国际结算业务介绍

国际结算业务的发展趋势－新兴业务
国际结算新兴业务不断出现，如赊销O/A，保理等。
China Taiwan Korea India Hong Kong Average of 5 key markets 1999 2005 1999 2005 1999 2005 1999 2005 1999 2005 1999 2005 34 56 ~35 ~5 ~45 ~5 ~70 ~75 ~45 ~55 ~5 ~5 Imports % OA DC LC ~60 ~30 ~10 ~40 ~55 ~5 59 74 10 5 5 36 2 24 56 39 ~60 50 2 28 2 23 33 41 ~55 ~60 ~70 ~75 ~50 ~70 ~10 Exports % OA DC LC ~35 ~5 ~75 75 84 33 33 ~5 ~5 2 ~60 ~5 ~20 4 21 2 14 34 26 ~40 35 28 2 23
题
14
信用证业务准备
This drawing is subject to "Uniform Customs and Practice for Documentary Credits"(1993 revision) of The International Chamber of Commerce Publication number 600. UCP600 跟单信用证统一惯例 信用证的种类
主要业务功能
L/C TRANSFER L/C AMENDMENT L/C CANCEL/RETIRE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
关键字段
TRANSFR BAL
帐务处理
手续费帐务
输出面函
通知面函 借记通知
输出电文
MT720
MT721 MT799
20பைடு நூலகம்
出口信用证业务－打包放款
冲开证表外 承兑表外 手续费帐务 额度帐务
输出面函
到单通知 借记通知
输出电文
MT202 MT756 MT799 MT734
30
保函业务准备
什么是保函
保函是一种担保，在申请人违约的前提下，由银行承担赔偿责任。
保函与信用证的区别
银行承担的责任不同； 所遵循的国际惯例不同；URDG/ISPR SWIFT报文格式不同。
9
国际结算业务的发展趋势
作业模式由分散化、区域化向集中化、全球化、单证 中心模式发展； 作业手段不断丰富，由单一的国际结算系统，发展为 复合的国际结算系统，即：影像系统＋工作流系统＋ 国际结算系统； 国际结算的外延不断扩大，如TSU，供应链管理、资 金流管理；
10
国际结算业务的发展趋势－TSU
11
保函的种类
BID BOND、PERFORMANCE BOND、ADVANCE PAYMENT、STANDBY L/C、LEASING、OVERDRAWN、PAYMT GUARANTEE；
31
出口保函业务
主要业务功能
EXPORT LG ADVICE EXPORT LG AMEND EXPORT LG CLAIM EXPORT LG SETTLE L/G CANCEL/RETIRE
33
托收业务准备
This collection is subject to “the Uniform Rules for Collections ” (1995 Revision) of The International Chamber of Commerce Publication No. 522. 光票托收
输出面函
信开L/C 借记通知
输出电文
MT700 MT705 MT707 MT799
25
进口业务－保证金
主要业务功能
MARGIN REGISTER MARGIN INC/DEC MARGIN EXCHANGE MARGIN REFUND
关键字段
MARGIN BAL L/C CL BAL
帐务处理
保证金帐务 额度帐务
汇款 托收 信用证
4
国际结算方式之－汇款
包括汇出汇款和汇入汇款两类业务，属商业信用
汇款行 汇出汇款
收款行 汇入汇款
买方
销售合同
卖方
5
国际结算方式之－托收
包括出口跟单托收和进口代收两类业务，属商业信用
托收行 出口跟单 托收
代收行 进口代收
出票人
销售合同
受票人
6
国际结算方式之－信用证
包括出口信用证和进口信用证两类业务，属银行信用
关键字段
L/C BAL L/C CFM BAL TRANSFR BAL NEGO BAL
帐务处理
通知表外 保兑表外 额度帐务 手续费帐务
输出面函
通知面函 借记通知 保兑通知
输出电文
MT730 MT710 MT799
输入电文：MT700/MT705/MT710/MT720/MT707
19
出口信用证业务－转让
L/G NO REGISTER L/G ISSUE L/G AMENDMENT L/G CANCEL/RETIRE L/G PAYMENT CLAIM
MT202
关键字段
L/G BAL L/G CLAIM AMT
帐务处理
手续费帐务
输出面函
通知面函 借记通知
输出电文
MT760 MT767 MT799
L/G PAYMENT CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
16
信用证业务准备
SWIFT报文
17
出口信用证业务
出口信用证通知模块 出口信用证转让模块 打包放款模块 出口信用证审单模块 出口信用证结汇模块
18
出口信用证业务－通知
主要业务功能
L/C ADVICE L/C AMENDMENT L/C CONFIRMATION L/C CANCEL/RETIRE NON OUR ADVICE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
关键字段
CREDIT AMT OVERSEA S AMT FINANCE BAL NET AMT
帐务处理
冲交单表外 冲保兑表外 融资表内帐 务及额度帐 务 贷记客户帐 及手续费帐 务
输出面函
融资面函 结汇面函
输出电文
MT103 MT202 MT799
23
进口信用证业务
进口信用证开立模块 保证金模块 进口信用证S/G模块 进口信用证C/D模块 进口信用证到单模块
国际结算业务介绍
李济亮
议
国际结算业务总览 国际结算业务介绍 嘉腾公司的参数化设计思想 相关介绍
题
2
议
国际结算业务总览 国际结算业务介绍 嘉腾公司的参数化设计思想 相关介绍
题
3
国际结算业务的概念及方式
什么是国际结算
国际间清偿债权和债务的货币收付行为； 国际贸易背景下的债权和债务的清偿行为。
国际结算的主要方式
24
进口信用证业务－开证
主要业务功能
L/C NO REGISTER L/C ISSUE L/C AMENDMENT L/C CANCEL L/C RETIRE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
关键字段
L/C BAL AV L/C BAL
帐务处理
开证表外 手续费帐务 额度帐务
35
关键字段
BILL BAL DISHONOR AMT
帐务处理
表外帐务 手续费帐务
输出面函
托收面函 借记通知
输出电文
MT400 MT199
出口跟单托收业务
主要业务功能
O/C REGISTER O/C AMENDMENT O/C PUR/DISCOUNT O/C SETTLEMENT O/C CANCEL/RETURN O/C CLOSE FILE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS O/C P/D OVERDUE
主要业务功能
BILL ARRIVAL REG. BILL ACCEPTANCE BILL PAYMENT RELEASE/RETURN DOC. CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
关键字段
L/C BAL NET PAY AMT MARGIN BAL L/C CL BAL
帐务处理
通知行/议付行 出口信用 证
开证行 进口信用 证
受益人
销售合同
申请人
7
国际结算业务的特点
涉及关系方众多，包括：进口商、出口商、进口地银 行、出口地银行、运输公司（海运、空运、陆运）、 保险公司、商检公司、专业认证公司、海关、外汇监 管、SWIFT、国际商会ICC、FCI、仲裁机构等等； 银行经营成本低、风险小、利润高； 涉及费用种类多，且收费方式多，包括：汇款手续费、 无兑换手续费、通知费、修改费、保兑费、撤证费、 转让费、审单费、议付费、电报费、快邮费、开证费、 承兑费、托收费、融资利息等；
定义
跟单托收
DOCUMENT AGAINST PAYMENT （D/P） DOCUMENT AGAINST ACCEPTANCE （D/A）
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光票托收业务
主要业务功能
OUTWARD COLLECTN OUTWARD COLL-PUR INWARD COLLECTN DISHONOR PROCESS SETTLEMT PROCESS CANCEL COLLECTN CLOSE FILE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
输出面函
贷记通知 借记通知
输出电文
处理的业务包括：L/C，L/G，I/C
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进口信用证业务－S/G
S/G的定义
SHIPPING GUARANTEE，提货担保 货物先于单据到达
S/G的条件
我行开立的信用证 海运方式 全套海运提单 足够的保证金或额度
27
进口信用证业务－S/G
主要业务功能
S/G REGISTER S/G ISSUE S/G TRACER S/G RELEASE
主要业务功能
P/L REGISTER P/L REFUND P/L EXTENSION P/L OVERDUE
关键字段
P/L BAL P/L DUE DATE P/L INT
帐务处理
打包表内 额度帐务 手续费帐务
输出面函
融资面函 贷记通知 借记通知
输出电文
21
出口信用证业务－审单
主要业务功能
DOC CHECKING-NML DOC CHECKING-TRF CABLE DISCREPANCY DOC CHECKING-C/D RECLAIM PROCESS RETURN DOCUMENT CABLE PROCESS
SIGHT L/C、USANCE L/C、DEFERRED PAYMENT L/C、MIXED PAYMENT L/C、 STANDBY L/C、BACK TO BACK L/C、REVOLVING L/C
15
信用证业务准备
信用证的特点 银行承担第一性付款责任； 信用证是独立自足的文件； 信用证处理的标的是单据。
~50 ~40
~40 ~10 ~20
Source:McKinsey 12
赊销、O/A、保理简介
赊销和O/A，属商业信用；保理属银行信用
出口保理商 融资、信用担保、 应收帐户管理、 催收货款
进口保理商 佣金、手续费、 利息收入
出口商
销售合同
进口商
13
议
国际结算业务总览 国际结算业务介绍 嘉腾公司的参数化设计思想 相关介绍
MT202
关键字段
L/G BAL L/G CLAIM AMT
帐务处理
手续费帐务
输出面函
通知面函 借记通知
输出电文
MT768 MT799 MT103
NON OUR LG ADV CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
输入电文：MT760/MT767
32
进口保函业务
主要业务功能
8
国际结算业务的特点
涉及的系统接口多，包括会计系统、清算系统、 SWIFT系统、风险管理系统、计息系统、黑名单系统、 国际收支申报、外汇资金系统、网银系统、短信平台、 工作流系统、影像系统等； 业务处理虽有既定的框架，但处理方式灵活多变，各 银行都保留有特色业务； 会计帐务繁芜，尤其是出口结汇和进口付汇交易。
关键字段
L/C BAL DRAFT BAL CLAIM AMT MATURITY DATE
帐务处理
交单表外 冲通知表外 手续费帐务
输出面函
寄单面函
输出电文
MT750 MT742 MT799
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出口信用证业务－结汇
主要业务功能
PUR/DIS REGISTER PUR/DIS CREDIT SETTLEMENT-P/D NORMAL SETTLEMT FORFAITING PROCESS P/D EXTENSION P/D OVERDUE CABLE PROCESS
关键字段
S/G AMT
帐务处理
S/G表外 手续费帐务 额度帐务
输出面函
担保通知 借记通知
输出电文
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进口信用证业务－C/D
主要业务功能
C/D REGISTER C/D REPLY
关键字段
C/D AMT
帐务处理
手续费帐务
输出面函
不符点通知 借记通知
输出电文
MT756 MT799
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进口信用证业务－到单