. 偿债能力分析。
- 流动比率 = 流动资产÷流动负债。
- 在Excel中，如果流动资产数据在D1单元格，流动负债数据在D2单元格，那么在D3单元格可以输入“=D1/D2”来计算流动比率。
流动比率越高，说明企业短期偿债能力越强。
- 速动比率=(流动资产 - 存货)÷流动负债。
- 假设流动资产在E1单元格，存货在E2单元格，流动负债在E3单元格。
在E4单元格输入“=(E1 - E2)/E3”来得到速动比率。
速动比率排除了存货等变现能力相对较弱的资产，更能准确反映企业的短期偿债能力。
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财务excel办公常用公式
财务Excel办公常用公式
Excel是一款功能强大的电子表格软件，广泛应用于财务和会计工作中。
在财务Excel办公中，熟练掌握常用公式可以提高工作效率和准确性。
下面将介绍一些常用的财务Excel公式，帮助大家更好地处理和分析财务数据。
1. SUM函数
SUM函数是Excel中最基本也是最常用的函数之一。
它用于计算一系列数字的总和。
例如，如果要计算A1至A5单元格中的数字总和，可以使用以下公式：=SUM(A1:A5)。
这个公式会将A1至A5单元格中的数字相加，并在结果单元格中显示总和。
2. AVERAGE函数
AVERAGE函数用于计算一系列数字的平均值。
例如，如果要计算A1至A5单元格中的数字平均值，可以使用以下公式：=AVERAGE(A1:A5)。
这个公式会将A1至A5单元格中的数字相加，并在结果单元格中显示平均值。
3. MAX函数和MIN函数
MAX函数用于找出一系列数字中的最大值，而MIN函数用于找出
一系列数字中的最小值。
例如，如果要找出A1至A5单元格中的最大值和最小值，可以使用以下公式：=MAX(A1:A5)和=MIN(A1:A5)。
这些公式会在结果单元格中显示最大值和最小值。
4. COUNT函数
COUNT函数用于计算一系列单元格中包含数字的个数。
例如，如果要计算A1至A5单元格中包含数字的个数，可以使用以下公式：=COUNT(A1:A5)。
这个公式会在结果单元格中显示包含数字的个数。
5. IF函数
IF函数用于根据特定条件进行逻辑判断。
例如，如果要根据某个条件在不同情况下计算不同的结果，可以使用IF函数。
例如，如果要判断A1单元格中的数值是否大于10，如果是，则在B1单元格中显示"大于10"，否则显示"小于等于10"，可以使用以下公式：=IF(A1>10,"大于10","小于等于10")。
6. VLOOKUP函数
VLOOKUP函数用于在一个表格中查找特定值，并返回相应的结果。
例如，如果要在A1至B5范围内查找A1单元格中的值，并返回相应的B列的值，可以使用以下公式：=VLOOKUP(A1,A1:B5,2,FALSE)。
这个公式会在结果单元格中显示
查找到的值。
7. NPV函数
NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。
例如，如果要计算A1至A5单元格中的现金流的净现值，可以使用以下公式：=NPV(0.1,A1:A5)。
这个公式会根据设定的贴现率计算现金流的净现值，并在结果单元格中显示结果。
8. PMT函数
PMT函数用于计算贷款或投资的每期付款金额。
例如，如果要计算贷款利率为5%，期限为10年，本金为10000的情况下，每月需支付的贷款金额，可以使用以下公式：=PMT(5%/12,10*12,10000)。
这个公式会在结果单元格中显示每月需支付的贷款金额。
这里仅列举了一些常用的财务Excel公式，实际应用中还有许多其他的公式可以帮助我们处理和分析财务数据。
熟练掌握这些公式，可以提高财务工作的效率和准确性。
希望以上介绍对大家在财务Excel办公中有所帮助。