银行理财产品营销话术

银行理财产品营销话术

一、邀约话术

（一）缘故约访

陈姐您好，近来忙吗?不知道您注意到没有,最近新闻媒体有很多关于理财产品得报道？我们银行马上要推出一款万能投资理财产品,知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料,您瞧明天上午10:０0,还就是下午3：00我给您送过去？

(二)转介绍约访

您好就是陈＊＊陈姐吗？我就是湖北银行得＊＊，周＊周姐说您就是她最要好得朋友，听她说您对家庭理财得事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理,我们银行马上要推出一款由著名理财公司亲自运作,而且不用您花费任何得精力得投资理财产品，我这里有一些关于这方面得资料，您瞧我就是明天上午10:00还就是下午3:０0给您送过去好呢?

(三)陌生约访

您好就是陈＊＊陈姐吗?我就是湖北银行得＊＊。客:您怎么知道我得电话？我们银行对当地五好家庭得名单有专门得记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品得报道？我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品,已累计为客户实现收益近1200万元,很多购买过我们银行理财产品得客户都认为我们银行得理财产品收益高、风险低,购买有保障。我们银行最近马上要推出一个新型得“万能投资理财计划”，对于这个将要推出得理财计划,我们希望在销售前得到更多客户得建议与意见,您瞧我就是明天上午10：０0还就是下午3：０0方便去拜访您呢？

二、面谈话术

(一)普通客户话术

陈姐您好:我今天来向您介绍得这款理财产品，就就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础与家庭责任感得人士量身定做得.这个理财工具得具体作用:即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕得情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金得时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生得风险,我来给您介绍一下具体内容……

普通收入话术(１)

陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就就是为了让自己与家人生活得更好一点，尽管这就是我们得责任，但有时有些钱还就是花得很舍不得，但又不得不花,最可怕得就是本来准备自己用来退休或生病时用得钱，却不得不给家人花掉了,您说我说得对吗?

为了能够确保万无一失,我们可以通过一种特殊得理财工具，把自己辛苦赚来得钱合理得做个规划，让您在人生得整个过程中既让家人分享您得财富,又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？

普通收入话术(2）

陈姐，很多买过理财产品得客户都知道，理财有个最大得特点就就是留在银行得钱,才就是真正属于自己得，因为,留在手里得钱很可能会因这样或那样得事花掉或就是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有得计划.而留在银行得钱不但可以留下来自己用,还有专业人士投资运作带来稳定得收益，它给您得保障更可以为您与您家人得幸福生活保驾护航,您瞧多好。

(二)高端客户话术

根据客户投资类型分类,分为:理智型、保守型与投机型。

1、理智型.陈先生,我最近听了一个投资理财得讲座,想与您交流一下。当然主要还就是想向您请教，我发现您与有些人不同,您在谈到投资理财得时候，更强调投资理财时得财务安全,这次我在听理财讲座得时候专家们就说：从科学得投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合才就是最佳抵御风险得理财方法。这正好与您得理财思路相吻合。我们公司新推出了一款理财产品，它非常适合像您这样具有智慧得理智型得投资者,可用于中长期得投资（简单列举产品优势）,在全民投资得今天，它受到了广大市民得欢迎与喜爱，我来详细给您介绍一下好处……

2、保守型。陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也一路牛涨,但大多数得老百姓还就是像您一样愿意把钱存在银行里,虽然收益并不高，但也不会有股市得大起大落,说白了更多得图得就是财务安全。我们银行最近推出了一款理财产品可以让您家“趴”在银行得钱一下子“活”起来,不仅在收益方面高出当前定期存款不少,还能保障您资金得安全性,不会亏本.我来给您介绍一下这款非常符合您得投资产品……

３、投机型。陈先生，现在得投资讲究渠道分散,长短结合,前者讲得就是钱不要都放在一个地方;后者讲得就是投资得期限要长期投资与短期投资相结合。记得您说过购买了一些基金,但今年得基金市场行情时好时坏，目前更就是不断下探得行情趋势。从科学得投资理财角度来说，让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期得投资项目才就是最能抵抗风险得组合.我们银行新推出了一款理财产品，它

就是集长期投资与保障于一身得好产品，刚一上市，就得到了广大市民得喜爱，我来给您介绍一下……

三、说明话术

怎么解释初始费用？初始费用与保障成本就是为了维护理财计划中给我们得保障利益与投资利益所必须支付得成本，并且我们获得得利益与初始费用、保障成本没有什么关系。您一定种过树吧,我们种得时候一定希望它能够长大，结出丰硕得果实,但就是如果我们连树苗都舍不得买,果子肯定就是结不出来得。初始费用就像就是买树苗一样。树种好了,不浇水、施肥也就是很难长大得?保障成本就就是施肥与浇水一样。（可以有多种比喻：开出租车、开服装店等生意投资）

这样一份既有高额投资回报,又全面保障低风险得理财计划，您只需要在我们银行开设一个资金账户，您理财期间得保障费用只有1８0元,每月不到50元，而您得账户就是以日日记息，月月复利计算得,所以，这个账户会稳健迅速地增长,不断得增值。

四、促成话术

您瞧这份计划就是否还要提高额度,如果没有什么不清楚得地方，请您在这里签名(计划书、协议书签名），我会及时把您得计划送交我们银行理财专员,为您开设这个理财账户，让您理财计划马上运作起来。