高端金融信息服务平台

海归人员创新创业项目计划书

申请人

Applicant

项目名称高端金融信息服务平台

Subject

项目获奖：

申报日期

Application Date

一、项目概况

项目名称高端金融信息服务平台

项目所属□绿色能源■软件及高端信息制造□生物医药产业类别□现代服务业□装备制造□其它

所属国家

产业类别子项类别具体领域重点支持

的高新技高端金融工程、金融产品术领域电子信息技术金融信息化软件定价、分析、风险控制软

件

注：国家科技部、财政部、税务总局《高新技术企业认定管理

办法》及其附件《国家重点支持的高新技术领域》确定的高新

技术领域。

项目实施■新建企业□新建研发机构□企业并购

方式■技术入股□合作开发□其它

项目技术■国际领先□填补国际空白

水平■国内领先□填补国内空白

主要竞争国际：路透公司和彭博公司等。

对手

项目知识

产权情况

附：项目有关知识产权证明复印件。

二、领军人才基本情况

姓名性别男年龄 30学历硕士国籍

工作简历

。

荣誉及奖

励

主要

技术成果

。

主持国家

和地方科

资助金额

技产业项 项目类别

项目名称

（万元）

目及资助

情况

请附：领军人才个人学历及身份、研究成果证明复印件、荣誉

备注

奖励证书复印件。

三、项目投融资需求

启动资金

创业者自筹 300 万人民币

办公用房

需用建筑面积 (M 2)

需用电量 通常办公需求

一年内 160-200 M 2（20 人） 需用水量 通常办公需求两年

内 700 M 2

（80 人）

项目配套资金希望获得 300 万配套资金支持。

风险投资300 万人民币。

短期贷款400 万人民币。

贷款担保

其它

四、项目可行性分析报告

◇创业团队（姓名、性别、年龄、籍贯，学历/ 学位、毕业院校，行业从业年限，主要经历和经营业绩，拟注册公司法人，项目实施后创业团队成员工作情况（全职/兼职））

◇产品 / 服务（产品/服务介绍，产品技术及水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势，知识产权情况。）

本创业项目可以简述为：高端金融工程系统及金融信息分析服务系统的开发和

应用。

随着金融市场的开放和监管制度建设的加强，中国的金融市场将逐渐与国际接轨，并成为全球金融市场的一部分。在此过程中，国内的各种金融机构一方面将有机会开展越来越多的金融创新业务，一方面也将不得不面对日益激烈的来自国外同行的竞争。“工欲善其事，必先利其器”，金融工程系统的建设及运用能力将是金融机构核心竞争力的重要组成部分。本创业公司将凭借自身的专业优势，为广大客户建设中国自有的各类金融工程系统。

金融工程技术是将复杂的数理分析、计算机技术、通讯技术、自动化技术及系

统工程等导入金融领域，为金融市场参与者发现金融资本价格和规避风险，发掘新

的金融机。是20 世纪80 年代中期在发达国家金融领域中涌现的一门最尖端的学科。

创业目标：

1.利用创新技术优势，建成国内领先的金融工程技术、金融信息服务公司；并

以此为核心竞争力和高额利润来源，争取 5 年左右实现公司上市。

2.利用内容和技术优势，建成国内领先的财经门户网站及财经服务系统，为客

户提供基于互联网、无线互联网、 PC终端的金融信息服务。

3.利用社会资源优势，把现有的“中国金融家俱乐部”建成国内知名的非盈利

性组织和金融家行业协会。

上述三个目标是个闭环的商业链条和商业模式，最终实现经济效益和社会效益的

统一。

创业定位：

1、客户定位：中国及国际金融企业、机构和政府组织；

2、用户定位：客户范围内的交易员、报价员、分析员、中高层管理者；

3.公司定位：国内领先的金融工程技术公司、金融信息服务公司；

4.产品定位：高级金融工程系统研发、高级信息服务系统研发。

实现方式：一个平台，两大支柱

1.财经门户网站平台：目前该网站已经在测试运行。本财经网站的亮点在于：

1）提供第一手的和独有的金融市场消息， 2）提供先进的在线金融分析工具软

件， 3）提供高可用性的数据资料。

2.高端金融工程软件和系统的支柱：利用美国、英国先进的金融工程技术，开发

适合国内金融市场的金融模型、金融数据分析、挖掘及商业智能系统和金融信

息服务系统。我们的核心团队成员有世界前三大金融信息供应公司担任重要职

务的经历，对于金融工程技术、服务有独到而专业的认识。

3.独特的信息内容来源支柱，及广泛的金融专业人脉支柱：利用已创建的“中国金

融家俱乐部”组织，发展特约和专业的金融市场分析人员，挖掘金融行

业信息和传闻，推动本项目财经门户网站快速发展。

产品 / 服务介绍：

本创业公司提供高额利润的金融工程产品，非盈利的金融家俱乐部服务，半盈利

的财经门户网站服务。

金融工程

技术：高

额利润

金融家俱财经门户

乐部：非网站：半

盈利盈利

图1、产品和服务的商业模式

1.高端金融工程系统及金融信息分析服务系统产品：

金融衍生品业务管理平台：该平台是面向权益类衍生品业务的全流程解决方

案，能支持交易所和银行间市场的各种人民币权益类金融工具。业务功能覆

盖股票衍生品设计、发行、避险、套利等衍生品业务，以及股票、债券等基

础资产的投资管理业务，以满足从事权益类衍生品业务的金融机构的相关功

能需求。

金融衍生产品定价分析与风险管理系统：该系统是针对外币定价金融工具的

定价与组合风险管理系统。它适用于银行、保险公司及其资产管理公司或部

门、券商、机构投资者等金融机构。该系统根据当时市场上各种基础资产的

交易价格计算多种外汇及利率衍生产品的无套利价格及各种风险敏感度，并

可对由多个外汇交易组成的组合进行风险分析及风险管理。

金融风险管理与绩效评估系统：该系统是针对人民币金融工具的企业风险管理

和绩效评估系统。它符合国际国内相关标准，并在众多成功实施案例之后充分

融入了国内客户的各种业务需求。产品能对权益证券和固定收益证券进行风险

量化、风险/ 回报分析、业绩对比和业绩归因等多种计算分析，并能满足基金、券商、保险公司资产管理公司等机构投资者和托管银行等金融服务机构对于风

险管理和绩效评估的要求。

2．金融信息网站、信息终端服务：

如图 2，金融信息网站有很好的发展前景。金融信息网站、信息终端服务主要提