银行监管和场约束课后测试(带答案解析)

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2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库与答案

2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库与答案单选题（共45题）1、市场约束的运作机制主要是依靠（）的利益驱动。

A.监管机构B.利益相关者C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 B2、关于银行远期外汇交易的下列说法中，错误的是( )。

A.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点D.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等【答案】 B3、中央银行进行公开市场操作，若卖出证券，产生影响是( )。

A.商业银行超额准备金增加，货币供应增加B.信用规模收缩，货币供应减少C.信用规模扩张，货币供应量增加?D.证券价格上涨，货币供应量增加【答案】 B4、根据《中华人民共和国行政处罚法》，以下不属于行政处罚种类的是（）。

A.警告B.停职检查C.没收违法所得，没收非法财物D.行政拘留【答案】 B5、金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是（）。

A.低价销售B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率C.贬低对手D.夸张宣传【答案】 B6、关于福费廷业务，下列说法正确的是( )。

A.福费廷业务中，银行只有部分追索权B.福费廷业务中，出口商拥有所出售票据的回购权C.从业务运作实质来看，福费延就是远期票据贴现，与一般的票据贴现业务相同D.福费廷业务带有长期固定利率融资的性质【答案】 D7、以下选项中不属于我国银行监管的流程是（）。

A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处理【答案】 D8、某企业被依法宣告破产后，经拨付破产费用和共益债务后，破产财产合计3亿元。

该企业所欠税款为1亿元，欠职工工资和劳动保险费用1亿元，欠银行2亿元，则银行可以收回的债权为( )。

A.2亿元?B.1亿元?C.1.5亿元D.5 000万元【答案】 B9、我国《票据法》包括（）A.商业票据和银行票据的统称B.汇票. 本票. 支票C.汇票. 股票. 支票D.本票. 支票. 央行票据【答案】 B10、定期存款在存期内如果遇到利率调整，则( )。

银行从业资格风险管理(银行监管与市场约束)历年真题试卷汇编1(

银行从业资格风险管理（银行监管与市场约束）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．下列指标计算公式中，不正确的是( )。

A．不良贷款率=[(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款]×100％B．预期损失率=(预期损失÷资产风险敞口)×100％C．单一客户贷款集中度=(最大一家客户贷款总额÷贷款类资产总额)×100％D．贷款损失准备金率=贷款损失准备金余额÷贷款类资产总额正确答案：C解析：四个选项中，选项C的计算公式是错误的，应为：单一客户贷款集中度=(最大一家客户贷款总额÷资本净额)×100％。

其余几项都是正确的。

2．建立( )数据库是对操作风险进行定量分析的基础。

A．风险诱因B．历史损失C．资本模型D．风险指标正确答案：B解析：建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础。

定量分析的基础就是大量的历史损失数据，各种指标、模型、因素都是通过对这个数据库进行分析而得到的。

3．《金融违法行为处罚办法》属于( )。

A．法律B．行政法规C．部门规章D．“指引”正确答案：B解析：《金融违法行为处罚办法》不是一部法律，只是一个“办法”，排除选项A和选项D，部门规章是某部门针对自己部门制定的行政性法律规范文件。

所以《金融违法行为处罚办法》属于行政法规。

行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范。

其效力低于法律，根据法律所制定，行政法规条文本身需进一步明确界限或作出补充规定的，由国务院作出立法性解释。

4．( )准入是银行监管的首要环节。

A．市场B．机构C．业务D．高级主管理人员正确答案：A解析：市场准入是银行监管的首要环节，把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

银行风险管理试题及答案分析

银行风险管理试题及答案分析-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN第1题下列选项中，不属于风险控制流程应当符合的要求的是（） A．风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致B．能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序C．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求D．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／利润要求正确答案:D解析：所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求，D项明显错误。

第2题资产证券化的作用在于（） A．提高商业银行资产的流动性B．增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C．是一种风险转移的风险管理方法D．以上都正确正确答案:D解析：资产证券化的主要目的在于变存量为流量，提高商业银行资产的流动性，增强商业银行关于资产和负债管理的自主性，也是一种分先转移的风险管理方法。

第3题以下负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低，不容易对商业银行的流动性造成显着影响的是（） A．社团存款 B．个人存款C．中小企业存款 D．集团公司存款正确答案:B解析：零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，存款的意愿通常取决于自身的金融知识和经验、银行的地理位置、产品种类和服务质量的感性因素，因此零售存款相对稳定。

第4题对维持本行资本充足率承担最终责任的是（） A．股东大会和董事会B．董事会和监事会C．董事会和高级管理层D．高级管理层和内部审计人员正确答案:C解析：董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任。

第5题以下哪项是银行监管的首要环节（） A．机构准入 B．市场准入C．高级管理人员准入 D．运营准入正确答案:B解析：市场准入是银行监管的首要环节，把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

第6题对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（） A．标准法B．基本指标法C．内部模型法 D．高级计量法正确答案:C解析：对于操作风险，商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法。

公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试及答案】

【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。

√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。

√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。

√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。

√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。

√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。

√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。

银监监管专业模拟试题及答案解析(10)

银监监管专业模拟试题及答案解析（10）(1/30)单项选择题第1题垄断会导致资源无法达到最优配置，这是由于______。

A.垄断产生道德风险问题B.垄断导致外部不经济C.垄断产生“搭便车”行为D.垄断使得市场机制难以充分有效地发挥作用下一题(2/30)单项选择题第2题在完全竞争市场上，整个行业的需求曲线______。

A.与个别企业需求曲线一致B.是向右下方倾斜的C.与横轴平行D.不影响市场价格上一题下一题(3/30)单项选择题第3题在经济稳定增长时期，实行旨在保持经济持续稳定发展的政策，被称为______财政政策。

A.扩张性B.中性C.紧缩性D.自动稳定上一题下一题(4/30)单项选择题第4题无差异曲线的位置和形状取决于______。

A.消费者的偏好B.消费者的收入C.商品的价格D.效用的大小上一题下一题(5/30)单项选择题第5题下列现象属于逆向选择的是______。

A.购买了健康保险之后，就不注意维护身体健康B.劣币驱逐良币C.购买财产保险后不注意防盗D.购买汽车保险后不认真驾驶汽车上一题下一题(6/30)单项选择题第6题在流动性偏好理论对货币需求动机的分析中，将由于收入和支出时间的不一致，为进行日常交易而产生的持有货币的愿望称为______。

A.预防动机B.投机动机C.交易动机D.平衡动机上一题下一题(7/30)单项选择题第7题无差异曲线从左向右下倾斜，凸向原点，这是由______决定的。

A.消费者偏好B.风险厌恶程度C.消费者收入D.商品边际替代率递减上一题下一题(8/30)单项选择题第8题形成通货膨胀的直接原因是______。

A.货币需求不足B.货币供给不足C.货币供给过度D.货币需求过度上一题下一题(9/30)单项选择题第9题在公共物品的两个特征中，______是主要特征。

A.非竞争性B.非排他性C.竞争性D.排他性上一题下一题(10/30)单项选择题第10题短缺与滞留并存，经济运行中的部分产品、生产要素供过于求，另一部分又供不应求，这是______的表现。

银行监管和市场约束课后测试(带答案解析)

第八章银行监管与市场约束关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：65.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（）。

√A 管法人、管风险、管内控、提高透明度B 管法人、管风险、管制度、提高透明度C 管机构、管风险、管制度、提高透明度D 管法人、管流程、管内控、提高透明度正确答案： A2. 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。

√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充足性D 风险状况正确答案： A3. 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受（）的监督。

√A 政府B 政府或其授权机构C 行业协会D 评级机构正确答案： B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。

√A 资本金收益率＝税后净收入/资产总额B 资产收益率＝税后净收入/资本金总额C 净业务收益率＝（营业收入－营业支出）/资产总额D 非利息收入率＝（非利息收入－非利息支出）/（营业收入－营业支出）正确答案： C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。

×A 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量正确答案： B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。

√A 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平正确答案： D7. 某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。

银监监管专业模拟试题及答案解析(12)

银监监管专业模拟试题及答案解析（12）(1/30)单项选择题第1题在构成商品需求的基本要素中，除消费者的购买欲望外，还应包括______。

A.消费者的潜在收入B.消费者的支付能力C.产品的市场价格D.产品的生产成本下一题(2/30)单项选择题第2题市场供给力量与需求力量相互抵消时所达到的价格水平称为______。

A.平均价格B.理论价格C.平准价格D.均衡价格上一题下一题(3/30)单项选择题第3题完全竞争市场和垄断竞争市场的主要区别在于______。

A.企业是否可以取得最大利润B.产品是否具有差别性C.是否存在政府管制D.消费者的价格弹性大小上一题下一题(4/30)单项选择题第4题以边际消费倾向递减规律作为前提假设之一的消费理论是______。

A.生产周期理论B.凯恩斯消费理论C.持久收入理论D.超前消费理论上一题下一题(5/30)单项选择题第5题作为宏观经济分析的重要工具，简单的菲利普斯曲线是一条描述通货膨胀率与______之间相互关系的曲线。

A.价格上涨率B.失业率C.人口增长率D.税收负担水平上一题下一题(6/30)单项选择题第6题关于价格歧视基本条件的说法，正确的是______。

A.同一产品可以在不同市场之间流动B.消费者必须具有相同的需求价格弹性C.垄断者生产的产品必须是耐用品D.不同市场必须有效地隔离开上一题下一题(7/30)单项选择题第7题关于拉弗曲线的说法，错误的是______。

A.拉弗曲线是对税率与税收收入或经济增长之间关系的形象描述B.拉弗曲线的基本含义是，保持适度的宏观税负水平是促进经济增长的一个重要条件C.拉弗曲线表明，税率越高，政府征得的税收收入越多D.拉弗曲线提示各国政府，征税有“禁区”，要注意涵养税源上一题下一题(8/30)单项选择题第8题当经济处于过热时期，政府应采取的投资政策措施是______。

A.提高投资支出水平，缓解或者逐步消除经济衰退B.降低税率、增加税收优惠，扩大社会总供给C.提高补贴，扩大转移支付，降低社会总需求D.降低投资支出水平，使经济降温、平稳回落上一题下一题(9/30)单项选择题第9题消费函数和储蓄函数的关系是______。

007.银行监管与自律

第五部分银行监管与自律第一章银行监管体制1、【单选】下列关于银行监管及金融监管的表述，正确的是（）。

A．虽然世界各国的历史原因、经济发达程度和法律体系的影响是不同的，但各国的银行监管制度是相同的B．国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型、“骆驼”监管型C．银行监管制度是指银行机构监管的模式、目标、原则、内容和方式等的总称D．银行监管包含了银行监督和银行自律双重属性【答案】C【解析】C项表述正确。

A项，由于历史原因、经济发达程度和法律体系的影响，各国银行发展程度和监管制度不尽相同。

B项，国际上主要的金融监管体制包括：统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

D项，银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。

2、【单选】下列选项中，不属于骆驼评级(CAMEL)参考指标的是（）。

A．盈利水平B．资本充足性C．资产质量D．集中度水平【答案】D【解析】骆驼评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套如范化、【解析】制度化和指标化的综合等级评定制度。

因其五项考核指标，即资本充足性（B项）、资产质量（C项）、管理水平、盈利水平（A项）和流动性。

D项，风险集中度是“腕骨”监管指标构成之一。

3、【多选】我国银行监管的层次包括（）。

A．银行自我监管B．市场约束C．审慎监管D．外部监管E．行业自律【答案】ABDE【解析】我国银行监管包括四个层次：银行自我监管、外部监管、行业自律、市场约束。

【解析】4、【多选】我国传统的银行监管工具主要包括（）。

A．不良资产率B．拨备覆盖率C．流动性覆盖率D．风险集中度E．杠杆率【解析】【解析】我国传统的监管工具主要包括流动性（C项）、拨备覆盖率（B项）、风险集中度（D项）、不良资产率（A项）。

E项，杠杆率是2011年我国新监管标准引入的监管工具。

5、【多选】下列选项中，属于银行监管目标的是（）。

A．减少金融犯罪B．增进公众对现代金融的了解C．促进银行机构经营业绩提升D．保护存款人和广大金融消费者的利益E．增强市场信心【答案】ABDE【解析】【解析】我国的银行监管目标主要有以下方面:(1)保护存款人和广大金融消费者的利益；（D项）(2) 增强市场信心。

2024年中级银行从业资格之中级风险管理高分通关题型题库附解析答案

2024年中级银行从业资格之中级风险管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、下列不属于商业银行内部控制要素的是（）。

A.控制活动B.风险评估C.风险治理D.内部环境【答案】 C2、下列关于市场约束的表述不正确的是（）。

A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 C3、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。

A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 A4、在巴塞尔协议Ⅲ中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。

A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 C5、当商业银行资产久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。

A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 A6、公司／机构存款通常（），对商业银行的流动性影响（）。

A.不够稳定，较大B.不够稳定，较小C.比较稳定，较大D.比较稳定，较小【答案】 A7、商业银行的零售存款通常被认为是（）。

A.核心资本B.附属存款C.核心存款D.附属资本【答案】 C8、材料题风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 B9、资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的（）。

A.内部控制B.职责分工C.外部监管D.员工培训【答案】 A10、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。

A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 A11、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（）。

银行监管与市场约束练习试卷2(题后含答案及解析)

银行监管与市场约束练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．外币超额准备金率计算公式中外汇各项存款不包括( )。

A．外币活期存款B．外汇储备存款C．应解保证金D．外币定期存款正确答案：B 涉及知识点：银行监管与市场约束2．我国规定,商业银行的存贷款比例不得超过( )。

A．0.25B．0.5C．0.75D．0.85正确答案：C 涉及知识点：银行监管与市场约束3．不良贷款率中的不良贷款是指( )。

A．次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款B．关注类贷款+可疑类贷款+损失类贷款C．次级类贷款+关注类贷款+损失类贷款D．关注类贷款+可疑类贷款+次级类贷款正确答案：A 涉及知识点：银行监管与市场约束4．关联授信比例中全部关联方授信总额指的是( )。

A．商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及我国中央政府和地方政府债券B．商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府和地方政府债券C．商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府债券D．商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府和地方政府债券正确答案：C 涉及知识点：银行监管与市场约束5．下列关于关联授信比例中商业银行关联法人或其他组织的表述中,不正确的是( )。

A．商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接,间接,共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织B．与商业银行同受某一企业直接,间接控制的法人或其他组织C．商业银行的主要非自然人股东是指能够直接,间接,共同持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的非自然人股东D．不包括商业银行正确答案：C 涉及知识点：银行监管与市场约束6．下列关于市场准入的说法中,不正确的是( )。

风险管理-声誉风险战略风险管理以及银行监管与市场约束课后测试

风险管理-声誉风险战略风险管理以及银行监管与市场约束课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

测试成绩：73.33分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是()。

√A尽量避免，高度重视B必须采取管理措施，密切关注C可以接受风险、持续监测D接受风险正确答案：A2. 下列属于战略风险识别微观层面上的是()。

×A建立企业级风险管理信息系统B高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险C岗位工作人员恪守风险管理政策和指导原则D资产组合中存在高风险、低收益的金融产品正确答案：C3. 董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询()的意见和建议。

√A股东B专家C最大多数员工D各职能部门正确答案：C4. 声誉风险可能产生于商业银行()环节，通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉、相互作用。

√A任何B某些C特定D一些正确答案：A5. 以下对于战略风险管理的理解错误的是()。

√A经济资本配置是战略风险的一个重要工具B董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C战略风险一经批准不得更改D在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件正确答案：C多选题6. 建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在()。

×A能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失B招募和保留最佳雇员C维护客户和供应商的忠诚度D吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力E最大限度地减少诉讼威胁和监管要求正确答案：A B C D E7. 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下，为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。

声誉危机管理的主要内容包括()。

√A制定战略性的危机沟通机制B提高解决问题的能力C危机现场处理D提高发言人的沟通能力E模拟训练和演习正确答案：A B C D E8. 在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，这些假设可以有()。

银行监管与市场约束练习试卷4(题后含答案及解析)

银行监管与市场约束练习试卷4(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人,管风险,管内控,改善公司治理”的监管理念。

( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行监管与市场约束2．在有限资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行监管与市场约束3．一般而言,管理信息系统包括两大基础模块,即信息处理系统和危机处理系统。

( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行监管与市场约束4．从风险监管的实质来看,风险监管是对合规监管的否定。

( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行监管与市场约束5．我国银行监管由合规监管向合规与风险监管相结合转变,监管法规体系不断完善。

A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行监管与市场约束6．银行风险监管指标设计以风险监管为核心,以法人机构为主体,兼顾分支机构,并形成分类,分级的监测体系。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行监管与市场约束7．公司治理是现代商业银行稳健运营发展的核心。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行监管与市场约束8．公司治理的核心含义是在所有权,经营权分离的情况下,为妥善解决委托代理关系而提出的董事会,高管层组织体系和监督制衡机制。

( ) A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行监管与市场约束9．COSO的《外部控制整体框架》和《全面风险管理框架》以及巴塞尔委员会的《银行机构内部控制体系框架》是各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引。

( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行监管与市场约束10．商誉应全部从核心资本中扣除。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行监管与市场约束11．在表外项目的处理中,与贸易相关的短期或有负债,主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证,信用转换系数为100%。

第七章-银行风险管理-课后测试答案

第七章银行风险管理• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：70.0分. 恭喜您顺利通过考试！1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，因疏忽未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为().(3。

33 分）A流程风险B系统风险C人员风险D客户、产品和业务操作风险正确答案：D2、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,银行业金融机构应以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

（3.33 分)A抄写风险提示B开展宣传营销C抄写收益承诺D强调产品风险正确答案：A3、下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是(）。

（3。

33 分）A将贷款集中到个别高收益的行业B将贷款分散到收益正相关的行业C将贷款分散到不同的行业和区域D将贷款集中到少数低风险的行业正确答案:C4、在对商业银行客户进行信用风险识别时，下列各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是（）。

（3.33 分）A客户企业管理者的素质B客户企业的效率比率分析C客户企业的产品和市场分析D客户企业的行业特点分析正确答案:B5、下列哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件？(）（3。

33 分）A委托方伪造收付款凭证骗取资金B通过代理收付款进行洗钱活动C行业竞争激烈D由于新的监管规定出台而引起的风险正确答案:C6、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于()类别。

（3。

33 分)A实物资产的损坏B信息科技系统事件C内部欺诈事件D外部诈欺事件7、客户评级的评价主体是（）.（3.33 分）A商业银行B客户违约风险C信用等级D违约概率正确答案:A1、下列关于商业银行加强不良贷款管理的做法不符合监管要求的有（）。

（3。

33 分）A根据宏观形势和借款人风险变化趋势，加大贷款质量分类的监管B拨备覆盖率或贷款拨备率明显不低于监管要求，应增提拨备，增强风险抵补能力C坚持“账销案存原则，”健全已被核销贷款的保全和追收制度，加大监督检查力度D建立健全押品管理系统，加强对押品的保管、监控、检查和重估E商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况2、根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行对操作风险的管理办法有（）。

管理学院《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试试卷(452)

管理学院《银行业法律法规与综合能力（中级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（31分，每题1分）1. 从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

（）正确错误答案：正确解析：从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

在市场化的环境下，市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动，包括存款人、债权人、银行股东等在内的银行利益相关者，出于对自身利益的关注，会在不同程度上关注其利益所在银行的经营情况，并根据自身掌握的信息和对于这些信息的判断，在必要的时候采取的举措，会对银行在金融市场上的运作产生多方面的影响。

2. 银行业从业人员应当坚持客户至上、客观公正原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈。

（）正确错误答案：正确解析：银行业从业人员应妥善处理客户投诉，应当坚持客户至上、客观公正原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈。

3. 银行市值的大小反映了银行经营效率的高低。

（）正确错误答案：错误解析：总市值等于发行总股份数乘以股票市价，它是衡量银行规模的重要综合性指标。

4. 受要约人对要约的内容作出实质性变更的，为新要约。

（）正确错误答案：正确解析：当事人订立合同，可以采取要约、承诺方式或者其他方式。

承诺的内容应当与要约的内容一致。

受要约人对要约的内容作出实质性变更的，为新要约。

5. 个体工商户将货币资金存入商业银行的存款不是对公存款。

（）正确错误答案：错误解析：对公存款又称为单位存款，是机关、团体、部队、企业、事业单位和其他组织以及个体工商户将货币资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。

6. 银行业从业人员在向客户销售产品的过程中，对于必要信息可不用向其提示，只要作出承诺或保证即可。

银监监管专业模拟试题及答案解析(15)

银监监管专业模拟试题及答案解析（15）(1/30)单项选择题第1题在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是______。

A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品下一题(2/30)单项选择题第2题剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为______。

A.现金交易说B.现金余额说C.国际借贷说D.流动性偏好说上一题下一题(3/30)单项选择题第3题凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取______。

A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动上一题下一题(4/30)单项选择题第4题假定M2余额为103.6万亿元，M1余额为31.1万亿元，M0余额为5.5亿元，则活期存款余额是______万亿元。

A.25.6B.67C.72.5D.98.1上一题下一题(5/30)单项选择题第5题假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是______。

A.5B.6.7C.10D.20上一题下一题(6/30)单项选择题第6题在货币均衡分析中，用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是______。

A.BP曲线B.J曲线C.IS曲线D.LM曲线上一题下一题(7/30)单项选择题第7题通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内______。

A.持续下降B.持续上升C.间歇性下降D.间歇性上升上一题下一题(8/30)单项选择题第8题凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象称为______。

A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币驱逐良币上一题下一题(9/30)单项选择题第9题关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是______。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预上一题下一题(10/30)单项选择题第10题在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指______。

银行业面试试题及解析-营业部结算监督岗

银行业面试试题及解析-营业部结算监督岗第一部分：必答题一、请描述自己在以前工作过程中组织过的一个印象深刻的活动，你是如何完成这个活动的？评分参考：考官在观察和评判中重点把握以下几点：（1）考生能够准确的理解所提问题，能列举自己负责的一个事例；（2）对该活动的背景、任务、活动过程和事件的结果进行简要说明；（3）对活动中出现的问题以及自己如何处理处理困难等进行详细说明；（4）同样对于该活动中获得的经验教训进行总结。

二、工作中制定的工作计划一般都有一个完成期限。

如果你不能在规定时间内完成你自己制定的计划，你将采取什么行动？请举例说明。

评分参考：考官在观察和评判中重点把握以下几点：（1）考生需要展现出良好的责任意识，以及组织管理的技巧；（2）面对此状况，主动行动并适当调整计划；（3）如果不能在规定时间内完成制定的计划，自己会先审视是否有备用的方案或可调整的计划，如果有则采用备用方案来解决难题；如果没有，需要跟领导汇报任务进展，并预估在此种情况下完成任务的期限；（4）能够结合实际工作、生活中的实例，举例证说明。

三、假设你是银行的后台支持人员，这个月业务量激增，导致你的任务量也急剧增大，原定一个月完成的数据复核等工作，现在需要15天内必须交付。

遇到这种情况，你会如何处理？评分参考：考官在观察和评判中重点把握以下几点：（1）考生需要展现出较强的主人翁精神和责任感；（2）对于目前的情况，在保证任务质量的情况下,能够支持配合，主动承担额外的工作量，争取加班加点完成；（3)如果完成有困难，积极与相关人员沟通、协调，提出解决方案（如增加帮手、聘请外部兼职），充分利用掌握的资源，以促进任务的完成。

四、商业承兑汇票和银行承兑汇票在核算上有什么不同？评分参考：考官在观察和评判中重点把握以下几点：（1)承兑人不同：A、商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑（商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，）也可以由收款人签发由付款人承兑；B、银行承兑汇票应由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，由银行承兑。

银监会专业考试题(包含答案)

银监会专业考试题一、单选题共21 题. 1风险识别的主要方法不包括( )。

A、故障树法B、VaRC、专家预测法D、流程图分析法解答：B. 2( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、董事会解答：D. 3商业银行可以采取的风险计量方法不包括( )。

A、因果关系分析B、VARC、敏感性分析D、情景分析解答：A. 4商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是( )。

A、涉及的风险管理领域非常全面B、并不适合所有的商业银行采用C、资金投入巨大D、不利于绝对控制商业银行的敏感信息解答：D. 5( )是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。

A、商业银行公司治理B、商业银行战略管理C、商业银行内部控制D、商业银行风险管理解答：A. 6( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层解答：D. 7商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和( )。

A、国际结算系统B、储蓄系统C、信用卡系统D、互联网上下载的相关数据解答：D. 8商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施，及制定相关政策的主体部门是( )。

A、董事会B、股东大会C、董事会和高级管理层D、董事会、监事会和高级管理层解答：C. 9商业银行公司治理的核心是( )。

A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系B、在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化C、在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督D、在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。

解答：D. 10( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。

A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、风险管理部门解答：B. 11关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是( )。