理财产品销售及综合理财平台操作流程测试

理财产品销售及综合理财平台操作流程

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课后测试

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单选题

1. 1.在“综合理财柜面系统”中，个人客户首次理财产品购买办理流程为( ) √

A 只做个人客户签约

B 只做个人客户行内理财产品购买

C 首先做个人客户签约，然后做个人客户行内理财产品购买

D 首先做个人银行账号登记，然后做个人客户行内理财产品购买

正确答案： C

2. 2.在“综合理财柜面系统”中，个人客户用已签约账户或已登记账户理财产品购买办理流程为（）。√

A 只做个人客户签约

B 只做个人客户行内理财产品购买

C 首先做个人客户签约，然后做个人客户行内理财产品购买

D 首先做个人银行账号登记，然后做个人客户行内理财产品购买

正确答案： B

3. 3.在“综合理财柜面系统”中，对于封闭式理财产品对账单寄送频率应勾选为（）。√

A 每月寄送

B 每季寄送

C 每年寄送

D 不寄送

正确答案： D

4. 4.目前我行机构客户可以在（）办理理财产品购买。√

A 开户网点

B 开户支行营业部

C 开户支行辖内所有网点

D 以上都不对

正确答案： A

5. 5.下列投资者中，风险承受能力最高的是（）。√

A 刚毕业尚未就业的大学毕业生

B 需要抚养父母和子女的40岁个体户

C 27岁上班族，有投资经验且未婚有自宅且无房贷者

D 60岁即将退休，但投资经验达20年的公职人员

正确答案： C

多选题

6. 6.在我行综合理财柜面系统的“个人客户理财产品购买办理流程”中，个人客户理财产品购买主要分为（）×

A 个人客户首次签约账户购买我行理财产品

B 是个人客户非签约账户购买我行理财产品

C 已签约账户或已登记账户购买我行理财产品

D 未签约账户或已登记账户购买我行理财产品

正确答案： A B C

7. 7.机构客户购买我行理财产品分为（）。√

A 首次签约账户购买

B 已签约账户购买

C 已登记账户购买

D 以上都正确

正确答案： A B

8. 8.机构客户购买我行理财产品只能在开户网点进行办理，具体操作分两种情况( ) √

A 首次签约账户购买

B 第二次签约账户购买

C 已签约账户购买

D 未签约账户单次购买

正确答案： A C

判断题

9. 9.“综合理财柜面系统”中系统会弹出客户风险等级问卷的对话框，柜员根据客户填写的“贵阳农商银行个人客户风险评估问卷”的情况来做相应的勾选。（）√

正确

错误

正确答案：正确

10. 10.我行机构客户在购买理财产品前，不需按照本办法要求对客户进行风险评估。（）√

正确

错误

正确答案：错误