银行业从业人员职业操守概述与准则 标准答案
银行业从业人员职业操守和行为准则解读
银行业从业人员职业操守和行为准则解读银行业作为金融行业的核心，其从业人员对于社会经济的稳定和发展起着重要作用。
为了规范银行业从业人员的行为和操守，银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守和行为准则》，以确保从业人员遵守职业道德、依法从业，促进银行业的健康发展。
以下是对这一准则的解读：1. 忠诚和保守从业人员应忠诚于自己的职业、工作单位，对客户和银行负责。
忠诚表现为合理利用资源，保守风险，确保客户利益最大化。
银行业务需要维护客户的隐私和商业秘密，从业人员应严守保密义务，不得泄露客户信息。
2. 诚信和廉洁从业人员应诚实可靠，不得故意夸大、隐瞒真相，不得传播虚假信息。
廉洁要求从业人员在处理业务过程中杜绝贪污受贿，防止行贿或接受贿赂，克服个人私利诱惑。
3. 勤勉和专业从业人员应认真履行工作职责，尽职尽责，严格执行业务规章制度和法律法规。
勤勉是工作的基本要求，体现了从业人员为客户提供高效服务的态度和能力。
专业要求银行职员具备良好的专业知识和技能，定期参加培训和考核，不断提升自己的专业素养。
4. 公平和公正从业人员在处理业务中应公正无私，不偏袒任何一方。
对待客户要平等对待，根据客户的需求提供公平合理的建议和服务。
相关决策和操作应不受个人关系和利益的影响，真实准确。
5. 保护客户权益银行从业人员应保护客户的合法权益，理解客户需求，认真听取客户意见和投诉，并及时处理客户的要求和投诉。
如果发现客户存在违法行为，应报告相关部门。
6. 诚实守信和规范行为从业人员应诚实守信，不得伪造、篡改重要文件和记录。
规范行为要求从业人员遵守银行业务规则、职业操守，不得从事违规操作、违法犯罪活动。
银行业从业人员职业操守和行为准则的制定和遵守，有助于提高银行业的整体形象和信誉，维护金融稳定和社会秩序。
银行业从业人员应深入理解、严格遵守这一准则，并将其作为工作的基本底线，以确保自己的行为与职业道德保持一致，为银行业的可持续发展贡献力量。
《银行业从业人员职业操守》
银行业从业人员职业操守第一章 总则第一条 [宗旨]为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。
第二条 ［从业人员］本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。
第三条 ［适用］银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
第二章 从业基本准则第四条 [诚实信用]银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。
第五条 [守法合规]银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
第六条 [专业胜任]银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
第七条 [勤勉尽职]银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
第八条 [保护商业秘密与客户隐私]银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。
第九条 [公平竞争]银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
第三章 银行业从业人员与客户第十条 [熟知业务]银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
第十一条 [监管规避]银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。
第十二条 [岗位职责]银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到： （一）不打听与自身工作无关的信息；（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
银行业从业人员职业操守和行为准则2020
银行业从业人员职业操守和行为准则2020银行业从业人员职业操守和行为准则2020在当今社会，银行作为金融行业的重要组成部分，其从业人员的职业操守和行为准则尤为重要。
银行业作为国民经济的重要支柱，其服务对象涉及面广，涉及的资金也是相当庞大，因此银行业从业人员的职业操守和行为准则对金融市场的稳定和健康发展起着至关重要的作用。
2020年，银行业的从业人员职业操守和行为准则又有了新的要求和标准，这也是我们需要深入了解和探讨的主题。
一、概念解析1.1 什么是职业操守和行为准则？职业操守和行为准则是指在从事特定职业活动时应当遵循的一系列行为规范和道德准则。
对于银行业从业人员而言，职业操守和行为准则是规范其日常工作行为和处事方式的标准，以确保其行为合乎伦理、合法合规、诚信守信。
1.2 职业操守和行为准则的重要性银行业从业人员的职业操守和行为准则的重要性不言而喻。
作为金融机构的一员，银行从业人员的一言一行都代表着整个银行的形象和信誉，任何违法违规或者不当行为都可能对银行造成巨大的负面影响。
银行业是服务于广大客户的行业，直接涉及到人们的衣食住行，因此从业人员的职业操守和行为准则对客户利益和社会稳定至关重要。
1.3 职业操守和行为准则的构成要素银行业从业人员的职业操守和行为准则包括诚实守信、合法合规、保密性、客户利益至上、风险防范等要素。
诚实守信是从业人员最基本的职业操守，合法合规是其行为的底线，保密性是对客户信息的安全保护，客户利益至上是服务宗旨，风险防范是对市场风险和信用风险的有效管控。
二、2020年银行业从业人员职业操守和行为准则新要求2020年，随着金融市场的不断发展和监管力度的加强，银行业从业人员职业操守和行为准则也迎来了一些新的要求和标准。
首先是在数字化转型方面，银行业从业人员需要更加注重信息安全和风险防范意识，因为数字化时代带来的新风险需要从业人员有更高的操守和准则。
其次是在金融科技方面，从业人员需要不断学习和提升自己的金融科技知识，以适应金融科技对银行业的影响和改变。
银行业从业人员职业操守概述与准则-标准答案
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展正确答案： C2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√A职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德正确答案： A3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。
√A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进正确答案： B4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行正确答案： C5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。
√A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案： A6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则正确答案： D7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度正确答案： B8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险正确答案： C9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉正确答案： A10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院正确答案： D判断题11. 银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。
银行业从业人员职业操守试题及答案
一、单选题1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。
选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避3、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（）。
选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便4、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。
选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。
选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件6、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。
银行从业人员职业操守
银行从业人员职业操守Happy First, written on the morning of August 16, 2022银行业从业人员职业操守1.1.1 宗旨为规范银行业从业人员职业行为;提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平;建立监控的银行业企业文化和信用文化;维护银行业良好信誉;促进银行业的健康发展;制定本职业操守..职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为..职业操守是职业行为规范的总称..1.1.2 从业人员本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员..与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系;受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员;也应属于银行业从业人员范畴..此外;有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司..它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作;从广义上讲;这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴..1.1.3 适用范围银行业从业人员应当遵守本职业操守;并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督..本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众..银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构..银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织..监管机构既包括银监会;也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构..银行业从业基本准则1.2 银行业从业基本准则1.2.1 诚实信用银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事;品行正直;恪守诚实信用的原则..1.2.2 守法合规银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构..1.2.3 专业胜任银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力..1.2.4 勤勉尽职银行业从业人员应当勤勉谨慎;对所在机构负有诚实信用义务;切实履行岗位职责;维护所在机构商业信誉..1.2.5 保护商业秘密与客户隐私银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密;保护客户信息和隐私..1.2.6 公平竞争银行业从业人员应当尊重同业人员;公平竞争;禁止商业贿赂..银行业从业人员与客户关系2.银行业从业人员职业操守的相关规定2.1 银行业从业人员与客户2.1.1 熟知业务银行业从业人员应当加强学习;不断提高业务知识水平;熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架..作为一名银行业从业人员;以下三个方面的知识是不可或缺的：一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解;并对银行在现代经济中所起的作用有所了解..二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规;并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解..三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能..2.1.2 监管规避银行业从业人员在业务活动中;应当树立依法合规意识;不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定..此处的规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为..实践中;以下存在明显不妥的行为;有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：1．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；2．明知所经办的业务是为了逃避监管规定的规避法律、法规禁止性规定;但仍不按照内部流程进行必要的报告;默许甚至提供协助；3．出于私情;向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议;并利用其所在机构的资源;为这些行为提供方便..2.1.3 岗位职责银行业从业人员应当遵守业务操作指引;遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程;确保客户交易安全..一不打听与自身工作无关的信息；二除非经内部职责调整或经过适当批准;不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行..三不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员..道德风险和操作风险是银行日常运营中面临的两种主要风险..2.1.4 信息保密银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息档案..在受雇期间及离职后;均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定;不得透露任何客户资料和交易信息..2.1.5 利益冲突银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则;正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系;并按照以下原则处理潜在利益冲突..一在存在潜在冲突的情形下;应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况;以及处理利益冲突的建议；二银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品;或接受其所在机构提供的服务时;应当明确区分所在机构利益与个人利益;不得利用本职工作便利;以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在的机构进行交易..2.1.6 内幕交易银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定;不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员;不得利用内幕信息获取个人利益;也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议..银行业从业人员在工作中接触到的内幕信息主要包括以下两种：1．当其所在机构为上市银行之时;获知有关本机构的内幕信息.. 2．在履行基金托管、账户托管或其他义务的过程中获知内幕信息.. 2.1.7 了解客户银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务;了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况..同时;应当根据风险控制要求;了解客户的财物状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力..2.1.8 反洗钱银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定;熟知银行承担的反洗钱义务;在严守客户隐私的同时;及时按照所在机构的要求;报告大额和可疑交易..2.1.9 礼貌服务银行业从业人员分在接洽业务过程中;应当衣着特体、态度稳重、礼貌周到..对客户提出的合理要求尽量满足;对暂时无法满足或明显不合理的要求;应当耐心说明情况;取得理解和谅解..2.1.10公平对待银行业从业人员应当公平对待所有客户;不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户..对残障者或语言存在障碍的客户;银行业从业人员应当尽可能为其提供便利..但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异;不应视为歧视..2.1.11 风险提示向客户推荐产品或提供服务时;银行业从业人员应当根据监管规定要求;对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示;对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复;不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述;并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证..2.1.12 信息披露银行业从业人员应当明确区分所在机构代理销售的产品和由其所在机构自但风险的产品;对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息..2.1.13 授信尽职银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求;对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财物状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理..2.1.14 协助执行银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务;在严格保守客户隐私的同时;了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关;按法定程序积极协助执法机关的执法活动;不泄露执法活动信息;不协助客户隐匿、转移资产2.1.15 礼物收、送在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送;应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围;且遵循以下原则：一不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违法商业习惯的礼物；二礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定;或使礼物接受方产生交易的义务感；三礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠..2.1.16 娱乐及便利银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅游等其他方面的便利时应当遵循以下原则：一属于政策法规允许的范围以内;并且在第三方看来;这些活动属于行业惯例；二不会让接收人因此产生对交易的义务感；三根据行业惯例;这些娱乐活动不显得频繁;且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内；四这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉..2.1.17 客户投诉银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉;并遵循以下原则：一坚持客户至上、客观公正原则;不轻慢任何投诉和建议；二所在机构有明确的客户投诉反馈时限;应当在反馈时限内答复客户；三所在机构没有明确的投诉反馈时限;应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；四在投诉反馈时限内无法拿出意见;应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况;并提前告知下一个反馈时限..2.2 银行业从业人员与同事2.2.1 尊重同事银行业从业人员应当尊重同事;不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害..禁止带有任何歧视性的语言和行为..尊重同事的个人隐私..工作中接触到同事个人隐私的;不得擅自向他人透露..尊重同事的工作方式和工作成果;不得不当引用、剽窃同事的工作成果;不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁..2.2.2 团结合作银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神;共同创造;共同进步;分享专业知识和工作经验..2.2.3 互相监督对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止;并视情况向所在机构;或行业自律组织、监管部门、司法机关报告.. 2.3 银行业从业人员所在机构2.3.1 忠于职守银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度;保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术;自觉维护所在机构的形象和声誉..2.3.2 争议处理银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时;应当按照正常渠道反映和申诉..2.3.3 离职交接银行业从业人员离职时;应当按照规定妥善交接工作;不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源..在离职后;仍应恪守诚信;保守原所在机构的商业秘密和客户隐私..2.3.4 兼职银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定..在允许的范围内;应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系;不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益..2.3.5 爱护机构财产银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产..遵守工作场所安全保障制度;保护所在机构财产;合理、有效运用所在机构财产;不得将公共财产用于个人用途;禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产..2.3.6 费用报销银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录;不得向所在机构申报不实费用..2.3.7 电子设备使用银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定;并做到：一按照有关规定安装使用各类安全防护系统;不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；二不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页;下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件；三不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为..2.3.8 媒体采访银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定;不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访;或擅自代表所在机构对外发布信息.. 2.3.9 举报违法行为银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为;有责任予以揭露;同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报..2.4 银行业从业人员与同业人员2.4.1 互相尊重银行业从业人员之间应当互相尊重;不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论;不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言;或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤..2.4.2 交流合作银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多重途径和方式;促进行业内信息交流与合作..2.4.3 同业竞争银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则;在业务宣传、办理业务过程中;不得使用不正当竞争手段..2.4.4 商业保密与知识产权保护银行业从业人员与同业人员接触时;不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财物数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密..银行业从业人员与同业人员接触时;不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财物数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密..银行业从业人员与同业人员接触时;不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术..2.5 银行业从业人员与监管者2.5.1 接受监管银行业从业人员应当严格遵守法律法规;对监管机构坦诚和诚实;与监管部门建立并保持良好的关系;接受银行业监管部门的监管..2.5.2 配合现场检查银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作;及时、如实、全面地提供资料信息;不得拒绝或无故推诿;不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料..2.5.3 配合非现场监管银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息;并建立重大事项报告制度..银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确..2.5.4 禁止贿赂及不当便利银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂;不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠..附则3.1 惩戒措施对违反本职业操守的银行业从业人员;所在机构应当视情况给予相应惩戒;情节严重的;应通报同业..3.2 解释机构本职业操守由中国银行业协会负责解释..3.3 生效日期本职业操守自中国银行业协会第六次会员大会审议通过之日起生效..。
银行职业操守抢答题库
1．银行业从业人员职业操守的〔〕是规X银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康开展。
2．银行业从业人员应当具备岗位所需的〔〕、资格与能力。
3．银行业从业人员应当保守所在机构的〔〕，保护客户信息和隐私。
4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承当的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，与时按照所在机构的要求，报告〔〕。
5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的〔〕的信息。
6．银行业从业人员应当遵守法律法规以与所在机构有关兼职的规定。
在允许的兼职X围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构〔〕。
7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。
在离职后，仍应遵守诚信，保守原所在机构的〔〕。
8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监视管理部门直至〔〕举报。
9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以与新的产品研发等重大内部信息或〔〕。
10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规X行事，品行正直，遵守〔〕的原那么。
二、判断题〔15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X〕1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。
〔〕2.银行业从业人员应当严格要求自己。
〔〕3.银行业从业人员应当勤勉慎重，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。
〔〕4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料与其交易信息档案。
在受雇期间与离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。
银行业从业人员职业操守和行为准则 全文
银行业从业人员职业操守和行为准则全文银行业从业人员职业操守和行为准则一、介绍银行作为金融机构的重要组成部分，在经济和社会发展中扮演着至关重要的角色。
银行业从业人员作为银行运营的核心力量，他们的职业操守和行为准则对于银行的可持续发展和金融秩序的维护具有重要意义。
本文将对银行业从业人员的职业操守和行为准则进行深入探讨，并分享个人观点和理解。
二、职业操守的重要性职业操守是指从业人员在职业生涯中应遵循的道德规范和行为准则。
作为银行从业人员，职业操守的养成对于提升业务水平、加强社会信任、保障金融稳定具有重要作用。
1.1 确立诚信为本的核心价值观银行业作为金融行业，呼唤诚信为本的核心价值观。
银行业从业人员应秉持诚信原则，坦诚待人，言行一致。
客户在与银行打交道时，往往会对银行从业人员的诚信水平和专业能力进行评估。
只有通过长期的守信行为和高度的道德自律，银行业才能在市场竞争中站稳脚跟，树立良好的声誉。
1.2 强调保护客户利益银行业从业人员在工作中直接与客户接触，承载着保护客户利益的责任。
从事金融服务的银行从业人员应当以客户的最佳利益为出发点，不得将个人利益置于客户的利益之上。
在销售和推荐金融产品时，要遵循合规规定，确保产品适合客户需求，并提供真实、准确的信息，杜绝虚假宣传和误导行为。
1.3 提高专业技能和知识银行业作为高度专业化的行业，要求从业人员具备扎实的专业技能和广泛的金融知识。
作为银行的代表，从业人员不仅要了解银行产品和服务，还需要熟悉相关的法律法规和监管要求。
只有通过不断学习和提升自身的专业知识和技能，银行业从业人员才能更好地为客户提供优质服务，维护行业的良好运行。
三、银行业从业人员行为准则行为准则是银行业从业人员在工作中应当遵循的行为规范。
它不仅指导从业人员的日常工作行为，而且体现了银行业的伦理价值和道德观念。
2.1 守法合规银行业从业人员应当严格遵守法律法规和监管要求，维护银行业的法制环境。
他们不能参与违法违规活动，不得从事非法金融活动，不得泄露客户信息和机密信息，确保金融体系的安全和稳定。
银行从业人员的职业道德课后答案
银行从业人员的职业道德课后答案第一篇：银行从业人员的职业道德课后答案银行从业人员的职业道德••••倒计时:00分00秒 1.课程学习2.课程评估3.课后测试课后测试测试成绩：66.67分。
恭喜您顺利通过考试！单选题•分）•1、银行职业道德，指的银行从业人员处理哪些关系时所应遵循的行为准则（）（16.67A•与社会有关部门、服务对象的关系•B•处理行业内部人际之间、部门之间的关系•C•处理个人同集体、国家之间的关系•D•以上都正确•正确答案:D••2、银行从业人员应遵守法规，依法办事，以（）为行为准则。
（16.67 分）•A•国家相关法律法规•B•行业自律规范•C 所在机构的规章制度D以上都正确正确答案:A 多选题1、防范道德风险，重在加强道德规范，重在培养（）的职业道德修养。
（A爱岗敬业B诚实守信C遵纪守法D无私奉献正确答案:A B C D2、要做到爱岗敬业，必须树立为人民服务的思想，要（）（16.67 分）A忠于职守B清正廉洁C•••••16.67 分）•••••••••••••••••勤奋工作•D•尽职尽责•正确答案:A B C D••3、营造良好的企业文化氛围，采取的措施有（）（16.67 分）•A•确立正确的道德价值观念•B塑造银行职业形象•C•塑造良好的个人外部形象•D•加强反腐倡廉教育•正确答案:A B C•判断题•的基础。
（16.65分）•1、银行业从业人员整体职业道德素质和业务水平的提高是我国金融行业健康有序发展A•正确•B•错误•正确答案:正确•第二篇：如何预防银行从业人员职务犯罪课后测试如何预防银行从业人员职务犯罪课后测试单选题1、“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”是（）标准的写照（20 分）A 慎始B 慎微C 慎独D 慎友正确答案:B2、思想上一尘不染、作风上一丝不苟、为人处世上一恶不为，这是（）标准的基本要求（20 分）A 慎始B 慎微C 慎独D 慎友正确答案:C多选题1、银行从业人员需重点克服（）心理的作怪，选择正确的人身方向（20 分）A贪占B 侥幸C 攀比D 失落正确答案:A B C2、银行从业人员在大是大非面前应该算好经济账和（）等五笔账，增强自律意识（20 分）A 名誉账B 家庭账C 自由账D 亲情账正确答案:A B C D判断题1、银行机构内部需要从培训、监督、推动三个层面完善监管体制（）（20分）A 正确B 错误正确答案:正确第三篇：第7章银行从业人员的职业道德操守[模版]第．7．章银行从业人员的职业道德操守本章概要本章对银行从业人员的职业道德进行了论述，银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。
银行业从业人员职业操守 三
银行业从业人员职业操守三•课后测试单选题1。
以下有关“接受监管”的说法，错误的是：√A 银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实B 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C 为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息D 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管正确答案： C2。
银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是:√A 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险B 银行业经营具有较强的外部性C 银行具有货币派生功能D 银行业更容易犯错误正确答案: D3. 银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是：√A 拒绝或推诿检查B 积极予以配合C 及时、如实、全面提供资料信息D 不转移或隐匿有关材料正确答案： A4。
监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况,及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做：√A 长期监管B 非现场监管C 现场监管D 临时监管正确答案： B5。
造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有：√A 按要求报送整改或纠正计划B 所报送整改计划能够有效C 所在银行存在严重问题或风险D 银行招聘大批新员工正确答案： C6。
《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为：√A 合规风险B 行业风险C 银行风险D 规范风险正确答案： A7。
以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√A 由中国银行业协会制定并公布B 解释权归属于中国银行业协会C 中国银行业协会可以主动对本操守进行释义D 从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效正确答案： D8。
在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括：√A 查询计算机业务系统数据B 接受调查询问C 提供公司商业秘密D 收集会议记录等证据正确答案： C9. 从（)开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作.√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案： A10. 银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利,以下说法错误的是：√A 不得向监管人员提供礼品B 可以适当给予监管人员加班费C 不得为监管人员报销因公因私的任何费用D 不得向监管人员借用资金正确答案： B判断题11. 面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝.此种说法：√正确错误正确答案：错误12. 银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
制定银行业从业人员职业操守
银行业从业人员职业操守是指从业人员在工作中应遵循的道德准则和行为准则，以保障客户利益、维护行业声誉和促进行业健康发展。
制定银行业从业人员职业操守需要考虑以下方面：
1. 遵守法律法规：银行业从业人员应严格遵守国家和地方的法律法规，确保自己的行为符合相关规定。
2. 诚信经营：银行业从业人员应以诚信为本，遵守商业道德和职业操守，不得从事欺诈、虚假宣传等不正当行为。
3. 保护客户利益：银行业从业人员应以客户利益为重，尽力提供专业、优质的服务，保护客户的财产安全和隐私权。
4. 风险管理：银行业从业人员应加强风险意识，建立有效的风险管理和控制机制，防范各类风险。
5. 保持独立性：银行业从业人员应保持独立性和客观性，拒绝接受任何形式的贿赂、礼品或其他不当利益。
6. 推动行业发展：银行业从业人员应积极参与行业自律和规范化建设，推动行业健康发展和社会责任履行。
制定银行业从业人员职业操守需要综合考虑行业特点、职业要求、客户需求和社会期望等因素，在行业协会、监管机构、企业和从业人员等多方合作下，形成共识和规范，引导银行业从业人员崇尚诚信、尊重规则、勇于担当，为客户和社会创造更大价值。
银行业从业人员职业操守一之测试答案
银行业从业人员职业操守一之测试答案第一篇：银行业从业人员职业操守一之测试答案测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：√ A BC D 授权性规定义务性规定程序性规定明示性规定正确答案： D2.会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√ A B C D 为客户提供理财建议为了完成任务向客户推销业务向客户提供规避法律法规的建议由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案： C3.银行日常运营中面临的两种主要风险是：√ A B C D 道德风险和操作风险道德风险和经济风险道德风险和职业风险操作风险和行业风险正确答案： A4.以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：√ A B C D 是商业银行必须承担的一项重要义务是评价银行从业人员是否合法的指标是客户评价银行是否稳健经营的重要标准是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案： B5.“个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√ A B C D 数据质量原则公开性原则负责任原则使用限制原则正确答案： A6.经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√A B C D 信息收集限制原则表明目的原则安全限制原则个人参与原则正确答案： C7.在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√ AB C D 侵犯不特定广大投资者的合法利益损害了上市公司的利益扰乱了证券市场秩序扰乱国际金融市场秩序正确答案： D8.根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√ A B C D 协助反洗钱调查大额交易应公布媒体配合反洗钱相关培训建立内部反洗钱流程和机制正确答案： B9.中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√ A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年正确答案： A10.以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√ A B C D 耐心倾听客户投诉将投诉告知经理不及时将处理意见告知客户没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户正确答案： C 判断题11.我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。
三项主题学习资料——银行业从业人员职业操守
银行业从业人员职业操守第一章总则第一条[宗旨] 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。
第二条[从业人员] 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。
第三条[适用] 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
第二章从业基本准则第四条[诚实信用] 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。
第五条[守法合规] 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
第六条[专业胜任] 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
第七条[勤勉尽职] 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
第八条[保护商业秘密与客户隐私] 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。
第九条[公平竞争] 银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
第三章银行业从业人员与客户第十条[熟知业务] 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
第十一条 [监管规避] 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。
第十二条 [岗位职责]银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（一）不打听与自身工作无关的信息；（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
银行业从业人员职业操守和行为准则 全文
银行业从业人员职业操守和行为准则银行业作为金融行业的重要组成部分，承担着储蓄、贷款、投资和支付等重要职能，是经济运行的支撑。
银行从业人员作为金融机构的重要代表，其职业操守和行为准则，对于金融市场的稳定和健康发展具有重要意义。
在这篇文章中，我们将深入探讨银行业从业人员职业操守和行为准则，希望能对这个话题有一个更加深入的了解。
一、职业操守的内涵和重要性1.1 职业操守的内涵职业操守指的是从业人员在工作中应该遵循的职业道德规范和行为原则。
在银行业中，从业人员应当遵守诚实、守信、谨慎、审慎、公平、公正、敬业、守法的职业操守，恪守职业道德和职业守则，维护商业银行和客户的合法权益，维护金融市场秩序，促进金融业健康发展。
1.2 职业操守的重要性银行业从业人员的职业操守与金融市场的稳定和健康发展息息相关。
只有遵守职业操守，银行从业人员才能够在金融活动中做到公正、公平，避免不当行为和违法操作，提高金融交易的安全性和有效性，维护金融市场的信誉，保障金融市场的稳定运行。
二、银行业从业人员职业操守和行为准则的具体内容2.1 诚实守信银行从业人员应当保证所提供的信息真实、准确、完整，不得向客户和公众作出虚假宣传和虚假承诺。
在金融交易中要诚实守信，不得编造、散布虚假信息，不得利用内幕信息谋取私利。
2.2 谨慎审慎银行从业人员应当谨慎审慎地对待金融交易，严格执行职业规范和操作流程，杜绝违规操作和过度冒险行为。
在风险管理和内部控制方面要慎重对待，不得故意隐瞒风险，不得违规追求高收益。
2.3 公正公平银行从业人员应当做到公正、公平，不得利用职务之便谋取个人私利，不得操纵市场价格，不得以任何形式干涉市场价格的形成和运行。
2.4 敬业守法银行从业人员应当热爱自己的工作，尽职尽责，严格遵守法律法规和职业道德规范，不得违法违规，不得滥用职权，不得为谋取私利违法犯罪。
三、对银行业从业人员职业操守和行为准则的个人观点和理解在我看来，银行业从业人员的职业操守和行为准则是金融市场健康发展的基石，是维护金融市场秩序和公平竞争的重要保障。
公共基础-银行业从业人员职业操守概述及从业基本准则课后测试
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测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 近年来，金融案件时有发生，商业贿赂屡禁不止，这些现象的产生主要是由于()。
√A经济环境的影响B银行业相关法律法规尚不完备C银行业务多而杂D银行业从业人员职业操守教育薄弱正确答案：D2. 中国银行业健康发展的基础层面的问题主要是()问题，唯有解决这一问题，我国银行业的发展才能跟上改革的步伐。
√A从业人员职业操守B从业人员技术水平C银行业相关立法D从业人员管理水平正确答案：A3. 规范银行自律组织的法律法规是()。
√A《银行业从业人员职业操守》B《银行业协会工作指引》C《银行业监督管理法》D《中国银行业自律公约》正确答案：B4. 中国银监会高度重视银行业金融机构()的建立和职业操守的践行。
√A企业文化B信用文化C内部管理控制D风险控制机制正确答案：A5. 孔子曰：“信则人任焉。
”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中()原则的要求相似。
√A诚实信用B守法合规C保护商业秘密与客户隐私D勤勉尽职正确答案：A多选题6. 下列符合公平竞争行为的有()。
√A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务E某银行以低于同类产品的价格向客户提供服务正确答案：A C D7. 以下关于保护客户隐私的说法正确的有()。
√A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D保护客户商业秘密是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求E客户的家庭状况不属于客户隐私，可以和其他同事讨论正确答案：A B C D8. 国外银行业在从业人员职业操守教育方面的做法有()。
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单选题
1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√
A规范银行业从业人员职业行为
B维护银行业良好信誉
C完善健康的银行业企业文化和信用文化
D促进银行业的健康发展
正确答案： C
2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√
A职业行为
B职业道德
C岗位行为
D岗位道德
正确答案： A
3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。
√
A诚信、热情、敬业
B诚信、合规、尽职
C合规、尽职、上进
D诚实、敬业、上进
正确答案： B
4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√
A中国银行
B招商银行深圳分行
C金融资产管理公司
D中国农业银行
正确答案：
5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。
√
A所在机构、银行业自律组织、社会公众
B国际金融机构、所在机构、社会公众
C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众
D所在机构、行业自律协会、国际金融机构
正确答案： A
6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√
A价值最大原则
B客户至上原则
C爱岗敬业原则
D诚实信用原则
正确答案： D
7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√
A法律法规
B国际惯例
C行业自律法规
D所在机构规章制度
正确答案： B
8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√
A违规风险
B法律风险
C合规风险
D经济风险
正确答案：
9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√
A以所在机构利润最大化为目标
B切实履行岗位职责
C勤勉谨慎
D维护所在机构商业信誉
正确答案： A
10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√
A银监会
B中国人民银行
C国家外汇管理局
D国务院
正确答案： D
判断题
11. 银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
12. 银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
13. 受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，因为与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，不属于银行业从业人员范畴。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
14. 各家银行业金融机构的内部规章制度不得与法律法规及自律规范所确定的原则相冲突。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
15. 遵守职业操守应当成为银行业从业人员自觉的职业行为，因此不需要对其进行监督。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误。