证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案 一． 单选题
1．在美国，证券投资基金一般被称为： （ ）
A． 共同基金
B． 单位信托基金
C． 证券投资信托基金
D． 私募基金
答案： A
2．封闭式基金价格的主要决定因素是： （ ）
A． 市场供求关系
B． 市场供求关系
C． 基金单位净值
D． 基金单位面值
答案： A
3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是： （ ）
A． 在基金契约上签字盖章
B． 认购基金单位
C． 签署个人授权委托书
D． 在基金章程上签字盖章
答案： C
21． 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：
（）
A． 50％
B． 80%
C． 90%
D． 100%
答案： C
22．采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时， 度和比例的机制称为： （ ）
A． 开放式基金
B． 封闭式基金
C． 对冲基金
D． 契约型基金
答案： B
5．发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基
金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：
（）
A． 开放式基金
B． 封闭式基金
C． 对冲基金
D． 契约型基金
答案： A
6．以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投 资基金是：（ ）
（）
A． 投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略
B． 买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略
C． 恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略
D． 恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
答案： A
54．采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票（
A． 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B． 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 人之间相互监督、相互制约的机制．
三方当事
C． 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D． 基金管理人内部相互制约的制衡机制
答案： B
4．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者 可以通过证券市场买卖的一种基金类型是： （ ）
金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：
（）
A． 收入型基金
B． 成长型基金
C． 平衡型基金
D． 指数型基金
答案： D
9．公认设立最早的投资基金是： （ ）
A． 英国“海外及殖民地政府信托”
B． 富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C． 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”
D． 麦哲伦基金
答案： A
45． 资本资产定价模型的提出者是： （ ）
A．哈里马科维兹
B．威廉夏普
C．斯蒂芬．罗斯
D．尤金． 法玛
答案： B
46．在实际市场条件之下， 通过适时改变长期配置的资产权重， 利机会，反映了基金的短期投资决策．这称为： （ ）
增加基金投资组合的获
A． 永久性资产配置
B． 突发性资产配置
C． 战略性资产配置
D． 连接 A 和 B 的曲线上，且该曲线凸向原点
答案： A
56．假设 σ p 、α p 和 分别表示证券组合 P 的标准差、 β 系数和 α 系数， σM 表示
资产净值的（
）．
A． 50%
B． 40%
C． 30%
D． 20%
答案： B
34．我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的（
）．
A． 70%
B． 80%
C． 90%
D． 60%
答案： C
35．什么是证券投资基金市场营销的中心（
）．
A．产品设计
B．定价
C．促销
D．分销
答案： A
36． 基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（
D． 战术性资产配置
答案： D
47．在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：
（）
A． 风险中立者
B． 风险爱好者
C． 风险厌恶者
D． 风险变动者
答案： B
48．建立在“一价原理”的基础上， 认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同 的期望收益率出售的理论是： （ ）
A． 资产组合理论
监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：
（）
A． 保护投资者
B． 保证市场的公平、效率和透明
C． 降低系统风险
D． 推动基金业发展
答案： D
43．中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指： （ ）
A． 不定期要求监管对象报送相关报备材料
B． 随机抽样调查
C． 针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、 查
B． 5000 万元人民币
C． 1 亿元人民币
D． 3 亿元人民币
答案： A 15．我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录 必须多长时间： （ ） A． 3 年以上 B． 5 年以上 C． 10 年以上 D． 15 年以上 答案： D 16．基金清算后的剩余资产归下列何者所有： （ ） A．基金发起人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．基金管理人 答案： C 17．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》 规定， 计算并公告基金资产净值及每一基 金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务： （ ） A．基金发起人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．基金管理人 答案： D 18．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发 起人的实收资本最低应为： （ ）
D． 投资组合保险策略
答案： A
52．在各类资产的市场表现出现变化时， 资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投
资比例不变，这种资产配置方式是（
）．
A． 战略性资产配置
B． 恒定混合策略
C． 战术性资产配置
D． 投资组合保险策略
答案： B
53．当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：
D．佣金
答案： B
29．基金管理公司董事会中应当至少有（
）以上的独立董事．
A．一名
B．二名
C．三名
D．四名
答案： C
30．基金管理公司是以（
）为经营宗旨．
A． 取信于市场、取信于社会”
B． 利益公平、信息透明
C． 信誉可靠、责任到位
D． 利益公平、信誉可靠
答案： A
31． 在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，
A． 1000 万元人民币
B． 5000 万元人民币
C． 1 亿元人民币
D． 3 亿元人民币
答案： D
19．基金发起人就发起设立基金的权利与义务、 议是：（ ）
基金募集方案等有关事项达成一致的协
A．基金契约
B．发起人协议
C．基金托管协议
D．基金招募协议
答案： A
20．投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是： （ ）
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灵活地组织检
D． 对检查对象报送材料的审核时间长短不确定
答案： A
44．根据证监会的有关规定， 证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时 限是：（ ）
A． 每月终了后 3 个工作日内
B． 每月终了后 5 个工作日内
C． 每月终了后 7 个工作日内
D． 每月终了后 10 个工作日内
答案： C
A． 基金持有人
B． 基金发起人
C． 基金管理人
D． 基金托管人
答案： C
13． 以下投资策略属于债券互换策略的是： （ ）
A． 子弹式策略
B． 两极策略
C． 免疫互换
D． 税差激发互换
答案： D
14．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》 本为：（ ）
规定， 拟设立基金管理公司的最低实收资
A． 1000 万元人民币
）．
A．战略性资产配置
B．恒定混合策略
C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略
答案： D
55．在风险 - 收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券
证券组合一定位于（
）．
A 和无风险证券 B 建立的
A． 连接 A 和 B 的直线上
B． 连接 A 和 B 的直线的延长线上
C． 连接 A 和 B 的曲线上，且该曲线凹向原点
调换两种渠道的销售额
A．“回拨机制”
B．“回购机制”
C．“比例配售”
D．“时间优先机制”
答案： A
23．发行人和中介机构签订合同， 由中介承销机构买入全部基金单位， 然后承销机构再 向投资者销售， 如果未能将基金单位全部销售出去， 则余下的基金单位由承销商自己持有． 这 种基金发行方式称为： （ ）
A． 指数基金
B． 成长型基金
C． 收入型基金
D． 平衡型基金
答案： C
7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券 投资基金是： （ ）
A． 股票基金
B． 债券基金
C． 债权基金
D． 货币市场基金
答案： D
8．指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基
C． 90 日
D． 120 日
答案： A
41．开放式基金公开说明书的报告截止日为（
）．
A． 开放式基金成立后每年 6 月 30 日
B． 开放式基金成立后每 6 个月的最后一日
C． 开放式基金成立后每年 12 月 31 日
D． 开放式基金成立后每会计年度最后工作日
答案： B
42．与国际证监会组织（ IOSCO）于 1998 年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券
A． 个人的生命周期
B． 投资者的资产负债状况
C． 投资者的财务变动状况与趋势
D． 投资者的财富净值
答案： A
51．以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、 水平上的资产比例，并保持长期不变．这种资产配置方式是：
实际需求为基础， 构造一定风险 （）
A． 战略性资产配置
B． 恒定混合策略
C． 战术性资产配置
B． 1．5‰
C． 2．0‰
D． 2．5‰
答案： C
39．对基金信息披露质量的最低要求是： （ ）
A． 通俗性
B． 真实性
C． 时效性
D． 全面性
答案： B
40．封闭式基金获准在证券交易所上市交易时， 终止日距上市交易日不得超过： （ ）
上市公告书中的基金财务资料报告期间
A． 30 日
B． 60 日
10．我国第一只上市交易的投资基金是： （ ）
A． 武汉证券投资基金
B． 深圳南山风险投资基金
C． 淄博乡镇企业基金
D． 建业基金
答案： C
11．国内第一只契约型开放式证券投资基金是： （ ）
A． 基金金泰
B． 基金开元
C． 华安创新证券投资基金
D． 南方稳健发展证券投资基金
答案： C
12．根据我国 《证券投资基金管理暂行办法》 、《开放式证券投资基金试点办法》 的规定， 开放式基金的设立主体为： （ ）
）．
A． 顾客导向型
B． 营销导向型
C． 渠道导向型
D． 投资顾问型
答案： B
37．在我国，基金日常估值由（
）同时进行．
A． 基金托管人与外部专业机构
B． 基金管理人与基金持有人
C． 基金管理人和基金托管人
D． 基金管理人与外部专业机构
答案： C
38． 基金买卖股票时，印花税税率为： （ ）
A． 1．0‰
股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（
）．
单只基金投资于
A． 50%
B． 60%
C． 80%
D． 70 %
答案： C
32 ．在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的 （ ）．
A． 10%
B． 30%
C． 20%
D． 40%
答案： C
33．根据我国的相关法规， 在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金
B． 资本资产定价模型
C． 套利定价模型
D． 有效市场假说
答案： C
49．根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：
（）
A． 低估证券的实际风险，进行过度交易
B． 对不熟悉的股票、资产敬而远之
C． 选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来
D． 追涨杀跌
答案： D
50．一般情况下 , 对于个人投资者而言 , 影响资产配置的最主要因素是： （ ）
A．基金承销
B．基金代销
C．基金包销
D．敞开发售
答案： C
24．封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为（
）．
A． 1．00 元
B． 1．01 元
C． 1．02 元
D． 1．03 元
答案： B
25．根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：
（）
A． 1% B． 2% C． 5% D． 7% 答案： C 26．封闭期结束后， 为办理基金投资人申购、 赎回、 转托管、 基金之间转换等交易业务， 开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日： （ ） A． 1 B． 2 C． 3 D． 4 答案： A 27．根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回 申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回： （ ） A． 5% B． 10% C． 15% D． 20% 答案： B 28．基金管理公司的回报主要来源于： （ ） A．自有资产的运用 B．管理费和手续费 C．基金资产回报