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《工程保险建议书》PPT课件

第四部分承保经验
一、主要承保经验被保险人名称
中国建设银行中国工商银行全国固定资产统保项目全国固定资产统保项目
中国石油化工集团
西南、华北成品油运输保险项目中国国际联合化工有限公司进口原油运输保险项目
中国航天育种卫星上海大众汽车公司南水北调中线干线工程国家石油储备局卫星保险财产险、机损险、利损险等建工险、第三者责任险舟山国家石油储备工程
三、灾害事故可能造成的损失
1、财产损失 2、人员的人身伤亡风险 3、对第三者造成人身伤亡或财产损失风险。
第三部分推介方案
一、风险转嫁方案建议安邦保险公司作为国内保险市场上第二大注册资本的财产险公司，拥有充足的保险偿付实力，安邦保险公司愿将最优质的、最人性化的服务为贵公司提供保险保障。建议方案：依据贵公司的风险特点性质，选用建筑工程保险、安装工程保险、雇主责任保险、国内货物水路、陆路运输保险组合成一套保险方案，敬请选择：

险公目司前和与再我保公险司经合纪作公较司为主密有再：保
P&C Re
第六部分服务承诺
安邦财产保险股份有限公司一家经营财产保险、意外险和短期健康险的全国性保险公司。公司注册资金37.9亿元人民币，在国内财产保险公司排名第二。为了更好地为贵司服务，我司将成立专门的专家服务小组，配备主要的跟踪服务专家人员，自上而下的为贵司提供服务。保险服务小组将服务于整个保险过程，自始至终，保持与贵公司的联系，随时提供快捷的保险服务。
为使保险货物在水路、铁路、公路和联合运输中，因遭受保险责任范围内的自然灾害或意外事故所造成的损失能够得到经济补偿，并加强货物运输的安全防损工作，以利商品生产和商品流通，特开办本保险。

保险建议书模板

保险建议书模板尊敬的客户，为了帮助您选择合适的保险计划，我们根据您的需求和情况，为您提供以下保险建议。

请您仔细阅读，并根据自己的实际需求做出决策。

第一部分：客户基本信息姓名：年龄：性别：职业：联系方式：第二部分：保险需求分析1. 风险识别根据您的个人情况和职业特点，我们对您所面临的主要风险进行了评估。

主要风险如下：（1）意外伤害风险：工作中或日常生活中，因意外事件导致身体受伤的风险。

（2）重大疾病风险：患上重大疾病需要高额医疗费用的风险。

（3）人寿风险：因突发事件导致家庭经济负担过重的风险。

2. 保险需求根据您所面临的风险，我们建议您购买以下保险产品以满足保障需求：（1）意外伤害保险意外伤害保险可以在您发生意外伤害后提供一定的医疗费用补偿和意外伤害保险金。

我们建议您购买意外伤害保险，以便在不幸事件发生时能够得到及时的经济支持。

（2）重大疾病保险重大疾病保险可以在您患上某些特定疾病时提供一定的疾病保险金。

我们建议您购买重大疾病保险，以防止意外的医疗费用给您的经济状况带来严重的压力。

（3）人寿保险人寿保险可以在您不幸离世时给予家庭一定的经济支持。

我们建议您购买人寿保险，以确保家人在意外事件发生后能够得到必要的经济保障。

第三部分：保险建议根据您的保险需求，以下是我们为您精心挑选的保险产品：1. 意外伤害保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX意外伤害保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定2. 重大疾病保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX重大疾病保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定3. 人寿保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX人寿保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定第四部分：保险建议总结根据您的需求和风险评估结果，我们建议您购买以上三种保险产品，以全面保障您的生活和家庭经济安全。

保险建议书范例ppt课件

3、保险是家庭理财方式之一，您需要分析家庭状况，确认自己最需要什么样的保险，或补充什么样的保障，并根据家庭收入确定每年存入的保险费，我们建议您每年存入的保险费不要超过家庭总收入的20%，这样的投入不会影响家庭其他的经济安排。
4、投保时，请您准备好身份证，以投保人名义开设的工商银行的活期储蓄存折和所要存入的保险费，在业务员的协助下如实填写投保申请的有关内容，包括健康告知书，被保险人和投保人必须本人亲笔签名（18岁以下未成年人由监护人代签名），以确保您的保单有效。
1、保险是一项长期投资，在您确认需要购买保险时，请您选择一位值得信赖、专业负责的业务人员为您服务，对保险从业人员国家有统一的管理，持证上岗，您有权请他出示《保险代理人资格证》或《展业证》。
2、为确保您的利益，请您认真了解保险条款，您有权要求业务员依据保险条款详细讲解险种内容，包括保险责任、投保条件、缴费方式、除外责任、相关名词解释以及其他相关事项。
5、当您付款时，业务员将开具保险费暂收据作为您缴费的凭证，您也可要求业务员带您到保险公司缴费。
6、投保后十天内您将收到保险公司签发的正式保单，请您核对无误后，在〈保单送达书〉上签字，这样您就完成了投保手续，您将拥有一份终身保障。
7、如您在投保十五日后仍未收到正式保单，请您凭收据向保险公司或业务员查询，如您收到保单发现内容有误，保险公司将及时为您更正，在收到正式保险单十日内，您享有合同撤消权，保险公司将您所交保费扣除保单制作费后如数返还。
保险建议书范例
承诺
在您选择这项计划的同时，您将获得如下四项承诺：
1、政府督导保险公司运作的承诺 2、保险公司履行契约的承诺 3、所有保户互助共济的承诺 4、我对您终身专业服务的承诺
保险建议书范例

《保险单设计》课件

2
案例二：人寿保单设计
使用生动形象的插画，让客户更容易理解保单内容和受益人权益。
3
案例三：家庭财产保单设计
采用分栏布局，将各项保险责任清晰列出，并通过符号说明含义，减少客户的误解。
保险单设计的最佳实践
信息层次清晰
将保单信息按照重要性和逻辑顺序进行排列，使客户轻松找到所需信息。
格式简洁美观
使用合适的字体、颜色和排版方式，使保单整体呈现出美观大方的视觉效果。
《保险单设计》PPT课件
本课件将介绍保险单设计的背景、重要性、原则、关键要素、案例分析以及最佳实践，帮助您了解保险单设计的全貌。
保险单设计的背景
保险单设计是保险行业中至关重要的一环。它不仅是承保合同的书面表达，还承载着保险公司的形象和价值观，对客户信任和满意度也有直接影响。
保险单设计的重要性
语言准确简练
使用简洁准确的语言描述，避免使用术语或用词模糊，以方便客户理解。
结论和要点
1 保险单设计重要性不可忽视
保险单设计直接影响客户对保险产品的理解和购买决策。
2 清晰明了的保险单能提升用户体验
通过优秀的设计，保险单可以提升客户满意度和忠诚度。
3 保险单设计需符合品牌形象和原则
保险单设计应与保险公司的品牌形象一致，符合简洁明了、重点突出的设计原则。
明确保险公司对潜在风险的承保责任和范围。
条款条件
详细描述条款和条件，包括免责条款、保险金额、理赔程序等。 Nhomakorabea投保人信息
包括投保人姓名、联系方式等重要信息，以便联系和确认身份。
保险单设计的案例分析
1
案例一：车险保单设计
通过图表和颜色组合，将重点信息突出展示，使客户快速了解保险金额和理赔流程。

保险方案书的制作与说明PPT文档44页

▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
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29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
44
45、法律的制定是为了保证每一个人自由发挥自己的才能，而不是为了束缚他的才能。—得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
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27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
保险方案书的制作与说明
41、实际上，我们想要的不是针对犯罪的法律，而是针对疯狂的法律。 ——马克·吐温 42、法律的力量应当跟随着公民，就像影子跟随着身体一样。— —贝卡利亚 43、法律和制度必须跟上人类思想进步。— —杰弗逊 44、人类受制于法律，法律受制于情理。— —托·富勒

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4
收入情况不同 1、中低收入家庭 2、高收入家庭
5
家庭地位不同指经济地位： 1、主要收入来源者； 2、次要经济来源者； 3、小孩
6
李先生是一个年轻有为的企业老板，保险意识比较好，2000年至2005年间，在某保险公司购买了累计40万元人身保险。2006年4月李先生与妻子一起出差去四川进货，不幸的是路上出车祸，李先生与妻子两人当场死亡。其亲属检查李先生保单时，发现李先生购买的40万元人身保险全是为其年仅7岁的女儿购买的，因此无法向保险公司理赔，同时其女儿的保单也因为父母死亡，缺乏经济来源没有能力继续缴纳保险费，可能面临退保的巨大损失。
0.35
0.6
0.9
14
中等收入家庭
柳媛媛今年34岁，在一家上市公司从事人事管理工作，月收入4000元，先生是公务员，8岁的女儿正在上小学二年级，家庭月收入为8000 元，家庭积蓄 15万元。他们的目标是努力攒钱，等孩子上高中时，让其报考北京、上海等大城市的重点中学接受良好教育。
15
高收入家庭
12
男性，30岁，10万保额，30年交保费
1、新华定期寿险
年交420元
2、新华万年青终身寿险
年交1950元
3、新华年年有余两全保险年交2700元
男性，30岁，10万保额，20年交
1、新华定期寿险
年交250元
2、新华万年青终身寿险
年交2620元
3、新华年年有余两全保险年交4500元
13
个人人身意外伤害保险费率
2、买医疗保险的三项纪律八项注意 /v_show/id_XNjk 5Njk3MzI=.html
11
低收入家庭
赵阳今年30岁，一家民营企业的普通职工，家庭月收入为3000元。这些年来，省吃俭用，积攒了5万元积蓄，因为将来购房、子女教育、赡养父母等家庭开支压力较大。

保险建议书PPT展示

1、中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险承保项目经验
2、中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险理赔项目经验
人保财险酒泉市分公司
保险建议书---第二部分：服务文件
700 600 500 400 300 200 100 0 30 50 70% 60% 100% 90% 350 600 酒泉市党政机关、事业单位车辆保险中国人民银行酒泉市分行系统车辆保险中国邮政酒泉公司系统车辆保险中国石油玉门油田分公司机动车辆保险
服务文件1中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险承保项目经验五同类型项目承保理赔经验2中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险理赔项目经验人保财险酒泉市分公司3507030605010060090010020030040050060070012酒泉市党政机关事业单位车辆保险中国人民银行酒泉市分行系统车辆保险中国邮政酒泉公司系统车辆保险中国石油玉门油田分公司机动车辆保险中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险承保项目经验保险建议书第二部分
人保财险酒泉市分公司
THE END Thanks for your time
人保财险酒泉市分公司
人保财险酒泉市分公司
保险建议书---第二部分：服务文件
小额案件快速处理承诺
极速理赔
小额人伤案件快速处理服务
人伤案件 “现场调解，案件赔付时效当场通知赔付” 服务
定点维修服务承诺
人保财险酒泉市分公司
保险建议书---第二部分：服务文件
附件：经中国保监会审批中国人保财险股份有限公司机动车辆保险条款
中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险承保项目经验 1 2
人保财险酒泉市分公司
保险建议书---第二部分：服务文件

保险建议书的制作

作用
帮助客户了解不同保险产品的特点和优势，为客户提供专业的保险建议，促进保险产品的销售和客户满意度的提高。
保险建议书的构成要素
客户基本信息
包括客户的姓名、联系方式、家庭情况、职业等。
02
风险评估
对客户面临的各种风险进行评估和分析，包括财产风险、健康风险、意外风险等。
01
费用预算
根据客户的经济状况和保险需求，为客户提供合理的费用预算和建议。
02
03
突出重点
在内容中突出重点，让客户更容易抓住关键信息。
保险建议书中的数据来源不准确或不合理的问题解决方案
01
核实数据来源
确保保险建议书中的数据来源可靠，经过验证，避免使用不准确或不合理的数据。
02
对比不同数据来源
03
解释数据合理性
对于同一数据，可以参考多个来源进行对比和验证，以确保数据的准确性。
THANKS
谢谢您的观看
了解客户需求
通过与客户沟通，了解客户的需求和风险状况。
制定保险方案
根据客户的风险状况和需求，制定定制化的保险方案和建议。
费用预算
根据客户的经济状况和保险需求，为客户提供合理的费用预算和建议。
02
保险需求分析
客户基本信息收集
姓名、性别、年龄、职业等
了解客户的身份和基本情况，有助于确定其保险需求和风险承受能力。
报告语言
保险需求分析报告应使用简洁明了的语言，避免使用过于专业或复杂的词汇和语句。同时，报告中应提供必要的图表和数据支持，以便客户更好地理解和评估自己的保险需求。
03
保险产品选择与推荐
保险产品类型与特点介绍
01

完整保单设计建议书ppt课件

主险：福如东海安康天使美满人生吉庆有余定期
附加险：不测损伤和医疗住院费用住院补贴
组合险：能够是一件保单也能够是多件保单
组合之一：福如东海+安康天使 +住院补贴
组合之二：吉庆有余+健宁 +住院费用
组合之三：美满人生+不测损伤 +住院费用+定期
吉庆有余 +定期 +住院费用
1、人寿保险 2、不测损伤 3、安康保险
建议书根本种类
复杂 1、论文式 2、软件程序式
简易 1、表格式 2、添空式 3、串联式 4、表格添空复合式
建议书的书写方法和效果
1、打印 2、手写 3、打印手写结合 4、字体的运用 5、颜色的运用
建议书和方案书的标用
建议：向对方提出自已的主强方案：任务或行动以前预先拟
福如东海+定期
建议书讲解原那么
1、五大主题满期 -- 疾病-- 不测保证身故全残--全家保证
2、未找到购买点不亮建议书 3、简明扼要 4、少用专业术语 5、防止忌讳用语
建议书的阐明技巧
1、巧用空白建议书 2、巧用投保书 3、针对客户需求
重投资，先由投资说起重保证，先由保证导入 4、先说利益〔得到〕再说投入〔付出〕 5、善用建议书导入促成
为什么要制造建议书
1、更通俗易懂，易于阐明 2、针对客户需求，客户易于接受 3、更专业，更表达个人品牌 4、资料展现 5、便於事先理请阐明中重点 6、第二次接触寻觅合理的借口
制造原那么
1、适当的需求 2、适当的保额 3、适当的保费 4、适当的交费年限 5、适当的家庭人员的比例
一张完好保单的内容
买的保单复印件〔证据〕
阐明中心态预备的三问

保险建议书1

保险建议书
尊敬的。

建筑装饰工程有限公司总经理：
您好！
有着丰富管理经验的您，一定时刻牵挂着企业的和谐发展、员工的健康安全，为了您企业的健康发展，让员工更安心，更尽力为您服务，很荣幸我公司为您设计了如下保险计划：
装修工人团体意外伤害保险:工程造价101万，二级资格
方案1
意外伤害：保险金额为150000元人民币；
意外医疗：保险金额为10000元人民币；
保费初定为： 3648 元
方案2
意外伤害：保险金额为80000元人民币；
意外医疗：保险金额为5000元人民币；
保费初定为： 2458 元
方案3
意外伤害：保险金额为60000元人民币；
意外医疗：保险金额为2000元人民币；
保费初定为： 1380 元
本建议书所设计的保险方案，是我们根据目前了解到的您公司情况，提出的初步建议，仅供您参考，如您有任何需要，我们愿意随时与您沟通。

此外需要强调的是，由于保险商品所提供的是预期的赔偿保障，其价值体现在保险人的资信实力、服务水平和管理经验等各方面因素。

中国人寿在国内享有声誉，目前在世界500强企业中目前排名192位，作为中国知名企业，我们将真诚回报您对我们的信任，让中国人寿财产保险公司为贵公司繁荣发展和风险控制做出一定的贡献,愿中国人寿财产保险成为您可信赖的第一选择。

顺祝商祺！
中国人寿财产保险股份有限公司。

支公司
联系人：先生电话：
2009-10-21。

设计保险建议书范本

设计保险建议书范本尊敬的客户，为了确保您的财产和利益得到充分保障，我们为您准备了一份设计保险建议书范本。

本保险建议书将为您提供一个全面、清晰的保险规划，帮助您更好地理解和选择适合您需求的保险产品。

【介绍客户】在开始正式的保险规划之前，我们了解到您是一位年龄在30-40岁之间的设计师，目前正在创业阶段，拥有家庭和财产。

鉴于您的职业特点和家庭情况，我们希望提供一份保险建议，以确保您的创业事业、家庭和财产能够得到全面的保护。

【评估风险】在设计保险规划之前，我们首先需要评估您的个人和财产风险。

根据您的职业和家庭情况，以下是我们认为最需要保护的几个方面：1. 职业风险：作为一名设计师，您的职业特点决定了您会接触到大量的知识产权和版权问题。

一旦发生侵权诉讼，可能会给您带来巨大的经济损失和声誉风险。

2. 健康风险：年轻的您可能暂时没有面临严重的健康问题，但细心的保险规划也需要注意健康保护。

合适的健康保险将为您提供及时的医疗服务和报销能力，以应对突发的意外和疾病。

3. 资产风险：您的创业利润和家庭财产都需要得到全面的保护。

无论是经营风险还是财产损失，适当的财产保险将确保您的财富能够得到及时、完善的赔偿。

【保险规划】基于上述风险评估，我们为您设计了以下的保险规划，分别涉及到职业、健康和财产保险。

1. 职业保险：对于您的职业风险，我们建议您购买专业责任保险。

该保险将为您提供针对知识产权和版权问题的侵权诉讼保护，为您的创业保驾护航。

2. 健康保险：为了应对可能发生的意外和疾病，我们建议您购买综合医疗保险。

该保险将为您提供住院、手术和门诊费用的报销，以及特定疾病的保障，确保您和家人能够获得及时的医疗服务。

3. 财产保险：针对财产风险，我们建议您购买财产保险和商业保险。

财产保险将为您的家庭住宅、汽车和其他财产提供全面的保障，商业保险将为您的创业企业提供财产、责任和人身安全的保护。

【保险产品推荐】针对以上的保险规划，我们向您推荐以下的保险产品。

寿险计划书 ppt课件

e理财阳光旅程初中、高中、大学教育金（泰康人寿）
初中、高中、大学母疾病or意外身故，免交剩下几年的主险保费
保费（元/年）共缴纳五年保额分红
4684
1、12-14岁，每年获得2000元视距
2、15-16岁，每年获得2000元高中教育金
3、18-21岁，每年获得2000元的大学教育金
4、30岁时，获得一万元的创业嫁妆金
1、个人人身意外伤害保险
保险项目
2、附加意外伤害骨折保险 3、附加个人意外伤害医疗保险
4、附加交通事故意外伤害加倍给付保险
保险费用（元/年）
548
保险金额
1、20 万 2、1万 3、1万 4、40万
PPT课件
12
少儿保险
• 意外事故频频发生 • 健康状况差 • 以后的教育基金问题要考虑 • 考虑险种：意外伤害保险、住院医疗保险、教育险、要
PPT课件
9
为女方购买一份保障
险种特点 1、病症类型要多偏向妇科
2、外出较多，因此必须要一份意外伤害险
数据表明：乳腺癌每年导致50万妇女死亡，20% 在50岁之前发病，并呈现低龄化趋势，需要大约70
万/年
全球每年新增宫颈癌患者130万人，平均每分钟就有45人死亡，多在40-55岁发病，治
疗需花费30-50万
3 、一家之主，经常为家里这或那担心操劳，压力更是大
PPT课件
6
男方险种购买计划
PPT课件
7
一年期意外综合保障
保障项目
投保金额
综合意外身故、伤残
30万
意外医疗
10万
飞机意外身故、伤残
800万
汽车意外、伤残
30万
总共保费为：618.8元/年保险期限为：一年，可持续投保

怎样制作设计保险建议书

XSTS06
议书的设计制作
保险建议书是销售流程中的重要环节。本课从保险建议书的含义和作用出发，重点讲述建议书的制作原则和结构，并辅之以实际案例说明。
目录
第一部分：保险建议书的含义与作用第二部分：保险建议书的制作原则及基本结构第三部分：保险建议书制作流程
保险计划书的含义
最初的书面材料 • 建议书是用于与客户交流，了解客户的实际情况，掌
1. 存在个人自付和个人自费的医疗费用。主要由于支付比例、用药目录、封顶线、大型项目审批制度
4. 员工子女是否纳入社会保障体系
社保的主要局限性
2. 户籍限制，非本地户口的保障范围较小
3. 对重大疾病的保障不足
客户风险分析
退休人员占比超社保封顶线低，职业类别涉及职视年龄结构调整
过20%，疾病住高额补充医疗赔业病、意外的风重大疾病或高额其他风险等……
建议书的基本结构——1、封面
• 封面
– 建议书的名称 – 客户姓名 – 建议书的设计人 – 符合保险建议书内容的图片或是公司企业文化图片 – 制作时间
建议书的基本结构
——2致客户书、3目录、4公司介绍
目录
反映保险建议书的主干与次干即可。
致客户书
表达对客户的感谢。
公司介绍
公司历史、发展现状、未来展望和特色服务项目等内容
建议书的基本结构
——8保险方案、9售后及保全服务
合理调整建议书结构
目录
致客户公司介承保理风险分公司资保险方售后服
书
绍赔经验析质证明案
务
目录
致客户公司介保险方风险分承保理售后服公司资
书
绍
案
析赔经验资承保理保险方风险分售后服

完整保单设计建议书

附加险：意外伤害和医疗住院费用住院补贴
组合险：可能是一件保单也可能是多件保单
组合之一：福如东海+健康天使 +住院补贴
组合之二：吉庆有余+健宁 +住院费用
Hale Waihona Puke 组合之三：美满人生+意外伤害 +住院费用+定期
吉庆有余 +定期 +住院费用
福如东海+定期
建议书解说原则
1、五大主题满期 -- 疾病-- 意外保障身故全残--全家保障
为什么要制作建议书
1、更通俗易懂，易于说明 2、针对客户需求，客户易于接受 3、更专业，更体现个人品牌 4、资料展示 5、便於事先理请说明中重点 6、第二次接触寻找合理的借口
制作原则
1、适当的需求 2、适当的保额 3、适当的保费 4、适当的交费年限 5、适当的家庭人员的比例
一张完整保单的内容
1、人寿保险 2、意外伤害 3、健康保险
完整保单设计於建议书的说明
授课大纲
1、导言 2、为什么要制作建议书 3、建议书的设计原则 4、建议书的基本种类 5、建议书的书写方法和效果 6、建议书和计划书的标题应用 7、建议书的内容 8、组合险种分析 9、建议书的说明技巧 10、结论
建议书是体现对客户的尊重建议书是展示公司和个人窗口建议书是行销中不可忽视手段
计划书：机关干部企业家
建议书的内容
1、公司简介 2、寿险功用 3、名人名言 4、商品名称 5、险种组合—综合保障利益
---意外医疗保障 6、利益分析 7、投保书 8、结束语 9、联系方式
工具准备
A4白纸二技笔计算器正式保单投保书名片
组合险种分析
主险：福如东海健康天使美满人生吉庆有余定期