12、合规经营.pptx

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《合规培训》PPT课件

容维真诚欢迎您的加盟！！！
风险评估是在与客户沟通过程中除了要对客户的基本概况：（如客户的身份，城市，财产与收入状况、客户的投资偏好、客户的看盘习惯、客户的选股习惯）之外的又一重要内容。
对客户风险评估制度的学习可避免客户恶性投诉。在谈单的过程中利用风险评估制度使我们谈单语言更加合规规范。
容维真诚欢迎您的加盟！！！
《合规培训》PPT课件
本课件PPT仅供学习使用本课件PPT仅供学习使用本课件PPT仅供学习使用
的经营活动均依照合规管理和其他项业务管理的规定，符合公司制定下的各项内部合规管理制度规定的总称。
证监会及公司严令禁止行为
1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动； 2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息； 3、损害社会公共利益、容维投资顾问有限责任公司或者他人的合法权益； 4、从事与其履行职责有利益冲突的业务； 5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务； 6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； 7、买卖法律明文禁止买卖的证券； 8、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺； 9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录； 10、泄露客户资料； 11、夸大、不实营销宣传行为； 12、承诺保守收益、明示或暗示投资收益行为； 13、委托理财、代客操盘、委托交易行为； 14、中国证监会、协会禁止的其他行为。
容维真诚欢迎您的加盟！！！
7、该股已经发出了买入信号，可以买入； 8、使用投资者证券账号买卖股票。 9、与投资者约定赚取收益进行分成，“三七开”“四六开”。 10、软件非常好，买入之后肯定涨，卖出之后肯定跌。 11、该股未来可能有**%的涨幅。 12、该股未来将上涨至**元。 13、公司**管理人员是行业**特殊身份，所以我们公司的消息股很多，跟着我们公司做肯定能赚钱等等； 14、我们公司规模很大，全国各地四家分公司，北京上海广州都有分公司，所以你说的**公司不值一提，和我们比他们的水平很差，你和他们合作肯定亏钱；

《合规专项培训》PPT课件

客服端业务合规稽核
1.身份核实情况
2.流水核实客服端稽核点 3.征信报告核实 4.产调、实地核实 5.单位电核 6.面签记录表，签约录像 7.回访、温提、催收流程和话术
客服端业务合规稽核
客服端业务稽核重点：
1、身份核实情况；
2、流水核实，保留流水核实录音/网银截图/陪同打印流水 3、征信报告核实，必须经理或副理签名 4、产调核实（备注：a）按揭房未去房管所打产调单的，需要提供贷款合同+流水影像，以及流水的核实录音/网银截图/陪同打印流水，电核需要核实到户名； b）产调单必须由陪同客服签名，陪同核实后没能打印出产调单的分公司，按照报备给区域的核实要求，提供录像或照片） 5、单位电核（除商贷和房贷都要求电核单位） 6、实地征信 7、面签记录表（两份：扫描到系统C4-01的面签表影像+面签过程记录表格）
涉及业务流程、操作、话术等执行情况。主要方式：合规手册、合规咨询、合规检查、风险提示、参与流程规范制定等。
合规管理内容
序号 1 合规管理的主要内容信销业务/车贷业务操作流程及管理规范（重点）区域各岗位的岗位职责及任职要求区域各岗位的从业（岗位）行为规范总部对口部门风险管理部、产品及运营部人力资源部主导，专业部门配合专业部门主导，人力资源部配合
违规违纪行为及处罚类型
员工违规违纪警示
处罚规定
员工违规违纪处罚从轻到重分为书面警告、通报批评、记过、降职降级、解除劳动合同五档，具体根据违规违纪行为的警示层次以及违规违纪员工的动机、责任大小、认错态度、挽回损失等情况确定。处罚类型书面警告通报批评记过降职降级处罚期间（处罚生效之日至处罚期满之日）处罚期间经济处罚规定基薪 / 岗位工资视实际违规情况，按 80%-100%发放，绩效薪酬酌情发放基薪 / 岗位工资按 80% 发放，绩效薪酬酌情发放基薪 / 岗位工资按 60% 发放，绩效薪酬酌情发放按降职降级后对应职级发放基薪 / 岗位工资，绩效薪酬酌情发放

保险基础知识与合规经营ppt课件

保险事故发生后，投保人、受益人或其他有权领取保险金的人应及时通知保险公司。
保险金申请
分为身故保险金申请和委托他人代为申请。
保险金给付
对确定属于保险责任的，在与受益人或其他有权领取保险金的人达成有
关给付保险数额的协议后10日内，履行给付保险金的责任。
16
保单红利
保单红利的确定
分红保险合同，在合同有效期内，投保人有权参与保险公司分红保险业务可分配盈余的分配。
合同生效
保险公司自生效日零时起开始承担该合同约定的保险责任。保险合同的保单年度、保险费约定交纳日均以生效日计算。
犹豫期
自投保人签收合同的次日起，有10日的犹豫期间，投保人可以提出解除合同，保险公司将在扣除不超过10元的工本费后无息返还投保人所交纳的保险费。
12
我们提供的保障
保险金额
被保险人发生保险事故时，保险公司赔偿的最高限额。
保险公司会向投保人寄送每个保单年度的分红报告，告知投保人分红的具体情况。
保单红利的领取
保单红利派发日期为保险合同生效日在每年的对应日。如果当月无对应日的同一日，则以该月最后一天作为对应日。
17
保单红利
保单红利的领取
投保人在投保时可选择以下任何一种红利领取方式：（1）累积生息：（2）抵交保险费：（3）购买交清增额保险。如果投保人在投保时未选择红利领取方式，则以累积生息方式办理。
保险合同的主体与一般合同的主体有所不同。当投保人与被保险人为同一人时，保险人、投保人或被保险人是保险合同的当事人；受益人是保险合同的关系人。当投保人与被保险人不是同一人时，投保人是保险合同的当事人，而被保险人是保险合同的关系人。
8
保险合同的客体
保险合同的客体即保险利益。保险利益：投保人或被保险人对保险标的具有法律上承

合规经营教材(PPT42张)

合规做得好，工作跑不了
合规做得好，渠道合作好合规做得好，收入稳增长
-银代业务部经理轮训班（2012）-
第 8页
合规重要性： “三道防线”——公司逐步建立起以各业
务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一道防线、以风险管控职能部门为主的第二道防线、以审计监督部门为主的第三道防线的内控和风险管理工作机制。从我公司目前面临的风险来看，公司迫在眉睫需要开展落实的重点风控工作主要有：
-银代业务部经理轮训班（2012）-
第16页
费用管理
薪资管理：专管员薪资及考核应严格按照《新华人寿保险股份有限公司银行代理专管人员管理大纲（二〇一一版）》规定执行；FYC比例、管理津贴比例、业务津贴、年终奖比例在管理大纲指导意见下，各分公司可根据当地具体情况适度调整，调整需报总公司银行业务管理部批准。
-银代业务部经理轮训班（2012）-
第10页
课程大纲
1 2 3 4
一、合规经营的重要性
二、合规经营的内容三、合规经营的注意事项四、课程回顾
-银代业务部经理轮训班（2012）-
第11页
管控制度——渠道合作管理
如果你到网点检查合规相关工作，应该注意哪些方面？ 1、是否张贴《人身保险投保提示书基准内容》？ 2、是否具有保监会颁发的《兼业代理许可证》？是否在有效期（三年）内？ 3、银行网点销售保险人员是否具有有效期内的《保险销售从业人员资格证书》？如果检查分公司的协议签署是否合规，应该注意哪些方面？ 1、代理协议应当在有效期内；代理期限不应少于一年； 2、代理协议签署双方应当为省级分支机构及以上且得到授权，同时向总公司及总行进行了备案；
-银代业务部经理轮训班（2012）-
第23页

保险行业合规经营 PPT课件

构建完备合规制度体系健全制度有利于合规文化的内涵固化、形式统一和时效
延伸。因此保险理财部必须要制定一系列的制度来构建完备的合规体系。首先需要在管理层面制定“合规政策”（德邮政2011年222号文），规定合规的基本原则和核心价值，并要求全体员工共同遵守；在中层管理层部分，则制定“合规管理办法”，以规范经营管理层的经营行为；在普通员工层面，则制定岗位合规手册，每个员工人手一册，每个岗位都很清楚认知本岗位的合规规则；对核心经营者特别是机构负责人行为，在合规层面进行严格的把控；此外，配合“规章制度管理办法”、“合同管理办法”、“反洗钱管理办法” 等，将容易出现违规现象的领域，通过严密的流程设计监控，保证合规经营。
谢谢大家
JUNE-ZHENG 作品
LOGO
合规经营的具体举措
（二）从高层做起，普及人人合规的合规理念。领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人人合规
的首要前提。保险理财部管理层应该充分承担合规责任，在全部积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，同时率先垂范。合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责，更是保险公司所有员工的责任。只有合规成为每一个公司员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透到工作流程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准及其精神得到遵循和贯彻落实。
实现部门经营的基业长青。
LOGO
合规经营的具体举措
（一）将合规文化融入到企业文化中，成为企业文化建设过程中不可或缺的部分。合规文化并非孤岛，它是整个企业文化建设的重要组成部分。良好的合规文化对整个公司的企业文化建设能起到积极的促进作用。从本局的长远发展来看，保险理财部必须从企业文化建设的高度强化合规文化培育。
LOGO

银行合规经营与合规风险管理ppt课件

银行合规经营与合规风险管理
;.ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
1
开篇话
▪ 对国内银行业而言，违规经营、道德风险是长期困扰和制约银行稳健发展的主要因素，究其根源，在于长期以来，尽管一直在强调“依法合规经营”，但银行一直未将合规视为风险管理的一项活动，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行关注的风险领域
和管理落到实处。
谢谢大家！
来源和依据
与各业务条线的关系
▪ 各个业务部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估
▪ 合规部门要乐意为各业务部门和银行员工提供合规咨询和帮助，通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持。
▪ 合规部门最重要的一项职能就是统一组织、统筹协调或参与银行业务政策、行为手册和操作程序的修订，有时甚至组织人员代为起草
理的重要保证 ▪ 合规部门的职责应予以明确规定。明晰职责是充分发挥合规管理部门作用的根本要求 ▪ 合规部门应与审计部门分离，并受审计部门定期和独立的复查
合规文化的内涵
▪ 合规文化是银行文化的核心构成要素 ▪ 诚信和正直的准则 ▪ 合规人人有责 ▪ 主动合规 ▪ 合规意识 ▪ 合规创造价值 ▪ 合规与监管有效互动
合规风险管理的发展
▪ 风险虽不能消除，但可以被有效管理和控制 ▪ 国际上，20世纪90年代合规风险管理开始起步，合规被视为银行一项核心风险管理活动，
合规风险管理作为一门独特的风险管理技术得到全球银行业的普遍认同，专门从事合规工作的职业阶层开始崛起 ▪ 2005年4月29日，国际巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，提出了银行合规管理与合规部门建设的10项指导原则，为国际银行业的合规管理确立了标准 ▪ 在我国，日益受到监管部门和商业银行的高度重视，2005年7月，中国银行业协会举办了合规风险管理和合规文化建设高级研讨会，10月份，在上海银行同业公会的首届合规年会上，银监会刘明康主席到会阐述了合规理念。自2005年以来，部分商业银行总行和股份制商业银行相继成立了合规部门。

《合规诚信经营》PPT幻灯片PPT

投保健康险代理人隐瞒病史16人身保险销售误导行为认定指引第八条人身保险公司保险代理机构以及办理保险销售业务的人员在人身保险业务活动中不得阻碍投保人履行保险法规定的如实告知义务不得以利诱唆使等不当引导方式诱导投保人不履行保险法规定的如实告知义相关规定1718客户李先生2010年11月12月两次购买了某两全分红型产品3年期交首期保费共计40万元
三、遵守职业道德；
四、遵守正当竞争、诚信展业的原则；
五、遵守公司利益为重的原则；
六、遵守客户至上的原则；
七、遵守对客户资料和公司信息保密的原则；
八、遵守着装整齐、文明展业的原则；
九、遵守尊重他人、礼貌待人的原则；
十、遵守同业之间、个人之间公平竞争的原则。
-23-
行为规范“十不准”
万一
万一网制作收集
-19-
相关规定
《人身保险销售误导行为认定指引》
第五条人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，不得在营业网点、公共场所等区域，或者利用产品说明会、新闻媒体、公司网站以及其它媒介等对有关保险产品的情况进行虚假宣传。
-20-
诚信合规好处
NO.1提升自身形象 NO.2提升销售技能 NO.3提升行业地位
-7-
三大注意事项： NO.1违规销售非保险金融产品 NO.2隐瞒病史 NO.3信息不实
-8-
销售非保险金融产品
-9-
案例1：销售非保险金融产品
某大型保险集团北京分公司某营业部前总经理及该部27名代理人，通过机构早会，小型产说会，大规模代销本息担保类固定收益私募投资基金产品。
代理人（包括其亲朋好友）及客户投入资金近千万，然而该基金连续3期的到期收益无法兑现，引发了消费者对该险企的投诉并到相关政府部门维权。

合规培训PPT

持续改进与优化
培训计划调整
根据参训员工的反馈和考核结果，对培训计划进行及时调整和改进，确保培训内容更加符合员工实际需求和工作需要。
培训方式创新
积极探索新的培训方式和手段，如在线培训、情景模拟等，提高培训的趣味性和实效性。
培训资源整合
加强与其他企业和机构的合作与交流，整合更多的合规培训资源，为员工提供更加优质的
根据企业实际情况，制定合规管理政策，明确合规管理原则、标准、规范和要求，为合规管理工作提供指导和依据。
完善合规管理架构
建立完善的合规管理架构，包括合规管理委员会、合规管理办公室、合规专员等机构和岗位，明确各级职责和权限，确保合规管理工作有效实施。
合规管理流程
合规风险评估
对企业面临的合规风险进行全面识别、评估和监控，找出企业潜在的合规风险点和风险程度，采取相应措施降低和消除风险。
04
合规风险评估与报告
合规风险评估的方法
01
02
03
定量评估
通过数据分析和模型构建，对合规风险进行量化和预测。
定性评估
通过专家判断和经验积累，对合规风险进行主观评价和判断。
混合评估
结合定量和定性两种方法，综合评估合规风险的复杂性和不确定性。
合规风险的报ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ机制
要点一
建立风险报告制度
要点二
2023
合规培训ppt
目录
• 介绍 • 合规基本原则 • 企业合规管理体系 • 合规风险评估与报告 • 合规文化与道德 • 合规培训计划与实施 • 合规培训效果评价
01
介绍
合规的重要性
企业合规是企业可持续发展的基础
合规可以确保企业各项业务活动的合法性，提高企业的社会声誉，同时为企业带来经济效益。

合规案例分享ppt

提升企业形象
企业遵守合规要求有助于提升形象，增强社会公信力，促进品牌建设。
合规案例分享
案例一
某公司因不合规被罚款：某公司因未遵守相关法律法规，在经营活动中存在违规行为，被监管机构处以罚款，教训深刻。
案例二
某个人因不合规被判刑：某个人因违反法律法规被判刑，职业生涯受阻，家庭和社会关系也受到严重影响，代价惨重。
企业需要建立完善的合规管理体系，包括合规管理机构、合规管理制度、合规风险评估机制等。
企业需要加强合同管理，完善合同审批流程和合同管理制度，防范合同风险。
企业需要加强合规培训，提高员工的合规意识和合规能力。
企业需要建立完善的信息披露机制，及时披露合规风险信息，保障投资者利益。
06
合规管理及体系
合规案例分享ppt
xx年xx月xx日
目录
• 介绍 • 合规的重要性 • 公司合规经营 • 个人合规行为 • 合规风险及应对措施 • 合规管理及体系
01
介绍
欢迎词
问候大家感谢参与今天的活动
目的和背景
介绍本次活动的目的和背景简要说明合规案例分享的重要性
今天的议程
介绍本次分享的议程安排
提醒大家注意时间安排
企业合规风险主要包括法律风险、监管风险、合同风险、知识产权风险、道德风险等。
合规风险的必要性
合规风险对企业的影响越来越大，企业需要加强合规风险的防范，保障自身稳健经营和可持续发展。
合规风险是企业经营风险的组成部分，企业需要加强合规管理，提高风险防范能力，保障自身稳健经营和可持续发展。
合规风险的应对措施
开展合规检查：企业应定期开展合规检查，对各业务领域进行全面排查，发现问题及时整改。

合规培训PPT模板

加强管理人性化不听劝阻受处罚
第五章事故发生的主要原因
十不起吊记心间起重机械先检验起吊之前须看好被吊物品捆扎牢
37
稍微离地再细瞧吊物上下禁行站看清手势听指挥起降行走听信号
过渡页
Transition Page
第六章
以人为本切实做好合规工作
第六章以人为本切实做好合规工作
39
以人为本的含义
危害，防治职业病，保护劳动者健康及其相关权益。
过渡页
Transition Page
第四章
合规管理的基本概念
第四章合规管理的基本概念
17
合规第一
合规生产基本方针
预防为主综合治理
第四章合规管理的基本概念
18
延缓预防在先监督执法在先 3
合规责任在先建章立制在先 2
合规意识在先合规投入在先 1
合规管理
第四章合规管理的基本概念
20
危害
可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。
危险的根源，是指可能导致人员伤亡或物质损失事故的、潜在的不合规因素
危险源
事故
指人们在实现有目的的行动过程中，由不合规的行为、动作或不合规的状态所引起的、突然发生的、与人的意志相反且事先未能预料到的意外事件。
第四章合规管理的基本概念
22
合规生产责任制：
根据合规生产法律法规和企业生产实际，将各级领导、职能部门、工程技术人员、岗位操作人员在合规生产方面应做的事及应负的责任加以明确规定的一种制度。
第四章合规管理的基本概念
23
明确了单位的主要负责人及其他负责人，各有关部门和员工在经营活动中应负的责任
5

合规培训PPT课件

风险应对策略制定
01
02
03
04
规避策略
对于高风险业务或活动，采取规避措施，避免潜在损失。
减轻策略
通过优化流程、提升技能等方式，减轻风险带来的负面影响。
转移策略
通过购买保险、外包等方式，将部分风险转移给第三方。
接受策略
对于无法避免且影响较小的风险，可以采取接受策略，并制
定应对措施。
风险防范措施实施
流程实施与监控
责任分工、执行监控、持续改进
内部控制评价指标体系构建
内部控制评价目标
合规性、有效性、效率性
评价指标设计
定量指标（如错误率、违规次数等）与定性指标（如员工满意度、流程合理性等）
评价方法
问卷调查、访谈、穿行测试等
评价结果分析与改进
问题诊断、改进措施制定、持续改进计划
05
合规文化建设与落地实施
持续改进方向和目标设定
分析合规风险点
定期对合规风险点进行分析和评估，找出潜在的合规问题和漏洞。
制定改进计划
根据风险点分析结果，制定具体的改进计划，明确改进目标、措施和时间表。
实施改进措施
按照改进计划，积极组织实施改进措施，提高合规管理水平和效果。
监督和评估
对改进措施的实施情况进行监督和评估，确保改进措施的有效性和可持续性。同时，根据评估结果及时调整和改进合规管理策略和方法。
提升企业声誉
合规经营是企业赢得市场信任和客户认可的基础，通过合规培训可提升企业品牌形象和声誉。
保障企业稳健发展
合规培训有助于企业建立健全的内部控制体系，确保企业稳健、可持续发展。
国内外合规监管现状
国际合规监管趋势

《合规培训》PPT

04
合规培训实施
培训方式与选择
01
02
03
线上培训
利用现代信息技术，建立线上培训平台，提供灵活、方便的学习方式。
线下培训
组织现场讲座、研讨会等活动，邀请行业专家进行现场授课。
混合式培训
结合线上和线下培训的优点，实现时间和空间的优化组合。
培训师资力量与资源
专业师资
从专业领域邀请有丰富经验的专家、学者或行业资深人士担任讲师。
国际合规政策法规
介绍国际上通用的合规政策法规，包括国际条约、国际组织决议等。
企业合规管理体系建设
合规管理体系框架
介绍合规管理体系的基本框架，包括合规管理职责、流程、制度等。
合规管理培训
介绍合规管理培训的内容、方法、效果评估等，以提高企业员工的合规意识和能力。
行业合规标准与要求
主要行业合规标准
介绍各行业主要的合规标准，如金融、医药、环保等。
企业内部讲师
企业内部专业人员或业务骨干担任讲师，分享自己的专业知识和经验。
培训教材和资料
根据培训主题和目标，选用经典的教材和资料，提供给学员参考和学习。
培训效果评估方法
考试成绩分析
通过对学员的考试成绩进行分析，了解学员对知识的掌握程
度和学习效果。
问卷调查
发放问卷调查表，让学员对培训内容和效果进行评价和反馈，以便改进和完善下一次培训。
合规要求执行情况
介绍各行业合规要求的执行情况，分析存在的问题和改进方向。
03
合规培训需求分析
岗位需求与职责划分
岗位性质
分析合规培训的岗位性质，包括管理、教学、实施等，明确各岗位的职责与权限。
岗位能力要求

合规的重要性ppt课件

者个人的信誉；（八）利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限
制投保人订立保险合同；
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
ppt课件.
18
（九）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益；（十）向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用；（十一）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；（十二）未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率；（十三）未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容；（十四）未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署
❖ 诚信的基本含义是诚实守信，它要求人们在社会生活和人际交往中，要真诚、诚实、守诺、守信。
▪ 诚实是守信的基础，离开了诚实就无所谓守信 ▪ 一个不诚实的个人或组织，是不可能讲信用的
ppt课件.
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诚信服务的重要性
立国之本：社会稳定、经济发展立司之本：承担责任、践行承诺为人之本：诚实守信、踏实做人
诚信为本，合规经营
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1
课程目的
打造合规经营的观念，为事业长青服务。
ppt课件.
2
课程大纲
诚信原则合规概念法律法规展业规范
ppt课件.
3
诚信原则
人类最不道德处，是不诚实与怯懦。 ——高尔基
ppt课件.
4
什么是诚信？
❖ 春秋战国时期有了最早的记载：
▪ 管仲：“先王贵诚信。诚信者，天下之结也”－《管子·枢言》 ▪ 荀子：“诚信生神，夸诞生惑”－《荀子·不苟》 ▪ 孟子：“诚者，天之道也；思诚者，人之道也”－《孟子·离娄上》 ▪ 孔子：“言必信，行必果”－《论语·子路》

《合规培训》PPT课件

案例分析
对案例进行深入分析，探讨合规操作的重要性和必要性。
案例总结
总结案例中的经验和教训，提出改进措施和建议。
合规操作技巧与建议
强化合规意识
通过培训、宣传等方式，提高员工的合规意识和责任感。
定期自查与整改
定期开展合规自查，发现问题及时整改，防止违规行为的发生。
建立合规文化
将合规理念融入企业文化，倡导诚信守法、规范经营的行为准则。
及时反馈
将跟踪结果及时反馈给相关部门和员工，以便及时调整和改进工作。
定期评估
定期对培训效果进行评估，总结经验和不足，为后续培训提供改进方向。
持续改进
根据跟踪和反馈结果，持续改进培训内容和方式，提高培训效果。
培训效果的改进与提升
调整培训内容
根据员工需求和实际工作中遇到的问题，调整培训内容，提高培训的针对性和
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-23
contents
目录
• 合规培训概述 • 合规法律法规 • 合规风险识别与评估 • 合规操作实务 • 合规文化培育 • 合规培训效果评估与改进
01
合规培训概述
合规的定义
01
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求，确保其行为合法、正当、可接受。
识别合规风险
通过风险评估、合规审查等方式，识别公司运营中存在的合规风险。
制定合规计划
根据风险评估结果，制定相应的合规计划，明确责任部门和人员。
合规执行与监督
确保合规计划得到有效执行，通过内部监督和外部监管机构检查等方式，确保合规操作。
合规操作案例分析
案例选择

企业合规管理PPT

ENTERPRISE COMPLIANCE
企业合规管理
目录
CONTANTS
01
合规管理是什么
02
合规的重要性
03
合规管理的要求
04 合规管理的有效性评估
PART 01
合规管理是什么
企业合规简介
法律合规
遵守国家法律法规、行政法规、地方法规等相关规定，保证企业经营行为的合法性和合规性。建立健全内部法律制度，指定专门的法律顾问，及时了解和掌握法律法规的变化，制定相应的应对措施。财务合规
劳动合规遵守劳动法律法规，保护员工的合法权益，建立健全劳动关系制度，确保员工的安全、健康和福利。
安全合规遵守国家安全法律法规，建立健全安全管理制度，确保企业经营活动的安全性和稳定性。
合规管理规范依据
合规指引/合规办法合规管理体系评价涉案企业合规第三方监督评估机制 ISO 37301 《合规管理体系要求及使用指南》
设置合规组织机构/岗位 /人员，加强组织保障
建设合规管理体系，应结合企业规模、法人治理情况和业务流程，建立权责清晰的合规管理组织结构。如，设置合规部门和/或设置首席合规官、合规官等岗位/人员，在企业内部各部门设置合规协调员，明确各自的权限、分工、办事流程，行使合规管理所需的体系建设、制度/流程制定、培训、报告、监督、检查、奖惩等职能，为合规管理体系的可执行性提供组织保障。
建立考核和奖惩机制，发挥合规管理的引导和驱动作用
在监督、检查和举报的基础上，将合规管理责任进行分解，将合规指标与各级管理层和员工绩效挂钩，实施风险考核问责和动态监测。同时，根据考核结果对员工进行奖惩，如调岗/调薪或解除劳动合同，促使合规管理成为各级管理层和员工的行为指引和驱动力。

《合规培训》PPT课件

《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培训内容和方式进行持续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式的教学方法，通过设计有趣的互动游戏，激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能够使学员更加主动地参与到学习中来，提高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况，关注行为改变的持续性和稳定性。

合规知识培训教材PPT课件(25张)

量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率综合偿付能力充足率定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）
操作风险
50%
销售、承保、保全、理赔
再保险
资金运用、准备金
公司治理、财务管理
信息系统
战略风险
15%
战略制定战略执行外部因素
声誉风险
10%
声誉风险
流动性风险
25%
定量评估定性评估
影响公司偿付能力风险综合评级
监管机构在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面，对A、B、C、D四类保险公司及其分支机构实施差异化监管政策。
A类
偿付能力充足率达标，且操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险小的公司。
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
监管下沉
湖北
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
第三道防线
03
保险公司内部审计部门
《保险公司合规管理办法》
第二十条：保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。
监管下沉
改革
原保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分局，人员总数约3000人。

12、合规经营.pptx

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• 关于犹豫期需说明犹豫期的含义、起算时间、天数及投保人在犹豫期内享有的权利；犹豫期后退保需扣除的费用以及退保金的计算方法。
-银代业务部经理轮训班（2012）-
第25页
销售行为管理（重点）
不得诱导销售
•案例商5：业银行网点及其销售人员不得以 –20中11奖年底，广州邮储某支行推出“送礼送优惠”的活动。邮储某营业部员
银保通系统：柜员应根据反洗钱规定进行客户身份识别，根据投保书填写信息，准确录入银保通系统；
自然人客户“身份基本信息”九要素：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
-银代业务部经理轮训班（2012）-
第11页
管控制度——渠道合作管理
如果你到网点检查合规相关工作，应该注意哪些方面？ 1、是否张贴《人身保险投保提示书基准内容》？ 2、是否具有保监会颁发的《兼业代理许可证》？是否在有效期（三年）内？ 3、银行网点销售保险人员是否具有有效期内的《保险销售从业人员资格证书》？