防范非法集资风险预警提示函
防范非法集资风险告知书
防范非法集资风险告知书尊敬的投资者：非法集资是指以非法方式吸收资金并承诺高额回报的行为。
与正规的投融资活动相比，非法集资具有极高的风险性和不可预测性，可能给您的财产安全带来严重的损失。
为了保障您的利益，我们特此向您发出本告知书，提醒您防范非法集资风险，从而避免损失。
一、了解非法集资的特点和模式非法集资常以高额回报为诱饵，通过传销、链条招商、非法借贷等方式吸引投资者。
这些集资行为通常缺乏监管，并缺乏合法的投资渠道和正规的资金运作方式。
投资者往往难以追溯资金流向和真实盈利模式，进而导致资金无法追回。
二、注意警惕高收益的诱惑非法集资常以高额回报的承诺诱使投资者上当。
请您警惕过高、过分吸引的回报率，理性判断投资风险。
没有任何投资可以保证高额回报并同时保障本金的安全。
三、谨慎选择投资项目和平台在进行任何投资前，请多方核实项目信息及平台可靠性。
合法的投资项目通常都需要经过相关部门的监管和审批，具有相应的备案或证书。
同时，了解并验证投资平台的资质、运营历史、合规合法性等方面信息，避免被非法平台所骗。
四、保持理性思维和审慎态度投资是一项风险与回报并存的活动，务必保持理性思维和审慎态度，不轻易被投资机会冲昏头脑。
如果某项投资机会过于神秘、不透明或要求保密，或者要求您以高额费用参与，那么请您远离此类机会，避免蒙受损失。
五、及时报案和维权如果您发现自己涉嫌或成为非法集资的受害者，请立即向公安机关报案，并通过法律途径维护自己的合法权益。
及时反映问题，不仅能够帮助司法机关打击非法集资，还能获得更多的维权机会。
最后，非法集资是一项严重违法行为，违者将受到法律的制裁。
我们诚恳提醒您提高警惕，保护自身利益，避免卷入非法集资风险，并共同营造风清气正的投资环境。
感谢您对我们的信任与支持！此致敬礼[公司名称]尊敬的投资者：非法集资是当前社会经济发展不可避免的问题，它不仅侵害了合法投资者的权益，也对社会经济秩序造成了严重损害。
我们在此向您发出此告知书，希望您能够充分了解非法集资的风险，并采取必要的防范措施，以保护自己的财产安全。
广州市人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见-穗府函〔2016〕48号
广州市人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------广州市人民政府关于进一步做好防范和和处置非法集资工作的意见穗府函〔2016〕48号各区人民政府，市处置非法集资领导小组成员单位，市城管委：为贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号）和《广东省人民政府印发贯彻落实〈国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见〉工作方案的通知》（粤府函〔2016〕19号），有效化解各类非法集资风险隐患，维护广大群众合法权益和金融社会稳定，结合我市实际，现提出以下意见：一、总体要求（一）指导思想。
深入贯彻国发〔2015〕59号文，认真落实广东省关于防范和处置非法集资的工作要求，充分认识防范、打击和处置非法集资工作的重要性、紧迫性、长期性和复杂性，坚持疏堵结合、防打并举、标本兼治原则，进一步完善机制，落实责任，逐步形成上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，全面提高处置非法集资工作水平，维护金融和社会稳定。
（二）工作目标。
非法集资高发态势得到遏制，存量风险及时化解，增量风险逐步减少，大案要案依法妥善处置；非法集资监测预警机制进一步健全，非法集资苗头问题得到及时处置；市民法律意识和辨识能力明显增强，买者自负、风险自担的意识氛围逐步形成；金融生态环境不断优化，非法集资生存土壤逐步消除。
二、建立完善责任机制（一）建立基层政府主体负责制。
基层政府（包括区、街〔镇〕）是本行政区域防范和处置非法集资工作第一责任人，对辖区内防范和处置非法集资工作负总责。
各区要建立健全防范和处置非法集资领导小组工作机制，明确专门机构和专责人员，落实职责分工。
责任函
承担防范非法集资风险监管责任函行政批局（处置办）:
一、我镇（园区）已对等拟发起设立的进行了充分的调查，我们认为其不存在从事非法集资活动的风险。
二、我镇（园区）愿意根据防范处置非法集资“属地管理责任”原则和“谁引进谁负责”原则，承担该机构的日常监管责任和非法集资风险处置责任。
三、我镇（园区）具体监管人是。
镇（园区）人民政府（管委会）
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防范非法集资风险告知书
防范非法集资风险告知书尊敬的客户：非常感谢您选择我们公司作为您的金融和投资服务提供商。
我们重视您的利益和资金安全，并诚挚地提醒您防范非法集资风险。
非法集资是指以非法手段进行的融资活动，通常是未经相关部门批准或注册的，违法违规的融资行为。
非法集资行为往往以高回报、低风险、短期内获得丰厚利益等手法来吸引投资者，然而，这些所谓的高收益往往是虚假的，旨在通过欺诈手段骗取投资者的钱财。
为了帮助您更好地识别和防范非法集资风险，请您关注以下几点：1. 获取投资者适当性评估：在您进行投资前，我们会要求您填写适当性评估问卷。
这是为了确保您的金融知识、风险承受能力和投资目标与您所选择的产品相匹配。
请您如实填写，以便我们为您提供更合适的投资建议。
2. 深入了解投资产品：在进行投资决策之前，请务必充分了解投资产品的风险和收益特征。
请认真阅读投资说明书、产品宣传资料和合同条款，并咨询我们的客户经理，以便获得更多相关信息。
3. 谨慎对待高回报产品：对于承诺高回报的投资产品，要多加警惕。
过高的回报通常意味着风险也相对较高。
请您要理性思考、审慎判断，并与我们公司进行充分的沟通和确认。
4. 警惕未经合法注册的金融机构：在选择金融机构时，务必查证其是否具备合法经营资格。
检查其注册地、监管机构批准、合规记录等方面的信息，确保所选择的机构是合法、可信的。
5. 不参与非法集资活动：如果您发现或怀疑某个投资项目涉嫌非法集资，一定要及时向相关部门举报。
保护自己的同时，也帮助其他投资者免受损失。
我们郑重承诺，我们的服务和产品均遵循相关法律法规，并已经依法取得相应的批准和注册。
我们会尽最大努力保护您的资金安全和权益，但是鉴于非法集资行为的复杂性和隐蔽性，我们无法对非法集资所造成的损失负责。
希望您能对自己的投资决策保持理性思考和审慎态度，与我们公司保持密切的沟通和协作，共同防范非法集资风险，维护您的利益最大化。
如对投资产品对应的风险、法律法规等方面有任何疑问，请随时联系我们的客户服务团队。
募集资金 警示函
募集资金警示函
尊敬的募集资金者，
我们是一家执法机构，专门负责监督和执行相关法律法规，以保护资本市场的合法权益。
我们写信给您是为了提醒您注意募集资金活动可能存在的风险，并敦促您务必予以警惕。
募集资金是一项具有潜在风险的活动，存在各种可能的欺诈行为和非法操作。
为了保护投资者的利益，我们将严厉打击任何涉及欺诈、非法集资、非法经营等违法行为的组织和个人。
在参与募集资金活动之前，请您务必仔细了解和评估项目的可行性和合法性。
请注意以下几点：
1. 审查项目：认真审查项目背景、商业计划和风险因素，确保项目能够按照承诺履行义务。
2. 谨慎投资：谨慎选择投资项目，并根据自身的风险承受能力进行投资，切勿盲目跟风投资。
3. 查证信息：仔细核实项目方的身份、资质和信用记录，了解相关风险。
4. 合法合规：确保项目方的募集资金行为符合当地和国家的相关法律法规，避免参与非法集资或非法募集资金活动。
5. 充分沟通：与项目方进行充分、准确的沟通，了解其所提供
的信息是否真实可靠。
我们将继续加强对募集资金活动的监管和执法力度，确保市场秩序的公平公正。
如果您发现任何涉嫌违法违规的行为，请及时向我们举报，我们将追究相应责任人的法律责任。
再次提醒您，募集资金存在风险，请您慎重参与，并确保自身的合法权益。
如有任何疑问或需要进一步了解，请随时与我们联系。
谢谢您的合作与理解。
此致
执法机构。
致企业主防范非法集资的一封信
致企业主防范非法集资的一封信
尊敬的企业主，
我们希望向您提供一些建议，帮助您防范非法集资。
非法集资是指通过虚假宣传或其他手段，骗取他人财产的行为，对个人和社会造成了严重的经济损失和社会不稳定。
作为企业主，您可能会面临更大的风险，所以我们希望您采取一些措施来保护自己和您的企业。
1. 加强员工教育：非法集资常常利用诱人的回报承诺来吸引人们投资。
您可以定期组织员工培训，加强对非法集资的认识和辨别能力，让他们了解非法集资的危害和如何避免陷入欺诈。
2. 深入了解供应商和合作伙伴：在和供应商、合作伙伴建立业务关系之前，进行详细的背景调查是至关重要的。
查阅相关企业信息、信用记录和财务状况，确保您与可靠的合作伙伴合作，减少潜在的欺诈风险。
3. 定期进行内部审计：通过定期的内部审计，您可以及时发现并纠正可能存在的财务漏洞和风险。
确保财务报表的准确性，有效控制资金流动，并防止潜在的非法集资行为。
4. 密切关注政策法规的变化：法律和监管环境的变化可能会对非法集资产生重大影响。
请您及时关注相关的政策法规，确保您的企业遵守最新的规定，并及时调整业务模式以符合法律要求。
5. 建立公正透明的企业文化：建立公正透明的企业文化是防范非法集资的关键。
鼓励员工诚信行事，提倡道德价值观，并建立有效的举报机制，使员工可以安全地举报可疑行为。
非法集资对企业和社会造成的损失是不可忽视的。
通过采取一系列防范措施，您可以降低自身和您的企业遭受非法集资的风险。
我们希望我们的建议对您有所帮助。
祝您的企业健康发展！
此致，。
物业温馨提示非法集资提示
物业温馨提示非法集资提示尊敬的业主们：近日，社会上出现了一些非法集资的案件，给一些业主朋友带来了损失。
在此，物业公司特地为大家准备了一份温馨提示，希望帮助大家识别非法集资的陷阱，避免不必要的损失。
一、什么是非法集资？非法集资是指在没有得到国家有关主管部门批准的情况下，擅自进行吸收公众资金的行为。
这些行为通常以高额回报为诱饵，以传销、庞氏骗局等手段进行宣传、招揽，引诱公众投入资金。
二、如何识别非法集资？1. 不合理高额回报：非法集资诈骗通常以高额回报作为诱饵，承诺每年几十甚至几百倍的回报，这是不合理的。
正常的投资回报率应该是合理的，切忌被高额回报所迷惑。
2. 无实体项目或产业支撑：非法集资通常缺乏实体项目或者产业支撑，只是打着金融创新、电子商务等旗号，实则没有产业支持。
业主在参与投资之前应该仔细分析项目的实际运作情况，慎重决策。
3. 缺乏合法资质：非法集资往往缺乏合法的金融牌照或者资质，没有得到国家有关部门的审批，业主们在选择投资项目时要注意查验其是否具有合法资质。
4. 不透明的运作机制：非法集资往往缺乏透明的运作机制，对外公布的信息不详细、不真实，业主们在参与投资时应该要求对方提供相关的合法手续和证件，并签订合同。
5. 强制性招募：非法集资往往采取强制性的招募方式，要求投资者拓展下线，形成金字塔式的组织结构。
这种运作模式存在明显的传销嫌疑，业主们千万要慎重考虑。
三、如何防范非法集资？1. 提高警惕，不贪图不合理高额回报。
2. 仔细分析投资项目的实际运作情况，多咨询专业人士的意见。
3. 注意查验投资项目是否具有合法资质，是否得到国家有关部门的审批。
4. 要求对方提供合法手续和证件，并签订明确具体的合同。
5. 不盲目相信他人的承诺，保持理性思考和独立思考的能力。
6. 举报违法行为，遵守法律法规，维护自己的合法权益。
我们希望大家能够警惕非法集资的风险，理性投资，避免不必要的损失。
作为业主，我们也要互相提醒，共同维护小区的平安和和谐。
端午节防范非法集资宣传短信
端午节防范非法集资宣传短信
1. 端午节防范非法集资宣传短信，一定要保持警惕。
2. 不要相信来自陌生号码的涉及高回报的投资机会短信。
3. 将未知号码的短信加入垃圾短信列表，以免受到干扰。
4. 不要透露个人敏感信息，如银行账号、id号码等，给予短信的回复。
5. 如果收到涉及非法集资的宣传短信，应及时向当地公安机关举报。
6. 注意短信的来源地和号码是否可信，尽量避免点击陌生链接。
7. 网上投资需谨慎，勿随意相信短信中的所谓投资专家。
8. 短信中带有威逼或恐吓内容的，要保留短信，并向公安机关报案。
9. 不要被短信中的虚假信息引导，充分了解投资风险。
10. 学会识别非法集资宣传短信的典型特征，如语焉不详、夸大事实等。
青岛市人民政府办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知-青政办字[2020]11号
![青岛市人民政府办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知-青政办字[2020]11号](https://img.taocdn.com/s3/m/4d785a5f32687e21af45b307e87101f69e31fb01.png)
青岛市人民政府办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------青岛市人民政府办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知各区、市人民政府，青岛西海岸新区管委，市政府各部门，市直各单位：为进一步做好我市防范和处置非法集资工作，按照国家、省有关要求，经市政府研究同意，现就有关事宜通知如下：一、深入开展排查整治（一）强化风险排查。
各区（市）政府要着重开展非法集资“三无”（无发案、无参与、无非正常信访人员）创建活动，将防范非法集资工作纳入社区网格化管理体系并切实发挥作用，建立日常管理台账，加强动态监测，发动基层群众广泛参与，延伸构筑风险防范体系。
对注册地与经营地不符、经营范围与实际业务不符、空头注册及多头注册、未经允许开展投资理财业务的，依法依规进行清理。
加强对辖区楼宇业主的教育引导及房屋出租备案、流动人员管理，采取市场监管手段加以规范，对反复出现非法集资机构的场所业主进行约谈。
（责任单位：各区、市政府）（二）严格市场监管。
各行业主（监）管部门依据本行业的监管法律法规，加强对所属行业的日常检查和行政执法，严厉查处违法经营行为，持续整顿市场秩序。
市场监管部门要通过“双随机、一公开”监管机制，加大对各类企业现场检查力度，参加联合执法检查，严厉查处违法广告、不在注册地经营等违法违规行为，对长期停业不经营企业依据法律法规吊销其营业执照。
（责任单位：市各相关部门）（三）加强信息采集。
各行业主（监）管部门要按照“行业负责”的原则，结合行业领域日常监管，建立信息采集登记制度和工作台账，对各类涉嫌非法集资信息进行搜集整理，对有风险隐患的经营活动，通过信息公示、风险预警约谈、市场准入限制等手段，及时规范清理。
防范非法集资风险预警提示函
防范非法集资风险预警提示函尊敬的客户：近期，非法集资活动在社会上层出不穷，给人民群众带来了巨大的经济损失和社会风险。
为了保护您的合法权益，提醒您警惕非法集资风险，我们特给您发出此份预警提示函，希望您能保持高度警惕，不受骗于非法集资活动。
1. 牢记常识，保持冷静非法集资骗局往往美名其曰“高收益稳定”、“低风险投资”等，以此吸引投资者快速入局。
然而，投资永远是存在风险的，高收益往往意味着高风险。
切勿陷入迷信，保持清醒头脑，不轻易相信不明来源的投资机会。
2. 审慎选择投资渠道选择投资渠道时，要优先考虑正规的金融机构，例如银行、证券公司、基金公司等有合法经营许可证的机构。
此外，要仔细了解相关投资产品的详细信息，包括收益情况、风险评估、资金用途等。
如果对相关知识了解有限，建议咨询专业人士的意见。
3. 警惕高额回报承诺非法集资骗局往往以高额回报为噱头，承诺每月甚至每日的固定回报，诱骗投资者不断加大投入。
但是，没有任何一种投资能够永远保证高额回报，并且高回报往往伴随着高风险。
因此，请勿贪图一时的高额回报，不要把鸡蛋全部放进同一个篮子里。
4. 注意个人信息保护很多非法集资骗局都会通过电话、短信、社交媒体等方式主动联系投资者。
在与陌生人交流时，要保持警惕，不要轻易透露个人敏感信息。
切勿将个人银行账号、密码等重要信息泄露给陌生人或不可靠的机构。
5. 及时向相关部门举报如果您发现、遭遇了非法集资活动，应及时向公安机关、金融监管机构等相关部门举报。
这有助于保护您自身的权益，也有助于社会各界共同打击非法集资行为。
非法集资活动严重侵害了广大人民群众的利益，我们呼吁每个人都要保持警惕，共同营造一个安全、公平、透明的投资环境。
如您对非法集资有任何疑问或需要帮助，请随时与我们联系。
希望您能时刻保持谨慎，远离非法集资的风险，增强自我保护意识。
祝您投资顺利，财富不断增长！此致，XX银行非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报但实际上无法兑现的一种非法活动。
小学防范非法集资风险致家长告知书
小学防范非法集资风险致家长告知书
各位家长朋友们：
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、投资基金或其他债券凭证等方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
为切实维护广大市民合法权益，避免掉入非法集资陷阱，促进社会和谐稳定，现将有关事项告知如下：
一、防范非法集资，避免上当受骗
非法集资往往以承诺高额利息回报，编造虚假项目，虚假宣传造势，利用亲情诱骗等手段，引诱群众参与集资。
对此广大市民要树立风险防范意识，端正投资心态，理性思考判断。
要明白“天上不会掉馅饼”的道理，对“高额回报”、“快速致富”的所谓投资项目、理财产品等一定要提高警惕，切莫上当受骗。
二、参与非法集资，不受法律保护
根据我国《刑法》等相关法律法规明确规定，非法集资是违法犯罪行为，参与非法集资活动受到损失，由参与者自行承担。
广大市民要明确：投资有风险，参与非法集资更不受法律保护。
三、拒绝非法集资，严厉打击犯罪
我国《刑法》等多部法律法规对非法集资类犯罪，如集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等有明确的惩处规定，组织或者从事非法集资活动必将受到法律的严惩。
请广大市民及时向公安机关举报涉非案件线索，协助公安机关依法查处非法集资违法犯罪行为，形成全社会共同防范和打击非法集资良好氛围，从根本上铲除非法集资存在的土壤，共建美好和谐社会。
请珍惜劳动所得，远离非法集资。
杭州金蟾蜍投资管理 警示函
杭州金蟾蜍投资管理警示函日期：2022年10月1日致杭州金蟾蜍投资管理，有关相关人员：我方已收到关于杭州金蟾蜍投资管理的多起投资纠纷投诉，经核实该公司存在一系列违规操作和不当行为，严重损害了投资者的利益和市场秩序。
为维护投资者的合法权益，维护市场的正常运行，我方特发出本警示函，提醒杭州金蟾蜍投资管理及相关人员严格遵守相关法律法规，规范经营行为。
1. 涉嫌操纵市场根据我方调查，杭州金蟾蜍投资管理涉嫌操纵市场的行为。
该公司在短时间内大量买卖某些股票，通过人为控制价格来获取非法利益。
这种操纵市场的行为损害了市场的公平性和透明性，严重扰乱了市场秩序。
2. 未履行信息披露义务杭州金蟾蜍投资管理在信息披露方面存在严重问题。
根据有关规定，公司应及时向投资者披露重要信息，包括财务状况、风险提示、内幕信息等。
然而，该公司在信息披露方面存在滞后和不完整的情况，给投资者带来了误导和风险。
3. 虚假宣传和误导投资者我方调查发现，杭州金蟾蜍投资管理存在虚假宣传和误导投资者的行为。
公司在宣传材料和宣传活动中夸大了自身的实力和业绩，故意误导投资者对该公司的投资进行过分乐观的判断。
这种虚假宣传和误导投资者的行为损害了投资者的利益，是严重违法行为。
4. 未按规定保护投资者权益根据法律法规，杭州金蟾蜍投资管理作为投资者的基金管理人，应当履行诚实、信用、勤勉、谨慎的义务，维护投资者的合法权益。
然而，我方发现该公司未按规定保护投资者的合法权益，不仅未提供充分的风险提示，还违规收取高额费用，严重损害了投资者的利益。
基于以上事实，我方特向杭州金蟾蜍投资管理发出警示，要求该公司立即整改，规范经营行为，保障投资者的合法权益。
同时，我方将继续加大对杭州金蟾蜍投资管理的监管力度，如发现继续违规行为，将依法采取进一步的监管措施，并考虑对有关责任人进行处罚。
请杭州金蟾蜍投资管理严肃对待本警示函，认真整改，并在整改后的经营中严格遵守相关法律法规，以维护投资者的权益和市场的正常秩序。
幼儿园致学生家长防范非法集资的一封信
幼儿园致学生家长防范非法集资的一封信尊敬的家长：你们好！近几年，非法集资案件层出不穷，集资案件形式多样，受害群体不断扩大，为维护社会稳定，保障家庭财产安全，保护广大学生身心健康，本园特以致家长一封信的方式，提醒家长提高防范非法集资的警惕性，拒绝参与非法集资活动。
非法集资是政府明令禁止并重点打击的经济违法行为，其主要特征有四个方面：一是未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、印发传单等形式向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内保证还本付息；四是向社会不特定对象吸收资金。
非法集资的常见手段有四种：一是承诺高额回报。
为吸引群众上当受骗，编造各种神话，以高息或巨额回报引诱群众参与投资。
非法集资者通常在初期按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后或运行资金无法支付利息时，便秘密转移资金或潜逃；二是编造虚假项目。
不法分子大多通过注册合法公司或企业，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的假借委托理财名义，故意混淆投资理财理念，承诺高额回报，欺骗公众投资。
三是虚假造势宣传。
为了骗取公众信任，在宣传上一掷千金，采取刊登理财广告、雇人散发宣传单、组织外出旅游等方式，骗取公众投资。
四是利用亲情诱骗。
利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。
非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。
非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。
非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
根据我国法律规定，参与非法集资不受法律保护，参与非法集资遭受的损失由参与者自行承担。
真诚希望广大家长朋友为学生做好榜样，树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱，抱定决不参与的信念，把防范风险摆在第一位。
海南银保监局关于防范非法集资的风险提示
海南银保监局关于防范非法集资的风险提示文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会海南监管局•【公布日期】2020.07.17•【字号】•【施行日期】2020.07.17•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融综合规定正文海南银保监局关于防范非法集资的风险提示非法集资扰乱金融市场秩序、侵犯人民群众财产安全、危害经济发展和社会稳定，是我国严厉打击的违法犯罪活动。
当前，经济下行压力较大，非法集资问题日益凸显。
海南银保监局在此特别提醒广大人民群众要提高警惕，防范非法集资风险。
非法集资有哪些常见手段？一是承诺高额回报。
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
二是编造虚假项目。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
三是以虚假宣传造势。
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
四是利用亲情诱骗。
有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
规避非法集资陷阱的“三要、三不要”当前非法集资手段花样翻新，变种层出不穷，但无论形式如何变化，其以给付回报为诱饵、非法面向社会公众吸收资金（即非法性、公开性、利诱性、社会性）的特征不变。
只要做到“三要、三不要”，是可以有效规避陷阱的。
一要理性，不要侥幸。
天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。
要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！二要稳健，不要冒险。
关于做好养老服务领域非法集资风险防范的工作提示函
尊敬的各级养老服务管理部门：为做好养老服务领域非法集资风险防范工作，维护养老服务市场秩序，保障老年人合法权益，特向各级养老服务管理部门发出以下工作提示函，希望各级养老服务管理部门认真履行监管职责，切实加强对养老服务领域非法集资风险的防范工作。
一、加强宣传教育，提升老年人风险意识老年人是非法集资的重要目标裙体，他们在养老金不足的情况下，容易受到高额回报承诺的诱惑。
各级养老服务管理部门要加强对老年人的宣传教育，提升他们的风险意识，教育他们警惕非法集资活动，引导他们选择正规的养老服务机构和投资产品。
二、加强对养老机构监管，规范运作行为养老机构是老年人生活和养老服务的重要场所，各级养老服务管理部门要加强对养老机构的监管力度，规范其运作行为，严禁养老机构进行非法集资活动。
对于存在非法集资风险的养老机构，要及时采取监管措施，确保养老机构运作合法、安全。
三、加强行业协会自律，规范市场秩序养老服务行业协会是行业内的自律组织，应当加强对会员单位的自律管理，规范市场秩序，严格禁止会员单位进行非法集资活动，建立健全舆情监控机制，及时发现并公开曝光有关非法集资的信息，提醒老年人及时远离风险。
四、建立健全投诉举报机制，加强风险排查和处置各级养老服务管理部门要建立健全养老服务领域非法集资的投诉举报机制，鼓励老年人和社会各界积极举报非法集资行为，加强风险排查和处置，及时拿出整治措施，严厉打击非法集资活动，维护养老服务市场的稳定和健康发展。
五、加强协调合作，形成合力养老服务领域非法集资是一个复杂的系统工程，需要各级养老服务管理部门、公安机关、金融监管部门、民政部门等多部门合作，形成合力，共同保障老年人的合法权益。
各部门要加强协作，建立信息共享机制，形成工作合力，共同维护养老服务市场秩序。
再次呼吁各级养老服务管理部门要高度重视养老服务领域非法集资风险防范工作，切实履行监管职责，全面落实各项防范措施，坚决遏制非法集资风险，确保老年人的合法权益不受侵害，为养老服务行业的健康发展提供有力保障。
关于做好2023年岁末年初防范非法集资宣传教育工作的提示函
关于做好2023年岁末年初防范非法集资宣传教育工作的提示函尊敬的各位同事：随着年末年初的到来，非法集资活动可能会再度卷土重来。
为确保我们的社区和团队能够远离非法集资的风险，特发此提示函，提醒大家密切关注并做好2023年岁末年初防范非法集资宣传教育工作。
1. 加强内部宣传教育在团队内部，我们需要加强对于非法集资的宣传教育。
具体包括但不限于：- 提供相关宣传资料，在员工聚集区域和办公区域张贴海报和宣传横幅，提醒员工警惕非法集资风险；- 定期组织员工培训，邀请专业人士讲解非法集资的特征和预防方法，以提高员工的识别能力。
2. 增强外部宣传教育我们还可以通过外部渠道宣传教育，让更多人受到警示并提高风险意识。
推荐的宣传教育方法有：- 利用社交媒体平台，发布相关警示信息，告知社区居民如何防范非法集资；- 和媒体合作，在电视、广播等主流媒体上播放宣传广告，提醒更广泛的受众注意非法集资活动。
3. 制定应急应对预案除了加强宣传教育，我们还需要制定一套完善的应急应对预案，以防止和应对非法集资活动的发生。
具体包括：- 建立报警机制，明确员工发现可疑非法集资活动时该如何报告，以及内部的反应流程；- 和公安机关建立合作关系，确保及时报案和提供信息的渠道畅通。
4. 及时更新相关政策法规我们需要紧密关注国家出台的有关非法集资的政策法规，及时更新我们的宣传教材和培训内容，以确保我们提供的信息是最新、最准确的。
5. 加强合规意识和职业道德教育最后，我们还要加强员工的合规意识和职业道德教育，以提高团队整体的防范意识。
我们可以通过开展讨论会、组织座谈会等方式，引导员工遵守法律法规、遵循道德规范，从而做到自觉远离非法集资。
希望以上提示函能够对你们做好2023年岁末年初防范非法集资宣传教育工作有所帮助。
非法集资问题严重影响社会和个人的财产安全，我们每个人都肩负着维护社会稳定和安全的责任。
让我们携起手来，共同努力，防范非法集资，为一个安全、有序和稳定的社会环境贡献一份力量。
非法集资工作提示函
非法集资工作提示函
1. 警示内容，提示函会明确指出被警示对象从事的行为违反了
相关法律法规，并对其进行警示，提醒其停止非法集资行为。
2. 法律法规解释，提示函可能会解释相关的法律法规，说明非
法集资的法律后果和可能面临的处罚。
3. 教育宣传，提示函可能会对公众进行教育宣传，提醒投资者
警惕非法集资风险，增强投资者的风险意识和防范能力。
4. 合法途径，提示函可能会指导被警示对象寻求合法的融资途径，如银行贷款、证券市场融资等，以规范其资金筹集行为。
5. 风险提示，提示函可能会对被警示对象进行风险提示，提醒
其非法集资可能带来的法律风险和财务风险，警示其停止违法行为。
总的来说，非法集资工作提示函是监管部门对非法集资行为的
一种警示和制止措施，旨在保护投资者的合法权益，维护金融市场
秩序，促进经济健康发展。
被警示对象应当严肃对待提示函，停止
非法集资行为，依法合规开展经济活动。
XX工程职业技术学院防范和打击非法集资的预警提示
XX工程职业技术学院防范和打击非法集资的预警提示一、防范非法集资，共建和谐校园根据X省教育厅《关于继续加强全省教育系统防范和打击非法集资有关工作的通知》等文件精神，现将非法集资的特点和防范手段予以发布，敬请参阅。
广大师生要树立合理的理财观念，提高对非法集资风险防范意识，牢固树立“高收益必然伴随高风险”、“参与非法集资风险自担、责任自负”的意识，消除对“非法集资损失政府买单”的误解和不当期盼, 自觉远离“校园贷”、“套路贷”。
▲禁止任何人、任何组织通过任何形式在校园内推介非法集资活动！▲严防大学生特别是应届毕业生为涉嫌非法集资机构打工！▲警惕通过校园课堂、传单微信朋友圈、微博、信息推送、熟人推荐等形式吸引学生参与非法集资活动！▲广大师生对非法集资不参与、能识别、敢揭发，切断非法集资在校园的传播链条，铲除非法集资滋生土壤！▲非法集资举报电话：X; 我校保卫处电话：X。
二、非法集资的常见手段（一）非法集资常常采用承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等方式进行诱骗活动，并且具有以下典型的四个步骤：第一步：画饼吊“胃口”。
以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子描绘一幅预期报酬丰厚的高大上蓝图，让集资参与人产生“不容错过”“机不可失”的错觉。
第二步：活动造声势。
非法集资人通常会举办各种造势活动，大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”，或者公布一些领导视察影视资料等。
第三步：想方设法吸金。
非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
第四步：卷款跑路。
非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。
集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。
（二）如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕：1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
公司财务、融资工作法律风险提示函（魏拟文2011.08.22）
关于公司财务、融资工作防范相关法律风险的提示函郑州铝业股份有限公司高管及财务工作人员：鉴于目前国际经济形势急剧动荡，国内经济增速可能放缓，银行信贷不断收紧，郑州铝业股份有限公司面对复杂多变的国际国内经济环境，财务融资工作面临很大压力和挑战。
公司高管和财务工作人员需要认真学习准确领会国家法律政策，针对公司投融资的具体情况，尽一切努力在保障和促进公司发展的同时，必须严防和避免自己的行为触犯法律，给公司及个人带来危害。
为此，公司常年法律顾问提醒各位高管及财务工作人员，必须特别注意防范和避免以下与履行职责相关的各种风险：一、严禁账外设立小金库，严禁将债务少列或不列入账，保证账实相符，保证公司财务报表的真实性、准确性；二、不得利用职权，将公司资金、资产据为己有，或者将公司资金、资产擅自借贷给他人；三、资金进出必须与相关的合同、审批单据相对应，杜绝无权人员违法违规操作；四、未经法律法规和公司章程规定的决策程序，不得对他人提供担保；五、不得利用职务便利为自己或者他人谋取利益，不得索要、收受公司内部人员以及外部客户所给予的回扣、好处费；六、不得向国家工作人员行贿；七、不得挪用、侵占单位资金；八、继续做好融资工作，严防非法集资风险。
关于非法集资的认定，请学习2011年1月5日最高人民法院公布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
本人作为公司常年法律顾问，为此特向各位高管及财务人员提示履职过程中容易出现的法律风险，相关人员在履行职责过程中如有对法律、政策边界把握不准，需要进一步咨询，请按以下方式与法律顾问取得联系：魏现州律师，联系电话139****2178，电子邮件*************************杨新峰律师，联系电话136****6039，电子邮件******************郑州铝业股份有限公司法律顾问：魏现州、杨新峰 2011年8月22日最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过）法释〔2010〕18号《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。
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防范非法集资风险预警提示函
重要提示：防范非法集资风险预警
尊敬的客户，
近年来，非法集资案件屡见不鲜，给广大投资人和社会造成了严重的财产损失和社会影响。
为了保障您的财产安全，我们特向您发出本次防范非法集资风险预警提示函，请关注以下内容：
1. 了解非法集资的定义和特征：非法集资是指没有合法的融资资质和经营许可，通过诱导、虚构或者承诺高额回报等手段骗取大量人员财产的行为。
2. 选择正规投资渠道：在投资之前，请认真选择正规的投资渠道，如银行、证券、基金、保险等合法机构。
了解投资产品的风险等级和收益可能性，注意对比多方信息，避免盲目跟风投资。
3. 警惕高收益、低风险的投资承诺：非法集资的特点之一是承诺高额回报而风险极低，投资人常常因为贪图高收益而被忽略了风险。
记住，投资永远有风险，高收益必然伴随高风险，任何承诺都应该持怀疑态度。
4. 谨慎参与网络平台投资：网络平台上存在很多非法集资的风险，如P2P网贷、ICO、虚拟货币等。
在投资前请核实平台的
合法资质和运营情况，谨防上当受骗。
5. 警惕“拉人头”型非法集资：有些非法集资以“拉人头”为模式，通过发展下线会员获取回报，这种模式属于传销或者金字塔骗局，是非法集资的一种变种。
遇到此类活动，请远离，切勿参与。
6. 保持警惕，及时向相关部门报案：如果您发现有涉及非法集资的线索或者遇到了任何涉嫌非法集资的情况，请及时向当地公安机关或者金融监管部门报案，以维护自身权益和提醒他人。
最后，我们再次提醒您，在投资过程中务必保持警觉，警惕非法集资风险。
如果您对任何投资渠道存在疑问或者需要咨询，请及时与我们联系，我们将竭诚为您提供帮助和服务。
谢谢您的支持与配合！
此致
敬礼
XX银行尊敬的客户，
我们再次向您发出防范非法集资风险的预警提示函，希望您能够认真对待这一重要问题，并做出明智的投资决策。
非法集资是一种以高额回报为诱饵，通过虚假承诺、夸大宣传、拉人头等手段骗取投资者的资金。
这些非法集资活动往往缺乏合法资金渠道和监管，存在极高的风险。
过去的案例中，许多人因为贪图高收益而错失了全部或者大部分的投资本金，造成
了不可估量的经济损失。
同时，非法集资也会破坏金融秩序，导致社会不稳定。
为了降低您投资风险，我们建议您采取以下措施：
1. 做好基本的投资知识学习：了解投资基本知识，并定期更新了解市场动态。
只有了解市场和投资品种的基本情况，在决策时才能够更加明智和理性。
2. 寻求专业投资建议：如果您对某项投资计划没有足够的了解，建议您咨询专业的金融机构和投资顾问，以获取更准确和可靠的信息。
不轻易相信陌生人的打动辞藻和高额回报承诺。
3. 加强风险管理意识：投资本身就是一种风险与回报的平衡。
在投资过程中，您需要根据个人风险承受能力设定合理的投资目标，并根据市场行情调整仓位，及时止损。
4. 多元化投资组合：分散投资是降低风险的有效方式。
您可以选择不同的投资品种、不同的行业，做到投资组合的多元化，以分散风险。
5. 警惕非法集资的特征：非法集资往往采取高额回报、低风险的承诺，以及线下拉人头等手段。
当您收到此类投资邀约时，一定要保持冷静和警惕，不轻易相信承诺，不参与类似传销模式的活动。
6. 主动了解和关注政策法规：不断关注金融监管部门发布的政策法规，了解金融市场的变化和相关投资政策的调整。
及时了
解最新的风险提示和防范措施。
我们希望您能够认真对待这一问题，并将防范非法集资作为个人和家庭财产安全的底线。
如果您在投资过程中遇到任何问题或者有任何疑问，请及时与我们联系，我们会尽力为您提供支持和帮助。
最后，我们希望您能够理性投资，保护自己的权益，远离非法集资的风险。
感谢您对我们的信任和支持！
此致
敬礼
XX银行。