保险公司续期课件
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续保ppt课件
对未来续保市场的展望
创新产品和服务
保险公司应不断创新产品和服务，以满足消费者不断变化的保险 需求，提高客户满意度。
数字化转型
利用大数据、人工智能等科技手段，实现续保业务的数字化转型 ，提高业务处理效率和客户体验。
强化风险管理
加强对续保客户的信用评估和风险管理，降低业务风险，保障公 司的稳健发展。
感谢您的观看
和信任度。
04 续保的注意事项
注意保险条款的变化
01
续保时，应仔细阅读保险条款， 特别是关于保险责任、除外责任 、理赔流程等方面的内容，确保 与自己的需求和期望相符。
02
如果保险条款发生变化，特别是 费用、保障范围等方面的调整， 需要及时与保险公司沟通，了解 变化的具体情况及影响。
注意保险公司的信誉度
02
03
04
确定续保需求
根据合同约定或业务需求，确 定是否需要续保。
填写续保申请表
按照公司规定，填写详细的续 保申请表，包括被保险人信息 、保险期限、保险项目等。
上交申请表
将填写好的申请表提交给相关 部门或保险公司。
等待审核
等待相关部门或保险公司的审 核结果，通常需要一定时间。
续保的审核流程
初步审核
成功案例二：某保险代理人的续保服务
总结词：专业服务
详细描述：某保险代理人凭借其专业知识和服务，成功赢得了客户信任，提高了客户续保意愿。该代理人关注客户需求，提 供量身定制的保险计划，并提供持续的售后服务。
成功案例三：某客户的成功续保经验分享
总结词：客户口碑
详细描述：某客户分享了其成功续保的经验，强调了选择合适的保险计划、与代理人建立良好关系以 及及时沟通的重要性。该客户的积极评价和推荐为保险公司带来了更多潜在客户。
华泰续期业务宣导ppt课件
我心目中的 组训定位
➢ 营销、培训活动的策划者、组织者、实施者
➢ 专业品质、企业文化的传播者
➢ 未来寿险公司各级机构的经营者、管理者
分公司总经理、三级机构负责人、组训绩效考核： 续期权重为15%
6
高继续率给代理人带来的利益
➢ 有利于维护现有客户，带来续佣、月度续保奖金等 直接利益
➢ 有利于赢得客户信任，获得更多加保及转介绍机会， 提升个人业绩
5
3% 0.5% 3% 0.5%
合计
42% 4.0% 40% 4.0%
9
2012版个险基本法中的续期利益与考核要求
➢ 续年度佣金 = 续年度实收保费×续年度佣金率
➢ 个人月度续保奖金 =第二保单年度续佣*比例*K2+第三保 单年度续佣*比例*K3
继续率K2 K2＞95% 90%＜K2≤95% 85%＜K2≤90% 80%＜K2≤85%
第1年
20% 30% 35% 20% 30% 35% 25% 30% 35% 35% 25% 30% 35% 35%
第2年
10% 15% 15% 10% 15% 15% 10% 15% 15% 15% 10% 15% 15% 15%
第2年度月 度续保奖金
比例
第2年度月 度续保奖金
110%
11%
110% 110% 110%
财智人生万能险佣金标准
险种
保险费
1
2
期交保险费小于等于
财智人生(万能型)
6000元部分
25%
8%
ห้องสมุดไป่ตู้
A款
期交保险费大于6000 元部分
1.0%
1%
期交保险费小于等于
财智人生(万能型)
培训课件2-续期基础知识与流程介绍
续期保险的合同要素
续期保险的保险责任与除 外责任
续期保险的保费计算与支 付方式
续期保险产品的监管要求 续期保险公司的监管要求 续期保险业务的监管要求 续期保险合同的监管要求
续期定义与重要性 续期政策解读
保险公司对续期的规定 续期流程介绍
续期相关法律法规的概述
续期法律法规对行业的影响
添加标题
添加标题
留意宽限期：续期完 成后，保单进入宽限 期，需要在规定时间 内缴纳保费，否则可 能导致保单失效。
及时报案：如果发生 保险事故，需要及时 向保险公司报案，以 便保险公司进行理赔 。
了解理赔流程：在续 期完成后，需要了解 保险公司的理赔流程 ，以便在需要时能够 顺利获得理赔。
PART FIVE
续期保险的定义与种类
续期时间：提前 安排，避免逾期
续期方式：线上 或线下，根据需 求选择
续期材料：准备 好相关证件和资 料
续期费用：了解 费用标准和支付 方式
PART THREE
准备相关资料：身份证、保险合同、续期保费等 联系保险公司客服或代理人 提交续期申请，填写相关信息 保险公司审核并处理申请 审核通过后，完成续期手续
培训与提升：定期对员工进行培训，提高员工的服务意识和沟通能力，提升客户满 意度。
汇报人：PPT
解决方法：补充所需资 料、核对填写信息、了 解续期条件并重新申请 等
原因：网络问题、系统故障、账户信息错误等 单击此处输入你的正文，请阐述观点
续期缴费方式有哪些？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
续期缴费金额如何确定？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
如何查询续期缴费状态？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
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保险行业续收讲义课件pptx
保险行业续收讲义课件 pptx
目录
• 保险行业续收概述 • 保险产品解读与选择 • 客户关系管理与维护技巧 • 风险评估与防范策略制定 • 续收流程优化与效率提升途径 • 团队协作与激励机制构建
01 保险行业续收概 述
续收定义与重要性
续收定义
在保险合同有效期内，保险公司 根据合同约定向投保人收取的用 于维持合同效力的费用。
表达技巧
清晰、准确地表达保险产 品的特点和优势，以及自 己的专业见解。
情感共鸣
与客户建立情感联系，理 解客户的感受和需求，增 强客户黏性。
客户满意度提升方法探讨
01
02
03
04
优质服务
提供快速响应、专业解答和贴 心服务，让客户感受到关心和
重视。
个性化服务
根据客户的喜好和需求，提供 个性化的服务方案和增值服务
流程优化方案设计思路展示
优化目标设定
提高续收效率、减少错误率、提 升客户满意度等。
优化方案设计
包括改进收款方式、优化核对流程 、提高系统自动化程度等。
方案实施计划
包括时间表、责任人、所需资源等 。
提高续收效率具体措施建议
加强人员培训
提高员工对续收流程的理解和 操作技能。
改进收款方式
如采用电子支付方式，减少现 金收款，提高收款效率。
通过定期的团队建设活动和有效 的沟通渠道，增强团队成员之间
的信任感，提高协作效率。
分工协作
根据团队成员的特长和优势，合 理分配任务和资源，实现团队效
能最大化。
激励机制设计及实施效果评估
物质激励
通过设立奖金、提成等 物质奖励，激发团队成 员的工作积极性和创造
力。
精神激励
目录
• 保险行业续收概述 • 保险产品解读与选择 • 客户关系管理与维护技巧 • 风险评估与防范策略制定 • 续收流程优化与效率提升途径 • 团队协作与激励机制构建
01 保险行业续收概 述
续收定义与重要性
续收定义
在保险合同有效期内，保险公司 根据合同约定向投保人收取的用 于维持合同效力的费用。
表达技巧
清晰、准确地表达保险产 品的特点和优势，以及自 己的专业见解。
情感共鸣
与客户建立情感联系，理 解客户的感受和需求，增 强客户黏性。
客户满意度提升方法探讨
01
02
03
04
优质服务
提供快速响应、专业解答和贴 心服务，让客户感受到关心和
重视。
个性化服务
根据客户的喜好和需求，提供 个性化的服务方案和增值服务
流程优化方案设计思路展示
优化目标设定
提高续收效率、减少错误率、提 升客户满意度等。
优化方案设计
包括改进收款方式、优化核对流程 、提高系统自动化程度等。
方案实施计划
包括时间表、责任人、所需资源等 。
提高续收效率具体措施建议
加强人员培训
提高员工对续收流程的理解和 操作技能。
改进收款方式
如采用电子支付方式，减少现 金收款，提高收款效率。
通过定期的团队建设活动和有效 的沟通渠道，增强团队成员之间
的信任感，提高协作效率。
分工协作
根据团队成员的特长和优势，合 理分配任务和资源，实现团队效
能最大化。
激励机制设计及实施效果评估
物质激励
通过设立奖金、提成等 物质奖励，激发团队成 员的工作积极性和创造
力。
精神激励
保险续期课件
个性化与定制化
客户需求多样化，保险续期将更加注重个性化与 定制化服务，以满足不同客户的需求。
3
多元化与综合化
保险产品将更加多元化和综合化，包括寿险、财 险、健康险等多种类型，为客户提供更全面的保 障。
保险续期未来挑战应对策略制定
加强科技创新
积极引入先进技术，提 高续保效率和客户体验 ，降低运营成本。
持市场份额。
03
监管政策将更加严格
为保护消费者权益和市场秩序，监管政策将更加严格，保险公司需要遵
守相关法规并加强内部管理。
THANKS
谢谢
要点二
保险续期的特点
保险续期的特点主要包括强制性、预缴性、连续性和灵活 性。其中，强制性是指保险合同到期前，投保人必须按照 合同约定进行续期；预缴性是指投保人在续期时需要提前 缴纳一定的保费；连续性是指保险合同到期后，保险公司 需要继续为投保人提供保障；灵活性则是指投保人在续期 时可以根据自身情况和需求选择不同的保险计划和保障期 限。
针对市场趋势预测，制定相应的应对策略，包括产品创新、服务升 级、营销策略调整等。
实施计划与时间表
明确各项应对策略的实施计划和时间表，确保策略的有效执行。
06
CHAPTER
保险续期未来发展趋势与挑 战应对
保险续期未来发展趋势预测
1 2
数字化与智能化
随着科技的发展，保险续期将更加依赖数字化和 智能化的手段，如人工智能、大数据等，提高续 保效率和客户体验。
提升服务质量
加强客户服务，提高客 户满意度，增强客户黏 性。
优化产品设计
根据客户需求和市场变 化，不断优化保险产品 设计和定价策略。
保险续期未来发展前景展望
01
市场规模将持续扩大
客户需求多样化，保险续期将更加注重个性化与 定制化服务，以满足不同客户的需求。
3
多元化与综合化
保险产品将更加多元化和综合化，包括寿险、财 险、健康险等多种类型，为客户提供更全面的保 障。
保险续期未来挑战应对策略制定
加强科技创新
积极引入先进技术，提 高续保效率和客户体验 ，降低运营成本。
持市场份额。
03
监管政策将更加严格
为保护消费者权益和市场秩序，监管政策将更加严格，保险公司需要遵
守相关法规并加强内部管理。
THANKS
谢谢
要点二
保险续期的特点
保险续期的特点主要包括强制性、预缴性、连续性和灵活 性。其中，强制性是指保险合同到期前，投保人必须按照 合同约定进行续期；预缴性是指投保人在续期时需要提前 缴纳一定的保费；连续性是指保险合同到期后，保险公司 需要继续为投保人提供保障；灵活性则是指投保人在续期 时可以根据自身情况和需求选择不同的保险计划和保障期 限。
针对市场趋势预测，制定相应的应对策略，包括产品创新、服务升 级、营销策略调整等。
实施计划与时间表
明确各项应对策略的实施计划和时间表，确保策略的有效执行。
06
CHAPTER
保险续期未来发展趋势与挑 战应对
保险续期未来发展趋势预测
1 2
数字化与智能化
随着科技的发展，保险续期将更加依赖数字化和 智能化的手段，如人工智能、大数据等，提高续 保效率和客户体验。
提升服务质量
加强客户服务，提高客 户满意度，增强客户黏 性。
优化产品设计
根据客户需求和市场变 化，不断优化保险产品 设计和定价策略。
保险续期未来发展前景展望
01
市场规模将持续扩大
保险行业续收讲义课件PPT(共33页)
续期是否保费信息
本次实收保费收据 号
退费方式
续期回退处理
实付总表 实收子表
险种表 责任表 保费表
续期特殊复效功能点概述：
开始
续 期 特 殊 复 效 流 程 图
校验保单是否 被挂起
判断主附险类型
删除主险失效记录
删除附险终止记录
将有效记录终止日 期置空
将有效记录终止日 期置空
修改险种状态为有 效
删除失效通知书记 录
续收收付费，续收收付费与财务提数，银行制返盘
• 续收模块与保全模块的关联
分期补缴，保全复效
• 续收模块与理赔模块的关联
理赔复核，报案
• 续收模块与新契约模块的关联
新契约的基础信息的录入，二次核保，扫描回销
• 续收模块与产品定义的关联
续期标记与续保标记，抽档提前期，缴费宽限期的设定
五 Q&A
• 续保特殊复效与续期特殊复效有何区别？ • 续保终止与续期失效终止的区别？
1续保收费null非续保收费
1-待自核 2-待人工核保 3-待催收 4-待续保确认 5-续保确认成功
3.4续保菜单界面诠释
3.5续保其他功能点
• 续收回退 • 交费提醒、对帐单等报表 • 续收暂收退费 • 续保特殊复效续保查询 • 续保抽档删除 • 满期批处理
四 续收模块与其他模块的关联
• 续收模块与财务模块的关联
续保用例图：
三 续保业务
3.1续保保单生命周期
续保保单生 效日
续保抽档 续保宽限期间
Cvalidate
超过宽限期删除抽
档信息
满期终止
满期终止日
保单在抽档后，续保宽限
期前交费，签单使新险种
保险公司续期业务基础知识培训课件
实收月
再次理解跨月、应收月、实收月（当月、宽一月、宽末月）
（1）从保单角度出发来理解--保单不变，时间在变。
一张保单交费对应日为2014年3月15日，从2014年1月-5月。1月份是这张保单 的跨月，2月份是这张保单的应收月，3月份是这张保单的。4月份？5月份 ？
（2）从时间角度出发来理解--时间不变，保单在变。
15日。
当月：对于交费对应日在当前月份的保单，称为当月保单(本月是6月份，6 月生效保单叫当月保单，也叫本月保单）；当月交费无论对客户还是对公 司都有重要的意义； 宽一月：对于交费对应日在上一月份的保单，称为宽一月保单（本月是6月 份，5月生效保单叫宽一月保单） 宽末月：对于交费对应日在上上月份的保单，称为宽末月保单（本月是6月 份，“？”月生效保单叫宽末月保单）
请大家回想一下： 工作中接触过哪些指标？
当月、宽一、宽末、13月、25月 达成率、继续率、续保率
当月综合达成率=（当月保费达成率+当月件数达成率）/2
宽末综合达成率＝（宽末保费达成率+宽末件数达成率）/2
举例说明：保单交费对应日为3月15日
1月
2月
3月
4月
5月
当月
宽一月 宽末月
跨月 应收月
续期渠道定位
渠道定位：以客户经营为核心的渠道，既有客户留存和价 值挖掘的渠道。 工作思路：续收渠道未来工作思路就是深化服务经营模式， 通过“首续均衡”，在巩固现有客户基础上，开 发客户资源，提高价值贡献；通过“持续经营”， 打造稳定的绩优团队，实现价值贡献的可持续性 增长。
交费方式：即采取何种时间单位为间隔交纳保费，公司目前提供的交费方 式为趸交（一次性交费）和期交。 续期交费形式：指投保人交纳续期保费的途径，本公司提供的交费形式有 银行划款、上门收取、客户自交三种。 实收续期保费：指统计期内已核销的续期保费，包括宽限期止期前交纳的 续期保费、复效保费、特殊复效保费及理赔扣回欠交保费，该保费与达成 率涉及实收保费的区别在于不考虑应收统计区间因素。 预收续期保费：指统计时提前转账收取的续期保费，在未到应交日当天转 实收前均称预收续期保费。 银行划账：应收保单中续期交费形式采取银行转账的保单。
2024年保险续收培训课件
保险续收培训课件一、引言保险行业作为金融服务行业的重要组成部分，对于维护社会稳定、促进经济发展具有重要作用。
在保险业务中，续收工作显得尤为重要。
为了提高保险从业人员的续收能力和业绩，本课件将围绕保险续收的基本概念、续收流程、续收技巧、客户沟通和续收策略等方面进行详细讲解，旨在提升保险从业人员的专业素养和业务水平。
二、保险续收的基本概念1.保险续收的定义保险续收是指在保险合同有效期内，保险公司在客户原有保险合同的基础上，为客户提供新的保险产品或服务，并收取相应保费的过程。
2.保险续收的意义（1）提高客户满意度：通过保险续收，可以为客户提供更加全面、贴心的保险服务，提高客户对保险公司的信任度和满意度。
（2）增加保险公司收入：保险续收有助于提高保险公司的保费收入，增加公司的盈利能力。
（3）降低保险公司的经营风险：保险续收有助于保险公司分散风险，降低赔付压力。
（4）促进保险市场的健康发展：保险续收有助于提高保险市场的竞争程度，促进保险市场的健康发展。
三、保险续收流程1.客户需求分析：了解客户的需求，包括保险产品类型、保险金额、保险期限等。
2.产品选择：根据客户需求，为客户推荐合适的保险产品。
3.报价：向客户说明保险产品的保费、保险责任、保险期限等。
4.签订保险合同：与客户签订保险合同，并收取首期保费。
5.续收通知：在保险合同到期前，提前通知客户进行续收。
6.续收操作：客户同意续收后，进行续收操作，包括收取保费、签订新的保险合同等。
7.续收后续服务：为客户提供保险咨询、理赔等服务。
四、保险续收技巧1.了解客户需求：了解客户的需求，为客户提供合适的保险产品。
2.主动沟通：主动与客户沟通，了解客户的意见和建议，及时调整保险产品和服务。
3.营销策略：运用各种营销策略，如优惠活动、赠品等，吸引客户进行续收。
4.提升自身专业素养：提高自身的专业素养，为客户提供专业的保险咨询和服务。
5.建立良好的客户关系：与客户建立良好的关系，提高客户的信任度和满意度。
保险续收培训ppt课件(2024)
收入水平
结合客户收入水平，提供 不同档次的保险产品，满 足其经济承受能力。
9
客户关系维护策略
建立客户档案
完善客户信息，了解客 户需求和历史交易记录
。
2024/1/30
定期回访
通过电话、短信、邮件 等方式定期回访客户， 了解客户需求和意见反
馈。
提供增值服务
为客户提供额外的增值 服务，如健康讲座、理 财沙龙等活动，增强客
01
认真听取客户的异议，了解其背后的原因和关注点。
提供解决方案
02
根据客户的异议，提供合理的解决方案，如调整保险计划或提
供额外的保障。
寻求上级支持
03
当遇到无法解决的异议时，及时向上级领导或专业部门寻求
2024/1/30
案例一
通过深入了解客户的需求和关注点，成功说服客户继续投保，并 增加保额。
强化内部培训
提升员工风险意识和识别能力，确保风险防范措施得到有效执行。
23
风险应对及处置方法
2024/1/30
快速响应机制
建立快速响应机制，对突发风险事件进行及时处理，降低损失。
多元化解决方案
针对不同风险类型，制定多元化的解决方案，以满足客户的不同需 求。
持续改进和优化
不断总结经验教训，持续改进风险防范措施和应对方法，提高风险 管理水平。
良好的工作氛围
营造积极向上、和谐的工作氛 围，让团队成员能够愉悦地投 入工作，提高工作效率和满意
度。
28
THANKS
感谢观看
2024/1/30
29
。
2024/1/30
投资需求
了解客户的投资偏好和风险承受能 力，提供合适的保险产品组合。
保险续收培训课件-2024鲜版
意义
保险续收对于保险公司和客户双方都具 有重要意义，它不仅能够保障客户的持 续保障需求，同时也是保险公司稳定经 营和持续发展的重要基础。
2024/3/27
4
续收的重要性
01
02
03
客户满意度
通过及时、准确的续收服 务，提高客户满意度，增 强客户对保险公司的信任 感。
2024/3/27
业务稳定性
续收业务是保险公司稳定 的收入来源之一，对于公 司的长期稳健经营至关重 要。
案例三 某保险公司利用科技手段提升续收效率。通过建立智能化 续收系统，实现保单自动提醒、在线支付等功能，大大提 高了续收成功率和客户满意度。
18
失败案例剖析
01
案例一
某保险公司未能及时了解客户变化导致保单流失。由于对客户经营状况
变化不了解，未能及时调整保险方案，最终失去客户信任导致保单流失。
02
案例二
2024/3/27
10
后续服务与跟进
签订续收合同
在获得续收批复后，与 客户签订新的保险合同， 明确双方的权利和义务。
2024/3/27
收取保费
按照合同约定的时间和 方式，收取客户应缴纳
的保费。
提供后续服务
定期跟进
为客户提供持续的保险 服务，包括保单管理、
理赔协助等。
11
定期与客户保持联系， 了解保险需求和反馈， 提供必要的帮助和支持。
灵活变通
根据谈判进展，适时调整策略，以满足客户的不 同需求。
寻求共赢
在谈判中寻求双方都能接受的解决方案，实现双 赢。
2024/3/27
14
客户关系维护
2024/3/27
持续跟进
01
保险续收培训课件
，为续收业务提供稳定的来源。
开展线上和线下推广活动
02
利用社交媒体、线下活动等多种渠道，宣传保险产品和服务，
吸引潜在客户。
加强与金融机构的合作
03
与银行、证券公司等金融机构合作，共同推广保险产品和服务
，扩大业务渠道。
提高服务质量
提供专业的咨询服务
为客户提供专业的保险咨询服务，解答客户疑问，提升客户满 意度。
激励与考核机制
建立合理的激励与考核机制，鼓励团队成员积极拓展业务，提高 业绩水平。
感谢承受能力，分析不同保险产品的特点和优 劣，以及市场上的竞争对手情况。
制定推荐方案
根据分析结果，制定适合客户的保险产品推荐方案，包括推荐的 产品类型、保额、保费、保险期限等。
比较不同产品
将推荐方案与市场上其他竞争对手的产品进行比较，突出推荐产 品的优势和特点。
03
保险续收客户服务
客户服务流程
客户预约
在续收前与客户预约时间，确保服务顺利 进行。
服务接待
热情接待客户，对客户提出的问题进行耐 心解答。
准备资料
提前准备好相关的保险合同、客户资料等 ，以便在服务时准确无误。
服务质量检查
在服务结束后，对服务质量进行检查和评 估，发现问题及时改进。
客户投诉处理
倾听客户
当客户提出投诉时，要认真倾听并 记录客户的问题和需求。
定期回访客户
定期对客户进行回访，了解客户需求和意见，及时调整服务策 略，提高客户满意度。
提供便捷的续收服务
优化续收流程，提高服务效率，为客户提供便捷的续收服务体 验。
加强团队建设与培训
建立专业的培训体系
为团队成员提供系统的保险知识和销售技能培训，提高团队的 专业素质和服务能力。
续期的课件
竞争对手介入
竞争对手提供更优质的产品和服务，吸引客户转投竞争对手。
续期经验总结与启示
1 2
关注客户需求
始终关注客户需求，提供个性化的解决方案，满 足客户需求。
加强沟通
与客户保持密切沟通，及时了解客户反馈和需求 ，提高客户满意度。
3
提供增值服务
提供增值服务，增加客户黏性，提高续签率。同 时，关注竞争对手动态，及时调整策略。
注意事项
在续期过程中，客户应注意核对保单信息、缴费金额等关键信息，确保无误。 同时，保险公司也应加强与客户的沟通，及时解答客户的疑问和问题。
02
续期准备与材料准备
续期申请材料准备
保险合同
提供有效的保险合同原件 ，确保合同在有效期内。
身份证明
提供投保人的身份证明原 件，如身份证、护照等。
缴费凭证
提供最近一次的缴费凭证 ，如银行转账记录、现金 缴款单等。
加强内部管理
建立完善的内部管理制度和流程，确保续期处理的准确性和及时性。例如，可以建立定期 的培训和考核机制，提高员工的专业素质和服务意识；同时，加强系统维护和升级，确保 系统的稳定性和安全性。
续期风险防范意识培养
提高员工风险意识
通过培训和宣传等方式，提高员工对续期风险的认识和重视程度。使员工充分认识到续期风险对保险公司和客户 的影响，从而自觉遵守相关制度和流程。
续期服务范围
覆盖全国范围内的客户，提供24 小时不间断的服务支持。
续期服务流程及标准
续期服务流程
客户提出需求→服务团队响应→制定 解决方案→实施服务→客户验收。
续期服务标准
确保服务质量和效率，满足客户需求 ，提高客户满意度。
续期服务保障措施及承诺
保障措施
竞争对手提供更优质的产品和服务，吸引客户转投竞争对手。
续期经验总结与启示
1 2
关注客户需求
始终关注客户需求，提供个性化的解决方案，满 足客户需求。
加强沟通
与客户保持密切沟通，及时了解客户反馈和需求 ，提高客户满意度。
3
提供增值服务
提供增值服务，增加客户黏性，提高续签率。同 时，关注竞争对手动态，及时调整策略。
注意事项
在续期过程中，客户应注意核对保单信息、缴费金额等关键信息，确保无误。 同时，保险公司也应加强与客户的沟通，及时解答客户的疑问和问题。
02
续期准备与材料准备
续期申请材料准备
保险合同
提供有效的保险合同原件 ，确保合同在有效期内。
身份证明
提供投保人的身份证明原 件，如身份证、护照等。
缴费凭证
提供最近一次的缴费凭证 ，如银行转账记录、现金 缴款单等。
加强内部管理
建立完善的内部管理制度和流程，确保续期处理的准确性和及时性。例如，可以建立定期 的培训和考核机制，提高员工的专业素质和服务意识；同时，加强系统维护和升级，确保 系统的稳定性和安全性。
续期风险防范意识培养
提高员工风险意识
通过培训和宣传等方式，提高员工对续期风险的认识和重视程度。使员工充分认识到续期风险对保险公司和客户 的影响，从而自觉遵守相关制度和流程。
续期服务范围
覆盖全国范围内的客户，提供24 小时不间断的服务支持。
续期服务流程及标准
续期服务流程
客户提出需求→服务团队响应→制定 解决方案→实施服务→客户验收。
续期服务标准
确保服务质量和效率，满足客户需求 ，提高客户满意度。
续期服务保障措施及承诺
保障措施
续期基础知识及工作流程讲座PPT
续期基础知识及工作流 程讲座
目录
• 续期概述 • 续期基础知识 • 续期工作流程 • 续期常见问题及解决方案 • 续期案例分享
续期概述
01
续期的定义
续期是指保险合同到期前，投保 人按照合同约定向保险公司缴纳 续期保费，以维持保险合同效力
的过程。
续期保费通常在保险合同到期前 一定时间内收取，具体时间根据 保险公司的规定和合同约定而定。
客户续期的意愿。
如何降低续期的成本
优化流程
简化续期流程，提高工作效率，降低操作成本。
集中管理
对续期工作进行集中管理，统一费率、统一流程， 降低分散管理的成本。
自动化工具
利用自动化工具提高续期工作的效率和质量，减 少人工干预和错误率，降低成本。
续期案例分享
05
成功案例一：某企业的续期管理实践
总结词
风险应对
根据风险评估结果，制定 相应的风险应对措施，如 增加担保、调整费率等。
如何提高续期的成功率
客户关系维护
建立良好的客户关系，定期与客 户沟通，了解客户需求和意见，
提高客存在 的问题进行预判和准备，确保续
期工作的顺利进行。
灵活应对
根据实际情况灵活调整续期方案， 以满足客户的个性化需求，提高
在续期前，需要准备好相关的资 料，如保险合同、身份证、银行
卡等。
了解保险条款
在续期前，需要详细了解保险条款， 包括保险期限、保障范围、理赔流 程等。
确定续保方式
根据个人需求和实际情况，选择适 合自己的续保方式，如在线续保、 电话续保或到保险公司门店进行续 保。
续期的流程
选择保险公司和产品
根据个人需求和实际情况，选 择适合自己的保险公司和产品
目录
• 续期概述 • 续期基础知识 • 续期工作流程 • 续期常见问题及解决方案 • 续期案例分享
续期概述
01
续期的定义
续期是指保险合同到期前，投保 人按照合同约定向保险公司缴纳 续期保费，以维持保险合同效力
的过程。
续期保费通常在保险合同到期前 一定时间内收取，具体时间根据 保险公司的规定和合同约定而定。
客户续期的意愿。
如何降低续期的成本
优化流程
简化续期流程，提高工作效率，降低操作成本。
集中管理
对续期工作进行集中管理，统一费率、统一流程， 降低分散管理的成本。
自动化工具
利用自动化工具提高续期工作的效率和质量，减 少人工干预和错误率，降低成本。
续期案例分享
05
成功案例一：某企业的续期管理实践
总结词
风险应对
根据风险评估结果，制定 相应的风险应对措施，如 增加担保、调整费率等。
如何提高续期的成功率
客户关系维护
建立良好的客户关系，定期与客 户沟通，了解客户需求和意见，
提高客存在 的问题进行预判和准备，确保续
期工作的顺利进行。
灵活应对
根据实际情况灵活调整续期方案， 以满足客户的个性化需求，提高
在续期前，需要准备好相关的资 料，如保险合同、身份证、银行
卡等。
了解保险条款
在续期前，需要详细了解保险条款， 包括保险期限、保障范围、理赔流 程等。
确定续保方式
根据个人需求和实际情况，选择适 合自己的续保方式，如在线续保、 电话续保或到保险公司门店进行续 保。
续期的流程
选择保险公司和产品
根据个人需求和实际情况，选 择适合自己的保险公司和产品
《银保续期基础话术》课件
05
银保续期常见问题解答
产品相关问题解答
总结词
了解产品细节
详细描述
解答客户对产品的疑问，包括保险期限、保障范围、理赔流程等，确保客户对产品有全面了解。
流程相关问题解答
总结词
熟悉办理流程
详细描述
解答客户对续保流程的疑问，包括续保条件、所需材料、办理地点等，确保客户能够顺利完成续保手 续。
服务相关问题解答
双方签订续保合同
投保人缴纳续期保险费
如果保险公司同意续保，双方需要重新签 订保险合同，明确双方的权利和义务。
投保人需要在规定的期限内缴纳续期保险 费，以确保保险合同的正常履行。
02
银保续期基础话术
客户问候与寒暄
总结词：建立良好沟通氛围
01
02
详细描述
您好，感谢您选择我们的银保产品。
03
04
近期我们的银保产品有了一些新的优惠活 动，您有没有兴趣了解一下？
《银保续期基础话术》PPT课件
contents
目录
• 银保续期概述 • 银保续期基础话术 • 银保续期沟通技巧 • 银保续期案例分享 • 银保续期常见问题解答
01
银保续期概述
银保续期的定义
银保续期
指保险合同到期前，投保人向保险公 司提出续保申请，经保险公司审核同 意后，双方按照保险合同约定继续履 行保险义务的过程。
您担心我们的银保产品不够灵活？您 可以根据自己的需求选择不同的投资 组合和保险保障。
您担心我们的银保产品费用太高？我 们的产品费用合理，性价比高。
成交促成与感谢
总结词：达成合作意向
恭喜您成功购买我们的银保产品，我们 会尽快为您办理相关手续。如果您还有 其他需求或问题，请随时联系我们。
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保险公司续期课件
保险公司续期课件
保险是一种重要的金融工具，可以为个人和企业提供风险保障和财务安全。
然而，保险合同的有效期限到期后，保险公司需要与投保人进行续期谈判，以确
定是否继续提供保险服务。
保险公司续期课件是帮助保险公司的销售代理人和
经纪人了解如何有效进行续期谈判的培训材料。
首先，保险公司续期课件应该包括对续期的定义和重要性的介绍。
续期是指保
险合同到期后，双方决定是否继续合作的过程。
续期对于保险公司来说非常重要，因为它可以维持现有客户的忠诚度，增加续期保费收入，并为公司提供更
多的商机。
其次，保险公司续期课件应该介绍如何与客户进行有效的续期谈判。
这包括了
解客户的需求和期望，提供个性化的解决方案，并提供有竞争力的保费和条款。
在续期谈判中，保险公司的销售代理人和经纪人需要展示专业知识和信任度，
以便客户愿意继续与他们合作。
第三，保险公司续期课件还应该包括如何处理续期风险的内容。
续期风险是指
在续期谈判中，客户可能选择不再继续合作的风险。
为了减少续期风险，保险
公司可以提供额外的优惠和福利，例如保费折扣、增加保险金额或提供其他增
值服务。
此外，保险公司还可以通过定期联系客户、提供优质的售后服务和及
时解决问题来增加客户的满意度，从而减少续期风险。
最后，保险公司续期课件还应该包括如何利用技术和数据分析来提高续期率的
内容。
现代技术和数据分析可以帮助保险公司更好地了解客户的需求和行为模式，提供个性化的续期方案，并预测客户是否有续保意愿。
通过利用技术和数
据分析，保险公司可以提高续期率，并提高客户的满意度和忠诚度。
综上所述，保险公司续期课件是帮助保险公司的销售代理人和经纪人了解如何
有效进行续期谈判的培训材料。
它应该包括对续期的定义和重要性的介绍，如
何与客户进行有效的续期谈判，如何处理续期风险以及如何利用技术和数据分
析来提高续期率的内容。
通过学习和应用这些知识，保险公司可以提高续期率，增加收入，并为客户提供更好的保险服务。