保险建议书制作

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保险方案建议书

保险方案建议书关键信息项1、保险方案名称：＿___________________________2、被保险人信息：姓名：＿___________________________年龄：＿___________________________性别：＿___________________________职业：＿___________________________3、保险期限：起始日期：＿___________________________结束日期：＿___________________________4、保险金额：主险金额：＿___________________________附加险金额（如有）：＿___________________________ 5、保险费用：年缴保费：＿___________________________缴费方式：＿___________________________缴费期限：＿___________________________6、保险责任：主险责任：＿___________________________附加险责任（如有）：＿___________________________7、免赔额（如有）：＿___________________________8、理赔流程：＿___________________________9、退保规定：＿___________________________11 保险方案概述本保险方案旨在为被保险人提供全面的风险保障，以应对可能面临的各种意外和疾病等风险。

我们根据被保险人的年龄、职业、健康状况以及经济状况等因素，精心设计了以下保险方案。

111 保险产品选择经过综合评估，我们推荐以下保险产品组合：主险产品名称：该产品提供主要的保障，包括主险保障范围简述。

附加险产品名称 1（如有）：作为主险的补充，提供附加险 1 保障范围简述。

如何有效的制作保险建议书

如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书1. 简介2. 需求分析在制作保险建议书之前，要对客户的保险需求进行充分的分析。

这需要了解客户的个人情况、家庭状况和财务状况。

通过与客户的沟通和问卷调查等方式，获取客户的关键信息，例如年龄、性别、职业、收入、家庭成员等。

还需要了解客户对保险的认知和态度，以及客户的风险承受能力。

3. 风险评估在了解客户的保险需求之后，下一步是对客户的风险进行评估。

这包括了对客户所面临的各种风险进行分析和评估，例如健康风险、财产风险、责任风险等。

通过评估风险的大小和概率，可以确定需要购买的保险类型和保额。

4. 保险规划在对客户的风险进行评估之后，接下来就是进行保险规划。

根据客户的保险需求和风险评估结果，制定相应的保险规划方案。

这包括了选择适合的保险产品、确定合理的保额和保险期限等。

在制定保险规划方案时，需要考虑客户的财务状况、预算能力和规划等因素。

5. 产品推荐在制定保险规划方案之后，就可以根据客户的需求和风险评估结果来推荐相应的保险产品。

这需要对市场上各种保险产品进行调研，了解它们的特点和优势。

还需要综合考虑客户的个人情况和需求，选择适合的保险产品。

在给客户推荐保险产品时，要清楚地说明产品的保障范围、保费和投保条件等重要信息。

6. 综合分析在给客户推荐保险产品之后，需要进行一次综合分析。

这包括了对不同保险产品的优劣势进行比较和权衡。

还需要综合考虑客户的财务能力和风险承受能力，确定最终的保险建议方案。

在进行综合分析时，应当以客户的利益为重，确保选择的保险产品能够满足客户的需求。

7. 数据展示在制作保险建议书时，要将以上分析和推荐的内容进行清晰、简洁的展示。

可以使用图表、表格和文字等方式，将数据和信息呈现出来。

保险建议书应具有逻辑性和可读性，客户可以轻松地理解和接受其中的内容。

8.制作保险建议书是一项复杂的工作，需要充分的需求分析、风险评估和保险规划等步骤。

只有通过科学的分析和推荐，才能为客户提供有效的保险建议。

保险建议书模板

保险建议书模板尊敬的客户，为了帮助您选择合适的保险计划，我们根据您的需求和情况，为您提供以下保险建议。

请您仔细阅读，并根据自己的实际需求做出决策。

第一部分：客户基本信息姓名：年龄：性别：职业：联系方式：第二部分：保险需求分析1. 风险识别根据您的个人情况和职业特点，我们对您所面临的主要风险进行了评估。

主要风险如下：（1）意外伤害风险：工作中或日常生活中，因意外事件导致身体受伤的风险。

（2）重大疾病风险：患上重大疾病需要高额医疗费用的风险。

（3）人寿风险：因突发事件导致家庭经济负担过重的风险。

2. 保险需求根据您所面临的风险，我们建议您购买以下保险产品以满足保障需求：（1）意外伤害保险意外伤害保险可以在您发生意外伤害后提供一定的医疗费用补偿和意外伤害保险金。

我们建议您购买意外伤害保险，以便在不幸事件发生时能够得到及时的经济支持。

（2）重大疾病保险重大疾病保险可以在您患上某些特定疾病时提供一定的疾病保险金。

我们建议您购买重大疾病保险，以防止意外的医疗费用给您的经济状况带来严重的压力。

（3）人寿保险人寿保险可以在您不幸离世时给予家庭一定的经济支持。

我们建议您购买人寿保险，以确保家人在意外事件发生后能够得到必要的经济保障。

第三部分：保险建议根据您的保险需求，以下是我们为您精心挑选的保险产品：1. 意外伤害保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX意外伤害保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定2. 重大疾病保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX重大疾病保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定3. 人寿保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX人寿保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定第四部分：保险建议总结根据您的需求和风险评估结果，我们建议您购买以上三种保险产品，以全面保障您的生活和家庭经济安全。

保险建议书10篇

You can't control the weather, but you can change your mood.（页眉可删）保险建议书10篇保险建议书篇1尊敬的 x x x ：首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。

我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。

我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。

顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！此致敬礼！中国人民财产保险股份有限保险公司__x分公司年月日保险建议书篇2一：大地保险公司介绍中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。

公司成立于20__年10月20日，注册资本金64.3亿元人民币，总部设在上海。

作为中再集团公司旗下唯一的直保财险公司，中国大地保险九年创业实现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。

公司已设立分公司34家、营业部1家，5个层级的机构总数超过1700家，全国性服务络已经形成。

美国纽约代表处顺利设立。

20__年保费规模即突破100亿元。

20__年，公司继续保持了良好发展势头，全年实现保费超过160亿元，市场排位居行业第六位。

二：人员培训需求分析培训需求分析是指在规划与设计每项培训活动之前，由培训部门采取各种办法和技术，对组织及成员的目标、知识、技能等方面进行系统的鉴别与分析，从而确定培训必要性及培训内容的过程。

培训需求分析就是采用科学的方法弄清谁最需要培训、为什么要培训、培训什么等问题，并进行深入探索研究的过程。

如何有效的制作保险建议书

如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书1. 什么是保险建议书保险建议书是保险从业人员向客户提供的一份专业的报告，旨在帮助客户了解自己的风险和保险需求，并提供相应的保险方案和建议。

保险建议书的制作对于保险销售是非常重要的一环，它能够帮助客户更好地理解保险产品，从而做出明智的保险决策。

2. 制作保险建议书的步骤制作一份有效的保险建议书需要经过以下几个步骤：2.1 系统收集客户信息在制作保险建议书之前，需要了解客户的个人和家庭状况，包括年龄、职业、收入、资产、家庭成员等信息。

可以通过面谈、问卷调查等方式来收集客户信息，确保信息的准确性和完整性。

2.2 分析客户风险根据客户的个人和家庭状况，对其可能面临的风险进行分析。

这些风险可能包括财产风险、健康风险、意外风险等。

通过客户信息分析，可以判断客户的主要风险和潜在保险需求。

2.3 设计保险方案根据客户风险分析的结果，设计适合客户的保险方案。

这些方案可以包括各种保险产品，如人寿保险、意外险、医疗保险等。

在设计方案时，要考虑客户的需求、预算以及保险产品的特点和风险覆盖范围。

2.4 给出保险建议根据设计的保险方案，给出具体的保险建议。

建议可以包括保险产品的选择、保险期限、保额、保费以及保险费用的支付方式等。

建议要具体明确，要考虑客户的经济能力和风险承受能力。

2.5 编写保险建议书根据给出的保险建议，将其编写成保险建议书。

保险建议书需要简洁明了，容易理解。

可以使用Markdown等编辑工具来编写，使其具有良好的可读性。

3. 保险建议书的格式要求保险建议书应具备一定的格式要求，以便客户能够清晰地理解其中的内容。

以下是一些常见的格式要求：3.1 标题和序号保险建议书中的内容应根据顺序编号，并设置适当的标题。

标题和序号的设置可以帮助读者理清思路，快速定位所需信息。

3.2 内容结构保险建议书的内容应按照逻辑顺序进行组织，分为引言、客户信息概述、风险分析、保险方案设计、保险建议等部分。

保险建议书制作

保险建议书制作保险建议书一、引言本保险建议书旨在为客户提供相关保险产品的建议和信息，以满足其风险管理和保障需求。

在本建议书中，我们将详细介绍所涉及的保险类别、保险额度、保险期限等相关信息，帮助客户做出明智的保险决策。

二、客户基本信息1.客户姓名：2.年龄：3.性别：4.职业及收入状况：5.健康状况：6.家庭状况：三、保险需求分析根据客户的基本信息和风险承受能力，我们对其具体的保险需求进行分析，包括但不限于以下几个方面：1.家庭保障需求：1.1 生活费用保障：1.2 子女教育金保障：1.3 住房贷款保障：1.4 继承财产保障：2.健康保障需求：2.1 医疗费用保障：2.2 重大疾病保障：2.3 意外伤害保障：3.财产保障需求：3.1 车辆保险：3.2 房屋保险：3.3 财产损失保障：四、保险建议基于客户的保险需求，我们向客户提供以下保险建议：1.家庭保障建议：1.1 综合评估客户家庭生活费用，并建议购买相应的寿险保额；1.2 根据客户子女的教育需求和预期费用，建议购买教育金保险；1.3 如客户存在住房贷款，建议购买按揭贷款保险；1.4 建议购买继承财产保障保险，以确保家庭财产的顺利继承。

2.健康保障建议：2.1 建议购买综合医疗保险，覆盖常规医疗费用；2.2 针对客户的年龄和健康状况，建议购买重大疾病保险；2.3 如客户从事高风险职业或活动，建议购买意外伤害保险。

3.财产保障建议：3.1 建议购买车辆保险，包括交强险和商业险；3.2 建议购买房屋保险，覆盖房屋结构和财产损失；3.3 针对客户的实际情况，建议购买财产损失保险，包括盗窃、火灾等。

五、保险产品推荐根据客户的保险需求和风险承受能力，我们向客户推荐以下保险产品：1.家庭保障产品推荐：1.1 终身寿险：产品，保额万元，保费元/年；1.2 教育金保险：产品，保额万元，保费元/年；1.3 按揭贷款保险：产品，保额万元，保费元/年；1.4 继承财产保障保险：产品，保额万元，保费元/年；2.健康保障产品推荐：2.1 综合医疗保险：产品，保额万元，保费元/年；2.2 重大疾病保险：产品，保额万元，保费元/年；2.3 意外伤害保险：产品，保额万元，保费元/年；3.财产保障产品推荐：3.1 车辆保险：产品，保费元/年；3.2 房屋保险：产品，保费元/年；3.3 财产损失保险：产品，保费元/年；六、附件本文档附带以下文件：1.保险产品说明书2.保险条款七、法律名词及注释1.订单：根据客户的需求，保险公司向客户提供的保险合同。

保险建议书的制作

作用
帮助客户了解不同保险产品的特点和优势，为客户提供专业的保险建议，促进保险产品的销售和客户满意度的提高。
保险建议书的构成要素
客户基本信息
包括客户的姓名、联系方式、家庭情况、职业等。
02
风险评估
对客户面临的各种风险进行评估和分析，包括财产风险、健康风险、意外风险等。
01
费用预算
根据客户的经济状况和保险需求，为客户提供合理的费用预算和建议。
02
03
突出重点
在内容中突出重点，让客户更容易抓住关键信息。
保险建议书中的数据来源不准确或不合理的问题解决方案
01
核实数据来源
确保保险建议书中的数据来源可靠，经过验证，避免使用不准确或不合理的数据。
02
对比不同数据来源
03
解释数据合理性
对于同一数据，可以参考多个来源进行对比和验证，以确保数据的准确性。
THANKS
谢谢您的观看
了解客户需求
通过与客户沟通，了解客户的需求和风险状况。
制定保险方案
根据客户的风险状况和需求，制定定制化的保险方案和建议。
费用预算
根据客户的经济状况和保险需求，为客户提供合理的费用预算和建议。
02
保险需求分析
客户基本信息收集
姓名、性别、年龄、职业等
了解客户的身份和基本情况，有助于确定其保险需求和风险承受能力。
报告语言
保险需求分析报告应使用简洁明了的语言，避免使用过于专业或复杂的词汇和语句。同时，报告中应提供必要的图表和数据支持，以便客户更好地理解和评估自己的保险需求。
03
保险产品选择与推荐
保险产品类型与特点介绍
01

保险建议书模板

保险建议书模板尊敬的客户，首先，非常感谢您选择我们作为您的保险顾问。

为了帮助您更好地了解您的保险需求，并为您提供合适的保险建议，我们特别为您准备了以下保险建议书模板。

请您参考以下内容，并根据您的实际情况进行相应的调整。

一、客户信息==============================姓名：性别：年龄：职业：家庭状况：联系方式：二、风险评估==============================1. 健康风险评估：根据您的个人情况，我们评估出您可能面临的健康风险是：2. 财产风险评估：根据您的个人情况，我们评估出您可能面临的财产风险是：3. 家庭责任风险评估：根据您的个人情况，我们评估出您可能面临的家庭责任风险是：4. 其他风险评估：根据您的个人情况，我们评估出您可能面临的其他风险是：三、保险建议==============================1. 健康保险建议：针对您可能面临的健康风险，我们建议您考虑购买以下健康保险产品：2. 财产保险建议：针对您可能面临的财产风险，我们建议您考虑购买以下财产保险产品：3. 家庭责任保险建议：针对您可能面临的家庭责任风险，我们建议您考虑购买以下家庭责任保险产品：4. 其他保险建议：针对您可能面临的其他风险，我们建议您考虑购买以下其他保险产品：四、保险费用预算==============================根据您的需求和预算，我们为您提供了以下保险费用预算：1. 健康保险费用预算：根据您的需求，预计每年的健康保险费用为：2. 财产保险费用预算：根据您的需求，预计每年的财产保险费用为：3. 家庭责任保险费用预算：根据您的需求，预计每年的家庭责任保险费用为：4. 其他保险费用预算：根据您的需求，预计每年的其他保险费用为：五、投保建议==============================根据以上分析和评估，我们为您提供以下投保建议：1. 健康保险投保建议：我们建议您投保以下健康保险产品：2. 财产保险投保建议：我们建议您投保以下财产保险产品：3. 家庭责任保险投保建议：我们建议您投保以下家庭责任保险产品：4. 其他保险投保建议：我们建议您投保以下其他保险产品：六、保险声明==============================在选择购买保险产品之前，请您充分阅读并理解保险公司提供的保险条款和保险责任。

如何有效的制作保险建议书

如何有效的制作保险建议书引言保险建议书是保险销售人员向客户提供的一份保险产品推荐和解释的重要文档。

它不仅有助于客户了解保险产品的特点和风险，还能帮助客户做出明智的保险决策。

本文将介绍如何有效地制作保险建议书，以便提高销售效率和客户满意度。

步骤一：了解客户需求在制作保险建议书之前，要与客户进行充分的沟通，了解其需求和目标。

只有真正了解客户的情况和需求，才能为其提供合适的保险产品和建议。

在沟通过程中，要仔细听取客户的意见和疑问，并记录下来，以备后续使用。

步骤二：评估客户风险在制作保险建议书时，要综合考虑客户的风险承受能力及保险需求。

通过评估客户的家庭背景、职业情况、健康状况等因素，可以确定客户所面临的风险，并选择适合的保险产品。

在评估风险时，要做到客观、全面，并将评估结果与客户进行分享。

步骤三：选择合适的保险产品根据客户的需求和风险评估结果，选择适合的保险产品，并进行详细的解释和说明。

在选择保险产品时，要考虑产品的保障范围、保费、理赔条件等方面。

要向客户介绍不同保险产品的优缺点，并提供专业的建议，帮助客户做出明智的选择。

步骤四：撰写建议书在撰写保险建议书时，要清晰、简明地表达保险产品的内容和建议。

可以使用适当的标题、段落和列表，使读者能够快速理解和吸收信息。

建议书中应包含保险产品的基本信息、保障范围、保费计算、理赔流程等内容。

还可以加入客户的个人信息和需求，以及其他适当的解释和说明。

步骤五：检查和修订在完成保险建议书后，要进行仔细的检查和修订。

确保文档中没有错字、语法错误或不一致的表达。

要检查保险建议书的逻辑性和条理性，确保信息的准确性和完整性。

如果有必要，可以请同事或上级帮助检查，并提出改进意见。

制作保险建议书是保险销售工作中的重要一环。

只有通过有效的制作，才能提高销售效率和客户满意度。

本文介绍了制作保险建议书的五个步骤：了解客户需求、评估客户风险、选择合适的保险产品、撰写建议书和检查修订。

希望这些建议能对保险销售人员在制作保险建议书时有所帮助。

保险建议书

保险建议书保险建议书一：家庭财产综合保险尊敬的客户：您好！针对您的保险需求，我们建议您购买家庭财产综合保险，以保障您和家人的财产安全。

以下是我们的保险建议：1. 房屋保险房屋保险主要是针对您的住房财产进行保障，包括房屋结构、室内家具家电等，可以对房屋发生的火灾、盗窃等危险事件进行赔付。

我们建议您购买完全保险，即保险公司将对所有物品进行全面赔偿。

同时，建议您关注保险公司的赔付条款和保险金额，以确保您的保障覆盖面和赔付金额达到您的实际需要。

2. 财产保险财产保险主要是指您的非住宅类财产，如汽车、家电、首饰等。

该保险可以针对不同类型的财产进行不同的保障，如防盗、意外损坏、自然灾害等。

我们建议您对每一类财产分别购买保险，以确保您的财产得到全面、专业的保障。

同时，我们建议您对每一类财产的价值进行准确估算，并选择相应的保额以确保您的保障足够全面。

3. 责任保险责任保险是指针对您本人或您的家庭成员可能造成的第三者财产损失或人身伤害进行保障。

常见的责任保险包括家庭责任险、汽车第三者责任险等。

我们建议您针对您的家庭成员可能造成的风险，选择适当的责任保险进行购买。

综上，我们建议您购买家庭财产综合保险，以全面保障您和家人的财产安全，并对每一类财产进行准确估算和选择合适的保额。

同时，您还可以根据实际风险情况，选择购买其他类型的保险，如人身保险、医疗保险等，以保障您的全方位需要。

保险建议书二：中小企业综合保险尊敬的客户：您好！作为一名中小企业主，您面临着各种潜在的风险挑战。

为了保证您的财产安全和业务连续性，我们建议您购买中小企业综合保险，以全面保障您的企业风险。

以下是我们的具体建议：1. 财产保险财产保险主要包括房地产、机器设备、原材料、半成品和成品等企业的主要财产。

我们建议您参考您的实际物业价值和风险状况，购买相应的财产保险以确保全面保障。

同时，我们还建议您关注保险公司的赔付条款和保险金额，以确保您的保险覆盖面和赔付金额达到您的实际需要。

保险建议书制作

保险建议书制作保险建议书制作1. 引言保险建议书是一份详细说明个人或企业保险需求和建议的文件。

它为潜在保险购买者提供了了解保险产品、分析保险需求和制定保险计划的重要依据。

在保险业务中，保险建议书的制作对于保险经纪人或顾问来说至关重要。

本文将介绍保险建议书的制作流程和要注意的事项。

2. 保险建议书的制作流程2.1 收集客户信息在制作保险建议书之前，保险经纪人或顾问需要与客户进行有效的沟通，收集关于客户的信息。

这些信息通常包括客户的个人/企业背景、财务状况、投资需求和风险承受能力等。

通过收集客户信息，可以更好地理解客户的需求和目标，以便为其制定个性化的保险计划。

2.2 分析风险和需求在收集客户信息之后，保险经纪人或顾问需要对所收集的信息进行分析，识别客户面临的风险和需求。

这些风险和需求可能涉及财产风险、人身风险以及其他特定风险，如医疗保险需求、车辆保险需求等。

通过分析风险和需求，可以为客户提供有针对性的保险建议。

2.3 制定保险计划根据对客户风险和需求的分析，保险经纪人或顾问需要制定一个适合客户的保险计划。

保险计划应该包括选择适当的保险产品以及相应的保险金额、保险期限和保费支付方式等。

保险经纪人或顾问还需要解释保险计划的细节，包括免责条款、理赔流程等，以确保客户了解其购买的保险产品。

2.4 撰写保险建议书在制定了保险计划之后，保险经纪人或顾问需要将其整理成一份保险建议书。

保险建议书应该包括以下内容：- 客户信息：包括客户的个人/企业背景、财务状况等；- 风险分析：对客户的风险和需求进行分析，列出可能面临的风险和相应的保险需求；- 保险计划：包括选择的保险产品、保险金额、保险期限和保费支付方式等；- 解释和建议：解释保险计划的细节，并提出相应建议；- 保险条款和说明：说明保险产品的条款和保障范围；- 其他注意事项：如保费的调整、保单续期等。

2.5 审查和修改完成保险建议书的初稿后，保险经纪人或顾问需要对其进行审查和修改。

保险建议书制作

保险建议书制作保险建议书制作1. 引言保险建议书是保险经纪人或顾问给予客户的保险建议的书面文档。

它是基于客户的需求和风险状况，提供个性化的保险方案，帮助客户做出理性的保险决策。

本文将介绍如何制作一份有效的保险建议书。

2. 了解客户需求和风险状况在制作保险建议书之前，保险经纪人或顾问需要充分了解客户的需求和风险状况。

这可以通过与客户沟通、填写风险评估表格和分析客户的财务状况来实现。

了解客户的需求和风险状况是制定个性化保险方案的基础。

3. 制定保险方案基于客户的需求和风险状况，保险经纪人或顾问需要制定一份合适的保险方案。

保险方案应包括以下内容：- 保险类型：根据客户的需求，确定适合的保险类型，如人寿保险、医疗保险、意外保险等。

- 保险金额：根据客户的风险承受能力和财务状况，确定适当的保险金额。

保险金额应能覆盖潜在风险和财务损失。

- 保险期限：根据客户的需求和财务规划，确定保险的期限。

保险期限应与客户的金融目标和规划相匹配。

- 保险费用：根据选定的保险类型和保险金额，计算保险费用。

保险费用应合理且可承受。

- 保险附加条款：根据客户的需求和风险状况，确定适合的保险附加条款。

保险附加条款可提供额外的保障和福利。

4. 编写保险建议书保险建议书应简洁明了，文字清晰，包括以下要点：- 客户信息：包括客户的姓名、年龄、职业、等基本信息。

- 需求分析：对客户的需求进行分析和总结，明确客户所需的保险类别和保险金额。

- 风险评估：对客户的风险状况进行评估，列出可能的风险，并解释为何需要相应的保险保障。

- 保险方案：提供制定的保险方案，包括保险类型、保险金额、保险期限、保险费用和保险附加条款等。

- 方案解释：解释保险方案的内容、保障范围、理赔流程和保险费用支付方式等细节。

- 建议和推荐：基于客户的需求和风险状况，给出具体的保险建议和推荐，帮助客户做出决策。

- 免责声明：在保险建议书的末尾，包含免责声明，说明保险经纪人或顾问提供的建议和建议书的法律效力和责任限制。

保险建议书(通用8篇)

保险建议书（通用8篇）保险建议书篇1（1342字）规划一：王先生主险保险金额增值：每年按基本保险金额3%递增，连续递增20年，至投保时保险金额的160%为止。

即投保时保险金额为80000元，从第二个保单年度开始，保额每年递增2400元，连续递增20年，达到128,000元，之后保持不变。

主险健康检查保险金：在合同有效期内，每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金，即500元的健康检查保险金。

住院治疗，且每类特定手手术项目之计给付以三元/次一次为限特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限，累的50倍给付，5000金健康关爱保65周岁后，在给付其他项目医疗保险金基础上，增险金规划二：王先生的爱人由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿险（万能型）。

但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障，所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款保险。

规划三：孩子由于孩子两岁，年龄还小，比较容易磕磕碰碰，所以意外的发生很大，再加上小孩子的体抗力比较差比较容易生病，所以建议给孩子上一份人身意外医疗保险。

建议给孩子购买一份中英人寿喜富来人身意外保险。

具体保障：加给付该项保险金的100%，即65岁后双倍给付(一)意外身故保险金如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天（含）内，以此为直接且单独的原因身故的，我们将按主合同保险金额给付意外身故保险金，同时本合同终止。

如果被保险人在身故前，已领取意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金，我们在给付意外身故保险金时将先扣除此2项已领取的保险金。

（二）意外残疾保险金如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天（含）内，以此为直接且单独的原因残疾，并达到主合同所附《残疾程度与保险金给付表》所列残疾程度之一的，我们按该表所列之给付比例乘以主合同保险金额给付意外残疾保险金。

如果自该意外伤害事故发生之日起180天（含）内治疗仍未结束的，按第180天的身体情况进行残疾鉴定，并据此给付意外残疾保险金。

保险建议书范例（精选15篇）

保险建议书范例（精选15篇）保险范例篇1尊敬的x有限公司领导：首先，让我们以无比喜悦的心情祝贺你们在公司建设上取得一个又一个的辉煌成果，感谢恒力集团投资巨额在营口鲅鱼圈成立x有限公司，充分利用仙人岛能源化工区的配套优势、产业政策和良好政务环境，科学规划，高标准建设运营，全力打造新型聚酯薄膜产业基地，为推动上下游产业快速集聚，加速仙人岛能源化工区建设，促进盖州及营口市域经济发展起到积极作用。

同时，我们也衷心欢迎你们在我公司开展各项业务中的支持和帮助。

我们保险合作的历史可圈可点。

我公司成立之初就把为全区服务作为出发点。

我们主动请教贵公司领导和主管部门，宣讲宗旨、走访客户、制订方案、降低费率、上门服务、代办承保、共同查勘。

在保险公司营口开发区支公司各级领导的关怀和支持下，保险服务深入人心，增强了客户的风险意识，更坚定了客户投保中国人民保险公司的意识和信心。

忠诚的服务博得了x公司各级领导和客户的.好评。

大家齐声赞扬：还是人保有实力呀。

这是对我们最宝贵的褒奖和鞭策。

在六十多年的卓越历程里，中国人保财险积极投身于"保障人民高品质生活"的崇高事业，以"做人民满意的保险公司"为共同愿景，秉承"风雨同行、至爱至诚"的核心价值观，坚持以市场为导向、以客户为中心，积极履行优秀企业公民责任，为经济发展、社会稳定、国家强盛、人民幸福提供了强大的保险保障。

我们诚挚希望贵公司对我们的服务提出更高的要求，对今后的保险服务给予指导和帮助，让我们的合作更上新层次，结出新硕果。

愿随时听取贵公司领导的宝贵意见。

祝贵公司在落实科学发展观的进程中再创佳绩。

保险建议书范例篇2为实现持续的共同发展，提高乙方的市场占有率，改善甲方的业务结构。

双方作为保险公司与中介公司中的标杆企业，期望通过深入合作，逐步达成一定合作规模、实现利益共享，进而通过产品差异化及细分市场的经营，最终实现共赢。

车险代理业务政策1、乙方承诺完成一定的业务量，甲方给予乙方深圳市场最具竞争力的业务政策。

如何有效的制作保险建议书

如何有效的制作保险建议书如何有效地制作保险建议书1. 引言保险建议书是一份重要的文件，用于向客户提供明确的建议和策略，以解决其保险需求和风险管理问题。

本将指导您如何有效地制作一份保险建议书。

2. 客户信息在保险建议书的开始部份，需要详细列出客户的个人信息，包括姓名、年龄、职业、婚姻状况、家庭成员等。

这些信息将有助于了解客户的背景和风险承受能力。

3. 风险评估针对客户的不同需求，需要进行全面的风险评估。

可以使用问卷调查、面对面访谈或者基于现有数据进行评估。

然后，将客户的风险等级分为低风险、中风险和高风险。

4. 保险需求分析在这一部份, 需要进一步分析客户的保险需求。

根据客户的风险等级、家庭情况、财务状况等，确定客户所需的保险类型和保额。

例如，寿险、医疗保险、意外险等。

5. 产品选择在这一部份，根据客户的保险需求，列出不同的保险产品选项。

对每种产品进行详细解释，包括保险金额、保险期限、保费等。

提供不同产品之间的比较和优缺点分析，以客户选择最适合的产品。

6. 建议策略在这一部份，根据客户的风险等级和保险需求，提出一份全面的保险策略。

建议包括具体的保险产品、保险金额和保险期限。

确保建议策略与客户的风险承受能力和财务状况相匹配。

7. 落地实施在这一部份，说明如何将建议策略付诸实践。

列出具体的步骤和时间表，客户了解如何购买保险产品，并确保在保险合同生效前完成所有必要的手续。

8. 附件本所涉及附件如下：1. 客户的个人信息表格2. 风险评估问卷调查3. 保险产品比较表格4. 建议策略总结表格9. 法律名词及注释本所涉及的法律名词及注释如下：1. 保险- 保险是一种由保险公司提供的经济保障机制，用于对特定风险进行补偿。

2. 保险建议书- 保险建议书是一份用于提供保险建议和策略的文件，客户选择最适合的保险产品和保额。

3. 保费- 保费是客户为购买保险而支付给保险公司的费用。

4. 保险金额- 保险金额是保险合同中规定的保险赔偿限额。

个人保险建议书模板

个人保险建议书模板尊敬的客户，以下是个人保险建议书的模板，供您参考。

保险建议书一、保险需求分析您的个人情况及保险需求如下：1. 个人基本信息：姓名：年龄：职业：婚姻状况：家庭成员人数：个人收入情况：2. 财务状况分析：目前资产：负债情况：每月收入与支出情况：3. 风险承受能力评估：投资经验：对风险的接受程度：长期、中期、短期的投资规划：二、保险规划建议根据您的个人情况和保险需求，我们为您提出以下保险规划建议：1. 人身保险：（1）寿险保障：由于您的年龄较为年轻，目前在家庭成员中可能承担更多的家庭责任，建议购买一份寿险保障计划，确保家庭成员在您的意外身故或重大疾病时能够得到经济的补偿和保障。

（2）意外险保障：考虑到您的职业或生活中可能面临一些高风险的行为或环境，建议购买一份意外险保障计划，以应对突发意外所带来的经济风险。

2. 健康保险：建议您购买一份医疗保险计划，以应对日益增长的医疗费用压力。

该保险将可以帮助您在不幸患病或需要进行医疗治疗时，减轻您和家庭的经济负担。

3. 财产保险：（1）财产险保障：如果您拥有房屋、车辆或其他贵重财产，建议您购买一份财产险保障计划，保护您的财产免受任何潜在的风险。

（2）意外保险：如果您有其他重要的个人财产或财务责任，建议购买一份意外保险计划，以弥补因意外事故所造成的财产损失。

4. 养老保险：建议您根据自己的财务状况和投资规划，考虑购买一份养老保险计划，以确保您在退休后仍能享受稳定的收入来源。

三、保险产品选择根据以上保险规划建议，我们向您推荐以下保险产品：1. 寿险保障：（1）产品名称：（2）保额：（3）保险期限：（4）缴费方式和费率：2. 意外险保障：（1）产品名称：（2）保额：（3）保险期限：（4）缴费方式和费率：3. 医疗保险：（1）产品名称：（2）保额：（3）保险期限：（4）缴费方式和费率：4. 财产险保障：（1）产品名称：（2）保额：（3）保险期限：（4）缴费方式和费率：5. 养老保险：（1）产品名称：（2）保额：（3）保险期限：（4）缴费方式和费率：四、保险费用预算基于您的保险需求，我们根据以上推荐的保险产品，为您做出以下保费预算：1. 寿险保费预算：（1）产品名称：- 首年保费：- 续期保费：2. 意外险保费预算：（1）产品名称：- 首年保费：- 续期保费：3. 医疗保费预算：（1）产品名称：- 首年保费：- 续期保费：4. 财产险保费预算：（1）产品名称：- 首年保费：- 续期保费：5. 养老保费预算：（1）产品名称：- 首年保费：- 续期保费：五、其他建议综上所述，根据您的个人情况和保险需求，我们为您提供了以上的保险规划建议和相应的产品推荐。

保险建议书的制作

保险建议书的制作保险建议书是指保险从业人员在对客户进行保险产品推销或咨询时，根据客户需求，提出的具体保险建议的书面文件。

保险建议书对于保险行业的客户维护、营销销售、产品推广等方面有着非常重要的作用。

在保险建议书的制作过程中，需要注意许多重要的方面。

本文将从策略、方法、内容等方面，提出一些建议，并介绍保险建议书制作的基本步骤。

一、保险建议书制作的策略1.抓住客户需求。

建议书是保险从业人员在了解消费者需求和保险产品特点的基础上进行简要分析推荐的书面文件。

因此，制作保险建议书的前提是了解客户的需求，只有真正抓住消费者的需求和关注点，才能够使保险建议书更加实用。

2.注重细节。

保险行业非常注重客户服务，因此，在制作保险建议书时，需要保证细节的完善性。

例如，要确保使用正确的术语，保险条款是否详细，数据、数字是否准确等，更是细节的重要体现。

3.保持简洁明了。

保险建议书的信息量非常大，但是需要保持简洁明了。

应避免使用过多的术语和长篇大论，而是注重信息的整合和总结，使最终建议书能够尽可能切合客户需求，同时满足信息简明、直接的需求。

二、保险建议书制作的方法1.分析客户需求。

在提交保险建议书之前，首先需要对客户的需求和影响因素进行分析。

需要明确客户的收入、资产、家庭状况等基本信息，并结合其学历、职业等基本情况，深入了解其保险需求。

2.对产品进行分析。

在对客户个人情况进行了解后，需要对不同保险产品进行分析、比较，并根据客户需求推荐最优产品。

3.提供沟通箱道。

建议书往往是资讯的开端，客户有可能在后续过程中提出更多的疑问和需求，因此需要给出明确的沟通渠道（如电话、客户经理等）体现出保险公司对于客户的重视和服务。

三、保险建议书制作的基本步骤1.收集基础资料。

首先，需要到保险公司或渠道方获得保险产品和相关信息，了解产品的详细信息和特点、以及公司的管理制度。

2.制作数据分析表。

将客户个人信息进行收集整合，并进行分类、整理。

根据客户的实际需求提供各种保险方案，对其中的风险进行分析，形成数据分析表，以便于后续的分析及提供增值服务。

个人保险建议书模板

个人保险建议书模板尊敬的客户：您好！为了帮助您更好地规划个人保险，并为您的财务安全提供全方位的保障，我们特别为您准备了以下个人保险建议。

请仔细阅读，并在确认无误后做出您的决策。

一、保险需求分析在制定个人保险计划之前，我们先来进行一下保险需求分析，以便更准确地满足您的保险需求。

1. 家庭情况请简要描述您的家庭情况，包括家庭成员、年龄、家庭经济状况等，以便我们更好地了解您的保险需求。

2. 财务状况请列举您的财务状况，包括现有的金融资产、负债、投资等情况，以便我们为您量身定制个人保险计划。

3. 保险需求请详细说明您的保险需求，例如寿险保障、健康保险、意外保险等，以及所需保额和保障期限等要求。

二、个人保险计划建议基于您提供的信息，我们为您制定了以下个人保险计划建议，请参考：1. 寿险保障根据您的家庭情况和财务状况，我们建议您购买一份终身寿险保险。

该保险将为您提供全面的身故保障和生存金保障，同时也可作为家庭财富传承的重要手段。

2. 健康保险考虑到健康问题可能对您的财务状况产生较大的影响，我们建议您购买一份综合医疗保险。

该保险将为您提供住院费用、手术费用、药品费用等全方位的保障，帮助您应对意外医疗支出。

3. 意外保险对于您的个人安全和财产安全，我们建议您购买一份个人意外伤害保险。

该保险将在您遭受意外伤害导致伤残或死亡时提供相应的保险金，帮助您和家人渡过难关。

4. 其他保险建议根据您的具体需求，我们还可以为您提供其他类型的保险建议，如教育金储备计划、退休金计划等，以更好地满足您的保险规划需求。

三、保险产品推荐为了更好地呼应您的保险需求，我们特别为您推荐了以下保险产品，请参考：1. 终身寿险保险产品- 产品名称：XXX终身保障计划- 保险金额：100万元- 保险期限：终身- 保费金额：5000元/年2. 综合医疗保险产品- 产品名称：XXX健康无忧计划- 保险金额：100万元- 保险期限：终身- 保费金额：8000元/年3. 个人意外伤害保险产品- 产品名称：XXX安心保障计划- 保险金额：50万元- 保险期限：10年- 保费金额：2000元/年以上仅为针对您的保险需求所提供的示例保险产品，具体的保险产品选择还需根据您的实际情况进行调整和优化。

保险建议书模板

保险建议书模板在这里给您提供一份保险建议书模板：【保险建议书】尊敬的客户：我是您的保险顾问，经过充分的了解和分析，我认为以下保险方案是最适合您的需求和风险承受能力的。

请您仔细阅读以下内容，并考虑是否接受该保险计划。

【客户信息介绍】客户姓名：性别：年龄：职业：【需求分析】在我们的讨论中，您提到了以下几个主要需求和风险：1. 健康保险：您希望能够得到全面的医疗保障，包括住院、手术和门诊费用的报销。

2. 寿险保障：您希望为家人留下一笔经济安全的保障，确保他们在您意外离世后能够维持现有的生活水平。

3. 财产保险：您希望对您的财产进行有效的保险保障，保护不同风险下的资产安全。

【保险建议】基于您的需求和风险情况，我建议您选择以下保险计划：1. 健康保险根据您的年龄和职业，我推荐您选择一份综合医疗保险计划。

该计划包括住院、手术和门诊费用的报销，并提供额外的重大疾病保障。

您可以根据自己的需求选择保额和保费。

2. 寿险保障为了保护您的家人在您离世后的经济安全，我建议您购买一份寿险保单。

根据您的家庭状况，您可以选择终身寿险或定期寿险。

终身寿险可以提供终身保障，并在您去世后向受益人支付保险金。

定期寿险则可以提供一定期限内的保障，保费通常较低。

3. 财产保险由于您拥有大量财产，我建议您购买房屋保险和车辆保险。

房屋保险可以对您的住宅和财产进行全面的保障，包括火灾、盗窃和自然灾害等风险。

车辆保险可以为您的汽车提供保障，包括车辆损失、盗窃和第三者责任等。

以上是我给您的保险建议，希望能够满足您的需求和风险承受能力。

如果您有任何疑问或需要进一步解释，请随时与我联系。

同时，请注意保险计划的详细条款和细则，确保您充分理解并接受相关保险责任和限制。

祝您身体健康，生活愉快！此致保险顾问以上是一份保险建议书模板，根据具体需求和情况，您可以适当调整和修改该模板，确保最终的保险建议书能够更好地适应您的个人情况和需求。

请注意，本建议书仅供参考，具体保险选择还应咨询专业保险顾问。

保险建议书模板

保险建议书模板尊敬的客户：首先非常感谢您对我们的信任，选择我们为您提供保险建议。

为了便于您理解和接受我们的建议，我们准备了以下的保险建议书模板，供您参考。

【保险建议书模板】尊敬的客户：根据您提供的个人资料和相关需求，我公司保险顾问团队经过综合分析和研究，为您量身定制了以下保险建议：一、保险需求分析在经过与您的沟通和了解后，我们得知您的保险需求主要包括以下几点：1. 身体健康保障：您希望获得一份全面的医疗保险，确保在意外或疾病发生时能够获得及时的医疗和治疗。

2. 财产安全保障：您希望为个人财产购买一份综合保险，包括家庭财产和车辆等方面的保障。

3. 家庭成员保障：您关心家庭成员的保险需求，希望能为其提供合适的保障，确保家人的生活安稳。

4. 重大疾病保障：您希望为自己购买一份针对重大疾病的保险，以应对意外发生的风险。

二、保险方案建议基于您的保险需求，我们为您量身打造了以下保险方案：1. 个人医疗保险建议您购买一份个人医疗保险，该保险包含特定的责任范围和保障金额，为您提供全面的医疗保障，包括住院、门诊、手术和药品费用的报销。

2. 综合财产保险根据您提供的个人财产情况，建议您购买一份综合财产保险，以确保在财产损失发生时能够得到及时赔偿，保障您的财产安全。

3. 家庭综合保险鉴于您关心家庭成员的保险需求，我们建议您购买一份家庭综合保险，为家人提供全面的保障，包括人身意外伤害和意外身故的保险责任。

4. 重大疾病保险针对您关注的重大疾病风险，我们建议您购买一份重大疾病保险，以确保在罹患重大疾病时能够获得足够的经济支持和医疗保障。

三、保险费用及支付方式根据您的个人情况和所选择的保险方案，以下是我们对您的保险费用预估：1. 个人医疗保险：年保费预估为XXXX元。

2. 综合财产保险：年保费预估为XXXX元。

3. 家庭综合保险：年保费预估为XXXX元。

4. 重大疾病保险：年保费预估为XXXX元。

保险费用可根据您的支付能力和个人偏好选择一次性支付或分期支付。