银行管理制度
银行员工管理制度细则
一、总则第一条为加强银行内部管理，规范员工行为，提高工作效率，保障银行稳健经营，根据国家有关法律法规和银行内部管理制度，特制定本细则。
第二条本细则适用于银行全体员工，包括正式员工、合同制员工和临时工。
第三条银行员工应严格遵守国家法律法规、银行规章制度和本细则，树立良好的职业形象。
二、考勤与休假第四条银行实行标准工作时间，员工应按规定时间上下班。
第五条员工请假需提前向部门领导申请，经批准后方可离岗。
请假类型包括事假、病假、婚假、丧假等。
第六条员工迟到、早退、旷工、擅离职守等行为，将根据情节轻重给予警告、记过、降职或解聘等处分。
第七条员工享有国家法定节假日、年假、产假、陪产假等休假待遇。
三、岗位培训与职业发展第八条银行应定期组织员工进行岗位培训，提高员工业务水平和综合素质。
第九条员工应积极参加银行组织的培训，提升自身能力。
第十条银行鼓励员工参加各类职业资格考试，取得相关职业资格证书。
第十一条银行根据员工表现和业务需求，为员工提供晋升、轮岗等职业发展机会。
四、工作纪律与保密第十二条员工在工作中应严格遵守国家法律法规、银行规章制度和业务操作规范。
第十三条员工应保守银行商业秘密，不得泄露客户信息、银行内部信息等。
第十四条员工在工作中应保持廉洁自律，不得利用职务之便谋取私利。
五、绩效管理与薪酬福利第十五条银行实行绩效管理制度，根据员工工作表现、业绩等因素进行考核。
第十六条员工薪酬待遇包括基本工资、岗位工资、绩效工资、福利补贴等。
第十七条银行根据国家政策、市场行情和银行经营状况，适时调整员工薪酬福利。
六、奖惩与纪律处分第十八条银行对表现优秀的员工给予表彰和奖励。
第十九条银行对违反本细则或相关规定的员工，将根据情节轻重给予警告、记过、降职、解聘等纪律处分。
七、附则第二十条本细则由银行人力资源部负责解释。
第二十一条本细则自发布之日起施行。
第二十二条本细则未尽事宜，按国家有关法律法规和银行内部管理制度执行。
银行帐户管理制度范例(5篇)
银行帐户管理制度范例1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。
2.适用范围：3.帐户管理3.1以____为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。
凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地____以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外)；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入(利息收入和退票除外)；3.8“支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。
4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，____小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始____可以更改，确定好的____由分公司总经理本人妥善保管。
5.财务部负责本办法的解释和监督执行。
银行帐户管理制度范例（2）银行账户管理制度第一章总则第一条根据国家相关法律法规和银行的内部管理要求，制定本银行账户管理制度（以下简称“本制度”）。
银行日常安全管理制度
一、总则为加强银行日常安全管理，确保银行运营安全、员工人身安全和客户财产安全，根据国家有关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。
二、安全管理组织与职责1. 成立银行安全工作领导小组，负责银行安全工作的组织、协调和监督。
2. 各部门负责人为本部门安全工作的第一责任人，负责本部门安全工作的组织实施。
3. 各岗位员工按照职责分工，落实安全管理工作。
三、安全防范措施1. 人员安全管理（1）员工入职前，应进行安全教育培训，使其了解和掌握安全知识。
（2）员工应严格遵守操作规程，不得擅自离岗、脱岗。
（3）员工应加强自我保护意识，发现安全隐患及时报告。
2. 资金安全管理（1）加强现金管理，确保现金收支安全。
（2）严格执行资金调拨制度，确保资金安全。
（3）加强 ATM、POS 机具等自助设备的管理，防止设备被盗、损坏。
3. 消防安全管理（1）定期进行消防设施检查，确保消防设施完好有效。
（2）加强员工消防教育培训，提高员工消防安全意识。
（3）制定应急预案，定期组织消防演练。
4. 交通安全管理（1）加强车辆管理，确保车辆安全行驶。
（2）驾驶员应遵守交通规则，严禁酒驾、疲劳驾驶。
（3）加强停车场管理，确保车辆停放有序。
5. 信息安全管理（1）加强信息系统安全防护，防止信息泄露、篡改。
（2）加强员工信息安全意识教育，提高员工信息安全防范能力。
（3）定期对信息系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。
四、安全检查与考核1. 定期开展安全检查，对发现的安全隐患及时整改。
2. 对安全工作落实不到位的部门和个人，进行通报批评，并追究相关责任。
3. 将安全工作纳入绩效考核，对安全工作成绩突出的部门和个人给予表彰奖励。
五、附则1. 本制度由银行安全工作领导小组负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
银行的日常安全管理制度
一、总则为了加强银行安全管理工作，保障银行员工、客户和财产的安全，防范各类安全风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。
二、安全管理组织1.成立银行安全领导小组，负责全行安全管理工作。
2.设立安全保卫部门，负责具体安全保卫工作。
3.各分支机构设立安全保卫小组，负责本部门的安全保卫工作。
三、安全管理职责1.安全领导小组职责：（1）组织制定和修订安全管理制度，确保安全管理制度符合国家法律法规和行业规范。
（2）监督、检查、指导全行安全保卫工作。
（3）组织协调各类安全事件的应急处置。
2.安全保卫部门职责：（1）贯彻落实安全领导小组的决策和部署。
（2）制定全行安全保卫工作方案，组织实施。
（3）组织开展安全保卫培训和演练。
（4）监督、检查全行安全保卫设施设备的使用和维护。
3.安全保卫小组职责：（1）贯彻执行安全保卫部门的各项工作部署。
（2）负责本部门的安全保卫工作，确保安全设施设备正常运行。
（3）协助安全保卫部门处理各类安全事件。
四、安全管理措施1.加强安全防范意识教育。
通过举办安全知识讲座、宣传栏、安全警示等方式，提高员工和客户的安全防范意识。
2.完善安全设施设备。
按照国家标准和行业规范，配备完善的安全设施设备，如监控设备、报警系统、消防设备等。
3.落实安全责任制。
明确各级人员的安全职责，建立健全安全责任制，确保安全管理工作落到实处。
4.加强安全巡查。
定期对银行网点、办公场所、营业设备等进行安全巡查，及时发现和消除安全隐患。
5.强化安全保卫工作。
加强对重点部位、重要设施、重要物资的安全保卫，确保其安全。
6.加强网络安全管理。
建立健全网络安全管理制度，加强网络安全防护，防范网络攻击和病毒侵害。
7.加强应急处置。
制定应急预案，定期组织应急演练，提高应对突发事件的能力。
五、附则1.本制度自发布之日起施行。
2.本制度由银行安全领导小组负责解释。
银行行政管理制度大全
银行行政管理制度大全1. 概述本文档旨在规范银行的行政管理制度，确保银行运行的高效性和合规性。
下面是各个方面的具体规定。
2. 组织机构银行的组织机构应包括总行和分行，每个分行设有行长和各职能机构。
总行负责领导和指导全行工作，各分行负责日常经营管理。
3. 人员管理银行的人员管理应遵循公正、公平的原则，确保人员的专业素质和职业道德。
人事部门应负责员工招聘、培训和绩效评估。
4. 财务管理银行的财务管理应符合相关法律法规，确保资金的安全性和稳定性。
财务部门应做好日常记账、报表编制和财务分析工作。
5. 风险管理银行的风险管理应建立完善的内部控制机制，防范各类风险。
风险管理部门应定期评估和监测风险，并采取相应的措施来降低风险。
6. 客户服务银行的客户服务应提供优质、高效的服务，满足客户需求。
客户服务部门应建立健全的投诉处理机制，及时解决客户问题。
7. 信息安全银行的信息安全管理应制定详细规定，确保客户信息和银行数据的保密性和完整性。
信息安全部门应进行信息安全风险评估和安全事件响应工作。
8. 外部合作银行的外部合作应遵循合规原则，确保合作伙伴的资质和信誉。
外部合作部门应与合作伙伴建立稳固的合作关系，共同推动业务发展。
9. 保密管理银行的保密管理应建立健全的制度，明确保密责任和措施。
保密管理部门应监督员工的保密行为，保障银行信息的安全。
10. 监督管理银行的监督管理应建立有效的内部监控机制，确保各项规定的执行情况。
监督管理部门应定期进行检查和审计，发现问题及时整改。
以上是银行行政管理制度的概述，具体细节可以在各个部门的管理制度文件中查阅。
为确保制度的合规性和有效性，本文档将定期进行更新和修订。
银行部门管理制度
银行部门管理制度第一章总则第一条为了规范银行部门的管理，提高服务质量，保障银行资金安全，制定本管理制度。
第二条银行部门管理制度是银行内部管理的基本规范和标准，是各项管理活动的依据。
第三条银行部门管理制度适用于银行各级部门，包括总行、分行、支行等各个部门。
第四条银行部门管理制度由银行总部制定并不断完善，各级部门必须严格执行。
第二章组织架构第五条银行部门管理制度的组织架构由总行、分行、支行组成，每个部门都必须严格按照组织架构分工负责。
第六条总行担负着银行的总体管理和决策职责，分行根据总行的指示执行具体工作，支行则是向客户提供服务和执行具体业务。
第七条银行各级部门都必须建立健全的管理团队，合理配置人员，确保各项工作有序进行。
第八条对于因其他原因需临时调整或改变部门组织结构的情况，需征得总行或分行的批准。
第三章职责分工第九条银行部门应根据业务需要，明确各职能部门的工作职责和权责分工。
第十条银行总行、分行设有多个部门，包括营业部、人力资源部、风控部、财务部等，各部门具体职责由部门负责人提出并经总行或分行批准后执行。
第十一条银行支行应参照总行和分行的管理制度，设立营业部、客户服务部、信贷部、风险管理部等职能部门，明确各部门职责和权责分工。
第十二条银行各级部门须根据工作需要建立细致的工作流程，明确各级负责人的职责及决策权限。
第四章人员管理第十三条银行部门应根据工作需要，合理配置人员，确保各项工作有序进行。
第十四条银行应加强员工的业务培训和技能提升，提高服务质量和工作效率。
第十五条银行应建立健全的人事管理制度，明确员工的权利和义务，规范员工的行为和工作标准。
第十六条银行应建立健全的员工激励机制，对于表现突出的员工给予适当奖励，激发员工的工作积极性。
第五章资金管理第十七条银行部门应建立健全的资金管理制度，严格控制资金流动，保障资金安全。
第十八条银行应建立健全的风险管理制度，做好风险评估和防范工作，确保资金安全。
第十九条银行应建立健全的财务管理制度，做好账务核对和财务监督，保证资金使用的透明和规范。
银行 管理制度汇编
银行管理制度汇编第一章总则第一条为规范银行业务的运作，维护金融秩序，保护客户利益，提高金融风险的防范能力，促进金融行业的健康发展，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行条例》的规定，制定本制度。
第二条本制度适用于商业银行、信托公司、资产管理公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、金融担保公司和其他金融机构。
其他机构应当按照本制度的要求，结合自身特点制定适用的管理制度。
第三条各银行应当按照《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行条例》以及监管部门的规定，建立健全内部管理制度，建立健全风险管理、内部控制和合规管理体系，促进银行业务的健康发展。
第四条银行应当建立健全内部监督机制，推动内部监督机制与外部监督机制有机结合，形成相互监督、相互制约的监督格局。
第五条银行业务的开展应当遵循合法合规，风险可控，服务实体经济的原则，加强内部风险控制和合规管理，保护客户合法权益。
第六条银行应当建立完善的信息披露制度，及时公开透明相关信息，保障客户知情权，维护金融市场秩序。
第七条银行应当制定适应市场变化的响应机制，强化风险防范和化解，及时调整运营策略，有效应对市场风险。
第八条银行应当建立健全应急预案，提高故障处理能力，保障客户资金安全。
第九条银行应当加强对员工的职业道德和职业素养的培训，建立健全的诚信体系和激励约束机制。
第十条银行应当根据监管部门的要求，加强内外部合规检查工作，及时改正违规行为，规范经营行为。
第十一条银行应当建立健全业务风险评估和控制机制，做好风险管理与内部控制工作。
第二章组织结构第十二条银行应当建立健全组织结构，明确各机构的职责和权限，规范内部管理。
第十三条银行应当建立健全公司治理结构，建立董事会、监事会和高级管理人员的任职资格和任职条件，推进公司治理规范化和专业化发展。
第十四条银行应当完善内部审查制度，加强对内部人员的管理和监督，提高内部审查的效率。
第十五条银行应当建立完善的风险管理机制，设立独立的风险管理部门，加强对风险的监控和应急处置。
银行帐户管理制度范文(四篇)
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。
第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。
第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。
第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。
第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。
第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。
第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。
第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。
第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。
某银行内部管理制度范本（3篇）
某银行内部管理制度范本XX银行内部管理制度第一章总则第一条为了规范银行内部管理行为，提高运营效率和风险控制能力，保护客户权益，维护金融市场秩序，特制定本制度。
第二条本制度适用于XX银行内各业务部门、支行和各相关岗位的工作人员。
第三条本制度的核心原则是合规、稳健、公平、透明。
第四条银行内部管理制度必须符合国家法律法规、监管规定和公司章程等相关规范。
第五条银行内部管理制度的制定、修改和解释由银行总行履行，分行可以根据具体情况制定或修改部分具体规章制度。
第六条银行内部管理制度必须向员工进行全面宣传，并及时更新，确保员工了解并遵守。
第二章人员管理第七条银行员工必须遵守国家法律法规和职业道德规范，保持良好的工作纪律和职业道德。
第八条银行员工必须遵守公司章程和各项规章制度，执行上级领导的工作安排。
第九条银行员工必须保守商业机密和客户信息，不得泄露或滥用。
第十条银行员工必须接受严格的岗位培训，提升专业技能和综合素质。
第三章业务管理第十一条银行业务必须按照国家法律法规和监管规定开展，不得违规经营。
第十二条银行业务必须建立完善的风险管理体系，严格控制风险，保证资金安全。
第十三条银行业务必须遵守公平竞争原则，禁止操纵市场和不正当竞争行为。
第十四条银行业务必须确保客户权益和信息安全，保护客户财产安全和个人隐私。
第十五条银行业务必须及时准确地报告内审、合规及其他相关部门，保证经营信息真实、完整、准确。
第四章内部控制第十六条银行必须建立健全的内部控制体系，规范各项管理制度和流程。
第十七条银行内部控制必须保证业务规范、风险可控、安全有效。
第十八条银行内部控制必须建立健全监察与纪律处理制度，加强对违规行为的监督和处罚。
第十九条银行内部控制必须加强信息系统和数据安全管理，防止未经授权的访问和非法操作。
第五章监督与检查第二十条银行内设合规、审计和风险管理等部门，负责监督和检查银行内部管理制度的执行情况。
第二十一条银行内部监督部门必须独立行使职权，不得受到其他部门的干扰。
某银行内部管理制度范本(三篇)
某银行内部管理制度范本第一章总则第一条为规范本银行的内部管理，提高工作效率和服务质量，保障本金的安全与稳定增值，特制定本制度。
第二条本制度适用于本银行内各职能部门和工作岗位。
第二章内部组织架构第三条本银行设立总行、分行和支行，总行直属分行、支行。
第四条本银行设立各职能部门，包括人力资源部、财务部、风险管理部、市场营销部等。
第五条各职能部门配有相应的岗位和职责，部门间要建立良好的协作机制。
第三章员工管理第六条本银行要建立健全的员工招聘、考核、培训和晋升制度。
第七条员工在岗位上要遵守岗位职责，工作纪律，为客户提供优质服务。
第八条员工要遵守本银行的保密制度，严禁泄露客户信息和本银行的商业机密。
第四章资金管理第九条本银行要建立健全的资金管理制度，包括资金调度、存款管理、支付结算等。
第十条资金使用要符合合法合规的原则，不得用于非法活动。
第十一条本银行要定期组织资金审计，确保资金的安全和合规。
第五章风险管理第十二条本银行要建立风险识别和风险管理制度，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
第十三条风险管理要及时响应，并采取相应的措施进行控制和防范。
第十四条本银行要建立风险应急预案，保障风险事件的处理有效和及时。
第六章业务发展第十五条本银行要积极开展业务拓展，提供多样化的金融产品和服务。
第十六条业务发展要遵守法律法规，保护客户合法权益。
第十七条本银行要加强市场营销和客户服务，提高客户满意度。
第七章违规处理第十八条对违反本制度的员工，本银行将依法依规进行处理，包括警告、记过、严重的可予以解雇等。
第八章附则第十九条本制度经批准后生效，由本银行执行。
第二十条本制度解释权归本银行所有。
注：以上为银行内部管理制度范本，具体制度内容需根据实际情况进行调整和完善。
某银行内部管理制度范本（二）某银行的内部管理制度包括以下内容：1. 组织架构：明确银行的组织结构、职责分工和层级关系，确保各部门和岗位的职责明确，协调高效。
2. 决策层级：设立合理的决策层级，明确各级别的管理人员的职责和权限，确保决策的科学性和及时性。
银行管理制度健全的意义
银行管理制度健全的意义一、银行管理制度的意义银行管理制度是指银行为规范和约束其经营活动、加强内部控制和风险管理而制定的管理规定和制度，也是确保银行业务稳健运行的重要基础。
银行管理制度的健全意义重大，主要包括以下方面：1、规范经营行为银行管理制度的建立是为了规范银行内部的各项经营行为，包括风险控制、信贷审批、资金运作等，通过规章制度和标准流程的设定，确保员工在日常工作中遵循规定程序和标准，保持业务操作的规范性和一致性。
2、加强内部控制银行管理制度的健全有助于加强内部控制，防范各种风险的发生。
通过建立健全的内部管理机制和流程，包括结算、风险管理、合规监管等方面，并对各项业务进行监控、审查和检查，以防止各种违规行为和操作失误的发生，确保银行内部各项业务活动的合法性和安全性。
3、提高管理效率银行管理制度的完善可以提高银行的管理效率。
一方面，标准的管理制度能够减少冗余的管理环节，提高工作效率；另一方面，明确的管理规定可以减少员工与员工、员工与领导之间的沟通成本与摩擦，使得银行内部的管理更趋于规范和高效。
4、保护客户权益银行管理制度的建立有助于保护客户的权益。
严格规范的服务流程和保障措施，能够确保客户的合法权益不受侵犯，并提升客户服务的质量和效率。
尤其是在客户投诉维权和产品销售过程中，健全的管理制度能够有效地保护客户利益，提升银行的服务品质和口碑。
5、增强风险管理能力银行管理制度的健全对于银行的风险管理至关重要，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
通过建立完善的风险管理制度、风险评估和预警机制，银行可以更有效地应对和防范各种风险，保障其经营的稳健和可持续性发展。
6、维护市场秩序银行是金融市场的重要组成部分，银行管理制度的健全能够维护金融市场的健康秩序。
通过严格的管理制度和良好的经营行为，银行能够遵守市场规则，提高市场透明度和公平性，维护市场秩序，为金融市场的稳定与发展做出贡献。
7、强化合规意识银行管理制度的完善有助于强化银行员工的合规意识，提高遵守法律法规和规章制度的能力。
银行管理制度几级
银行管理制度几级一、银行管理制度的层级银行管理制度主要包括总行管理制度和分支机构管理制度两个层级。
总行管理制度是指银行总行的管理制度，主要包括总行的组织结构、业务流程、风险管理、内控制度等方面的规定。
而分支机构管理制度是指银行在各个城市设立的分支机构的管理制度，主要包括分行、支行、网点等各级分支机构的组织结构、业务流程、内部管理、风险控制等内容。
在总行管理制度中，通常会包括总行领导班子的设立和职责分工、总行业务部门的设置和职责、总行各级委员会及会议的召开和决策机制等方面的规定。
而在分支机构管理制度中，则会有分支机构的设立、业务范围、分支机构管理人员的任职和责任、内部审计、风险管理和内控制度等方面的规定。
总体来说，银行管理制度的层级清晰，既有总行的管理制度统领全局，又有各级分支机构的管理制度贯彻执行，协同工作，形成了一个完整的管理框架。
二、银行管理制度的内容银行管理制度的内容主要包括以下几个方面：1. 组织结构和职责分工：银行管理制度中明确规定了银行的组织结构和各级机构的职责分工，确保各级机构间信息沟通、权责明确，实现协同工作和高效运作。
2. 业务流程和运作规范：银行管理制度中规定了各项业务的操作流程、审批流程和授权机制，确保业务运作规范、高效、风险可控。
3. 风险管理和内控制度：银行管理制度中明确规定了银行的风险管理政策和风险控制措施，建立健全的内控制度，包括风险监测、风险评估、风险防范、风险应对等各个环节，确保银行的持续稳健经营。
4. 信息披露和透明度：银行管理制度中明确规定了信息披露的标准和透明度要求，确保银行与市场、客户、监管机构之间的信息对称，维护金融市场的稳定和公平。
5. 内部管理和人力资源规范：银行管理制度中规定了内部管理的制度和规范，包括员工职业道德、员工行为准则、薪酬激励、绩效考核等方面的规定，保障银行员工的合法权益和劳动秩序。
6. 利益相关方关系管理：银行管理制度中规定了与利益相关方的合作与管理机制，包括对股东、客户、监管机构、社会公众等各方利益的平衡和协调，确保银行的社会责任和可持续发展。
银行管理制度建议
银行管理制度建议一、银行管理制度的定义银行管理制度是指银行内部组织、职责、权利、限制、程序和行为等规范的总称。
它确立和规范了银行内部的管理体系，明确了各部门和岗位的职责和权限，规范了员工的行为和作风，保证了银行各项业务的顺利开展和运行。
银行管理制度是银行内部运作的基础，是保障银行经营稳健和风险防范的重要手段。
二、银行管理制度的目的银行管理制度的目的是为了规范银行的内部管理行为，保证银行的经营稳健和风险控制。
具体来说，银行管理制度的目的包括以下几个方面：1.规范银行内部管理行为。
银行是金融机构，其业务范围广泛，涉及金融市场、信贷业务、资金管理等各个方面。
为了保证银行的正常运作，需要对各个方面的管理行为进行规范，确保员工按规定的程序和标准开展工作。
2.保证银行的经营稳健和风险控制。
银行承担着资金的储存、流通和投资等职能，其经营活动存在着一定的风险。
为了降低风险、防范损失，需要建立健全的管理制度，确保资金的合理运用和风险的有效控制。
3.促进银行内部改革和发展。
银行作为金融机构，必须不断适应市场的变化和发展的需要，进行内部改革和创新。
建立健全的管理制度，可以为内部改革和发展提供制度保障和支撑。
4.增强银行的管理效率和服务质量。
银行管理制度的健全与完善，可以明确各部门和员工的职责和权限，规范员工的行为和作风，提高管理效率和服务质量，提升客户的满意度和信任度。
以上是银行管理制度的目的，其核心思想是要建立健全的管理体系，规范行为、降低风险、促进发展、提升服务质量，实现银行的可持续发展。
三、银行管理制度的内容银行管理制度的内容是非常丰富和复杂的，包括组织管理、业务管理、风险管理、内部控制等多个方面。
以下是银行管理制度的主要内容：1.组织管理。
组织管理是银行管理制度的基础，包括组织结构、岗位设置、职责分工、权责关系等方面。
通过建立健全的组织管理制度，可以实现银行内部的协调和合作，提高管理效率和服务质量。
2.业务管理。
某银行内部管理制度(三篇)
某银行内部管理制度第一章总则第一条为规范银行内部管理，保护客户利益，提升管理水平，制定本制度。
第二条本制度适用于某银行的全体员工，包括正式员工、合同工、临时工及外派员工。
第三条本制度的目标是构建科学高效的内部管理机制，确保银行业务的正常运营和风险的预防和控制。
第二章组织架构第四条银行设立总行，并可设立分行、支行、业务部门等机构。
第五条总行设立行政部、财务部、风险管理部、业务部等职能部门。
第六条分行设立行政部、财务部、风险管理部等职能部门。
第七条支行设立行政部。
第八条银行内设董事会、监事会、经营管理委员会。
第三章内部控制第九条银行制定内部控制制度，确保业务操作规范、风险控制有效。
第十条银行设立内部审计部门，对各个部门及员工的业务操作进行审计检查。
第十一条银行制定资金管理制度，确保资金使用合规、安全有效。
第十二条银行制定风险管理制度，实施风险评估、监控和防范。
第四章人员管理第十三条银行严格执行招聘程序，确保招聘的员工具备相关专业知识和能力。
第十四条银行进行员工培训，提升员工的业务水平和管理能力。
第十五条银行设立人事部门，负责员工的绩效考核、薪酬福利管理等工作。
第十六条银行建立健全的人员晋升制度，对合格的员工进行晋升。
第五章业务管理第十七条银行制定各项业务管理制度，包括存款业务、贷款业务、国际业务等。
第十八条银行设立电子银行部门，推进银行业务的数字化和自动化。
第十九条银行设立客户服务部门，提供优质的客户服务，解决客户的问题和需求。
第二十条银行开展市场调研工作，了解客户需求和市场动态。
第六章纪律管理第二十一条银行建立纪律管理制度，对违反规章制度的员工进行相应处理。
第二十二条银行设立纪律检查部门，对员工的违纪行为进行调查和处理。
第二十三条银行设立投诉处理部门，及时处理客户的投诉和纠纷。
第七章其他规定第二十四条本制度的解释权归银行所有。
第二十五条本制度自实施之日起生效。
第二十六条本制度的修订由银行行政部门负责，并报董事会批准。
中国银行规章制度管理办法最新版
标题：中国银行规章制度管理办法（2023年版）第一章总则第一条为了加强中国银行（以下简称“本行”）的规章制度管理，规范本行的经营行为，保障本行的合法权益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称规章制度，是指本行为实现经营目标，依据法律法规、行业规范和内部决策，制定的具有普遍约束力和操作性的规则和制度。
第三条本行规章制度管理应遵循合法性、合规性、全面性、透明性和适时性原则。
第四条本行设立规章制度管理委员会，负责制定、修订、废止和解释本行的规章制度。
第二章规章制度制定第五条规章制度制定应遵循以下程序：（一）调研和起草：根据本行的经营战略和发展目标，对相关法律法规、行业规范和内部情况进行调研，起草规章制度草案。
（二）征求意见：将规章制度草案征求本行各部门、分支机构和员工的的意见。
（三）审核：规章制度管理委员会对征求意见的规章制度草案进行审核，确保其合法性、合规性和实用性。
（四）审批：将审核通过的规章制度草案提交本行董事会或行长办公会审批。
（五）发布：经审批通过的规章制度由本行正式发布，并送达相关部门、分支机构和员工。
第六条规章制度应明确以下内容：（一）制定依据：明确规章制度制定的法律法规、行业规范和内部决策。
（二）适用范围：明确规章制度适用的部门、分支机构和员工。
（三）具体规定：明确规章制度的具体内容和要求。
（四）违规处理：明确违反规章制度的行为及其处理措施。
第七条规章制度制定周期根据实际情况确定，必要时可以进行修订。
第三章规章制度实施与监督第八条各部门、分支机构和员工应按照规章制度的要求，开展经营活动和管理工作。
第九条规章制度管理委员会对本行规章制度实施情况进行监督检查，确保规章制度得到有效执行。
第十条各部门、分支机构和员工应定期向规章制度管理委员会报告规章制度实施情况，发现问题及时报告并整改。
第四章规章制度修订与废止第十一条规章制度修订应遵循以下程序：（一）提出修订建议：根据法律法规、行业规范和本行经营发展的需要，提出规章制度修订的建议。
某银行内部管理制度范文(三篇)
某银行内部管理制度范文银行是高风险行业，注定在发展的同时，必须将内控风险____的触角延伸到业务的全流程，一手抓业务发展，一手抓内控管理，两手都要硬，两手相促进，以业务发展赢得内控管理的时间和空间，以内控管理校正业务发展的航程和方向。
一、银行内部控制的概述商业银行内部控制定义：为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
银行作为经营货币的特殊企业，在经营活动中，内部控制是整个银行经营的基石，因此，银行要想发展，必须从银行内部控制与风险防范开始做起。
二、银行会计内部控制中存在的问题目前，国内商业银行内控能力与国外商业银行相比，受内部控制环境、管理体制、运营机制等方面的制约，控制分散，部分管理层机构内控制度执行情况不容乐观，内控制度有待进一步完善。
（一）内控____体系有待进一步完善内控工作涵盖了所有的机构、部门、岗位和人员，涵盖了所有的业务、产品和经营管理活动，涵盖了决策、执行和监督的全过程，具有“全员、全面、全过程”的鲜明特点。
因此内控工作绝非那一个部门的事，从董事会、监事会、高管层，到各业务条线、部门与分支机构，直至每一名银行职员，都有自己的内控责任。
内控工作的特点决定只要当其融入到各业务条线、融入到各项经营管理活动之中才具有蓬勃的生命力，但目前在各级业务主管部门没有明确的内控管理团队或内控合规岗位，没有清晰的岗位职责定位和相对独立的绩效考核方法，不利于整合全行内控资源，一定程度上造成了内控合规部门单打独斗的局面。
（二）对内部控制重视程度、思想认识有待提高对内部控制的认识和理解不够充分，尤其是基层网点管理人员在指导思想上，重业务增长和规模扩张，轻合规建设和内控管理。
银行风险包括银行治理、授权审批以及岗位设置、固定资产、采购招投标、财务税务、核算结算出纳、清算监督、人员道德风险等各方面。
这些风险无时不在，稍有疏忽，就会酿成不可挽回的资金风险损失。
银行支行员工内部管理制度
第一章总则第一条为加强银行支行内部管理，提高员工素质，确保银行业务稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于银行支行全体员工，包括正式员工、试用期员工及临时员工。
第三条本制度旨在规范员工行为，提高工作效率，确保银行各项业务合规、稳健、高效运行。
第二章基本职责第四条员工应遵守国家法律法规、银行规章制度和本制度，服从领导，团结协作，勤奋敬业。
第五条员工应按照岗位职责，认真履行工作职责，确保业务流程的顺利进行。
第六条员工应积极参加培训，提高自身业务能力和综合素质。
第三章工作纪律第七条员工应严格遵守工作时间，不得迟到、早退、旷工。
第八条员工应按照规定着装，保持仪容仪表整洁，展现良好的职业形象。
第九条员工应保护客户隐私，不得泄露客户信息。
第十条员工应遵守保密规定，不得泄露银行内部信息。
第十一条员工应积极参与银行业务培训，提高业务技能。
第四章考勤管理第十二条员工应按时参加考勤，不得伪造考勤记录。
第十三条员工请假需提前向部门领导申请，经批准后方可请假。
第十四条员工迟到、早退、旷工等情况，按公司考勤管理规定处理。
第五章奖惩制度第十五条员工在工作中表现突出，可给予表彰和奖励。
第十六条员工违反本制度，造成不良影响的，将视情节轻重给予批评、警告、降职、辞退等处分。
第十七条员工对奖惩决定有异议，可向部门领导或人力资源部门提出申诉。
第六章附则第十八条本制度由银行支行人力资源部门负责解释。
第十九条本制度自发布之日起施行。
第七章内部培训与考核第二十条银行支行应定期组织内部培训，提高员工业务水平和综合素质。
第二十一条银行支行应建立健全考核制度，对员工进行定期考核，考核结果作为奖惩和晋升的重要依据。
第二十二条员工考核内容包括业务知识、工作态度、团队协作等方面。
第八章沟通与反馈第二十三条员工应积极参与银行支行内部沟通，提出合理化建议。
第二十四条员工对工作中有疑问或意见，应及时向部门领导或人力资源部门反馈。
第二十五条银行支行应定期收集员工意见，及时解决员工反映的问题。
某银行内部管理制度范文(5篇)
某银行内部管理制度范文尊敬的员工：为了确保我行的内部管理系统健康有效地运行，我们制订了以下管理制度，请各位员工遵守并遵行。
一、岗位职责1. 所有岗位都应明确分工职责和权限，确保各项工作有明确的责任人。
2. 各岗位应按照规定的职责和权限范围内，做好本职工作，并保持高效、高质的工作水平。
3. 岗位职责变动或者有其他情况需要调整的，应及时向上级主管报告。
二、协作合作1. 各部门应相互协作、密切配合，确保工作的顺利进行。
2. 涉及跨部门的事务应及时沟通，明确责任分工，确保工作高效完成。
3. 部门之间的合作应遵守公平公正的原则，不得以私人利益为首要考虑，确保公平竞争。
三、保密措施1. 所有员工必须签署保密协议，确保客户的信息安全。
2. 客户的个人隐私和公司商业机密不得外泄，员工不得私自泄露相关信息。
3. 离职员工应将所有相关资料退回给公司，不得携带相关资料离开公司。
四、违规处罚制度1. 对于严重违反公司规定或者法律法规的行为，公司将会进行严肃处理，包括但不限于警告、降职、开除等处理措施。
2. 一般性违规行为，将根据情节轻重给予相应处罚。
五、员工考核及培训1. 公司将根据员工的工作表现、素质和业绩等方面进行考核，对表现优秀的员工给予奖励和晋升机会。
2. 公司将定期组织培训，提升员工的专业知识和技能水平。
3. 员工应积极参与培训，不断提升自己的能力。
请各位员工严格遵守以上规定，落实好各自的责任，共同维护公司的利益和声誉。
只有我们每个人都做好自己的本职工作，才能够使公司更加强大和稳定。
公司将根据实际情况对管理制度进行调整和完善，望各位员工积极配合和反馈意见。
相信通过我们的共同努力，公司一定能够取得更加辉煌的成绩！谢谢各位员工的支持和配合！此致敬礼XXX银行某银行内部管理制度范文（2）XXXXXXXX 银行内部管理制度第一章总则第一条为规范银行的内部管理，提高管理效率，保障银行的稳健运营，根据相关法律法规和监管要求，制定本内部管理制度。
银行员工日常管理制度(7篇)
银行员工日常管理制度（7篇）银行员工日常管理制度精选篇1一章总则一条为促进我行可持续发展，建立科学的现代化管理制度，充分发挥资源分配的激励作用，发挥员工的积极性和创造性，强化激励约束机制，建立一个适应现代化商业银行运作的科学、合理、规范的内部绩效工资考核体系，根据有关规定，结合我分行实际情况，特制定本方案。
二条绩效工资考核分配的指导思想是建立符合我行行业特点的，以基本薪酬为基础、以绩效考核为核心的薪酬分配考核制度。
着力优化分配资源，向绩效贡献大、岗位责任重、劳动复杂程度相对较高的人员倾斜，使员工的收入与其为单位创造的效益、业绩和其工作量、岗位责任紧密结合，充分调动员工的工作积极性，确保有限的分配资源发挥最大的调节和激励作用。
目的在于把职工工资同部门经营业绩挂钩，通过科学、合理的考核，突出“向一线部门倾斜、向经营部门倾斜”。
三条绩效工资考核分配的原则(一)基本保障原则：保障员工的基本收入，根据干部、员工岗位和贡献度确定等级，发给基本薪酬。
(二)以岗定薪原则：对不同职级、不同责任、不同性质的岗位确定不同的薪酬，岗位变动薪酬随之变动。
(三)绩效挂钩原则：员工的收入与其所在部门为单位创造的效益、经营业绩等紧密挂钩。
(四)按劳取酬原则：员工的薪酬与其工作质量、工作数量、岗位责任等紧密挂钩。
四条本绩效工资考核分配方案是分行对行内各部门的考核，不再细分到个人。
对个人的考核由各部门依照本方案的有关规定，细化制定符合本部门实际情况的部门内部绩效考核方案。
五条本方案实行百分制考核方式。
所涉及的定量考核数据均以四季度的旬平均数为基数，按季度进行环比考核。
六条本方案业务经营性指标适用于我分行公司、小企业金融一部，公司、小企业金融二部，公司、小企业金融三部，个人金融部，营业部等经营部门;内部管理性指标适用于财务部、运营服务部、人力资源部、风险管理部等非经营性部门。
二章经营部门绩效工资考核指标七条业务经营类指标是指：各项存款，占比为__%;其中，对公存款占比__%，储蓄存款占比__%;、各类中间业务、新业务，占比为__%。
银行是谁管理制度
银行是谁管理制度一、银行的基本职能和管理制度银行的基本职能主要包括资金存储、贷款发放、支付结算、投资理财等。
为了保障银行内部管理的顺利进行，银行需要建立一套完善的管理制度。
管理制度主要包括以下几个方面：1.组织结构：银行内部应明确各部门的职责和权限，确保各个部门之间的协调配合。
通常银行的组织结构包括董事会、监事会、管理层和内部控制部门等。
2.内部管理：银行应建立一套完善的内部管理制度，包括会计、风险管理、财务管理、人力资源管理等方面，确保银行的运营和管理能够有效进行。
3.风险管理：银行面临各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。
为了有效管理风险，银行需要建立一套完善的风险管理制度，包括风险评估、控制措施、监控机制等。
4.合规监管：银行作为金融机构，需要遵守各种法律法规和监管要求。
为了确保合规经营，银行需要建立一套合规管理制度，包括合规培训、合规监测、内部审计等。
5.内部控制：银行需要建立一套完善的内部控制机制，确保资金安全、业务流程的合规性和员工行为的合法性。
内部控制包括风险控制、审计监督、信息安全等。
二、银行管理制度的重要性银行管理制度的建设具有重要意义，主要体现在以下几个方面：1.保障金融稳定：银行是金融系统的重要组成部分，其稳定运行对整个金融系统的稳定性至关重要。
完善的管理制度能够保障银行的稳定经营，避免出现系统性金融风险。
2.提升服务质量：银行的核心竞争力在于服务质量，而服务质量的提升离不开完善的管理制度。
通过建立规范的管理制度，银行可以提高服务效率、提升服务水平，满足客户需求。
3.防范风险：银行面临各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。
建立完善的风险管理制度，能够帮助银行及时识别风险、采取措施防范风险，保障银行资金安全和稳健经营。
4.规范运营：银行是受监管的金融机构，需要遵守各种法律法规和监管要求。
通过建立合规管理制度，银行可以规范运营行为，确保合规经营，避免违规行为。
5.提高效率：良好的管理制度可以提高银行的管理效率，减少资源浪费，提升运营效益。
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银行账户管理制度
总则
1．为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
2．公司资金账户包括但不限于银行账户、第三方平台账户、分期付款账户、邮局汇款账户、POS账户、手机支付账户、个人银行卡账户等。
3．本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。
4．各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，事业部财务中心进行监督和检查。
5．银行账户开立、撤销需上报事业部财务中心审核，银行账户变更需上报事业部财务中心备案。
6．所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
7．本制度适用于集团公司和所属分、子公司及其分支机构。
第一章银行账户管理信息库
1.公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
2.公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：
2.1户名全称（包括外币银行账户的中文和英文名称）
2.2开户银行全称（包括外资银行的中文和英文名称）
2.3银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）
2.4账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）
2.5账户属性（指对公账户）
2.6账户用途（指综合、收款、付款、其他等）
2.7账户管控部门（指实际负责账户管理的公司）
2.8开户日期、账户变更日期、销户日期
2.9财务专用章全称、人名章名称
2.10网银U盾数量和权限
3.事业部财务中心负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
4.事业部财务中心应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
运营管理部应该定期（每年至少2次）与各账户管理公司共同对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
5．各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户”严肃处理。
第二章银行账户管理
1.银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人和出纳主管负领导和连带责任。
2. 各公司须明确银行账户管理直接责任人，在事业部财务中心备案。
直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
3.银行账户必须由各公司财务部门统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。
4.各公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《银行开/销户申请表》向事业部财务中心提出申请，获准后方可执行。
5.为了保证资金安全，提高资金使用效率，各公司实行收支两条线，严格把控资金。
6.各公司财务部门应保管好所管理银行账户对应印章、网银U盾，确保银行账户安全。
7.公司银行账户主要用途分类如下：
7.1基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等；
7.2一般帐户用于核算各公司经营性业务收支，专户专用；
7.3外债类账户用于公司对外借款、融资等；
7.4资本金账户用于投资入股、验资等；
7.5其他类主要用于上述以外业务。
8.各账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关任何信息。
第三章银行账户开立
1. 银行账户开立实行事业部财务中心审核制。
2.银行账户开立数量：
2.1各公司根据实际情况需开立银行账户，其中1个基本账户，1个一般账户，1个货款账户，1个保证金账户；
2.2如因特殊需要超过规定数量的，应说明原因，并报事业部财务中心审核批准；
2.3需要设立临时机构、异地临时经营和注册验资，可以申请开立临时账户。
3.集团及各分、子公司应按如下规定设置管理银行账户：
3.1各公司财务部门根据业务需要，代表公司开立银行账户，并负责对银行账户的日常管理；
3.2各公司银行账户户名全称应与其营业执照登记的名称一致；
3.3各分、子公司所属分支机构，报事业部财务中心审核，可以该分支机构名义开立银行账户，并由该分支机构财务人员负责对其日常使用进行管理。
该分支机构银行账户户名应与其营业执照登记名称一致；
3.4公司其他部门一律不准开立银行账户。
4.开立银行账户程序：
4.1各分、子公司申请开立银行账户，应经其总经理和财务负责人、事业部总经理审核同意后，报事业部财务中心审批；
4.2事业部财务中心收到银行账户开立申请后，应及时进行审核。
一般情况下，应在五个工作日内出具审核意见；
4.3事业部财务中心应根据同意开立银行账户的申请表，在银行账户管理信息库及时登记，并对申请部门最终上报的实际开户信息资料与公司审批意见的一致性进行核查；
4.4申请的公司应在银行账户开立完毕一周内（7天），提交银行账户开户信息资料备案通知给事业部财务中心，作为在银行账户管理信息库中记录开户信息的依据；
4.5开户信息资料包括但不限于开户许可证（基本户）、开户申请单（客户联）、预留印鉴卡片等，应扫描或传真至事业部财务中心备案。
5.各公司应对拟开户银行进行评估。
评估范围包括：美誉度、服务范围、服务成本、便利性、合作经历等。
6.与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。
第四章银行账户变更
1.银行账户的变更实行事业部财务中心备案制。
2.本制度第九条所规定的银行账户管理信息库登记内容发生变更时，银行账户开立部门应在变更事项得到开户银行变更确认后一周内向事业部财务中心提交变更信息资料备案，由事业部财务中心在银行账户管理信息库中记录变更信息。
第五章银行账户撤销
1. 银行账户撤销实行事业部财务中心审核制。
2. 事业部及各分、子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正不必要的多头开户和重复开户现象，撤销多余的银行账户。
3. 银行账户开立部门应在撤销银行账户后一周内向事业部财务中心报送银行账户撤销信息资料（账户撤销申请等）备案，由事业部财务中心在银行账户管理信息库中记录撤销信息。
第六章银行存款簿记与备查
1.出纳整理当日付款申请单，计算当日应付款金额总数。
2.出纳应按照要求，严格审核付款凭证，审核无误后方可付款，付款后转与会计在ERP系统中做账，同时登记银行存款日记账备查。
4.每周负责账户出纳人员应核对这周银行存款明细账、ERP银行存款明细账和个人登记的银行存款日记账，确保资金收付准确、无误。
若出现错误，应报出纳主管及时查明原因并解决。
5.每月初，核算会计应与出纳核对上月银行存款明细账，编制《银行存款余额调节表》，同时分析未达账项产生原因，及时解决未达账项。
对超过1个月的未达账项需上报财务负责人处理。
6.事业部财务中心将不定期对各公司银行账户情况进行核查。
第七章禁止行为和罚则
1. 在银行账户管理和使用中严禁以下行为：
1.1未经批准擅自开立银行账户；
1.2不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银行账户开立、变更和撤销等相关信息资料；
1.3不认真清理和及时注销不需使用的账户；
1.4隐瞒或私设银行账户，从事“公款私存”、“小金库”等账外经营活动；1.5出租、出借或转让银行账户；
1.6签发空头、印鉴不符、远期银行结算票据；
1.7未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押；
1.8未妥善保管财务印章、U盾和重要空白凭证；
1.9其他违反国家有关法律法规和公司规章制度的行为。
2.对违反本制度的行为，视情节轻重追究公司负责人、财务负责人和直接责任人的责任。
由公司给予相应的行政处分或经济处罚。
给公司造成经济损失的，应承担全部或部分赔偿责任。
有犯罪嫌疑的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第八章附则
1. 本制度由财务中心运营管理部负责解释。
2. 本制度自下发之日起执行。
附件：
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