投资风险管理学(西南交大)

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西南大学工商管理硕士(MBA)培养方案

西南大学工商管理硕士（MBA）培养方案一、培养目标工商管理硕士（MBA）专业学位致力于培养德、智、体全面发展的适应我国工商管理和经济管理部门需要的务实型、高层次综合管理人才。

其具体目标是：1．掌握马克思主义、毛泽东思想和邓小平理论，坚持四项基本原则，热爱祖国，遵纪守法，富有开拓精神，有高尚的道德品质和文化素养；2．掌握中国现代社会主义建设理论，具有高度事业心和责任感、艰苦创业、开拓进取、遵纪守法，具有高度的道德品质和文化素养；3．掌握比较宽广的现代管理理论和必要的基础理论，了解当代管理理论前沿问题，具有全球化的战略意识和分析决策能力；4．有较强的实际工作能力，善于运用先进的管理理论和方法发现问题、解决问题；具有较高的经济素养和管理能力；5.比较熟练地掌握一门外语，能够顺利地阅读本专业外文资料，并具有处理外事业务及一般对外交往的能力。

6.身心健康，能胜任繁重的管理工作。

二、学制及学习年限1.学习形式：·全日制（脱产）MBA：全日制脱产学习；·在职MBA：业余时间集中或周末学习。

2．学制：全日制（脱产）MBA 2年，在职MBA 3年。

三、研究方向1、战略决策与风险管理2、公司金融与财务会计3、人力资源管理与企业文化4、市场营销与物流5、旅游与酒店管理四、培养方式1、课程学习采取学分制。

MBA学位规定课程学习应修满50学分，其中：基础课程12分，核心课程22分，专业选修课不低于6学分，其它选修课不超过4分，实践课程不低于6分，毕业论文4学分。

学生必须通过学校组织的课程考试并且成绩合格方可取得该门课程的学分。

修满规定的50学分后方能撰写学位论文。

2、用启发式与研讨式教学方法。

授课内容要求理论联系实际，注意实际应用，重视培养学生的思维能力及分析问题、解决问题能力。

采用案例教学、课堂讨论、专家讲座等灵活多样的教学方法。

部分课程采用国外原版MBA教材并用英语授课，以提高学生的英语听说能力。

投资与风险管理

投资与风险管理投资是指将资金或其他资源投入到某种资产或项目中，以期望获得回报的行为。

然而，任何投资都伴随着风险。

在投资过程中，了解和管理风险是非常重要的。

本文将探讨投资与风险管理的相关概念、方法和策略。

一、投资与风险的关系投资是获取财务回报的一种手段，而风险则是投资中潜在的损失或不确定性。

投资和风险的关系密不可分，因为高回报往往伴随着高风险。

投资者通常会权衡预期回报和承担的风险，并根据自身的风险承受能力做出决策。

二、风险管理的基本概念1. 风险评估：风险评估是指对投资项目或资产所面临的风险进行全面、系统的评估和分析。

通过评估，投资者可以了解风险的大小、性质和可能的影响，从而做出明智的投资决策。

2. 风险分散：风险分散是通过将资金分散投资于不同的资产或项目，以降低整体投资组合的风险。

分散投资可以减少特定资产或项目的风险对整体投资组合的影响，提高投资组合的回报稳定性。

3. 风险控制：风险控制是指通过采取一系列风险管理措施来控制和减少投资中的风险。

例如，限定投资比例、设定止损线、制定风险管理计划等。

三、风险管理的方法和策略1. 多元化投资：多元化投资是将资金分散投资于不同的资产类别或市场。

不同资产之间具有一定的相关性，通过多元化投资，投资者可以降低特定资产或市场的风险对整体投资组合的影响。

2. 资产配置：资产配置是根据投资者的风险偏好和目标回报来选择不同资产类别之间的比例分配。

通过合理的资产配置，可以实现风险和回报的平衡，提高投资的效果和回报。

3. 风险保险：风险保险是一种通过购买保险产品来转移投资中的风险的方法。

投资者可以购买不同种类的保险，以应对潜在的风险事件，减少损失。

四、风险管理的重要性风险管理在投资中具有重要的意义和作用。

首先，风险管理可以降低投资中的潜在损失。

通过认真评估和分析风险，并采取相应的措施，投资者可以减少投资中的风险，并提高投资的成功率和回报。

其次，风险管理可以提高投资者的信心和稳定心态。

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危险：
风险与危险是两个既相互联系又有区别的的概念。风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性。危险是指损失事件更容易于发生或损失事件一旦发生会使损失更加严重的环境。
区别风险和危险的意义在于有利于风险管理：通过控制和消除产生风险的危险环境或因素，就可以降低风险水平。
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25
对风险事件进行保险
“保险”是人类进行风险管理实践中的一大进步，
是人类在对不确定性现象加深了认识的基础上，进行
损失补偿的一种管理创新。保险是指集合同类风险分
担损失的一种财务安排，是一种经济合同制度。
保险的理论基础是概率统计中的“大数定律”。大数定律的实质是指当归集的对象越多时，各种随机性影响越有可能从正负两个方面“相抵消”，平均来看，现象趋于稳定。保险公司正是从这种“稳定”或 “可预见”的损失赔付中获得商机和利润的。
风险概念认识的不一致，反映出风险含义的复杂性
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5
通常风险的含义可概括为：
一种定义强调了风险表现为不确定性；一种定义强调风险表现为损失的不确定性（也就是结果对
期望值的偏离）
若风险表现为不确定性，说明风险只能表现出损失，
没有从风险中获利的可能性，属于狭义风险。而风险表现
为损失的不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、
信用风险是由于对方在履约能力上的变化而导致投资者投资的经济价值遭受损失的违约。
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清算风险是指在有价证券买卖交易和外汇交易结算时，因交易对象的支付能力或业务处理等问题造成不能按合同结算所形成的风险
流动性风险是指经济主体由于金融资产的流动性的不确定性变动而遭受经济损失的可能性。

投资决策中的风险管理

投资决策中的风险管理1. 前言随着经济全球化的加速，投资已成为许多人长期稳定财富增长的途径。

但是，由于各种风险因素的存在，投资决策往往充满挑战。

为了降低风险，控制投资风险在投资决策中变得越来越重要。

2. 风险管理的基本概念风险是指投资者面临的各种可能性的损失。

投资风险包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险和战略风险。

- 市场风险：由于股市、期货市场、外汇市场或商品市场的价格变化导致的风险。

- 信用风险：投资者在贷款、证券投资或其他业务中出现的信用风险。

- 操作风险：投资者由于技术或人为疏忽导致的失误风险。

- 流动性风险：由于市场波动、重大事件或其他原因导致的资产未能及时转化为现金的风险。

- 战略风险：由于市场变化、政策变化或其他原因引起的未能实现预期目标的风险。

3. 风险管理的方法为了降低风险，投资者可以采取的方法有分散投资、减少杠杆、应用衍生品、选择优质资产、深入分析等。

- 分散投资：将资金分散到不同的行业、地区和资产类别中，降低投资组合的整体风险，并发挥资本市场的优势。

- 减少杠杆：通过减少借款，降低利息支出和偿还负债的风险，避免出现资不抵债的情况。

- 应用衍生品：采用衍生品策略对冲风险，降低投资组合的波动性。

- 选择优质资产：选择具有稳定收益和增值潜力的优质资产，降低风险和提高投资回报率。

- 深入分析：细致分析投资对象的财务状况、管理层水平、市场前景、竞争和发展趋势等，合理把握风险和机遇。

4. 风险管理的实践经验在实践中，投资者应合理管理投资风险，遵循“控制风险、保持稳健、合理配置”的原则。

- 控制风险：投资者要根据自身情况和投资目标，制定合理的投资策略和风险控制方案，控制投资风险，避免冒险行为和盲目跟风。

- 保持稳健：投资者要保持稳健的心态，坚定信心，避免过度交易和情绪化决策，不追求短期利润，注重长期回报。

- 合理配置：投资者要根据自身风险承受能力和投资目标，制定合理的投资组合，选择多种资产类别，降低整体风险，实现稳健增长。

西南交大经管学院导师名单

职称
教授教授教授教授教授教授教授教授教授教授教授教授教授教授教授副教授副教授教授教授副教授副教授副教授副教授副教授副教授
是否首次招生
否否否否否否否否否否否否否否否否否否否否否否否否否
管理科学与工程、企业管理管理系统分析与决策、企业管理理论及应用金融学、会计学金融市场、公司财务和公司治理管理科学与工程、决策科学决策科学、市场科学产业经济学、技术经济与管理产业结构分析、区域发展的技术经济评价管理科学与工程物流与供应链管理、系统分析与决策技术经济及管理、企业管理投资决策与风险管理、技术经济评价数量经济学、管理科学与工程、王成璋数量经济、企业管理、宏观经济管理、生态旅游与循环经济企业管理、旅游管理周国华管理科学与工程、项目管理大型工程项目管理、生产物流与供应链管理范莉莉企业管理、管理科学与工程项目管理、决策科学、企业竞争力谭德庆管理科学与工程、产业经济学决策分析、博弈理论与应用王建琼企业管理企业管理理论与应用、公司理财朱宏泉金融学、会计学公司财务、金融市场与金融机构唐春勇企业管理、管理科学与工程人力资源管理、组织行为学数量经济学、产业经济学、技术涂锦经济理论与应用经济及管理单承戈管理科学与工程、企业管理管理信息系统、决策支持系统、电子商务、物流管理陈宇管理科学与工程物流管理、组织设计傅浩产业经济学实验经济与网络经济高增安管理科学与工程贸易洗钱与恐怖融资、金融市场与监管、WTO 与公平贸易郭强管理科学与工程、企业管理运营管理、服务管理何耀琴管理科学与工程信息系统规划与开发、电子商务相关技术、数据仓库与数据挖掘胡杨会计学、企业管理会计理论与实务、公司理财、投资分析覃蓉芳企业管理企业战略管理、创业理论陶莹会计学会计学、财务管理王明亮管理科学与工程、企业管理企业信息技术、项目管理、物流管理、系统工程、管理系统模拟熊件根管理科学与工程信息系统、电子商务

15秋西南交大《财务管理学A》在线作业一-答案1

西南交《财务管理学》在线作业一一、单选题（共 30 道试题，共 60 分。

）1. 公司财务管理,是指( ). 公司财务人员围绕资金及其运动,旨在实现股东财富最大化而进行的各种价值管理. 针对公司职员薪酬、福利政策所进行的一种价值管理. 筹集资金活动的管理. 全公司员工共同开展的一种价值管理正确答案：2. 下列（）可以为企业筹集自有资金。

. 内部积累. 融资租赁. 发行债券. 向银行借款正确答案：3. 不属于创造价值的原则是. 净增效益原则. 比较优势原则. 期权原则. 风险--报酬权衡原则正确答案：4. 下列关于敏感性分析的表述，正确的是（）。

. 敏感性分析应对项目涉及的全部不确定因素进行分析. 敏感性分析的作用在于它能粗略预测项目可能承担的风险. 敏感性分析只适用于项目财务评价. 敏感性分析可以得知不确定因素对项目效益影响发生的可能性大小正确答案：5. 下列各项中不属于直接表外筹资的是（）. 经营租赁. 代销商品. 来料加工. 母公司投资于子公司正确答案：6. 下列各项中，可能导致企业资产负债率变化的经济业务是. 收回应收账款. 用现金购买债券. 接受所有者投资转入的固定资产. 以固定资产对外投资正确答案：7. 现有两个投资项目甲和乙，已知甲、乙方案的期望值分别为10%和25%，标准差分别为20%和49%，那么（）。

. 甲项目的风险程度大于乙项目的风险程度. 甲项目的风险程度小于乙项目的风险程度. 甲项目的风险程度等于乙项目的风险程度. 不能确定8. 下列指标中,属于效率比率的是( )。

. 流动比率. 营业净利率. 资产负债率. 流动资产占全部资产的比重正确答案：9. 进行财务评价的融资前分析，需要的基础数据不包括（）。

. 建设投资（不含建设期利息）. 流动资金. 销售收入. 总成本费用正确答案：10. 下列关于资本成本的叙述不正确的是( )。

. 资本成本是指企业为筹集和使用资本而付出的代价. 从投资人的角度看,资本成本表示与投资机会成本和投资风险相适应的回报率。

投资风险评估与管理

投资风险评估与管理1. 介绍投资是一种获取回报的行为，但同时也伴随着一定的风险。

投资者在做出决策前，需要对投资项目进行风险评估与管理，以减少潜在的损失并最大化收益。

本文将讨论投资风险的概念、评估方法以及风险管理策略。

2. 投资风险的定义投资风险是指在投资过程中可能面临的不确定性和潜在损失。

它可以来源于多个因素，包括市场波动、经济变化、政策调整等。

3. 投资风险评估方法3.1 基本概念3.1.1 风险度量常用的风险度量方法有标准差法、协方差法和VaR（Value at Risk）等。

3.1.2 风险分析通过对各项指标进行分析和比较，评估投资项目的可行性和潜在威胁。

3.2 核心要素3.2.1 市场风险考虑经济和金融市场发展对投资项目的影响，包括利率风险、汇率风险等。

3.2.2 业务风险考虑企业经营状况和竞争环境对投资项目的影响，包括行业前景、市场份额等。

3.2.3 财务风险考虑投资项目的资本结构、财务状况和盈利能力对回报的影响，包括负债比率、收益率等。

3.3 风险评估模型常用的评估模型有CAPM（Capital Asset Pricing Model）、DCF （Discounted Cash Flow）等。

4. 投资风险管理策略4.1 多元化投资组合通过在不同行业、不同地区进行投资，将风险分散到多个项目中，以减少整体的波动性。

4.2 风险控制与监测建立有效的内部控制系统和监测机制，及时发现和应对潜在风险。

4.3 战略规划与调整根据市场情况和经营环境变化，及时调整投资策略和组合配置。

4.4 做好信息披露与沟通投资者和企业之间建立透明的沟通机制，及时披露相关信息，减少信息不对称带来的风险。

5. 结论投资风险评估与管理对投资者而言至关重要。

通过科学有效的评估方法和合理的管理策略，投资者可以降低风险并获得更好的投资回报。

因此，在做出任何投资决策之前，务必进行全面的风险分析与管理规划。

投资风险分析及管理

投资风险分析及管理唐博摘要狭义的讲，投资是一种以盈利为目的，对资源的利用过程，那么其必然伴随着一定的风险。

并且随着经济，社会、科学技术，全球一体化的迅速发展，投资规模越来越大，投资风险也越来越大，由投资风险带来的各种破坏性后果也越来越严重。

所以在投资的各个环节对投资风险进行分析，控制，管理是至关重要的。

本文首先介绍了什么是投资风险，第二部分介绍了引发投资风险的因素，第三部分介绍了投资风险的分析方法，包括静态风险分析与动态风险分析。

第四部分介绍了投资风险的管理流程与框架，最后给出了一个投资风险分析与管理的案例，从而更加贴近实际，更清晰的描述投资风险分析与管理。

关键字：投资风险分析管理1．投资风险的含义对于风险，首先我们要明确的一点就是风险是一个事件发生的可能性，也就是一个概率。

对于风险的具体含义有很多种说法，如风险是遭受损失、伤害、破坏的可能性。

风险是不利情况（或损失）发生的不确定性。

风险是一种不确定的事件，其会对项目造成积极或消极的影响。

在本篇文章中，我们理解的风险含义是，因为对客观条件的不确定而引起的决策结果与预期的目标发生了负偏离的可能性。

这里我们重点强调发生负偏离，也就是发生了不利情况（或亏损）的可能性。

风险既然是一种可能性，一个概率那么它就充满了随机性，并且风险是客观存在的，并不是我们任何人可以左右其发生，更不用说去引导风险。

在风险面前我们更多是处在一个被动的位置，作为决策者所能做的只是想尽办法，提前认识到风险的存在，监控风险，一旦风险发生立刻要有相应的处理措施，不让风险扩散。

另外，风险的发生有时是非常迅速的，例如1953年通用汽车公司旗下一个汽车变速箱厂因火灾一夜之间损失了5000万美元，成为美国历史上损失最为严重的15起重大火灾之一。

风险在更多时候是一种客观存在的复杂体，其复杂性直接导致决策者不得不根据具体的情况，环境做出具体的风险分析。

我们可以用下面的四个性质来描述风险：（1）客观性（2）突发性（3）多变形（4）复杂性综上所述，我们可以初步认为，风险是人类生活中一个基本要素，做任何事情都可能面对各种程度的风险，投资领域同样不例外。

第六章-风险投资的管理

第六章风险投资的管理一、学习目的本章介绍了风险投资管理的内涵、特点及其内容和模式，并从理论和实践两方面阐述了控制权分配、阶段性投资等风险投资管理中的核心问题。

二、学习要点1、了解风险投资管理的内涵、特点、内容、模式、方式和影响因素。

2、熟悉创业企业控制权分配的特征，阶段性投资的影响因素、效应和金融投资工具的选择。

风险投资的一个重要特点是风险投资机构一般对创业企业不仅仅只是投入资金，还会在投资后适度参与创业企业的经营管理。

为什么要参与管理？⏹由于代理问题的存在，创业企业家与风险投资机构之间的目标函数的不一致性，会导致利益冲突的存在，风险投资机构通过投资后对所投资企业经营管理的适度参与和监控，可以有助于改善风险投资机构和创业企业家之间的信息不对称，从而降低代理成本，减少投资风险，更好地保障投资者收益。

⏹风险投资机构往往具有创业企业家所不具备的某方面的知识和经验，风险投资机构利用在该方面的优势，参与创业企业的经营管理，为创业企业提供增值服务，将有助于创业企业绩效的提高，从而提升创业企业的价值，使得风险投资机构在资本退出的过程中获得高额回报。

第一节风险投资管理概述一、风险投资管理的内涵及特点（一）风险投资管理的内涵所谓风险投资管理，是风险投资家与创业者签订投资合约后，风险投资家积极参与创业企业的管理，为其提供增值服务并对其实施监控等各种活动的统称。

起自投资合约的签订，止于风险资本的退出。

是一个广义的概念，不能简单地理解为狭义的投资后对企业的管理，更不能理解为投资后的风险管理。

（二）风险投资管理的特点1、风险投资管理的主体是风险投资公司（风险投资家）。

2、风险投资管理的重点是战略和策略问题。

3、风险投资管理的方式是间接的。

4、风险投资管理的目的是实现增值。

二、风险投资管理的内容和模式主要分为增值服务和监督控制增值服务（Value Added Service）是指人们将风险投资家为创业企业所提供的一系列咨询服务、战略管理。

2024年投资风险管理行业培训资料

风险管理策略制定和执行情况回顾
风险管理策略制定
制定风险管理策略是投资过程中不可或缺的一部分。风险管理策略应包括风险识别、评估、控制和报告等环节，以确保投资风险在可接受范围内。
风险管理策略执行情况回顾
定期对风险管理策略的执行情况进行回顾和评估，可以及时发现和解决潜在的风险问题。回顾的内容应包括风险指标的监控、风险应对措施的实施效果以及风险报告的准确性和及时性等。
包括定量指标和定性指标。
评级方法选择
采用定量与定性相结合的评级方法，如层次分析法、模糊综合评价法等，确保评级结果的客观性和准确性。
评级结果应用
将评级结果作为信贷决策的重要参考，对不同信用等级的企业采取不同的风险管理措施。
信用风险缓释手段及效果评价
担保措施
要求借款人提供抵押、质押或保证等担保措施，以降低信用风险。同时，要对担保物进行定期评估和监控，确保其足值、有效。
纠纷调解和仲裁
在出现纠纷时，积极寻求调解和仲裁途径解决争议，降低诉讼成本。
诉讼应对机制
对于无法通过调解和仲裁解决的纠纷，及时启动诉讼程序，积极应对理策略
投资组合理论介绍及实践应用
投资组合理论基本概念
投资组合理论是研究如何将资金分配到不同的投资标的上，以达到降低风险、提高收益的目的。投资组合理论的核心思想是通过分散投资来降低非系统性风险。
06
有效性原则
风险管理措施应针对不同类型的风险制定具体的管理策略和方法，确保风险管理措施的有效实施和投资安全。
02
市场风险评估与应对
市场风险识别与度量方法
风险识别
通过收集和分析市场信息，识别潜在的市场风险因素，如政策变化、经济周期、行业竞争等。

风险投资项目投资后风险管理

自留策略
总结词
自留策略是一种选择自行承担某些风险，而不是采取规避、降低或转移措施的方法。
VS
详细描述
自留策略可能涉及对特定风险的评估和管理，以及为应对潜在风险事件制定应急计划。自留策略需要谨慎考虑和管理，因为长期来看，过度自留风险可能导致累积损失和财务困境。
CHAPTER 04
风险投资项目投资后风险监控与报告
加强市场调研和数据分析，及时掌握行业动态和消费者需求，以便快速调整产品和策略；
案例一：某互联网公司的风险管理
通过引入新的管理模式和技术手段，提高公司的运营效率和产品
质量；
积极寻求与其他电商平台的合作，以扩大市场份额和降低采购成
本；
建立稳定的财务状况，包括合理规划现金流、控制成本以及寻求
外部融资等。
详细描述
降低策略通常涉及对被投资公司的监督和定期评估，以及提供指导和支持以改善其风险管理状况。此外，降低策略可能包括与被投资公司协商并制定应急计划以应对潜在风险事件。
转移策略
总结词
转移策略是一种通过将特定风险转移给第三方以降低自身风险的方法。
详细描述
转移策略可能涉及为被投资公司购买保险，或者通过合约与其他投资者或合作伙伴分担风险。此外，转移策略可能包括设立风险准备金或基金，以在发生风险事件时提供资金支持。
发展
随着风险管理实践的不断深入，风险管理逐渐应用于各个领域，包括项目管理、生产管理等。
现状
目前，风险管理已经成为现代企业管理中不可或缺的一部分，为企业决策提供了有力的支持。
CHAPTER 02
风险投资项目投资后风险识别与评估
风险识别方法
SWOT分析
识别项目的优势、劣势、机会和威胁，了解项目面临的风险情况。

16秋西南交《财务管理学A》在线作业一

A. 年金终值系数
B. 偿债基金系数
C. －1
D. 1
正确答案：
14. 关于成本的可控与否，下列说法正确的是（）
A. 较低层次责任中心的不可控成本，对于较高层次的责任中心来说一定是可控的
B. 某一责任中心的不可控成本可能是另一责任中心的可控成本
C. 对于一个企业来说，变动成本大多是可控成本，固定成本大多是不可控成本
正确答案：
12. 财务预算主要反映企业预算期现金收支、经营成果和财务状况的各项预算,包括:现金、在基期成本费用水平的基础上,结合预算期业务量及有关降低成本的措施,通过调整有关原有成本项目而编制的预算,称为( )。
A. 弹性预算
B. 零基预算
C. 增量预算
D. 滚动预算
正确答案：
13. 投资回收系数与年金现值系数的乘积等于（）。
A. 资产利润率
B. 资本金利润率
C. 销售利润率
D. 成本费用利润率
E. 净值报酬率
正确答案：
4. 弹性预算编制方法的优点是（）
A. 预算范围宽
B. 可比性强
C. 及时性强
D. 透明度高
正确答案：
5. 在确定利润分配政策时须考虑股东因素，其中主张限制股利的是（）
A. 错误
B. 正确
正确答案：
8. 内含增长率是仅依靠内部积累而实现的销售收入增长率，而可持续增长率是主要依靠外部融资而实现的销售收入增长率。
A. 错误
B. 正确
正确答案：
9. 广义的分配是指对企业全部净利润的分配，而狭义的分配仅是指对于企业收入的分配。
A. 错误

15秋西南交大《财务管理学B》在线作业一答案.doc

西南交《财务管理学》在线作业一一、单选题（共13道试题，共52分。

）1.下列哪-•项不包括在流动资产中（）。

・现金・存货.应收账款.固定资产正确答案：2.卜•列（）可以为金业筹集自有资金。

・留存收益.融资租赁•发行债券・向银行借款正确答案：3.下列哪个项目不能用于分派股利（）o・盈余公积金・资本公积.税后利润•上年未分配利润正确答案：4.在计算下列各项资金的筹资成木时，不需要考虑筹资费用的是（）。

・普通股・债券・长期借款・留存收益正确答案：5.企业财务管理环境中最主要的影响环境是（）・经济环境・法律环境.政治环境.金融环境正确答案：6.与股权筹资相比,不属于债务筹资的缺点有（）o・不能形成金业稳定的资本基础.财务风险较大・筹资数额有限•筹资速度较慢正确答案：7.某人存款100元,存期10年,存款复利率为10%,计算笫6年利息的计息基数为（）元。

・100.161.05.177. 16・ 259. 37正确答案：8.某企业计划投资100万元建设一个新的厂房,预计投资后每年可以获净利15万元，年折IU 率为10%,则其投资回收期为（）.3年.4年・5年.6年正确答案：9.下列关系人中対企业财务状况进行分析涉及内容最广泛的是（）。

・权益投资者・企业债权人.治理层和管理层.政府正确答案：10.以F选项不属于股栗的特征的是（）.永久性•流通性•收益性.非流通性正确答案：11.下列各项中，可能导致企业资产负债率变化的经济业务是（）。

.收回应收账款.用现金购买债券.接受所有者投入的固定资产・以固定资产对外投资（按账面价值作价）正确答案：12.综合资金成本是以（）为权数，对各种资金成本进行加权平均计算出來的。

.各种资金的数量.各种资金的资金成木•各种资金占总资金的比重.各种资金成木占总资金成木的比重正确答案：13.若某一项日的净现值小于0,则下列说法正确的是：（）。

.各年利润小于0,不可行・投资报酬率小于0,不可行•投资报酬率没有达到预定的贴现率，不可行•偿还本息后该项冃没冇剩余的收益正确答案：西南交《财务管理学》在线作业一二、多选题（共12道试题，共48分。

1089《建筑工程项目风险管理》西南大学网络教育2020年秋季作业参考答案

1089 20202单项选择题1、5.下列哪些风险不属于政治风险（）？.瘟疫. 战争动乱. 国际局势变化 .国家政局变化2、16. 合同框架是管理（）风险的关键，建设阶段的合同框架需要符合实际、适合项目目标和项目的限制条件。

. 法律. 进度. 工期 .建设3、2.建设项目以形成（）为目的，有明确的项目建设规模、质量标准及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的限制。

. 工程期限 . 工程进度. 固定资产.经济效益4、可分为风险规划、风险识别、风险评估、风险评价、风险应对、风险监控6个阶段和环节的是（）。

.D技术风险规划.项目风险管理.技术管理.项目技术5、11. 风险量化的均值法是将风险结果与其相应的概率值（）？A.相加B.相减C.相乘D.相除....6、1.（），风险管理的知识才开始进入中国。

.20世纪70年代.20世纪90年代.20世纪60年代.20世纪80年代7、3.建设项目风险管理是一种综合性的管理活动，其理论和实践涉及自然科学、社会科学、工程技术、系统科学和（）等多种科学？.灾害科学.管理科学.经济科学.人文科学8、经济风险主要由宏观经济与（）两个因素构成。

.投资环境.政治环境.生态环境.自然环境9、4.建设项目的风险识别内容不包括以下哪项内容（）？.风险管理计划.风险分类.项目计划.施工进度10、12. 效用理论强调的是，人们经济行为的目的是为了从增加货币量中取得最大的满足程度，而不是为了得到最大的（）。

. D. 经济效益.货币数量.经济保险.收益回报11、19. 物质损失责任中的基本保险责任承保不包括（）。

. E. 工期延误.人为灾害.意外事故.自然灾害12、14. 设计人员对风险的态度主要从保证设计方案的可行性和（）着手。

.C. 经济性.美观性.实用性.安全性13、11. 风险量化的均值法是将风险结果与其相应的概率值（）？.相乘.相除.相减.相加14、15. （）文件是项目风险管理的工作手册。

西财《投资学》教学资料包-课后习题答案-第一章精选全文

可编辑修改精选全文完整版第一章投资概述一、思考题1. 什么是投资？怎样全面、科学地理解投资的含义？投资是指经济主体为获取预期收益而投入各种经济要素，以形成资产的经济活动。

这一概念具有双重内涵，既是指为获得预期收益而投入的一定量资金及其他经济要素，也是指这种预期收益的实现过程。

依照学术界对投资范围的划分，可以把投资分为广义投资和狭义投资。

广义的投资是指以获利为目的的资金使用。

包括购买股票、债券和其他金融工具以及以获利为目的的特殊实物资产的买卖，也包括运用资金以建设厂房、购置设备和原材料等为目的从事与生产、销售有关的一系列活动，即包括金融投资和实业投资两大部分。

狭义的投资则是指购买各种有价证券，包括政府公债、公司股票、公司债券、金融债券、黄金外汇，以及以赚取增值差价为目的的房地产、字画、珠宝等实物投资等。

一般情况下，狭义的投资主要是指金融投资或证券投资。

投资必须具备的基本要素包括：投资主体、投资客体、投资目的和投资方式，这些要素缺一不可。

2．什么是实业投资和金融投资？按投资对象存在形式的不同，可以把投资分为实业投资与金融投资。

实业投资是指投资者将资金用于建造固定资产、购置流动资产、创造商誉与商标等无形资产，直接用于生产经营，并以此获得未来收益的投资行为，包括修建铁路、开采矿山、开办企业和更新设备等。

实业投资是典型的直接投资。

金融投资是指投资主体通过购买股票、债券，放贷和信托等方式将自己的资金委托或让渡给他人使用，自己收取一定的利息(股息)和红利的行为。

金融投资形成的资产是金融资产，并不涉及实际的产业经营，因此，金融投资是典型的间接投资。

3．实业投资环境与金融投资环境有何不同？投资环境是指投资活动的外部条件。

环境因素对投资主体的确定、投资决策、投资管理、投资风险和投资收益有着极大的影响，是投资者必须重视的内容。

环境因素包括一系列与投资有关的政治、经济、文化、自然、社会等方面的因素，这些因素相互独立但又相互影响、相互作用、相互制约，共同构成有机的整体。

投资风险控制知识点总结

投资风险控制知识点总结投资是一种风险和回报并存的活动。

在投资过程中，投资者需要了解并掌握风险控制的知识，以最大程度地保护自己的投资，降低损失。

本文将总结一些投资风险控制的知识点，帮助投资者更好地管理自己的投资风险。

1.了解不同类型的投资风险在进行投资时，投资者需要了解不同类型的风险。

常见的投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。

市场风险是指由市场因素造成的资产价值波动，包括股票市场、债券市场、商品市场等。

信用风险是指因债务方无法按时履行债务而导致损失。

流动性风险是指资产无法在短时间内变现，并可能带来较大的价格波动。

操作风险是指由于操作失误导致的损失。

了解不同类型的投资风险有助于投资者更好地进行风险管理。

2.制定投资计划和风险偏好在进行投资前，投资者需要制定自己的投资计划和风险偏好。

投资计划包括投资目标、投资期限、投资标的、资产配置等内容。

风险偏好是指投资者愿意承担的风险程度。

投资者需要根据自己的风险偏好来选择适合自己的投资标的和投资方式。

制定良好的投资计划和了解自己的风险偏好有助于投资者更好地进行风险控制。

3.分散投资风险分散投资是降低投资风险的有效方式。

投资者可以通过选择不同的投资标的、行业、地区等来分散投资风险。

分散投资有助于降低单一投资标的的风险，提高整体投资组合的稳定性。

同时，投资者还可以通过资产配置、精选基金等方式来实现投资风险的分散。

4.控制杠杆和保持充足的流动性杠杆是一把双刃剑，可以放大投资者的收益，但也可能加剧投资风险。

投资者需要控制杠杆，避免过度杠杆化，降低投资风险。

同时，投资者还需要保持充足的流动性，确保在出现突发事件时能够及时变现，避免损失。

5.定期评估和调整投资组合投资者需要定期评估自己的投资组合，对投资标的、行业、地区等进行风险评估和收益分析。

在评估的基础上，可以适当调整投资组合，降低投资风险，提高投资回报。

6.关注市场动态和经济环境投资者需要保持对市场动态和经济环境的敏感度，及时了解市场变化，做出相应的投资决策。

投资风险的类型与评估方法

投资风险的类型与评估方法在当今的经济环境中，投资已成为许多人实现财富增长的重要途径。

然而，投资并非一帆风顺，其中充满了各种风险。

了解投资风险的类型以及掌握评估风险的方法，对于投资者做出明智的决策至关重要。

一、投资风险的类型1、市场风险市场风险是最常见也是最难以预测的风险之一。

它源于整个市场的波动，包括股票市场、债券市场、房地产市场等。

例如，经济衰退、政治动荡、货币政策调整等宏观因素都可能导致市场的大幅下跌，从而影响投资组合的价值。

2、信用风险当投资者购买债券或进行借贷投资时，就面临着信用风险。

这是指债券发行人或借款人无法按时足额支付利息和本金的可能性。

如果发行人信用状况恶化，债券价格可能会下跌，投资者可能会遭受损失。

3、流动性风险流动性风险指的是投资者在需要将投资变现时，无法以合理的价格迅速出售资产的风险。

一些非流动性资产，如未上市的股权、房地产等，可能在短期内难以找到合适的买家，导致投资者无法及时获得资金。

4、操作风险操作风险主要源于投资过程中的人为失误、技术故障、内部控制不当等。

例如，交易系统出现故障导致交易无法执行，或者投资经理做出错误的决策等。

5、利率风险对于固定收益类投资，如债券，利率的变动会对其价值产生影响。

当利率上升时，债券价格通常会下跌，反之亦然。

此外，利率的变化还可能影响企业的融资成本和盈利能力，从而间接影响股票价格。

6、通货膨胀风险通货膨胀会侵蚀投资的实际回报。

如果投资的收益率低于通货膨胀率，那么投资者的实际购买力将会下降。

7、行业风险某些行业可能受到特定因素的影响，如技术变革、政策调整、市场竞争等。

如果投资者集中投资于某个特定行业，一旦该行业出现不利变化，投资组合将面临较大风险。

8、汇率风险对于投资于国际市场的投资者来说，汇率的波动会影响投资的回报。

当本国货币升值时，投资于外币资产的回报将减少；反之，当本国货币贬值时，回报将增加。

二、投资风险的评估方法1、风险度量指标（1）标准差标准差是衡量投资回报率波动程度的常用指标。

投资风险理论

投资风险理论投资是一种风险与回报相互关联的行为。

无论是个人还是机构，在进行投资决策时都需要考虑投资风险。

投资风险理论为我们提供了一种分析和评估投资风险的框架，帮助我们做出明智的投资决策。

首先，我们需要了解什么是投资风险。

投资风险是指在投资过程中可能发生的事件或情况，可能导致投资收益无法达到预期的风险。

投资风险可以来源于各种因素，如市场波动、政策变化、经济衰退等。

在投资过程中，我们无法完全控制这些因素，因此需要考虑和管理投资风险。

投资风险理论主要包括了两个方面：风险度量和风险管理。

风险度量是指衡量投资风险的方法和工具。

常用的风险度量方法包括标准差、方差、协方差等。

这些方法可以帮助我们估计投资组合或资产的风险水平，从而帮助我们对投资进行评估和比较。

风险管理是指通过一系列策略和方法来降低投资风险的过程。

常用的风险管理策略包括分散投资、资产配置、对冲等。

分散投资是指将资金投入到多个不相关的资产或市场，以降低整体投资组合的风险。

资产配置是指根据不同资产类别的特征和相关性，将资金分配到不同的资产类别中，以实现风险和回报的平衡。

对冲是指通过做空或其他方式进行相应的投资，以降低整体投资组合的风险。

在进行投资决策时，我们还需要考虑投资者的风险承受能力。

风险承受能力是指投资者在面对不确定性和风险时所能够承受的程度。

不同的投资者具有不同的风险承受能力，根据投资者的风险承受能力来确定投资组合的风险水平，是一种常用的投资原则。

除了上述的风险度量和风险管理理论，还有一些其他的投资风险理论值得我们关注。

例如，现代投资组合理论（MPT）提出了有效前沿和马可维茨投资组合优化模型，帮助投资者找到最佳的风险和回报平衡。

行为金融学理论则关注投资者的心理和行为偏差，认为投资决策不完全合理，并尝试解释和预测投资者的行为。

总之，投资风险理论为我们提供了一种分析和评估投资风险的框架，帮助我们做出明智的投资决策。

通过风险度量和风险管理，我们能够更好地理解和管理投资风险。