第十四章 中央银行与其他金融机构的监管(中央银行学,王广谦)习题

第十四章中央银行与其他金融机构的监管

一、填空题

1.信托是随着商品经济的发展而产生发展起来的，信托可分为________和________。

2.我国的合作金融形式具体包括______________和______________。

3.我国的合作金融监管体制采取___________、____________和__________相结合的“三位一体”的监管体制。

4.总行在东道国境内的外国资本的银行，简称“___________”；外国银行在东道国境内的分行，简称“____________”；外国的金融机构同东道国的金融机构在东道国境内合资经营的银行，简称“__________”。

5. 是最先出现现代租赁的国家。中国第一家专业租赁公司是1981年2月在北京成立的。我国金融租赁机构的主管机构是。

二、单项选择题

1.中国合作金融的主要形式是（）。

A.金融信托机构

B.城市商业银行

C.城市信用合作社

D.农村信用合作社

2.我国的3家政策性银行都明确规定了资金来源，其中（）允许吸收公众存款，因此，在中国人民银行统计中将其视为存款货币银行，而将另两家视为特定存款机构。

A.中国农业发展银行

B.中国农业银行

C.国家开发银行

D.中国进出口银行

3.政策性金融机构与商业性金融机构在职能上最大的差别在于（）上。

A.信用中介职能

B.信用创造

C.支付中介职能

D.服务性职能

4.中国证券、期货业的监管在（）年以前由中国人民银行负责。

A.1984

B.1992

C.1998

D.2003

5.在信托业务的风险负担上，信托存款的风险全部由（）承担，而委托贷款与投资的主要风险由（）承担。

A.受托人、委托方

B.委托方、受托方

C.中介人、委托方

D.担保方、委托方

三、多项选择题

1.合作金融监管的主要内容有（）。

A.市场准入和退出监管

B.财务监督

C.风险监管

D.业务范围监管

E.建立内部控制机制

2.1994年中国组建了（）3家政策性银行。

A.中国农业银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.中国农业发展银行

E.农村信用社

3.合作金融是按合作制原则组建起来的一种金融组织形式。其本质特征可以概括为（）。

A.由社员入股

B.由地方财政和社员共同入股

C.实行民主管理

D.实行集中管理

E.主要为社员服务

4.政策性金融机构特有的政策性职能可以概括为（）。

A.信用中介职能

B.支付中介职能

C.引导性职能

D.补充性职能

E.服务性职能

5.近些年来，保险在不断加强和拓展自身的功能。目前，它已经具备并发挥着（）的功能。

A. 经济补偿

B. 资金融通

C.社会保障

D. 社会管理

E.投机获利

四、判断且改错

1.目前,农村信用社隶属于中国农业银行。（）

2.我国规定，农村信用社不可参加全国统一的银行间资金拆借市场。（）

3.政策性金融机构是指那些多由政府创立、参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图的金融机构。在市场经济国家中，这类金融机构就相当于“政府的银行”。（）

4.金融信托是从一般信托的单纯保管和运用财产发展到融通资金，因此具有金融和财产管理的双重职能。（）

5.我国证监会、保监会、银监会的监管内容基本上都是体现在市场准入、退出和业务经营方面的规定上。（）

五、简答题

1.简述合作金融的监管原则。

2.比较政策性金融机构与一般性金融机构的异同。

3.你会我国证券公司的现状作何评价，并提出一些建设性意见。

六、论述题

各国对外资金融机构进入本国一般都有哪些特殊规定？我国在实践加入世贸组织承诺的同时，如何加强对外资银行的监管？

参考答案

一、填空题

1.贸易信托、金融信托

2.农村信用合作社、城市信用合作社

3．银监会监督管理、行业自律管理、民主管理

4．外资银行、外国银行分行、合资银行

5．美国、中国东方租赁有限公司、中国银监会

二、单项选择题

1.D

2.A

3.B

4.B

5.A

三、多项选择题

1.ABCDE

2.BCD

3.ACE

4.CDE

5.ABD

四、判断且改错

1.错。

应改为：目前,农村信用社与中国农业银行已脱离了行政隶属关系。

2.错。

应改为：我国规定，农村信用社可以参加全国统一的银行间资金拆借市场，实现资金余缺的调剂。

3.错。

应改为：政策性金融机构是指那些多由政府创立、参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图的金融机构。但是，在市场经济国家中，这类金融机构不同于“政府的银行”，中央银行才是“政府的银行”。

4.对。

5.对。

五、简答题

1.简述合作金融的监管原则。

合作金融的监管原则有以下几方面：（1）坚持合作制的原则。国际合作联盟把合作制的主要特征概括为“由社员自愿入股、实行民主管理、主要为入股社员服务”，对合作金融的监管也要按照合作制原则来进行。（2）区别于商业银行的原则。对农村信用社的监管应区别于商业银行，要充分尊重社员代表大会、理事会、监事会的