商业银行2024非现场监管报表系统解决方案

合集下载

我国银行业非现场监管系统运用中存在的问题及对策研究

我国银行业非现场监管系统运用中存在的问题及对策研究

定, 系统数据 可信度 不高 。监 管人 员在使
用 20 0 8年 上 半 年 某 期 生 成 报 表 时 , 发 现 系 统 自动 生 成 的 报 表 数 据 有 错 误 , 及 时 虽
第 , 被监 管机 构风 险管 理系 统建设
滞 后 , 据 准 确 性 有 待 提 高 。 部 分 机 构 特 数 别 是 中 小 法 人 机 构 风 险 管 理 系 统 建 设 严 重滞后 ,再加 之监管 报表 填报 难度 大 , 很
4、 购 票 据 设 计 难 点 的 探 讨 并
由于 并 购交 易 存 在 相 当 大 的不 确 定 性 ,因此 并 购 票 据 的 注册 审 核 时 间节 点 选 择尤 为 关 键 。若 在并 购 交 易 获 得 审批 之 前发行债券, 债券 审 核 过程 中 , 购本 身 不 确 定 性 可 能会 影 响 并
评 价。
中 存 在 的 主 要 问 题
年 以前数 据进 行 同期 比较 时就 不得 不 使
用 其 他 报 表 数 据 , 该 套 系 统 报 表 诸 多 项 而 目和 以往 报 表 填 报 口径 有 所 不 同 , 得 分 使 析结果 缺乏 可比性和指 导性 。 第 四 , 非 现 场 监 管 系 统 运 行 尚 不 稳
有积极 意义 。
考虑 . 可以 做如 下 尝 试 : ( ) 优 质 企业 备 案并 购票 据 的 长期 专 用额 度 。对 于 一 些 1为 大 型优 质 企业 , 购 活动 可 能是 一 个 常规 性 活 动 。 实 际操 作 并 在
中 , 于 这 些 优 质 企 业 , 以 根 据 对 企 业 的 融 资 要 求 以 及 对 企 对 可 业 经 营 战 略 、 务 状 况 的 评 估 . 案 一 个 长 期 的 专 门 用 于 并 购 财 备 方 面 的 债 券 额 度 发 行 。只 要 在 这 个 额 度 范 围 之 内 . 并 购 需 求 有

银行非现场监管报表统计制度实施细则模版

银行非现场监管报表统计制度实施细则模版

银行非现场监管报表统计制度实施细则模版银行非现场监管报表统计制度实施细则模版一、总则1.1 本制度是为规范银行非现场监管报表统计工作,确保报表数据准确、及时、完整,提高监管有效性,保护合法权益而制定的。

1.2 银行非现场监管报表统计应遵循国家有关监管法规、规章和制度的规定,确保报表数据真实、准确、完整。

1.3 银行非现场监管报表统计应具有综合性、实效性,贴近实际、满足监管需要,达到预期目标。

二、工作目标2.1 银行非现场监管报表统计应确保监管部门掌握银行业务运营情况,及时发现和处理存在的问题和风险。

2.2 银行非现场监管报表统计应达到可比性和标准化,减少信息沟通成本,提高监管效率。

2.3 银行非现场监管报表统计应基于完善的技术支持,保证系统安全,减少数据泄露风险。

三、工作要求3.1 数据来源:银行非现场监管报表数据应来源于银行系统内的操作数据,确保数据的真实性和可靠性。

3.2 数据精度:银行非现场监管报表数据应保证准确、完整和一致性,统计范围要清晰明确;报表中数值的有效位数不应过多,以避免误差和计算不必要的复杂性。

3.3 数据保密:银行非现场监管报表数据应实行严格的保密制度,防止数据泄露和不正当用途。

3.4 统计周期:银行非现场监管报表数据应按规定周期进行统计,统计周期应遵循银行业务运营规律,与监管部门信息需求相匹配。

3.5 监管部门要求:银行非现场监管报表数据应根据监管部门的要求进行统计,并及时传送到监管部门的系统中,确保信息的及时性、准确性、完整性。

四、工作流程4.1 数据获取:银行非现场监管报表统计人员根据规定的报表格式、要素和监管部门的要求,从银行内部系统中获取所需数据,确保数据的真实性和可靠性。

4.2 数据整理:银行非现场监管报表统计人员应根据监管政策和规定,对获取的数据进行整理、清算、归纳和汇总处理,并填写好各项报表数据。

4.3 审核校对:银行非现场监管报表统计人员对数据进行归集和汇总后,应对各项数据进行重复核对、对比和校证,确保数据的准确性和完整性。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系》的通知

中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系》的通知

中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.11.01•【文号】银监办发[2005]265号•【施行日期】2005.11.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注:本篇法规已被《中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告》(发布日期:2007年7月3日实施日期:2007年7月3日)废止中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系》的通知(银监办发〔2005〕265号)各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,国家邮政局邮政储汇局,银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司:为实现对银行业金融机构持续、有效监管,根据贯彻落实“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的审慎监管理念和“风险为本”的监管原则,银监会决定建立银行业金融机构监管信息系统。

为了保证该系统于2007年1月顺利投入使用,现将有关非现场监管报表、监管指标及填报说明(以下统称非现场监管报表指标体系)予以印发,并将有关事项通知如下:一、非现场监管报表指标体系是银行业金融机构监管信息系统的基础数据源,请会机关各部门、各银监局和各银行业金融机构组织专题小组对该报表体系进行细致研究,充分理解各数据项的具体含义,确保填报数据的真实性。

二、各银行业金融机构的信息科技部门应组织技术力量对自身的管理信息系统进行升级改造,使此报表体系的数据逐步过渡到直接从各银行业金融机构的管理信息系统中生成。

三、各银行业金融机构在填报报表时要认真负责,填报负责人要对报表的真实性负责。

四、银监会将对银行业金融机构的报表填报人和负责人进行培训,以确保此项工作的顺利进行。

五、自银行业金融机构监管信息系统非现场监管报表指标体系印发之日起,银监会将以此统一非现场监管报表和指标体系。

银监局非现场监管信息系统讲解

银监局非现场监管信息系统讲解
第十六条 银行业金融机构在上报报表数据后发现 存在填报错误问题,要及时告知 银监局或银监分局非 现场监管人员,经非现场监管人员同意后,在审核截 止日前重新报送。
第十七条 银行业金融机构报表补报或重报时间超过规 定的审核截止时间,须以书面形式向 银监局或银监分 局非现场监管部门说明情况,经 银监局非现场监管部 门或银监分局负责人同意后,由有关非现场监管部门 填写《数据变更申请表》,报 银监局统计信息部门。 法人机构报表的上报由 银监局统计信息部门报主管局 领导签署意见后,上报银监会申请补报或重报;分支 机构的报表上报由 银监局统计信息部门报主管局领导 签署意见后,通知有关银行业金融机构补报或重报。
第二章 报表数据报送、 收集、审核及汇总
第六条 辖内银行业金融机构要建立健全有 关管理制度和有效的内部协调机制,明确规 定报表数据采集、加工、汇总、复核、报送 过程中相关部门的工作职责、操作规程及完 成时限,按照银监会及 银监局的要求报送 报表数据。
第七条 银行业金融机构法定代表人或主要 负责人是非现场监管信息系统报表数据完整 性、及时性、准确性的第一责任人。
第五条 银监局成立由主管局领导负责, 银监局政策法规、非现场监管、现场检查、 市场准入、统计信息及人事等部门人员组 成的非现场监管信息系统工作办公室(以 下简称办公室)。
办公室设在 银监局统计信息部门。
办公室主要职责: (一)负责组织、协调和落实 银监局系统非现场监管信息系统的 推广应用工作; (二)研究在非现场监管信息系统运行中出现的问题,并提出解 决问题的措施和办法,报主管局领导批准后实施; (三)负责组织辖内银行业金融机构贯彻落实银行业监督管理机 构制定的非现场监管信息系统报表管理办法和填报制度; (四)负责组织有关非现场监管信息系统业务培训、非现场监管 工作经验交流工作; (五)负责组织对辖内非现场监管报表数据报送、审核及分析等 情况的考核评价工作。

商业银行1104非现场监管报表系统解决方案

商业银行1104非现场监管报表系统解决方案

商业银行1104非现场监管报表系统解决方案------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------目 录1.背景介绍 (1)2.系统设计 (2)2.1.设计路线 (2)2.2.技术路线 (3)2.3.功能结构 (4)3.4.网络结构 (5)3.方案详解 (6)3.1.通用数据转换平台 (6)3.1.1.设计路线 (6)3.1.2.技术架构 (6)3.1.3.功能介绍 (7)3.1.4.特点描述 (12)3.2.1104非现场监管报表业务处理 (13)3.2.1.设计路线 (13)3.2.2.功能结构 (15)3.2.3.网络拓扑 (16)3.2.4.特点描述 (29)3.3.系统运行监控中心 (31)3.3.1.设计路线 (31)3.3.2.技术架构 (31)3.3.3.功能介绍 (32)3.3.4.特点描述 (34)4.系统安全 (36)4.1.应用环境安全策略 (36)4.2.应用系统安全策略 (38)4.2.1.基本加解密算法 (38)4.2.2.用户身份认证 (39)4.2.3.系统的责任认定功能的实现 (39)4.2.4.用户权限控制的实现 (40)4.2.5.获取时间戳 (40)4.3.数据安全策略 (41)4.4.系统备份与恢复策略 (42)4.5.日志系统 (44)1.背景介绍2003年11月04日,银监会主席刘明康针对监管信息系统薄弱的现状,成立监管信息系统工作小组,启动1104信息系统建设工程,积极推进监管信息系统的建设。

银监会从监管的角度出发,提出建立一套符合自己规范的非现场信息技术平台来支撑其非现场监管工作的开展。

到目前为止,银监会下发的非现场监管报表达到50余张,报表“下发时间急、填报数量大、报表表样新、采数范围广”,给全国各金融机构带来了前所未有的监管压力。

中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》报送有关事宜的通知

中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》报送有关事宜的通知

中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》报送有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.01.21•【文号】银监办发[2010]21号•【施行日期】2010.01.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》报送有关事宜的通知(银监办发〔2010〕21号)各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行,各省级农村信用联社:银监会办公厅于2009年12月印发了《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》(银监办发〔2009〕399号,以下简称《报表》),要求各单位通过银监会信息科技非现场监管系统以电子方式报送该《报表》。

为做好信息科技非现场监管系统投产技术准备工作和信息科技非现场监管数据采集、审核及风险评估工作,现将有关事宜通知如下:一、各银监局工作要求(一)信息科技非现场监管系统设有管理员和监管员,管理员负责本局辖内(含银监分局)用户管理和任务分配,监管员负责辖内银行业金融机构的报表审核及风险评估。

各银监局需指定管理员1名,并于2010年1月27日前以电子邮件形式将管理员信息,包括管理员姓名、单位(含处室信息)、工作电话(含区号)、手机、电子信箱等报信息中心联系人。

(二)各银监局要于2010年2月10日前完成《报表》的审核工作,2010年2月11日起报送系统将全部加锁,不再接受2009年报表。

报表完整性审核要按照《信息科技风险评估指标审核指南》培训手册的要求进行,对不符合要求的报送数据,应与银行业金融机构沟通、核实,要求其重新报送。

(三)各银监局要于2010年2月24日起开始风险评估工作,并于2010年2月28日前完成。

信息科技监管人员应按照《银行业金融机构信息科技风险评估体系》培训手册的要求对固有风险、监管关注度和控制措施有效性等指标打分,确定各银行业金融机构的信息科技风险综合水平,形成综合风险评估结论。

商业银行反洗钱非现场监管报表报送管理办法(专业完整版)

商业银行反洗钱非现场监管报表报送管理办法(专业完整版)

商业银行反洗钱非现场监管报表报送管理办法第一章总则第一条为规范本行反洗钱非现场报表的填制与上报,根据中国人艮银行反洗钱非现场监管有关办法和《**反洗钱工作管理办法》的相关规定,制定本办法。

第二条本办法所指反洗钱非现场监管报表是指本行依据《中国人艮银行反洗钱监管办法(试行)》的要求向人民银行及其分支机构报送本行反洗钱信息所填制的报表。

第三条本行反洗钱非现场监管报表统一由运营管理部负责向中国人艮银行林县支行报送。

第二章报表的分类第四条反洗钱非现场监管报表按照上报时间可以分为季度报表和年度报表。

第五条季度报表应包括以下信息(附表1-3):(一)执行客户身份识别制度的情况;(二)协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况;(三)向公安机关报告涉嫌犯罪的情况;(四)中国人艮银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

第六条年度报表应包括以下内容(附表4一7)(一)反洗钱内部控制制度建设情况;(二)反洗钱工作机构和岗位设立情况;(三)反洗钱宣传和培训情况;(四)反洗钱年度内部审计情况;(五)中国人艮银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

第三章上报流程及上报时限第七条反洗钱非现场监管季度报表的上报流程及时限。

各支行、部室反洗钱岗位人员应分别根据各单位实际情况进行统计后填写附表1-3, 并于每季度结束后2日内上报运营管理部反洗钱岗位人员。

运营管理部反洗钱岗位人员收到各单位反洗钱非现场监管季度报表后进行汇总丁•每季度结束后的3个工作日内上报中国人民银行衬县支行。

第八条反洗钱非现场监管年度报表的上报流程及时限。

运营管理部反洗钱岗位人员应根据本行实际情况填制附表4-7,并于每年结束后的5 个工作日内上报中国人艮银行林县支行。

其中附表5在年度内发生变化的,运营管理部反洗钱岗位人员应丁•变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行**县支行。

第四章附则第九条附表1中下列数据项的说明:(一)“新客户”统计原则上以与本行新建立业务的口然人、法人、其他组织和个体工商户为单位进行统计后填报。

我国银行业非现场监管系统运用中存在的问题及对策研究

我国银行业非现场监管系统运用中存在的问题及对策研究

我国银行业非现场监管系统运用中存在的问题及对策研究作者:周杰来源:《金融经济·学术版》2010年第10期一、银行业非现场监管系统运用过程中存在的主要问题(一)非现场监管系统的数据存在不足第一,监管统计制度执行不到位,部分数据不可比。

监管统计制度正式实施后,个别机构未认真学习填报说明,准确理解填报要求,造成数据跨期变化大,直接影响了数据的可比性。

第二,被监管机构风险管理系统建设滞后,数据准确性有待提高。

部分机构特别是中小法人机构风险管理系统建设严重滞后,再加之监管报表填报难度大,很多项目要求机构根据已有数据进行分析填报。

目前,部分金融机构的报表仍为手工填制,由于填报人员没有完全理解报表的填报要求,在手工操作环节多、工作量大的现实情况下,难以实现准确无误的原始数据采集。

第三,系统数据缺乏完整性和连续性。

非现场监管系统自2007年正式运行后,仅对2005年末和2006年末的两期基础数据进行了补录,监管人员在对2005年以前数据进行同期比较时就不得不使用其他报表数据,而该套系统报表诸多项目和以往报表填报口径有所不同,使得分析结果缺乏可比性和指导性。

第四,非现场监管系统运行尚不稳定,系统数据可信度不高。

监管人员在使用2008年上半年某期生成报表时,发现系统自动生成的报表数据有错误,虽及时对系统进行了调整,更正了错误数据,却降低了使用者对系统生成报表的信任度,使审核人员额外增加了对系统生成报表的审核工作量。

(二)非现场监管系统的报表指标体系有缺陷第一,非现场监管系统的报表指标体系不能满足预警式监管的需要。

现行报表体系缺乏对数据的整理、挖掘及统一规范分析的跟进与配套系统,不能很好满足风险评级和风险预警的要求,使非现场监管工作存在一定的盲目性、随意性和分散性,导致监管成本提高和监管效率低下。

第二,非现场监管系统的报表体系不能满足持续性监管的需要。

临时应急报表多、传真资料多、手工操作多、电话联络多,不仅增加了数据收集成本,也不利于积累和建立历史监管数据,更不利于进行数据的纵向趋势分析和横向比较分析及评价。

农村商业银行数据质量专项治理工作方案

农村商业银行数据质量专项治理工作方案

ⅩⅩ农村商业银行数据质量专项治理工作方案为切实落实ⅩⅩ农商银行数据质量管理主体责任,提升非现场监管报表数据质量,全面准确反映经营状况,根据《银行业监管统计管理办法》、《银行业监管统计数据质量管理良好标准》等制度,结合本行实际,特制定数据质量专项治理工作方案如下:一、成立领导小组,积极开展数据质量专项治理工作成立以行长为组长,稽核审计部、合规风险部、计划财务部、个人金融部等部门负责人为小组成员的数据质量专项治理小组,负责本方案的组织实施。

二、明确领导小组数据质量管理工作职责行长是监管统计数据质量管理的高管层,负责推动数据质量管理和监管统计工作;稽核审计部是监管统计归口管理部门,负责监管统计组织、协调和管理;合规风险部是监管统计数据质量审核部门,负责系统数据质量全面审核;计划财务部、个人金融部等是业务数据提供部门,负责其所提供的数据的准确、真实性。

三、数据质量专项治理工作重点(一)组织领导与机制方面董事会和高管层要高度重视并积极推动数据质量管理和监管统计工作;要建立数据质量管理内部纠错和稽核检查机制,要建立数据质量问责机制,按规定落实法定代表人手签纸质报表制度。

(二)监管统计归口管理部门履职方面1、加强制度建设。

稽核审计部要根据监管统计规定,制定适时的统计制度或统计制度实施细则等统计管理制度,根据非现场监管报表年度统计制度要求,制定适时覆盖所有监管统计报表和数据要求的统计业务制度,统计业务制度取数规则要按照“会计科目-统计指标-监管统计指标”的原则,保证监管统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。

2、强化监管统计管理工作。

稽核审计部根据授权要有效履行监管统计组织、协调和管理职责,主要包括:一是按照监管要求和统计管理制度设置满足履行监管统计职责的岗位;二是严格履行监管统计报表的组织、汇总、复核、上报职责;三是定期开展数据质量检查工作,对检查发现的问题采取有效措施予以纠正;四是加强统计人员培训;五是认真执行和落实监管部门下发的监管统计制度与监管要求。

商业银行非现场监管报表填报实施细则

商业银行非现场监管报表填报实施细则

商业银行非现场监管报表填报实施细则
第一章总则
第一条为依法规范非现场监管统计行为,建立有机协调、科学规范的非现场监管数据报送流程,提高本行非现场监管数据报送质量,更好地贯彻执行《银行业监管统计管理暂行办法》、《商业银行监管统计工作管理办法》的各项规定,特制定本细则。

第二条本细则适用于本行内各统计业务部门及所辖营业机构。

第三条本规定所称非现场监管报表,系指按银监会要求上报的各类报表及业务分析资料,按报送内容划划分为:会计报表、非现场监管报表、业务分析资料及其他四大类;按报送频率划分为:月报、季报、半年报、年报。

第二章岗位管理
第四条非现场监管报表由总行指定扎口部门负责管理,由总行相关部门及各支行负责数据采集报送,共设置四个岗位,分别为:操作员、业务主管、分管领导、管理员。

其中,操作员岗位必须设立AB角。

第五条操作员岗位具体负责非现场监管报表的数据采集、填报、验证、修改工作。

操作员至少在上级银监部门规定的时间内提前二天完成数据采集工作,并提交业务主管审核、上报。

第六条业务主管具体负责报表的验审、审核、汇兑、上报和授权工作(或双重数字签名)。

业务主管在操作员提交非现场监管报表的数据后应及时完
- 1 -。

银行非现场监管报表指标体系介绍PPT课件

银行非现场监管报表指标体系介绍PPT课件
意义
非现场监管报表指标体系是银行风险管理的重要组成部分,对于提高银行的风险防范意识和能力、保障金融市场 的稳定发展具有重要意义。同时,完善的非现场监管报表指标体系也有助于提高银行的合规意识和内部管理水平, 促进银行的可持续发展。
Part
02
非现场监管报表指标体系概述
定义和特点
定义
非现场监管报表指标体系是指通过收集、整理和分析银行财务报表及相关资料, 对银行的经营状况、风险状况和合规状况进行监测和评估的一套指标体系。
优势互补:非现场监管和现场监管各有优势,两者相互补充。非现场监管能够及时发现潜在风险并提供预警,有助于现场监 管更有针对性地开展工作;而现场监管则能够更直观地了解银行的实际经营情况和风险状况,为非现场监管提供更为准确的 信息和依据。在实际监管工作中,应充分发挥两者的优势,形成合力,提高监管效能。
Part
Part
06
结论
研究成果总结
建立了一套完整的银行非现场监 管报表指标体系,涵盖了银行的 主要业务领域和风险点。
研究成果对于提高银行监管的效 率和效果具有重要意义,为银行 业务的稳健发展提供了保障。
通过实证分析,验证了该指标体 系的可行性和有效性,为银行非 现场监管提供了有力支持。
指标体系具有灵活性和可扩展性, 可以根据不同银行的特点和监管 要求进行调整和优化。
特点
全面性、客观性、及时性、规范性和可比性。该体系能够全面反映银行的经营 状况,客观评估银行的风险和合规水平,及时发现潜在问题和风险,为监管部 门提供决策依据。
重要性及应用范围
重要性
非现场监管报表指标体系是银行监管的重要组成部分,对于防范化解金融风险、保障金融安全具有重 要意义。通过对各项指标的监测和分析,能够及时发现和预警潜在风险,指导银行规范经营,促进银 行业健康发展。

非现场监管报表指标体系和内容

非现场监管报表指标体系和内容

8
新机制下的部门分工
监管部门 报表指标 统计部门 * 信息部门
问题解答
收集审核 加工汇总
*
*
*
*
*
分析应用
数据管理 系统维护 对外披露
*
*
*
* * * *
9
新一轮人事改革重点
2007年下半年将对银监会及派出机构主监管员主 查员岗位职能和绩效考核进行试点和推广。 • 总体思路:机构监管\功能监管\流程监管 • 具体内容:岗位设置、联动监管、报告线路 • 试点先行:三个部、三个局 • 困难和挑战:激励、流程、人才
单家机构分析
着眼于每家机构的风险 状况和风险管理能力以 及监管策略、监管措施
与自身风险管理相结 合
31
(二) 监管统计分析方法

理论推导(存款保险、道德风险以及对监管的挑战) 文献综述(新资本协议对监管带来的挑战)
案例调查(主要商业银行实施新会计准则情况)
问卷调查(商业银行数据集中对监管工作影响) 抽样调查(如贷款偏离度检查)
房地产贷款明细数据(总量、投向、期限、利率、质 量、流量、对应住宅面积等)
代客理财业务数据

衍生金融工具简要数据
涉农贷款数据(按行业分、按用途分、按性质分、按 质量分等)

助学贷款、下岗就业等专项统计数据
35
(四) 结合报表指标确定分析着力点
基本财务分析

资产负债分析(总量、结构、速度、异常)
25
CAMELS
资本充足 (2个)
基础指标(共38个)
资本充足率、核心资本充足率
信用风险
(16个)
监管指标
盈利性 (9个) 流动性风险 (7个) 市场风险 (4个)

商业银行非现场监管报表体系及生成报表介绍

商业银行非现场监管报表体系及生成报表介绍

4
5
6
7
8 信用风险
9
10
11
编号 报表名称 G01 资产负债项目统计表及附注 G02 表外业务统计表 G03 各项资产减值损失准备情况表 G04 利润表 G05 利润分配表 G11 资产质量五级分类情况表 G12 贷款质量迁徙变化情况表 G13 最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表 G14 授信集中情况表 G15 最大二十家关联方关联交易情况表 G16 抵债资产账龄情况表
21
2.4 其他
有关存款余额
18
中国银行业监督管理委员会
G03 各项资产减值损失准备情况表


A
B
年初余额 当年新提取
1 1.贷款损失准备 2 1.1专项准备 3 1.2特种准备 4 2.资产减值准备 5 2.1短期投资跌价准备 6 2.2长期投资减值准备 7 2.3坏账准备 8 2.4抵债资产减值准备 9 2.5固定资产减值准备 10 2.6在建工程减值准备 11 2.7无形资产减值准备 12 3.各项资产减值损失准备合计 (1+5)
16
中国银行业监督管理委员会
G02 表外业务表_1
第Ⅰ部分:标准化的衍生工具合约 合约种类/数值
帐户类别/业务品种
1
1.1买入期权#/保障买方*
2 交 1.2卖出期权#/保障卖方*
3
易 账
1.3期货合约
4 户 1.4远期合约
5
1.5掉期合约
6
2.1买入期权#/保障买方*
7 银 2.2卖出期权#/保障卖方*
112
56信托赔偿准备
113
57未分配利润
114
57.1其中:本年利润

银行非现场监管报表统计制度实施细则

银行非现场监管报表统计制度实施细则

银行非现场监管报表统计制度实施细则第一章总则第一条为加强“非现场监管信息系统”的规范运行和管理,规范本行非现场监管信息的报送程序、内容、方法,明确非现场监管信息编制、审核、报送人员职责,提高非现场监管信息工作质量和效率,确保非现场监管信息数据的安全性、及时性及系统的正常运行,根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法》、《银行业监管统计管理暂行办法》以及《银行统计管理暂行办法》等文件要求,特制定本实施细则。

第二条本管理办法适用于实施“非现场监管信息系统”过程中所涉及的机关各部室。

第二章客户端报送系统运行管理第三条科技开发部门承担我行的客户端报送系统所涉及的软、硬件的安装、配置、维护的责任,并指派专人作为客户端报送系统的系统管理员。

第四条系统管理员应严格按照客户端报送系统的权限设置规定来设置用户权限,做到系统管理员同业务人员分离,严禁一人多职。

第五条系统管理员在对客户端报送系统进行维护时,必须有负责使用该系统的业务人员在场。

第六条客户端报送系统的登陆口令必须做到保密。

第七条系统管理员必须在每期数据报送之后对客户端报送系统做好数据备份,备份文件应同客户端报送系统异地存放,并且记录归档,由系统管理员专人管理。

第八条客户端报送系统所涉及的安装文件、系统资料都应记录归档,由系统管理员专人管理。

第九条系统管理员必须定期查看客户端报送系统的日志,如日志中出现错误操作,应在当天之内解决系统错误,确保系统的稳定运行,需要告知银监局的应立即与银监局统计信息处取得联系。

第十条负责非现场监管信息系统数据报送的部门应指派专人负责操作客户端报送系统。

第十一条使用客户端报送系统的业务人员应该严格按照操作规范来使用系统,严禁随意改变操作流程。

第十二条装有客户端报送系统的计算机要做到专机、专人、专用,严禁其他人使用该计算机,严禁在该计算机上进行与非现场监管信息系统数据报送无关的操作。

中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知-银监办发[2009]399号

中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知-银监办发[2009]399号

中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知正文:---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知(银监办发〔2009〕399号)各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行,各省级农村信用联社:为实现对银行业金融机构信息科技持续、有效监管,贯彻落实“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的审慎监管理念和“风险为本”的监管原则,把信息科技风险纳入银行总体风险监管框架,银监会制定了《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》(以下简称《非现场监管报表》,见附件),现印发给你们。

银监会将于近期组织开展该报表填报工作,现将有关事项通知如下:一、报表主要内容《非现场监管报表》是银监会全面收集和监测银行业金融机构信息化建设情况及信息科技风险状况,及时识别和防范信息科技风险,实现对银行业金融机构信息科技风险持续监管的基础和关键。

按照报送频度分类,非现场监管报表包括年度报表14张、季度报表6张、实时报表7XXX年度报告1张,覆盖银行业金融机构信息科技规划、信息化建设、信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全、业务连续性、审计等内容。

二、总体要求本次报表填报工作时间紧,工作量大,复杂程度高,各银监局要高度重视,制订切实可行的工作计划,做好相关准备工作,加强对辖内银行业金融机构的督促、指导和协调,推进《非现场监管报表》的报送工作。

各相关银行业金融机构的董事会和高级管理层应当对这项工作高度重视,采取有力措施,落实监管要求。

一是要充分认识《非现场监管报表》填报工作的重要意义。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

商业银行2024非现场监管报表系统解决方案一、本文概述随着金融行业的不断发展,监管要求的日益严格,商业银行需要及时、准确地报送各种监管报表,以展示其业务运行状况和合规水平。

为提高报表报送的效率和质量,降低填报错误和延迟,本文将介绍一种基于2024非现场监管报表系统的解决方案。

二、解决方案概述2024非现场监管报表系统解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能,旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。

该解决方案基于灵活且可扩展的架构,可满足各种复杂的报表需求,适用于各类商业银行。

随着金融市场的不断发展和监管政策的不断更新,商业银行对于报表报送的自动化需求日益增长。

为了满足这一需求,2024非现场监管报表系统解决方案应运而生。

该解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能,旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。

2024非现场监管报表系统解决方案采用灵活且可扩展的架构,能够满足各种复杂的报表需求。

该解决方案适用于各类商业银行,无论是大型国有银行还是小型城市商业银行,都可以通过该解决方案提高报表报送的自动化水平。

数据采集是该解决方案的重要功能之一。

通过数据采集,商业银行可以将各种数据整合到一个系统中,包括来自多个业务系统的数据、外部数据等。

这些数据经过处理和转换后,将被用于生成各种报表。

数据采集还支持定期或实时数据采集,确保数据的准确性和及时性。

数据处理是该解决方案的另一个关键功能。

数据处理可以对采集到的数据进行清洗、整合和转换,以便生成符合监管要求的报表。

同时,数据处理还支持自定义的数据处理流程,可以根据不同的报表需求进行灵活的配置。

数据存储是该解决方案的另一个重要功能。

数据存储可以将处理后的数据存储在高性能、可扩展的数据库中,以便后续的报表生成和查询分析。

数据存储还支持多种数据存储格式,包括结构化数据、半结构化数据和非结构化数据。

报表生成是该解决方案的核心功能之一。

通过报表生成,商业银行可以根据不同的报表需求生成各种类型的报表,包括表格、图形、仪表盘等。

报表生成还支持多种报表输出方式,包括网页、PDF、Excel 等,以满足不同用户的需求。

总结来说,2024非现场监管报表系统解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能,旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。

该解决方案基于灵活且可扩展的架构,可满足各种复杂的报表需求,适用于各类商业银行。

通过该解决方案的应用,商业银行可以更好地满足监管要求,提高报表报送效率和质量,为业务决策提供更加可靠的数据支持。

三、系统架构1、数据采集模块:该模块负责从各种业务系统中获取数据,支持多种数据源和数据格式。

1、数据采集模块:该模块负责从各种业务系统中获取数据,支持多种数据源和数据格式。

商业银行的业务系统繁多,数据来源复杂,因此数据采集模块的设计与实现是构建非现场监管报表系统的关键环节之一。

该模块能够确保数据的准确性和完整性,为后续的数据处理和分析提供可靠的基础。

在实现数据采集模块时,我们采用了以下技术手段:首先,为了支持多种数据源和数据格式,数据采集模块需要具备强大的数据适配能力。

这包括从关系型数据库、非关系型数据库、文件等多种数据源中获取数据,并能够处理不同数据格式的转换和解析。

其次,为了保证数据的准确性和完整性,我们采用了数据校验和清洗技术。

通过对源数据的预处理和校验,可以发现并纠正数据中的异常和错误。

同时,通过数据清洗技术,可以去除重复、无效或非法的数据,确保数据的准确性和可靠性。

此外,为了提高数据采集的效率,我们还采用了多线程和批量处理技术。

这些技术可以大幅提高数据采集的效率和速度,从而满足非现场监管报表系统的实时性和高性能要求。

总之,数据采集模块是商业银行非现场监管报表系统的基础模块,它负责从各种业务系统中获取数据,支持多种数据源和数据格式。

通过采用先进的技术手段,我们能够确保数据的准确性和完整性,为后续的数据处理和分析提供可靠的基础。

2、数据处理模块:对采集的数据进行清洗、转换和整合,以保证数据质量和一致性。

数据处理模块是商业银行2024非现场监管报表系统解决方案中的核心部分之一。

该模块的主要任务是对采集的各种数据进行处理,包括数据清洗、转换和整合,以确保数据的质量和一致性。

数据清洗是数据处理模块的第一步,其目的是删除无效数据、纠正错误数据以及处理缺失值。

在商业银行场景下,数据清洗尤为重要,因为银行涉及的数据量庞大,其中可能存在大量的无效数据、错误数据或缺失值。

通过数据清洗,可以确保数据的准确性和完整性,为后续的数据分析提供可靠的基础。

数据转换是数据处理模块的第二步,其目的是将不同类型的数据转换为统一格式的数据。

在商业银行场景下,涉及的数据类型繁多,例如结构化数据、非结构化数据、文本数据等。

通过数据转换,可以将这些不同类型的数据转换为统一格式,便于后续的数据整合和分析。

数据整合是数据处理模块的最后一步,其目的是将不同来源的数据进行整合,以保证数据质量和一致性。

在商业银行场景下,涉及的数据来源也很多,例如银行内部系统、外部数据源等。

通过数据整合,可以将这些不同来源的数据进行整合,形成一个统一的数据集,为后续的数据分析和决策提供支持。

综上所述,数据处理模块在商业银行2024非现场监管报表系统解决方案中扮演着至关重要的角色。

通过该模块的处理,可以确保数据的准确性和一致性,为银行的监管报表和分析提供可靠的支持。

3、数据存储模块:将处理后的数据存储在高性能、可扩展的数据存储库中,以供后续报表生成使用。

数据存储模块是商业银行2024非现场监管报表系统的重要组成部分,负责将处理后的数据存储在高性能、可扩展的数据存储库中,以供后续报表生成使用。

该模块的设计和实施需要考虑到以下方面:首先,数据存储模块需要具备高性能。

随着商业银行业务数据的不断增长,报表生成的效率成为了关键。

因此,采用高性能的数据存储技术,如分布式文件系统、数据库集群等,可以提高数据存储和读取的效率,确保报表生成的实时性和准确性。

其次,数据存储模块需要具备可扩展性。

随着业务的发展,数据量可能会不断增加,因此需要考虑到未来的扩展性。

采用可扩展的数据存储技术,如分布式存储、云存储等,可以根据业务的发展情况进行动态扩展,满足未来的数据存储需求。

此外,数据存储模块还需要具备安全性和机密性。

商业银行的业务数据涉及到客户的隐私和银行的保密性,因此需要采用多种安全技术和加密算法,确保数据的安全性和机密性。

例如,可以采用数据加密、访问控制、防火墙等技术,防止数据泄露和非法访问。

综上所述,数据存储模块是商业银行2024非现场监管报表系统的重要组成部分,需要具备高性能、可扩展性、安全性和机密性。

通过采用合适的数据存储技术和安全措施,可以确保数据的安全存储和读取,为后续的报表生成提供有力保障。

4、报表生成模块:根据监管要求,自动生成各种格式的监管报表,包括但不限于Excel、PDF等。

在商业银行非现场监管报表系统解决方案中,报表生成模块是非常重要的一部分。

这个模块的主要任务是根据监管要求,自动生成各种格式的监管报表,包括但不限于Excel、PDF等。

这样的功能使得商业银行能够满足不同监管机构的要求,同时提高工作效率。

报表生成模块需要具备先进的技术和强大的功能,以确保生成的报表准确、完整、及时。

该模块应该能够处理各种数据来源,包括但不限于银行内部系统和外部数据源。

它还需要能够处理各种数据格式,如文本、数字、日期等。

此外,该模块还需要能够根据不同的监管要求生成不同格式的报表,如Excel、PDF等。

为了实现这些功能,报表生成模块需要采用先进的技术和算法。

其中,最重要的技术是数据清洗和数据转换。

数据清洗的目的是确保数据的准确性和完整性,而数据转换的目的是将数据转换为不同的格式和标准。

此外,该模块还需要采用自动化技术,以便自动生成报表,减少人工干预。

报表生成模块还需要具备一些额外的功能,以提高其可用性和可靠性。

其中,最重要的功能是报表定制和报表查询。

报表定制允许用户根据自身需求自定义报表格式和内容,而报表查询则允许用户根据不同的条件查询报表数据。

这些功能可以提高工作效率,同时减少错误和遗漏。

总之,报表生成模块是商业银行非现场监管报表系统解决方案中非常重要的一部分。

这个模块需要采用先进的技术和算法,以实现准确、完整、及时的报表生成。

还需要具备一些额外的功能,以提高其可用性和可靠性。

通过这些功能,商业银行可以更好地满足监管要求,提高工作效率,减少错误和遗漏。

四、技术特点1、灵活的多数据源支持:可从各种业务系统中获取数据,适应性强。

1、灵活的多数据源支持:可从各种业务系统中获取数据,适应性强。

在商业银行的日常运营中,各种业务系统产生的数据是反映业务状况的重要依据。

然而,不同的业务系统可能采用不同的数据结构和技术架构,给数据整合和分析带来了挑战。

为了解决这一问题,该解决方案提供了灵活的多数据源支持。

通过与各种业务系统的对接,系统可以从不同系统中获取数据,实现数据的整合与统一分析。

这种强大的适应性使得报表系统能够满足不同商业银行的需求,确保数据的准确性和完整性,为非现场监管提供有力支持。

此外,随着业务的发展和监管要求的变化,商业银行可能需要对系统进行不断的调整和升级。

该解决方案具备良好的扩展性,能够适应未来的发展需求,降低维护和升级的成本。

总之,《商业银行2024非现场监管报表系统解决方案》为商业银行提供了一种高效、灵活的数据整合与分析方法,有助于提高非现场监管的准确性和效率。

通过强大的多数据源支持,该系统将助力商业银行更好地满足业务需求,为未来的发展奠定坚实基础。

2、数据处理流程自定义:用户可根据自身需求自定义数据处理流程,提高数据处理效率。

在商业银行2024非现场监管报表系统中,数据处理流程自定义功能是一项核心特性。

该功能允许用户根据自身的业务需求和数据特点,自主定义数据处理流程,以便更高效地满足数据分析和监管报送的需求。

数据处理流程自定义的实现方式通常包括以下步骤:首先,系统提供一套可视化的数据流程设计工具,用户可以使用该工具从原始数据导入、数据清洗、数据转换到数据输出等各个步骤进行自定义。

通过拖拽操作,用户可以自由组合并调整各个数据处理步骤,以适应不同的数据处理需求。

其次,系统支持多种数据源的导入方式,如文件导入、数据库导入等。

用户可以根据数据来源的不同,选择合适的数据导入方式,确保数据的准确性和完整性。

再次,系统提供丰富的数据处理函数库,用户可以根据需要调用不同的函数对数据进行清洗、转换和计算等操作,提高数据处理效率和质量。

最后,系统支持多种数据输出方式,如报表输出、Excel导出等。

用户可以根据实际需求,选择合适的数据输出方式,以便进行进一步的数据分析和决策。

相关文档
最新文档