基金从业历年真题答案及解析

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2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案

2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案[单选题]1.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A（江南博哥）.7B.30C.60D.90正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

[单选题]2.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露()。

A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

[单选题]3.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。

基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。

A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述正确答案：B参考解析：B项符合题意，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。

重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。

[单选题]4.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于()。

A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险正确答案：B参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

[单选题]5.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是()。

A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。

Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。

A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。

A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。

其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下面属于货币时间价值的应用的是（）。

A.不要为洒掉的牛奶哭泣B.卖的比买的精C.早收晚付D.谷贱伤农【答案】 C2、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。

A.一周B.一个月C.两个月D.一季度【答案】 B3、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配D.公司召开股东大会时，享有表决权4、国际证监会组织成立于（）年。

A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】 B5、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是( )。

A.投资组合具有一个特定的预期收益率B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系【答案】 B6、某企业税后净利润为67万元，所得税率33%，利息费用为50万元，则该企业利息倍数为（）A.1.3B.1.73C.2.78D.37、根据CAPM模型，已知市场预期收益率为10%，短期国库券利率为3%，某股票的贝塔系数为1，则该股票的预期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】 C8、股指期货的保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就会使投资者遭受较大的损失，当股指波动剧烈时，甚至会因为资产不足而被强行平仓，这种风险称之为（）A.操作风险B.市场风险C.结算风险D.信用风险【答案】 B9、已知某存货的周转天数为50天，则该存货的年周转率为（）。

2023年基金从业资格考试真题附答案解析

2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。

B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。

C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。

D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。

答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。

2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。

B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。

C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。

D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。

答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。

3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。

B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。

C. 基金持有人不能赎回基金份额。

D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。

答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。

4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。

B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。

C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。

D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。

答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。

5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。

B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。

C. 证券公司主要经营风险投资业务。

D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。

基金从业资格考试试题及答案参考

基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。

A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。

A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。

I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。

A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。

A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。

I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。

A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。

A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。

基金从业资格考试证券投资基金历年真题及答案解析

基金从业资格考试证券投资基金历年真题及答案解析一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求)1.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。

A.共同投资、共享收益、共担风险的原则B.投资者享有股权性收益C.投资基金运用现代信托关系原则D.投资基金的资金有专门用途【答案解析】：投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依据不同，其是按照现代信托关系原则设立的。

2.基金资产【A 】以上投资于债券的为债券基金。

A.80%B.70%C.60%D.50%【答案解析】：80%以上基金资产投资于债券的为债券基金3.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为【B】元。

A.100B.1000C.500D.10000【答案解析】：目前我国开放式基金的最低认购金额为1000元人民币。

4.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设【A 】个基金账户。

A.1B.2C.3D.4【答案解析】：按照法律规定，个人投资者开立基金账户时，每个有效证件只能开立1个基金账户。

5.根据【B 】的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期B.法律形式C.托管人D.投资理念【答案解析】：依据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

6.场内申购、赎回ETF采用的方式是【A 】。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、金额赎回【答案解析】：场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。

7.依据《证券投资基金法》，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起【C 】做出核准的决定。

A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内【答案解析】：依据相关法律.中国证监会应自受理封闭式募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。

封闭式基金在经中国证监会核准后方可发售基金份额。

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。

A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。

3. 以下不属于基金特点的是（）。

A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。

基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。

4. （）是基金设立的首要条件。

A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。

5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。

6. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。

7. 基金托管人的首要职责是（）。

A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。

8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。

A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。

9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。

A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。

基金从业资格考试题目及答案

基金从业资格考试题目及答案一、单项选择题1. 基金从业资格考试是由（）负责组织实施的。

A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国银行业协会答案：C解析：基金从业资格考试是由中国证券投资基金业协会负责组织实施的。

2. 基金从业资格考试的主要目的是（）。

A. 提高基金从业人员的业务水平B. 规范基金从业人员的职业行为C. 保护基金投资者的合法权益D. 以上都是答案：D解析：基金从业资格考试的主要目的是提高基金从业人员的业务水平、规范基金从业人员的职业行为以及保护基金投资者的合法权益。

3. 基金从业资格考试的科目包括（）。

A. 基金法律法规、职业道德与业务规范B. 证券市场基本法律法规C. 基金基础知识D. 以上都是答案：D解析：基金从业资格考试的科目包括基金法律法规、职业道德与业务规范、证券市场基本法律法规和基金基础知识。

4. 基金从业资格考试的合格标准是（）。

A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 两科成绩均达到60分D. 两科成绩均达到70分答案：C解析：基金从业资格考试的合格标准是两科成绩均达到60分。

5. 基金从业资格证书的有效期限是（）。

A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年答案：C解析：基金从业资格证书的有效期限是3年。

二、多项选择题1. 基金从业资格考试的报考条件包括（）。

A. 具有完全民事行为能力B. 具有高中以上文化程度C. 品行端正，具有良好的职业道德D. 无不良诚信记录答案：ABCD解析：基金从业资格考试的报考条件包括具有完全民事行为能力、具有高中以上文化程度、品行端正，具有良好的职业道德以及无不良诚信记录。

2. 基金从业资格考试的报名流程包括（）。

A. 网上注册B. 填写个人信息C. 选择考试科目和考试地点D. 网上支付考试费用答案：ABCD解析：基金从业资格考试的报名流程包括网上注册、填写个人信息、选择考试科目和考试地点以及网上支付考试费用。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同.招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A. 1.5％；0.75％B. 1.5％；0.5％C. 1％；0.75％D. 1％；0.5％2.(单项选择题)(每题 1.00 分)不同于只能投资于国内市场的公募基金，( )可以进行国际市场投资。

A. MOM基金B. FOF基金C. QFII基金D. QDII基金3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。

A. 基金红利B. 基金净值C. 基金财产D. 基金费用4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于董事会的合规职责说法错误的是（）A. 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B. 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C. 决定公司合规管理部门的设置及其职能D. 无须保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。

A. 鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C. 投资者教育存在一个固定的模式D. 投资者教育不能也不应等同于投资咨询7.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。

基金考试题库及答案解析

基金考试题库及答案解析一、单项选择题1. 基金的托管人是基金资产的保管者，其主要职责不包括以下哪项？A. 保管基金资产B. 监督基金管理人的投资运作C. 参与基金管理人的决策D. 执行基金管理人的指令答案：C2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时赎回B. 份额总数不固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者可以随时购买答案：C二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响基金的净值？A. 基金持有的资产价值B. 基金的运营成本C. 基金经理的个人偏好D. 市场利率的变化答案：A, B, D2. 投资者选择基金时，应考虑哪些因素？A. 基金的历史业绩B. 基金管理人的声誉C. 基金的费用水平D. 基金的规模大小答案：A, B, C, D三、判断题1. 基金的收益与风险是成正比的。

（）答案：正确2. 基金的分红方式只有现金分红一种。

（）答案：错误四、简答题1. 简述基金的分类方式有哪些？答案：基金的分类方式主要包括：- 按投资对象分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金等。

- 按运作方式分为开放式基金和封闭式基金。

- 按投资策略分为主动管理型基金和被动管理型基金。

2. 什么是基金的净值？答案：基金的净值是指基金资产净值除以基金份额总数，是衡量基金价值的一种方式。

五、案例分析题案例：某投资者购买了10000元的基金，该基金的净值为1.2元/份。

一个月后，基金的净值上涨到1.5元/份。

请计算该投资者的收益。

答案：投资者购买基金的份额为10000元 / 1.2元/份 = 约8333.33份。

一个月后，基金的总价值为8333.33份 * 1.5元/份 = 12500元。

投资者的收益为12500元 - 10000元 = 2500元。

六、计算题1. 如果某基金的年化收益率为10%，投资者持有该基金一年，计算该投资者的收益。

答案：投资者的收益为投资金额 * 年化收益率 = 投资金额 * 10%。

2. 某投资者购买了10000元的基金，如果该基金的净值增长率为5%，计算该投资者的收益。

基金从业资格考试真题及答案【100题】20

基金从业资格考试真题及答案【100题】20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大答案为C【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

故C选项正确；A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

2、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）A.实行后端收费策略B.派发宣传资料C.投放平面广告D.新增银行代销机构答案：A解析：本题考查基金销售策略种的价格策略。

见《证券投资基金》（下册）P152。

3、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A．1B．2C．3D．5答案为C，解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

4、下列不属于客户寻找的方法的是（）。

A.缘故法B.宣传法C.介绍法D.陌生拜访法答案为B【解析】客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。

5、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A．受托资产管理B．基金资产清算和会计复核C．基金资产的保管D．基金资产的投资运作答案为D，解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

6、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约答案：D解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。