【课件】合规管理体系方案ppt
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01 合规管理概述
合规管理概述
地和中亚欧洲对接的窗口。”李剑称。【第二篇】顺丰 IPO路上被掌掴 神秘人王卫的创业成功故事23年前， 1993年，一位快递员在经历数年的“水客”(即从香港运送 “水货”到大陆的人)生涯后，在广东顺德成立了自己的快 递公司，当时这家公司一共只有6个人，创业资金来自 于他父亲资助的10万元港币。人手不够，这位“老板”亦 亲自上阵，时而背双肩包、拖着行李箱，时而骑摩托， 往返粤港两地，一时间，在顺德到香港的陆路通道
3 03 情节严重，构成犯罪的，由有关部门 依法追究刑事责任
不合规的相关案例
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案
2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、 金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主 犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪 嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省 分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行 长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职， 邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
失败
银行 美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
重要性
对一个企业而言 有三点最重要 完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
不合规-合规风险
合规风险引发的后果
法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失
内规
我行合规制度体系
合规管理基本政策 合规管理具体制度
法律合规指引 操作与合规手册 符规措施
合规报告制度
合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制 度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规
是指使商业银行的经营活动与相 关的法律、行政法规、部门规章 及其他规范性文件、经营规则、 自律性组织的行业准则、行为守 则和职业操守相一致
02 合规管理重要性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而 有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
成功
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项 核心的风险管理活动
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布 《合规与银行内部合规部门》，规定了银行 各层级在合规方面的职责，界定了合规概念， 《合规与银行内部合规部门》的发布——标 志着银行业合规管理新模式在国际社会的基 本确立
中国银行业监督管理委员会于2006年10 月25日发布了《商业银行合规风险管理指 引》,银行业也成为国内第一个对合规管理 做出明确规定并全面开始推进合规管理的 行业
LOGO
某某科技集团
根据《证券公司合规管理试行规定》中的定 义，合规管理是指证券公司制定和执行合规 管理制度，建立合规管理机制，培育合规文 化，防范合规风险的行为。合规管理是企业 “内部的一项核心风险管理活动”。
合规管理有三层含义：
第一，合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸， 也是证券公司管理的内生性要求； 第二，证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性； 第三，合规管理是全过程覆盖的管理活动。
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？
主要包括：适用于银行业经营活动的法律、 行政法规、部门规章及其他规范性文件、经 营规则、自律性组织的行业准则和职业操 守。 ——银监会《商业银行合规风险管理指引》
01
宪法-全国人大 基本法律-全国人大 其他法律-全国人大及
七常委会
法律
外 规
02
行政法规-国务院 地方性ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ规-地方人
03 合规风险管理
预测、承担和管 理风险——银行
的基本职能
01
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值
大及其常委会
法规
03
部门规章-国务院各部。中国人民 银行
地方政府规章-省/自治区人民政府 其他规范性文件-有权机关制定办
法
部门规章/地方政府规章 及其他规范性文件
外 规
04 行业规则
银行协会制定的银 行业行业规则
05 市场惯例
例如国际贸易惯例 跟单信用证同意惯
例UCP 600
06 诚信与道德原则 最高诚信道德标准
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、 自律性组织制定的有关准则，以及适用于 银行自身业务活动的行为准则而可能遭受 法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声
誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规 风险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可 能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财
LOGO
【课件】合规管理体系方 案ppt
目录
CONTENTS
1合规管理概述 2 合规管理重要性 3 合规风险管理 4 合规管理实践 5 合规管理实践 6 合规管理内容
有原因的，他这些年一直在充当一个学习者，2010年在 中国社科院读MPA，2012年毕业后在中国人民大学深造， 2015年加入黑马营。老虎棒子鸡项目从最初打算在线下 以单店或者加盟方式经营，到现在基于基地、众筹、社 群、O2O、门店等的商业模式也得益于他在黑马营的学 习。“现在国家一带一路政策新疆成为发展重点，新疆 现在有高铁总站，打通了物流，北京到新疆可以做到朝 发夕至。外贸也会慢慢发展起来，未来新疆会成为内
务损失和声誉损失的风险。
不合规对企业造成的后果
股东
股价降低
监管部门
惩罚，限制业务开展
债权人
更少投资，更高利息
供应商
更苛刻条件，质 量变差
职员
忠诚度减弱，或服 务态度变差
顾客
减少和我们做 生意的意愿
不合规对企业造成的后果
1 01 行内违规问责: 行政处分（降级、撤 职、开除）、罚款
2 02 监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其 从事有关金融行业工作
合规管理概述
地和中亚欧洲对接的窗口。”李剑称。【第二篇】顺丰 IPO路上被掌掴 神秘人王卫的创业成功故事23年前， 1993年，一位快递员在经历数年的“水客”(即从香港运送 “水货”到大陆的人)生涯后，在广东顺德成立了自己的快 递公司，当时这家公司一共只有6个人，创业资金来自 于他父亲资助的10万元港币。人手不够，这位“老板”亦 亲自上阵，时而背双肩包、拖着行李箱，时而骑摩托， 往返粤港两地，一时间，在顺德到香港的陆路通道
3 03 情节严重，构成犯罪的，由有关部门 依法追究刑事责任
不合规的相关案例
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案
2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、 金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主 犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪 嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省 分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行 长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职， 邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
失败
银行 美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
重要性
对一个企业而言 有三点最重要 完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
不合规-合规风险
合规风险引发的后果
法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失
内规
我行合规制度体系
合规管理基本政策 合规管理具体制度
法律合规指引 操作与合规手册 符规措施
合规报告制度
合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制 度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规
是指使商业银行的经营活动与相 关的法律、行政法规、部门规章 及其他规范性文件、经营规则、 自律性组织的行业准则、行为守 则和职业操守相一致
02 合规管理重要性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而 有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
成功
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项 核心的风险管理活动
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布 《合规与银行内部合规部门》，规定了银行 各层级在合规方面的职责，界定了合规概念， 《合规与银行内部合规部门》的发布——标 志着银行业合规管理新模式在国际社会的基 本确立
中国银行业监督管理委员会于2006年10 月25日发布了《商业银行合规风险管理指 引》,银行业也成为国内第一个对合规管理 做出明确规定并全面开始推进合规管理的 行业
LOGO
某某科技集团
根据《证券公司合规管理试行规定》中的定 义，合规管理是指证券公司制定和执行合规 管理制度，建立合规管理机制，培育合规文 化，防范合规风险的行为。合规管理是企业 “内部的一项核心风险管理活动”。
合规管理有三层含义：
第一，合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸， 也是证券公司管理的内生性要求； 第二，证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性； 第三，合规管理是全过程覆盖的管理活动。
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？
主要包括：适用于银行业经营活动的法律、 行政法规、部门规章及其他规范性文件、经 营规则、自律性组织的行业准则和职业操 守。 ——银监会《商业银行合规风险管理指引》
01
宪法-全国人大 基本法律-全国人大 其他法律-全国人大及
七常委会
法律
外 规
02
行政法规-国务院 地方性ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ规-地方人
03 合规风险管理
预测、承担和管 理风险——银行
的基本职能
01
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值
大及其常委会
法规
03
部门规章-国务院各部。中国人民 银行
地方政府规章-省/自治区人民政府 其他规范性文件-有权机关制定办
法
部门规章/地方政府规章 及其他规范性文件
外 规
04 行业规则
银行协会制定的银 行业行业规则
05 市场惯例
例如国际贸易惯例 跟单信用证同意惯
例UCP 600
06 诚信与道德原则 最高诚信道德标准
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、 自律性组织制定的有关准则，以及适用于 银行自身业务活动的行为准则而可能遭受 法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声
誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规 风险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可 能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财
LOGO
【课件】合规管理体系方 案ppt
目录
CONTENTS
1合规管理概述 2 合规管理重要性 3 合规风险管理 4 合规管理实践 5 合规管理实践 6 合规管理内容
有原因的，他这些年一直在充当一个学习者，2010年在 中国社科院读MPA，2012年毕业后在中国人民大学深造， 2015年加入黑马营。老虎棒子鸡项目从最初打算在线下 以单店或者加盟方式经营，到现在基于基地、众筹、社 群、O2O、门店等的商业模式也得益于他在黑马营的学 习。“现在国家一带一路政策新疆成为发展重点，新疆 现在有高铁总站，打通了物流，北京到新疆可以做到朝 发夕至。外贸也会慢慢发展起来，未来新疆会成为内
务损失和声誉损失的风险。
不合规对企业造成的后果
股东
股价降低
监管部门
惩罚，限制业务开展
债权人
更少投资，更高利息
供应商
更苛刻条件，质 量变差
职员
忠诚度减弱，或服 务态度变差
顾客
减少和我们做 生意的意愿
不合规对企业造成的后果
1 01 行内违规问责: 行政处分（降级、撤 职、开除）、罚款
2 02 监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其 从事有关金融行业工作