保险行业反洗钱考试试题6
保险业反洗钱法规遵循考核试卷
B.交易监控
C.可疑交易报告
D.反洗钱培训
16.以下哪些措施有助于保险公司提高反洗钱的效率？（）
A.采用自动化的交易监测系统
B.建立有效的内部沟通机制
C.定期审查和更新反洗钱程序
D.对反洗钱合规工作进行独立审计
17.以下哪些情况可能表明客户存在洗钱风险？（）
A.客户在短时间内进行大量交易
1.以下哪些措施是保险业反洗钱法规中要求对客户身份识别时必须采取的？（）
A.核实客户的身份证件
B.询问客户的职业和收入来源
C.获取客户的信用报告
D.检查客户的犯罪记录
2.以下哪些情况下，保险公司应当提高对客户的尽职调查程度？（）
A.客户要求进行大额现金交易
B.客户的财产或收入与其年龄、职业明显不符
C.客户拒绝提供额外的身份证明文件
D.保险公司提高产品收益率
17.以下哪个环节不需要进行客户身份识别？（）
A.保险销售环节
B.保险理赔环节
C.保险合同解除环节
D.保险产品研发环节
18.以下哪项不属于反洗钱法规对保险公司内部员工的要求？（）
A.了解反洗钱法律法规
B.参加反洗钱培训
C.及时报告可疑交易
D.提高业务技能
19.以下哪个行为可能涉嫌洗钱？（）
9.在反洗钱法规中，保险公司对可疑交易报告有责任证明该交易涉嫌洗钱。（）
10.保险公司反洗钱内部控制制度的建立和执行情况不需要接受监管机构的检查。（）
五、主观题（本题共4小题，每题5分，共20分）
1.请简述保险业反洗钱法规的基本要求及其对保险公司的意义。
2.描述保险公司如何通过客户身份识别和风险评估来防范洗钱风险。
C.客户短期内进行大量投保、退保操作
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发【2017】99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。
A.账户B.客户(正确答案)C.主体D.交易2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。
A.1B.2C.3(正确答案)D.63、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随意在系统中上报可疑交易。
A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心和人行C.中国反洗钱监测分析中心和公安D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。
A.5B.10(正确答案)C.15D.205、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗7、（）负责对辖内营业机构报送的可疑案例进行审批；负责对辖内各营业机构数据报送工作的监督、检查、指导。
A.编辑岗B.审核岗C.审批岗(正确答案)D.管理岗8、县级法人机构严格按照《陕西省农村合作金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，开展大额交易和可疑交易报告工作。
反洗钱测试题(保险业)
反洗钱测试题（保险业）1. 我国反洗钱行政主管部门是( ）。
[单选题] *A、中国人民银行(正确答案)B、公安部C、保监会D、最高人民法院2. 《中华人民共和国反洗钱法》正式实施日期是( ） [单选题] *A、2006年10月31日B、2007年1月1日(正确答案)C、2007年10月31日D、2006年1月1日3. 下列哪个阶段是通过保险洗钱行为的首要阶段。
( ） [单选题] *A、投保(正确答案)B、退保C、理赔D、保全4.个人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、住所地址或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和( ）。
[单选题] *A、职业、年收入B、职业、证件有效期(正确答案)C、家庭关系、年收入D、民族、职业5. 下列不属于洗钱上游犯罪的是( ）。
[单选题] *A、走私犯罪B、税务犯罪C、恐怖活动犯罪D、盗窃犯罪(正确答案)6.新版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计交易人民币（）的现金收支，应当报送大额交易报告。
[单选题] *A、20万元以上B、10万元以上C、5万元以上(正确答案)D、3万元以上7. 在客户申请理赔给付时，金额1万元以上，我们应协助公司填写（ ) [单选题] *A、客户身份调查问卷B、客户访谈纪要C、客户身份基本信息登记表(正确答案)D、客户回访调查表8.当我们发现洗钱活动时，有权向（）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
[单选题] *A、法院B、检察院C、保监局D、人民银行或者公安机关(正确答案)9. 分公司反洗钱管理部门为( ) 。
[单选题] *A、个人业务部B、运营服务部C、财务部D、风险管理及合规部(正确答案)10. 我们不得为( )提供保险购买服务。
[单选题] *A、身份不明人士(正确答案)B、外籍人士C、国家政要D、未成年人11.我们在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料及交易信息，应当子以公开，以便打击洗钱犯罪。
财险公司反洗钱测试题及答案
财险公司反洗钱测试题及答案反洗钱是金融行业中非常重要的一个方面，涉及到许多方面的知识。
以下是财险公司反洗钱测试题及答案，希望能对大家有所帮助。
一、选择题1.以下哪个不是反洗钱的基本原则？A. 客户识别原则B. 风险评估原则C. 双重验证原则D. 顾客出示身份证明文件原则答案：C2.在客户识别中，以下哪个不是客户身份的主要证明？A. 身份证B. 护照C. 出生证D. 驾驶证答案：D3.在反洗钱工作中，为什么要进行风险评估？A. 可以排除高风险客户，提高效率B. 可以根据不同风险采取不同措施，降低洗钱风险C. 可以提高公司的营销效果D. 可以提高公司的盈利能力答案：B4.以下哪种行为可能是洗钱行为？A. 家庭成员之间的转账B. 大额现金存入银行C. 在正常交易情况下，频繁改变账户D. 帮助客户进行资金结构优化答案：D5.以下哪个不是反洗钱中的“疑点交易”？A. 多次转账B. 怀疑客户存在虚假身份C. 大额现金存入和取出D. 客户被列入国外反洗钱黑名单答案：D二、判断题1. 在反洗钱工作中，公司需要对所有客户进行身份识别。
（√/×）答案：√解析：反洗钱的第一步是进行客户身份识别，所以公司需要对所有客户进行身份识别。
2. 身份证是客户身份证明的最常见形式。
（√/×）答案：√解析：在客户身份识别中，身份证是最常见的客户身份证明形式之一。
3. 风险评估是反洗钱工作中不可或缺的环节。
（√/×）答案：√解析：风险评估是反洗钱工作中不可或缺的环节，它可以帮助公司根据不同的风险采取不同的措施，降低洗钱风险。
4. 在反洗钱过程中，可以忽略客户的交易行为。
（√/×）答案：×解析：在反洗钱过程中，客户的交易行为是非常重要的参考因素。
如果发现客户的交易行为存在异常，应该及时采取措施。
5. 疑点交易是指客户的交易行为存在异常情况。
（√/×）答案：√解析：疑点交易是指客户的交易行为存在异常情况，可能是洗钱行为，需要及时甄别和处理。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
保险公司反洗钱考试题库
保险公司反洗钱考试题库一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 保存客户身份资料和交易记录D 预防洗钱活动答案：D解析：反洗钱的核心是预防洗钱活动，通过一系列措施来遏制洗钱犯罪。
A 选项客户身份识别、B 选项大额和可疑交易报告以及 C 选项保存客户身份资料和交易记录都是实现预防洗钱活动的重要手段。
2、以下哪种情况，保险公司不需要重新识别客户身份（）A 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人B 客户行为或者交易情况出现异常C 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑D 客户在保险合同有效期内没有发生保险理赔或者领款解析：A 选项客户要求变更关键信息需要重新识别；B 选项客户行为或交易异常可能存在风险，需重新识别；C 选项有洗钱嫌疑更要重新识别；D 选项在保险合同有效期内未发生理赔或领款，通常不需要重新识别客户身份。
3、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A 客户风险等级划分B 客户身份识别C 大额交易报告D 可疑交易报告答案：B解析：建立业务关系时，首要的是进行客户身份识别，这是反洗钱工作的基础。
4、对于高风险客户，保险公司应当采取的措施不包括（）A 进一步调查客户及其交易情况B 对交易活动进行更严格的监测C 降低客户风险等级D 增加审核其交易活动的频率解析：高风险客户应加强监测和调查，而不是降低其风险等级。
5、保险公司保存客户身份资料和交易记录的期限为（）A 自业务关系结束当年起至少 5 年B 自业务关系结束次年起至少 5 年C 自业务关系建立当年起至少 10 年D 自业务关系建立次年起至少 10 年答案：A解析：保存期限自业务关系结束当年起至少 5 年。
二、多选题1、反洗钱工作的主要内容包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解析：以上选项均是反洗钱工作的重要内容。
保险反洗钱考试题及答案
保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案：D2. 保险公司在开展业务过程中，以下哪项不属于反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案：D3. 根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务？A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案：D4. 保险公司在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案：D5. 保险公司在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查，但不得报告答案：A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案：ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些信息是必须保密的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案：ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案：ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案：ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中，可以不向监管机构报告可疑交易。
保险反洗钱考试题库及答案b
保险反洗钱考试题库及答案b一、单项选择题1. 根据《反洗钱法》，金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循的原则是（）。
A. 客户至上B. 风险为本C. 利润最大化D. 效率优先答案：B2. 保险公司在开展业务时，对于高风险客户，应采取的措施是（）。
A. 降低审查标准B. 增加审查频率C. 减少业务往来D. 忽略风险评估答案：B3. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的内容（）。
A. 交易金额B. 交易时间C. 交易双方身份信息D. 交易的合法性答案：D二、多项选择题1. 保险公司在反洗钱工作中，需要关注的可疑交易类型包括（）。
A. 短期内频繁进行大额交易B. 交易金额与客户身份不符C. 交易方式复杂且无合理解释D. 交易双方存在亲属关系答案：ABC2. 保险公司在进行客户身份识别时，需要收集的信息包括（）。
A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案：ACD三、判断题1. 保险公司在反洗钱工作中，对于所有客户都应采取统一的审查标准。
（）答案：错误2. 保险公司在发现可疑交易后，应立即向监管机构报告，并采取相应的控制措施。
（）答案：正确四、简答题1. 简述保险公司在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别。
答案：保险公司在反洗钱工作中进行客户身份识别时，应要求客户提供有效的身份证明文件，核实客户身份信息的真实性，并记录客户的联系方式等相关信息，以确保能够追溯交易的来源。
2. 描述保险公司在反洗钱工作中应如何管理和保存客户资料。
答案：保险公司在反洗钱工作中应妥善管理和保存客户资料，包括但不限于客户的身份证复印件、业务合同、交易记录等。
这些资料应按照相关法律法规的要求进行保存，并确保资料的安全性和保密性，防止资料泄露或被不当使用。
人寿保险反洗钱试题
保险反洗钱试题一、判断题。
（每题2分，共计20分）1.金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
[判断题] *对错(正确答案)2.《中华人民共和国反洗钱法》规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
[判断题] *对(正确答案)错3.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。
[判断题] *对(正确答案)错4.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
[判断题] *对(正确答案)错5.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
[判断题] *对(正确答案)错6.金融机构不仅要识别客户身份，还应该按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
[判断题] *对(正确答案)错7.金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。
[判断题] *对(正确答案)错8.利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。
[判断题] *对(正确答案)错9.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
[判断题] *对(正确答案)错10.国办函〔2017〕84号中“三反”指的是反洗钱、反恐怖融资、反贪污。
[判断题] *对错(正确答案)二、单项选择题（每题3分，共计30分）1.《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
[单选题] *A、5B、6C、7(正确答案)D、82.《反洗钱法》何时起施行。
新人班反洗钱培训考试
反洗钱培训考试试题及答案1. 以下活动可能存在洗钱行为是 [单选题] *A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是(正确答案)2. 反洗钱调查的目的是 [单选题] *A、为制定金融政策服务B、金融调查C、通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌犯罪(正确答案)3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
[单选题] *A、5(正确答案)B、10C、15D、204. 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 [单选题] *A、24小时B、48小时(正确答案)C、64小时D、7日5. 以下不属于“黑钱”来源的是 [单选题] *A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得(正确答案)6.《金融机构反洗钱规定》中规定，在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（）有疑问时，金融机构应当重新识别客户身份。
[单选题] *A、真实性、有效性(正确答案)B、真实性、完整性C、有效性、完整性7. 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为 [单选题] *A、大额存取现金(正确答案)B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报8. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了 [单选题] *A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)9.单笔或者当日累计人民币交易多少以上的现金缴存，应当作为大额交易向中国反洗钱监测中心报告？ [单选题] *A、5万元(正确答案)B、10万元C、20万元D、50万元10. 《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是： [单选题] *A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款(正确答案)B、对金融机构及其直接经办人员同时罚款C、对金融机构及其负责人同时发款D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款11.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的“身份基本信息”包括： [单选题] *A、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限B、姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限C、姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)D、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限12. 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 [单选题] *A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》(正确答案)D、《联合国反腐败公约》13.单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，应报送大额交易报告，此项适用于： [单选题] *A、自然人银行账户之间B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间C、法人和其他组织银行账户之间D、自然人与法人其他组织和个体工商户银行账户之间(正确答案)14. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 [单选题] *A、客户身份识别(正确答案)B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作15. 下列可作为实名身份认证的证件是： [单选题] *A、临时身份证(正确答案)B、学生证C、介绍信D、法定身份证件的复印件16. 以下哪一项不是洗钱风险评估指标体系包括的四类基本要素： [单选题] *A、客户特性B、地域C、效益(正确答案)D、行业（含职业）17. 下列属于大额交易的是： [单选题] *A、一笔10万元人民币的现金汇款(正确答案)B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转款18. 对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有： [单选题] *A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密(正确答案)D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施19. 根据我国目前的法律 ,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
2023年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】
2023年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.保护商.业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息发[2011]52号）,具体规定包括（BCD错误，试试CD）A.保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度B.禁止来源不合法资金投资入股C.保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训D.保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括(ABCD)A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度20.联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A.信用等级22地域C.业务D.行业22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
对于这种设置的分析正确的有(ABD)A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门24.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次(ABD)A.立法机关制定的专门反洗钱法律B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C.由相关协会出台的相关规定和办法D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引25.通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD)A.成立空壳公司26向现金密集行业投资C.货币走私D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱26.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告(ABCD)A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的27.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC)A.利用银行洗钱28通过证券业和保险业洗钱C.利用期货、期权洗钱D.通过买卖彩票和奖券28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有(ABCD)A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间C.制定具体监督检查的实施方案D.要求对检查结果出具报告29.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性30.反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)A.从单纯打击转向预防与打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散31.单位客户的有效身份证件包括(ABCD)A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执的J、、、32机构成立的政府批示或者文件机构代码证D.税务登记证32.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括(ABCD)A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份, 使金融机构充分了解收益所有人C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息D.对业务关系采取持续的尽职调查33.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有(ABCD)A.负责反洗钱的资金监测B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.代表国家开展反洗钱国际合作34 .金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC)A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施D.对成员国开展互评估活动35 .金融行动特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容0A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资, 并确保主管部门顺利获取其受益所有信息36.金融行动特别工作组(FATF)在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容(选ABC错误、ABCD错误，请试试其他)A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用37.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是(ABCD)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述38.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)A.联合国B.世界银行C.国际刑警组织D.FATF39.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有(ABC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许采取简化措施C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括(ABCD)A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的41、金融行动特别工作组(FATF)在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题(ABC)A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、饭恐怖融资D、打击税务犯罪42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序(ABD)A、投资型保险产品B、网络渠道销售的大额保险产品C、政策性大病补充医疗保险产品D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定(ABCD)A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的44.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向A.1267 号B.1373 号C.1390 号D.1268 号45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012), 提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序, 保障国家利益和经济安全46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄露有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的47.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括(ABC)A.投保人有效身份证复印件48被保险人有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D.业务员有效身份证复印件48.关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(ABCD)A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
反洗钱宣传培训试题
反洗钱宣传培训试题1、单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以转账形式缴纳的，需进行初次识别。
[单选题]A、10;1B、20;2(正确答案)C、30;3D、40;42、赔偿或者给付保险金人民币()万元以上或者外币等值()美元以上的客户,需进行初次识别。
[单选题]A、1;1000(正确答案)B、2;2000C、3;3000D、4;40003、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
[单选题]A、3B、5(正确答案)C、10D、154、洗钱过程的()，即通过错综复杂的交易，反复、频繁的转移资金，以掩饰资金的来源和去向。
[单选题]A、起始环节B、中间环节(正确答案)C、最终环节D、分解环节5、FATF--金融行动特别工作组，是根据七国集团（）年7月16日《经济宣言》建立的，在国际社会中专门致力于控制洗钱的国际组织。
[单选题]A、1978B、1935C、1989(正确答案)D、19996、（）负责接收和分析反洗钱报告。
[单选题]A、中国人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)B、银保监会C、证监会D、公安机关7、金融机构应当设立反洗钱（）或者指定内设机构负责反洗钱工作。
[单选题]A、临时机构B、兼职机构C、专门机构(正确答案)D、专业机构8、客户身份资料和交易记录自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
[单选题]A、1B、2C、3D、5(正确答案)9、洗钱过程分为哪几个阶段（）。
A、处置阶段(正确答案)B、离析阶段(正确答案)C、归并阶段(正确答案)D、分解阶段10、保险公司常见的洗钱表现形式（）。
A、通过地下保单以人民币交费，外币退保或理赔，实现犯罪所得的转移.(正确答案)B、以公司名义购买团体保险，后不计损失将退保金转账至指定企业或个人账户字。
保险公司年度反洗钱知识测试题(含答案)
中国*保险股份有限公司*年度反洗钱知识
测试题
姓名：部门：
一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。
）
1、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
2、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度要求，开展反洗钱的培训和宣传工作。
3、金融机构应当在可疑交易发生后的10 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。
4、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
5、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查以及监督管理。
6、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000 美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登
1。
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保险行业反洗钱考试试题6单项选择题1. 对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每( )进行一次集中核对。
（1.0）A、季度B、半年C、一年D、三年2. 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是( )。
（1.0）A、业务部门的检查一般是在现场执行B、合规部门的检查主要是在非现场执行C、合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D、内审部门一般是通过现场稽核审计3. 金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的( )个工作日内补正（1.0）A、3B、5C、7D、104. 亚太反洗钱组织成立于( )年（1.0）A、1995B、1997C、2000D、20035. 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等（1.0）A、5日B、10日C、1日D、2日6. 原则上，( )对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管（1.0）A、中国人民银行B、中国人民银行上海总部C、中国人民银行各大分行D、中国人民银行各省会（首府）城市中心支行7. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，( )金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（1.0）A、规范B、规定C、监督D、管理8. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应( )来自其他国家（地区）的客户。
（1.0）A、高于B、略高于C、低于D、略低于9. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指( ) （1.0）A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上10. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。
（1.0）A、11B、17C、18D、2011. 金融机构应( )根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
（1.0）A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期12. 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）（1.0）A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》13. 金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的( ) （1.0）A、金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C、年度结束后5个工作日内报告D、年度结束后10个工作日内报告金融机构总部14. 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由( )识别的数量（1.0）A、公安机关B、工商管理部门C、保险经纪公司D、代理行15. ( )年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能（1.0）A、1998B、2001C、2013D、200316. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是( ) （1.0）A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B、自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑17. 金融机构根据( )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度（1.0）A、合规方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法18. 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进行一次审核。
（1.0）A、季度B、半年C、一年D、两年19. 下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是( ) （1.0）A、以防为主B、打防结合C密切协作D积极主动20. 以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。
（1.0）A、300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B、某司法局收到其他单位的300万元转账。
C、某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。
D、某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
二、多项选择题21. 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面( ) （1.0）A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人22. 客户要求变更( )信息的，应重新识别客户身份。
（1.0）A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本23. 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些()( ) （1.0）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内控重要的认识和态度E、领导层对管理内控制度采取的措施24. 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息( ) （1.0）A、月度反洗钱信息B、季度反洗钱信息C、半年度反洗钱信息D、年度反洗钱信息25. 联合国禁毒署的主要职责包括( ) （1.0）A、管理国际反洗钱数据库B、毒品控制计划C、犯罪控制计划D、管理国际反洗钱信息网络26. 客户洗钱风险等级分类的原则包括( ) （1.0）A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性27. 《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定( ) （1.0）A、强调反洗钱是金融机构全员性义务B、金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C、完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D、要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系28. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照( )原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
（1.0）A、安全B、准确C、完整D、保密29. 国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有( ) （1.0）A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D、对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查30. 保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估( ) （1.0）A、金融行业B、公认具有较高风险的行业（职业）C、与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员D、行业现金密集程度31. 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易( ) （1.0）A、涉及现金交易的多人地址相同B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C、非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾32. 请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有( ) （1.0）A、公司总经理B、公司主管反洗钱工作副总经理C、反洗钱主管部门经理D、反洗钱具体工作人员33. 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型( ) （1.0）A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、主体为他人或其他组织的融资行为C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为34. 国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有( ) （1.0）A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D、对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查35. 金融机构客户身份识别中的“保存”是指对( )的保存（1.0）A、有效身份证件B、其他身份证明文件的复印件或影印件C、客户的金融交易D、反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料36. 在反洗钱领域发挥作用的国际组织有( ) （1.0）A、联合国B、世界银行C、国际刑警组织D、FATF37. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件( ) （1.0）A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B、组织机构代码证C、税务登记证D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件38. 反洗钱岗位人员包括那些( ) （1.0）A、反洗钱工作负责人B、反洗钱合规官C、反洗钱合规专员D、反洗钱情报专员39. 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查( ) （1.0）A、开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B、开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C、可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明40. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件( ) （1.0）A、军人出具军官证B、武警出具武警警官证C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证三、判断题41. 我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。