中远物流金融物流业务案例介绍

监管流程
经销商
1，签订三方监管协 议。按经营需要向 银行缴纳保证金， 申请放款。 5，根据经营需要归 还银行部分或全部 资金，并申请释放 对应车辆。
汽车生产商
3，按银行放贷 金额将成品车发 运至经销商仓库。 （可委托中远全 程承运） 6，银行核实归还资 金，根据还贷情况 向中远物流发出解 除监管通知书
操作流程
内贸“海-陆-仓”模式
3 开具汇票
银 5 出 具 仓 单 行 7 解 除 质 押 2 申请贷款 6 偿还贷款 经销商 8 释 放 质 押 物 1 《购销合同》 供应商 4 发 运 货 物
监管范围
中远 物流
实施监管
码头或监管区 （仓储监管）
卸货
货物在途运 输
（在途监管）
典型案例
祥光铜业项目
融资需求
祥光铜业为满足生产用原材料铜精矿以及生产环节过程中的资金流问题，向工商银行、建 设银行等银行组成的银团提出贷款需求，银团以祥光铜业铜精矿原料、半成品、产成品为质押 担保向其提供融资贷款，中远物流受银团委托对阳谷祥光铜业质押的动产履行监管职责。
项目业务架构
监管人 仓库租赁协议/物流合作协议
出质人
获得银行贷款
操作流程
先票后货（国内采购贸易）
企业申请办理中远钢材海陆仓业务 缴纳提货保证金或偿还银行贷款
核实贸易背景、审查采购合同
银行发出提货指令 办理贷款手续 办理提货手续 银行支付采购货款 提取相应货物
中远从工厂提取货物运输至仓库
操作流程
未来货权（国外采购贸易）
企业申请办理中远钢材海陆仓业务 缴纳提货保证金或偿还银行贷款
监管范围 4 发运货物
国内 码头 7 提 取 货 物 8
国内 进口商 2 开 证 申 请
1 国际贸易合同
国外 出口商
3
5
中远物流
6 委托办理提货手续
银行
特点：1、快速办理提货手续，减少货物滞港费用； 2、降低银行进口押汇业务的融资风险； 3、实现提单质押向仓单质押的转变。
操作流程
开证授信额度项下的“海-陆-仓”模式
目
1 2 3
录
仓单质押 核定库存
海陆仓
速贷仓 加盟仓
4
5
操作流程
典型案例
秦发煤炭项目
企业背景
秦发集团是中国主要煤炭贸易公司之一，煤炭贸易业务量已经近1000万吨，日均存煤量 100万吨。公司在山西大同、河北阳原等地拥有自己的煤炭集运站，国内货源已基本覆 盖山西、陕西内蒙、东北、河北、山东等我国主要煤炭产区。国际业务的范围已遍及亚 洲、欧洲、大洋洲、美洲等十几个国家和地区。并与国内诸多大型电厂保持着长期稳定 的合作关系，在整个产、供、销体系形成了一定的优势。由于秦发集团的整个供应链过 长，导致前臵时间长，渠道存货资金占用过大，流动资金压力很大。
监管范围 5 远洋运输 中远物流 境外公司 4 接受货物
国内 码头 8 提 取 货 物 9
国内 进口商 2 开 证 申 请
1 国际贸易合同
国外 出口商
3 6
中远物流 境内公司
7 委托办理提货手续
银行
特点：1、为企业免除开证的部分乃至全部保证金； 2、降低银行开证授信额度的融资风险； 3、实现开证和进口押汇一体化融资模式。
目
1 2 3
录
仓单质押 核定库存
海陆仓
速贷仓 加盟仓
4
5
业务种类
出口信用证打包项下的“海-陆-仓”模式
进口押汇项下的“海-陆-仓”模式 开证授信额度项下的“海-陆-仓”模式 内贸“海-陆-仓”模式
操作流程
出口信用证打包项下的“海-陆-仓”模式
1 国际贸易合同 国内 出口商 8 释 放 信 用 证
国内采购、国外采购等资金支持，改善钢材经销商的资金流，帮助经销
商及时把握商机，扩大经营规模。
操作流程
中远钢“财”速贷仓——点钢成金
现货质押
先票后货
未来货权
操作流程
现货质押流程
企业申请办理钢“财”速贷仓业务 缴纳提货保证金或偿还银行贷款
审核相关资料办理业务
银行发出提货指令 钢材入库数量、规格、价值核实 办理提货手续 办理质押手续 提取相应货物
煤炭集运站B （河北阳原）
广州洪圣沙港
监管流程 中远物流监管区 码头交货 国外供应商 （澳大利亚） 外贸海运 国外供应商 （印尼） 经销商 经销商 经销商 珠海高栏港煤炭码头 （筹建中） 经销商 仓单质押 码头交货
广州新沙港
国外供应商 （越南） 提单质押
适用客户群
多结点采购或销售的客户群 货物流转迅速、进出频繁的客户 大宗货物、品种单一 货物易变现，多为资源性产品
目
1 2 3
录
仓单质押 核定库存
海陆仓
速贷仓 加盟仓
4
5
业务特点
立足于生产企业和经销商
提供采购、加工、销售一体化的作业平台 为生产企业和经销商提供强大资金支持，以小博大、借鸡生蛋 为生产企业和经销商提供便捷流通渠道，享受“门到门”服务
典型案例
中远钢材供应链项目
中远物流与各商业银行合作，为钢铁企业和钢材经销商提供库存融资、
国内 工厂 6 交 付 货 物
5 采购原料
国外 进口商
2 开具信用证
4 开 具 银 承
3 信 用 证 抵 押
特点：1、缓解采购资金压力； 2、保证国际国内贸易合同的履行； 3、降低银行出口信用证打包业务的融资风险。
中远物流 7 提交信用证要求 单据 监管范围
银行
操作流程
进口押汇项下的“海-陆-仓”模式
授信方案
授信主体：秦皇岛秦发实业集团有限公司 拟授信金额：人民币（等值外币）两亿元 业务模式：供应链全程监管 质押物：煤炭 监管模式：底线控制型（动态核定库存）
监管方：广州中远物流有限公司（唯一监管方）
监管范围
煤炭供应链动产质押： 涉及秦发关联集团煤炭从采购到销售的内外贸环节
核实贸易背景、审查采购合同
银行发出提货指令 办理贷款手续 办理提货手续 银行向国外供应商开具信用证 提取相应货物
远洋运输、报关报检、货物抵达仓库
适用客户群
产业链完整行业生产企业和经销商
货物价值相对较高、易变现 市场需求较大、流通速度快 货物品种单一、数量较大
目
1 2 3
录
仓单质押 核定库存
6.持相应仓单 前往中远物流 仓库提货
2.质品验货入库，向银行开具质 押仓单
7.中远物流根据银行的放货通知 及提货人的仓单放货
典型案例
广本项目
业务架构
业务操作
发放贷款
质押 各车辆经销商向银行申请贷款，以其自有车辆存入由银行、中远物流共同 认定的监管点(或场地)作为质物。中远物流接受银行委托监管经销商银行质押 的车辆及相对应的汽车合格证。
海陆仓
速贷仓 加盟仓
4
5
报告完毕 谢谢!
THANKS！
客户
银行
中远
目
1
录
仓单质押 核定库存 海陆仓 速贷仓
2
3
4
操作流程
3.银行核对仓单无误后，根据出 质人申请开具承兑汇票或放贷 5.银行核实归还资金，根据还贷 情况向出质人归还加盖银行印鉴 的仓单并通知中远物流
银行
出质人
1.向银行缴纳保证 金，将质品存入中 远物流仓库
4.根据经营需 要归还部分或 全部银行资金
银行
2，银行审查单 据后向经销商放 贷，并将款项汇 至广本。 4，中远对运达车辆进 行验收（车架号、车辆 外观）并接收相对应的 合格证。开始监管职责。
中远物流
7，核对解除监管通知书 （印章、签字），依单据 放车给经销商。对时时信 息保持更新，并即时通知 银行和广本
适用客户群
有融资需求的各类客户群 货物易变现 货物品种、数量易统一
坑口 煤炭集运站
炉口 电厂
多节点（指五个库存点）、多渠道（涵盖海运/陆运货物）的监管模式
突破了以“定点仓库”监管为主的质押模式，开发“点+线”（库存货物+在 途货物）结合的全程监管模式
监管流程 中远物流监管区
华东电厂
煤炭集运站A （山西大同）
华南电厂 秦皇岛 码头堆场 内贸海运 广州新沙港
铁路专用线
质权人
融资额度合同/质押合同
Βιβλιοθήκη Baidu
三方《质押合作协议》
项目监管环节
（银行开证）——海上船舶、货物信息跟踪——货物抵港后的船舶代理、货 运代理——卸货港货物存储——运输——原材料仓库监管——半成品仓库监 管——成品仓库监管——（银行下达放货指令）——解除质押
项目运作示意图
适用客户群
自发货端开始有融资需求的客户没，要求全程监管 要求融资形式延伸到世界各地的客户 大宗货物采购商，有扩大再生产需求的客户
企业背景
阳谷祥光铜业是世界上一次建成规模最大的铜冶炼厂，是继美国肯尼柯特公司之后的世 界上第二座采用闪速熔炼和闪速吹炼——“双闪速炉”工艺的铜冶炼厂，是当今世界上技术 最先进、环保、节能、高效的现代化铜冶炼厂。项目总投资 56亿元。一期工程达产后，年可 生产阴极铜（含99.9935%）20万吨、硫酸（含98%）70万吨、金（含99.99%）10吨、银（含 99.99%）300吨；二期工程全部达产后，年可生产40万吨阴极铜、20吨黄金、600吨白银、140 万吨硫酸及相关产品。