贷款卡年检的时候需要准备哪些基本材料
办理贷款卡暨年审所需资料
办理贷款卡暨年审所需资料第一篇：办理贷款卡暨年审所需资料办理贷款卡暨年审所需资料一、有效的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件，事业单位、其他经济组织须提供有效证件复印件；二、有效的《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件；三、有效的《基本存款账户开户许可证》正本复印件；四、法定代表人(负责人)、总经理、财务负责人等高级管理人员的有效身份证件复印件（身份证或外籍护照或回乡证等，第二代身份证需双面复印，下同）；五、有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件；六、企业最新的《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》或有关注册资本来源的证明材料复印件，包括各出资单位证明材料（贷款卡编码、营业执照、组织机构代码证）复印件或各出资人的身份证复印件；七、企业法人上年末及上季末的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表（年审只需提供上年末报表）；事业单位、企业非法人、个体工商户等无需报送财务报表；八、经办人身份证复印件；九、中国人民银行要求的其他资信证明材料：1、上级公司(集团公司/母公司)的证明材料（贷款卡编码、组织机构代码证）复印件；2、法人代表家族企业各成员身份证及家族企业各成员单位的证明材料（贷款卡编码、营业执照）复印件；3、各被投资单位的证明材料（贷款卡编码、组织机构代码证）复印件。
上述各复印件，均须加盖单位行政公章。
《贷款卡申请书暨年审报告书》（含电子模板），企业可到当地人民银行征信管理部门领取或通过网络下载（网站地址向当地人民银行咨询）。
第二篇：办理贷款卡年审所需资料办理贷款卡年审所需资料营业执照正副本组织机构代码证正副本税务登记照正副本机构信用代码证开户许可证企业信用报告（银行盖章）报表刻碟法人身份证股东身份证经办人身份证第三篇：办理贷款卡年审业务所需资料办理贷款卡年审业务所需资料1. 申请书，签字盖章2. 基本信息和财务报表（负债，损益）复印件和CD光盘3. 营业执照，组织机构，税务复印件4. 开户行的开户许可证5. 验资报告，出资人身份证复印件6. 法人，企业负责人身份证复印件第四篇：贷款卡办理及年审所需资料贷款卡办理及年审需提供的资料重庆营管部征信管理处企事业单位：一、《营业执照》年审有效的正本或副本的原件和复印件；事业法人持年审有效的《事业法人登记证》正本或副本的原件和复印件；其他经济组织为上级批文的原件和复印件。
银行授信基础资料清单（五篇）
银行授信基础资料清单（五篇）第一篇：银行授信基础资料清单授信基础资料清单一、申请人基本资料1.营业执照、税务登记证、组织机构代码证书、基本账户开户许可证复印件2.关键管理者（实际控制人/法定代表人/董事长/总经理）身份证复印件及简历3.公司章程复印件4.验资报告复印件5.最近三年经审计的财务报表(年报)和当期报表(上月度月报及科目明细)6.贷款卡复印件及查询资料7.主要（三份）购销合同复印件8.最大法人股东贷款卡查询结果或实际控制自然人人行系统征信报告 9.主要结算银行近三月对账单10.企业连续两年的纳税清单及纳税证明复印件11.申请人及实际控制人的主要固定资产清单和价值说明（如为房产，应提供相应产权证复印件）12.企业简介及其他资料二、抵、质押物资料1.抵押物权利凭证复印件，包括商品房、办公房、商铺、标准厂房的房地产权证等2.质物权属证明，包括存单、动产的所有权情况证明等3.抵、质押品价值评估报告4.抵、质押人为授信企业以外的第三方企业的，所提供基本资料包括：（1）经工商行政管理局年检的法人营业执照、法人代码证复印件（2）法定代表人身份证明复印件（3）公司章程、非独资企业的各股东出资协议、联营协议或合伙企业的合伙协议以及验资报告复印件5.抵、质押人为自然人的，提供抵、质押人及其配偶的有效身份证件复印件三、第三方保证人资料1.营业执照、组织机构代码证书、税务登记证复印件2.关键管理者（实际控制人/法人代表/董事长/总经理）身份证复印件3.公司章程复印件4.验资报告复印件5.最近三年的经审计的年报和上月月报6.贷款卡复印件和查询资料7.最大法人股东贷款卡查询结果或实际控制人人行系统征信报告 8.企业简介及其他必要的资料第二篇：银行授信资料清单1.营业执照正副本2.机构代码证正副本3.税务登记证正副本4.开户许可证5.法人、自然人股东身份证，如有法人股东则提供营业执照、机构代码证等6.贷款卡及密码7.公司章程8.验资报告，如有变更情况，出具工商局变更登记证明9.公司简介：①公司现有固定资产情况介绍，含土地、房产、设备，按面积、台数、用途介绍②公司产品介绍，涵盖公司年产能，产品型号，规格，用途等③公司现有销售渠道情况（着重介绍），行业情况概况，说明公司目前的竞争主要对手、与他们相比自已的优、劣势。
贷款卡年审申请书2014
贷款卡行政许可延续（年审）申请书借款人全称： _ 组织机构代码证号：贷款卡编码：法人代表(负责人)姓名：身份证件号码：中国人民银行邯郸市中心支行印制贷款卡年审申办程序简介一、领表：申请人持有效的《营业执照》或《事业单位法人证书》等副本原件、贷款卡、移动硬盘（U盘），向其基本账户开户银行索取《贷款卡行政许可延续（年审）申请书》并拷贝电子模板。
二、填表：申请人应如实填写各有关表格,字迹需工整清晰,不得涂改。
法人代表、财务负责人、经办人分别在指定处签名(不得代签)，并加盖企业(单位)公章。
填表前应仔细阅读各表下方说明。
三、送检：申请人凭填妥的《贷款卡年审申请书》和贷款卡年审电子报表及下列资料到基本帐户开户行办理初审手续:1．上年度贷款卡《准予行政许可延续决定书》或《准予行政许可决定书》原件。
2、有效的《营业执照》或《事业单位法人证书》等正副本复印件，并出示副本原件。
3、有效的《组织机构代码证》正本复印件，并出示副本原件。
4、有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件，并出示副本原件；5、有效的《基本帐户开户许可证》复印件，并出示原件(非本年度发证的须有上年度开户行年检专用章)；6、有效的《机构信用代码证》复印件，并出示原件；7、各出资单位《组织机构代码证》复印件和各出资自然人(股东)身份证件复印件。
8、企业对外投资情况证明材料[如被投资单位验资报告、(未验资的)被投资单位公司章程等]，以及各被投资单位的《组织机构代码证》副本复印件。
9.、有上级公司/集团公司/母公司的提交其《组织机构代码证》副本复印件。
10、有法人代表家族企业的提交各成员身份证件，以及家族企业各成员单位的《营业执照》副本复印件。
11、企业有变更的根据变更情况提交下列材料：①企业名称或法人有变更的应提交工商局出具的名称或法人变更《准予变更登记通知书》和股东会决议;②注册资金变更的提交注册资金变更《准予变更登记通知书》和股东会决议;以及增资后的《验资报告》复印件并出示原件;③股东变更的提交股权变更《准予变更登记通知书》和所有的股权转让协议及股东会决议复印件.④增资后的《验资报告》中有实物资产的还应提交《实物资产评估报告》复印件并出示原件;12、申请单位法人(负责人)、总经理、财务负责人的身份证件（大专及以上学历提供其毕业证复印件）。
银行户年检申请报告
尊敬的河北银行相关部门：我单位为贵行开户客户，根据《中华人民共和国银行法》及《银行账户管理办法》的相关规定，特向贵行提交银行账户年检申请。
现将有关情况报告如下：一、单位基本信息1. 单位名称：[单位全称]2. 注册地址：[注册地址]3. 法定代表人：[法定代表人姓名]4. 注册资本：[注册资本金额]5. 成立日期：[成立日期]6. 经营范围：[经营范围]7. 组织机构代码：[代码证号]8. 纳税人识别号：[税务登记证号]二、银行账户基本情况1. 账户名称：[账户名称]2. 账户性质：[账户性质，如基本存款账户、一般存款账户等]3. 开户日期：[开户日期]4. 开户行：[开户行名称]5. 账户余额：[截止至申请日账户余额]6. 账户用途：[账户用途说明]三、年检资料准备情况为确保年检工作的顺利进行，我单位已按照贵行要求，准备了以下年检所需资料：1. 年检申请书（银行提供表格，已填写并加盖公章）2. 营业执照正本和副本3. 国、地税部门税务登记证正副本4. 代码证正副本5. 单位法人代表身份证6. 开户许可证正本7. 其它银行要求的资料（如有）所有证件正本均采用A4纸复印，并加盖单位公章。
四、年检工作承诺1. 我单位保证提供的年检资料真实、准确、完整，并对资料的真实性承担法律责任。
2. 我单位将积极配合贵行进行年检工作，确保年检工作顺利进行。
3. 我单位将严格遵守国家法律法规和贵行各项规章制度，维护银行账户的正常使用。
五、年检工作请求1. 请贵行对提交的年检资料进行审核，确保我单位银行账户符合相关法律法规要求。
2. 如我单位银行账户存在问题，请贵行及时通知我单位，以便我单位及时整改。
3. 请贵行在年检工作结束后，将年检结果反馈给我单位。
我单位深知银行账户年检工作的重要性，将以高度的责任感和严谨的态度，积极配合贵行完成此次年检工作。
感谢贵行对我单位的支持与关注，期待与贵行继续保持良好的合作关系。
特此申请。
银行年检流程
银行年检流程银行年检是保障银行业务合规、风险可控的重要环节。
本文将详细介绍银行年检的流程，主要包括准备年检材料、自查自纠、现场检查、问题整改、年度审计、信息披露和持续监管等方面。
一、准备年检材料在年检开始前，银行需根据监管部门的要求，准备相应的年检材料。
这些材料通常包括：1. 年度报告：包括银行的基本信息、业务概况、财务状况、风险管理等情况；2. 审计报告：由独立的审计机构出具的年度审计报告；3. 重要事项报告：涉及重大风险事件、业务创新等重要事项的报告；4. 其他相关材料：如监管政策执行情况、内部管理制度建设等补充材料。
二、自查自纠在准备年检材料的同时，银行应进行自查自纠，对过去一年的业务活动进行全面梳理，查找存在的问题和风险点，并采取措施进行整改。
自查自纠的范围应覆盖银行的所有业务领域，重点检查高风险业务和关键环节。
三、现场检查现场检查是年检的重要环节，由监管部门或其委托的机构对银行进行实地检查。
检查内容包括：1. 业务合规性：检查银行是否遵守相关法律法规和监管政策；2. 风险管理：评估银行的风险管理能力，包括风险识别、评估、监控和处置等方面；3. 内部控制：检查银行的内部控制制度建设和执行情况；4. 财务状况：对银行的财务报表进行审计，分析财务状况的稳健性。
四、问题整改对于现场检查中发现的问题，银行应积极进行整改，制定整改计划，明确责任人和整改期限。
整改完成后，应向监管部门报告整改情况，并接受监管部门的复查。
五、年度审计年度审计是由独立的审计机构对银行进行的全面审计，目的是评估银行的财务状况和经营绩效。
年度审计应按照国家相关法律法规和监管政策的要求进行，审计报告应向监管部门报送。
六、信息披露信息披露是年检流程的重要组成部分，要求银行按规定披露相关信息，包括但不限于：1. 年度报告：详细披露银行的经营状况、财务状况、风险管理等信息；2. 社会责任报告：披露银行在社会责任方面的实践和成果；3. 环境信息披露：根据相关法规要求，披露银行在环境保护方面的信息。
天津贷款卡年检表
档案号201 －贷款卡年审报告书单位全称：组织机构代码：法定代表人（负责人、代理人）姓名：贷款卡编码：中国人民银行天津分行编制年审须知一、与上次贷款卡年审相比，没有发生变化或已变更过的企业，只提交以下七项材料：1、贷款卡原件；贷款卡丢失的填写《贷款卡挂失登记表》。
2、填写完整的《贷款卡年审报告书》。
3、有效《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位法人证书》之一的复印件，其他经济组织的有效证件复印件。
4、经技术监督局年检合格的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件，年审对象若为集团子公司的须提供母公司代码证复印件。
5、中国人民银行颁发的有效《机构信用代码证》复印件。
6、高级管理人员（包括法定代表人、负责人、总经理、财务负责人、代理人）及经办人员有效身份证件复印件。
7、上一年度财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表)复印件。
如年审对象不能提供报表应提交税务部门开据的相关证明。
若本公司为集团企业，需提供上一年度集团合并财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）复印件。
二、以下项目发生变更，除按第一项提交材料外，还需根据变更内容的不同，提供相应材料：（一）单位名称变更的，应同时提供：1、工商部门出具的“名称变更核准通知书”或“公司变更登记申请书”的复印件；2、经国税局、地税局签发的有效国税及地税登记证复印件。
（二）税务登记证号码变更的，应同时提供：经国税局、地税局签发的有效国税及地税登记证复印件。
（三）注册资本或出资方发生变更的，应同时提供：1、注册资本或出资人变更证明材料；2、出资方为企事业单位的，需提供出资方的有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件；出资方为个人的，需提供出资人的有效身份证件复印件。
注：提交的复印件各一份，一律用A4纸复印，并加盖公章。
三、填写说明1、表1中法定代表人(负责人)签字一栏应与营业执照中法定代表人（负责人）姓名一致。
2、如表1中法定代表人一栏由代理人签字的，必须提供法人亲笔授权书或董事会决议，并提交法人及代理人有效身份证件复印件。
什么是企业贷款卡年审？
什么是企业贷款卡年审？
凡是需要向各金融机构申请贷款，办理承兑汇票、信用证、授信、保函和提供担保等信贷业务的企业，都需要向营业执照(或其他有效证件)注册地的中国人民银行各城市中心支行或所属县支行申请领取贷款卡。
贷款卡年审有什么意义通过对贷款卡的年审，充实借款人信息，更新借款人的财务指标，使企业信用信息基础数据库中的企业基本信息更加准确，以便全市各信贷网点全面了解借款人资信情况，便于持卡企事业单位与金融机构更加快捷的办理信贷业务。
企业贷款卡年审时间一般定为每年3月1日—8月30日，在中国人民银行各个支行指定的地点进行年审。
另：各地区的2014年贷款卡年审时间可能存在小幅差异。
企业贷款卡年审流程：
1、需要进行企业贷款卡年审的企业持贷款卡原件、营业执照或者复印件、组织机构代码原件等到人民银行领取贷款卡年审报告书；
2、填写企业贷款卡年审报告书；
3、准备企业贷款卡年审材料移交人民银行年审工作人员；
4、银行审核材料，为年检企业开具回执，说明领取贷款卡时间，企业在规定时间领取年检合格的贷款卡。
企业办理贷款卡年审注意事项：
1、年审期间，若年审对象的贷款卡正在金融机构使用，可免提供贷款卡，但必须提供相关金融机构的证明材料（加盖信贷部门公章）。
2、如果年审期间，年审对象的贷款卡丢失，年审对象应向人民银行领取并填写《贷款卡挂失登记表》，汇同年审报告书及其他年审材料交到年审柜台，人民银行在贷款卡年审时为年审对象进行补卡。
3、各单位要了解本单位办理贷款卡或参加上一次贷款卡年审的时间，以便确定自己的年审时间，如到期未参加贷款卡年审或者年审未通过，暂停其贷款卡的使用，暂停贷款卡在未解停前，金融机构不得为其发放新的信贷业务。
企业贷款年审报告书：。
贷款卡年检所需资料
贷款卡年检所需资料贷款卡年检是指贷款银行或金融机构对贷款卡账户进行定期检查和核对的过程，以确保账户信息的准确性和合规性。
在进行贷款卡年检时，申请人需要提供一系列的资料以供核实。
本文将介绍贷款卡年检所需的主要资料，并对每一项资料的重要性进行解释。
1. 身份证明：贷款卡年检要求申请人提供有效的身份证明文件，如身份证、护照等。
身份证明是确保申请人身份真实性的重要依据，同时也是银行或金融机构核实申请人信息的基础。
2. 银行账户信息：申请人需要提供与贷款卡关联的银行账户信息，包括账户号码、户名以及开户行等。
银行账户信息的准确性对于进行年检和核实账户余额以及还款情况非常重要。
3. 收入证明：贷款卡年检要求申请人提供收入证明，以证明其还款能力。
常见的收入证明包括工资流水、劳动合同、个体工商户营业执照等。
这些资料能够证明申请人的收入来源和稳定性，同时也是银行或金融机构评估申请人信用状况的重要依据。
4. 贷款卡使用记录：申请人需要提供贷款卡的使用记录，包括近期的消费和还款记录。
这些记录能够反映申请人的消费习惯和还款能力，对于银行或金融机构评估贷款卡的使用风险至关重要。
5. 信用报告：申请人需要提供最新的信用报告，以展示其信用记录和还款记录。
信用报告是银行或金融机构评估申请人信用状况的重要依据，能够反映申请人的还款能力和还款意愿。
6. 其他相关资料：根据银行或金融机构的要求，申请人可能需要提供其他相关资料，如房产证明、车辆登记证明等。
这些资料能够进一步证明申请人的还款能力和还款意愿，以及提供更全面的申请人信息。
以上是贷款卡年检所需的主要资料，每一项资料都具有重要的意义和作用。
提供准确的资料能够帮助申请人顺利通过贷款卡年检，确保贷款卡账户的合规性和安全性。
同时，申请人在准备资料时需要注意保护个人隐私和信息安全，避免将个人敏感信息泄露给未经授权的第三方。
最后，建议申请人在进行贷款卡年检之前详细了解银行或金融机构的要求，并提前准备好所需的资料，以便顺利通过年检。
贷款检查方案
贷款检查方案1. 简介贷款检查方案是一种用于评估借款人贷款申请情况的方法和流程。
通过对借款人的个人和财务状况进行全面的审查和评估，可以帮助贷款机构确定借款人的还款能力和信用风险，从而决定是否批准贷款申请。
2. 贷款检查的步骤贷款检查通常包括以下步骤：2.1 借款人信息收集在贷款申请过程中，借款人需要提供个人和财务信息，包括身份证明、收入证明、资产证明等。
贷款机构需要与借款人沟通并收集这些信息，以便进行后续的评估。
2.2 信用评估贷款机构会使用信用评估模型来评估借款人的信用状况。
这包括评估借款人的信用历史记录、债务水平、还款能力和稳定性等指标。
通过综合评估这些指标，可以判断借款人的信用风险。
2.3 收入评估贷款机构需要评估借款人的收入水平和稳定性，以确定其还款能力。
这包括查看借款人的工作和职业状况、收入来源和金额等。
2.4 资产评估贷款机构还需要评估借款人的资产状况，以确定其还款能力和财务状况。
这包括查看借款人的房产、车辆、存款和投资等资产信息。
2.5 负债评估贷款机构需要评估借款人的债务状况，包括借款人的贷款、信用卡债务和其他债务。
通过评估借款人的负债水平，可以判断其还款能力和财务状况。
2.6 风险评估贷款机构需要对借款人的信用风险进行评估，包括评估借款人的还款能力、信用历史记录和个人状况等。
通过综合评估这些因素，可以判断借款人的信用风险水平。
2.7 审查和批准最后，贷款机构会审查借款人提交的所有材料，并根据评估结果决定是否批准贷款申请。
如果批准贷款申请，贷款机构还会确定贷款金额、利率和还款期限等相关条件。
3. 贷款检查的重要性贷款检查是贷款机构决策的关键环节，它的目的是确保贷款机构能够准确评估借款人的还款能力和信用风险。
通过贷款检查，贷款机构可以降低贷款违约风险，保护自身利益。
4. 贷款检查的效益贷款检查的效益包括：•减少贷款违约风险：通过对借款人的全面评估，可以减少贷款违约的风险，降低贷款损失。
企业公司银行基本户年检所需资料
基本户帐户年检及信用代码证所需资料
1、营业执照正本A4纸复印件一份（加盖公章）
2、组织机构代码证正本A4纸复印件一份（加盖
公章）
3、税务登记证正本A4纸复印件一份（加盖公章）
4、法人身份证A4纸复印件一份（加盖公章）
5、经办人身份证A4纸复印件一份（加盖公章）
6、开户许可证原件及复印件（加盖公章）
7、最好带着公章。
基本户帐户年检及信用代码证所需资料
一．申领机构信用代码证应提供的资料 1.基本账户开户许可证复印件盖公章；
2.贷款卡复印件盖公章；
3.登记证明资料（包括法人营业执照、营业执照、事业单位登记证明等）；
4.税务登记证复印件盖公章；
5.最近的验资报告复印件盖公章；
6.机构介绍信（加盖公章）；
7.经办人有效身份证件原件和复印件。
上述第1－5项资料中，没有的可不提供，但须在《机构信用代码证领取表》中注明。
二、需同时提供帐户年检资料
1. 法定代表人或单位负责人的身份证复印件
2. 被授权人的身份证原件及其复印件
3. 《基本存款账户开户许可证》原件及复印件
4. 企业法人、个体工商户：工商营业执照、组织机构代码证、税务登记证的正本及其复印件、营业执照副本复印件
5. 行政机关：组织机构代码证正本及其复印件
6. 事业单位、社会团体、民办非企业组织：事业法人登记证、社会团体登记证、民办非企业登记证和组织机构代码证的正本及其复印件
7. 其他组织：主管部门批文或证明和组织机构代码证的正本及其复印件
（以上复印件请用A4纸张，并在复印件上加盖单位公章）
#"。
应提供的材料(一式两份).
公司财产清单及权属证明（包括有形及无形财产）；
5
同意本次贷款的股东会决议及董事会决议；
公司章程复印件；
7
企业注册资本验资报告复印件；
8
近两年的年度审计报告，包括资产负债表、损益表和现金流量表及报表附注；
9
本年度最近一个月的企业会计报表（资产负债表、损益表）；
10
本年度最近一个月的固定资产明细表、银行对账单；
备注
上述材料均需申请企业加盖公章确认
（二）反担保人
保证人：单位保证人除不需提供授信用途证明材料外，其他材料与担保申请人相同。
个人保证人及配偶必须提供：身份证复印件、户口簿复印件、结婚证复印件、财产清单及权属证明、收入证明、学历证明复印件等。（上述材料均需个人保证人及配偶签名确认）
抵押、质押:
1
抵押物、质物清单；
11
法定代表人及总经理个人身份证复印件（本人签名）和履历；
12
授信用途证明材料；
13
贷款卡审查报告（企业提供贷款卡，由开户银行打印）；
14
现有贷款的借款合同及担保合同及未还贷款额证明；
15
企业上一年度缴交国地税的完税证明清单（由国地税出具）
16
我司认为其它需提供的材料，包括代理人核保（应代理人要求提供相关资料或签署相关文件）。
应提供的材料（一式两份）
（一）申请人
1
通过正常年检的企业法人营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、进载《担保项目申报书》并填写盖章
3
公司概况（包括一.企业的基本情况、二.股东的基本情况、三.企业的主要产品、四.主要设备、五.企业前五大的上下游客户名单及结算方式和应付账款账期、六.企业的市场状况、竞争情况、行业地位、产品发展方向）
客户需提供的资料
客户需提供的资料尊敬的客户：为了尽量减少您的麻烦，尽快完成审计工作，敬请在月日前提供下列资料：1、营业执照复印件；2、法人代码证复印件；3、税务登记证（地税、国税）复印件；4、上年审计报告复印件；5、清产核资报告及批复书复印件；6、各项往来余额明细表及往来对账单；7、银行审计期末截止日的对账单及余额调节表、银行开户许可证及贷款卡复印件；8、纳税申报表（截止日）及减税、免税批文复印件；9、资产产权证明文件复印件； 10、借款合同、抵（质）押及担保合同复印件；11、票据备查簿及应付票据合同复印件等； 12、存货及固定资产盘点表；13 、长期投资合同、协议、被投资单位章程及被投资单位产权证明、被投资单位营业执照复印件及12月份的会计报表；14、各次验资报告、资产评估报告复印件；15、长、短贷款合同、抵（质）押合同复印件； 16、或有事项说明；17、企业改制方案复印件；18．长期待摊费用（开办费）余额明细表，应包括原始发生额、发生时间、摊销期限、已摊销额；19．在建工程余额明细表（包括开工时间、完成进度、预计完工时间），工程施工合同或协议、报建审批文件；20．重大的设备或原材料、商品采购合同或销售合同、其他重大经济合同、经营承包合同；21．被投资单位经审计后的会计报表；22．关联企业营业执照复印件及验资报告、公司章程；23．关联交易资料及其事项说明；24．期后事项、或有事项说明；25．合并会计报表工作底稿、合并抵销分录及相关资料（包括上年度的）；26．母、子公司会计政策调整资料；提供时间：27．董事会或股东会会议纪要、记录或相关决议，内部管理制度或相关文件；28．上一年年度会计报表及会计报表附注、财务情况说明书，会计账簿、会计凭证；29、其他需提供的资料。
说明随着审计的深入可能需要您还提供其他资料，务请您及时提供。
谢谢合作！湖南宏丰益联合联合会计师事务所。
（企业贷款）银行授信所需资料
授信资料：（红字部分是你要准备的资料）1、营业执照副本（经年检；如有变更，提供变更通知书）2、组织机构代码证（经年检）3、税务登记证4、开户许可证5、贷款卡（经年检）6、验资报告7、公司章程（如有变更，请提供变更资料）8、相关生产经营许可证，环境管理质量体系认证证书，产品质量体系认证证书，环保、消防、安全等验收合格证明或文件，企业其他资质证书，专利证书等复印件9、如果为外商投资，提供中华人民共和国外商投资企业批准证书10、中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书11、环评报告复印件12、企业历史上获得的各项荣誉（包括高级管理人员）证书复印件13、股东情况简介（法人股东提供营业执照副本以及组织机构代码证复印件；自然人股东提供身份证正反面复印件）14、法定代表人、总经理、财务负责人身份证正反面复印件；法定代表人、总经理、财务负责人身份证明（格式见附件，敲公章）法定代表人、总经理、财务负责人身份简历（包括学历，工作经历，获得的荣誉）15、信贷业务印鉴卡及授权书（格式见附件）16、如有总经理任免书，请提供17、法定代表人、总经理、财务主管个人征信授权书（格式见附件）18、股东会成员或董事会成员签字样本（格式见附件）19、如果董事会成员为委派，请提供委派书20、董事会或股东会申请贷款的决议21、企业征信授权书（格式见附件）22、公司土地、房产复印件23、企业简介，企业、产品的宣传资料24、目前接的未履行的订单复印件25、购买原材料合同复印件（合同金额＝敞口信用/0.7）26、财务报表： 2010年12月、2011年12月报表（财务报表的年份要复印清楚），并提供近期报表以下科目明细：固定资产原值多少？其中房产多少？机器设备多少？电子设备多少？运输设备多少？其他多少？固定资产净值多少？其中房产多少？机器设备多少？电子设备多少？运输设备多少？其他多少？（8）无形资产明细（土地、专利等分布多少）填下表土地（面积平方米，取得价万元，评估价万元）（12）其他应付款明细（应付单位及金额） （13）预收账款明细（预收单位及金额） （14）其他应交款明细（应交单位及金额）（14）资本公积明细 （15）盈余公积明细（16）未分配利润明细（有没有进行利润分配？） 27、至2011年8月该公司信用情况⑴贷款⑵银票 单位：万元⑷信用证单位：万元少？29、抵押资料（若采取抵押方式）：抵押土地证及房产证、土地出让合同及出让凭证30保证人资料（1）营业执照副本（经年检；如有变更，提供变更通知书）（2）组织机构代码证（经年检）（3）税务登记证（4）开户许可证（5）贷款卡（经年检）（6）验资报告（7）公司章程（8）法定代表人、财务负责人身份证明（格式见附件）、身份证正反面复印件、简历；法定代表人、财务负责人授权签字（包括信贷业务印鉴卡和授权书，格式见附件）；法定代表人、财务负责人个人征信授权书（格式见附件）（9）相关生产经营许可证、环境管理质量体系认证证书、产品质量体系认证证书、环保、消防、安全等验收合格证明或文件、企业其他资质证书、专利证书等复印件（10）环评报告复印件（11）如果为外商投资，提供中华人民共和国外商投资企业批准证书（12）中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书（13）企业历史上获得的各项荣誉（包括高级管理人员）证书复印件（14）企业简介，企业、产品的宣传资料（15）财务报表（2008年12月、2009年12月、2011年12月、2011年8月）（16）担保意向书（格式见附件）（17）董事会或股东会签字样本（格式见附件）（18）如果董事会成员为委派，请提供委派书（19）董事会或股东会申请贷款的决议（20）企业征信授权书（格式见附件）调查内容：1、公司占地面积、建筑面积，土地证和房产证办理情况2、公司下设哪些部门？3、员工情况：共有几名员工，其中大专以上几名，技术人员有几名，主要技术人员职称，财务人员有几名？员工平均年龄？4、公司具体有哪些主导产品，请具体列明。
银行账户年检是怎么办的
银行账户年检是怎么办的
在现实经济生活中，单位因撤并、解散、宣告破产或关闭、注销、被吊销营业执照，以及更换法定代表人或负责人、迁址等造成其基本信息的变动日趋频繁。
银行通过对已开立的单位银行结算账户实行年检，可以及时掌握存款人的基本情况，确保其开户资格的合规性和账户信息资料的真实、完整，保障存款人资金收付活动的正常运行。
银行在年检中，对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销；对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时办理变更手续，并报告中国人民银行当地分支行。
根据相关法规要求，办理银行账户年检需要携带：
1、通过年检的营业执照原件及复印件
2、通过年检税务登记证原件及复印件
3、法定代表人或单位负责人身份证原件及复印件
4、被授权人身份证原件及复印件和授权书
5、组织机构代码证原件及复印件
6、银行开户许可证原件及复印件
7、公章、财务章、法人章
8、机构信用代码证原件及正反面复印件
基本户没年检，一般户不可以年检，一般户年检时需要已年检的基本户的开户许可证。
如果帐户需要年检，则企业所有的帐户都需要年检，包括基本帐户、一般帐户、临时帐户、专用帐户。
扩展资料为保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济制定了《中华人民共和国商业银行法》。
由全国人大常委会于1995年9月10日发布并实施。
（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》修正）参考资料：账户年检_百度百科。
贷款档案资料检查内容
1、借款人申请书3、最高额抵押借款合同5、借据6、贷款发放和支付审批登记表8、抵押物品清单2、借款人审批表4、个人借款合同7、提款(转账)申请书9、不可撤销声明10、借款人身份证、配偶身份证、抵押人及配偶身份证、结婚证或者户口簿、未婚的未婚证、离婚的离婚证婚姻证明材料11、个人信用报告、身份核查资料、数据查询授权书12、借款用途证明材料(贷前)，信贷资金使用证明材料(贷后)13、抵押品权证(房地产权证等) 14、抵押品评估会知书15、他项权证16、保证担保承诺书17、抵押品入库通知书18、出账通知书19、贷后检查对账表、报告20、贷款五级分类资料权利凭证经核对，与实物相符，账实相符，能落实专人入库保管。
新增投：1、个人面谈记录2、资金使用计划、受托支付协议(贷款金额50 万元以上)1.借款申请书；2.身份证及户口簿；3. 自然人提供合法收入证明文件(单位出具的收入证明、银行结算证明、纳税单等)；农户提供家庭的各项收入来源、家庭人均年收入、年支出、有条件的应提供村委会的资信证明等；4.借款用途的证明资料；5.农村信用社要求提供的其他证明文件和材料；6.如果担保人仅作为第二还款来源的追加担保时，在保证担保合法有效的前提下，可无须提供上述部份资料。
1.借款申请书；2.已年检的营业执照、组织机构代码证及有效的税务登记证或者政府部门的有关批文；3.法定代表人证明书、代理人授权委托书，法定代表人(或者代理人)及其他关键人的身份证；4.经工商部门或者相关部门确认的公司章程、联营协议、合作合同、主要负责人名单以及签字样本等；董事会(股东会)允许借款决议书或者允许保证担保决议书；5.有条件的，可提供由依法注册的会计师事务所出具的最新验资报告；6.近三年度及近三个月经审计的财务报表(成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表)；对外投资明细、应收帐款明细、对外举债明细；近三个月的主要结算银行对帐单；有条件的并附上税务部门确认的报税表、完税凭证；7.现金流量预测及营运计划；8.年检合格的贷款卡；9.有关借款用途的证明资料，涉及特殊行业的，需提供特许经营批文；1.抵(质)押物权属人及共有人的资料。
贷款卡年检资料
贷款卡年检资料贷款卡年检资料贷款卡是一种方便快捷的借款方式，为了保证贷款卡的正常使用，我们需要定期进行年检。
贷款卡年检是银行与客户之间的一项重要合作，通过年检，可以确保贷款卡的安全性和合规性。
以下是贷款卡年检资料的详细内容。
一、年检通知函银行会向客户发送年检通知函，通知客户贷款卡的年检时间及相关事项。
客户需仔细阅读通知函，并根据要求准备所需资料。
二、身份证明1. 身份证：需要提供贷款卡持卡人的身份证原件及复印件，以便确认持卡人的真实身份。
2. 户口本：需要提供户口本原件及复印件，以核对户籍信息。
三、银行对账单提供过去一年内的银行对账单，以证明持卡人在上述时间内的财务状况。
对账单应包含以下内容：1. 银行账户编号；2. 贷款卡交易明细，包括消费、还款、提现等；3. 货币单位及金额；4. 交易时间及地点；5. 对账单的正式盖章以及银行相关人员签字。
四、收入证明1. 工作收入：提供过去一年内的工资单或劳动合同，确保持卡人收入稳定。
2. 个体经营者：提供过去一年内的纳税证明或营业执照，并注明纳税额度和纳税期限。
五、财产证明提供持卡人的房产证明、汽车证明等证明资料。
如有其他重要财产，请提供相关证件。
六、征信报告提供最近一次的征信报告，以确保持卡人信用良好。
七、其他材料根据银行要求，可能需要提供其他与贷款卡相关的材料，如个人照片、委托授权书等。
请注意，以上资料为一般情况下的年检所需材料，具体资料要求可能因银行政策的变化而有所差异。
年检资料的准备工作应提前做好，并保持资料的准确性和完整性。
总之，贷款卡年检是保证贷款卡正常使用的重要环节，持卡人需要配合银行的要求，准备相关资料，并按时进行年检。
通过年检，可以确保贷款卡的合规性和安全性，保护持卡人的权益。
贷款卡年检
贷款卡年检贷款卡年检是一项重要的财务活动，它意味着对贷款卡的使用情况进行审查和分析，以确保贷款卡的正常运行。
在这篇文章中，我将介绍贷款卡年检的基本概念和步骤，并提供一些建议，以帮助您顺利完成贷款卡年检。
首先，让我们来了解一下贷款卡年检的概念。
贷款卡年检是贷款卡持有人每年必须进行的一项审查程序。
这个过程被用来确认贷款卡的使用情况、还款记录和其他与贷款卡相关的信息是否准确无误。
贷款卡年检的步骤是相对简单的。
首先，您需要收集所有与贷款卡相关的文件和记录，包括最近的账单、信用报告和还款记录。
然后，您需要仔细检查这些文件和记录，确保其准确无误。
在检查这些文件和记录的过程中，您需要特别注意以下几点。
首先，您需要检查账单以确认是否有未经授权的交易。
如果发现任何异常或可疑的交易，您应该立即与贷款卡发行机构联系并报告。
其次，您需要仔细审查信用报告，确保其中的信息与您的实际情况一致。
如果您发现任何不准确的信息，您可以向信用报告机构提出异议，并要求其进行更正。
除了检查文件和记录，您还应该关注您的还款记录。
确保您按时还款，并避免逾期。
逾期还款会对您的信用记录产生负面影响，从而可能影响到您的贷款卡使用。
在完成贷款卡年检后，您应该及时向贷款卡发行机构报告您的发现和观察。
这有助于他们更好地了解您的贷款卡使用情况，并采取必要的措施，确保您的贷款卡的正常运行。
最后，我想给大家一些建议，以帮助您顺利完成贷款卡年检。
首先，保持良好的财务记录，并定期监控您的账户活动。
这可以帮助您及时发现任何异常或可疑的交易，并采取适当的措施。
其次，避免过度使用贷款卡，确保您的还款能力和信用记录良好。
最后，保持与贷款卡发行机构的沟通，及时报告任何问题。
通过完成贷款卡年检，您可以有效地管理您的贷款卡，并确保其正常运行。
这是一个重要的财务活动，对于维护您的财务安全至关重要。
因此，请务必按时进行贷款卡年检，并根据需要采取适当的措施。
在下一篇文章中，我们将继续探讨与贷款卡年检相关的话题。
贷款卡年检
贷款卡年检贷款卡年检一、引言贷款卡作为金融机构提供的重要信贷产品之一，在满足人们生活、消费和经营需求中扮演着重要的角色。
然而，由于信贷风险的存在和市场环境的不断变化，贷款卡的管理和监督也变得尤为重要。
为了保护借款人和金融机构的利益，贷款卡年检成为必不可少的手段之一。
本文旨在介绍贷款卡年检的相关内容和重要性，并探讨贷款卡年检的目的、步骤和意义。
二、贷款卡年检的基本概念贷款卡年检，顾名思义，指的是对贷款卡的相关信息、数据和业务进行定期检查和评估。
这一过程主要是由金融机构和相关部门共同实施，旨在确保贷款卡的风险可控和合规运营。
三、贷款卡年检的目的1. 保护借款人利益：贷款卡年检能够帮助借款人了解贷款卡的真实情况，提高透明度，保护借款人的合法权益。
年检结果将反映贷款卡的健康状况，包括逾期情况、还款能力和借款用途等。
2. 防范信贷风险：贷款卡年检将着重评估借款人的还款能力和风险承受能力，以便及时发现潜在的风险因素，并采取相应措施来防范信贷风险。
3. 促进贷款卡市场的健康发展：贷款卡年检结果能够帮助行业监管部门和金融机构了解贷款卡市场的整体状况，为相关政策制定和监管提供依据，促进贷款卡市场的健康发展。
四、贷款卡年检的步骤1. 数据收集和整理：金融机构需收集借款人的相关数据和信息，如贷款用途、还款记录等，并对数据进行整理和归档，以备年检使用。
2. 风险评估和分析：金融机构根据贷款卡的数据和信息，进行风险评估和分析，以确定贷款卡的风险程度和具体风险点。
3. 年检报告编写和提交：根据年检结果，金融机构需编写年检报告，并将其提交给行业监管部门进行审核和备案。
五、贷款卡年检的意义1. 促进金融机构的合规运营：贷款卡年检能够帮助金融机构加强内部管理和控制，合规运营，确保贷款卡的正常和健康发展。
2. 提高金融机构的风险防范能力：贷款卡年检可以及时发现潜在的风险和问题，为金融机构采取有效措施防范和化解风险提供基础。
3. 保护借款人的权益：贷款卡年检结果能够提高借款人的信息公开程度，保护借款人的权益，防止不合规的业务活动和借贷风险。
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快易贷百科指出贷款卡年检所需的手续材料：
1、年审合格的贷款卡；
2、《中华人民共和国组织机构代码证》正本复印件；
3、经当地国税、地税局签发的有效的国税、地税登记证正本复印件；
4、填写完整的《贷款卡年审报告书》及U盘内容；
5、经工商管理部门年检合格的《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位法人证书》之一的副本复印件，其他经济组织有效证件的复印件；
6、法定代表人、负责人、总经理、财务负责人、代理人及经办人的有效身份证件复印件；
7、贷款卡丢失的需提交《贷款卡挂失申请表》；
8、中国人民银行要求的其他材料；
9、上一年度及上一个季度资产负债表、损益表及现金流量表；
10、验资报告、产权登记证或有关注册资本来源的证明材料的复印件；
11、单位名称变更的需提交“名称变更核准通知书”复印件，并填写《贷款卡变更登记表》；
12、若出资方为企业的需提供出资企业《组织机构代码证》复印件;若出资方为个人需提供出资人个人身份证、护照或其他有效证件的复印件;若出资方变更，须提供经工商部门盖章的转股协议书复印件；
13、所有提交的材料都需要加盖单位公章。