基金操作常识三
开放式基金投资常识（3）
四、开放式基⾦申购赎回价格的确定 所谓基⾦的申购价格，是指基⾦申购申请⽇当天基⾦单位每份净资产值再加上⼀定⽐例的申购费所形成的价格，它是投资者申购每份基⾦时所要付出的实际⾦额；基⾦的赎回价格，是指基⾦赎回申请⽇当天基⾦单位每份净资产值再减去⼀定⽐例的赎回费所形成的价格，它是投资者赎回每份基⾦时可实际得到的⾦额。
⽽基⾦净值（英⽂缩写为NAV），是指某⼀时点上某⼀基⾦每份基⾦单位实际代表价值。
开放式基⾦申购和赎回的价格是建⽴在每份基⾦净值基础上的，以基⾦净再加上或减去必要的费⽤，就构成了开放式基⾦的申购和赎回价格。
开放式基⾦申购和赎回有何限制 开放式基⾦相对于封闭式基⾦的优点就在于其基⾦的规模并不固定，投资者可根据需要随时申购或赎回基⾦。
但是，根据有关法规及基⾦契约的规定，投资者进⾏开放式基⾦的申购和赎回时，也将会有⼀引起限制。
⼀、基⾦申购限制 基⾦在刊登招募说明书等法律⽂件后，开始向法定的投资者对象进⾏招募，依据国内基⾦管理公司已披露的开放式基⾦⽅案来看，⾸期募集规模⼀般都有⼀个上，在⾸次募集期内，若最后⼀天的申购份额超过规定的上，则投资者只能按⽐例进⾏公平分摊，⽆法⾜额认购了。
开放式基⾦除规定有认购价格外，通常还规定有最低认购额，如同股票的最⼩买⼊单位为⼀⼿⼀样。
另外，根据有关法律和基⾦契约的规定，对单⼀投资者持有基⾦的总份额还有⼀定的限制，如不得超过本基⾦总份额的10%等。
在开放式基⾦⽇常的申购中，基⾦规模原来的上限仍有效，当基⾦规模达到上，该基⾦就只能赎回⽽不能申购了。
⼆、基⾦赎回限制 开放式基⾦赎回⽅⾯的限制，主要是对巨额赎回的限制。
根据《开放式证券投资基⾦试点办法》的规定，开放式基⾦单个开放⽇中，基⾦净赎回申请超过基⾦总份额的10%时，将被视为巨额赎回。
巨额赎回申请发⽣时，基⾦管理⼈在当⽇接受赎回⽐例不低于基⾦总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。
也就是说，基⾦经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟⾄下⼀个开放⽇办理，并以该开放⽇当⽇的基⾦资产净值为依据计算赎回⾦额。
商业银行基金业务基本知识
商业银行基金业务基本知识一、基金的基本知识（一）什么是基金。
证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（二）基金的分类。
1.依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2.依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。
3.特殊类型基金。
（1）系列基金。
又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
（2）保本基金。
是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
（3）交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。
交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。
但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。
购买基金的技巧-基金购买常识合集1篇
购买基金的技巧-基金购买常识合集1篇购买基金的技巧-基金购买常识 1购买基金的技巧-基金购买常识购买基金的技巧及基金小常识基金是什么按照通俗的解释，基金有很多类别。
(1)按照组织形式不同，可以分为契约型基金和公司型基金;(2)按照运作方式不同，可以分为封闭式基金和开放式基金;(3)按照投资目的不同，可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金;(4)按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金和货币基金;(5)按照投资理念的不同，可以分为主动型基金和被动(指数)型基金;(6)按照募集方式的不同，可以分为公募基金和私募基金。
基本上，买基金的人最频繁接触的名词就是：封闭式基金、开放式基金。
其中开放式基金是绝大多数介入基金的人都会购买的种类，也是我自己购买的基金种类。
基金是要收费的基金是要收保护费的，不对，是保管费。
当然，用专业术语来说就是“佣金”，佣金有两种，一种是申购费，一种是认购费用。
发行期间购买基金叫作认购，成立后的基金购买叫作申购。
基本上，大多数人在网络上或者银行柜面进行操作的都是“申购”，费率一般在1%-1.5%，收取费用的方式也分“事前”和“事后”，也就是前端收费和后端收费。
当然，基金收保管费也可以理解，我们把钱交给别人管理，人家自然需要收取一定的劳务费用。
好比托儿所帮人带孩子，不管带得好不好，总归每年的托管费是要交的。
基金也是如此，不管基金一年的收益如何，佣金是一定要支付的，而且很多还是提前支付。
货币基金、股票型基金、债券型基金和混合型基金的区别(1)货币基金的流动性非常好，没有申购赎回费用，基金也主要投资债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种，类似“储蓄产品”，每月分红。
同时赎回也很方便，现在华夏基金等一些公司都推出了T+0服务，也就是当天赎回，当天到账，也许比活期取钱立马兑现稍微慢了点，但相对其他也很快捷。
这里再多说一句，阿里巴巴旗下的余额宝就是货币基金的一种，余额宝中的资金其实是由天弘基金公司进行管理的，余额宝的收益也不是“利息”，而是用户购买货币基金的收益，淘宝用户一旦把钱从支付宝账户转到“余额宝”，支付宝公司就自动把钱买成名为“天弘增利宝货币”的货币基金，这样一来你在“余额宝”里的钱就可以得到货币基金的收益。
基金小白需要知道的常识
基金小白需要知道的常识基金是一种投资工具，由多个投资者投资于不同的金融产品中，并由专业基金经理管理投资组合。
基金性质灵活，投资门槛低，风险可控，是投资者进行长期理财的首选。
1.基金类型：基金种类多样，包括股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金、指数基金等，每种基金的投资标的、风险程度和收益水平不同。
2.基金公司：基金公司是管理基金的机构，负责基金的经营管理和投资运作。
投资者可以选择有良好声誉和规模的基金公司进行投资，以降低投资风险。
4.基金费用：基金投资不仅需要缴纳投资本金，还需要支付一定的费用，包括基金管理费、托管费、销售服务费等。
投资者需要了解不同基金的费用水平，以便选择适合自己的基金产品。
5.基金风险：基金投资存在一定风险，包括市场风险、信用风险和货币风险等。
投资者需要充分了解基金产品的风险程度，以避免出现损失。
6.基金收益：基金的收益水平是投资者关注的重点，但不同基金的收益水平存在差异。
投资者可以通过调查和比较不同基金的历史业绩，选择表现良好且风险可控的基金进行投资。
7.定投策略：定投是一种长期投资策略，通过定期购买基金单位份额，可以平均分摊市场风险、降低投资成本、稳健累积财富。
定投需要投资者根据自己的财务状况和长期理财目标，选择适合自己的基金产品和投资时间段。
8.风险承受能力：投资者需要评估自己的风险承受能力，选择适合自己的基金类型和投资策略。
风险承受能力高的投资者可以选择股票基金等高风险产品，而风险承受能力较低的投资者可以选择债券基金等低风险产品。
综上所述，基金是一种理财工具，投资者需要了解不同基金类型、基金公司、基金经理、基金费用、基金风险、基金收益、定投策略和风险承受能力等方面的内容，以便选择适合自己的基金产品。
同时，投资者需要注意风险控制、长期投资、分散投资等基本原则，确保自己的投资安全和收益稳定。
基金定投的基本知识
基金定投的基本知识基金定投，有人非常推崇。
也有人非常排斥。
本文不去争论这个问题，只是讲解一些基金定投的基础知识，供基民参考。
一，基金定投的定义。
基金定投是定期定额投资基金的筒称。
是指在固定的时间点以固定的金额投资到指定的开放式基金中。
二，基金定投的特点。
本文总结为五点1，省时省力，省事也省心你只需在基金销售平台，如支付宝，天天基金，京东金融等上面设定所投基金的时间，金额。
平台就会在你的帐号上自动买入基金。
你要做的只是保证你的扣款帐户有足够的资金就可以了。
2，定期投资，积少成多。
投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定投计划购买标的基金进行投资增值可以聚沙成丘，在不影响生活质量的情况下积攒一笔不小的财富。
3，不用考虑投资时点。
通过定投计划，可以避免人为主观判断失误，可以不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无须短期波动而改变长期投资决策。
4，平均投资，分散风险。
资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
5，复利效果，长期可观。
定投的复利效果需要较长时间才能光分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。
只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜筹码的机会。
三，基金定投适用人群1，年轻的月光族。
由于基金定投具备投资和储蓄两大功能，可以在发工资后留下日常生活费，部分剩余资金做定投，以强迫自己进行储蓄，培养良好的理财习惯。
2，领固定薪水的上班族。
大部分的上班族薪资所得在广之付日常生活开销后，结余往往不多，小额的定期定额投资方式最为适合。
而且由于上班族大多不具备较高的投资水平，无法准确判断进出市场的时机，所以通过定投这种工具，可稳步实现资产增值。
3，在未来某一时间点有特殊资金需求者。
在己知未来有大额资金需求时，提早以定投方式来筹集，不伹不会造成自己日常经济上的负担，而且更能让每月的小钱在未来轻松演亥成大钱。
4，不喜欢承担过大投资风险者四，基金定投的原则1，设定理财目标，量力而行。
基金入门常识
基金入门常识
基金是一种集合投资的方式，由基金管理人通过集中投资的方式购买股票、债券、货币市场工具等资产，以实现投资收益最大化的目的。
以下是基金入门常识：
1. 基金种类：基金种类有股票基金、债券基金、货币基金、混合基金等，投资者可以根据自己的风险承受能力和投资需求选择适合自己的基金种类。
2. 基金风险：基金投资存在风险，不同类型的基金风险程度不同，投资者应该根据自己的风险承受能力选择适合自己的基金。
3. 基金收益：基金的收益来源于基金投资的资产收益，包括股票、债券、货币市场工具等。
投资者可以通过购买基金来分享基金的投资收益。
4. 基金费用：基金投资需要支付管理费、托管费、销售服务费等费用。
投资者应该了解基金费用的构成，选择费用合理的基金。
5. 基金定投：基金定投是一种定期定额购买基金的方式，可以降低投资风险，适合长期投资者。
6. 基金评级：基金评级是评估基金风险和收益能力的重要指标，投资者可以参考基金评级来选择适合自己的基金。
7. 基金投资策略：投资者应该根据自己的投资目的和风险承受能力制定基金投资策略，包括投资时间、选股标准、
资产配置等方面。
总之，基金投资需要投资者具备一定的财经知识和投资经验，投资者应该根据自己的实际情况选择适合自己的基金，制定合理的投资策略，避免盲目跟风和投机行为。
基金基本知识
基金投资入门知识大全关于基本概念问：什么是证券投资基金？答：证券投资基金是一种间接的证券投资方式。
基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益，说白了就是专家替你理财。
问：什么是公募基金？什么是私募基金？答：根据募集方式不同，证券投资基金可分为公募基金和私募基金。
公募基金，是指以公开发行方式向社会公众投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。
它具有公开性、可变现性、高规范性等特点。
私募基金，指以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。
它具有非公开性、募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。
问：什么是上市基金？什么是非上市基金？答：根据能不能在证券交易所挂牌交易，证券投资基金可分为上市基金和非上市基金。
上市基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。
比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、封闭式基金。
非上市基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。
包括可变现基金和不可流通基金两种。
可变现基金是指基金虽不在证券交易所挂牌交易，但可通过“赎回”来收回投资的证券投资金，如开放式基金。
不可流通基金，是指基金既不能在证券交易所公开交易又不能通过“赎回”来收回投资的证券投资基金，如某些私募基金。
问：什么是封闭式基金？什么是开放式基金？答：根据运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金。
封闭式证券投资基金，又称为固定式证券投资基金，是指基金的预定数量发行完毕，在规定的时间（也称“封闭期”）内基金资本规模不再增大或缩减的证券投资基金。
从组合特点来说，它具有股权性、债权性和监督性等重要特点。
开放式证券投资基金，又称为变动式证券投资基金，是指基金证券数量从而基金资本可因发行新的基金证券或投资者赎回本金而变动的证券投资基金。
证券投资基金知识点总结
证券从业资格考试题库《证券投资基金》题知识点总结第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金治理人治理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：一、证券投资基金通过发行基金份额的方式召募资金。
二、个人投资者或机构投资者通过购买必然数量的基金份额参与基金投资。
3、基金所召募的资金在法律上具有独立性。
4、基金资产由基金托管人保管。
五、基金资产由基金治理人进行组合投资。
六、基金投资者是基金的所有人。
7、基金盈余全数归基金投资者所有。
八、证券投资基金是一种间接投资工具。
九、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。
10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。
1一、证券投资基金在美国被称为“一起基金”;在英国及中国香港被称为“单位信托基金”;在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”;在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资打算”。
二、证券投资基金的特点(重要考点，常常以多项选择题显现)(一)集合理财，专业治理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格治理，信息透明(五)独立托管，保障平安三、证券投资基金与其他金融工具的比较(一) 基金与股票、债券的不同(共3条，常以多项选择题显现)一、反映的经济关系不同。
股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系;基金反映的是一种信托关系。
二、所筹资金的投向不同。
股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金要紧投向实业领域。
基金是间接投资工具，所筹集的资金要紧投向有价证券等金融工具。
3、投资收益与风险大小不同股票：高风险、高收益。
债券：低风险、低收益。
基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。
(二)基金与银行存款的不同(有3条不同，常以多项选择显现。
etf基金加仓补仓的常识和操作技巧
etf基金加仓补仓的常识和操作技巧
ETF基金的加仓和补仓可以帮助投资者更好地规避风险、获得更好的回报。
下面是一些常识和操作技巧：
1. 加仓和补仓的区别
加仓通常是在股票市场上表现良好的时候，投资者认为有进一步上涨的可能性，因此增加其在该ETF基金中的持仓量。
而补仓则是在股票市场下跌时，投资者认为现在是买入时机，可以增加其相对低廉的成本基础。
2. 选择合适的时机
正确的加仓和补仓时机可以大幅提高长期投资回报。
由于股票市场的波动，投资者应该注意受到长期因素影响的宏观经济条件和政治环境，以及短期市场中单个ETF基金的特定表现。
3. 分散投资
投资者应该分散其在不同ETF基金上的投资，以最小化单个ETF 基金的风险。
通过这种方式，即使一个ETF基金的表现不佳，其他投资也可以帮助抵消其影响。
4. 寻找具有资产规模的ETF基金
ETF基金的规模通常反映了其流动性、交易实行、管理费用和长期绩效等方面的影响。
寻找具有大规模资产的ETF基金对于加仓和补仓非常重要。
5. 评估ETF基金的管理人员
投资者应该评估ETF基金管理人员的经验、投资策略、投资目标和绩效记录。
对于加仓或补仓，有一位成功的管理人员和独特的交易方法可以使投资者获得更好的回报。
总之，加仓和补仓都需要投资者具备一定的市场分析能力和投资战略，同时应该避免盲目跟风和去冲破各类止损等风险。
基金知识100个常识
基金知识100个常识作为一个投资者和基金爱好者，了解基金常识是很重要的。
在这里，我总结了100个基金常识，希望对你的投资有所帮助。
1. 基金是指由多个投资者共同出资，由专业的基金经理管理的一种投资工具。
2. 基金是投资组合，由多个股票、债券、货币市场证券等组成。
3. 基金经理是管理基金资产的专业投资者。
4. 基金的收益由基金资产的市场价值和分红收益组成。
5. 基金的风险分散，可以使投资者降低个体资产的风险。
6. 基金投资可以选择根据自己的风险承受能力和资产配置需求来选择不同类型的基金。
7. 基金分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等不同类型。
8. 股票基金是以投资股票为主要手段，实现资产增值的基金。
9. 债券基金是以投资债券为主要手段，实现资产增加的基金。
10. 混合基金是股票基金和债券基金的混合，以实现稳健增长为目标。
11. 指数基金是以跟踪特定指数为投资目标的基金。
12. 基金公司是负责管理和销售基金的机构。
13. 基金的净值是基金资产的市场价值除以基金份额。
14. 基金的费用包括管理费、托管费和销售服务费等。
15. 基金销售渠道包括银行、证券公司、基金销售机构等。
16. 基金的风险分级分为低风险、中等风险和高风险三种。
17. 基金的收益分为固定收益和浮动收益两种。
18. 基金的风险收益特征可以通过基金的历史业绩表现来评估。
19. 基金投资需要了解基金的资产配置、投资策略、经理风格等因素。
20. 基金经理的经验、能力和风险管理技能对基金表现有重要影响。
21. 市场风险和基金经理的能力波动是影响基金收益的主要因素。
22. 基金的投资风格和风险收益特征是投资选择时需要考虑的重要因素。
23. 基金的投资标的与投资区域是评估基金风险和回报的重要因素。
24. 基金的投资资产规模对基金公司的管理能力和基金表现有影响。
25. 投资者需要了解基金的流动性和赎回结构，以便在需要时快速获得资金。
26. 基金公司的声誉和管理团队的经验和能力等因素都会影响基金的表现。
【基金基本知识点】基金基本知识基金基础知识
【基金基本知识点】基金基本知识基金基础知识基金基本知识基金基础知识基金的基本知识什么是开放式基金?开放式基金：是指基金设立后，基金规模不固定，投资者可随时申购、赎回基金单位的一种基金。
认购：是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为。
申购：是指投资人在基金成立之后，按照基金的最新单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。
赎回：是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。
巨额赎回：是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。
巨额赎回申请发生时，投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式，连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。
开放式基金与封闭式基金的主要区别期限不同：封闭式基金期限固定，一般为10-15年。
而开放式基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金发起人或银行等中介机构提出交易。
发行规模不同：封闭式基金发行规模固定，而开放式基金则没有发行规模限制，通过认购、申购和赎回，其基金规模随时都在发生变化。
交易方式不同：封闭式基金只能在证券交易所以转让的形式进行交易。
开放式基金的交易是点以申购、赎回的形式进行。
交易价格决定因素不同：封闭式基金的交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值。
开放式基金的价格则是严格由基金单位净值所决定。
投资开放式基金的主要风险流动性风险基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况时，基金投资人有可能不能以当日单位基金资产净值全额赎回。
如投资人选择延迟赎回，则要承担后续赎回日单位基金资产净值下跌的风险。
申购、赎回价格未知的风险投资人在当日进行基金买卖时，所参考的单位基金资产净值是上一个基金交易日的数据，而当日基金净值和买卖价格尚无法确定。
因此投资者要承担一定的未知风险。
基金投资风险和封闭式基金一样，开放式基金也面临由于证券市场价格波动引起的投资风险。
基金基础知识
基金基础知识入门篇[一]当基民先学基金ABC同事老张去年2月买的3万元基金，现在变成了10万；隔壁小李今年3月结婚，把收的“红包”买了基金，半年下来，收益已经是存一年银行的上十倍……这阵子，晨晨（代表晨报广大读者）的心被各种版本的基金赚钱故事撩得痒痒的，于是立志要当一回基民。
这不，经高人指点，晨晨找到了“基海”浮沉9载、被众多基民奉为老师的“基金博士”（下简称“博士”），准备从基金ABC学起。
什么是基金晨晨：博士，先请教一下，到底什么是基金啊？博士：基金有蛮多种，我们平常买的一般都是证券投资基金。
作为一种投资工具，证券投资基金把很多投资人的资金汇集起来，由基金托管人（多为银行）托管，由专业的基金管理公司管理和运用，通过投资于股票和债券等证券来获取收益。
晨晨：我攒了1万块钱，能不能买基金啊？博士：如果你没有时间和精力去炒股或者买债券，买基金是不错的选择。
你可以拿这1万元去申购一只开放式基金，扣除申购费后可以得到一定份额的基金单位。
专家理财是基金投资的重要特色。
基金管理公司配备的投资专家，一般都具有深厚的投资分析理论功底和丰富的实践经验，以科学的方法研究股票、债券等金融产品，组合投资，规避风险。
基金是怎么来的晨晨：听了你的介绍，基金真是个好东西。
是哪个想出这个点子的？博士：是英国人最先弄出来的。
1868年，世界上第一个投资信托“外国和殖民地政府信托”在英国诞生，募集100万英镑，其操作方式类似于现代的封闭式契约型基金。
第一个具有现代开放式基金雏形的基金，在1931年出现。
第一次世界大战后，英国的投资基金制度被引入到美国，初期发展较为缓慢。
第二次世界大战后美国经济的高速增长，带动了投资基金的发展。
目前，美国的共同基金的资产总量已高达7万亿美元，有大约4000万持有者，有50%的家庭投资于基金，基金资产占所有家庭资产的40%左右。
美国也因此号称“基金的王国”。
美国的共同基金分为封闭式和开放式，封闭式共同基金大约只有500余个，多为债券基金和国家基金，而开放式基金的数目高达5000余个，种类繁多。
基金的基本常识
基金的基本常识什么是基金？基金是一种由投资者共同出资、由专业基金管理人进行投资运作的金融产品。
它以集合投资的方式，将投资者的资金汇集起来，通过分散投资的方式，降低风险，追求稳定收益。
基金的分类按照投资标的分类•股票型基金：主要投资于股票市场，以获取股票市场带来的收益。
•债券型基金：主要投资于债券市场，以获取债券市场带来的收益。
•混合型基金：既可以投资于股票市场，也可以投资于债券市场，以获取两个市场带来的收益。
•货币市场基金：主要投资于短期货币市场工具，如银行存款、短期债券等。
按照开放程度分类•开放式基金：投资者可以随时购买和赎回份额，份额没有数量限制。
•封闭式基金：募集期结束后不再发行新份额，并且无法随时赎回，只能在二级市场上交易。
按照交易场所分类•公募基金：向公众募集资金，由基金公司进行管理。
•私募基金：向特定投资者募集资金，由私募基金管理人进行管理。
基金的运作机制募集期在募集期内，基金公司向投资者募集资金。
投资者可以根据自己的需求购买基金份额。
基金公司会根据募集到的资金规模来确定基金成立。
净值计算净值是指每一份基金所对应的资产价值。
净值计算通常以每个交易日结束时为准。
净值的计算公式为：净值 = （基金总资产 - 基金负债）/ 基金份额总数投资运作基金管理人根据基金的投资策略和目标，将募集到的资金进行投资操作。
他们会选择适当的证券和投资品种来获取最大化的收益。
份额申购与赎回投资者可以通过申购购买基金份额，也可以通过赎回卖出持有的基金份额。
开放式基金通常没有数量限制，投资者可以随时进行申购和赎回。
分红派息当基金获得收益时，可以选择将收益以分红的形式派发给投资者。
投资者可以选择将分红再投资购买基金份额，也可以选择将分红以现金的形式领取。
基金的优势与风险优势•分散投资：基金通过将投资者的资金集中起来，实现了分散投资，降低了个别投资所带来的风险。
•专业管理：基金由专业的基金管理人进行运作管理，他们具有丰富的经验和专业知识，能够为投资者制定合理的投资策略。
基金加仓补仓的常识题(最新完整版)
基金加仓补仓的常识题(最新完整版)基金加仓补仓的常识题基金加仓补仓的常识题有以下几个：1.补仓是被套牢的一种常见方法，对于基金来说，适合定投，并且分批买入，而不是一次买入。
2.加仓是在原有基金持仓的基础上，继续追加买入。
通常情况下，加仓更适合在市场短期下跌的时候进行。
3.补仓和加仓都需要关注市场行情，只有在市场下跌时，这种方法才有提高收益的效果。
4.一般情况下，补仓和加仓的成本价会比原始成本高一些。
5.补仓和加仓适用于任何形式的基金，如股票型基金、债券型基金、货币基金等。
6.补仓和加仓的效果取决于市场行情和基金的走势。
如果市场行情不佳，这种方法的效果可能会降低。
7.补仓和加仓的风险较大，投资者需要具备一定的风险承受能力。
基金48补仓法怎么操作基金48补仓法是一种通过定期定额补仓来降低成本的投资方法。
这种方法适用于在购买基金时被套牢，即投资亏损的情况。
具体操作步骤如下：1.首先，确定自己购买的基金产品是亏损的，并且确定自己愿意长期持有该基金产品。
2.然后，制定一个补仓计划，选择一个时间周期，例如每4周一次，进行补仓。
3.在补仓时，选择一个相对较低的价位，即当基金价格下跌到一定程度时进行补仓。
具体的补仓比例可以根据自己的风险承受能力和投资目标来决定。
4.每次补仓的数量应该是相同的，例如每次补仓100份基金产品。
5.定期定额地执行补仓计划，例如每4周一次。
6.在补仓的过程中，需要注意市场风险，如果基金产品的价格持续下跌，可以适当增加补仓的频率和数量。
7.长期持有该基金产品，不要轻易卖出，等待基金价格回到预期的收益水平时再进行卖出操作。
需要注意的是，基金48补仓法是一种较为风险较高的投资方法，如果市场价格走势不利，可能会导致更多的亏损。
因此，在进行操作前应该充分了解基金产品的基本面和投资风险，并根据自己的风险承受能力和投资目标来制定合适的补仓计划。
高风险基金如何补仓操作高风险基金是一种高风险、高收益的投资工具，通常不适合长期持有。
国家自然科学基金项目申报常识
工作积累和已取得的研究工作成绩应该是申请人及其 合作者的，而不是所在的单位、研究集体或者导师的工作 和成绩。过去曾发现有些申请人把导师从事过的工作说成 自己的工作；有人刚到一个新单位，就把该单位过去的工 作成绩作为自己的工作积累。这些做法很不妥当。对于刚 毕业的研究生，作为基金会和评审专家不会强求他们在新 的研究领域有很多积累，但必须详尽地介绍他们自己过去 的工作，让评审专家能够判断他们的研究能力。
提高申请书填写质量
2，项目的研究内容、研究目标，以及拟解决的关键问题 这是正文的重点阐述部分，应该注意以下问题： (1)研究目标应是解决科学问题和学术性问题 作为基金项目不是简单地去做一件具体的事，解决一个非学术性的目标， 而是要研究和解决具体事件中的科学问题或学术性问题。
(2)研究内容要突出重点
面上项目、重点项目、国家杰出青年基金项目、海外青年合作研究
基金项目、香港、澳门青年合作研究基金项目、重大研究计划几专项 ☆ 自然科学基金主要资助领域：
基础研究和应用基础研究，而不资助开发研究，在申报项目时应
严加注意。
☆自然科学基金项目申报时间：
一般在每年的3月1号-3月31号，不受理个人申请。
☆自然科学基金项目资助情况： 自然科学基金项目申报成功率大约在18%左右，一般项目平均资 助的强度大约为28万元人民币。 ☆自然科学基金项目评审过程：
国家自然科学基金项目 申报常识
☆
“十五”国家科技计划体系（3+2）：
三个主体计划：863计划（高技术研究发展计划）、国家科技
攻关计划、基础研究计划（含国家自然科学基金和国家重点基础研 究计划[简称973计划]）。
两个环境建设：研究与开发条件（含国家重大科学工程建设、
国家重点实验室建设、国家工程技术研究中心建设、科技基础条件 建设、科技基础性和社会公益专项、国际合作与交流、科学技术普
基金的基本知识
知识分类提纲一、基金类别---------------------------------------------------1-3二、基金组织---------------------------------------------------3-4三、基金交易---------------------------------------------------4-5四、开放式基金信息披露-----------------------------------------5-6五、基金收益分配-----------------------------------------------6-7六、基金风险---------------------------------------------------7第一部分基金类别1．根据发行方式分类可分为开放式基金和封闭式基金。
1.1封闭式基金封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
1.2开放式基金开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
2．根据募集方式分类可分为公募基金和私募基金。
2.1公募基金公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露。
利润分配，运行限制等行业规范。
例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。
公募基金和私募基金各有千秋，它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。
然而目前得到法律认可的只有公募基金，市场的需要远远得不到满足。
2.2私募基金所谓私募基金，是指通过非公开方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。
由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。
基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试是一个关于基金行业的考试，主要考察考生对于基金行业的基本概念、法律法规、业务操作等方面的知识。
以下是基金从业资格考试应知应会的一些知识点：
1. 基金的概念：基金是指通过集合投资者的资金，由专业的投资机构进行管理和运作，以实现投资收益的一种金融产品。
2. 基金的种类：按照投资标的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
3. 基金的运作方式：基金的运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金两种。
开放式基金可以随时申购或赎回，而封闭式基金在设立时规定了规模，一般在存续期内不会增加或减少份额。
4. 基金的募集和交易：基金的募集通常由基金管理公司通过银行、证券公司等渠道进行，投资者可以通过证券交易所或银行柜台进行交易。
5. 基金的风险和收益：基金的风险和收益取决于多种因素，包括投资标的、市场走势、管理人的能力等。
投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。
6. 基金的费用：基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等，投资者需要根据自己的投资额和投资期限来考虑是否负担这些费用。
7. 基金的监管：基金的监管机构包括中国证券监督管理委员会（证监会）和地方证监局，负责对基金行业进行监管。
以上是基金从业资格考试应知应会的一些知识点，考生需要了解这些知识点，以便更好地理解基金行业的运作和管理。
同时，考生还需要掌握相关的法律法规和业务操作流程，以便更好地应对考试和实际工作。
债券基金运作原理及投资指南
债券基金运作原理及投资指南由于今年以来，我国内地股票市场开始整体降温，一些具有避险功能的投资品开始受到投资者的青睐，而与宏观经济关联比较密切的证券和投资品则开始被市场抛弃。
这些具备避险功能的投资品既包括医药、奢侈品、公用事业等行业上市公司发行的权益股票，也包括黄金、铂金等贵金属，还包括瑞士法郎等外汇资产。
但是，以上这些投资手段都不如投资债券和债券基金来的方便。
事实上，计算股票和债券的现金流贴现模型是一样的，但由于债券未来现金流高度确定，其价值仅取决于贴现率的变化。
而股票的现金流和贴现率两个因素都是不确定的，故股票的投资难度要大很多。
但是，也正是由于债券投资简易的这一特点，债券基金市场事实上是一个完全竞争市场，要创造出差异性，难度很高。
在本文中，潘大就将向各位投资人简要介绍债券和债券基金的一些投资常识，兼谈基金公司管理和运作债券基金的一些重要知识点。
债券基金市场是完全竞争市场潘大认为，股票基金市场是垄断竞争市场，而债券基金市场是完全竞争市场。
为什么股票基金是垄断竞争产品呢？因为股票型基金的管理和运作，受基金管理公司的管理水平、基金经理的能力和风格的影响非常大，是很容易创造出差异性的。
但是债券型基金的管理和运作，同质化水平很高，叫谁管理，都一样。
你让巴菲特来管理债券型基金，跟国内的基金经理管理也是一样的。
正是因为债券基金是完全竞争产品，因此基金管理公司的市场部门并不能凭空地创造出差异性并找到很好的卖点，他们会觉得营销工作很难做的。
其实，这并不是因为难做，而是因为债券基金市场的本质是完全竞争市场。
目前，不少基金公司在推广债券型基金，其出发点是尽可能地杜绝基金投资者转投其它基金公司的可能性，并希望在股市行情好起来的时候，投资者能将手中的债券基金资产转为本公司的股票型基金。
债券基金的利润不高，这也是由完全竞争市场的特征决定的。
股票型基金的管理费高，也是由于股票型基金的垄断竞争属性决定的。
潘大认为，这才是事情的本质，任何其它类型的表述，统统是错误的。
对冲基金的常识有哪些
对冲基金的常识有哪些采用对冲交易手段的基金称为对冲基金(hedge fund)也称避险基金或套期保值基金。
是指金融期货和金融期权等金融衍生工具与金融工具结合后以营利为目的的金融基金。
它是投资基金的一种形式，意为“风险对冲过的基金”。
下面由店铺为你详细介绍对冲基金的相关知识。
对冲基金的常识有哪些?并非所有对冲基金都采取对冲手段顾名思义，对冲基金给人印象是运用对冲工具对冲风险的基金。
但是，实际上并非所有对冲基金一定都采取对冲手段。
对冲基金相对于传统的公募基金而言，主要是在基金结构方面的区别。
一般来说，对冲基金具有以下特点：第一，受更少的监管。
国内的公募基金要求每季度披露季报，公布基金仓位和重仓股等核心信息，基金投资范围也受到严格的控制。
至今我国还没有一只投资商品期货的公募基金，去年底成立的嘉实绝对收益策略是国内目前唯一一只可投资沪深300股指期货的市场中性策略的公募基金。
而私募基金可以不公开任何与投资相关的信息，投资范围也广泛的多。
第二，更长的封闭期。
国内的对冲基金通常在成立后的半年内处于封闭期，不能申购赎回，或者只许申购不准赎回。
此后，走信托通道的产品每月开放申购和赎回，而走公募基金专户或是公募基金子公司的产品每季度才开放一次申购和赎回。
降低流动性是为了减少申购与赎回对基金运作的不良影响，有利于保护投资者的收益，有助于基金经理的投资运作。
第三，收取业绩提成。
公募基金的收费主要是前端认购费和固定管理费，而私募基金除了这两部分外通常还收取20%的超额业绩提成。
有些业绩出色且有溢价能力的对冲基金甚至收取30%的业绩报酬。
第四，偏向于绝对收益的投资方式。
我们都知道，公募基金的比较基准往往是沪深300等大盘指数，基金经理的考核通常是同类基金排名。
这就是所谓相对收益型的业绩导向。
而对冲基金的业绩基准通常是定期存款利率。
由于基金管理人为了获得更高的业绩报酬，所以更在乎基金的绝对收益水平，而不是相对大盘指数的相对收益或是业绩排名。
基金业务培训资料汇总
基⾦业务培训资料汇总基⾦业务培训资料⼀、基⾦基本常识1、开放式基⾦有哪些类型？2、中信万通证券公司⽬前代销的开放式基⾦有哪些？3、什么是认购、申购和赎回？4、开放式基⾦认／申购、赎回价格的计算5、什么是前端收费和后端收费？6、什么是基⾦转换？基⾦之间转换的费⽤如何计算？7、单位净值和累计净值分别指什么？8、什么是场内交易和场外交易？9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？10、什么是货币基⾦？11、货币基⾦如何计算收益？12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。
14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管⾄其它代销机构业务操作流程16、办理投资者从其它代销机构业务转托管⾄我公司操作流程⼆、基⾦业务操作知识1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基⾦？2、投资者开⽴中信万通证券资⾦账户相关⼿续？3、投资者开⽴基⾦帐户要求？4、投资者可否在开⽴基⾦帐户的当天办理认购业务？5、开放式基⾦委托⽅式？6、投资者如何通过⽹上交易⽅式开⽴基⾦账户及认（申）购赎回开放式基⾦？7、投资者每笔认（申）购最低⾦额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基⾦吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？12、中信万通证券开放式基⾦委托时间？13、基⾦募集期认购⾦额利息如何处理？14、投资者开放式基⾦认购的有效认购份额如何确定？15、投资者在什么时候可以确认⾃⼰的认购份额？17、基⾦赎回资⾦何时到账？18、开放式基⾦认购⽅式及开户类型19、我公司开放式基⾦系统代销基⾦代码、简称及需开⽴基⾦账户名称三、分红相关知识1、开放式基⾦分红⽅式有哪些?2、分红预告当中有关分红时间说明3、什么时候申购基⾦可以享受分红？4、如果选择红利再投资这种分红⽅式，如何计算再投资所得份额？5、如果选择现⾦分红这种分红⽅式，如何计算现⾦所得？6、基⾦分红现⾦红利部分什么时候能到投资者账户？7、分红有关税收和费⽤的说明8、基⾦分红注意事项（各基⾦不同，请注意参考各只基⾦分红公告）9、基⾦分红前买还是分红后买好？10、通过中登TA系统注册登记开放式基⾦分红注意事项四、上市开放式基⾦LOF基⾦相关知识1、什么是LOF基⾦？2、上市开放式基⾦在深交所的证券代码和简称是否与开放式基⾦系统⼀致？3、投资者如何办理开户？4、如果投资者有多个深圳证券账户，在使⽤帐户⽅⾯应注意什么事项？5、上市开放式基⾦募集期内，投资者如何认购基⾦？6、上市开放式基⾦募集期结束后，投资者如何交易？7、投资者交易上市开放式基⾦的费⽤有哪些？8、投资者如何办理基⾦份额的跨系统转登记？9、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基⾦份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？10、投资者持有的基⾦份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？11、上市开放式基⾦权益分派如何进⾏？五、上证基⾦通相关知识1、什么是上证基⾦通？2、投资者认（申）购、赎回上证基⾦通基⾦使⽤何种账户？3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基⾦通产品必须办理指定交易吗？4、上证基⾦通和LOF基⾦的主要区别是什么？⼀、基⾦基本常识1、开放式基⾦有哪些类型？根据投资对象的不同，开放式基⾦⼜分为四⼤基本类型：股票基⾦、债券基⾦、混合配置基⾦和货币基⾦。
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操作常识（三）21.如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额？投资者只能在基金份额所在的托管点办理赎回业务，即在哪里申购的就在哪里赎回。
比如您通过工商银行申购，则基金份额按二级托管制托管在工商银行，您可以通过同一城市的相应工商银行网点办理赎回，但是不可以到招商银行等其他银行或券商处办理赎回业务。
赎回采取未知价法，以份额赎回，投资者在办理赎回业务时只需填写您要赎回的份额即可。
投资者赎回基金时，可以选择全部赎回或部分赎回。
各基金公司和销售机构对赎回份额数量有一定限制，一般情况下，赎回申请要1000份起始，当账户中少于1000份基金单位时，应一次性全部赎回。
赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往赎回人指定的银行账户。
开放式基金赎回时，赎回金额计算方法如下：赎回费用=赎回金额*T日基金单位净值*赎回费率赎回金额=赎回份额* T日基金单位净值―赎回费用假如投资者赎回5000份基金单位，假设赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1.1688元，则需支付赎回费用=5000*1.1688*0.5%=29.22元；投资者赎回基金时，若持有的基金是采用后端收费模式认（申）购到的基金，则除了要支付赎回费之外，还需支付相应的后端认（申）购费，后端收费模式下，基金的赎回费率和后端认（申）购费率随投资者持有的基金年限的递增而递减。
22.货币市场基金的净值是固定的一元钱，收益如何计算？货币市场基金是投资于货币市场的投资基金。
主要投资于短期货币工具，如国债、央行票据、银行大额可转让存单、商业票据、公司债券等短期品种。
货币市场基金具有收益稳定、低风险、流动好、认/申购、赎回全部免费，复利分红等优点。
货币市场基金与其他类型基金相比，最主要的不同点在于基金单位的资产净值是固定不变的，通常是每基金单位1元。
衡量货币市场基金表现好的标准是收益率，这与其他基金以净资产价值增值获利不同。
每日公布的万份收益及七日年化收益率是衡量货币基金投资业绩的重要指标，其中每日万份收益是扣除管理费、托管费及销售服务费之后，该日持有1万份货币基金的净收益。
七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。
目前货币市场基金存在两种收益结转方式，一是“日日分红，按月结转”，相当于日日单利，月月复利。
另外一种是“日日分红，按日结转”，相当于日日复利。
基金管理人根据每万份收益为投资者计算账户当日所产生的收益，每月或每日将投资人账户的当前收益结转为基金份额。
如：南方现金增利基金采用的是“日日分红，按月结转”的收益方式，份额结转日为每月15日（如该日为非工作日，则顺延到下一工作日）。
假设投资者持有10000份基金，在2007年5月16日到6月15日之间每日的万份收益都为0.6元，则累计收益为18.6元（0.6*31），在6月15日折算为份额18.6份，则从6月16日计算收益时，基金份额按照10018.6份计算。
赎回货币市场基金时，赎回金额如何计算？按照收益分配方式不同划分，目前市场上大致有两类货币基金，一类为“日日分红，按月结转”，即每日计算收益，每月在固定日期结转一次。
另一类是“日日分红，按日结转”，即每日计算收益，当日即支付。
通常货币基金是T日买入，自T+1日开始享受收益，而赎回时，也是T日赎回，自T+1日开始不享受收益。
按日结转的货币基金比较好理解，投资者赎回基金，基金管理公司根据持有日期支付收益即可，那么如果您持有的是按月支付收益的货币基金，您赎回时收益该如何计算？23.基金披露信息有哪些？投资者该如何获取？基金公开披露的信息主要包括以下几类：(1)基金招募说明书,基金合同、基金托管协议；(2)基金份额上市交易公告书；(3)基金资产净值、基金份额净值；（4）基金份额申购、赎回价格；（5）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；（6）临时报告；（7）基金份额持有人大会决议；（8）基金管理人、基金托管人的专门积极托管部门的重大人事变动；（9）设计基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；（10）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
其中，对投资者了解基金最有帮助的是基金公司定期披露的报告。
（1）招募说明书该报告旨在充分披露可能对投资者做出投资判断产生重大影响的一切信息，包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购赎回方式及价格、费用种类与比例、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。
招募说明书是投资人了借基金最基本也是最重要的文件之一。
在基金发行前，投资者可以通过报纸、基金公司网站以及财经网站，查阅基金招募说明书，了解基金的投资范围、费率情况和基金的销售渠道。
由于开放式基金的申购是一个持续的过程，期间有关基金的诸多因素均有可能发生变化，为此，招募说明书每半年更新一次。
（2）上市公告书封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，基金管理人应当编制基金上市公告书，并由基金管理人与基金托管人在上市交易日前两个工作日内开灯在中国证监会指定的全国性报刊上，同时一式两份分别报送中国证监会和上市的证券交易所备案；基金上市公告书的内容与格式应当符合本准则《上市公告书的内容与格式》的规定；上市公告书中载有财务会计资料的，其报告期间终止日据上市交易日不超过30日。
（3）定期报告每只基金都会在季度、年中及年度结束后的一段时间里公布该基金的基本信息和最近情况，投资者可从中了解所持基金的动向。
年度报告每年一期，在年度结束三个月内公布，主要包括一年来基金运作的回顾与总结，总体反映基金一年来的运作与业绩情况。
年度报告好必须披露托管人报告、审计报告等内容。
中期报告上半年结束后六十日内公布，中报总体反映基金上半年的运作及业绩情况。
主要包括：管理人报告、财务报告等重要事项揭示等。
季度报告每年中期，季度结束后一个月内公布，主要揭示当季的运作情况，包括基金规模变化、资产组合情况、基金持仓情况及前十天重仓股情况等。
每位净值公告该报告为日报，揭示基准日当天证券交易商场收市后按最新市价计算的每份基金单位所拥有的基金资产的净市值。
基金资产净值是衡量基金运作状况及觉得基金价格最重要的因素，透过定期对基金资产净值及每基金单位资产净值公开予以披露，让投资者定期了解基金的含金量（4）临时报告该报告披露基金运作过程中发生的可能对基金投资人利益及基金单位净值产生重大影响的事件，事件发生后，基金公司应立即公告。
具体包括：基金持有人大会决议、基金管理人或托管人变更、基金管理人的董事长、总经理、基金托管部的总经理变动、基金管理人的董事一年内变更超过50%以上、基金管理人或基金托管部主要业务人员一年内变更超过50%以上、重大关联交易、基金管理人或托管人受到重大处罚、重大诉讼、仲裁事项、基金提前终止、基金开放部分发生巨额赎回、其它大事项。
在阅读时比较值得注意的有几方面：首先报告期内的基金规模与前期报告相比是否存有较大的变动，若有巨额的增加或减少，对基金投资都会有或多或少的影响。
其次，关注基金经理人的变动状况、基金持仓量、投资组合的行业分布与重仓股情况。
其中，投资组合的行业分布一方面反映了投资组合在各个行业中分散投资的程度，另一方面也反映了基金经理捕捉未来热点和高成长行业的能力；重仓股则是衡量基金投资集中度的一个主要标准，也反映了基金研究能力与未来营利能力。
通过阅读年报中披露的“基金前十名持有人”，有助于投资者进一步分析基金持有人类别（个人或机构投资者）和他们的投资目的，投资者可以对基金持有人结构的稳定性有一个大致了解，并借此推测出该基金在二级市场中未来价格波动性的大小。
24.如何看懂基金招募说明书？基金招募说明书是投资者了解基金最重要的文件之一，其内容主要有：基金产品的特性，基金发行、上市与交易安排，基金认购、申购和赎回安排，基金投资、风险提示，信息披露以及基金份额持有人服务等内容。
开放式基金每隔6个月还会披露更新的招募说明书。
投资者阅读时可重点关注：投资目标要明确基金的投资目标是长期资本增值收益，还是稳定的现金红利分配。
如果投资者是为子女未来教育而投资，最好选择前者；如果是已退休的投资者为了获得每月稳定的收益，则应选择后者。
投资比例根据基金契约，基金管理人将其管理的基金资产投资于股票、债券、短期金融工具及现金等各类资产的比率。
投资策略投资策略是投资目标的具体化，描述基金将是如何选择股票、债券以及其他金融工具。
风险和费用关于风险，一般从市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等方面进行描述；基金的费用主要有申/认购费、赎回费、销售费、管理费和托管费。
基金管理人和过往业绩基金管理人部分介绍基金管理公司的情况，基金经理的专业背景和从业经验等。
一般基金管理公司都会提供基金招募说明书的简化版，称为概要，它往往是投资者最实用的决策依据。
投资者可以向基金管理公司索要，或者到基金管理公司的网站查看。
25.基金合同的内容和作用是什么？基金合同相当于一份“集合投资协议”，它涉及到基金持有人、基金管理人和基金托管人三方，明确三方的权利和义务。
基金合同内容非常丰富，基本上涵盖了基金成立、基金运作、基金分配等方方面面的问题，对基金什么时候、在什么条件下终止也做出了相应的规定。
一般来说，基金合同首先会约定：基金管理人的职责是基金资产的投资和运作，并收取一定比例的管费；基金托管人的职责为保管基金资产，相应收取一定的托管费；同时待定基金资产增值后持有人可以享受到分红的权利，但同时也提示投资者要承担投资的风险，并支付管理费和托管费。
具体来说，基金合同主要包括以下内容：基金发行、申购、赎回的规定。
这些规定对持有人、管理人和托管人的行为都明确的约束。
基金的投资目标、投资策略和投资范围。
这些规定主要是用来约束基金管理人，或者说是基金管理人对持有人的一种承诺，一般会说明将这些资金的投向或投资比例。
如债券基金只能投资于债券（目前包括国债、企业债和可转型债），不能投资于股票；而混合型基金既可以投资于股票，也可以投资于债券。
基金资产的估值方法。
由于证券价格每天每时都在变动，基金资产也在随时变化，契约中规定了资金资产的估值日、估值方法和估值程序。
基金的费用和税收。
基金的主要费用是管理费和托管费，在申购和赎回时还有申购费和赎回费，基金契约中明确定规定了这些费用的计提方法和支付方式。
投资者购买基金可以分到红利，也可以向麦购票一样获得差价收入，对这些人怎样纳税，基金合同中也有明确规定。
基金收入与分配。
主要说明收益是怎样构成的，这些收益怎样分配给投资者。
基金中止与清算。
在某些特殊情况下，即尽可能会终止运营，合同规定了在什么条件下基金可以终止，终止后对基金资产怎样清算，如何将清算后剩余资产分配给基金持有人。