保险行业反洗钱考试试题6

保险行业反洗钱考试试题6

单项选择题

1. 对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每( )进行一次集中核对。（1.0）

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

2. 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是( )。（1.0）

A、业务部门的检查一般是在现场执行

B、合规部门的检查主要是在非现场执行

C、合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D、内审部门一般是通过现场稽核审计

3. 金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的( )个工作日内补正（1.0）

A、3

B、5

C、7

D、10

4. 亚太反洗钱组织成立于( )年（1.0）

A、1995

B、1997

C、2000

D、2003

5. 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等（1.0）

A、5日

B、10日

C、1日

D、2日

6. 原则上，( )对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场

监管（1.0）

A、中国人民银行

B、中国人民银行上海总部

C、中国人民银行各大分行

D、中国人民银行各省会（首府）城市中心支行

7. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，( )金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（1.0）

A、规范

B、规定

C、监督

D、管理

8. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应( )来自其他国家（地区）的客户。（1.0）

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

9. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指( ) （1.0）

A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

B、交易行为营业日每天发生5次以上

C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

10. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。（1.0）

A、11

B、17

C、18

D、20

11. 金融机构应( )根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。（1.0）

A、定期

B、不定期

C、长期

D、定期或不定期

12. 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）（1.0）

A、《外汇申报单》

B、《提取外币现钞备案表》

C、《外汇业务审批表》

D、《涉外收入申报单（对私）》

13. 金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的( ) （1.0）

A、金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报

B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告

C、年度结束后5个工作日内报告

D、年度结束后10个工作日内报告金融机构总部

14. 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由( )识别的数量（1.0）

A、公安机关

B、工商管理部门

C、保险经纪公司

D、代理行

15. ( )年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能（1.0）

A、1998

B、2001

C、2013

D、2003

16. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是( ) （1.0）

A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑

B、自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑

C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

17. 金融机构根据( )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度（1.0）

A、合规方法

B、风险为本方法

C、合规与风险并重

D、风险测试方法

18. 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进行一次审核。（1.0）

A、季度

B、半年

C、一年

D、两年

19. 下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是( ) （1.0）

A、以防为主

B、打防结合C密切协作D积极主动

20. 以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。（1.0）

A、300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

B、某司法局收到其他单位的300万元转账。

C、某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。

D、某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

二、多项选择题

21. 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面( ) （1.0）

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类

C、身份证件号码

D、注册资本

E、法定代表人