银行监管报送系统报表需求
银监会监管数据标准化报送系统EAST30
银监会监管数据标准化报送系统EAST30附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书⼴西北部湾银⾏股份有限公司2017年4⽉1.系统建设背景为了更规范的进⾏⾦融机构进⾏监管数据标准化的报送⼯作，并对国内的银⾏业⾦融机构在监管数据标准化报送规范层⾯进⾏统⼀，银监会于2017年3⽉发布了《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银⾏业⾦融机构的监管数据标准化⼯作进⾏统⼀与规范，通知要求国内各银⾏业⾦融机构需要按照该发⽂的要求，进⾏数据的全⾯梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7⽉在全国范围内正式上线运⾏，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建⽴⼀个功能完善、⾼效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我⾏⽇后与银监会之间⽇常报备⼯作的顺利开展。
3.系统建设⽬标根据《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我⾏的接⼝要求，建设EAST 数据采集报送系统，帮助我⾏（包括我⾏的所有村镇银⾏）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理⽔平，并促进⾏内业务数据改良以及监管统计分析⼯作。
建成后系统报送表单如下：4.我⾏相关系统描述我⾏应⽤系统总体架构主要分为：业务⽀撑应⽤、客户服务渠道、企业管理应⽤等⼏⼤部分。
⽬前已实现的应⽤系统有：业务⽀撑系统：包括核⼼业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接⼊系统、资⾦业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括⽹点柜⾯、⽹上银⾏、⼿机银⾏、客户服务中⼼、各类⾃助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统⼀数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公⾃动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步提升监管统计数据质量的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步提升监管统计数据质量的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.06.17•【文号】银监办发[2014]177号•【施行日期】2014.06.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步提升监管统计数据质量的通知（银监办发[2014]177号）各银监局：为进一步加强监管统计数据质量管理，不断提升非现场监管报表、客户风险统计等各项监管数据的准确性、及时性和完整性，切实落实银行业金融机构主体责任与监管机构监管责任，结合非现场监管“四单”制度，现就提升监管统计数据质量有关工作通知如下：一、强化银行业金融机构主体责任（一）提高法规制度执行力度。
各级监管机构应强化监管履责意识，督促银行业金融机构严格落实数据质量管理主体责任，明确银行业金融机构法定代表人或主要负责人对本机构监管统计数据的真实性负责。
推动开展数据质量管理良好标准评估，督促银行业金融机构建立自上而下的数据治理架构，明确组织架构、职责分工和制度流程，强化数据标准、系统建设和内控管理，加强数据质量综合管理。
（二）建立关键指标确认制度。
实行数据质量承诺制，要求银行业金融机构报送监管报表数据时，行长（总裁、总经理）以书面形式对当期报送的关键指标的数据质量进行签字确认。
关键指标原则上应至少包括附件2所列内容，银监会统计部定期对关键指标内容进行统一调整，各监管部门、各银监局及银监分局可根据不同银行业金融机构的实际情况对要求进行细化。
（三）完善异常变动报告制度。
研究完善报表异常数据变动报告制度，要求银行业金融机构对数据指标异常变动进行跟踪监测，对于跨期变动超过监管预设值的数据项目，应在数据报送时向审核人员提交数据异常变动说明。
报表指标监管预设值的初值由银监会统计部统一设定并发布，各级监管机构可根据属地监管原则对不同银行业金融机构的异常变动区间进行细化调整。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知-银监办通[2004]50号
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中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知（银监办通〔2004〕50号）各股份制商业银行：为进一步加强对股份制商业银行的非现场监管，全面收集商业银行经营和风险状况的动态信息，明确监管信息要求，保证监管信息的全面性和及时性，并规范监管工作程序，现将股份制商业银行须向中国银行业监督管理委员会银行监管二部报送的数据、管理报告和其他资料的具体要求通知如下：一、机构人员信息（一）具体要求：按照附件一（银监统B017）所列表式报告信息。
（二）报告频率和时限要求：各行应按半年报送机构人员的基本信息，并于半年后10个工作日内报出。
二、资本金管理信息（一）主要内容：报告期内资本金和资产规模的变化情况；资产质量和财务状况对资本的影响；资本金的管理情况，包括董事会和高级管理人员对资本的管理、资本补充计划及资本补充能力。
（二）具体要求：1.从资本金余额、资本充足率和资本构成等方面分析报告期内的变化情况和具体原因。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知2.深入分析资产规模、资产质量和财务状况对资本的影响，包括贷款损失准备提取情况对资本充足率的影响等，并对未来变化趋势做出判断和预测。
3.说明银行资本管理的主要政策和措施。
4.说明董事会和高级管理层按照《商业银行资本充足率管理办法》履行管理职责的具体情况。
5.详细说明资本补充规划，并进行可行性分析。
银行报表业务需求分析报告
银行报表业务需求分析报告1. 引言银行报表是银行业务管理的重要工具之一，通过报表可以反映银行的财务状况、经营绩效和风险状况。
随着金融市场的不断发展和金融监管的不断加强，银行对于报表的需求也越来越高。
本报告旨在分析银行报表的业务需求，为银行的报表设计和开发提供参考。
2. 报表的核心功能需求（1）财务状况反映：银行需要报表来反映自身的资产负债状况、收入和支出情况以及盈利能力。
这些数据需要在报表中有清晰的展示和分析，以便管理层和监管机构能够全面了解银行的财务状况。
（2）经营绩效评估：银行需要报表来评估自身的经营绩效，包括各项业务的收入贡献、成本控制情况以及市场份额。
报表需提供比较分析、趋势分析等功能，帮助银行进行经营策略的制定和调整。
（3）风险监控和评估：银行需要报表来监控和评估自身的风险状况，包括信用风险、市场风险和操作风险等。
报表需提供风险指标的计算和展示功能，帮助银行及时识别和控制风险。
（4）内外部报告需求：银行需要为内外部利益相关方提供报表，以满足监管要求、股东、投资者和其他利益相关方的需求。
因此，报表需要具备适应不同需求的灵活性和可定制性。
3. 报表的具体功能需求（1）数据采集和处理功能：报表需要具备数据采集和处理功能，能够自动从银行各个业务系统中抓取数据，并进行清洗、整理和计算，确保数据的准确性和一致性。
（2）报表展示和分析功能：报表需要提供各种图表和表格展示方式，能够根据用户需求进行灵活的展示和分析。
报表还需具备数据筛选、排序和汇总等功能，方便用户进行深度分析。
（3）报表导出和共享功能：报表需要提供导出和共享功能，能够将报表以Excel、PDF等格式导出，并支持多人协同编辑和访问，方便内外部利益相关方的使用和分享。
（4）报表权限管理功能：报表需要具备权限管理功能，能够对报表的访问和编辑权限进行灵活设置，确保报表的安全性和机密性。
4. 报表的技术需求（1）数据集成和接口：报表需要能够与银行的各个业务系统进行数据集成，能够通过接口方式获取数据，并支持实时数据更新和查询。
商业银行2024非现场监管报表系统解决方案
商业银行2024非现场监管报表系统解决方案一、本文概述随着金融行业的不断发展，监管要求的日益严格，商业银行需要及时、准确地报送各种监管报表，以展示其业务运行状况和合规水平。
为提高报表报送的效率和质量，降低填报错误和延迟，本文将介绍一种基于2024非现场监管报表系统的解决方案。
二、解决方案概述2024非现场监管报表系统解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能，旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。
该解决方案基于灵活且可扩展的架构，可满足各种复杂的报表需求，适用于各类商业银行。
随着金融市场的不断发展和监管政策的不断更新，商业银行对于报表报送的自动化需求日益增长。
为了满足这一需求，2024非现场监管报表系统解决方案应运而生。
该解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能，旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。
2024非现场监管报表系统解决方案采用灵活且可扩展的架构，能够满足各种复杂的报表需求。
该解决方案适用于各类商业银行，无论是大型国有银行还是小型城市商业银行，都可以通过该解决方案提高报表报送的自动化水平。
数据采集是该解决方案的重要功能之一。
通过数据采集，商业银行可以将各种数据整合到一个系统中，包括来自多个业务系统的数据、外部数据等。
这些数据经过处理和转换后，将被用于生成各种报表。
数据采集还支持定期或实时数据采集，确保数据的准确性和及时性。
数据处理是该解决方案的另一个关键功能。
数据处理可以对采集到的数据进行清洗、整合和转换，以便生成符合监管要求的报表。
同时，数据处理还支持自定义的数据处理流程，可以根据不同的报表需求进行灵活的配置。
数据存储是该解决方案的另一个重要功能。
数据存储可以将处理后的数据存储在高性能、可扩展的数据库中，以便后续的报表生成和查询分析。
数据存储还支持多种数据存储格式，包括结构化数据、半结构化数据和非结构化数据。
报表生成是该解决方案的核心功能之一。
通过报表生成，商业银行可以根据不同的报表需求生成各种类型的报表，包括表格、图形、仪表盘等。
银行统计报送工作实施细则
**银行统计报送工作实施细则第一章总则第一条为规范监管统计报送流程，明确报送部门职责，提高统计数据质量，促进统计报送工作规范化、流程化，特制定本规程。
第二条本行统计工作遵循统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是、安全保密的原则。
第三条本行统计报表根据需求划分为五大类，分别为人民银行报表、银保监局报表、财政局报表、其他监管类报表、临时性报表。
第四条本办法适用于总行统计相关部门及各分支行。
第二章统计报表制定第五条本行统计报表制定遵循统一、规范、精简、效能的原则，综合考虑效益成本，充分利用信息系统资源，在满足实际需要的前提下，避免重复，切实减少统计报表数量。
第六条总行统计管理部门在综合调查分析全行数据需要的基础上，结合中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局的有关要求，充分征求各业务管理部门意见，统筹规划，统一制定统计报表。
统计报表每年修订一次。
每年年初，总行统计部门根据全行经营管理的实际需要以及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局统计制度的要求，充分征求相关部门意见后，统一进行修改、补充和完善。
第七条统计报表包含以下内容：（一）填报要求，包括填报机构、报送频度、报送时间、报送方式、数据来源、数据单位等。
（二）指标解释，对报表每一项目和指标以及填报内容作出详细解释说明和定义。
（三）审核要求，报表内各项目之间以及与其它报表项目之间的逻辑对应关系。
第三章职责权限第八条总行计划统计财务部为全行统计归口管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据恢复、文件提交、文件生成、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。
第九条总行风险管理部为信贷统计管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。
第十条公司业务部、个人业务部、运营管理部、授信审批部、贸易金融部、电子银行部、法律与合规部、董事会办公室、资产保全部、普惠金融部、人力资源部、资金营运中心及各分支行等相关部门具有数据填报、数据校验、报表打印、数据查询、任务提交权限。
商业银行1104非现场监管报表系统解决方案
商业银行1104非现场监管报表系统解决方案------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------目 录1.背景介绍 (1)2.系统设计 (2)2.1.设计路线 (2)2.2.技术路线 (3)2.3.功能结构 (4)3.4.网络结构 (5)3.方案详解 (6)3.1.通用数据转换平台 (6)3.1.1.设计路线 (6)3.1.2.技术架构 (6)3.1.3.功能介绍 (7)3.1.4.特点描述 (12)3.2.1104非现场监管报表业务处理 (13)3.2.1.设计路线 (13)3.2.2.功能结构 (15)3.2.3.网络拓扑 (16)3.2.4.特点描述 (29)3.3.系统运行监控中心 (31)3.3.1.设计路线 (31)3.3.2.技术架构 (31)3.3.3.功能介绍 (32)3.3.4.特点描述 (34)4.系统安全 (36)4.1.应用环境安全策略 (36)4.2.应用系统安全策略 (38)4.2.1.基本加解密算法 (38)4.2.2.用户身份认证 (39)4.2.3.系统的责任认定功能的实现 (39)4.2.4.用户权限控制的实现 (40)4.2.5.获取时间戳 (40)4.3.数据安全策略 (41)4.4.系统备份与恢复策略 (42)4.5.日志系统 (44)1.背景介绍2003年11月04日，银监会主席刘明康针对监管信息系统薄弱的现状，成立监管信息系统工作小组，启动1104信息系统建设工程，积极推进监管信息系统的建设。
银监会从监管的角度出发，提出建立一套符合自己规范的非现场信息技术平台来支撑其非现场监管工作的开展。
到目前为止，银监会下发的非现场监管报表达到50余张，报表“下发时间急、填报数量大、报表表样新、采数范围广”，给全国各金融机构带来了前所未有的监管压力。
银行业监管信息系统介绍及演示
非现场监管信息系统介绍
中国银行业监督管理委员会
主要内容
一．“银行业监督管理信息系统”概述
二．法人非现场监管信息系统建设情况介绍
三．法人非现场监管信息系统总体架构及数据
流程介绍 四．法人非现场监管信息系统功能介绍
中国银行业监督管理委员会
一． “员会
数据采集方式
数据采集分两级： 银监会采集其直接监管的银行业金融机构数据
银监局采集本局及下辖银监分局直接监管的银 行业金融机构数据
中国银行业监督管理委员会
数据采集安全体系
物理隔离
内网其他应用 数据采集系统 内网服务器 服务器
银 监 会 内 网
内网LDAP 外网LDAP
数据采集系统 外网服务器
PCI加密卡+解密 /验证工具 外网数据传送到 内网服务器
银 监 会 外 网
安全代理服务器
专网 银 监 局 内 网
Internet /金融网
USB KEY+安全代理 +加密/签名工具
填报机构
RA PCI加密卡+解 密/验证工具
内网应用 服务器 数据采集系统 内网服务器
外网数据传送到 内网服务器 安全代理服务器 外网LDAP 数据采集系统
许可证 管理
安全控制
信息发布
数据仓库
法规管理 数据集市 国务院
系统管理
权限管理
操作跟踪
中国银行业监督管理委员会
总体进展
网络建设 完成
机构业务管理系统
高管人员管理系统 非现场监管信息系统
投产
投产
法人银行业金融机构非现场监管信息系统
非法人银行业金融机构非现场监管信息系统 数据集市系统
M4204_银行监管报送系统
商业银行监管报送系统一、产品概述银行监管报送系统是面向商业银行的内外部监管数据报送需求开发的银行管理系统。
系统以统一的数据处理模式和信息展现模式，实现人民银行、银监局、征信中心等机构提出的各项数据报送要求。
同时，系统还满足银行内部监管报表的实现，并根据银行的具体要求，展现丰富的统计指标和各种报表供银行管理者使用。
在现行银行监管体制下，商业银行需要向各监管部门的不同系统报送数据，这些系统具有基本相同的处理模式，即数据提取、生成、补录、确认、报送、校验、反馈处理等流程。
如果都作为单独的系统构建，银行需要针对每一套系统建立不同的实施和运行维护体系，这将耗费了大量的人力和财力，并且会成为银行IT运维中一个非常沉重的任务。
而通过相同的处理模式和技术框架，建立一套统一的监管报送系统，采用先进的技术架构以及成熟的工具产品来支持这些要求，不但可以极大的减轻银行数据报送的工作量，而且由于统一的规划和实施，还可以极大的提高系统上报数据的准确性和及时性。
二、系统功能银行监管报送系统集成了两大部分的内容，一部分是宏观监测报表，包括银监局非现场监管(“1104”报表)、人民银行利率监测、人民银行金融监管信息上报等，另一部分是明细业务数据，包括反洗钱、个人征信、企业征信等。
同时基于上述监管数据，系统还提供大量的监管指标和银行经营数据以供查询。
由于系统具有统一的数据处理模式，可以方便的进行各项功能的扩展，也为新的监管报送系统提供了很好的扩展基础。
●1104报表面向银监局非现场监管报表的数据报送要求，包括报表数据的生成、补录、展示以及接口文件的生成等功能。
“1104”报表包括基础报表和特色报表两大类，涵盖了基本财务分析、信用风险、流动性风险、市场风险、资本充足等各方面的银行宏观监管的内容。
●反洗钱监测自动监测大额交易及可疑交易，并生成人民银行反洗钱监测中心要求的报送文件进行报送，从而协助商业银行准确有效地完成反洗钱工作。
本系统能够满足人民银行规定的反洗钱接口规范的各项要求，并能够提供各种监测信息的实时查询功能。
银行业分支机构非现场监管信息系统报表指标体系总体介绍课件
11
中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission
二、分支机构非现场监管报表指标体系
（一）基本目标 （二）设计思路 （三）基本框架 （四）基础报表 （五）特色报表 （六）监管指标 （七）生成报表
12
（一）基本目标
其他报表内容（如投资情况、特色业务） 有关联。
26
（四）基础报表
中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission
信用风险报表8张：提供了观察信用风险状况的 5个维度：
一是风险的水平； 二是风险的抵补情况； 三是风险的迁徙情况； 四是风险集中情况； 五是风险处置情况。
第Ⅱ部分：资产质量
6
GF12 贷款质量迁徙变化情况表
7
最大十家关注类贷款情况表
8
最大十家次级类贷款情况表
9
信用风险
GF13 最大十家可疑类贷款情况表
10
最大十家损失类贷款情况表
授信集中情况表
11
GF14 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表
第Ⅲ部分：最大十家客户贷款情况表
12
GF16 抵债资产账龄情况表
第Ⅵ部分：各项垫款情况表
项
目
1 1.等同于贷款的授信业务
2
1.1承兑汇票
3
1.2融资性保函
4
1.3其他等同于贷款的授信业务
A 人民币
B
C
外币折人民币 本外币合计
A 人民币
期末垫款余额
B
C
外币折人民币 本外币合计
20
中国银行业监督管理委员会
1104报表
1104报表根据《中华⼈民共和国银⾏业监督管理法》第23条“建⽴银⾏业⾦融机构监管信息系统，分析、评价银⾏业⾦融机构的风险状况”的要求，为了加快银监会系统信息化建设，银监会于2003年11⽉4⽇专门召开了“银⾏业⾦融机构监管信息系统建设”主席办公会，会议决定启动银⾏业⾦融机构监管信息系统。
“银⾏业⾦融机构监管信息系统”建设原则是“统⼀规划、统⼀管理、统⼀标准、资源共享”。
系统建设将采取数据⼤集中的模式，利⽤两⾄三年的时间，构建以数据仓库为基础平台的新⼀代银⾏监管信息系统体系，实现对各类银⾏业⾦融机构的⾮现场监管（简称“1104”⼯程）、现场检查、风险评级和预警分析的信息化、现代化、⽹络化，实现对银⾏业⾦融机构运⾏的智能化监管。
银监会1104监管统计报送系统是商业银⾏⾯向银监会及其他上级监管机构统计监管制度的报表处理平台，其基本功能是利⽤⾏内⾃有的业务数据，按照银监会的报表监管制度及⾏内⽇常报表统计要求，完成由⾏内⽇常业务数据向监管报表数据及⾏内报表统计数据的转换，并按照银监会及⾃⾏定义的规则⽣成相应的报送⽂件或报表。
从数据⼊⼝来看，1104监管统计报送系统是建⽴在商业银⾏⾏内业务系统（⽐如：核⼼业务系统、统⼀财会系统等）之上的管理信息系统平台，它通过数据采集接⼝平台，实现从业务数据到统计数据的抽取与转换。
从数据加⼯来看，1104监管统计报送系统可以⽅便地按照上级监管单位的统计制度及统计要求进⾏准确地数据加⼯处理，⽐如：数据校验、数据调平等。
从数据出⼝来看，1104监管统计报送系统会以上级监管单位和外部数据接收单位的⽂件格式要求⽣成规范标准的报⽂报表，并可以图表等多种⽅式灵活展现。
系统安全设计上采⽤功能权限和数据权限交差授权的⽅式，保证了系统在数据控制⽅⾯的安全性，同时⽀持基于CA证书的数据链路层加密策略。
系统采⽤任务分解机制，让原先集中在总⾏的统计⼯作合理有效的分解到各级⽀⾏，总⾏只需进⾏任务管理和补录总⾏数据，分⽀⾏数据由分⽀⾏统计⼈员补录提交总⾏，总⾏⼈员不需要再做分⽀⾏数据。
商业银行非现场监管报表填报实施细则
商业银行非现场监管报表填报实施细则
第一章总则
第一条为依法规范非现场监管统计行为，建立有机协调、科学规范的非现场监管数据报送流程，提高本行非现场监管数据报送质量，更好地贯彻执行《银行业监管统计管理暂行办法》、《商业银行监管统计工作管理办法》的各项规定，特制定本细则。
第二条本细则适用于本行内各统计业务部门及所辖营业机构。
第三条本规定所称非现场监管报表，系指按银监会要求上报的各类报表及业务分析资料，按报送内容划划分为：会计报表、非现场监管报表、业务分析资料及其他四大类；按报送频率划分为：月报、季报、半年报、年报。
第二章岗位管理
第四条非现场监管报表由总行指定扎口部门负责管理，由总行相关部门及各支行负责数据采集报送，共设置四个岗位，分别为：操作员、业务主管、分管领导、管理员。
其中，操作员岗位必须设立AB角。
第五条操作员岗位具体负责非现场监管报表的数据采集、填报、验证、修改工作。
操作员至少在上级银监部门规定的时间内提前二天完成数据采集工作，并提交业务主管审核、上报。
第六条业务主管具体负责报表的验审、审核、汇兑、上报和授权工作（或双重数字签名）。
业务主管在操作员提交非现场监管报表的数据后应及时完
- 1 -。
银行智能监管系统建设方案
采用分布式数据库技术，如Cassandra、 HBase等，提高数据处理能力和数据存储可 靠性。
数据安全保障措施
数据加密
对敏感数据进行加密存储和传 输，确保数据在传输和存储过
程中的安全性。
访问控制
建立完善的访问控制机制，对系 统用户进行严格的权限管理，防 止数据泄露和非法访问。
数据备份与恢复
定期对重要数据进行备份，并制定 相应的数据恢复计划，确保在数据 丢失或损坏时能够及时恢复。
确定推广策略，如线上宣传、 线下活动、合作伙伴推广等。
准备推广活动所需的资源，如 宣传资料、演示文稿、视频等 。
应用前景展望及持续改进方向
分析智能监管系统的应用前景， 如市场需求、竞争态势和发展趋
势等。
制定持续改进计划，包括技术升 级、功能优化、用户体验提升等
。
关注行业动态和监管政策变化， 及时调整智能监管系统的建设和
05
培训、推广及应用前景
培训计划和资源准备
制定详细的培训计划 ，包括培训目标、内 容、时间表和参与人 员等。
组建专业的培训团队 ，包括行业专家、技 术专家和培训师等。
准备培训所需的资源 ，如培训教材、案例 、模拟系统等。
推广活动安排及策略制定
制定推广活动计划，包括活动 目标、内容、形式、时间和地 点等。
针对性风险应对措施制定
高风险应对措施
制定详细的风险应对计划，明确 责任人、时间节点和具体措施， 加强监控和预警，确保风险得到 及时有效控制。
中风险应对措施
建立风险应对机制，制定应急预 案，加强风险监测和评估，采取 适当措施降低风险发生概率和影 响程度。
低风险应对措施
加强日常管理和监控，保持对风 险的关注，及时采取必要的措施 进行防范和控制。
银行监管报送工作计划范文
银行监管报送工作计划范文
本次报送工作计划主要包括以下内容：
一、合规性监管报送
按照监管部门的要求，及时准确地向监管机构报送银行的各项合规性监管报告，包括资产负债表、损益表、风险管理报告等重要文件。
同时，定期对内部制定的监管报送流程和程序进行审查，确保报送工作的规范进行。
二、资产负债管理报送
对银行的资产负债情况进行深入分析，及时向监管机构报送相关的资产负债报告，包括贷款、存款、债券等各项资产负债情况的汇总和分析，确保其真实可靠。
三、金融风险报告及预警机制
建立健全的金融风险报告和预警机制，及时将风险发展情况向监管机构报告，包括信用风险、市场风险、流动性风险等各项风险报告工作。
四、其他相关监管报送
根据监管部门的规定，及时报送其他相关的监管报告，包括洗钱报告、反欺诈报告、反腐败报告等，确保银行的各项经营活动合规进行。
以上即是本次银行监管报送工作计划的内容，希望能够按时按质地完成相关工作，确保银行的合规经营和健康稳定发展。
M4204_银行监管报送系统
M4204_银⾏监管报送系统商业银⾏监管报送系统⼀、产品概述银⾏监管报送系统是⾯向商业银⾏的内外部监管数据报送需求开发的银⾏管理系统。
系统以统⼀的数据处理模式和信息展现模式，实现⼈民银⾏、银监局、征信中⼼等机构提出的各项数据报送要求。
同时，系统还满⾜银⾏内部监管报表的实现，并根据银⾏的具体要求，展现丰富的统计指标和各种报表供银⾏管理者使⽤。
在现⾏银⾏监管体制下，商业银⾏需要向各监管部门的不同系统报送数据，这些系统具有基本相同的处理模式，即数据提取、⽣成、补录、确认、报送、校验、反馈处理等流程。
如果都作为单独的系统构建，银⾏需要针对每⼀套系统建⽴不同的实施和运⾏维护体系，这将耗费了⼤量的⼈⼒和财⼒，并且会成为银⾏IT运维中⼀个⾮常沉重的任务。
⽽通过相同的处理模式和技术框架，建⽴⼀套统⼀的监管报送系统，采⽤先进的技术架构以及成熟的⼯具产品来⽀持这些要求，不但可以极⼤的减轻银⾏数据报送的⼯作量，⽽且由于统⼀的规划和实施，还可以极⼤的提⾼系统上报数据的准确性和及时性。
⼆、系统功能银⾏监管报送系统集成了两⼤部分的内容，⼀部分是宏观监测报表，包括银监局⾮现场监管(“1104”报表)、⼈民银⾏利率监测、⼈民银⾏⾦融监管信息上报等，另⼀部分是明细业务数据，包括反洗钱、个⼈征信、企业征信等。
同时基于上述监管数据，系统还提供⼤量的监管指标和银⾏经营数据以供查询。
由于系统具有统⼀的数据处理模式，可以⽅便的进⾏各项功能的扩展，也为新的监管报送系统提供了很好的扩展基础。
●1104报表⾯向银监局⾮现场监管报表的数据报送要求，包括报表数据的⽣成、补录、展⽰以及接⼝⽂件的⽣成等功能。
“1104”报表包括基础报表和特⾊报表两⼤类，涵盖了基本财务分析、信⽤风险、流动性风险、市场风险、资本充⾜等各⽅⾯的银⾏宏观监管的内容。
●反洗钱监测⾃动监测⼤额交易及可疑交易，并⽣成⼈民银⾏反洗钱监测中⼼要求的报送⽂件进⾏报送，从⽽协助商业银⾏准确有效地完成反洗钱⼯作。
系统重要性银行附加监管规定(试行)
系统重要性银行附加监管规定（试行）第一章总则第一条为完善我国系统重要性金融机构监管框架，明确系统重要性银行附加监管要求，加强宏观审慎管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规和完善系统重要性金融机构监管的相关要求，制定本规定。
第二条本规定适用于依据《系统重要性银行评估办法》认定的系统重要性银行。
第三条人民银行负责系统重要性银行附加监管规则制定、监测分析，视情要求银保监会采取相应监管措施，并在必要时经国务院批准对系统重要性银行进行检查监督。
人民银行会同银保监会提出附加监管要求，牵头银保监会等单位组建危机管理小组，组织审查系统重要性银行恢复计划和处置计划建议，开展可处置性评估。
银保监会依法对系统重要性银行实施微观审慎监管，本规定提出的附加监管要求不取代银保监会的日常监管职责。
第二章附加监管要求第四条系统重要性银行在满足最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求基础上，还应满足一定的附加资本要求，由核心一级资本满足。
系统重要性银行分为五组，第一组到第五组的银行分别适用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加资本要求。
若银行同时被认定为我国系统重要性银行和全球系统重要性银行，附加资本要求不叠加，采用二者孰高原则确定。
银行应在进入系统重要性银行名单或者系统重要性得分变化导致组别上升后，在经过一个完整自然年度后的1月1日满足附加资本要求。
若银行退出系统重要性银行名单或者系统重要性得分变化导致组别下降，立即适用新的资本要求。
人民银行、银保监会可以根据宏观经济形势、金融风险变化和银行业发展实际对系统重要性银行附加资本要求进行调整，报国务院金融稳定发展委员会审议通过后实施。
系统重要性银行应拥有充足的资本和债务工具，增强总损失吸收能力，在经营困难时能够通过减记或转股的方式吸收损失，实现有序处置。
第五条系统重要性银行应建立资本内在约束机制，提高资本内生积累能力，切实发挥资本对业务发展的指导和约束作用。
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xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录1监管报送报表需求1・1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管，提出了新监管报表体系，并要求在2006年起开始上报，华兴银行在2012年的ODS项目目标中，明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。
鉴于此，数据信息中心提出对外监管报表的需求梳理工作。
1.1.2任务目标对新监管报表体系、我行内部管理报表体系以及信息披露报表体系进行梳理，明确报告项目的口径定义，整理我行统一使用的监管指标并分析信息采集的困难点，为今后工作打下基础。
熟悉掌握和理解各指标的内涵，为今后ODS项目中对外监管报表报送等应用口径报送的一致性，数据定义的完备性奠定基础。
梳理23张监管报表模板，解释相应指标口径、定义，编写业务需求书；进行业务系统分析，完成报表的数据定义，并进行业务规则的检查；整理指标体系并编写监管统计指标字典；对部分手工报表提出缺口数据的改进建议；对最终确认的手工报表、需手工补录的数据进行整理。
1.1.3监管报表分类银监会报表分类银监会遵循统一的监管标准、采用以风险为本的监管方法制定，充分借鉴国际通行的监管标准，同时兼顾银行业的现状，定量采集银行业金融机构的财务和风险信息，设计了报表体系，用于中国银监会对银行业监管机构的持续监管，其报表体系包括基础报表和特色报表两类：1.2功能需求1.2.1应用功能说明本应用系统目标为银监会监管报表，应用功能即对应相应的监管报表功能，具体内容如卜表所示:11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 2526流 动 性 风 险 市 场 风 险 资本充足G15 最大二十家关联方关联交易情况表 G16 抵债资产账龄情况表第I 部分：银行卡业务情况表G17 ---------------------------------------------------------- 第II 部分：银行卡业务情况表（补充情况） G18 债券发行和投资情况表 G21 流动性期限缺口统计表 G22 流动性比例监测表 G23 最大十家存款客户情况表G24最大十家金融机构同业拆入（含回购）情况表 流动性覆盖率和净稳定融资比例情况表第I 部分：流动性覆盖G25率第II 部分：净稳定融资比例季 季 季 季 季G31有价证券及投资情况表 季 G32外汇风险敞口情况表 季 半G33利率重新定价风险情况表年27 28 29 30 31 32 33 34 353637 38 3940 41 42 43 44 4546 47 48 491.3报表需求报表上报并查询相关的表，报表表样需求详见附件1.3.1报表处理监管报表统一按照如下处理流程：首先进行数据缺口处理:分析系统间的数据缺口和数据质量问题导致各维度汇总值与总 帐数据的缺口，按照业务部门确认的方式进行缺口处理；统一进行币种折算：缺口数据处理完毕后，按照币种折算及方法描述的要求，对数据进 行币种折算，并进行折算调平；最后进行数据进位调平：在折算调平数据基础上，根据派生公式，计算派生值后，进行 数据进位，并进位调平，以保证报表数据的最终平衡。
78 79 80 81 82 83 84 85 86 87其他特色报表1.3.2数据缺口处理1.3.3币种折算我行的业务数据资源中除了人民币的业务数据之外，还存在外汇业务数据。
在报表中不仅要展示各原始币种的业务数据，还要将各原始币种数据折算为某种单一币种的数据予以展示。
币种之间的折算方法本报表体系应当提供两种不同的折算途径：1）先美元再人民币折算法。
先将各币种（除人民币外）按各原币种对美元的折算汇率折算成美元，形成折算美元的数据，再将折算成美元的数据按美元对人民币的汇率折算成人民币数据，形成单一的人民币数据。
2）折美元和折人民币分开折算法（以总行发布的全行外汇牌价中的各币种折美元的中间价为基础，制作各币种与美元的折算汇率（1外币对应美元汇率，保留10 位小数）；以折美元的折算汇率为基础，按照人民币对美元的折算汇率，计算得到各币种对应人民币的折算汇率（1外币对应人民币汇率，保留10位小数）。
在上述基础上，折美元数据是将各币种按各原币种对美圆的汇率折算成美圆，形成折算美圆的数据；折人民币数据是将各币种按各原币种对人民币的汇率折算成人民币，形成折算人民币的数据。
该方法本质上与方法1相同。
币种数据间的折算应当作成独立的标准模块或函数，提供应用程序或过程调用；外汇牌价表的要素为：日期（8），币种（3），百一外币对应人民币汇率（6）（不包括浮动的10位小数点），一外币对应美元汇率（6）（不包括浮动的10位小数点）；折算时采用四舍五入法；本报表体系应当提供三种不同的折算率，分别是：总行资金部发布的全行外汇牌价中的各币种折美元的中间价、年终决算牌价、外汇买卖交易牌价。
究竟选择哪种折算率进行换算，由系统操作界面或者上层调用参数决定；每张报表的具体折算方法在数据需求分析阶段中进行确认。
折算方法流程-先折算后合计读取该数据报表数据一读取折算表一进行数据折算计算一折算调平一将数据合计记入（目标）数据表一读取汇总管理表（如果需要的话，寻找下一个数据）一结束时返回处理结果。
折算调平原则因分行上报的人民币数据和外币折美圆数据科目横向检查及试算平衡表纵向检查均为平衡，故无须对人民币和外币折美圆进行折算调平。
由总行统一做外币折人民币操作，需要对外币折人民币进行折算调平。
1.3.4尾数调平1.3.4.1概要说明本报表体系原始数据源的货币单位为角分（如果手工上报的数据为万元，先统一补零到角分单位），但统计报表需要以万元、亿元或其他任意有效的货币单位来展示数据。
由于进位采用的是四舍五入的方式，进位后的数据会有小额的误差，造成报表不平衡，因此，在数据处理时必须提供数据进位及其调平功能。
1.3.4.2数据进位进位操作由用户选择进位参数，参数值在0——8的范围之内，进位计算公式为：目标数值=原数值/10（n次方）（n=0・・・8，即从元至亿元）。
采用四舍五入法，而保留小数点位数则可以进行参数设置。
1.3.4.3进位后的调平策略数据进位后，货币的单位发生变化，产生进位尾差，必定会造成平衡关系的问题。
为了消除因进位或其他因素形成的影响，必须进行尾差调平处理。
建议将此功能作成标准模块，提供全系统共享。
由于不同形式的报表，具有不同平衡关系，因此必须按照具体的报表形式进行调平处理。
长期以来统计工作者在统计工作的实践进行了不断研究，取得了丰富的经验，在统计工作中，数据调平的应用占有很重要的地位，因此本报表体系提供两种调平方法，供用户选择，至于采用何种算法，则根据报表具体要求决定：单向带有合计关系的报表处理方式。
大多数报表数据都带有纵向或横向合计关系，对于这种报表的调平方式是“自顶向下”调平法。
即：先外后内，逐层调整。
1）调整第一层次汇总关系：如某个报表具有如下合计关系：A=B+C+D。
数据经过加工后，可能会产生下列二种情况：①A>B+C+D，这时我们需要对B、C、D中某一个进行调增，直至相等为止。
②A<B+C+D，这时我们需要对B、C、D中某一个进行调减，直至相等为止。
2）再逐层调整汇总关系：如果在B、C、D中有下一层的合计关系，则再进行下一层次的逐个调平。
如：B>B1+B2+B3，需要对B1、B2、B3中某一个进行调增，直至相等为止。
反之，则进行调减处理。
纵横向都带有合计关系的报表处理方式。
有些报表数据的纵向和横向都带有合计关系：1）先横后纵法对于这种报表的调平方式是采用横向“自顶向下”调平法，然后在横向调平的基础上，重新加计纵向合计数。
该方法适用于需要首先确定主栏数值的报表。
即以主栏合计数为基准，对宾栏数据按照调平策略中“单向带有合计关系的报表处理方式”进行调整。
采用这种算法时，无论数据调增、调减，均约定调整宾栏项目中的“其他”项指标数据，若报表中无“其他”项，则调整宾栏中数据比重最大值。
横向调整完成后，纵向只做简单合计运算。
2）先纵后横法该方法适用于需要首先确定宾栏数值的报表。
即以宾栏合计数为基准，对主栏数据按照调平策略中“单向带有合计关系的报表处理方式”进行调整。
采用这种算法时，无论数据调增、调减，均约定调整主栏项目中的“其他”项指标数据，若报表中无“其他”项，则调整主栏中数据比重最大值。
纵向调整完成后，横向只做简单合计运算。
2系统的非功能性需求2.1用户界面需求用户界面以银监会提供的标准界面为准，并根据客户要求，修改相关样式2.2安全保密需求说明•全面的用户口令管理要求系统内的数据严格按照用户、角色的分配进行查看，避免泄漏到系统外或没有数据查看权限的用户对数据进行浏览、打印和导出操作。
•灾难恢复策略1.系统做集群配置。
2.系统运行期间应每日对数据库进行备份，备份策略可参考数据量及运行要求制定，保证在数据失效后迅速、准确地恢复数据。
•接口文件安全2.3处理能力需求说明2.3.1精度指标数据的精度要求为2位小数，汇率的精度要求为4位小数。
2.3.2每页最大显示行数由于有些报表数据量较大，同时为了操作方便和美观，需要分页显示全部内容，每页最大显示的行数为50行。
如果报表下载之后，用A3纸打印，需要根据实际情况设置报表单元格的宽度。
2.3.3性能要求（时间特性）性能需求描述系统性能方面的静态数值和动态数值方面定量的需求，包括：用户量、交易吞吐量、系统响应时间等。
•系统支持同时在线用户数量是300。
•系统支持并发用户数量是300。
•所有的目标响应时间需求都是基于用户浏览器提交请求开始到接收到全部重要输出信息的端到端的响应时间。
•终端用户交互式访问系统的登陆界面的响应时间目标是小于2秒。
•终端用户98%的简单查询访问的响应时间目标是小于3秒。
•终端用户98%的简单增删改事务处理访问的响应时间目标是小于3秒。
•终端用户98%的复杂查询访问的响应时间目标是小于5秒，视查询的复杂程度。
2.3.4灵活性无特殊需求。
2.3.5容错性要求对于由于参数设置错误、或者部分参数没有设置就进行后台数据计算，系统要给出提示。
2.3.6可维护性•单点登录•用户信息同步监管报送系统一期报表总共需要开发15张报表，包括。
3.1.1监管报表与原系统映射3.1.2表样格式需求分析以银监会提供的表样为主，并标准化格式上报，详细附件附：监管报送数据分析接口® aGF01资产负债项目1104-报表指标—hl- 统计表.xls20121206.xls附：人行统计报送数据分析接口人民银行统计报表报分析-20121206-lvhu。