风险评估方法和标准
ISO2700风险评价方法与准则
风险评估方法与准则
资产价值
威胁值
弱点值
风险等级
风险值=资产价值X 弱点严重性X 威胁可能性
常见威胁
高 3 非常容易被利用
a 高 3 发生频率为每半年1次
威胁分类表
常见脆弱性
缺少审核跟踪可能会被以未经授权许可的方式使用软件这一威
脆弱性识别内容表
策略、内部访问控制策略、网络设备安全配置等方面进行
风险评估对象：判定为重要信息资产的信息资产（资产价值2以上）
风险处置对象：判定为中风险以上的风险（风险等级2级以上）
风险评估接受准则：
经过风险处置后判定为风险等级1级（风险值1,2,3,4）的风险为可接受风险。
风险评价方法及评价标准
风险评价方法及评价标准风险评价是指对特定活动、事物或环境中的潜在风险进行识别、分析和评估的过程。
风险评价方法主要有定性评价和定量评价两种方法。
评价标准是根据不同领域和行业的特点和需求，制定的衡量风险严重程度的指标和标准。
1. 定性评价方法：定性评价是基于专家经验和主观判断，对风险进行描述和分类。
常用的定性评价方法包括：- 风险矩阵法：通过将风险的可能性和影响程度进行分类，确定风险的级别和优先级。
- 故事法：通过讲述真实或虚构的故事情节，揭示潜在风险和其可能带来的后果。
- 头脑风暴法：集思广益，通过团队讨论和集体智慧，发现和识别可能存在的风险。
2. 定量评价方法：定量评价是基于数据和数学模型，对风险进行量化和分析。
常用的定量评价方法包括：- 敏感性分析：通过改变输入参数的值，评估其对风险结果的影响程度。
- 随机模拟：利用概率分布和随机数生成器，模拟大量可能的风险情景，并计算其发生概率和影响程度。
- 蒙特卡洛模拟：是一种基于随机抽样的模拟方法，通过运行大量的试验，得到风险结果的概率分布。
评价标准是根据具体领域和行业的要求，制定的衡量风险严重程度的指标和标准。
常用的评价标准包括：- 风险等级划分：将风险按照严重程度划分为高、中、低等级，以便确定风险应对措施的优先级。
- 风险影响评估：评估风险对人员、财产、环境等方面的可能影响程度，以确定是否需要采取进一步措施。
- 风险概率评估：评估风险事件发生的可能性，以确定风险的频率和概率。
- 风险管控措施评估：评估已采取的风险管控措施的有效性和可行性，以确定是否需要调整和改进措施。
需要注意的是，风险评价方法和评价标准应根据具体情况进行选择和制定，以确保评价结果准确可靠，并为风险管理和决策提供有力支持。
风险评估标准
风险评估标准一、引言风险评估是在项目或活动进行前，对可能出现的风险进行系统评估和分析的过程。
风险评估的目的是识别并评估可能对项目或活动目标产生不利影响的风险，并制定相应的应对措施，以降低风险对项目或活动的影响。
本文将介绍风险评估的标准格式，包括风险评估的目的、范围、方法、评估标准和应对措施等内容。
二、目的风险评估的目的是识别可能对项目或活动目标产生不利影响的风险，并制定相应的应对措施，以降低风险对项目或活动的影响。
通过风险评估，可以提前预知可能出现的风险，为项目或活动的顺利进行提供参考依据。
三、范围风险评估的范围包括但不限于以下几个方面：1. 技术风险：包括技术实施难度、技术可行性、技术依赖性等方面的风险。
2. 经济风险：包括成本控制风险、市场需求风险、投资回报风险等方面的风险。
3. 管理风险：包括项目管理风险、人力资源管理风险、合作伙伴管理风险等方面的风险。
4. 法律风险：包括合规性风险、知识产权风险、法律责任风险等方面的风险。
5. 环境风险：包括环境保护风险、自然灾害风险、社会影响风险等方面的风险。
四、方法风险评估可以采用以下方法：1. 文献研究：通过查阅相关文献、报告和统计数据，了解相关领域的风险情况。
2. 专家访谈：与相关领域的专家进行访谈，获取他们的意见和建议。
3. 数据分析：通过对相关数据进行统计和分析，评估可能的风险。
4. 风险矩阵：将风险按照概率和影响程度进行分类，确定风险的优先级。
五、评估标准风险评估的标准可以根据具体项目或活动的需求进行制定。
常用的评估标准包括以下几个方面：1. 风险概率：评估风险事件发生的概率，可以采用高、中、低三个级别进行评估。
2. 风险影响：评估风险事件对项目或活动目标的影响程度，可以采用高、中、低三个级别进行评估。
3. 风险优先级：根据风险概率和影响程度确定风险的优先级，可以采用高、中、低三个级别进行评估。
六、应对措施根据风险评估的结果，制定相应的应对措施，以降低风险对项目或活动的影响。
商业银行风险评估标准详
商业银行风险评估标准详商业银行风险评估标准详解随着金融市场的不断发展，商业银行在为广大客户提供金融产品和服务的同时，也面临着诸多风险。
为了确保商业银行的稳健运营，风险评估成为了一项至关重要的工作。
本文将详细介绍商业银行风险评估的标准和方法。
一、风险评估概述商业银行的风险评估是衡量银行在其经营活动中所面临的各种风险，并建立相应的控制措施以规避这些风险的过程。
风险评估的目的是识别、测度和监测潜在风险，以便商业银行能够采取适当的风险管理措施。
二、风险评估标准1.信用风险评估信用风险是商业银行面临的最主要的风险之一。
商业银行需要评估借款人的信用状况，包括其还款能力、财务状况和信用历史等。
评估信用风险的标准包括：借款人的征信报告、财务报表、资产负债表等。
此外，商业银行还需考虑借款人的行业和经济环境等因素。
2.市场风险评估市场风险包括利率风险、汇率风险、商品价格风险等多个方面。
商业银行需要评估这些风险的潜在影响，以便制定相应的对策。
评估市场风险的标准包括：市场数据分析、风险模型、历史数据分析等。
3.流动性风险评估流动性风险是商业银行在资金运作和业务发展中的风险。
商业银行需要评估银行的短期和长期流动性需求，并采取相应的措施保障流动性风险的可控性。
评估流动性风险的标准包括：现金流量预测、流动性应激测试等。
4.操作风险评估操作风险是指商业银行由于内部的疏忽、错误和失误所造成的损失。
商业银行需要评估其内部控制和运营流程，以规避操作风险。
评估操作风险的标准包括：内部审计报告、风险管理框架评估等。
三、风险评估方法1.定性评估方法定性评估方法主要是基于经验和专业判断进行，依靠主观的分析和评估。
这种方法的优点是快速、灵活，但也存在一定的主观性和不确定性。
2.定量评估方法定量评估方法采用数学统计模型和风险计算工具进行，更加客观和科学。
这种方法的优点是准确、可靠，但也需要大量的数据和分析工具的支持。
四、风险评估流程风险评估流程包括风险识别、风险分析、风险评估和风险管理四个环节。
风险等级判定标准
风险等级判定标准引言概述：风险等级判定标准是评估和确定特定风险的严重程度和优先级的一种方法。
通过准确的风险等级判定标准，组织可以更好地了解和管理潜在风险，采取相应的措施来减轻其对业务运作的影响。
本文将详细介绍风险等级判定标准的五个部分，包括风险定义、风险影响因素、风险评估方法、风险等级划分和风险应对策略。
一、风险定义：1.1 风险概念：风险是指不确定事件的发生可能给组织带来的负面影响。
1.2 风险分类：风险可以分为内部风险和外部风险。
内部风险是指组织内部因素导致的风险，如人为失误、内部流程问题等；外部风险是指来自组织外部的因素导致的风险，如自然灾害、市场竞争等。
1.3 风险特征：风险具有潜在性、不确定性、多样性和动态性的特征，需要通过风险等级判定标准进行评估和管理。
二、风险影响因素：2.1 可能性：风险事件发生的可能性是判定风险等级的重要因素，可以通过历史数据、专家判断和统计分析等方法进行评估。
2.2 影响程度：风险事件发生后对组织的影响程度也是判定风险等级的关键因素，包括财务影响、声誉影响、业务连续性影响等。
2.3 防范控制措施：组织已经采取的防范控制措施对风险等级的判定也有一定影响，包括安全措施、备份策略等。
三、风险评估方法：3.1 定性评估：通过专家判断、经验总结等方法，对风险进行主观评估，将风险划分为高、中、低等级。
3.2 定量评估：通过数据分析、统计模型等方法，对风险进行客观评估，得到具体的数值化风险等级。
3.3 综合评估：将定性评估和定量评估相结合，综合考虑各种因素，得出最终的风险等级。
四、风险等级划分：4.1 高风险：具有较高可能性和严重影响程度的风险，需要立即采取应对措施，以避免对组织造成重大损失。
4.2 中风险：具有一定可能性和一定影响程度的风险，需要进行适当的监控和管理，以减轻其对组织的影响。
4.3 低风险：具有较低可能性和较小影响程度的风险，可以接受一定程度的风险，但仍需要进行跟踪和控制。
风险管理风险评估技术
风险管理风险评估技术一、引言风险管理是现代企业管理中不可或者缺的一部份。
风险评估是风险管理的重要环节，通过对潜在风险进行全面、系统的评估，有助于企业制定相应的风险管理策略和措施，减少风险对企业的影响。
本文将介绍风险评估的技术方法和标准格式。
二、风险评估技术方法1. 定性评估定性评估是一种主观评估方法，通过专家判断和经验总结，对风险进行分类和描述。
该方法适合于风险的影响较小，难以量化的情况。
定性评估的步骤包括：确定风险因素、评估风险的可能性和影响程度、确定风险等级和制定应对措施。
2. 定量评估定量评估是一种客观评估方法，通过数学模型和统计分析，对风险进行量化和计算。
该方法适合于风险的影响较大，可以量化的情况。
定量评估的步骤包括：采集风险数据、建立风险模型、计算风险指标、分析风险结果和制定应对措施。
3. 半定量评估半定量评估是定性评估和定量评估的结合，通过主观和客观的方法相结合，对风险进行评估。
该方法适合于风险的影响程度和可能性难以准确量化的情况。
半定量评估的步骤包括：确定评估指标和权重、评估风险指标、计算风险等级和制定应对措施。
三、标准格式风险评估报告是风险评估的重要成果之一，具有一定的标准格式。
普通包括以下内容：1. 报告概述在报告概述中，应简要介绍风险评估的目的、范围和方法，以及主要结论和建议。
2. 风险描述在风险描述部份，应详细描述风险的来源、可能性、影响程度和风险等级。
可以使用表格或者图表形式展示风险信息，以便于理解和比较。
3. 风险评估结果在风险评估结果部份，应根据评估方法的选择，给出定性或者定量评估的结果。
对于定性评估，可以使用描述性语言进行说明；对于定量评估，可以使用数值或者图表进行展示。
4. 风险分析在风险分析部份，应对风险评估结果进行综合分析，找出主要风险和关键问题，并提出相应的建议和措施。
可以使用SWOT分析、树状图等方法进行风险分析。
5. 应对措施在应对措施部份，应根据风险分析的结果，提出相应的风险管理策略和措施。
风险评估标准
风险评估标准一、引言风险评估是在项目实施过程中对可能发生的风险进行分析和评估的过程。
风险评估标准的制定是为了确保评估过程的准确性和一致性。
本文将介绍风险评估标准的制定方法和标准格式。
二、风险评估标准的制定方法1.确定评估目标：明确评估的目的和范围，例如项目实施过程中可能面临的各类风险。
2.确定评估指标：根据评估目标，确定适用于评估的指标，例如风险的概率、影响程度、紧急程度等。
3.制定评估标准：根据评估指标，制定相应的评估标准，例如将风险分为高、中、低三个等级，具体标准如下：高风险：- 风险概率：大于80%- 影响程度：严重影响项目进展和目标达成- 紧急程度：需要立即采取措施进行应对和管理中风险：- 风险概率：50%~80%- 影响程度：对项目进展和目标达成有一定影响- 紧急程度：需要及时采取措施进行应对和管理低风险：- 风险概率：小于50%- 影响程度：对项目进展和目标达成影响较小- 紧急程度：需要定期监测和管理，适时采取措施进行应对4.确定评估流程：明确评估的步骤和流程，例如风险识别、风险分析、风险评估和风险应对等。
5.确定评估人员：确定参与评估的人员和其职责，例如项目经理、风险管理专家等。
6.制定评估报告：根据评估结果，编制评估报告，包括风险识别、风险分析、风险评估结果和风险应对建议等内容。
三、风险评估标准的格式1.评估目标：明确评估的目的和范围。
2.评估指标：列出适用于评估的指标，包括风险的概率、影响程度、紧急程度等。
3.评估标准：根据评估指标，制定相应的评估标准，可以采用表格或文字描述的形式，例如将风险分为高、中、低三个等级。
4.评估流程：详细描述评估的步骤和流程，包括风险识别、风险分析、风险评估和风险应对等。
5.评估人员：列出参与评估的人员和其职责。
6.评估报告：根据评估结果编制的报告，包括风险识别、风险分析、风险评估结果和风险应对建议等内容。
四、总结风险评估标准的制定是项目实施过程中的重要环节，能够帮助项目团队准确评估可能面临的风险，并采取相应的应对措施。
风险评估准则
风险评估准则引言概述：风险评估准则是指在各种风险管理活动中，为了准确评估风险程度和采取相应的措施，制定的一系列标准和指导原则。
风险评估准则的制定对于保障企业的安全和可持续发展至关重要。
本文将从五个大点阐述风险评估准则的相关内容。
正文内容：1. 风险识别1.1 风险源识别：准确识别潜在的风险源是风险评估的第一步。
通过对企业内部和外部环境的全面分析，确定可能导致风险的因素和事件。
1.2 风险事件分类：将风险事件按照性质和影响程度进行分类，有助于更好地理解和评估风险。
常见的分类包括财务风险、法律风险、技术风险等。
2. 风险评估方法2.1 定性评估：通过主观判断和经验分析，对风险进行描述和评估。
这种方法适合于风险事件的概率和影响难以量化的情况。
2.2 定量评估：基于数据和统计模型，对风险进行量化分析。
通过计算风险的概率和损失程度，得出风险的综合评估结果。
3. 风险评估指标3.1 风险概率：衡量风险事件发生的可能性。
常用指标包括历史数据分析、专家判断等。
3.2 风险影响：评估风险事件对企业的潜在损失程度。
常用指标包括财务指标、市场份额等。
3.3 风险优先级：根据风险概率和影响程度，确定风险的优先级。
有助于企业合理分配资源和采取相应的风险控制措施。
4. 风险控制措施4.1 风险避免：通过合理规避潜在风险源，减少风险发生的可能性。
例如，合理设置安全规范和流程，避免人为错误。
4.2 风险转移：将部份风险责任转移给第三方，减少企业自身承担的风险。
例如，购买保险来分担潜在的财务风险。
4.3 风险减轻：通过采取控制措施，降低风险事件的影响程度。
例如，建立备份系统来减少数据丢失的风险。
5. 风险评估的实施与监控5.1 实施风险评估：根据制定的准则和指导原则，进行风险评估工作。
确保评估过程的科学性和可靠性。
5.2 监控风险变化：风险评估是一个动态的过程，需要不断监控和更新。
及时发现风险变化，采取相应的调整和措施。
总结：综上所述，风险评估准则是企业进行风险管理的重要工具。
风险评分标准及等级分类标准
令企业失去继续动作的能力（或经经济损失占税前利润达到20%以上） 对对于于企企业业争在取争完取成完其成性其计策划略和性目计标划造和成目重标大 的影 过响 程（ 在5一-1定0%程税度前上利造润成）阻碍（至少5%税前利 润） 对于企业在争取完成其策略性计划和目标，只造成轻微影响（1%）以下税前利润 影响程度十分轻微
表2 风险度判断标准 行动
可接受的：在考虑所有风险要素后，继续
审查：在采取措施进行全面管理后，继续
不可接受的：停止，直到已执行足够的控制手段将风险减少到可接受的水平
A区承担风险，维护现在的 措施，不再增加投入措施加 强控制
B区：严格控制，追加控制 投入
C区：努力规避和转移，优先 安排实施各项措施，如财产 保险、非主业可不做，已成 主业的，通过商业模式变化 转移出去等。
护现在的 入措施加
追加控制
转移，优先 ，如财产 做，已成 模式变化
表3 风险处理方法的有效性评分标准 说明
处理方法能直接针对该风险，但相信会令企业业绩“倒退”或成本过高 处理方法能直接针对该风险，但由于需要投入大量资源或/及将其他资源转到处理该风险 上，会对企业的效率造成影响 处理方法有效针对该风险，同时并不影响企业的效率 处理方法针对该风险的效果不理想，或投入处理该风险的资源不充分或/及对投入的资源 未有适当利用 处理方法的效果十分低，可能是由于企业根本没有处理方法，又或处理手法不当
过头 适中
低效 近乎无效
表3 风险处理方法的有效性评分标准
值
风险等级
1-5 最低风险
6-10 中等风险
12-15 高风险
风险评估方法及风险等级划分和应对策略
表1 风险发生的可能性（概率）评分标准 说明
风险评估标准
风险评估标准引言概述：风险评估是在项目、企业或者个人决策过程中至关重要的一环。
通过评估潜在风险的可能性和影响，我们能够制定出更好的决策和风险管理策略。
本文将介绍风险评估的标准，并详细阐述其五个部份。
一、风险识别1.1 风险源的识别：首先，需要确定可能导致风险的源头。
这些源头可以是自然灾害、技术故障、人为错误等。
通过分析历史数据、专家意见和相关文献，我们能够识别出潜在的风险源。
1.2 风险事件的识别：在确定了风险源后，我们需要进一步识别可能发生的风险事件。
这些事件可以是设备故障、数据泄露、法律诉讼等。
通过分析风险源的特征和可能的影响，我们能够识别出与之相关的风险事件。
1.3 风险因素的识别：每一个风险事件都有其特定的因素。
通过分析这些因素，我们能够更好地理解风险事件的本质和可能的发展趋势。
这些因素可以包括技术因素、经济因素、政治因素等。
二、风险分析2.1 风险概率的分析：在评估风险时，我们需要确定风险事件发生的概率。
这可以通过历史数据分析、统计方法和专家判断来实现。
通过对风险概率的分析，我们能够了解风险事件发生的可能性大小。
2.2 风险影响的分析：除了风险概率，我们还需要评估风险事件对项目、企业或者个人的影响程度。
这可以包括财务损失、声誉受损、环境影响等方面。
通过对风险影响的分析，我们能够了解风险事件对决策的重要性。
2.3 风险优先级的确定：在风险分析的基础上，我们需要确定风险的优先级。
这可以通过将风险概率和影响程度进行综合评估来实现。
通过确定风险的优先级，我们能够更好地分配资源和采取相应的风险管理措施。
三、风险评估方法3.1 定性评估方法：定性评估方法是一种基于主观判断和专家意见的评估方法。
通过对风险事件的特征、历史数据和专家意见的综合分析，我们能够得出相对准确的风险评估结果。
3.2 定量评估方法：定量评估方法是一种基于数据和统计方法的评估方法。
通过采集和分析大量的数据，我们能够量化风险概率和影响程度，从而得出更为准确的风险评估结果。
风险评估标准与测评方法
估标准与测评方
文稿归稿存档编号：［KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-
附件：风险评估标准与测评方法
一、对于风险评估与测评所釆用的公式为R=LxC,即：
R—表示风险等级；
L-表示风险发生可能性；
C-表示风险影响程度。
二、风险评估测评方法
1.风险发生可能性（L）:风险发生可能性指该风险事件发生概率的大小。
风
险事件发生的可能性分为1/2/3/4/5个等级，分别赋予1分至10分，1分表示发生风险的可能性等级低，1-10分为风险发生可能性逐渐增加，10分表示风险发生的可能性等级高，该风险事件儿乎确定会发生。
图表风险发生可能性（L）
2.风险影响程度（C）:风险影响程度指如果该风险发生，会对公司未来经营
目标所产生影响的大小。
风险影响程度由五个独立的维度组成，并取最大值作为最终的影响程度大小。
五个维度包括：经济价值、人员健康安全、市场能
力、业务流程、企业声誉及形象；五个独立维度得分中的最高分将作为风险影响程度的最终得分。
风险影响程度分为5个等级，分别赋予1分至10分，表示影响程度依次
加强。
1分代表影响程度很低，基本可以忽略，10分代表影响
非常高，对公司有极其重大的影响。
图表2：风险影响程度（C）:
3.风险管理改进迫切性：风险管理改进迫切性指在公司当前的人员意识、管理措施和资源配置等条件下，风险可以按预期目标得到有效管控的程度。
风险管理改进迫切性分为5个等级，分别赋予1分至10分。
图表3:风险管理改进迫切性。
风险评价标准
风险评价标准引言概述：风险评价是对特定风险进行评估和分析的过程，旨在帮助组织更好地了解和管理可能对其目标和运营产生负面影响的潜在风险。
为了确保评价的准确性和一致性，制定和遵守一套风险评价标准至关重要。
本文将探讨风险评价标准的重要性以及其应包含的五个大点。
正文内容：1. 风险识别1.1 风险识别的目的- 了解潜在的风险来源和可能的影响，以便及时采取相应的措施。
1.2 风险识别的方法- 通过收集和分析相关数据、经验和专家意见，确定可能存在的风险。
- 使用风险识别工具和技术，如流程图、树状图和故事板等，帮助发现潜在风险。
2. 风险评估2.1 风险评估的目的- 评估风险的概率和严重程度，以确定其对组织目标的影响程度。
2.2 风险评估的方法- 使用定量和定性方法，如风险矩阵和风险指数，对风险进行评估。
- 考虑风险的频率、影响范围和可能性，以确定其优先级。
3. 风险控制3.1 风险控制的目的- 采取适当的措施来减少或消除已识别的风险，以降低其对组织的潜在影响。
3.2 风险控制的方法- 制定和实施风险管理计划，包括风险预防、减轻和转移策略。
- 设计和实施适当的控制措施，如安全措施、监控和报警系统等。
4. 风险监控4.1 风险监控的目的- 监控已控制的风险，确保控制措施的有效性，并及时应对新出现的风险。
4.2 风险监控的方法- 建立监控指标和阈值，用于监测风险的变化和趋势。
- 定期进行风险审查和评估，以确保风险管理措施的有效性。
5. 风险沟通5.1 风险沟通的目的- 向相关方传达风险信息，提高对风险的认识和理解。
5.2 风险沟通的方法- 制定风险沟通计划，明确沟通的目标、受众和沟通方式。
- 使用易于理解和有效的沟通工具，如报告、演示和培训等。
总结：综上所述，风险评价标准在组织的风险管理过程中起着至关重要的作用。
通过风险识别、风险评估、风险控制、风险监控和风险沟通五个大点的详细阐述，可以帮助组织更好地了解和管理潜在风险。
标准 风险 评估方法
标准风险评估方法一、资产识别在风险评估中，资产识别是第一步。
这涉及到识别组织中可能被视为有价值的资源，包括但不限于财务资产、知识产权、人员、技术、设施和业务过程。
这些资产可能是固有的，也可能是获得的。
在识别资产时，应考虑其可能对组织的重要性以及其潜在的脆弱性。
二、威胁识别威胁识别是确定可能对组织资产造成潜在损失的因素。
这可能包括内部和外部的威胁，如自然灾害、人为错误、恶意攻击、供应链问题等。
威胁识别的目标是建立一个全面的威胁视图，以便为每个威胁确定其可能对组织资产造成的影响。
三、脆弱性识别脆弱性识别是确定组织资产在面临威胁时的弱点。
这涉及到评估组织资产的安全控制措施以及任何可能使组织容易受到威胁的漏洞。
脆弱性识别应基于资产的重要性、威胁的严重性和可能性的评估。
四、风险评估风险评估是确定由特定威胁对特定资产造成的潜在损失的概率和影响。
这涉及到将威胁和资产的脆弱性结合起来，以确定可能的风险水平。
风险评估应考虑所有相关的不确定性，包括威胁出现的频率、影响的大小以及现有的安全控制措施的有效性。
五、风险应对策略制定在确定风险后，应制定相应的风险应对策略。
这可能包括预防措施（例如加强安全控制措施）、减轻措施（例如减少威胁的影响）、转移措施（例如购买保险）或接受措施（例如决定不采取任何行动）。
风险应对策略应基于组织的风险容忍度和风险优先级。
六、监控与更新由于组织和环境的变化，风险状况也可能发生变化。
因此，应定期监控和更新风险评估，以确保其与当前的实际情况保持一致。
监控应包括对威胁、资产、脆弱性和风险的持续评估，以及根据需要调整风险应对策略。
七、合规性评估合规性评估是确保组织的风险管理活动符合相关法规和标准的过程。
这涉及到对组织的操作、流程和系统的检查，以确保它们符合所有适用的法律、法规和行业标准。
合规性评估不仅有助于减少法律违规和罚款，还可以提高组织的声誉和客户信任。
风险评估标准的评估方法与指标
风险评估标准的评估方法与指标风险评估是一项重要的管理活动，旨在评估和理解潜在风险，为决策者提供参考依据，以便他们能够制定相应的风险管理策略。
本文将介绍风险评估标准的评估方法与指标，以帮助读者更好地理解并应用于实践中。
一、风险评估的目的与重要性风险评估是为了识别和评估可能对项目、业务或组织产生不利影响的风险。
通过风险评估，管理者可以全面了解风险的潜在影响和可能性，从而制定相应的应对措施，减少可能损失，提高决策的准确性和可靠性。
二、风险评估的方法1. 定性风险评估方法：定性风险评估方法是一种基于专家判断和经验的主观评估方法，通常采用风险概率和影响矩阵的方式对风险进行分类。
这种方法适用于风险的量化数据较难获取的情况下，通过专家团队的讨论和评估来确定风险的等级。
2. 定量风险评估方法：定量风险评估方法是一种使用数学和统计分析的客观评估方法，通过收集和分析风险相关数据来计算风险的可能性和影响程度。
定量风险评估方法通常使用概率分布和模型来进行风险分析和评估，能够提供更准确的定量信息。
三、风险评估的指标1. 风险概率指标：风险概率指标是评估某一特定风险事件发生可能性的指标。
常用的风险概率指标包括风险发生概率、风险发生频率等，通过对历史数据和统计分析进行计算和预测，可以评估风险的概率。
2. 风险影响指标：风险影响指标是评估风险事件发生对项目、业务或组织的影响程度的指标。
常用的风险影响指标包括财务影响、声誉影响、项目进度影响等，通过对风险事件产生的可能影响进行评估和量化，可以了解风险的影响程度。
3. 风险优先级指标：风险优先级指标是综合考虑风险概率和影响的指标，用于确定风险的优先级和重要性。
常用的风险优先级指标包括风险值、风险得分等，通过权衡风险的概率和影响，可以确定风险的优先级，以便制定相应的风险管理策略。
四、风险评估的应用风险评估是一个动态的过程，需要不断跟踪和更新。
通过持续评估和监控风险，可以及时发现和识别新的风险，从而采取相应的风险管理措施。
风险评估方法
附件1：风险评估方法风险评估方法很多，《发电管理系统》02子系统都有介绍，通常情况下多用危险事件的发生频率和后果严重程度来表示危险性的大小，按照工作需要，只对定性评估、半定量评估、故障模式及影响评估方法做一简单介绍。
一、定性评估定性评价是根据经验对运行操作、检修作业、生产工艺、设备、实施、装置、运行工况、流程、作业环境、人员配置和管理等方面的安全状况进行定性的判断，以确定风险等级。
风险等级可分为重大、较大、一般、低四级。
这一评价方法的优点是简单、直观、容易掌握，并且可清楚地表达出设备、设施或系统的当前风险状态。
其缺点是评价结果不能量化，评价结果取决于评价人员的经验。
对同一评价对象，不同的评价人员可能得出不同的评价结果。
该方法的另一个缺点是需要确定大量的评价依据，因为必须根据已经设定的评价依据，评价人员才能对设备、设施或系统的当前状态给出定性评价结果。
但是，通过这几年的生产实践，工作经验的积累，定性地判定重大、较大、一般、低风险等级的能力已具备，可以做到准确定性。
二、半定量评估风险评估半定量评价法是一种将风险由定性向定量转换的方法。
其做法是：1 将影响风险大小的因素——事件发生的可能性、事件后果的严重度等可能的各种情形划分为不同的等级，并按照系统方法和企业经验给予这些因素的不同等级赋予一定的量值；2 进行风险分析，确定特定危险源其风险因素的情形和取值；3 采用适当的公式计算出风险值；4 依据风险等级标准评价风险的等级。
本公司采用的半定量评价法为R=PSE法，其中：P——事件发生的可能性，其等级和取值参见附件二；S——事件后果的严重度，其等级和取值参见附件三；E——人员的暴露率，其等级和取值参见附件四；R——风险，其值为P/S/E的乘积，其等级见附件五事件发生的可能性（P）标准等级 描 述 取值肯定发生 现有条件下，必然发生 0.99极有可能 在任何外界条件发生变化时就会触发 0.8可能性大 一个或两个不利因素影响下，可能发生 0.7高于平均几率 三个或以上不利因素影响下，可能发生 0.6可能发生 在一般情况下可能发生 0.5低于平均几率 在一般情况下，不太可能发生 0.4可能但很小 在相当不利的条件下才可能发生 0.3极小 在极端不利的情况下才可能发生 0.2极不可能 理论上可能，超出想象0.1实际不可能 现有情况下，实际不可能发生 0.01事件后果的严重度（S）标准等级描 述 取值 生产安全型 人身安全型 健康型 环保型 S特别 严重 发生特大设备事故（直接经济损失在2000万元以上）；火灾直接经济损失在100万元以上。
风险评价标准
风险评价标准风险评价标准是指根据风险管理的要求，对风险进行评估和分类的一套规范和指南。
其目的是为了匡助组织或者个人识别、分析和评估可能对其目标实现产生不利影响的风险，并为制定相应的风险管理措施提供依据。
本文将详细介绍风险评价标准的基本要素、评估方法和应用场景。
一、基本要素风险评价标准的基本要素包括风险定义、风险分类、风险评估指标和风险等级划分等。
1. 风险定义：风险是指在特定条件下，可能导致不利结果的潜在事件或者情况。
风险可以包括内部风险（如管理不善、人员失误等）和外部风险（如自然灾害、经济变化等）。
2. 风险分类：根据风险的性质和来源，可以将风险分为战略风险、操作风险、金融风险、法律风险等不同类别。
对于不同的风险类别，可以采用不同的评估方法和指标。
3. 风险评估指标：风险评估指标是用于衡量风险的大小和影响程度的量化指标。
常用的风险评估指标包括概率、影响程度、风险值等。
概率是指风险事件发生的可能性，影响程度是指风险事件发生后对组织或者个人造成的损失程度，风险值是综合考虑概率和影响程度的综合指标。
4. 风险等级划分：根据风险评估结果，可以将风险划分为不同的等级，常见的划分方式包括高、中、低风险等级或者采用数字等级划分。
风险等级划分可以匡助组织或者个人确定应对风险的优先级和紧急程度。
二、评估方法风险评估方法是指对风险进行量化或者定性评估的具体方法和步骤。
常用的评估方法包括定性评估、定量评估和半定量评估等。
1. 定性评估：定性评估是通过描述和分析风险的性质、来源、可能性和影响等因素，对风险进行主观判断和分类。
定性评估适合于风险信息不充分或者难以量化的情况，可以通过专家意见、案例分析等方式进行评估。
2. 定量评估：定量评估是通过采集和分析大量的数据和信息，采用数学模型和统计方法对风险进行量化计算。
定量评估可以提供更准确和可靠的风险评估结果，但需要投入更多的时间和资源。
3. 半定量评估：半定量评估是定性评估和定量评估的结合，既考虑了主观判断和专家意见，又引入了部份定量数据和指标。
风险评估标准
风险评估标准风险评估标准是指在项目或活动中对潜在风险进行评估的一套准则和方法。
通过对风险的评估，可以帮助管理者识别和理解潜在风险，从而制定相应的控制措施，降低风险发生的可能性和影响。
一、背景介绍风险评估是项目管理和风险管理中的重要环节，它可以帮助组织在项目或活动开始之前对潜在风险进行全面的了解和评估。
通过风险评估，可以帮助组织制定有效的风险管理策略，保障项目或活动的顺利进行。
二、风险评估的目的风险评估的主要目的是确定潜在风险的类型、可能性和影响程度，为项目或活动的决策提供依据。
通过风险评估，可以帮助组织识别潜在的问题和障碍，并采取相应的控制措施，以降低风险的发生概率和对项目或活动的影响。
三、风险评估的步骤1. 风险识别：通过分析项目或活动的各个方面，识别可能存在的风险。
可以采用头脑风暴、问卷调查等方法，收集各方面的意见和建议，形成风险清单。
2. 风险分析：对风险进行分类和排序，确定其可能性和影响程度。
可以采用专家评估、统计分析等方法，对风险进行量化和定性分析，形成风险矩阵。
3. 风险评估：根据风险矩阵，对各个风险进行评估，确定其优先级和应对策略。
可以采用风险评估矩阵、风险优先级评估表等工具，对风险进行综合评估。
4. 风险控制：根据风险评估的结果，制定相应的控制措施和应对策略。
可以采用风险控制矩阵、风险应对计划等工具，明确责任和时间表，监控和控制风险的发生。
四、风险评估的指标和方法1. 风险可能性评估指标：可以采用概率、频度、历史数据等指标，对风险的可能性进行评估。
例如，可以使用低、中、高三个级别来评估风险的可能性。
2. 风险影响评估指标：可以采用时间、成本、质量等指标，对风险的影响程度进行评估。
例如，可以使用低、中、高三个级别来评估风险的影响程度。
3. 风险评估方法：可以采用定性和定量相结合的方法，对风险进行评估。
例如，可以使用专家评估法、统计分析法、模拟仿真法等方法，对风险进行综合评估。
五、风险评估的应用范围风险评估可以应用于各种项目和活动，包括但不限于以下领域：1. 工程项目：对工程项目进行风险评估，可以帮助管理者在项目实施过程中及时发现和解决潜在风险，确保项目按时、按质、按量完成。
风险评估标准及方法
风险评估标准及方法风险评估是企业管理中非常重要的一环，它能够帮助企业识别和评估潜在的风险，从而采取相应的措施进行应对和管理。
在进行风险评估时，需要遵循一定的标准和方法，以确保评估结果的准确性和可靠性。
本文将就风险评估的标准及方法进行探讨。
首先，风险评估的标准包括但不限于风险的概率、影响程度、紧急程度等。
在评估风险时，需要考虑到风险事件发生的可能性有多大，以及一旦发生风险事件，对企业的影响程度如何。
此外，还需要考虑到风险事件的紧急程度，即需要多快地采取行动来应对风险。
这些标准能够帮助企业全面地评估风险，从而制定相应的风险管理策略。
其次，风险评估的方法可以分为定性和定量两种。
定性方法主要是基于专家经验和判断来进行评估，它适用于那些难以量化的风险，如政治风险、法律风险等。
而定量方法则是通过数据分析和统计方法来进行风险评估，它适用于那些可以量化的风险，如市场风险、信用风险等。
在实际应用中，可以根据具体情况综合运用定性和定量方法，以达到更准确的风险评估结果。
另外，风险评估还需要考虑到不确定性因素。
在现实生活中，很多风险是不确定的，可能会受到外部环境和其他因素的影响，因此在进行风险评估时，需要充分考虑到这些不确定性因素，以避免评估结果的偏差。
可以通过灵活运用概率统计和模糊逻辑等方法，来应对不确定性因素，从而提高风险评估的准确性和可靠性。
最后，风险评估需要是一个持续的过程。
企业面临的风险是不断变化的，因此风险评估也需要是一个持续的过程，而不是一次性的工作。
企业可以通过建立风险管理体系和流程，定期进行风险评估和监测，及时发现和应对新的风险，从而保障企业的持续稳健发展。
综上所述，风险评估是企业管理中的重要环节，它需要遵循一定的标准和方法，以确保评估结果的准确性和可靠性。
在实际应用中，企业可以根据具体情况灵活运用定性和定量方法，充分考虑不确定性因素，建立持续的风险评估机制，从而有效地应对和管理各种风险，保障企业的持续发展。
风险评估标准
风险评估标准引言概述：风险评估是指对潜在风险进行系统性的评估和分析，以便确定其可能的影响和发生概率，并采取相应的措施进行预防或应对。
风险评估标准是一套用于评估风险的指标和方法，它能够帮助我们更好地识别和管理潜在的风险。
本文将介绍风险评估标准的五个部分，包括风险识别、风险分析、风险评估、风险控制和风险监测。
一、风险识别：1.1 风险源识别：通过对组织内外环境的分析，确定可能导致风险的各种因素和事件，如自然灾害、技术故障、经济变化等。
1.2 风险类型识别：将风险进行分类，如战略风险、操作风险、市场风险等，以便更好地理解和管理不同类型的风险。
1.3 风险事件识别：识别可能导致风险发生的具体事件，如供应链中断、数据泄露、法规变更等，以便及时采取措施进行预防或应对。
二、风险分析：2.1 风险概率分析：评估风险事件发生的概率，可以通过历史数据、统计分析和专家判断等方法进行分析，以便确定风险的可能性。
2.2 风险影响分析：评估风险事件发生后可能对组织造成的损失和影响，包括财务损失、声誉损害、法律责任等，以便确定风险的影响程度。
2.3 风险关联分析：分析不同风险之间的相互关系和影响，以便更好地理解风险的综合影响和可能的传播路径，为风险控制提供参考。
三、风险评估：3.1 风险优先级评估：根据风险的概率和影响程度，确定各个风险的优先级，以便确定应对风险的紧迫性和重要性。
3.2 风险评估方法选择：选择适合的风险评估方法，如定性评估、定量评估、风险矩阵等，以便更准确地评估风险的程度和可能的后果。
3.3 风险评估结果报告：将风险评估的结果进行整理和汇报，包括风险清单、风险等级和可能的应对措施，以便组织决策者做出相应的决策。
四、风险控制：4.1 风险规避策略：采取措施避免或减少风险的发生，如改变业务模式、建立备份系统等，以便降低风险的可能性。
4.2 风险转移策略：将风险转移给其他方，如购买保险、签署合同等，以便减轻组织承担风险的负担。
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恒鑫集团风险评估管理规定、概述恒鑫铜业集团有限公司(以下简称“公司”)风险评估就就是对公司目标实现产生负面影响得因素进行判断得过程。
风险评估主要包括风险识别与风险分析两个方面。
二、风险评估得范围按照公司内控体系阶段性建设计划，公司风险评估现阶段得范围就是：公司层面风险与业务层面风险，业务层面风险主要针对关键业务流程得风险进行评估。
三、风险评估得基本程序与方法公司风险评估主要经过确立风险管理理念与风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析与风险反应等五个基本程序来进行。
1、确立风险管理理念与风险接受程度确立公司风险管理理念与风险接受程度就是公司进行风险评估得基础。
(1) 风险管理理念公司风险管理理念就是公司如何认知整个经营过程(从战略制定与实施到企业日常活动)中得风险为特征得公司共有得信念与态度。
公司得风险管理理念反映出公司得价值,影响公司文化与经营风格，也会影响应用公司风险管理要素得方式，包括识别风险得方式、可接受得风险种类以及如何进行风险管理。
公司坚持“诚信、创新、业绩、与谐、安全”得核心经营管理理念,集中体现了公司经营管理决策与行为得价值取向，也反映出了公司实行稳健得风险管理理念。
(2) 风险接受程度风险接受程度就是指公司在追求目标实现过程中愿意接受得风险程度。
它反映了企业风险管理理念，反过来又影响企业文化与经营风格。
在制定企业战略时要对风险接受程度加以考虑，同时,公司得风险接受程度选择也应与制定得公司战略相一致。
一般来讲，风险接受程度分为三类：“高”、“中”或“低”。
公司从定性角度考虑风险接受程度，整体上讲,公司把风险接受程度确定为“低”类，即公司在经营管理过程中,采取谨慎得风险管理态度，可以接受较低程度得风险发生。
2、目标制定目标制定就是风险识别、风险分析与风险对策得前提。
公司必须首先制定目标，在此之后, 才能识别与评估影响目标实现得风险并且采取必要得行动对这些风险实施控制。
公司目标包括四个方面: 战略目标、经营目标、合规性目标与财务报告目标。
目标得确定必须符合国家得法律法规与行业发展规划, 符合公司战略发展计划。
(1) 战略目标战略目标就是公司高层次得目标, 体现了公司得长远发展目标与方向。
(2) 经营目标经营目标就是关于公司经营得效果与效率, 包括业绩与利润性目标以及公司生产经营持续进行得资源保障等。
制定符合实际得经营目标就是保证战略目标实现得要求。
(3) 财务报告目标报告目标就是关于编制可靠得报告,包括内部与外部报告目标, 可能涉及财务与非财务信息。
公司确立得报告目标就是: 为公司管理层提供准确、完整得经营管理信息, 为对外披露提供真实、准确、完整、及时得财务会计报告及其相关资料。
(4) 合规性目标公司必须遵守中国法律法规监管规定,而且采取必要得具体行动。
各种适用得法律法规确立了公司融入其合规性目标得最低得行为准则。
3、风险识别风险识别就就是识别可能阻碍实现公司目标、阻碍公司创造价值或侵蚀现有价值得因素。
公司风险识别得方法:小组讨论。
内控项目组与相关部门, 分成若干个小组,对相关流程得风险进行集中讨论。
在分组时, 尽可能考虑各小组人员构成使之具有一定得广泛性。
讨论中, 小组成员充分发表意见, 确保被识别得风险全面、准确。
同时, 在进行小组讨论前, 将通过发放风险调查表等形式向相关管理部门或所属单位收集在日常经营管理活动中, 与风险识别得相关情况、建议与意见。
4、风险分析风险识别后,公司对风险进行分析, 分析得目得就是确定识别出得风险哪些应该引起我们得关注, 哪些风险我们可以不予关注。
对于那些发生可能性较低且潜在影响程度很小得风险我们一般不予关注, 对于那些发生可能性较高且具有重大潜在影响得风险, 我们则需要给予更多得关注。
风险分析主要从风险发生得可能性与对公司目标得影响程度两个角度来分析。
风险分析方法一般采用定性与定量方法组合而成。
公司现阶段风险分析使用定性分析法。
(1) 可能性分析可能性分析就是指假定不采取任何措施去影响经营管理进程得情况下, 将会发生风险得概率大小得分析。
风险发生得可能性划分标准: 按照风险发生得概率将其分为五类: “极高”、“高”、“中”、“低”、“极低”。
对于风险发生得概率得估计, 一般考虑以下因素:一就是与风险相关得资产得变现能力( 主要指变现难易程度), 如果资产变现能力越强, 则风险发生得概率就高,反之,风险发生得概率就低。
二就是经营管理中人工参与得程度, 凡就是人工参与程度越高, 而自动化程度越低, 则风险发生得概率就越高,反之,风险发生得概率就低。
三就是经营管理中就是否涉及大量得、繁杂得人工计算。
凡就是涉及大量得、繁杂得人工计算,风险发生得概率就高,反之, 风险发生得概率就低。
(2) 影响程度分析风险分析中, 除了进行风险发生可能性分析外,还要对风险影响程度进行分析。
风险影响程度分析主要指风险对目标实现得负面影响程度, 公司将风险对目标实现得影响程度也分为五类: “极大”、“大”、“中”、“小”、“极小”。
风险影响程度就是相对某一个既定目标而言得,所以在进行影响程度分析前, 必须明确风险分析相对应得目标就是什么。
如果风险对于目标得实现,将会产生直接得、决定性得影响,就属于风险影响程度“大”; 反之, 如果风险对于目标得实现,只就是产生间接、非决定性得影响, 就属于风险影响程度“小”。
重要风险与一般风险得判断: 公司经过上述风险分析后, 应当确认哪些风险应当引起重视、哪些风险予以一般关注,对于需要重视得风险,再进一步划分,分别确认为“重要风险”与“一般风险” ,从而为风险对策奠定基础。
风险得重要程度得判断主要根据风险发生得可能性与影响程度来确定得。
判断标准：①如果风险发生得可能性属于“极小可能发生”得，该风险就可不被关注。
②如果风险发生得可能性高于或等于“可能发生”，且风险得影响程度小，就将该类风险确定为一般风险。
③如果风险发生得可能性等于或高于“风险可能发生”，且风险得影响程度大，就将该类风险确定为重要风险。
对风险发生可能性得高低与风险对目标影响程度进行定性或定量评估后，依据评估结果绘制风险坐标图。
绘制风险坐标图得目得在于对多项风险进行直观得比较，从而确定各风险管理得优先顺序与策略。
如：公司绘制了如下风险坐标图，并将该图划分为A B、C三个区域,公司决定承担A区域中得各项风险且不再增加控制措施；通过减少或分担风险严格控制B区域中得各项风险且专门补充制定各项控制措施；确保规避与转移C区域中得各项风险且优先安排实施各项防范措施。
风险发生得可能性极高高中等低极低5、风险对策公司在进行风险分析后，应该根据风险分析结果，结合风险发生得原因选择风险应对方案：规避风险、接受风险、减少风险或分担风险。
(1) 规避风险:退出产生风险得各种活动。
(2) 减少风险：采取行动减少风险得可能性或降低风险影响程度或两者同时降低。
减少风险一般涉及大量得日常经营决策。
(3) 分担风险: 通过将风险转移或者分担部分风险来减少风险得可能性与影响。
常见得方法包括购买保险产品、实施期货得套期保值交易或者将某一活动外包。
(4) 接受风险: 不采取任何行动去影响风险得可能性或影响。
风险分析后, 确定风险应对方案时,公司应考虑以下因素:(1) 风险应对方案对风险可能性与风险程度得影响, 风险应对方案就是否与公司得风险容忍度一致。
(2) 对方案得成本与收益比较。
B区域C(区区域A区域B区域极低低中等高极高风险对目标得影响程度(3) 对方案中可能得机遇与相关得风险进行比较。
(4) 充分考虑多种风险应对方案得组合。
四、公司层面得风险评估1、职责分工公司层面得风险评估由公司内控项目组牵头, 公司相关管理部门(如人力资源部、生产部、总经办、技术发展部、计质监控部、财务部、原料部、供应部、营销部、期货部、法律事务部等)分别按照各自得职责范围, 配合内控项目组开展公司层面得风险评估。
2、公司层面得风险评估基本程序与步骤(1) 内控项目组提出公司层面得风险数据库草案, 完成公司层面风险得初步识别。
(2) 公司相关管理部门根据内控项目组提出得风险数据库草案, 按照各自得职责分工范围, 结合公司经营管理现状与公司面临得内外部诸多因素,对公司层面风险数据库进行修改、完善, 完成公司层面风险得识别。
(3) 内控项目组与相关管理部门分别对公司层面得风险进行分析( 包括可能性与影响程度两方面) 。
(4) 确定公司层面风险得反应方案。
在对公司层面得风险进行分析后, 由内控项目组与相关管理部门共同参与, 逐项确定相关风险得反应方案( 规避风险、接受风险、减少风险或分担风险) 。
在评估过程中, 内控项目组与相关管理部门可以向公司外部单位与人员进行咨(5) 内控项目组综合相关管理部门得意见, 形成公司层面风险数据库3、公司层面得风险评估关注得主要因素公司层面得风险评估, 主要从公司整体角度出发, 从公司外部与内部两个方面, 关注影响公司战略目标实现、具有全局性等方面得因素。
(1) 外部因素主要包括:①技术发展与进步。
②行业特性与不断变化得市场需求。
③外部竞争。
④新得法律与法规。
⑤自然灾害。
⑥外部融资。
(2) 内部因素主要包括:①信息系统运行得中断。
②员工得素质与培训、激励得方法。
③公司治理结构对企业发展得适应性, 管理层职责。
④企业经营活动得性质以及员工对资产得接触途径。
五、财务风险评估按照公司内控分阶段建设计划, 财务风险评估就是现阶段公司在业务层面风险评估优先开展得工作。
1、财务风险得范围财务风险包括: 财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险与舞弊风险。
(1) 财务报告失真风险。
没有完全按照相关会计准则、会计制度得规定组织会计核算与编制财务会计报告, 没有按规定披露相关信息, 导致财务会计报告与信息披露不完整、不准确、不及时。
如: 账实账表不符、资产与负债不真实、虚假利润等。
(2) 资产安全受到威胁风险。
没有建立或实施相关资产管理制度, 导致公司得资产如设备、存货、有价证券与其她资产得使用价值与变现能力得降低或消失。
如: 货币资金被挪用、存货毁损被盗、未经授权得资产处置等。
六、风险数据库得维护与更新风险评估就是一个长期得、循环往复得过程,在实际经营管理工作中, 公司业务管理部门应向同级风险管理部门反馈风险管理情况, 对于新增风险或新增业务发生得风险要及时通报公司内控项目组定期对（一般在每年得一季度）风险数据库进行维护与更新。
风险数据库得维护与更新应重点关注下列事项得发生:1、公司绩效与既定目标发生重大得偏离。
2、经营环境得重大变化。
3、组织结构得重大变化或公司重大资产重组。
4、经营范围扩大与经营规模得快速增长。
5、高风险业务得开展。
6、新得或经修订得信息系统。
7、新技术、新产品得出现。