西南大学2006课程考试[0466]《金融理论与实务》大作业参考答案

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金融理论与实务第六章练习及答案（5篇）

金融理论与实务第六章练习及答案（5篇）第一篇：金融理论与实务第六章练习及答案《金融理论与实务》一、单项选择题第六章货币市场1.同业拆借拆入资金最长期限为3个月的金融机构，不包括()。

A．金融资产管理公司 B．金融租赁公司 C．城市信用合作社 D．汽车金融公司2.同业拆借市场上交易的主要是()。

A．商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金B．企业账面上的富余资金 C．居民手中闲置资金 D．国际间流动的闲置资金3.属于信誉拆借的是()。

A．同业拆借 B．回购协议 C．国库券D．货币市场基金4.同业拆借的参与主体目前只有()。

A．政府B．金融机构C．工商企业 D．国际组织5.()中国人民银行在第四季度《中国货币政策执行报告》中正式提出开展对大额可转让定期存单的研究工作。

A．1998年B．2001年C．2003年 D．2004年6.期限最短的大额可转让定期存单是()。

A．10个月B．14天C．隔夜 D．7天7.下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括()。

A．存单不记名B．存单的二级市场不发达，不容易交易 C．存单面额大D．将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一════════════════════════════════════════════════════════════════════《金融理论与实务》A．10万至1000万美元之间B．10万至100万美元之间C．3万至10万美元之间 D．1万至5万美元之间9.美国于()实现了利率市场化。

A．1983年6月B．1989年9月C．1989年3月 D．1986年3月8.大额可转让定期存单的面额通常在()。

10.我国中央银行票据的发行始于()。

A．2002年B．1997年C．2005年 D．2000年11.2002年9月24日，人民银行发行中央银行票据，期限为()个月、6个月和1年期。

A．5 B．3 C．2 D．112.()《中华人民共和国票据法》颁布并执行。

金融理论与实务试题及答案 (4)

金融理论与实务试题及答案一、选择题1.金融理论的基本任务包括哪些方面？A. 金融市场的分析与运行机制研究B. 金融工具的开发与创新C. 金融风险的识别与评估D. 以上所有选项都正确答案：D2.金融市场的主要特征是什么？A. 高度流动性B. 高度风险性C. 高度透明度D. 高度国际化答案：A3.金融市场的分类包括哪些？A. 证券市场B. 期货市场C. 银行市场D. 所有选项都正确答案：D4.金融市场的交易方式包括哪些？A. 市价交易B. 限价交易C. 撮合交易D. 所有选项都正确答案：D5.金融风险的分类包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有选项都正确答案：D二、判断题1.金融工具的种类包括股票、债券和期货。

答案：正确2.金融市场交易的方式包括场内交易和场外交易。

答案：正确3.金融市场的发展可以提高资源配置的效率。

答案：正确4.市场风险是由于市场价格的波动引起的。

答案：正确5.金融风险不仅包括损失的可能性，还包括机会的可能性。

答案：错误三、简答题1.金融理论为何重要？金融理论的研究对于金融市场的有效运行和金融风险的控制至关重要。

通过研究金融理论，我们可以更好地了解市场机制和金融工具的运作原理，为投资者提供决策依据，提高资源配置的效率。

同时，金融理论的研究还可以帮助我们识别和评估金融风险，制定相应的风险管理策略，提升金融市场的稳定性。

2.金融市场的主要功能是什么？金融市场的主要功能有资金融通、风险管理和价格发现三个方面。

首先，金融市场通过资金融通的功能将闲置资金引导到投资领域，促进经济的发展。

其次，金融市场通过风险管理的功能提供金融工具，帮助投资者分散投资风险。

最后，金融市场通过价格发现的功能，使得金融工具的价格能够反映市场供求关系，提供有效的投资决策参考。

3.金融风险管理的主要方法有哪些？金融风险管理的主要方法包括风险识别、风险评估和风险控制三个步骤。

首先，风险识别阶段需要对潜在的风险因素进行辨识，包括市场风险、信用风险和操作风险等。

西南大学[0466]《金融理论与实务》参考资料

西南大学网络与继续教育学院欢迎您！ %E5%94%90%E6%A2%A6%E7%A7%8B 同学学号：W16108302146002单项选择题1、33、按照外汇交易的清算交割时间，汇率可分为1.基准汇率与套算汇率 2. 名义汇率与实际汇率 3. 官方汇率与市场汇率 4.即期汇率与远期汇率2、下列关于中央银行票据的表述错误的是 1. 其实质是中央银行债券2. 中央银行进行货币政策操作的一种手段3. 期限大多在1年以内4.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金3、下列关于货币市场特点表述错误的是 1. C. 交易额小 2. 交易期限短 3. 安全性高 4. 流动性强4、中国农业银行在性质上属于 1.政策性银行 2. 商业银行3. 合作银行4.以上都不是5、企业单位定期存款属于我国货币层次中的 1. M2层次 2. M0层次 3. L 层次 4.M1层次6、衡量基金业绩好坏的关键性指标是 1. A. 基金净值的高低 2. 基金规模的大小3. 基金净值增长能力的高低4.基金单位净值的高低7、以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融业务是 1. 租赁2.贷款3. 投资4.信托8、一国货币对外贬值可能引起的经济现象是1. 该国进口增加2.该国经济增长率下降 3. 该国通货膨胀率上升 4.该国失业率上升9、货币供给量对基础货币的倍数被称为 1. 法定存款准备金率 2. 资本充足率 3. 流动性比率 4.货币乘数10、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是 1. 票据市场 2. 回购协议市场 3. 同业拆借市场 4.大额可转让定期存单市场11、以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是 1. 利率平价理论2.汇兑心理说3. 国际借贷说4.购买力平价理论12、中国人民银行确定的存贷款利率市场化改革的顺序是 1.先本币，后外币；先存款，后贷款 2. 先外币，后本币；先贷款，后存款 3. 先外币，后本币；先存款，后贷款 4.先本币，后外币；先贷款，后存款13、国家信用的主要形式是 1. 发行政府债券 2. 向商业银行长期借款 3. 自愿捐助4.向商业银行短期借款14、金融市场的交易传统项目是 1. 资金所有权 2. 金融工具3. 资金使用权4.有价证券15、下列关于金融工具流动性表述正确的是 1. E. 金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动2. 金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动3.金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动 4.金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动16、某人将其市价为80万元的住房投保，保险金额为100万元，保险合同有效期间发生保险责任事故，造成全损，保险公司应该赔付 1. 64万元 2. 100万元 3. 180万元 4.80万元17、某企业持有一张面额为2000元、半年后到期的汇票，若银行确定该票据的年贴现率为5％，则该企业可获得的贴现额 1. B. 2050元 2. 1950元 3. 2000元 4.1850元18、通常来说，当某只股票的DIF 线向上突破MACD 平滑线时，则该股票呈现 1. 反转信号 2. 买入信号 3. 波动信号 4. 卖出信号19、贷款公司在性质上属于 1. 合作银行 2. 非银行 3. 商业银行 4.政策性银行20、代理业务属于商业银行的 1. 中间业务 2. 负债业务 3. 资产业务4. 衍生产品交易业务21、存款保险属于 1. 商业银行信托业务2. 政策性保险业务3. 再保险业务4.养老保险业务22、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是 1. 巴塞尔银行监管委员会2.国际金融公司3. 国际清算银行4.国际货币基金组织23、下列属于商业银行资产业务的是1. 支付结算2. 票据承兑3. 证券投资4. 吸收资本24、我国的中央银行是中国 1. 中国人民银行2. 中国工商银行3. 中国建设银行4.中国银行25、投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务 1. 风险投资业务 2. 证券交易与经纪业务 3. 并购业务 4. 资产管理业务26、金本位制最典型的形态是 1. 金汇兑本位制 2. 金银复本位制 3. 金块本位制 4.金币本位制27、能够签发支票办理转账结算的活期存款属于 1. 电子货币 2. 纸币 3. 存款货币4.金属货币28、目前人民币汇率实行的是 1. 官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度2.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 3. 贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制 4.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制29、下列属于布雷顿森林体系内容的是 1. 黄金非货币化2. 国际储备货币多元化3. 浮动汇率制度合法化4.实行“双挂钩”的国际货币体系30、商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括 1. 次级贷款、可疑贷款、损失贷款2. 关注贷款、次级贷款3. 关注贷款、可疑贷款、损失贷款4.关注贷款、次级贷款、可疑贷款多项选择题31、对商业银行的监管的内容主要有1. 董事构成2. 资本3. 流动性4.收益水平32、下列属于商业银行负债业务的是 1. 发行金融债券2. 存款3. 发行货币4.向中央银行借款33、世界银行集团的构成机构有 1.多边投资担保机构2. 国际金融公司3. 国际开发协会4. 世界银行34、造成国际收支失衡的原因有1. 人口的影响2. 货币价值变动的影响3. 经济周期的影响4.经济结构的影响35、属于国际收支平衡表资本和金融账户项目的有 1. 直接投资 2. 服务 3. 证券投资 4.服务36、人民币符合以下特点 1. 起一般等价物作用 2. 信用货币3. 我国大陆唯一合法流通的货币4.中国人民银行统一发行37、1.决定债券交易价格的主要因素有 1. 市场利率2. 票面利率3. 市盈率4. 偿还期限38、货币市场的主要类型有1. 同业拆借市场2. 票据市场3. 股票市场4. 回购市场39、决定和影响市场利率的因素有1. 经济周期2. 物价水平3. 国家政策4.国家政策40、属于中央银行履行“银行的银行”这一职能的具体体现的是 1. 经理国库2.商业银行之间的资金清算提供服务3. 再贷款4. 制定和执行货币政策41、银行保持超额准备金的目的是1. 应付不可预料的现金提取2. 降低银行的经营风险3. 保持银行资产的流动性4.用于银行间票据交换差额的清算42、与货币需求呈负相关的因素是 1. 非货币性金融资产收益率2. 信用的发达程度3. 货币流通速度4.社会保障制度的健全性43、在影响货币乘数的因素中，与货币乘数呈反向变动关系的因素有 1. 定期存款比率2. 活期存款的法定准备金率3. 现金比率4. 定期存款的法定准备金率44、下列属于直接融资方式的是1. 发行商业票据2. 发行债券3. 贷款4. 发行股票45、商业银行的职能有1. 信用中介2. 信用创造3. 投资4. 支付中介46、在下列各项中，属于中央银行“政府的银行”职能的内容是1. 充当最后贷款人2. 代理国库3. 制定和执行货币政策4.监督和管理全国的商业银行47、决定债券交易价格的主要因素有 1.市场利率2. 票面利率3. 偿还期限4. 市盈率5.债券的票面额48、在统计一国国际收支时，下列不属于所在国居民的是 1. 所在国的外国领事馆雇用的当地雇员 2. 国际货币基金组织驻该国代表 3. 所在国的非盈利机构4.所在国的外国使领馆的外交人员49、与货币需求呈负相关的因素是 1. 货币流通速度 2. 社会保障制度的健全性3. 信用的发达程度4.非货币性金融资产收益率50、以下属于商业银行现金资产的业务 1. 托收未达款 2. 存款准备金 3. 贷款 4. 同业存款51、我国于1994年成立的政策性银行是1. 中国农业发展银行2. 国家开发银行3. 中国银行4. 中国民生银行52、经常帐户包括以下内容1. 投资收益2. 货币性黄金3. 经常转移4. 货物和服务53、货币政策的最终目标是中央银行通过调节货币和信用在一段较长时期内所要达到的目标1. 经济增长2. 汇率水平稳定3. 物价稳定4. 国际收支平衡54、金融工具的特征有1. 偿还性2. 流动性3. 收益性4. 流动性55、公司债券的主要特点是1. 在二级市场上的流动性不如政府债券2. 收益不固定3. 在指定时间按票面金额还本付息4. 与政府债券相比投资风险较大56、商业银行经营的原则包括1. 盈利性2. 流动性3. 社会性4. 安全性57、根据贷款的五级分类方法，不良贷款包括1.损失贷款 2. 次级贷款3. 可疑贷款4.关注贷款主观题58、一、阐述货币需求的含义及货币需求理论的内容。

西南大学金融理论与实务答案

2.金银复本位制
金银复本位制是指同时以黄金与白银为币材，金、银两种金属同时作为本位货币流通的货币制度。
3.金本位制
金本位制是以黄金作为本位货币的货币制度。
其特征主要有：A以一定量的黄金计量和表示一国货币单位价格标准。B货币可自由在国内外兑换为一定数量的黄金。C黄金可以自由买卖，自由输入输出。
2）不兑现的信用货币制度
（3）商业银行是特殊的金融企业
商业银行有别于中央银行和其它金融企业，真正意义上的商业银行，其业务是综合性、全功能的，它可以经营一切金融“零售”业务和“批发”业务，为客户提供所有的金融服务。
（4）法律性质
特许制
商业银行由国家特许成立，发放银行经营许可证的部门是国务院银行业监督管理机构。特许审批过程主要是：首先由申请人提出申请，然后由中国银监会予以审查。[8]
西南大学网络与继续教育学院课程考试试卷
类别：网教(网教/成教)专业：金融理论与实务2019年3月
课程名称【编号】：金融理论与实务【0466】A卷
大作业满分：100分
要求：本大作业共有5题，学生选择至少2个题目，每题50分，每题答案字数不得少于1000字。
一、阐述货币需求的含义及货币需求理论的内容。
二、阐述衍生金融市场的含义、特征、功能及构成类型。
五、阐述投资银行的含义、特征与业务。
形式审查要弄清各种申请文件、资料是否齐全，是否符合法律规定；实质审查要弄清申请人是否符合各项经营商业银行业务的条件。审查通过后，由申请人将填写的正式申请表和法律要求的其他文件、资料，报中国银监会特许批准并颁发经营许可证。值得一提的是，特许批准的权力完全属于国家，符合成立商业银行的各项条件也并不意味着一定能取得经营许可证。
2）规定货币单位
当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这就是货币单位。

金融理论与实务试题库(含答案)

金融理论与实务试题库（含答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）l、当前我国的金融监管体制属于A、分业监管体制B、自律监督体制C、全能监管体制D、混业监管体制正确答案：A2、由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A、行业利率B、公定利率C、市场利率D、官定利率正确答案：D3、衡量基金业绩好坏的关键性指标是（）A、基金单位净值的高低B、基金净值的高低C、基金净值增长能力的高低D、基金规模的大小正确答案：C4、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、升水B、多头C、贴水D、空头正确答案：C5、可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是（）A、贷款量B、现金流量表C、资产负债表D、利润表正确答案：C6、投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的A、风险投资业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券交易与经纪业务正确答案：C7、衍生金融工具市场最早具有的，也是最基本的功能是（）A、价格发现B、投机获利C、风险管理D、杠杆效应正确答案：C8、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长，并以此维护币值稳定B、保持物价稳定，并以此保证充分就业C、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长D、保持充分就业，并以此促进经济增长正确答案：C9、属于我国政策性银行的是A、中国农业发展银行B、中国建设银行C、中国工商银行D、中国银行正确答案：A10、从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A、资产组合平衡理论B、利率平价理论C、货币分析说D、汇兑心理说正确答案：C11、允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A、日式期权B、欧式期权C、港式期权D、美式期权正确答案：D12、下列属于健康保险的是A、收入保险B、意外伤害保险C、生存保险D、人寿保险正确答案：A13、投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的A、当期收益率B、即期收益率C、到期收益率D、票面收益率正确答案：A14、下列关于优先股的表述错误的是（）A、风险小于普通股B、具有优先认股权C、在公司破产清算时具有优先求偿权D、具有股息的优先分配权正确答案：B15、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是()A、巴塞尔银行监管委员会B、国际清算银行C、国际金融公司D、国际货币基金组织正确答案：C16、我国主要货币政策的中介指标是（）A、信贷规模B、货币供给量C、同业拆借率D、现金发行量正确答案：B17、有“金边债券”之称的是A、公司债券B、地方公债C、国债D、金融债券正确答案：C18、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。

(0466)《金融理论与实务》网上作业题及答案

（0466）《金融理论与实务》网上作业题及答案1：第一批2：第二批3：第三批4：第四批5：第五批6：第六批1：[论述题]通货膨胀产生原因及治理参考答案：应从以下几个要点进行论述：1、通货膨胀的含义；2、通货膨胀产生的主要原因；3、通货膨胀治理的政策措施。

2：[论述题]论述财政政策与金融政策的配合及其模式参考答案：应从以下几个要点进行论述：1、通货膨胀的含义；2、通货膨胀产生的主要原因；3、通货膨胀治理的政策措施。

1：[论述题]2、已知1999年某一国家的法定存款准备金率为14%；超额准备金率为1%；现金漏损率是30%；活期存款中可以转化为定期存款的比例是20%，且为这些定期存款而持有的准备金比率为1%；中央银行的基础货币量是2万亿单位货币。

试估算该期的货币供应总量。

参考答案：1、目前，人们对管理职能的认识已经基本统一，认为管理具有四个基本职能，即计划、组织、领导、控制。

2、在实际工作中，是否能够有效地执行管理职能，取得预期管理效果，在很大程度上取决于管理者是否真正掌握了管理的基本技能。

这些技能主要包括：概念技能、人际技能、技术技能。

3、管理学家亨利・明茨伯格提出，管理者扮演着 10种不同的但却是高度相关的角色，这些角色可以归纳为三种类型，即人际角色、信息角色和决策角色。

4、罗伯特・欧文是英国工业家、改革家和空想社会主义的代表人物，在历史上第一个公开出版了有关管理的著作。

他开辟了人际关系和行为管理理论的先河，被称为“现代人事管理之父”。

5、泰罗因在创建管理理论上的突出贡献而被人们誉为“科学管理之父”。

6、韦伯从社会学的角度对组织基础进行了分析，他认为，等级、权威和行政制是一切社会组织的基础，而权威有三种类型：个人崇拜式权威、传统式权威和理性――合法的权威。

7、行为科学理论始于20世纪20年代，早期被称为人际关系学说，后来发展为行为科学，即组织行为理论。

8、由于企业面对的对象是多方面的，因此企业的社会契约也是多元化的，其基本内容主要包括内部社会契约与外部社会契约。

《金融理论与实务》课后题答案

参考答案项目一：货币与利率一、单选题1、A2、C3、D4、D5、C6、A7、B二、多选题1、ABCE2、ABCE三、计算题1、解：本利和=本金×（1＋利率×期限）=2000×（1＋1.65‰×12）=2000×1.0198=2039.6（元）2、解：贴现息=50000×4.5%×6/12=1125（元）现额=50000-1125=48875（元）项目二：金融机构一、单选题：1、D2、C二、多选题1、ABD 2 、ABCD 3、ABD 4、AD项目三：中央银行一、单选题：1、C2、A3、B4、B5、C二、多选题1、ABD2、ABD项目四：商业银行一、单选题：1、C2、B3、A4、B二、多选题1、ACD2、ABCDE3、AC4、BCD项目五：金融市场一、单选题：1、C2、B二、多选题1、ABCD2、ABCD3、ABCD4、ABCD项目六：证券一、单选题：1、D2、C二、多选题1、ABC 2 、ABCD 3、ABCD 4、ABD 项目七：保险、信托与租赁一、单选题：1、B2、A二、多选题1、ABD 2 、ABCD 3、AD 4、BD项目八：货币供求与货币均衡一、单选题：1、B2、C.3、B4、D 5 、C二、多选题1、ABCD2、ABC项目九：通货膨胀与通货紧缩一、单选题：1、A2、D3、B4、A5、A二、多选题1、BCD2、ABCD3、ABCD项目十：金融创新与金融风险一、单选题：1、B2、D3、A4、D。

二、多选题1、ABCD2、ABD3、ABC4、ABD项目十一：金融危机与金融监管一、单选题：1、A2、B3、C4、C二、多选题1、BCD2、ABCD项目十二：对外金融关系一、单选题：1、B2、B3、D4、A二、多选题1、AB2、ABCDE3、ABC4、CD5、ABD6、ABD。

金融理论与实务

三、阐述投资银行的含义、特征与业务。
四、阐述货币需求的含义及货币需求理论的内容。
五律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。货币制度是随着商品经济的发展而逐步产生和发展的，到近代形成比较规范的制度。
货币制度包括国家货币制度、国际货币制度和区域性货币制度；根据货币的不同特性，货币制度分为金属货币制度和不兑现的信用货币制度。
马克思认为，货币是交换发展和与之伴随的价值形态发展的必然产物。从历史角度看，交换发展的过程可以浓缩为价值形态的演化过程。价值形式经历了从“简单的价值形式——扩大的价值形式——一般价值形式——货币形式”这么一个历史沿革。
二、答：金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
三、答：投资银行是最典型的投资性金融机构，一般认为，投资银行是在资本市场上为企业发行债券、股票，筹集长期资金提供中介服务的金融机构，主要从事证券承销、公司购并与资产重组、公司理财、基金管理等业务。其基本特征是综合经营资本市场业务。投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。在中国，投资银行的主要代表有中国国际金融有限公司、中信证券、投资银行在线等。
金融市场具有自己独特的特征：第一，金融市场是以资金为交易对象的市场。第二，金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。第三，金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场。金融市场分为货币市场和资本市场
金融市场分为债务市场和股权市场、一级市场和二级市场、内市场和场外市场。

《金融理论与实务》有答案

全国2004年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.货币购买力与物价水平的关系是（A）A.负相关B.正相关C.不相关D.正比例变动2.货币资本化的高级形式是（C）A.产业资本B.商业资本C.金融资本D.借贷资本3.《中华人民共和国票据法》正式颁布于（D）A.1985年B.1991年C.1994年D.1995年4.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是（A）A.名义利率=实际利率+通货膨胀率B. 名义利率=实际利率－通货膨胀率C. 名义利率=实际利率÷通货膨胀率D. 名义利率=实际利率×通货膨胀率5.当市场资金供应不变而实际经济投资利润率降低时，利率将（B）A.上升B.下降C.不变D.同比变动6.1983年以前我国实行的中央银行制度是（B）A.单一型B.复合型C.跨国型D.准中央银行型7.属于商业银行速动资产的是（D）A.短期证券B.通知贷款C.同业拆借D.存放同业8.下列不属于．．．商业银行中间业务的是（A）A.贴现业务B.汇兑业务C.信托业务D.结算业务9.信托关系的中心是（C）A.委托人B.受托人C.信托财产D.信托收益10.不能．．转让的保险合同是（C）A.财产保险合同B.运输保险合同C.人身保险合同D.汽车保险合同11.船舶保险采用的保险类别多为（A）A.定期保险B.航程保险C.停泊保险D.混合保险12.理性投资者经济行为的规律特征可综合反映为（C）A.追求收益最大化B.厌恶风险C.追求效用最大化D.追求稳定13.证券交易所内做市商的盈利来自（B）A.股息B.证券买卖差价C.佣金D.证券投机14.优先股不具备．．．的特征是（D）A.有约定的股息B.优先分配股息C.优先清偿资产D.参与公司的经营决策15.中央银行进行公开市场业务操作的主要工具是（D）A.商业票据B.股票C.公司债券D.国库券16.关于国际收支不正确．．．的描述是（D）A.包括由进出口贸易引起的货币收付B.是一国对外经济交往关系的集中体现C.外汇收支是其重要内容D.不包括非外汇收支范围的财产转移17.治理通货紧缩的财政政策是（D）A.减少军费支出B.限制公共事业投资C.减少政府采购支出D.减税18.由投资膨胀导致的持续性物价上涨属于（A）A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.结构失衡型通货膨胀D.流通混乱型通货膨胀19.我国制定和实施货币政策的机构是（B）A.中国银行B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国工商银行20.20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介指标转向采用（B）A.利率B.货币供应量C.货币发行D.贷款规模二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)21.民间信用的特点是（ACE）A.灵活B.规范C.风险大D.利率低E.易发生违约纠纷22.新加坡行使中央银行职能的机构包括（AC）A.金融管理局B.银行业协会C.货币委员会D.财政部E.商业银行23.20世纪70年代以来西方国家商业银行负债结构发生的变化主要体现在（AD）A.存款占负债总额的比重降低B.借入款占负债总额的比重降低C.存款中定期存款的比重降低D.存款中活期存款的比重降低E.存款中储蓄存款的比重降低24.信托的职能主要有（BCD）A.信用创造B.信用服务C.财务管理D.资金融通E.风险分散25.强调可保利益原则的重要意义在于（BCE）A.确定责任大小B.限定赔偿金额C.避免道德风险D.避免恶性事故E.防止变保险为赌博26.最大诚信原则对被保险人的要求是（BE）A.保险B.保证C.担保D.告诫E.告知27.以金融工具存续期为标准可将金融市场划分为（ DE ） A.股票市场B.债券市场C.保险市场D.货币市场E.资本市场28.衍生金融工具的功能包括（ ABCD ） A.套期保值B.投机C.价格发现D.资产组合E.提高透明度29.中央银行增加基础货币的途径有（ ACD ） A.增加现金发行 B.增加现金回笼 C.调低法定存款准备金率D.向商业银行提供贷款E.减少外汇储备30.通货紧缩的消极影响有（ ABCD ） A.企业利润下降 B.失业增加C.居民收入减少D.财政收入减少E.银行信贷资金来源急剧减少三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）31.设某银行吸收到一笔100万元的活期存款,除按6%的规定比例上存准备金外,银行还多上存了9%的准备金。

2006年04月高等教育自学考试00150《金融理论与实务》真题试卷及参考答案

2006年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷(课程代码0150)一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。

请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．在偿还赊销款项时，货币执行【】A．价值尺度职能B．流通手段职能C．支付手段职能D．货币贮藏职能2．由债权人开出命令债务人按期付款的票据是【】A．商业期票B．商业汇票C．商业本票D．支票3．利息的本质是【】A．剩余价值的特殊转化形态B．投资收益C．出让货币使用权获得的补偿D．筹集资金的成本4．减轻一国货币升值压力可采用的政策是【】A．提高利率水平B．降低利率水平C．鼓励出口D．运用外汇储备5．1988年对储蓄存款实行保值贴补的目的是【】A．提高名义利率B．提高实际利率C．降低名义利率D．降低实际利率6．专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是【】A．投资银行B．商业银行C．政策性银行D．中央银行7．下列不属于．．．商业银行附属资本的是【】A．普通准备金B．重估储备C．混合资本工具D．公开储备8．下列属于动产信托标的物的是【】A．交通工具B．房屋C．土地D．资金9．融资性租赁的基本性质是【】A．以融物代替融资B．具有独特的资金运动形式C．租金的分次归流D．提高资金使用效率10．以发行所在国以外的一种可自由兑换货币标值并还本付息的债券是【】A．外国债券B．武士债券C．扬基债券D．欧洲债券11．期权合约卖方可能具有的风险收益特征是【】A．收益无限大，损失有限大B．收益无限大，损失无限大C．收益有限大，损失无限大D．收益有限大，损失有限大12．技术分析法的理论基础是【】A．数量化确定的资产组合的基本模型B．供求决定价格C．逻辑推理D．价值决定价格13．我国国际收支平衡表的记账单位是【】A．本币B．欧元C．美元D．一揽子货币14．日元采用的标价方法是【】A．欧元标价法B．黄金标价法C．直接标价法D．间接标价法15．20世纪70年代后西方发达国家普遍实行的汇率制度是【】A．固定汇率制度B．浮动汇率制度C．严格管理制度D．全面管理制度16．可以反映全部生产资料、消费品和劳务费用价格变动的指标是【】A．批发物价指数B．消费物价指数C．社会商品零售物价指数D．国民生产总值平减指数17．通货膨胀直接表现在【】A．生产领域B．分配领域C．消费领域D．流通领域18．因房地产投资过热引起的通货膨胀属于【】A．成本推动型B．结构失调型C．需求拉动型D．理性预期型19．我国实行存款准备金制度的时间是【】A．1983年B．1984年C．1985年D．1996年20．目前我国货币政策的中介指标是【】A．贷款规模B．利率C．现金发行量D．货币供应量二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

金融理论与实务习题含参考答案

金融理论与实务习题含参考答案一、单选题（共84题，每题1分，共84分）1.金银复本位制的典型形态是A、跛行本位制B、双本位制C、金汇兑本位制D、平行本位制正确答案：B2.下列属于商业银行表外业务的是A、汇兑结算B、通知存款C、库存现金D、证券投资正确答案：A3.下列属于商业银行表外业务的是( )A、结构性存款B、汇兑业务C、活期存款D、证券投资正确答案：B4.凯恩斯货币需求理论的函数表达式为A、M =L₁ (Y)+L ₂(i) = L(Y,i)B、P=KR/MC、Md=kPYD、MV=PT正确答案：A5.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于A、可疑贷款B、关注贷款C、损失贷款D、次级贷款正确答案：B6.有“金边债券”之称的是A、地方公债B、金融债券C、国债D、公司债券正确答案：C7.下列关于期权合约表述正确的是A、期权合约的执行价格可以调整B、期权合约的买方付出期权费C、期权合约的买方承担履行合约的义务D、期权合约的买卖双方权利均等正确答案：B8.银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A、权益资本B、监管资本C、经济资本D、核心资本正确答案：C9.世界上最早的货币是A、实物货币B、银行券C、金属货币D、纸币正确答案：A10.下列关于金融工具流动性表述正确的是( )A、金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动B、金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动C、金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动D、金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动正确答案：B11.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是( )A、可疑贷款B、关注贷款C、次级贷款D、损失贷款正确答案：A12.下列属于布雷顿森林体系内容的是( )A、浮动汇率制度合法化B、实行“双挂钩”的国际货币体系C、黄金非货币化D、国际储备货币多元化正确答案：B13.下列属于商业银行间相互融通资金的业务是( )A、银行承兑汇票B、转贴现C、贴现D、再贴现正确答案：B14.下列治理通货膨胀的措施中不恰当的是A、控制货币供应量的过快增长B、缩减政府开支C、提高法定存款准备金率D、降低利率水平正确答案：D15.必须经过承兑才能生效的票据是A、支票B、商业本票C、商业汇票D、银行本票正确答案：C16.投资银行最为传统和基础的业务是A、证券交易与经纪业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券承销业务正确答案：D17.贷款对象仅限于成员国官方金融当局的国际金融机构是A、国际开发银行B、国际货币基金组织C、国际金融公司D、世界银行正确答案：B18.下列关于国际收支理解正确的是A、交易双方同为一国居民B、交易双方同为一国非居民C、记载一个国家某一时点对外全部经济交易状况D、记载一个国家某一时期内对外全部经济交易状况正确答案：D19.在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值A、相一致B、负相关C、成反比D、不相关正确答案：A20.商业银行发行的信用卡属于( )A、存款货币B、电子货币C、金属货币D、实物货币正确答案：B21.银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A、经济资本B、账面资本C、监管资本D、实收资本正确答案：A22.代理业务属于商业银行的( )A、表外业务B、资产业务C、衍生产品交易业务D、负债业务正确答案：A23.投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是( )A、证券交易与经纪业务B、资产管理业务C、并购业务D、风险投资业务正确答案：D24.商业银行附属资本中不包括A、长期次级债务B、股本C、重估储备D、未公开储备正确答案：B25.下列关于牙买加体系内容表述正确的是A、实行“双挂钩”的国际货币体系B、建立国际货币基金组织C、实行固定汇率制D、国际储备货币多元化正确答案：D26.全球第一家互联网银行诞生于A、英国B、美国C、意大利D、德国正确答案：B27.主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是A、中国人民银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、国家开发银行正确答案：D28.直接为工商企业提供融资服务的业务是A、转贴现B、再贴现C、票据贴现D、同业拆借正确答案：C29.储蓄存款属于我国货币层次中的A、M0B、LC、M1D、M2正确答案：D30.市场经济条件下货币均衡的实现依赖于A、心理的调节作用B、投资的调节作用C、消费的调节作用D、利率的调节作用正确答案：D31.投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是A、风险投资业务B、财务顾问与咨询业务C、证券承销业务D、资产管理业务32.货币市场的特点是( )A、安全性低B、流动性弱C、交易期限短D、交易额小正确答案：C33.与直接融资相比，间接融资的优点不包括A、投资收益高B、分散投资、安全性高C、灵活便利D、具有规模经济正确答案：A34.按照决定方式的不同可将利率划分为( )A、市场利率、官定利率和行业利率B、存款利率与贷款利率C、固定利率与浮动利率D、实陈利率与名义利率正确答案：A35.金融工具的变现能力体现的是A、金融工具的流动性B、金融工具的风险性C、金融工具的期限性D、金融工具的收益性36.一国货币对外贬值可能引起的经济现象是( )A、该国失业率上升B、该国经济增长率下降C、该国通货膨胀率上升D、该国进口增加正确答案：C37.某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。

西南大学19春[0466金融理论与实务)在线作业

单项选择题1、财政的收支，银行吸收存款和发放贷款，货币执行A. 价值尺度职能B. 流通手段职能C. 储藏手段职能D. 支付手段职能单项选择题2、按照外汇交易的清算交割时间，汇率可分为（）A. 基准汇率与套算汇率B. 即期汇率与远期汇率C. 名义汇率与实际汇率D. 官方汇率与市场汇率单项选择题3、下列关于中央银行票据的表述错误的是A. 发行中央银行票据的目的是为了筹集资金B. 其实质是中央银行债券C. 期限大多在1年以内D. 中央银行进行货币政策操作的一种手段单项选择题4、银行利率月息4厘是A. 4%B. 40%C. 4‰D. 4?单项选择题5、下列关于货币市场特点表述错误的是A. 交易期限短B. 流动性强C. 安全性高D. 交易额小单项选择题6、中国农业银行在性质上属于A. 政策性银行B. 合作银行C. 商业银行D. 以上都不是单项选择题7、企业单位定期存款属于我国货币层次中的A. M0层次B. M1层次C. M2层次D. L层次单项选择题8、以下不属于政策性银行的是A. 中国农业银行B. 中国农业发展银行C. 国家开发银行D. 中国进出口银行单项选择题9、衡量基金业绩好坏的关键性指标是A. 基金净值的高低B. 基金单位净值的高低C. 基金规模的大小D. 基金净值增长能力的高低单项选择题10、外汇储备增加，能够A. 增加货币供给B. 减少货币供给C. 增加黄金购买D. 减少黄金购买单项选择题11、以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融业务是A. 信托B. 投资C. 贷款D. 租赁单项选择题12、一国货币对外贬值可能引起的经济现象是A. 该国失业率上升B. 该国经济增长率下降C. 该国进口增加D. 该国通货膨胀率上升单项选择题13、下列项目中，构成商业银行的核心资本的是A. 普通股B. 呆账准备金C. 未公开储备D. 长期次级债务单项选择题14、货币供给量对基础货币的倍数被称为A. 法定存款准备金率B. 货币乘数C. 流动性比率D. 资本充足率单项选择题15、最典型的可转换资产是A. 企业短期债券B. 企业长期债券C. 政府短期债券D. 政府长期债券单项选择题16、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是A. 回购协议市场B. 票据市场C. 同业拆借市场D. 大额可转让定期存单市场单项选择题17、以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是A. 国际借贷说B. 汇兑心理说C. 利率平价理论D. 购买力平价理论单项选择题18、中国人民银行确定的存贷款利率市场化改革的顺序是A. 先外币，后本币；先贷款，后存款B. 先本币，后外币；先贷款，后存款C. 先本币，后外币；先存款，后贷款D. 先外币，后本币；先存款，后贷款单项选择题19、国家信用的主要形式是A. 发行政府债券B. 向商业银行短期借款C. 向商业银行长期借款D. 自愿捐助单项选择题20、中国工商银行在性质上属于A. 以上都不是B. 政策性银行C. 商业银行D. 合作银行单项选择题21、金融市场的交易传统项目是A. 资金所有权B. 资金使用权C. 金融工具D. 有价证券单项选择题22、在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态呈现为A. 纸币B. 不兑现信用货币C. 银行信用卡D. 电子货币单项选择题23、下列关于金融工具流动性表述正确的是A. 金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动B. 金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动C. 金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动D. 金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动单项选择题24、一般计理通货膨胀的时间单位是A. 年B. 季C. 月D. 日单项选择题25、某人将其市价为80万元的住房投保，保险金额为100万元，保险合同有效期间发生保险责任事故，造成全损，保险公司应该赔付A. 100万元B. 80万元C. 64万元D. 180万元单项选择题26、通常来说，当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时，则该股票呈现A. 卖出信号B. 反转信号C. 波动信号D. 买入信号单项选择题27、考察借款人借款是否有明确目的，并有能力按时足额偿还贷款，是“6C”原则中的A. 品质B. 能力C. 现金D. 控制单项选择题28、贷款公司在性质上属于A. 商业银行B. 合作银行C. 非银行D. 政策性银行单项选择题29、货币供应量是指A. 处于流通上的现金量B. 处于流通中的存款量C. 处于流通中的现金量和存款量之和D. 处于流通中的现金量和存款量之差单项选择题30、代理业务属于商业银行的A. 负债业务B. 资产业务C. 中间业务D. 衍生产品交易业务单项选择题31、存款保险属于A. 再保险业务B. 养老保险业务C. 政策性保险业务D. 商业银行信托业务单项选择题32、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是A. 国际货币基金组织B. 国际金融公司C. 国际清算银行D. 巴塞尔银行监管委员会单项选择题33、下列属于商业银行资产业务的是A. 票据承兑B. 支付结算C. 吸收资本D. 证券投资单项选择题34、货币用来为商品标明价格时，执行A. 价值尺度职能B. 流通手段职能C. 储藏手段职能D. 支付手段职能单项选择题35、我国政策性银行成立于A. 1984年B. 1994年C. 1988年D. 1998年单项选择题36、我国的中央银行是A. 中国人民银行B. 中国工商银行C. 中国建设银行D. 中国银行单项选择题37、投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务A. 并购业务B. 证券交易与经纪业务C. 风险投资业务D. 资产管理业务单项选择题38、中国中央银行是A. 中国工商银行B. 中国农业银行C. 中国银行D. 中国人民银行单项选择题39、金本位制最典型的形态是A. 金银复本位制B. 金汇兑本位制C. 金币本位制D. 金块本位制单项选择题40、能够签发支票办理转账结算的活期存款属于A. 纸币B. 存款货币C. 电子货币D. 金属货币单项选择题41、目前人民币汇率实行的是A. 以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B. 贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制C. 官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度D. 以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制单项选择题42、下列属于布雷顿森林体系内容的是A. 黄金非货币化B. 国际储备货币多元化C. 浮动汇率制度合法化D. 实行“双挂钩”的国际货币体系单项选择题43、商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括A. 关注贷款、次级贷款B. 次级贷款、可疑贷款、损失贷款C. 关注贷款、次级贷款、可疑贷款D. 关注贷款、可疑贷款、损失贷款多项选择题 44、商业银行的资产业务有A. 准备金B. 应收现金C. 贷款D. 存款多项选择题 45、对商业银行的监管的内容主要有A. 资本B. 收益水平C. 流动性D. 董事构成多项选择题 46、下列属于商业银行负债业务的是A. 存款B. 向中央银行借款C. 发行货币D. 发行金融债券多项选择题 47、世界银行集团的构成机构有A. 世界银行B. 国际金融公司C. 国际开发协会D. 多边投资担保机构多项选择题 48、造成国际收支失衡的原因有A. 经济结构的影响B. 人口的影响C. 货币价值变动的影响D. 经济周期的影响多项选择题 49、属于国际收支平衡表资本和金融账户项目的有A. 服务B. 服务C. 直接投资D. 证券投资多项选择题 50、人民币符合以下特点A. 信用货币B. 我国大陆唯一合法流通的货币C. 中国人民银行统一发行D. 起一般等价物作用多项选择题 51、货币市场的主要类型有A. 股票市场B. 同业拆借市场C. 回购市场D. 票据市场多项选择题 52、决定和影响市场利率的因素有A. 经济周期B. 物价水平C. 国家政策D. 国家政策多项选择题 53、属于中央银行履行“银行的银行”这一职能的具体体现的是A. 经理国库B. 制定和执行货币政策C. 再贷款D. 商业银行之间的资金清算提供服务多项选择题 54、银行保持超额准备金的目的是A. 保持银行资产的流动性B. 降低银行的经营风险C. 用于银行间票据交换差额的清算D. 应付不可预料的现金提取多项选择题 55、与货币需求呈负相关的因素是A. 非货币性金融资产收益率B. 货币流通速度C. 信用的发达程度D. 社会保障制度的健全性多项选择题 56、在影响货币乘数的因素中，与货币乘数呈反向变动关系的因素有A. 活期存款的法定准备金率B. 定期存款的法定准备金率C. 现金比率D. 定期存款比率多项选择题 57、下列属于直接融资方式的是A. 发行商业票据B. 发行股票C. 发行债券D. 贷款多项选择题 58、商业银行的职能有A. 信用中介B. 支付中介C. 信用创造D. 投资多项选择题 59、在下列各项中，属于中央银行“政府的银行”职能的内容是A. 充当最后贷款人B. 代理国库C. 监督和管理全国的商业银行D. 制定和执行货币政策多项选择题 60、决定债券交易价格的主要因素有A. 市盈率B. 偿还期限C. 票面利率D. 市场利率E. 债券的票面额多项选择题 61、在统计一国国际收支时，下列不属于所在国居民的是A. 所在国的外国领事馆雇用的当地雇员B. 所在国的非盈利机构C. 所在国的外国使领馆的外交人员D. 国际货币基金组织驻该国代表多项选择题 62、与货币需求呈负相关的因素是A. 非货币性金融资产收益率B. 货币流通速度C. 信用的发达程度D. 社会保障制度的健全性多项选择题 63、以下属于商业银行现金资产的业务A. 存款准备金B. 同业存款C. 贷款D. 托收未达款多项选择题 64、我国于1994年成立的政策性银行是A. 中国民生银行B. 国家开发银行C. 中国银行D. 中国农业发展银行多项选择题 65、经常帐户包括以下内容A. 货物和服务B. 投资收益C. 货币性黄金D. 经常转移多项选择题 66、货币政策的最终目标是中央银行通过调节货币和信用在一段较长时期内所要达到的目标A. 汇率水平稳定B. 国际收支平衡C. 经济增长D. 物价稳定多项选择题 67、金融工具的特征有A. 偿还性B. 流动性C. 流动性D. 收益性多项选择题 68、公司债券的主要特点是A. 在指定时间按票面金额还本付息B. 与政府债券相比投资风险较大C. 在二级市场上的流动性不如政府债券D. 收益不固定多项选择题 69、商业银行经营的原则包括A. 盈利性B. 社会性C. 流动性D. 安全性多项选择题 70、根据贷款的五级分类方法，不良贷款包括A. 关注贷款B. 次级贷款C. 可疑贷款D. 损失贷款论述题 71、一、阐述货币需求的含义及货币需求理论的内容。

金融理论与实务课后习题及答案.

第一章货币与货币制度一、单选题1.被看做是我国最早的货币的是（B）。

A.兽皮B.贝壳C.畜生D.粮食2.下列属于足值货币的是（C）。

A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币3.实物货币与金属货币都属于（B）。

A.不定值货币B.商品货币C.信用货币D.电子货币4.迄今为止，货币的主要存在形式是（D）。

A.实物货币B.金属货币C.商品货币D.信用货币5.在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态呈现为（D）。

A.不兑现信用货币B.存款货币C.银行信用卡D.电子货币6.推动货币形式演变的真正动力是（D）。

A.国家对货币形式的强制要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品的生产、交换的发展对货币产生的需求7.货币作为计价单位，是指用货币计量商品和劳务的（B）。

A.价格B.价值C.单位D.数量8.以货币形式贮藏财富的最大缺点是（D）。

A.收益较高B.风险较高C.使用不方便D.收益较低9.货币作为补充交换的一个独立的环节时发挥的是（C）。

A.计价单位职能B.交易媒介职能C.财富贮藏职能D.支付手段职能10.金属货币制度不包括（B）。

A.金本位制B.不兑现的信用货币制度C.银本位制D.金银复本位制11.布雷顿森林体系确定的国际储备货币是（A）。

A.美元B.日元C.英镑D.人民币12.人民币不规定含金量，是不兑现的（D）。

A.金属货币B.实物货币C.代用货币D.信用货币13.标志着欧洲货币制度正是建立的事件是（B）。

A.美元诞生B.欧元诞生C.欧元盛行D.布雷顿森林体系的建立二、名词解释实物货币：实物货币是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。

足值货币：即作为货币商品的各类实物和金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。

信用货币：是不足值货币，即作为货币商品的实务，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值。

电子货币：指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。

货币单位：是指当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量单位。

西南大学《金融理论与实务》网上作业及参考答案

1：[单选题]A：金币流通B：银币流通C：金币和银币混合流通D：金本位制参考答案：A2：[单选题]A：国务院B：财政部C：商业银行D：中国人民银行参考答案：D3：[单选题]A：价值尺度B：流通手段C：储藏手段D：支付手段职能参考答案：D4：[单选题]A：支付中介B：信用创造C：金融服务D：信用中介参考答案：D5：[单选题]A：银行信用B：商业信用C：消费信用D：民间信用参考答案：C6：[单选题]A：等价物B：特殊等价物C：一般等价物D：货币参考答案：C7：[单选题]A：消费物价指数B：批发物价指数C：国民生产总值平减指数D：居民生活费用指数参考答案：A8：[单选题]A：人民币标价法B：美元标价法C：直接标价法D：间接标价法参考答案：D9：[单选题]A：内部职工股B：法人股C：普通股D：优先股参考答案：C10：[单选题]A：理赔管理B：防灾管理C：展业管理D：再保险管理参考答案：C11：[单选题]信托行为成立的依据是A：信托目的B：信托人的存在C：信托财产D：信托业务的产生参考答案：C12：[单选题]A：第一个目的B：第二个目的C：第三个目的D：第四个目的参考答案：B13：[单选题]一国金融机构体系中，居于主导地位的是A：银行机构B：非银行机构C：投资银行D：政策性金融机构参考答案：A14：[单选题]信用是一种A：买卖行为B：赠予行为C：借贷行为D：救济行为参考答案：C15：[单选题]货币的形态最初是A：实物货币B：纸币C：金属货币D：信用货币参考答案：A1：[填空题]出口商或者出口商往来银行向进口商的往来银行提供的信贷，称为。

参考答案：卖方信贷2：[填空题]货币政策和财政政策都是通过影响来影响经济增长。

参考答案：社会总需求3：[填空题]中央银行所掌握的具有多倍创造货币功能的货币，被称为。

参考答案：4：[填空题]通常用来测定通货膨胀或通货紧缩。

参考答案：物价变动幅度5：[填空题]通常是衡量两国货币价值大小的标准。

0466金融理论与实务

马克思认为，货币是交换发展和与之伴随的价值形态发展的必然产物。从历史角度看，交换发展的过程可以浓缩为价值形态的演化过程。价值形式经历了从“简单的价值形式——扩大的价值形式——一般价值形式——货币形式”这么一个历史沿革。
二、答：金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
三、阐述投资银行的含义、特征与业务。
四、阐述货币需求的含义及货币需求理论的内容。
五、阐述货币政策的含义、特征及目标。
一、答：货币制度是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。货币制度是随着商品经济的发展而逐步产生和发展的，到近代形成比较规范的制度。
货币制度包括国家货币制度、国际货币制度和区域性货币制度；根据货币的不同特性，货币制度分为金属货币制度和不兑现的信用货币制度。
三、答：投资银行是最典型的投资性金融机构，一般认为，投资银行是在资本市场上为企业发行债券、股票，筹集长期资金提供中介服务的金融机构，主要从事证券承销、公司购并与资产重组、公司理财、基金管理等业务。其基本特征是综合经营资本市场业务。投资银行是主要、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。在中国，投资银行的主要代表有中国国际金融有限公司、中信证券、投资银行在线等。
西南大学网络与继续教育学院课程考试试卷
类别：网教专业：金融理论与实务2017年6月
课程名称【编号】：金融理论与实务【0466】 A卷
大作业满分：100分要求：本大作业共有5题，学生选择至少2个题目，每题50分，每题答案字数不得少于1000字。

2006-2012金融理论与实务自考考试试题及答案

全国2006年7月高等教育自学考试；金融理论与实务试题；课程代码：00150；一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共；1.信用最基本的特征是（）；A.借贷性 B.偿还性 C.付息性；A.预期物价水平下降；C.借贷资金需求减少D.再分配性2.下列可能导致；D.基本收入；D.金融服务 3.投资者因投资资产价格上升而形成的；5.在香港特别行政区履行金融监管职能全国2006年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.信用最基本的特征是（）A.借贷性B.偿还性C.付息性A.预期物价水平下降C.借贷资金需求减少D.再分配性 2.下列可能导致利率水平上升的因素是（） B.借贷资金供给增加 D.经济繁荣，投资旺盛D.基本收入D.金融服务 3.投资者因投资资产价格上升而形成的价差收入称为（） A.利息收入 B.股息收入 C.资本收入 4.商业银行最基本的职能是（） A.信用中介 B.支付中介 C.信用创造5.在香港特别行政区履行金融监管职能的机构是（）A.中国银行B.金融管理局C.汇丰银行D.渣打银行6.保值储蓄使居民储蓄存款的实际利率（）A.等于名义利率C.等于票面利率7.美国的中央银行制度属于（）A.单一型B.复合型C.跨国型A.抵押品价值C.借款人净利润A.公益信托和私益信托C.设定信托和法定信托A.不可保财产C.有形财产D.准中央银行型 8.判断抵押贷款借款人还款能力的直接指标是（） B.借款人信用等级 D.现金净流量 B.契约信托和遗嘱信托 D.自益信托和他益信托 B.可保财产 D.特别约定承保财产 B.等于通货膨胀率 D.大于或等于零 9.按信托关系建立的依据不同可将信托分为（） 10.有价证券属于企业财产保险中的（）11.保险合同终止最普遍最基本的原因是（）A.原始失效B.自然终止C.违约终止D.协议明示终止12.下列不属于货币市场交易工具的是（）．A.国库券B.商业票据C.股票D.大额可转让定期存单13.附息债券的发行价格常采用（）A.贴现发行B.面值发行C.折价发行D.溢价发行- 1 -14.目前世界各国普遍实行的汇率制度是（）A.固定汇率制B.联系汇率制C.钉住汇率制D.浮动汇率制15.若存户大量从银行提现，则商业银行的存款派生能力（）A.提高B.降低C.不变D.不定16.下列不．属于我国M1层次的货币是（）A.流通中现金B.企业单位活期存款C.个人储蓄存款D.机关团体部队存款17.由于工资增长过快或生产资料价格上涨过高造成的通货膨胀属于（）A.需求拉上型B.结构失调型C.混合型D.成本推动型18.在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是（）A.松财政松货币B.紧财政紧货币C.松财政紧货币D.紧财政松货币19.西方国家中央银行最经常使用、最为灵活、最为有效的货币政策工具是（A.法定存款准备金B.再贴现C.公开市场业务D.道义劝告20.《中国人民银行法》规定的货币政策目标是（）A.币值稳定并以此促进经济增长B.经济增长并以此促进充分就业C.币值稳定并以此促进国际收支平衡D.经济增长并以此促进国际收支平衡二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)21.下列关于货币流通手段职能的正确表述为（）A.货币在商品交换中起媒介作用时发挥流通手段职能B.充当流通手段职能的货币必须是足值的货币C.充当流通手段职能的货币不能是货币符号D.充当流通手段职能的货币不能是观念上的货币E.充当流通手段职能的货币可以是不足值货币22.马克思阐述的货币职能有（）A.价值尺度B.流通手段C.支付手段D.贮藏手段E.世界货币23.《巴塞尔协议》规定的商业银行的核心资本包括（）A.普通股B.永久累积优先股C.永久非累积优先股D.公开储备- 2 - ）E.未公开储备24.资金信托与银行存款业务的差异是（）A.目的不同C.法律关系不同E.业务处理不同25.投资者可以利用期货合约进行（）A.套期保值C.投机E.固定风险26.确定股票发行价格时需要考虑的因素有（）A.企业的盈利能力C.股票发行数量E.股市状况27.基础货币包括（）A.商业银行的短期存款E.商业银行的长期存款28.外商直接投资的优点有（）A.利用外国资金C.共担风险E.获得外商先进技术29.治理通货紧缩一般可采取的货币政策措施有（）A.降低法定存款准备金率C.增加再贷款E.在公开市场上卖出有价证券30.成本推动说提出的引起物价上涨的因素是（）A.工会组织要求提高工人的工资C.某一重要商品短缺引起价格上涨D.国外通货膨胀对本国物价水平的影响E.两大部类比例结构失调 B.垄断企业为获得垄断利润而提高垄断商品价格 B.下调基准利率 D.在公开市场上买进有价证券 B.引进外商先进管理经验 D.独享盈利 B.商业银行的超额准备金 D.流通于银行体系以外的现金 C.商业银行的法定存款准备金 B.企业的发展潜力 D.企业所在行业的特点 B.资产组合管理 D.发现价格 B.存续期不同 D.经营规模不同- 3 -三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）31.某人于2001年4月3日在中国工商银行存入一笔金额10000元、存期三年的定期储蓄存款；2003年10月3日，该存款人将存款全部提取，请计算其税后利息收入（税率按20%计算）。

西南大学金融理论与实务【0466】大作业答案

存款准备金政策
存款准备金政策也就是商业银行必须按照人民银行规定的比率将存款的一部分放入人民银行指定的帐户中，剩余的存款才能发放贷款。例如，某个银行如果吸收了100万元存款，它要按照7.5％的比率将7.5万元存在中央银行，那么，它最多只能向客户贷款92.5万元（100－100×7.5％），这个比率就是存款准备金率。人民银行就是通过调整存款准备金率来控制商业银行的放款能力，并调控货币供应量。
2、“商业银行”是英文commercialbank的意译。综合来说，对商业银行这一概念可理解为：商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务，并以获取利润为目的的货币经营企业。在给这个概念下定义问题上，中西方提法不尽相同。我们认为商业银行的定义应包括以下要点，第一，商业银行是一个信用授受的中介机构；第二，商业银行是以获取利润为目的的企业；第三，商业银行是唯一能提供“银行货币”（活期存款）的金融组织。
货币政策有三个重要政策工具：一是法定存款准备金率，二是再贴现率，三是公开市场业务。上述三个货币政策工具属于一般性政策工具，通常被称为货币当局或中央银行的“三大法宝”。
中央银行可以运用存款准备金、再贴现、公开市场业务、基准利率、中央银行再贷款、信贷政策和汇率政策等多种货币政策工具，调节货币供求，以实现宏观经济调控目标。其中，存款准备金、再贴现及公开市场业务是中央银行最有效、最常用的货币政策手段，被称为货币政策“三大法宝”。
再贴现政策
再贴现政策是人民银行通过调整再贴现的利率，也就是商业银行再贴现的成本来调节商业银行手中的资金。如果中央银行希望商业银行增加放款，也可以用有吸引力的条件主动购买商业银行手中未到期的票据，增加其资金。如果再贴现的利息提高，就相当于再贴现的成本提高，也就相当于商业银行和人民银行相应的收缩资金，反之，如果再贴现成本下降，就是成为人民银行增加货币供应量的过程。

(0466)《金融理论与实务》大作业A含答案

西南大学网络与继续教育学院课程考试试题卷一、论述题（3小题，每题30分，共90分）1.阐述汇率的决定理论，主要影响因素，并分析人民币对中国经济的影响。

2.阐述中央银行的业务及其职能。

3.结合中国实际，阐述货币政策与财政政策协调配合的必要性。

二、计算题（1小题，每题10分，共10分）某基金于2000年3月1日发行，基金单位净值为1元，发行总份数为100亿份。

到2012年6月8日，该基金的总资产市值为160亿元，无负债。

期间该基金共有6次分红，每份基金累计分红1.00元。

试计算该基金在2012年6月8日的单位净值与累计单位净值。

答卷提交要求：考试题提前公布，学生下载试题和答题卷后，在答题卷上答题。

完成后需网上提交答卷。

答卷于11月20日－－12月6日通过点击页面左侧导航栏内“我的考试”－“课程论文/大作业”提交。

一、论述题1．阐述汇率的决定理论，主要影响因素，并分析人民币对中国经济的影响。

答：1正面影响1.1有利于实现人民币的国际化，提高中国经济的际地位1.2人民币升值有利于中国的进口1.3人民币升值优化我国对外贸易商品结构2负面影响2.1抑制中国的出口2.2抑制外商直接投资2.3加大国内就业压力2.4影响央行货币政策调节的作用2.5外债规模进一步扩大此外，人民币升值还存在会给中国的通货紧缩带来更大的压力、增加财政赤字等负面影响。

3. 针对人民币汇率升值影响提出的对策建议目前人民币升值压力已成为人们关注的焦点，从经济长期发展来看，中国必须适时采取适当的应对措施，这已经成为中国经济健康稳定发展过程中必不可少的过程。

鉴于人民币升值对我国经济发展存在以上诸多方面的影响，我国的许多学者提出了一些有参考作用的对策建议，主要概括为以下几个方面。

3.1改变对外贸易的传统理念3.2适当增加商品进口，升级出口产品结构3.3适时调整汇率水平与汇率制度3.4适当调整税收政策3.5其他减轻人民币升值负面影响的对策另外还应该进一步深化改革，优化市场资源配置，大力发展服务业，增加就业创造条件。

历年金融理论与实务考试试题及答案

全国2004年7月金融理论与实务试题.课程代码：00150一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.最早的货币形态是（ A ）A.实物货币B.金属货币C.存款货币D.纸币2.纸币产生于货币的（ B ）A.价值尺度职能B.流通手段职能C.支付手段职能D.贮藏手段职能3.现代经济制度下商业信用的规范形式应该是（ D ）A.口头信用B.挂账信用C.强制信用D.票据信用4.在利率体系中起决定性作用的利率是（ C ）A.长期利率B.名义利率C.基准利率D.市场利率5.马克思认为利息的本质是（ B ）A.资金使用权的价格表现形式B.剩余价值的特殊转化形态C.投资收入D.资金成本6.最早全面发挥中央银行职能的是（D ）A.瑞典银行B.美联储C.法兰西银行D.英格兰银行7.我国目前实行的中央银行制度是（ A ）A.一元式B.二元式C.复合式D.跨国式8.商业银行的核心资本包括（ B ）A.股本和金融债券B.股本和公开储备C.股本和未公开储备D.金融债券和公开储备9.按信托关系建立的依据不同可将信托分为（ A ）A.设定信托和法定信托B.公益信托和私益信托C.契约信托和遗嘱信托D.商事信托和民事信托10.最典型的资金信托业务是（ B ）A.基金性资金信托B.融资性资金信托C.投资性资金信托D.证券性资金信托11.最大诚信原则的推行最早始于（ C ）1word版本可编辑.欢迎下载支持.A.责任保险B.人身保险C.海上保险D.信用保证保险12.保险中的近因是指在保险标的损失中（ D ）A.起非决定性作用的因素B.距离最短的因素C.时间最近的因素D.起决定性作用的因素13.下列不属于．．．货币市场的是（ C ）A.商业票据市场B.国库券市场C.股票市场D.回购市场14.金融市场参与者权衡风险与收益后获得的满足被称为（ D ）A.价值B.价格C.效益D.效用15.我国上市公司发行股票的方式主要是（ A ）A.公开发行B.不公开发行C.折价发行D.平价发行16.国际收支平衡表的编制原理是（ C ）A.收支记账B.单式簿记C.复式簿记D.平衡簿记17.货币供应量是银行体系供给的（ B ）A.债权总量B.债务总量C.资产总量D.业务总量18.由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于（ A ）A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.结构失衡型通货膨胀D.心理预期型通货膨胀19.财政政策的透明度与货币政策相比可看出（ C ）A.二者不可比B.二者相同C.财政政策的透明度较高D.财政政策的透明度较低20.作为货币供应总闸门的金融机构是（ B ）A.商业银行B.中央银行C.投资银行D.储蓄银行二、多项选择题(本大题共10小题，每小题 2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

《金融理论与实务》答案

江西财经大学高等教育自学考试本科综合改革试点专业实践课程考试试卷课程名称:金融理论与实务课程代码：00150二、论述题（共60分）2001 年9 月11 日，恐怖组织对美国世贸中心大楼的袭击，不但使美国的航空与保险业陷入困境，而且也扰乱了美国支付与金融体系的正常运行,从而对整个国民经济带来严重的后果。

一方面，企业与个人对流动性的需求大幅增加,另一方面，不确定性的增加和资产价格的下降也削弱了银行和其他金融机构的贷款意愿,这一切,对已陷入衰退的美国经济来说，无异于雪上加霜。

为了最大限度地减少“9.11 事件”对经济复苏的不利影响，美联储通过多种渠道，采取了有力的措施以图恢复市场信心和保证金融与支付体系的正常运行.下面是美联储为“9.11 事件”所采取的六大措施,请仔细阅读，并回答问题。

首先，美联储通过其在纽约的交易中心以回购协议的方式为市场注入大笔资金，2001 年9 月12 日,美联储持有的有价证券金额高达610 亿美金，在此之前，美联储日平均证券余额仅为270 亿美金。

第二、美联储通过再贴现直接将货币注入银行体系。

9 月12 日的再贴现余额高达450 亿美金，远远超过在此之前的5900 万美金的日平均余额。

第三、美联储联合通货监理局（OCC）劝说商业银行调整贷款结构，为出现临时性流动性问题的借款人发放专项贷款。

并声称,为帮助商业银行实现这一目的,美联储随时准备提供必要的援助。

第四、由于交通运输问题妨碍了票据的及时清算，美联储于9 月12 日将支票在途资金扩大到230 亿美金，几乎是此前日平均金额的30 倍。

第五、美联储很快与外国中央银行签署了货币互换协议，对已有的货币互换协议，也扩大了其协议的金额。

最后，在9 月17 日清晨，联邦公开市场委员会(FOMC）又进一步将联邦基金利率的目标利率定为3%，下降了0。

5 个百分点.同日晚些时候,纽约股票交易所重新开业要求：1、分析美联储的上述六大政策各有何不同？哪些政策动用了一般性政策工具，哪些政策平常很少使用？2、美联储通过哪些手段增加了货币供应量？增加货币供应量对一国经济有何影响？案例分析：1、第一、二、六属于一般性货币政策工具主要是调节货币供应总量、信用量和一般利率水平,是数量工具。