证券公司及营业部基金现场检查对照表
证券公司各业务合规风险点汇总
合规风险点汇总一、大经纪业务（一）证券经纪业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
1、业务操作风险。
如客户适当性管理中如风险揭示不到位、向不适当群体主动推介、客户资料审核不严格；合同、协议非客户本人签署；账户实名制管理中客户身份识别不到位，未发现客户账户违规借他人使用；对交易所公布的重点监控账户未采取有效管理措施等。
（东方财富证券某营业部因未能充分了解客户的基本信息，未发现并纠正同一客户多处填报信息明显不一致、与真实情况明显不相符的问题；未对部分客户账户明显异常的交易行为进行必要的审查并及时报告，被浙江证监局出具责令改正措施的决定。
）2、人员管理不到位的风险。
未将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围；委托外部机构或人员从事客户招揽或服务；从业人员违规进行证券买卖、代客理财、内幕交易、员工兼任、履行相互冲突的岗位或职责等。
（国盛宝鸡营业部负责人因借他人名义持有、买卖股票被陕西证监局行政处罚。
）3、客户服务不到位的风险。
未及时妥善处理与客户纠纷造；信息公示不全面；客户回访比例不达标、回访内容不全面、通知记录留痕存在瑕疵等。
（监管局现场检查时曾多次口头指出此类问题。
）4、监管配合风险。
监管报表未及时报送，存在错报、漏报情形;分支机构变更营业场所、经营范围，未及时更换营业执照及经营许可证。
（国融证券某营业部因未按经批准实际经营的业务种类申请换发《经营证券期货业务许可证》被广东证监局出具采取责令改正措施的决定。
东吴证券股份有限公司某分公司长期未按要求填报监管报表，经多次提醒，仍然未能及时整改，深圳证监局对该公司时任负责人采取了监管谈话措施。
）5、为融资融券活动提供便利的风险。
违规为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
（广发证券某营业部私自违规为客户的融资活动提供便利，被浙江证监局出具采取责令改正措施的决定。
中国证券监督管理委员会青岛证监局关于对第二批证券营业部中间介绍业务开业准备情况进行现场检查的通知
中国证券监督管理委员会青岛证监局关于对第二批证券营业部中间介绍业务开业准备情况进行现场检查的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会青岛证监局•【公布日期】2008.05.22•【字号】青证监发[2008]108号•【施行日期】2008.05.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会青岛证监局关于对第二批证券营业部中间介绍业务开业准备情况进行现场检查的通知（青证监发[2008]108号）光大证券青岛香港西路证券营业部、申银万国证券青岛太平路证券营业部、海通证券青岛湛山一路证券营业部、海通证券青岛杭州路证券营业部、华泰证券青岛宁夏路证券营业部：根据中国证监会《关于做好证券公司中间介绍业务开业准备情况检查工作的通知》（证监办发[2008]6号）要求，我局定于5月21日至6月20日对你营业部开展中间介绍业务的准备情况进行现场检查。
请你营业部负责人及相关工作人员配合我局检查工作，并按照检查内容做好相关准备工作。
主要检查内容如下：一、开展中间介绍业务的基本要求（一）是否设置有相对独立的中间介绍业务场所，有显著业务标识，并与证券业务场所相对分开。
（二）是否持续有2名以上具有期货从业资格的业务人员。
（三）是否有完备的中间介绍业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度，并有效执行。
其中，协助开户业务流程是否完备、合规，协助风险提示、客户投诉处理是否能做到及时、有效。
（四）是否按规定在业务场所充分公示中间介绍业务范围、负责中间介绍业务的业务人员的名单和照片、期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式、客户开户和交易流程、出入金流程、交易结算结果查询方式以及证监会规定的其他应公示的信息，公示信息是否准确、合规、充分，并按要求及时调整。
（五）是否具有符合业务发展需要的客户影像资料采集系统，是否能将客户上述资料及时传递给期货公司；是否安装并向客户提供即时的期货行情信息，是否能为客户现场交易提供所需的期货交易设施，期货交易系统是否进行了测试。
中国证券监督管理委员会关于印发《派出机构监管工作职责》的通知
中国证券监督管理委员会关于印发《派出机构监管工作职责》的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2003.12.05•【文号】证监发[2003]86号•【施行日期】2003.12.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会关于印发《派出机构监管工作职责》的通知（2003年12月5日证监发〔2003〕86号）为充分发挥集中统一监管体制的优势，增强监管合力，提高监管效率，现将《派出机构监管工作职责》印发给你们，请遵照执行。
派出机构要切实履行监管职责，做到职责分解到处，任务细化到岗，责任落实到人。
同时，要结合辖区市场情况，努力进行监管方式和监管手段上的探索创新，加强与地方政府及有关部门的协作，构建综合监管体系，促进辖区内证券期货市场健康稳定发展。
对在履行工作职责中遇到的问题，派出机构要及时请示报告。
会机关各部门要围绕派出机构履行监管工作职责，做好指导、协调、检查和服务，充分发挥派出机构一线监管的作用，把各项监管工作切实落到实处。
派出机构监管工作职责按照统一监管体制的要求，证监会机关的主要职责是制定、修改和完善证券期货市场法律法规，拟定市场发展规划，办理重大审核事项，指导协调风险处置，组织查处证券期货市场重大违法违规案件，指导、检查、督促和协调系统监管工作。
派出机构的主要职责是做好辖区内的一线监管工作，完成全系统的协作监管任务，围绕三个方面抓好一线监管工作：一是深入了解辖区市场情况，主动揭示风险，采取有力措施处置风险；二是坚持现场检查和非现场检查相结合，做好持续监管，致力于推动市场主体规范运作的基础性建设；三是根据证监会机关的统一布置，依法履行稽查任务，打击证券期货市场违法违规行为，保护投资者合法权益，具体承担以下监管工作：一、拟发行公司监管工作职责（一）负责监管辖区内拟发行公司的辅导改制工作。
接受辅导备案材料并进行登记管理，受理辅导机构报送的辅导报告并经过调查验收后向发行监管部报送辅导监管报告，对辅导机构履行辅导义务的行为进行监督和必要的协调，跟踪和总结拟发行公司接受辅导过程中存在的主要问题并进行必要的现场调查或检查，对已经完成辅导工作的拟发行公司未被推荐的原因进行了解并在辅导有效期内进行持续关注。
中国证券监督管理委员会关于检查《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》落实情况的通知
中国证券监督管理委员会关于检查《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》落实情况的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】1999.03.31•【文号】证监信息字[1999]3号•【施行日期】1999.03.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于检查《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》落实情况的通知（１９９９年３月３１日证监信息字〔１９９９〕３号）各证券监管办公室、证券监管特派员办事处：为落实《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》（证监信字〔１９９８〕２号）以下简称《规范》），有效地解决计算机２０００年问题，切实防范和化解系统风险，我会决定于１９９９年４月至６月对证券经营机构总部及其营业部信息系统落实《规范》情况进行检查，现就有关事项通知如下：一、各地证监会监管机构要充分认识本次检查工作的重要性，督促辖区内各证券经营机构认真学习《规范》和有关文件，全面布署，周密安排，确保系统安全升级，严防走过场。
二、中国证监会负责本次检查的组织与协调工作，并聘请有关技术专家成立独立检查专家组，参与抽查，对检查中的有关技术问题进行评估；各地证监会监管机构负责督促辖区内证券经营机构和营业部的自查，并实施现场检查。
三、检查采取全面自查与现场检查相结合的方法，分三个阶段进行。
第一阶段：各证券经营机构总部和营业部分别对照《证券经营机构总部〈规范〉落实情况自查项目》、《证券经营机构营业部〈规范〉落实情况自查项目》和《证券经营机构及营业部信息系统自查表》进行自查。
发现问题，提出改进措施。
自查结果于１９９９年４月３０日前报当地证监会监管机构。
第二阶段：各地证监会监管机构对辖区内５０％以上的证券经营机构和营业部组织现场检查。
与此同时，中国证监会组织独立检查专家组会同当地证监会监管机构对证券经营机构总部和营业部进行抽查。
本阶段工作于１９９９年６月底前完成。
现场检查和抽查的方法包括审定与本次检查有关的文件和系统、进行实地检查和必要的上机验证。
证券股份有限公司营业部合规考核办法模版
证券股份有限公司营业部合规考核办法模版证券股份有限公司营业部合规考核办法模板第一章总则为了规范证券公司营业部合规管理工作，提高营业部员工的合规意识和业务水平，特制定本办法。
第二章考核内容和标准一、考核内容（一）制度执行1、证券公司和营业部的制度是否得到认真遵守。
2、营业部制定的其他内部管理制度（如投资者教育、客户投诉、内部审批等）是否及时落实。
3、投资者权益保护制度是否得到落实。
（二）营业部人员合规意识1、对行业法律法规、交易规则等是否有一定的掌握，合规意识是否到位。
2、是否明确禁止擅自修改或删除凭证、合同、投资咨询与服务协议等文件原件。
3、建议及时向法律风险管理部门反映可能存在的风险问题。
（三）服务标准和管理1、对客户的资产情况和风险偏好等信息是否有详细了解，并选择适合的理财产品。
2、了解客户的交易经验、知识水平和交易目的，切实提高客户满意度。
3、是否认真处理客户投诉或申诉，并记录投诉源头和处理结果。
二、考核标准（一）制度执行1、申请信用类证券业务（融资融券）业务部门应按照实名、合法、有效原则进行审核，未审核或审核不严格的不得向客户推荐该项业务。
2、客户开户时，应向客户介绍投资风险、业务规则、费用等相关事项，并积极引导其签署相关协议。
3、营业部应对客户资产情况、风险偏好等信息进行科学分析，并为客户选择和推荐适合的理财产品和投资项目。
（二）营业部人员合规意识1、营业部员工应每天按时阅读证券相关法律法规，增强合规意识。
2、积极了解了行内风险管理部门的制度和工作要求，认真反映营业部可能遇到的风险问题。
3、认真落实客户的法律风险提示，完善客户的风险教育和投资知识培训，提高客户参与投资的风险意识。
（三）服务标准和管理1、客户在开户前应进行客户风险评估，了解客户的投资目的、承受风险的能力、知识水平、投资经验和投资偏好等信息。
2、对于客户提出的问题或意见应及时回复或向上级反映，并需要予以关注解决。
3、营业部应及时上报客户交易信息，完善客户信息、持仓信息、交易信息等资料。
证券经营机构报告及备案事项明细表 .doc
证券经营机构报告及备案事项明细表序号审核项目法规依据报备时间审阅时间备注一、公司治理与机构管理1 证券公司借入、偿还次级债务或者变更次级债务合同《国务院关于取消和下放一批行政审批项目的决定》（国发〔2014〕5号）；证监会公告〔2014〕10号）；《关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知》（证监办发〔2014〕42号）；《关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知》（京证监发〔2014〕157号）证券公司发行次级债券，借入、偿还次级债务或者变更次级债务合同的，应于上述工作完成后5个工作日内，报公司住所地派出机构备案。
自接收备案文件之日起5个工作日内向备案申请人出具备案回执。
1.证券公司借入次级债（1）备案报告。
应当至少包括以下内容：证券公司借入或发行次级债的概况，证券公司符合借入或发行次级债条件的说明；（2）募集说明书或次级债务合同；（3）债权人清单。
应当包括债权人名称、债权金额、与证券公司等债务当事人关联关系情况；（4）债务资金银行进账单；（5）中国证监会要求提交的其他文件。
2.证券公司变更次级债务合同（含展期）（1）备案报告。
应当至少包括以下内容：合同变更概况、原因；（2）变更后的次级债务合同；（3）中国证监会要求提交的其他文件。
3.证券公司偿还次级债务（1）备案报告。
应当至少包括以下内容：证券公司偿还次级债务的概况，（提前偿还次级债务的谢谢观赏序号审核项目法规依据报备时间审阅时间备注原因以及证券公司符合提前偿还条件的说明）；（2）关于提前偿还次级债务的决议；（3）中国证监会要求提交的其他文件。
2 证券公司增加注册资本且股权结构未发生重大调整《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》；《关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知》（证监办发〔2014〕42号）；《关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知》（京证监发〔2014〕157号）。
【最新2018】证券营业部,经理,离任审计报告word版本 (11页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==证券营业部,经理,离任审计报告篇一：201X高管离任审计报告银行支行行长履职情况述职报告我自201X年12月起担任XX支行行长至今，负责该行的全面工作，在这一年多的时间里，在上级行党委的正确领导下，我团结全行员工认真完成各项指标，取得了较好的成绩，下面我就任职以来的履职情况述职如下：一，基本情况永安市XX支行成立于201X年12月25日,占地面积862平方米，现有ATM机１台、存取款一体机２台，自助终端１台，网银体验机１台，是一个全功能的营业机构。
现有员工9人，其中女员工8人，占比88.89%，全部为大专以上学历，是一支高素质、高效率、优业绩的营销团队。
做为第一任支行长，我在感到压力重大的同时，也感受到行领导的信任与支持，因此我始终兢兢业业的工作，勤勤恳恳的努力，带领XX支行本着以“客户为中心”的服务理念，积极主动的发展各项业务二、任职期限内工作及职责履行情况（一）业务发展情况：目前XX支行只开办了个人负债业务：1、金融资产：201X年12月至201X年5月31日，在一年多的时间里，支行金融资产累计净增达6120万元，其中储蓄余额净增4188万，理财类资产结余1932万，其中基金结余489万，理财结余1257万，国债结余184万；在全区自营及代理网点中名列前茅；发展5万以上VIP客户300户，金融资产达4599万。
2、信用卡：做为个金业务收入的有效补充，在开业之初就响应支行精神，将该类业务做为重中之重来抓，截止5月31日，信用卡累计进件1676张，发卡1479张，总授信额度4975万元。
3、中间业务：截止5月31日，XX支行累计销售理财业务7039.9万。
4、聚丰资产：在第三季“聚丰行动”活动中，XX支行金融资产净增全省排名第13名，并获得第四组营销奖励。
了解证券公司业务部门,这一篇就够了!
（2）投资银行业务
关于投行，媒体通常说பைடு நூலகம்天花乱坠，仿佛从业人员个个都是身上冒着金光的，说投行那是明珠中的明珠。在各大论坛，都是说怎么才能去投行啊。
其实没有本质区别。无非就是券商的投行，你有资格做IPO（证监会规定的），所以那些上市公司的保荐上市都是券商搞的。银行的投行，也一样，帮企业发个短期融资券、发个票据，都是一种融资。信托的投行，无非就是帮企业弄一个信托计划，直接给客户提供融资。本质是一样样的。唯一的区别是产品，券商的产品就是IPO、公司债、中小企业私募等，银行的产品就是各类银行间市场工具，比如PPN，短融、中票、企业债等等，信托公司就是一个信托计划。
投行的主要技术含量在于产品结构设计，不是说准备个IPO的材料，不是如何编一个故事（那销售在行），比如可转债的转换价格、比例，比如权证的价格，相信在这里都是懂金融的，点到为止即可。
（3）资产管理
资产管理部相对经纪和投行来说年轻点。
经纪呢，是证券公司诞生之前就有。那时候是先有营业部再有证券公司，所以早期营业部个个牛B的很，都是独立王国。直到这几年下来，才老老实实变成证券公司分支机构。投行么，只要有IPO就需要有证券公司。资产管理出来的时间就晚了点。那时候基金公司也冒出来了，于是证监会也批了证券公司资产管理业务，给与很高的期望。
所以，如果从就业和发展情况来说，经纪业务总部是一个还不错的选择，但是目前一般都要硕士了，一般地点多是在公司总部一起的。如果到营业部工作，北上广深未必好，如果老家是二线城市的，一个金融类小本能进去，安家立业，日子也过的不错。营业部发展方向就目前来看，是给总部提供客户资源，或者说借总部资源满足客户需求。
《证券公司直接投资业务规范》修订对照表
（三）经中国证监会认可开展的其他业务。
直投子公司不得开展依法应当由证券公司经营的证券业务。
3
第七条直投子公司及其下属机构、直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、央行票据、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或专项资产管理计划。
第十三条删除“证券公司不得对直投子公司及其下属机构、直投基金提供担保。”
直投子公司及其下属机构不得对直投子公司及其下属机构、直投基金之外的单位或个人提供担保，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。
直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款，可以负债经营。直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过十二个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的百分之三十。
5
第十九条直投子公司及其下属机构可以设立和管理股权投资基金、创业投资基金、并购基金、夹层基金等直投基金，以及以前述基金为主要投资对象的直投基金。
第十九条直投子公司及其下属机构可以设立和管理股权投资基金、债权投资基金、创业投资基金、并购基金、夹层基金等直投基金，以及以前述基金为主要投资对象的直投基金。
4
第十三条证券公司不得对直投子公司及其下属机构、直投基金提供担保。
直投子公司及其下属机构不得对直投子公司及其下属机构、直投基金之外的单位或个人提供担保，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。
直投子公司及其下属机构、直投基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过十二个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的百分之三十。
代理基金销售检查方案
一、背景为规范证券公司代理销售私募投资基金产品的行为，加强风险控制，保障投资者合法权益，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，特制定本检查方案。
二、检查目的1. 了解证券公司代理销售私募投资基金产品的合规性；2. 检查销售流程的规范性；3. 评估证券公司销售团队的专业能力和服务水平；4. 发现并纠正潜在的风险隐患。
三、检查范围1. 证券公司代理销售私募投资基金产品的资质和业务许可；2. 销售团队的组织架构、人员配备及培训情况；3. 私募基金产品的信息披露、风险揭示和销售宣传材料；4. 销售过程中的客户关系维护、投资建议和投资决策；5. 资金托管、结算和资金监管情况。
四、检查内容1. 资质审查：（1）检查证券公司是否具备代理销售私募投资基金产品的资质；（2）核实证券公司业务许可范围是否包括私募投资基金销售业务。
2. 销售团队：（1）检查销售团队的组织架构、人员配备及培训情况；（2）核实销售人员是否具备相关从业资格；（3）评估销售团队的专业能力和服务水平。
3. 产品信息披露：（1）检查私募基金产品的信息披露是否完整、准确；（2）核实风险揭示是否充分，是否包含投资风险、退出机制等信息；（3）审查销售宣传材料是否符合规定。
4. 销售流程：（1）检查销售过程中是否遵守法律法规，是否存在误导性宣传；（2）核实客户关系维护、投资建议和投资决策是否符合规定；（3）审查销售过程中的合同签订、资金托管、结算和资金监管情况。
5. 风险控制：（1）检查证券公司是否建立风险控制制度，对销售过程中可能出现的风险进行识别、评估和控制；（2）核实证券公司是否对销售团队进行风险提示和培训；（3）审查证券公司是否对私募基金产品的风险进行分类管理。
五、检查方法1. 文件审查：查阅相关法律法规、业务许可、合同、销售宣传材料等文件；2. 询问了解：与证券公司相关人员、销售团队、投资者等进行访谈；3. 实地检查：对证券公司销售场所、办公环境、销售团队等进行实地检查；4. 抽样检查：对部分私募基金产品进行抽样检查，了解销售情况。
证券有限责任公司营业部公告信息规范及管理办法模版
证券有限责任公司营业部公告信息规范及管理办法为维护证券投资者的利益，提升营业部投资者教育水平，规范营业部公告栏信息管理工作，根据国务院颁布的《证券公司监督管理条例》和中国证券业协会颁布的《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》等规定，特制订营业部公告信息规范及管理办法。
一、营业部须在营业场所悬挂营业部的《经营证券业务业许可证》和《营业执照》。
二、营业部须在营业场所的显著位置设置公告栏和投资者园地。
公告栏和投资者园地作为公司形象的窗口和投资者教育的阵地，营业部应该精心布置设计，专人维护，做到外观整齐、内容规范、更新及时。
三、公告栏主要用于公布营业部的公示信息、相关证券信息，及营业部通知公告。
内容必须包括以下（但不限于）信息：1、营业部及公司总部的投诉电话、传真、电子信箱、当地证监局的投诉监督电话、营业部服务标准、员工守则、道德纲要其它相关信息。
2、向客户收取的各项证券交易费用的收费项目、收费标准。
3、营业部席位号，营业部B股保证金银行账户号。
4、营业部客户服务人员的照片、姓名、岗位。
5、证券信息提示、咨询材料。
6、营业部相关通知公告。
四、投资者园地作为营业部向客户进行风险教育、普及证券知识、宣传介绍公司情况的主要窗口，应当包括(但不限于)以下内容：1、公司基本情况介绍。
至少应当包括公司的历史沿革简介、前十大股东及其持股比例、公司注册地址、业务范围、公司法定代表人和主要负责人以及营业网点负责人的基本情况、公司年度财务报告摘要以及获取公司公开披露的财务报告的详细途径、销售产品的核准文件、客户投诉电话等内容。
2、证券市场法律、反洗钱知识和其他法规知识介绍或问答。
同时须备有相关的法律、法规资料供投资者随时查询。
3、证券投资风险提示。
必须公示一切投资都有风险，一切投资都应当遵循诚实信用、风险自担原则，同时要公示营业部及员工禁止行为。
4、业务咨询。
至少应当包括各类证券业务及证券投资产品的基础知识、风险收益特点、交易流程等。
证券公司营业部数量及辖区分布情况
16
79
爱建证券
上海
16
80
英大证券
深圳
16
81
厦门证券
厦门
16
82
首创证券
北京
15
83
中山证券
深圳
14
84
华林证券
深圳
13
85
天风证券
湖北
12
86
德邦证券
上海
12
87
诚浩证券
辽宁
11
88
银泰证券
深圳
11
89
华宝证券
上海
9
90
众成证券
深圳
9
91
国开证券
北京
8
92
万和证券
海南
8
93
开源证券
陕西
8
94
北京高华
北京
6
95
瑞银证券
北京
6
96
中邮证券
陕西
6
97
川财证券
四川
6
98
航天证券
上海
4
99
五矿证券
深圳
3
证券营业部辖区分布情况一览表
（截至2011年12月31日）
辖区
证券营业部数量
上海
482
广东
459
江苏
335
浙江
315
北京
256
深圳
220
四川
203
山东
194
湖北
185
湖南
169
福建
169
辽宁
158
财通证券
浙江
52
35
证券公司营业部绩效考核方案
级别
月基本工资标准（元）
管理客户资产（万元）
资产标准
一级客户经理
6000
5000以上（含5000）
新增
二级客户经理
4200
3000~5000（含3000）
新增
三级客户经理
3000
1000~3000（含1000）
新增
四级客户经理
2000
4000以上（含4000）
新增＋存量
五级客户经理
②客户流失率=流失客户托管市值/所管理客户托管市值合计。以营业部正常流失率为基准，基准分值为100分，客户经理客户流失率每增减1个百分点，则相应分值增减10分。假定营业部正常流失率为3.5%，某客户经理同期流失率为2.5%,则本项得分为（100＋10）×30%=33分。
③客户资产增值率＝（期末资产总值－期初资产总值）/期初资产总值。完成增值率/计划增值率×100×20%，即为该项最后得分。
客户资产增值率
20%
定性
客户满意度
15%
协作部门员工满意度
10%
领导满意度
10%
综合得分
备注
（二）指标说明
①客户资金周转率=成交量（考核期）/[（期末总资产＋期初总资产）/2]
营业部周转率=营业部成交量（考核期）/[（营业部年初总资产＋营业部年末总资产）/2]
以营业部周转率为基准，基准分值为100分。假定营业部周转率为1.2，某客户经理同期周转率为1.4，则该项目得分为（1.4/1.2）×100×15%=17.5分。
六、考核细则
（一）指标构成及权重
考核指标包括客户资金周转率、客户资产流失率、客户资产增值率、客户满意度、协作部门员工满意度指标、部门经理满意度、总经理满意度等。具体各项指标的权重，如下表所示。
证券营业部信息系统现场检查工作底稿(new)
证券营业部信息系统现场检查工作底稿单位名称 ______________________________________单位地址 ______________________________________检查人员（签字）_______________________________ 检查日期 _______________ 年________ 月_______ 日我单位承诺提供的资料真实、准确、完整，不存在瞒报、漏报等情形，否则，我单位及相关责任人愿意承担责任并接受相应处罚。
单位负责人（签字）联系电话 _____________________________________ 信息系统负责人（签字）一、管理制度部分1.是否建立了完整的管理制度 ？□机房管理制度 □数据管理制度 □操作安全管理制度□网络管理制度 □技术文档管理制度 □应急处理制度2. 配备的技术人员的数量、专业及学历，是否经过操作培训:3. 是否建立了营业部技术文档□是 □否技术文档是否完整、全面， 包含以下内容？： □机房平面图 □供配电图□网络拓扑图 □信息点对照表 □ UPS 电源点分布表 □系统维护手册 □系统使用手册 □应急预案□运维日志□设备维护档案□信息技术管理制度技术文档是否根据信息系统的变更情况进行了及时更新？□是 □否一、基础环境4. 机房是否在建筑屋顶层、地下室、用水设备的下层或隔壁以及漏雨、易渗水和易遭雷击的区域，或主干电力电缆穿越以及供水、消防管网经过？ □是 □否如是，具体情况 _____________________________________________________5. 机房是否设置了设备区域和设备辅助区域？□是□否6. 机房是否安装独立空调并有备份？主空调单独运行时温度是否符合要求？□是□否□信息技术人员管理制度 □设备管理制度 □运维管理制度7.机房供电系统是否与一般照明及其他电路相独立？□是□否8.机房机柜或机架是否配置双回路供电？□是□否9.供电系统是否有备份？□不间断电源□备用发电机□双路供电□其它_____________________10.不间断电源功率是_________________ ，机房及核心设备可供电时间 ______________________ ，如同时为不低于25%的现场交易设施供电，可供电时间_______________ ;发电机功率： ______________ ，机房及核心设备可供电时间_______________________ ，如同时为不低于25%的现场交易设施供电，可供电时间 ___________________11.发电机运行场所是否远离易燃易爆物品并通风良好？□是□否12.机房是否配备了应急照明装置？□是□否13.机房采用哪些消防、防雷及其他机房环境保护设施（六防：防火、防潮、防尘、防盗、防磁、防鼠）？14.机房是否安装了防火防盗门和门禁系统？15.□是□否三、网络通信部分16.证券营业部与所属证券公司之间，是否使用了不同运营商或不同介质的带宽满足业务需求的2条以上通信线路？□是□否带宽 ___________________________________________17.广域网网络通信设备是否有冗余备份？□是□否18.局域网用于交易业务的核心层是否部署了至少两台交换机互为备份？□是□否19.证券营业部局域网所划分的用于交易业务的核心网、客户网和非交易业务的办公网等安全域，是否清晰明确？□是□否20.各安全域之间是否采取了安全措施，来实现有效隔离？□是□否21.在局域网中重要子网之间是否采用了技术隔离机制？□VLAN □路由器访问控制列表□中间件□其它___________________ □无22.办公网与交易网之间是否采用了技术隔离机制？□VLAN □路由器访问控制列表□完全物理隔离□其它______________ □无23.用于交易业务的网段是否直接接入互联网？□是□否24.处理交易业务的计算机终端是否实行了专机专用，且未直接接入互联网？□是□否25.是否部署了正版防病毒、防木马、防恶意代码在内的系统安全防护软件？□是□否四、应用系统部分26.行情、交易、资讯系统等关键硬件设备的备份方式：行情：口双机热备份□冷备份设备□其它____________ □无交易：口双机热备份□冷备份设备□其它____________ □无通信前置机：口双机热备份□冷备份设备□其它_____________ □无报盘机：口双机热备份□冷备份设备□其它_______________ □无资讯系统：口双机热备份□冷备份设备□其它____________ □无其他系统：______________________________________________________________________________ 27.服务器提高可靠性的方式：□双电源□双网卡□磁盘冗余□其它 __________ □无28.营业部是否为客户提供了两种以上的行情揭示与分析系统？□是□否名称：__________________________________________________________________ 29.证券营业部电话委托、自助终端是否能记录证券委托、撤单、银证转账、密码修改等操作的终端识别信息？□是□否30.未实现集中管理的交易数据，是否指定专人负责管理，并至少每日备份一次？□是□否五、运维管理部分31.用户权限管理方面：用于交易业务的信息系统权限变更应执行相关审批流程，并有完整的变更记录？□是□否证券营业部是否建立了系统用户及权限清单，并定期对员工权限进行检查核对，发现越权用户要查明原因并及时调整，同时清理过期用户权限，做好记录归档？□是□否查看员工岗位与系统用户及权限清单，员工是否被授予完成所承担任务所需的最小权限，重要岗位的员工之间是否形成相互制约的关系？□是□否具体情况：____________________________________________________________________________ 32.查看以往系统测试的测试计划和记录、测试结果及测试报告。
证券公司营业部限制类报备类流程合规检查标准说明
三、其他注意事项
➢ 不合格账户规范清理流程(1)
1.适用范围:2008年5月12日至7月31日集中中止交易后办理不合格账 户规范业务启用本流程
2.流程填写要求: (1)申请事项:根据务类别填写 (2)申请原因注明原账户原不合格类型 (3) 不能改变<<恢复交易数据报送表>>格式,正确格式为文本格式 3.附件要求
填写开户申请表时： 开户日期填写2000年1月1日; 申请日期填写2008年2月2日； 客户姓名填写李四； 申请人(客户本人)签名填写张三。
❖ 资金账户实际所有人声明及承诺书（附件四）不能改变内容不 能降低标准
如客户能够证明资产权属属于自己，但无法提供名义资金账户人授权 及承诺书，由客户签署资金账户实际所有人声明及承诺书，并以溢值 150%的账户总资产作为资产禁取限额标的，3-5年不得转出，客户无法 证明资产权属的，由主张的账户所有人自行赴法院进行确权之诉。
一、流程种类—报备类流程种类
1.营业部总经理、财务经理、客服经理预留签名 2.营业部柜台资金帐户冻结 3.资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取业务发生差错 后的反向操作） 4.小额休眠账户的启用或销户报备 5.其他按公司规定应办理报备的业务
二、限制类流程合规检查标准
➢ 客户大额取款
1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.保证金取出单扫描件 5.客户大额资产转移审批表扫描件 6.如客户非首次从同一资金账户大额取款时，报批资料仅需保证金 取出单扫描件、客户大额资产转移审批表扫描件、客户划款指令（ 如有），但需在申请原因中注明前次取款审批的时间
运营中心或风险合规部审批的资金账户
不属上述条件的客户办理资产转移业务，沿用以前的审批方式 ,报 总部审批后营业部再办理
同业存款现场检查方法和技巧
内部控制制度的建设与执行
内部控制制度
1．检查方法：
①查阅现有同业存款，各项规章制度；
②查阅岗位责任制，查看各岗位的分工情况；
③将现有各项同业存款的内部管理制度与国家金融法律法规政策和监管当局的要求进行比较。
2．风险提示：
①未建立同业存款会计核算、账务核对制度；
②未建立同业存款的授权、转授权制度；
②对非银行金融机构（证券公司）注资，变相将银行机构信贷资金流入股市；
③变相提高利率吸收同业存放资金。
会计核算
1．检查方法：
①调阅银行机构有关科目的会计报表，与总账、分户账进行全面核对；
②检查开销户登记簿和同业存放分户账，调阅相关会计凭证
③调阅对账单。
2．风险提示：
①未将同业存放和存放同业纳入全行统一会计核算；
授权管理
1．检查方法：
①查阅银行机构同业存款授权管理相关规定、审批制度；
②查看银行同业存款的审批单，与相关规定、审批制度对照。
2．风险提示：
①未经审批办理的同业存款业务；
②超权限审批同业存放款利率；
③未经授权审批擅自提高同业存放款利率。
利率管理
1．检查方法：
①查阅银行同业存款利率授权管理相关规定；
②查看执行同业存款利率的审批单，与相关规定对照。
②同业存款业务手续不完备；
③同业存款合同或协议不规范；
④同业存款档案资料不齐全；
⑤未完整建立同业存款台账；
⑥有关同业存款账务核对不及时。
风险管理
风险识别
1．检查方法：
查阅同业存款的相关档案资料。
2．风险提示：
①未按规定开立同业存款账户；
②同业存款利率超权限；
③同业存款合同或协议不规范；
证券公司分类监管规定
证券公司分类监管规定文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2009.05.26•【文号】证监会公告[2009]12号•【施行日期】2009.05.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文*注：本篇法规已被：中国证券监督管理委员会关于修改《证券公司分类监管规定》的决定（发布日期：2010年5月14日，实施日期：2010年5月14日）修改证券公司分类监管规定（证监会公告[2009]12号二○○九年五月二十六日）第一章总则第一条为有效实施证券公司常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，促进证券公司持续规范发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等有关法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条证券公司分类是指以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场竞争力和持续合规状况，按照本规定评价和确定证券公司的类别。
中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，在征求行业意见的基础上，制定并适时调整证券公司分类的评价指标与标准。
第三条中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。
第四条证券公司的分类由中国证监会及其派出机构组织实施。
证券公司分类工作必须坚持依法合规、客观公正的原则。
参与证券公司分类工作的人员应当具备相应的专业素质、业务能力和监管经验，在工作中坚持原则、廉洁奉公、勤勉尽责。
第二章评价指标第五条证券公司风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护、信息披露等6类评价指标，按照《证券公司风险管理能力评价指标与标准》（见附件）进行评价，体现证券公司对流动性风险、合规风险、市场风险、信用风险、技术风险及操作风险等管理能力。
（一）资本充足。
主要反映证券公司净资本以及以净资本为核心的风险控制指标情况，体现其资本实力及流动性状况。
（二）公司治理与合规管理。
主要反映证券公司治理和规范运作情况，体现其合规风险管理能力。
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公司名称 检查项目 是否获得基金代销业务资格 主体资格 办理基金代销业务的人员是否取得基金从业资格 从事基金宣传推介活动的人员是否已取得基金从业资格 是否建立并使用销售业务系统 销售业务系统是否与基金公司、基金托管人、基金登记机构的技术系统 相连 业务系统 交易清单的录入是否经过双人复核 发现差错是否及时报告并得到妥善解决 客户资料和销售数据是否进行完整异地备份 是否制订了明确的基金代销业务流程 是否制订与基金销售相关的业务文件和内控制度 业务制度 是否建立自营业务、委托资产管理业务与经纪业务的防火墙制度 要求 检查日期 主审 是
主审：
复核：
售现场检查对照表
主审 否 复核 是 否
备注
依据
是否制订基金认购、申购、赎回资金安全保障规范 公司使用的基金宣传推介材料是否与基金公司经证监会核准的宣传材料 相一致 宣传推介材料是否有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
宣传推介
宣传推介材料是否预测该基金未来投资业绩 宣传推介材料是否含有诋毁同行或者损害同业声誉的用语 宣传推介 宣传推介材料是否变相承诺收益或承担损失 宣传推介材料是否写明风险提示语句 宣传推介材料是否登载单位或个人的推荐性题词或用语 宣传推介材料是否违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、 高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语 宣传推介材料登载基金公司管理的其他基金的过往业绩是否遵守中国证 监会的有关规定 是否按照招募说明书的规定费率，公平一致地向投资人收取销售费用 是否在募集过程中对认购费打折 销售费率 基金销售过程中是否出现以低于基金面值的价格或以变相降低销售价格 的方式销售基金的行为（如抽奖，回扣，送实物，送保险，送现金，送 基金份额或其他产品等） 是否存在向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失的行为 销售行为 在基金销售活动中是否存在误导投资人的行为 抽查证券公司代销系统及大客户资金到帐凭证，发现是否存在盘后交易 的情况 检查证券公司和基金公司签订的代销协议及其细则，发现是否存在承诺 销售行为 交易量或接盘等利益输送行为 是否发生挪用基金份额持有人的认购、申购和赎回资金的行为？ 是否建立并执行客户服务制度和客户服务流程？ 客户服务 客户服务人员在回答客户问题时，是否提供了任何可能被认为是个股投 资建议或其他不适意见 投资者反映的问题及客户投诉内容是否按相关流程得到及时处理，并向 相关部门反映 其他