物流融资-案例
山东企业融资案例
山东企业融资案例山东是中国重要的经济大省之一，拥有众多的企业和创业者。
在山东，有许多企业通过融资来支持其发展壮大。
下面列举了一些山东企业融资案例，以展示山东企业在融资方面的经验和成果。
1. 鲁能集团融资10亿元支持新能源项目鲁能集团是山东省的一家大型能源企业，该集团通过发行债券融资10亿元用于支持其新能源项目的建设。
这笔融资资金将用于光伏发电、风能发电等新能源项目的投资和建设。
2. 联想山东分公司获得1亿元融资支持业务拓展联想是中国知名的科技企业，其山东分公司通过与银行合作，获得1亿元的融资，用于支持其在山东地区的业务拓展。
这笔融资资金将用于市场推广、产品研发等方面。
3. 奥瑞金融科技公司融资5000万元加速发展奥瑞金融科技公司是一家总部位于山东的金融科技企业，该公司通过融资5000万元加速其业务的发展。
这笔融资资金将用于技术研发、市场推广等方面。
4. 山东某化工企业成功融资2000万元扩大生产规模一家山东的化工企业通过与投资机构合作，成功融资2000万元用于扩大生产规模。
这笔融资资金将用于设备更新、生产线扩建等方面，以提升企业的竞争力。
5. 山东某农业企业发行股权融资支持农业现代化建设一家山东的农业企业通过发行股权融资，成功筹集资金用于支持农业现代化建设。
这笔融资资金将用于农业设施建设、农产品加工等方面，以提高农业生产效益。
6. 山东某制造企业获得银行贷款融资支持技术升级一家山东的制造企业通过向银行申请贷款获得融资，用于支持企业的技术升级。
这笔融资资金将用于购买先进设备、培训员工等方面，以提升企业的生产效率和产品质量。
7. 山东某互联网企业融资5000万元扩大市场份额一家山东的互联网企业通过与风险投资机构合作，融资5000万元用于扩大市场份额。
这笔融资资金将用于市场推广、产品研发等方面，以提高企业的竞争力。
8. 山东某教育科技公司成功融资1000万元支持业务发展一家山东的教育科技公司通过融资1000万元加速其业务发展。
供应链金融案例
供应链金融案例供应链金融是一种以供应链为基础的金融服务模式，它可以通过优化供应链的资金流向、信息流向和物流流向，为企业提供资金支持、风险管理、流程优化等服务，从而帮助企业提高效率、降低成本、增强竞争力。
下面是十个供应链金融的案例：1.京东金融：通过供应链金融产品“京东e付款”为小微企业提供资金支持，帮助其解决资金周转问题，实现订单的快速交付，同时还可以帮助企业对接优质供应商，降低采购成本。
2.阿里巴巴：通过“供应链金融平台”为供应商提供资金支持，优化供应链的金融流程，提高供应链的效率和透明度，从而帮助企业降低采购成本，提高供应链的整体效益。
3.平安银行：通过供应链金融服务为企业提供资金融通、信用保障、供应链管理等服务，帮助企业降低成本、提高效率、优化供应链流程，从而提升企业的核心竞争力。
4.华夏银行：通过供应链金融服务为企业提供订单融资、应收账款融资、存货融资等产品，帮助企业实现资金快速周转，解决资金瓶颈问题，同时还可以帮助企业降低采购成本、提高供应链效率。
5.工商银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、应收账款融资、保兑仓融资等服务，帮助企业优化供应链的资金流向，实现资金的快速周转，提高供应链的效率和透明度。
6.中国银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供应付账款融资、订单融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金瓶颈问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
7.浦发银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、仓单融资、应收账款融资等服务，帮助企业解决资金短缺问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
8.中国邮政储蓄银行：通过“供应链金融平台”为企业提供应收账款融资、订单融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金周转问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
9.招商银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、应收账款融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金瓶颈问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
国内物流金融案例
国内物流金融案例1. 某公司物流金融服务助力中小物流企业发展某物流金融公司与国内多家中小型物流企业合作，为其提供资金支持和金融解决方案。
通过为物流企业提供货款垫付、运费结算、应收账款融资等服务，帮助其解决资金周转问题，提升运营效率，推动企业发展。
2. 物流金融助力电商物流企业扩大规模一家电商物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务扩大运营规模。
金融机构为该企业提供了融资支持，帮助其购买更多的货车、仓库设备和信息系统，提高物流配送能力，满足电商业务的快速增长。
3. 物流金融助推冷链物流业发展冷链物流企业合作金融机构，利用物流金融服务推动冷链物流业发展。
通过融资支持，冷链物流企业得以购买先进的冷藏设备和运输车辆，提高冷链物流的运输能力和服务质量，满足消费者对冷链产品的需求。
4. 物流金融解决仓储物流企业的资金瓶颈问题某仓储物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务解决资金瓶颈问题。
金融机构为该企业提供了短期贷款，帮助其支付员工工资、购买运输设备和仓库设备等，确保企业正常运营。
5. 物流金融助力物流企业开展跨境业务一家物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务开展跨境物流业务。
金融机构为该企业提供了海外仓储融资、跨境结算等服务，帮助其解决资金和结算问题，推动跨境物流业务的发展。
6. 物流金融助推农产品物流产业发展农产品物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务推动农产品物流产业发展。
通过为农产品物流企业提供应收账款融资、质押贷款等服务，帮助其解决资金问题，提高运输能力和服务水平，推动农产品流通。
7. 物流金融解决快递末端配送难题某快递企业与金融机构合作，利用物流金融服务解决末端配送问题。
金融机构为该企业提供了车辆融资、人员培训等支持，帮助其提高配送效率和服务质量，满足快递业务的快速增长。
8. 物流金融助力供应链金融创新一家供应链企业与金融机构合作，共同推动供应链金融创新。
通过为供应链企业提供库存融资、订单融资等服务，帮助其解决资金周转问题，提高供应链效率，降低企业运营风险。
物流金融案例
物流金融案例近年来，随着物流行业的快速发展，物流金融作为一个新兴的金融领域，逐渐受到人们的关注。
物流金融是指以物流企业和物流项目为基础，通过金融手段为其提供资金支持和风险管理服务的一种金融业务。
下面，我们将通过一个具体的物流金融案例来展示其在实际应用中的作用和意义。
某物流企业在扩大业务规模的过程中，面临着资金不足的问题。
在传统金融渠道难以满足其需求的情况下，该企业转向了物流金融。
首先，该企业利用自身的物流资源和信用优势，向金融机构申请了一笔物流质押贷款。
通过将其拥有的货物作为质押物，该企业成功获得了所需的资金支持。
这种贷款方式不仅能够解决企业的资金周转问题，还能够最大程度地减少金融机构的信用风险，实现了双赢的局面。
其次，该物流企业还利用了物流保理服务。
在与客户签订合同后，该企业将应收账款转让给了保理公司，以获取即时的资金支持。
通过物流保理服务，该企业不仅能够加快资金周转速度，还能够有效规避客户付款风险，提高了企业的经营效率和盈利能力。
除此之外，该物流企业还积极探索了物流仓储融资业务。
在拥有大量仓储资源的情况下，该企业将仓储作为抵押物，向金融机构申请了一笔仓储融资。
这种融资方式不仅为企业提供了资金支持，还能够最大限度地发挥其仓储资源的价值，实现了资产的有效利用。
通过以上案例，我们不难看出，物流金融作为一种新兴的金融业务，对于推动物流行业的发展和提升企业的竞争力具有重要意义。
在实际应用中，物流金融不仅能够为物流企业提供多样化的融资渠道，还能够帮助企业规避风险，提高经营效率，实现可持续发展。
因此，我们有理由相信，随着物流金融的不断完善和发展，将会为物流行业带来更多的机遇和挑战，为企业创造更多的价值和利润。
综上所述，物流金融在实际应用中发挥着越来越重要的作用，为物流企业提供了更多的发展机遇和经营支持。
相信随着物流金融的不断创新和完善，将会为物流行业带来更多的发展机遇，为企业创造更多的价值和利润。
融资租赁的案例
融资租赁的案例融资租赁是一种通过租赁方式满足企业融资需求的金融工具。
它是指企业通过与融资租赁公司签订合同，将自己的固定资产租赁给融资租赁公司，再由融资租赁公司将这些资产租赁给企业使用，并根据合同约定支付租金。
下面列举十个融资租赁的案例：1. 某高科技公司需要购买一台价值100万元的先进设备，但由于资金短缺，无法一次性支付全款。
于是该公司选择通过融资租赁的方式，与融资租赁公司签订合同，将设备租赁给融资租赁公司，并每月支付租金，以满足设备使用的资金需求。
2. 一家物流公司需要购买一批货车来扩大业务规模，但由于资金链紧张，无法直接购买。
该公司与融资租赁公司合作，将所需货车租赁给融资租赁公司，再通过租金支付的方式获取资金，以实现货车的购买和业务扩展。
3. 某餐饮连锁企业计划开设新店，需要大量的厨房设备和家具购置。
为了降低初始投资压力，该企业选择融资租赁。
它与融资租赁公司签订合同，将所需设备和家具租赁给融资租赁公司，再通过租金支付的方式获取所需资金。
4. 某工程建设公司需要购买大型挖掘机进行施工，但由于资金不足，无法购买。
该公司与融资租赁公司合作，将挖掘机租赁给融资租赁公司，并通过每月支付租金的方式获取所需资金，以完成施工任务。
5. 某航空公司计划扩大机队规模，需要购买多架飞机。
由于飞机价格昂贵，该公司无法一次性支付全款。
因此，航空公司选择融资租赁的方式，将飞机租赁给融资租赁公司，并通过租金支付的方式获取所需资金。
6. 一家新创企业开发出一款独特的软件产品，但由于初始资金有限，无法进行市场推广。
该企业选择融资租赁的方式，将软件产品租赁给融资租赁公司，并通过租金支付的方式获取所需资金，以实现市场推广和产品销售。
7. 某医疗器械公司需要购买大量的医疗设备，但资金不足。
该公司与融资租赁公司合作，将医疗设备租赁给融资租赁公司，并通过支付租金的方式获得所需资金，以满足设备购买和业务发展的需要。
8. 某能源公司计划购买一座风电场进行发电，但需要大量资金。
物流金融案例
“提升”和“替代”降低运作成本
规模大，经营环境提升，硬件设施齐全 业务和服务提升，引入现代经营模式 整合和替代传统落后的市场，区域钢材
市场数量减少，交易集中度提高 降低经营业户运作成本
“统一”和“分工”凸现更完善功能服 钢材交易市场的服务务越来越综合和集成，交
易、仓储、加工、配送、金融、电子交易、 生活配套等服务有机集成，形成一站式服务
市场有机组织和各项服务分离，专业化公司 提供专业服务
集聚效应将更突出 成为钢材流通的集中平台
“物流金融”提高资金周转率
金融服务得到有效组织和全面推行
• 物流仓储企业凭借资产规模、实力和专业的 仓储管理服务获得银行的指定监管仓资格
• 仓库是货主企业的代理人
• 负责包括管理货物的进出、确保仓储货物的 安全，防潮、防霉、库存信息查询等功能
• 向货主企业收取货物在库保管、进出库装卸 等操作费
• 对于钢材市场的仓库资源可分为市场内公共 库和市场外的指定交割仓
4 物流授信
指金融机构根据物流企业的规模，经营业 绩，运营现状，资产负债比例以及信用程 度，授予物流企业一定的信贷额度，物流 企业直接利用这些信贷额度向相关企业提 供灵活的质押贷款业务，由物流企业直接 监控质押贷款业务的全过程，金融机构则 基本上不参与该质押贷款项冒的具体运作。 该模式有利于企业更加便捷地获得融资， 减少原先质押贷款中一些繁琐的环节；也 有利于银行更加灵活地开展质押贷款服务， 优化其质押贷款的业务流程和工作环节， 降低贷款风险。
1
钢材流通环节的资金融通手段
由于钢材贸易属于资金密集型行业，钢材贸易商通常需要具备良好的资信背景、一定的资金实力方可从事， 但对中小钢材贸易商而言，常常面临资金不足的问题，需首先向金融机构融资获取贷款。对于钢材贸易商， 融资能力往往决定了业务开展的规模和能力 。
融资租赁在物流行业的应用案例
融资租赁在物流行业的应用案例融资租赁是一种特殊的融资方式，它将租赁与融资相结合，为企业提供灵活的资金支持。
在物流行业中，融资租赁可以帮助企业解决运营资金紧张的问题，提高运输能力和竞争力。
本文将介绍两个融资租赁在物流行业的应用案例，分别是运输车辆融资租赁和仓储设备融资租赁。
1. 运输车辆融资租赁在物流行业，运输车辆是必不可少的资产。
但是，购买大量的运输车辆需要巨额的资金投入，对于一些中小物流企业来说是一大负担。
融资租赁可以解决这个问题。
下面是一个实际案例：某物流企业想要扩大运力，购买十辆新的货运车辆。
然而，企业的资金状况无法支持这样的投资。
于是，他们选择了融资租赁的方式。
他们与一家融资租赁公司签订了一份租赁合同，租赁期为五年。
按照合同，每年需要支付一定的租金。
在合同结束后，企业可以选择以一个事先约定的价格购买这些车辆。
通过融资租赁，这家物流企业成功解决了购买运输车辆所需的资金问题，顺利扩大了运力。
同时，他们还享受到了税务上的优惠，因为租金支出可以计入企业成本。
2. 仓储设备融资租赁除了运输车辆，仓储设备也是物流企业的重要资产。
融资租赁可以帮助物流企业获得所需的设备，并减轻一部分负担。
以下是一个实际案例：一家物流企业需要购买一套先进的仓储系统，以提高仓储效率和减少人力成本。
然而，购买这样的设备需要大量的资金。
于是，他们选择了融资租赁。
通过与一家专业的融资租赁公司合作，他们以租赁方式获得了所需的仓储系统。
按照租赁合同，物流企业每年支付一定的租金，合同期为五年。
在合同结束后，企业可以选择以一个约定的价格购买该仓储系统，或者将其归还给融资租赁公司。
通过融资租赁，这家物流企业成功获得了所需的先进仓储系统，并降低了初始投资的压力。
他们通过提高仓储效率，节约了人力成本，并提升了自身在物流市场的竞争力。
总结：融资租赁在物流行业中具有重要的应用意义。
无论是运输车辆还是仓储设备，都可以通过融资租赁的方式帮助企业解决资金问题，实现业务的扩张和创新。
物流金融的运作模式及典型案例分析
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（1）保险分散 （2）担保分散 （3）建立风险池机制 （4）风险收益 （5）风险准备金制度
相关典型案例
5. 相关典型案例
A 质押无效
(1) 发生过程
(2) 处理过程
(3) 处理结果
(4) 经验教训
B 风险收益
(1)发生过程
(2)处理过程
(3)处理结果(4)经来自教训c. 钢材市场重复质押
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五、物流金融的运作模式及创新
企业的资金缺口问题分析 物流金融的核心模式 基于权利质押的物流金融模式 基于动产质押的物流金融模式 动产质押案例 基于权利和动产混合质押的物流金融模式 经销商集中融资模式 案例：信用证项下商品质押融资 其他案例
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五、物流金融的运作模式及创新
2、银行业的业务转型 3、物流企业开展物流金融创新的可行性 4、物流金融业务创新思路 5、物流金融服务创新方向
（1）宏观思路 (2) 微观思路
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6.互联网时代玩不转物流金融，很可能被淘汰 出局
A.与电商平台无缝对接 B.要有自己的特色 C.要以合作共赢为最终目的 7.京东的物流金融 8.苏宁的物流金融
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一、物流金融的概念——定义
物流金融是指金融服务和物流服务相互集成的创新综合服务。 广义的概念是指：物流金融可以协助供应链实现物流、资金流和信息流的协调管理。 一方面通过金融服务解决供应链中资金流供应和需求的不匹配问题；另一方面通过物
流服务协助供应链实现物流中的效率问题，以创造供应链新的价值，提高各参与企业 的效益和竞争能力。 狭义的概念是指：第三方物流企业与金融机构合作为资金不足的供应链提供融资和物 流集成式，有效解决供应链资金约束的问题，为资金不足的供应链各相关企业、第三 方物流企业以及金融机构创造新的价值。 物流金融最原始形式是“仓储融资”，在中国的实践中，“仓单质押”大力推动了物 流金融的高速发展。
仓储物流行业 投资案例
仓储物流行业投资案例全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：随着电子商务的快速发展，仓储物流行业成为投资者们关注的热门领域之一。
在过去几年中，随着消费者对商品送货上门的需求不断增加，仓储物流行业呈现出蓬勃发展的趋势。
今天，我们就来看一下一家成功的仓储物流公司的投资案例。
在中国，一家名为“捷通快递”的仓储物流公司吸引了众多投资者的关注。
该公司成立于2010年，起初只是一家小型快递公司，主要提供城市快递服务。
但是随着公司规模的扩大和业务范围的增加，捷通快递逐渐成为一家综合性的仓储物流公司。
在2017年，捷通快递完成了一轮融资，获得了一家知名风投公司的投资。
这笔资金的到来为公司的发展提供了强大的支持。
在资金的帮助下，捷通快递开始着手扩大公司的仓储设施，优化物流配送系统，提升员工素质和服务质量。
随着公司规模的扩大，捷通快递开始涉足跨境电商物流领域。
他们与一些国际知名的电商平台合作，为跨境电商提供全方位的仓储物流解决方案。
通过为客户提供高效便捷的物流服务，捷通快递在行业内树立了良好的口碑，吸引了越来越多的客户。
在2019年，捷通快递完成了又一轮融资，这次是由一家国际私募基金领投。
这次融资金额较大，为公司的进一步扩张提供了更多的资金支持。
捷通快递利用这笔资金，继续加大对仓储物流设施的投资，优化物流配送网络，推进公司的信息化建设。
经过几年的发展，捷通快递已经成为仓储物流行业的领军企业之一。
他们的业务不仅覆盖国内市场，还开拓了海外市场。
捷通快递凭借高效的物流运作和良好的服务品质，吸引了越来越多的客户，并赢得了业界的认可。
作为投资者，选择投资仓储物流行业是一个不错的选择。
随着电子商务的不断发展，仓储物流行业的前景一片光明。
但是投资需要谨慎，选择有实力、有潜力的企业是至关重要的。
捷通快递作为一个成功的案例，为我们提供了一个很好的借鉴。
在未来，随着科技的不断进步，仓储物流行业将迎来更大的发展机遇。
投资者们可以抓住机遇，选择好的项目，共同分享行业的红利。
物流师案例分析：工商银行的“沃尔玛供应商融资解决方案”
沃尔玛是世界500强企业，每年在中国的采购额⾼达120亿美元，上游供货商有上万家，其中⼤多为中⼩企业。
长期以来，这些中⼩供货企业由于⽆法提供有效抵押，加上内部财务管理不够规范等因素，很难从银⾏获得贷款，资⾦短缺成为长期困扰企业经营的难题。
⼯商银⾏深圳分⾏摆脱单纯依赖借款⼈⾃⾝信⽤的传统做法，依托⼩企业交易对⼿的信⽤，研发了沃尔玛供应商融资⽅案。
依托交易对⼿——沃尔玛公司优异的信⽤，对相关物流与现⾦流实⾏封闭管理，为供应商提供采购、⽣产、销售全流程的融资⽀持。
沃尔玛供应商融资解决⽅案 针对沃尔玛公司与其供应商之间物流、信息流、资⾦流运作特点，⼯商银⾏将沃尔玛公司认可的供应商纳⼊⽬标客户范围，重点审查客户供货历史、过往合同履⾏能⼒、信⽤记录等直接影响货款回笼的因素，⽆需客户提供抵押担保，即可为客户办理融资业务。
供应商在上接到沃尔玛的订单后，向⼯商银⾏提出融资申请，⽤于组织⽣产和备货；获取融资并组织⽣产后，向沃尔玛供货，供应商将发票、送检⼊库单等提交⼯商银⾏，⼯商银⾏即可为其办理应收账款保理融资，归还订单融资；应收账款到期，沃尔玛按约定⽀付贷款资⾦到客户在⼯商银⾏开设的专项收款账户，⼯商银⾏收回保理融资，从⽽完成供应链融资的整套办理流程。
供应商可以直接在⼯商银⾏柜⾯申请办理，⼯商银⾏柜⾯业务⼈员直接在沃尔玛供应链系统上查询确认应收账款，并在授信额度内根据订单或发票予以融资，快捷⽅便。
创新亮点 风险管理模式创新。
供应链融资突破了传统的评级授信、抵押担保等信贷准⼊条件的限制，主要依托交易对⼿——沃尔玛公司的信⽤，通过络对供应链上的物流、信息流、资⾦流进⾏跟踪，建⽴还款专户，锁定还款资⾦，有效控制融资风险，实实在在⽀持了⼀批经营良好、产品畅销的⼩企业。
风险管理⼿段创新。
依托强⼤结算平台，⼯商银⾏成功开发出现⾦流分析系统，详尽掌握沃尔玛与供应商之间的现⾦往来记录，并进⼀步与沃尔玛供应链系统对接，实时掌握供应商在沃尔玛的订单和应收账款情况，增加信息的透明度，降低了银⾏融资风险，同时为简化操作流程提供了技术保障。
rbf融资案例
rbf融资案例RBF（Revenue-Based Financing）是一种新兴的融资方式，它与传统的股权融资和债券融资相比有着独特的优势。
下面列举了十个RBF融资案例，分别展示了不同行业和规模的企业如何运用RBF融资实现业务扩张和增加资金流动。
1. 案例一：某互联网企业某互联网企业在发展初期遇到了资金瓶颈，无法进行规模扩张。
通过RBF融资，该企业将未来一段时间的营收收益分成固定比例，作为回报给投资方。
这样，企业获得了所需的资金，同时避免了股权融资带来的股权稀释问题。
2. 案例二：某制造业企业某制造业企业在研发新产品时需要大量资金支持，但由于市场竞争激烈，传统融资方式难以满足需求。
通过RBF融资，该企业将未来一段时间的销售收入分成固定比例，用作偿还融资成本。
这样，企业成功实现了产品的研发和市场推广。
3. 案例三：某餐饮连锁企业某餐饮连锁企业计划扩大门店规模，但传统融资方式需要提供大量抵押物或担保，风险较高。
通过RBF融资，该企业将未来一段时间的门店收入分成固定比例，作为回报给投资方。
这样，企业实现了门店扩张，并降低了融资风险。
4. 案例四：某医疗科技企业某医疗科技企业的产品研发周期长，但市场潜力巨大。
通过RBF融资，该企业将未来一段时间的销售收入分成固定比例，用作偿还融资成本。
这样，企业成功推出了创新产品，并获得了资金支持。
5. 案例五：某教育培训机构某教育培训机构需要扩大师资力量和开设更多的学习中心，但资金短缺。
通过RBF融资，该机构将未来一段时间的学费收入分成固定比例，作为回报给投资方。
这样，机构实现了快速扩张，并提供了优质的教育服务。
6. 案例六：某电子商务企业某电子商务企业计划开展营销活动，但需要大量资金投入。
通过RBF融资，该企业将未来一段时间的销售收入分成固定比例，用作偿还融资成本。
这样，企业成功推广了产品，并增加了销售额。
7. 案例七：某娱乐公司某娱乐公司计划扩大演出规模，但需要资金支持。
案例一中储物流金融业务中国诚通集团(CCT)所属成员企业中国物资储
案例一中储物流金融业务中国诚通集团（CCT）所属成员企业中国物资储运总公司（CMST）是国内最大的仓储企业，在中国开展物流金融业务最早、规模最大。
中国诚通是国务院国资委监管的大型中央企业，在全国各主要城市拥有100多家标准化大型仓库，占地面积1 300多万平方米，库房面积200万平方米，货场面积370万平方米，拥有铁路专用线120多条，存储能力为1 000万吨，年吞吐能力为年4 000万吨。
良好的市场品牌、规范的管理经验，尤其是遍布国内各主要城市的仓库网络，是诚通集团开展仓单质押融资监管业务独有的优势。
早在20世纪90年代初，集团下属中国物资储运总公司就提出了与银行合作，开展仓单质押融资监管业务的建议，为此做了大量的调查研究工作，并在1996年开发出中国第一个具有物资银行功能的质押管理软件，当时尽管企业极力想开展此项业务，但由于银行认识不统一，未取得突破性的进展。
1999年中储开始了仓单质押业务，通过6年实践，已探索出了多种仓单质押融资监管业务模式，并不断创新，业务量逐年扩大。
目前中储与中信银行、广发银行、招商银行、光大银行、浦发银行、交通银行、华夏银行、工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、深发展等包括四大国有商业银行等数十家金融机构建立了合作关系。
为近500家企业提供质押融资监管服务，质押融资规模累计达150亿元。
抵押产品涉及黑色金属材料、有色金属材料、建材、食品、家电、汽车、纸张、煤炭、化工等诸多种类。
迄今为止，没有出现过一起呆、死账，银行和企业十分满意。
集团现有业务资源每年可开展500亿元规模的仓单质押融资业务。
业务呈现向库外和生产企业监管发展的特点，监管质物的品种出现多元化特点，矿砂、煤炭和有色金属的比例增加。
下一步通过对社会仓库资源整合开展租赁经营和管理输出，仓单质押融资的规模将超过1 000亿元。
经过10多年的探索和实践，中国诚通所属企业探索出了多种物流金融业务运作模式，并在实践中得到了进一步修正和完善。
银行开展物流金融的案例
银行开展物流金融的案例银行业一直以来都在不断创新，不断探索新的业务领域。
随着物流行业的快速发展，越来越多的银行开始尝试开展物流金融业务。
他们发现，通过为物流企业提供金融支持，既能够满足企业的资金需求，又能够有效促进物流业的发展，实现双赢局面。
下面，我们就以某银行开展物流金融业务为例，来深入探讨一下。
某银行作为国内知名的银行机构，一直以来致力于金融创新和服务实体经济。
随着物流行业的发展，该银行意识到可以通过金融手段支持物流企业，推动整个行业的发展。
该银行紧跟市场需求，开展了一系列的物流金融业务，以满足物流企业的资金需求，同时提升自身的金融服务水平。
该银行推出了物流企业信贷业务。
针对物流企业的特点，该银行设计了灵活的信贷产品，满足不同规模和发展阶段的物流企业的融资需求。
通过信贷业务，物流企业可以获得资金支持，用于采购运输工具、改善仓储设施、扩大业务规模等。
这样一来，物流企业可以更好地满足客户需求，提升自身竞争力，同时也为银行带来了稳定的利润收入。
该银行还开展了物流企业保理业务。
由于物流行业存在较长的账期和资金周转难题，因此物流企业的应收账款往往占据了大量资金，影响企业的经营和发展。
该银行针对这一问题，推出了保理业务，帮助物流企业快速变现应收账款，提高资金周转效率，解决资金紧张问题。
通过风险管理和业务支持，银行也为物流企业提供了全方位的金融服务。
该银行还积极开展了物流企业融资租赁业务。
针对物流企业对于运输工具和设备的需求，该银行推出了融资租赁产品，帮助物流企业灵活获取所需资源，提高资金利用效率。
该银行还提供了专业的物流资产评估和管理服务，为物流企业提供全方位的金融支持。
该银行还通过为物流企业提供结算、清算、外汇管理等综合金融服务，为物流企业降低运营成本，提高运营效率，帮助物流企业拓展国际市场，增强国际竞争力。
某银行开展物流金融业务的案例，充分展现了银行结合实际需求，深入理解行业特点，精准定位服务对象，推出了一系列符合物流企业需求的金融产品和服务。
物流导向型供应链金融案例
物流导向型供应链金融案例物流导向型供应链金融是一种以物流信息为核心，将供应链各环节的数据进行整合和分析，为供应链参与方提供融资和风险管理服务的金融模式。
下面列举10个物流导向型供应链金融的案例。
1. 京东金融：京东金融与物流公司合作，通过对供应链各个环节的数据进行分析，为供应链参与方提供融资服务。
京东金融根据物流信息评估供应商的信用风险，对其提供融资支持，促进供应链流转。
2. 阿里巴巴的供应链金融平台：阿里巴巴通过自身的电商平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
3. 顺丰供应链金融：顺丰通过自身的物流网络和数据分析能力，为供应链参与方提供融资服务。
顺丰根据货物的运输轨迹和物流信息，评估供应商的信用风险，提供融资支持。
4. 中国银行的供应链金融服务：中国银行通过与物流公司合作，为供应链参与方提供融资服务。
中国银行通过物流信息分析，评估供应商的信用风险，提供融资支持，促进供应链的稳定运作。
5. 华为的供应链金融平台：华为通过自身的供应链金融平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
6. 美团的供应链金融服务：美团通过自身的外卖平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
7. 亚马逊的供应链金融平台：亚马逊通过自身的电商平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
8. 圣济堂的供应链金融服务：圣济堂通过自身的药品供应链平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
9. 苏宁的供应链金融服务：苏宁通过自身的电商平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
物流金融的主要运作模式
C、统一授信 银行根据长期合作的物流企业的规模、管理水平、运 营情况把贷款额度直接授信给物流企业。物流企业再根据 客户的运营情况和质押物给予贷款，并且利用客户存放在 监管仓库的货物作为反担保。银行基本上不参与质押贷款 项目的具体运作。 该模式一方面有利于企业便捷地获得融资，减少一些 繁琐的手续和环节；另一方面有利于提高银行对质押贷款 整个过程监控的能力，优化其质押贷款的业务流程和工作 环节，降低贷款的风险。 统一授信要求第三方物流企业有一定的资质，目前国 内符合资质的第三方物流企业为数不多，而且在授信金额 上也有一定的限制。
四、 资信可靠，经营管理良好，具有偿付债务的能力， 在我行及他行均无不良记录； 五、 融资用途应为针对仓单货物的贸易业务； 六、 银行要求的其他条件
融资额度及方式 1、仓单质押的融资额度可根据申请人及货物的不同 情况采取不同的质押率，最高不超过所质押仓单项下货物 总价值的70%（中信银行最高可做到90%）。 2、仓单质押融资业务可采取多种融资形式，包括流 动资金短期贷款、银行承兑汇票、综合授信、银行付款保 函等多个品种。
意义 a、银行开展存货质押融资业务的意义
对于银行而言，存货质押融资是一种金融产品，其主要特点是：有实际 的货物作为作为债券保证；有第三方中介——物流企业对货物实施监管，并 对货物的真实性、安全性承担责任；贷款安全系数提高，贷款规模扩大；有 稳定的客户。 银行开展存货质押融资业务的主要客户是一些中小型企业和民营企业， 企业只要交一些保证金，银行就可以提供3-4倍的贷款用于企业的生产和销售， 以广东发展银行为例：广发行目前80%以上的客户为中小企业，70% 以上的 贷款投向这些企业，提供金融服务的中小企业大概有几万家。
案例分析：深圳发展银行全程物流融资案例
“全程物流”供应链⾦融业务模式（以下简称 “全程物流”模式）是基于 “多节点在库+在途”抵押监管下的存货融资模式。
“全程物流”模式是指，在企业⾃⾝或企业集团系统合法拥有的货物存放于多个仓储节点及/或运输过程的情况下，由银⾏认可的第三⽅物流公司对上述货物做24⼩时全流程封闭监管，保证总体价值⾼于银⾏授信所要求的值，并在完善抵押登记的基础上，银⾏向企业提供融资。
该业务模式的授信依托分布于多个仓储地点和运输渠道的抵押物。
因此，第三⽅物流公司提供的 “全程物流”核定库存现货抵押监管是该业务风险控制的关键。
案例背景 A集团公司，为国内的专业煤炭贸易公司。
旗下四个⼦公司，分别为秦皇岛公司、⼴州公司、阳原公司、⼤同公司。
上述四个公司构成了A集团公司的购销系统：⼴州公司在接到客户订单后，依托其余三个关联公司的⼒量，迅速完成从煤炭集运站发货到秦皇岛港，再通过船运到电⼚码头或⼴州新沙港/洪圣沙港的运输过程。
A集团公司的竞争优势，集中表现为整合各⼦公司的资源和优势，实现了煤炭贸易从 “坑⼝到炉⼝”的完整的物流供应链，限度地保障了货源的供应及货源的质量，并与下游客户建⽴了长期稳定的合作伙伴关系。
但是从另⼀个⾓度来看，从 “坑⼝到炉⼝”的物流链条节点过多、运输过程复杂，导致集团库存和在途的存货总量巨⼤。
在这个物流供应链上，⼀共出现了 “五个节点”和 “两段运输渠道”。
五个节点分别是：⼤同集运站、阳原集运站、秦皇岛港专⽤垛位、⼴州新沙港、洪圣沙港，两段渠道分别是：集运站-秦皇岛港、秦皇岛港-电⼚码头或⼴州新沙港/洪圣沙港。
近年来煤炭价格不断⾛⾼，A集团公司加⼤规模增加库存，以达到控制成本、增强盈利能⼒的⽬的，但是却⼤量占⽤了企业的流动资⾦。
深发⾏在考察了A集团公司的下属各⼦公司情况后，确定以负责销售的⼴州公司为借款主体，由借款⼈和第三⽅（包括秦皇岛公司、阳原公司、⼤同公司）共同以煤炭抵押，在中远物流有限公司对 “五个节点”和 “两段渠道”上的抵押物进⾏24⼩时监管并出具仓单、质物清单的前提下，向深发⾏申请融资。
智能仓储 融资租赁案例
智能仓储融资租赁案例
近年来，随着物流行业的快速发展，智能仓储逐渐成为物流企业的核心竞争力之一。
而对于许多企业而言，智能仓储的投资成本却十分巨大，因此融资租赁成为了一种较为常见的选择。
以某物流企业为例，该企业在扩大规模的同时也面临着相应的仓储设施瓶颈。
为了应对这一问题，该企业选择通过融资租赁的方式，引进了一批智能化仓储设备。
在该案例中，融资租赁的好处在于，企业无需一次性支付高额的投资成本，而是通过分期支付的方式来实现设备的引进。
此外，融资租赁还可以帮助企业更好地规划资金使用，提高资金的灵活性和利用率。
同时，该融资租赁方案还为企业提供了全方位的服务支持。
在设备安装和调试过程中，融资租赁公司提供了专业的技术支持和维护服务，确保设备能够正常运行。
在使用过程中，企业还可以享受到一系列的售后服务，例如设备升级、故障维修等。
通过融资租赁的方式引进智能化仓储设备，不仅可以提高物流企业的运营效率和竞争力，同时还可以为企业节约大量的资金和人力成本。
因此，智能仓储的融资租赁方案将在未来得到更广泛的应用和推广。
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舟山应收账款融资案例
舟山应收账款融资案例舟山是一个以港口贸易为主的城市，拥有发达的海洋经济和外贸业务。
在舟山的外贸业务中，应收账款融资是一种常见的融资方式。
下面是一些关于舟山应收账款融资的案例。
1. 舟山某贸易公司与美国客户签订了一份大额订单，订单金额达到500万美元。
为了保证订单的顺利交付，舟山贸易公司选择了应收账款融资。
他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款。
通过这种方式，舟山贸易公司获得了足够的资金，保证了订单的顺利交付。
2. 舟山某制造企业与欧洲客户签订了一份长期合作协议，协议规定企业每月向客户供应一定数量的产品，并在60天内收到货款。
然而，由于企业的资金压力较大，无法等待60天才能收到货款。
为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。
他们将应收账款转让给银行，获得了一定比例的预付款，解决了资金周转问题。
3. 舟山某纺织企业与国内大型超市签订了一份供应合同，合同规定企业每月向超市供应一定数量的纺织产品，并在30天内收到货款。
然而，由于企业的资金压力较大，无法等待30天才能收到货款。
为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。
他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款，获得了足够的资金，保证了企业的正常运营。
4. 舟山某物流公司为一家大型制造企业提供物流服务，服务费用按能收到服务费用。
为了解决这个问题，物流公司选择了应收账款融资。
他们将应收账款转让给银行，获得了一定比例的预付款，解决了资金周转问题。
5. 舟山某贸易公司与南美客户签订了一份大额订单，订单金额达到1000万美元。
为了保证订单的顺利交付，舟山贸易公司选择了应收账款融资。
他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款。
通过这种方式，舟山贸易公司获得了足够的资金，保证了订单的顺利交付。
6. 舟山某制造企业与亚洲客户签订了一份长期合作协议，协议规定企业每月向客户供应一定数量的产品，并在90天内收到货款。
然而，由于企业的资金压力较大，无法等待90天才能收到货款。
为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。
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上海五矿系国有全资进出口企业，年进出口总额逾8亿美元。
宝港作为上海五矿的大客户，每年从上海五矿进货1亿到1.4亿美元。
上海五矿方面的材料显示，2005年2月23日，上海五矿和宝港油脂签订了一份《代理进口协议书》，协议约定由上海五矿为宝港油脂代理进口5.5万吨阿根廷大豆，由上海五矿对外签订合同，对外开立信用证，办理对外付款手续，并负责货到目的港后的报关、报验、卸货及提货手续。
同时，《协议书》约定，宝港油脂在协议签订日将总货款10%的保证金交予上海五矿。
余下货款带款提货，但最迟不得迟于上海五矿对外付款前5个工作日将款划入五矿公司指定的账户，在未结清货款前，货物的所有权仍归上海五矿所有。
随后，上海五矿在2005年5月2日至5月12日，将59306吨大豆全部卸货并报关完毕，原本宝港油脂必须付款1.558亿元，但其在9月1日前分期共支付6000万之后，剩余的9500多万未支付。
上海五矿参股的上海金泰粮油国际贸易公司，也有一笔价值0.95亿元的货被宝港提走，同样没有开出提货单。
这意味着两家公司共有1.9亿元的货物被无单提走。
而且，上海五矿表示，他们从市场上了解到，其中部分货物已经被移库转移加工，甚至销售。
2005年10月11日，经南通市中院裁定，宝港油脂进入破产以中储公司为保管商进行库外派出监管方式的动产质押业务的分析报告日前，总行对中储授信10亿元，用于开展中储公司库内及库外派出监管模式下的动产质押、仓单质押业务。
南京分行尤其重视对以中储为保管商进行库外派出监管模式下动产质押业务的创新与拓展。
总行对中储授信下达后，南京分行成功获批1户，授信金额1500万，目前已经实际投放1500万。
南京分行在该种模式产品的先期拓展中，在产品流程与形式、法律等问题上反复推敲和研究，与总行积极联动，取得了总行法律事务处、总行公司部的书面认可意见，在系统内处于领先地位，结合实际操作体会与系统内外案例经验，进行分析报告。
一、风险控制分析企业动产质押，具有悠久的金融历史，同时由于企业原料、产成品具有随时变化的特性，以及国内相关法律法规的不够健全，动产质押也是一个具有争议性的金融课题。
当前以广发、中信为代表的部分商业银行（称为货押业务）在动产质押产品的运用上具有相当的规模。
基本模式上采取以仓单质押为主，主要针对一些商业贸易企业。
从该项产品历经5年的实际风险表现来看，目前经验数据表明其出险率低于传统产品。
近日南通宝港油脂的金融风波当中，浮现出动产质押业务的一些隐患，南通市商业银行以成品豆油为质物的融资，由于监管商与企业的勾结，以及银行的监督不力，出现了质物丧失的情况；一些当地其它银行以库存大豆为质物的融资，在法律保全时因对应性遇到了认定问题，结合其它动产质押出险的问题，我们归纳了几方面的主要因素：（客户选择）1、质物丧失。
原因：主要原因是监管商与融资企业的勾结。
在宝港油脂的案例当中，保管商与融资方进行了勾结，丧失了监管职能，导致银行质物被融资企业挪用。
其它一些以钢材市场仓库为保管商的案例当中也出现过类似情况。
剖析其深层次原因，我们认为除却保管商本身信用问题，关键在于这些保管商与融资企业原本就具有较长时间的仓储业务关系与密切的人脉关系。
保管商原本是以收取融资企业仓储转运费为收入来源的，在作为银行监管商时仅有微薄的储运费加价或是纯粹义务。
双方的业务利益关系，尤其是融资企业作为保管商的强势客户，是导致保管商与融资业务勾结或监管不力的主要原因。
分析：宝港案例的教训说明，即使保管商具有数亿的资产，具有一定的代偿能力，仍然不能确保其履行监管义务。
保管商的资质，并非风险防范的唯一要求。
我们之所以力推以中储为派出监管的动产质押模式，是因为在实践中发现。
这种模式下的目标客户，多为较大型的生产或贸易企业，拥有自己的仓库。
尤其是与中储没有仓储转运业务利益关系，也没有天然的人脉关系。
中储作为我行引入的监管商，向融资企业收取的是监管风险担保费用，其业务收入随银行融资发生而发生，随银行融资收回而终止，在这种模式上保管商与银行利益完全一致，履行监管义务的自发动力充足，监管措施能够主动到位。
这一点我们在比较保管商对自有客户的监管配合程度上有切实的差异体会。
因此，我们认为，以中储为派出监管的动产质押模式，保管商履行监管义务的能力和意愿，不受双方利益干扰，远远优于保管商监管其自有客户。
2、质物所有权问题原因：在一些风险案例中出现融资方由于为商业贸易企业，在保管商的仓库内与多家同类贸易商进行同质贸易业务（多见于钢材大市场），由于商业关系经常进行串货、换货、赊销、代销等商业行为。
因此交付保管商保管的质物由于频繁变动，核实其所有权变的相当困难，而保管商是不负责企业交付的质物所有权的。
在此种情况下，一旦银行查证质物所有权不力，则在出现融资风险时保全质物会遇到较大的问题。
分析：以中储派出监管模式的动产质押业务，主要在较大规模的生产商或专业销售商自有仓库内进行，由于企业自有仓库用于生产需要，非对外提供仓储业务，此外企业原材料、产成品相对品种单一，在银行验证质物物权时简便易行（查证进货发票）。
因此在质物物权的清晰程度上，远高于中小贸易企业在仓储保管商库内进行动产质押业务。
3、质物对应性质物的对应性，是保障质物对抗第三人的重要条件。
在宝港案例中银行质押大豆在申请质物保全时遇到法院的认定问题。
原因是当前长江三角洲地区银行普遍采用了底线控制型的动产质押方法，即要求监管商监控一定数量底线的质物，允许质物流动串换。
此种方法被广泛应运于钢材经销商的仓单质押业务，比较简便易行。
虽然这种方法在性质上作为一种控制手段是有效的，但是由于质物不断串换，银行没有最新质物的单据证明，一旦遇到法律保全，则难以说明质物的对应性，引发质权争议。
分析：根据总行对中储该项业务授信时，重点考虑了这个问题，因此创造了一种全新的操作方法，即“清单臵换型”。
规定在每次质物变化时，必须登记“质物调节通知书”，由融资方、保管商、银行三方盖章确认，并且通过合同规定，赋予该通知书与“质物清单”同等法律效率。
这种方法最大程度保证了质物对应性和操作灵活性，但是对于保管商的操作要求较为烦琐，一般的保管商不易接受。
以中储为派出监管模式，中储收取月息1‰左右的高额监管担保费用，在履行银行较为烦琐的监管要求时，实践中表现出理想的配合程度，同时生产型企业的库存原料和产成品变化比较中小贸易企业具有更强的规律性，利于监管。
因此我们认为，“清单臵换”型操作模式，加上中储的配合意愿，基本解决了质物对应性上的法律瓶颈。
4、重复质押原因：重复质押是银行质权争议的原因之一，主要表现在企业将动产重复质押给多家银行，这种情况在多家监管商在同一仓库内进行监管以及保管商与融资方勾结时容易发生。
分析：以中储为派出监管时，我们的前提要求是首先将企业自有仓库租赁给中储，使之在法律上成为中储的租赁仓库。
租赁费我们在实践中设定为1元，经过法律咨询这在法律上是成立的，给价的计算理由是可以将租赁费与租赁后企业应付的仓储费相抵。
由于质押是以“转移占有”为成立条件的，中储在完成租赁后享有了仓库的控制权利，有权排除其它银行委托的保管商进驻监管，同时协议保证我行不允许其它银行委托的保管商进驻，也不作为其它银行的保管商进行监管。
这种方法有效堵截了可能出现的重复质押漏洞。
5、控制不力原因：保管商不具备监管的有效手段、人力、硬件设施，造成保管控制不力，导致质物灭失短少。
分析：以中储派出监管模式的动产质押，保管商由于是租赁企业自有仓库，限于成本等因素，派驻人员有限，对仓库的控制能力的确弱于在监管商自己的仓库，这是客观存在的，也是这种模式最大的弱点。
但是从“监管”角度来说，实践当中我们的体会是“监”更重要于“管”，因为从出险案例当中分析，因为管不住而导致融资方强行抢夺货物造成质物短少的案例几乎未见。
因此，只要“监”的有力，“监”的到位，及时发现情况，才是避免风险的关键。
在实际操作中，我们要求中储对每一单业务除签订三方质押保管协议外，另外出具保管方和融资方的具体监管细则协议，明确保管方在监管过程当中应当在哪些环节、哪些岗位派驻哪些监管人员，行使哪些权利。
由于中储是专业的监管商，在关键环节把握、监管技术上还是具有相当的实力，加上以银行名义定期检查、协调保管商与融资方仓库工作关系，我们认为能够在一定程度上弥补保管商的控制能力。
通过实践体会，综上所述，我们认为以中储派出监管模式的动产质押，有别于市场上流行的各种动产质押金融产品，该产品在操作上具有灵活性，在法律上更加严谨。
权衡风险控制，其切断了保管商和融资方的直接利益这一最易产生风险的诱因，并且把目标客户上升到了具有较大生产规模的生产商和贸易商，是当前市面流行的动产质押金融产品的升级。
二、市场价值分析1、市场空间当前各家银行动产质押业务的主要目标客户，集中在以钢铁、汽车、成品油等行业的中小经销商，并且这部分市场的优质客户已经被抢占，市场占有格局已成定局，我行的厂商一票通产品在产品性能上竞争优势不明显。
但是以中储派出监管模式的动产质押产品，把目标客户面提升到具有一定规模的生产制造企业和较大规模的贸易企业。
这部分目标客户通过资本积累，能够利用自身的不动产、担保企业资源获得银行融资渠道，由于前述的一些因素限制，多数银行在涉足动产抵押时仍然具有各种障碍，因此，这部分企业的动产资源，未能被银行充分利用。
当前工商银行、中信银行已经开始类似产品的开发应用，我行的该项产品在技术上和实践上处于比较领先的地位，因此该项产品的市场前景十分广阔。
2、盈利空间新产品在竞争不充分时可能获得高额的利润，如果我们经过论证肯定了产品形式后能够抓住机遇努力拓展，就能在利息上浮，中间业务收入上取得高额回报。
当前我们在实践中监管费由融资企业直接向中储支付，平均水平高达月1‰以上。
其实由于银行也在监管中加大了成本，完全可以由银行向企业收取额外的监管费用，再以一定比例支付中储，差额部分即为中间业务收入。