《理财经理技能提升与产品呈现》
银行客户经理培训心得7篇
银行客户经理培训心得7篇银行客户经理培训心得1为期三天的客户经理培训已经结束了，本次培训时间紧凑，内容饱满，形式新奇，条理清晰，既有理论指导，又有阅历之谈，让我收获许多。
一、用阳光心态去工作客户经理作为营销人员，与客户直接打交道，必定会不断面临挑战，失败、挫折，所以在工作中具备良好的心态对于其胜利来说是必不行少的。
正如有句话所讲的“没有好的心态就不要做客户经理”。
“看法确定水平”每个人的力量、素养当然有差异，但最关键的在于我们的工作看法，我们端正了看法，以最好的心态面对工作，我们就能把工作做到力所能及范围内的极致，而且这种踏实仔细地看法也可以弥补我们自身力量上的缺陷，使自己独特和人格更加完善，力量不断提高。
所以，想做好工作，想胜利，就要时刻以最好的心态去面对工作和生活。
让自己每天像打鸡血一样，怎么可能做不好呢？二、客户经理应做好客户维护与客户营销工作首先，个人客户经理关系营销工作流程在客户经理工作中具有指引作用，通过这次深刻的学习，对“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更详细的熟悉和理解，理顺工作流程才能在基本工作中做好更详情的部分，不至于手忙脚乱不知所措。
其次，课程中学习的客户维护之客户分群是印象最为深刻的一部分，有质量高效率的客户维护最重要的一步就是将客户进行分类分群管理，学习之后会在工作中的客户维护尤其营销过程中会更有针对性，提高产能。
在这部分的学习中，通过小组商量的形式，共享和学习了伙伴们的阅历，尤其是对我们年轻力气真的有很大关心。
还有，在客户营销之顾问式营销学习中，转变了我们在工作中传统的营销方式，顾问式营销建立在客户分群的基础上，针对不同客户群进行维护分析，运用SPIN方法挖掘客户隐蔽式需求和明确性需求，供应解决方案和产品介绍，克服反对看法达成共识，再进行后续跟进服务。
这种顾问式营销转变了我们之前在工作中为了营销而营销的传统方式，将客户维护和营销贯穿结合，相辅相成，进而产能也能得到提升。
保险培训心得体会【9篇】
保险培训心得体会【9篇】保险培训心得体会篇1今天是进入中国人寿培训的第三天，今天一天的培训课程是我这几天所有培训课程中感受最多的一天。
今天上午陈经理给我们带来的保险的过去与未来让我们知道了保险的起源和保险的种类，并且通过对目前中国寿险市场的现状来给我们分析了保险行业的前景。
接下来是徐秋班主任给我们带来的保险的意义与作用的课程，通过这个课程，让我们了解了保险的风险转移意义与延续爱和责任的作用。
下午的课程中，首先，由江老师给我们带来的是让世界充满爱的课程，在这个课程中，江老师给我们播放了一段边红旗的寿险路的视频，从这个视频中，我认识到了3点：人生命的脆弱；人都是有爱心的，虽然有的时候我们不能在金钱上帮到别人，但是我们可以用行动去帮助那些需要帮助的人；保险业务员对社会的责任重大，特别是对于一些家境不是很好的家庭，在他们遇到重大疾病时，他们会由于不能承担巨额的医药费，最终长期处于病痛状态或死亡，所以为了避免此类事件的发生，我们保险业务员的责任重大。
最后，由刘翠经理给我们带来的她的快乐成功分享，通过刘经理的成功分享，我知道了一个人要成功，必须要有坚定的信念和信心，并且如果我们遇到了我们人生中的贵人，那么我们也会更容易成功。
我也认识到了吃苦的精神，坚定的信念和信心，不服输的精神在我们走向成功路上的巨大作用。
最后，我们在与自己的主管导师聚在一起交流后，我们结束了今天的培训，在交流的过程中，我发现自己因为害怕在谈自己心得体会的时候因为紧张而不能继续发表下去而不敢主动站出来和大家分享自己的心得体会，不过晚上回来在刘翠经理的指引下，我相信我会在以后的分享这个过程改掉这个缺点。
保险学习心得体会篇2从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。
下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：一、结合自身的专业知识努力学习一线业务就以实习生的身份被分配到紫金县支公司，刚到河源。
这里我感到支公司领导无微不至的关心，为我安排当邮政网点和建设银行两个网点的客户经理，这对我又增加了挑战性，同样学习的空间更大了随同而来的困难也相应变大。
商业的心得体会5篇
商业的心得体会5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作计划、工作报告、军训心得、学习心得、培训心得、条据文书、读后感、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as work plans, work reports, military training experiences, learning experiences, training experiences, doctrinal documents, post reading feedback, teaching materials, complete essays, and other sample essays. If you want to learn about different sample formats and writing methods, please stay tuned!商业的心得体会5篇在学习当中相信大家一定都会写一篇体会了，通过心得体会的整理，我们能够更好地发现自己的潜力和机会，以下是本店铺精心为您推荐的商业的心得体会5篇，供大家参考。
保险销售总结9篇
保险销售总结9篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行理财经理2024年个人总结7篇
银行理财经理2024年个人总结7篇篇1一、背景作为银行理财经理，我在过去一年中肩负着为客户提供专业理财建议和服务的重任。
随着金融市场的不断变化和科技的快速发展，我深刻认识到持续学习和适应变化的重要性。
在此，我将对2024年的工作进行详细总结，并为未来一年的工作做出规划。
二、工作内容及成果1. 客户关系管理在过去的一年中，我致力于加强与客户的沟通与联系，积极了解他们的需求和风险偏好。
通过定期的电话、邮件和面对面的会议，我成功维护了与客户的良好关系，并提供了个性化的理财建议。
2. 理财产品销售在销售理财产品方面，我根据市场趋势和客户需求，成功推销了多款高收益、低风险的理财产品。
同时，我还积极向客户推荐基金、债券等多元化投资组合，以实现客户资产的稳健增长。
3. 资产配置与投资策略在资产配置方面，我根据客户的财务状况、投资目标和风险承受能力，为他们制定了合理的资产配置方案。
此外，我还关注市场动态，及时调整投资策略，以确保客户资产的保值增值。
4. 产品研究与培训为了更好地为客户提供服务，我积极参加银行组织的金融产品培训，提高自己的专业水平。
同时，我还关注市场动态，深入研究各类理财产品，以便为客户提供更准确、全面的建议。
5. 团队建设与协作作为银行理财团队的一员，我积极参与团队建设和协作。
与团队成员共同分享市场动态、销售经验和客户案例，共同提高团队的凝聚力和业务水平。
三、工作亮点与收获1. 成功拓展客户群体通过举办金融讲座、参加社交活动等途径，我成功拓展了一批高净值客户，为银行带来了可观的收益。
2. 提升客户满意度凭借专业的理财建议和优质的服务，我赢得了客户的高度评价。
许多客户主动为我写下感谢信，表达对我在理财方面的帮助的感激之情。
3. 荣获优秀员工称号由于我在过去一年中的出色表现，我荣获了银行“优秀员工”称号，这是对我工作的肯定和鼓励。
四、存在的问题与改进措施1. 市场竞争加剧随着金融市场的不断发展，竞争日益激烈。
银行理财经理销售业绩总结5篇
银行理财经理销售业绩总结5篇第1篇示例：作为银行理财经理，销售业绩一直是评价工作表现的重要指标。
经过一段时间的努力，我对我的销售业绩进行了总结，希望能够通过这篇文章分享我的心得体会，也希望能够得到领导和同事们的指导和帮助。
首先要介绍的是我所在的银行理财团队的情况。
我们的团队成员大多是经验丰富、专业素养高的人才，团队氛围融洽，互相信任、合作默契。
在这样一个积极向上的团队中，我深受鼓舞，也更有动力去挑战自我，提升自己的销售业绩。
在过去的一段时间里，我意识到要提高销售业绩，首先要不断学习、更新知识。
银行理财产品种类繁多，每一款产品都有其特点和优势，只有了解产品的特性，才能更好地为客户选择适合的产品。
我不断参加银行组织的培训，学习各类理财产品的知识和销售技巧，通过不断学习提升自己的专业水平。
我发现了成功销售的关键在于与客户建立良好的关系。
作为银行理财经理，我们的客户群体范围广泛，包括了不同年龄、职业和财务状况的客户。
针对不同客户的需求，我会制定不同的销售策略，把握客户的心理，耐心倾听客户的需求，给予专业的建议和服务。
通过与客户建立信任和良好的关系，我成功地完成了不少销售任务，也赢得了客户的口碑和信任。
我也发现了团队协作对于销售业绩的重要性。
在工作中，我会与团队成员密切合作，互相协助、互相支持。
团队的力量是巨大的，当团队成员们团结一心、协同合作时，销售业绩也能得到极大的提升。
我会在团队中分享自己的销售经验和成功案例，也会向团队成员请教经验和技巧，共同努力为团队的发展出谋划策，共同完成销售目标。
我深知销售业绩与自身的努力和团队的支持密不可分。
通过不断学习、与客户建立良好的关系、团队合作，我相信我的销售业绩会不断提高，我也会更加努力地为银行事业做出贡献。
感谢领导和同事们对我的支持和信任，我会继续努力，创造更好的业绩，为银行的发展贡献自己的力量。
【本文2000字】。
第2篇示例：银行理财经理是金融机构中负责销售理财产品的关键岗位之一。
银行理财经理总结报告10篇
银行理财经理总结报告10篇忙碌而又充实的工作已经告一段落了,回想起这段时间的工作,一定取得了很多的成绩,该好好写一份工作总结,分析一下过去这段时间的工作了。
下面小编给大家带来银行理财经理总结报告，点击“工作总结”查看更多相关的工作总结喔。
银行理财经理总结报告1时间如梭，转眼间又临近岁尾，我加入工商银行广东支行这个大家庭已经有五年半了。
回首这一年的工作，虽然忙碌，但十分充实，理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。
现将我这一年的工作情况总结如下：今年是零售转型的第五年。
零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。
首先来谈谈AUM增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。
上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大多是中小客户，所以AUM增量很不理想。
下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中获取了一些客户。
总体来说下半年AUM增量完成情况好于上半年，但整体完成情况不理想。
明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。
接着今年的中收任务完成的一般，主要原因：期交保险产品销售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。
我总结了一下客户反感的原因，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户对保险产品的看法。
以后还是应该慢慢引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。
个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂，但两者的侧重点不同。
由于客户众多理财经理更需要用心经营客户，与有价值的客户交朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了一定的进步，但离优秀的理财经理还是有一定的差距。
风险管理部经理述职报告范文(7篇)
风险管理部经理述职报告范文（7篇）风险管理部经理述职报告范文（精选7篇）1我于年调到支行担任副行长，近一年来的时间里，我努力进取，积极创新，不断进步，工作、学习和思想素养等方面取得了较好成效，现对一年来的工作和思想汇报一、强化学习，提高素质。
每天学习3小时是我雷打不动的习惯。
一年来我认真学习了网上银行、安心得利、信用卡、个人综合消费贷款等各项金融产品。
我对规章制度的内涵能领悟透彻，并运用到位。
对上级行的会议和文件精神能理解透彻，并执行到位，对领导交办的工作能领会透彻并完成到位，对金融产品的精髓能吸收透彻，并宣传到位。
尤其是参加了afp金融理财师的培训，令我受益匪浅，让我不但学习了一些理财知识，还让我增长了见识。
二、强化宣讲，提升农行形象。
我到职业中专、人事劳动局、就业局、烟草公司、新华书店等重点单位举办理财讲座，并每个星期三邀请个体工商户、私营业主、高端客户举办客户，参加讲座和人数超过400人，课题包括：《人脉就是生产力》、《如何理财》、《子女教育》、《如何高效工作》、《基金定投》《个人网上银行》等等，通过讲座和，客户反响非常强烈，如有的客户说：“下次你们举办时再通知我们吧！我们喜欢听！”促进了业务的快速发展，如在职业中专举办理财讲座后，办理了贷记卡21张，基金定投7户，综合消费贷款3户。
通过举办理财讲座，我觉得能实现以下目标：①建立与客户交流的平台。
在上，我们畅谈人生感悟、理财技巧、子女教育等丰富多彩的话题，并实行互动模式，让客户积极参与，营造轻松、和谐、欢快的良好氛围。
而且大家能在平台上交流信息，让我们能更好把握外部的市场经济脉搏。
②提升农行形象。
通过，我们可以把农行的理念和企业文化溶入到社会大家庭中，让客户和社会各界都能认可农行企业文化，认可农行品牌形象。
③提升营销品位。
通过，我们可以把贷款业务、贷记卡、电子银行、代理保险、基金等各种金融产品穿插进中去，做到营销于无形，让客户能更容易接受我行的产品。
《银行产品经理岗位能力提升培训》
17:30
检查一下今天的工作完成情况，及新增的待办事 下班了还不走，有那么多工
项——临时响应
作么
6
第一章
1.2产品经理的关键职责
关键职责
产品经理岗位4K梳理
产品
经理
A 产品营销推动 B 区域市场实施 C 项目管理督导
7
第一章
1.3产品经理的关键行为
关键行为
产品经理岗位4K梳理
市场调研报告
进度管控指引 营销活动方案
产品经理岗位4K梳理
24
第一章
3、区域市场定位和产品规划
产品经理岗位4K梳理
市场定位
产品定位
品牌定位
是竞争格局层面的 ，定位你在哪个层 面竞争，与哪些人 竞争。
是价值层面的，定 位你的产品提供什 么价值。
是心智层面的，定 位你的品牌在消费 者心中占据什么心 智。
25
第一章
3.1定位目标客群
产品经理岗位4K梳理
产品经理岗位4K梳理
1.1产品经理的一天
时间
自己眼中的产品经理
别人眼中的产品经理
8:00
一边啃面包喝牛奶，一边看各种数据和邮件—— 她确实来的比我们早一点，
信息收集，数据分析
不知道在干啥
8:30
部分问题暴露出来，需要尽快解决——与各种角 又去骗人，忽悠，接着忽悠 色沟通
10:00
好好想想总行这个产品在本地区域市场该如何营 画饼，希望这次可以画的像
银行《产品经理能力提升培训》
课程呈现
产品经理岗位能力提升培训
前言 Introduction
➢ 通过针对产品经理的4K梳理，掌握市场调研的流程方法，分析不同客群的需求，学会定位 目标市场，充分了解产品经理的角色定位；
银行培训课程目录
银行课程体系适用岗位课程类别课程名称省级以上行长管理类《变革时代的银行行长－追求卓越的领导力》《战略规划方法》《高层决策分析》《战略性人力资源战略规划》《组织与人》《领导商数》《跨区域的文化管理》《营造和谐高效的组织氛围》素质类《管理者的自我发展战略》《管理创新与企业家精神》《锻造狼性领导》《点石成金：创意思维》《生命动能训练营》《领导魅力--公众表达与演讲技巧》适用岗位课程类别课程名称支行行长管理类《银行转型期的危机管理》《职业经理人能力训练》《销售团队管理》《让我们一起追求卓越——优质团队建设》《情境领导》《非人力资源的人力资源管理》素质类《职业竞争力的塑造与提升》《职业经理人的七项修炼》《点石成金：创意思维》《突破自我---巅峰活力营》《六顶思考帽》服务、营销类《如何建立以客户为导向的服务体系》《行销竞争策略规划》《支行优质服务品质控制与管理》《银行市场竞争策略》《金融产品行销上的市场细分》《金融产品组合策略》适用岗位课程类别课程名称网点主任管理类《高效时间管理》《部属培育与有效授权》《人员激励与士气提升》《如何提升基层管理骨干的管理能力》《问题分析与解决》《网点现场管理》素质类《职业竞争力的塑造与提升》《卓越人士的七项修炼》《人际风格与人际交往》《商务礼仪》《公众演讲与表达技巧》服务、营销类《向集团客户营销》《商务谈判技巧》《客户抱怨与投诉处理技巧》《服务团队的管理》《银行客户服务策略》《商务谈判策略》《银行营销团队的有效管理》理财经理素质类《凝聚团队力量》《公众演讲与表达技巧》《理财经理职业素养技能提升》技能类《消费者心理及行为分析》《理财经理顾问式销售技巧》《理财产品推荐与呈现》《客户关系深入与维护》适用岗位课程类别课程名称客户经理素质类《商务礼仪》《公众演讲与表达技巧》《银行客户经理职业素养技能提升》《高效时间管理》《情绪与压力管理》服务、营销类《大客户购买动机与购买行为分析》《卓越的客户服务与管理》《零售客户经理销售技巧》《公司客户经理销售技巧》《集团客户经理销售技巧》《双赢的谈判技巧》《方案呈现与讲解技巧》《客户服务技巧及礼仪》适用岗位课程类别课程名称柜台人员素质类《沟通技巧》《柜台商务礼仪》《乐在服务-五星级服务心态》服务类《以客为尊的优质客户服务》《客户抱怨与投诉处理》《大堂咨询受理与业务推介》适用岗位课程类别课程名称内部讲师技巧类《育师有道0---内训师选拔》《育师有道1---内训师授课技巧培训》《育师有道2---内训师课程开发培训》《育师有道3---内训师课程高级培训》《培训体系规划与年度培训计划制定》《演讲与表达技巧》《培训技巧之一——新进员工培训》《培训技巧之二——客户服务培训》《培训技巧之三——销售技巧培训》适用岗位课程类别课程名称新员工个人素质类《职业素养与职业礼仪》《职业生涯规划与个人发展》《时间管理与工作效率提升》《心态总动员》团队合作类《高绩效团队》《内部顾客服务》《沟通技巧与良好的人际关系建立》。
《理财之道》财务管理系统分析报告
《理财之道》财务模拟对抗分析报告摘要：《理财之道》通过运用先进的计算机与网络技术，将现实企业的经营场景与市场环境浓缩在一个模拟训练平台上。
各组组建虚拟企业，在一个共同的环境下相互对抗竞争，各小组团队通过模拟真实企业的财务运作管理，将企业运营中的财务知识、工具、模型、方法融入到虚拟企业的经营管理中，使学生在模拟运营中快速掌握财务管理这一专业化极强的学科知识。
学生在模拟企业环境下分组对抗实战，不冒风险，勇于尝试，轻松改进。
熟练掌握《理财之道》财务管理模拟教学电子对抗系统的操作流程，从而全面加深对财务管理知识的理解与运用，提升财务管理实战技能。
关键词：理财之道、市场、对抗前言《理财之道》是个较新颖的软件，它实现了我们学生全面体验企业从计划、创立、发展到成长的各个阶段经由过程模拟真实企业的财务运作管理的流程，将企业运营中的财务常识、工具、模子、方法与成功企业的财务管理经验融入到虚拟企业的管理中，使我们学生在模拟运营中迅速理解并掌握财务管理这一专业知识，并使复杂、抽象、枯燥的财务常识趣味化、活泼化和形象化，使我们学生在模拟企业环境下分组对抗实战，从而全面加深对财务管理常识的理解与运用，提升财务管理实战技能。
一、主要成果展示1、综合表现：有此图可以看出，我们组的综合表现在第三季度以及之后都表现出了不错的表现，特别是第三季度时，更是远远超过了行业的平均水平。
这当然是我们团队同心合作的结果，相信付出就会有回报。
2、市场表现：在市场表现中，我们组还是存在着一定的不足的，特别是第一、二季度，离行业平均水平还是很大一段距离的。
虽然在第三季度缩小了与同行业的平均水平，但第四、五季度又出现了落差，所以我们还需改变我们的方案，使我们的市场表现能够好转。
3、财务表现：我们组总体的财务表现曲线图一直呈现一个不错的发展态势，都超过行业的平均水平。
二、对抗过程战略分析第一季度，主要是生产决策。
我们购置了厂房一间，配置了三条低端生产线，一条中端生产线，由于高端生产线的配置投产周期较长，所以第一季度放弃高端生产线。
沈洁《终身寿险销售技能强化培训》
终身寿险销售技能强化培训课程背景：近年来，银保市场销售模式和产品结构不断转变，尤其自2018年银保监会合并以来，更是加大了对于保险公司的监管力度。
在多次会议上强调“保险姓保”，要求保险销售回归保险的本源，重点强调各家公司产品设计要突出保险的保障功能，弱化了投资收益功能。
这样的政策改革不仅仅对保险公司是一大挑战，对于需要庞大中收的银行也说也是非常严峻的考验。
过往银行理财经理在完成保险中收时往往会选择销售简单的趸交产品或者类期交产品，对于长期的保障型期交产品销售从心里产生抗拒。
觉得期交销售耗费时间多，客户接受度低，销售难度大。
然而事实是银行理财经理并没有真正了解保险产品的特点和功用，也不了解期交产品的销售流程和方式，所以才对期交销售有恐惧。
同时，对于银行管理层来说，也希望能够全面提升理财经理的销售能力来应对银行各项销售指标，在同业竞争中脱颖而出。
期交保险的销售是金融产品中难度最高的，如果能够销售好期交保险，那么销售其他理财产品就更加可以得心应手。
因此银行也需要通过期交保险的销售来提升整个理财经理队伍的销售能力。
课程收益：●让学员了解保险的本质，终身寿险产品到底对于客户有什么作用，从专业的角度剖析银保产品的种类及其作用，让客户经理明白销售保险不只是卖收益，而是为客户提供保险保障，解决客户的各类风险问题。
从根本上树立理财经理正确的保险销售观念。
●让学员能够了解期交产品的销售方式，与简单的产品收益推介形成强烈对比，改变以往的简单销售模式，向专业化销售转型，提升学员的专业销售能力。
课程时间：1天，6小时/天课程对象：银行理财经理课程方式：讲授+互动研讨＋案例话术呈现课程大纲第一讲：终身寿产品解读一、终身寿产品定义1、终身寿险定义2、终身寿产品介绍3、终身寿产品衍生功能1）可部分退保2）保单贷款二、终身寿产品功能解读1、可提前部分支取1）子女教育金规划2）养老金规划3）应急资金2、高现金价值1）快速返本，让客户购买无后顾之忧2）保单贷款金额高，应对突发状况3、固定复利增值1）收益写进条款，实实在在看得见2）抵御通货膨胀4、终身型产品1）规避法律风险2）规避债务和税务风险三、终身寿产品可以应对的风险种类此章节通过对各类风险的分析，目的是让学员明白保险工具在应对这些风险时的独特优势，与其他金融理财工具做区别，体现保险强大的功能。
《理财经理技能培训》
理财经理技能培训课程背景：作为金融行业理财经理——●如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？●如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处？● 如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实？● 如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产？● 如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购？● 如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离？● 如何能与客户实现高效沟通、提高倾听发问回应作用？● 如何安排客户现金消费规划、保险教育养老传承规划？● 如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望？● 如何深入认识证券产品工具、评估选择质优股票基金？● 如何协助客户通过理财方案、规划美好未来生活需求？● 如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案？课程时间：5天，6小时/天（可精选2-4天）课程对象：客户经理、理财经理课程形式及特色：1. 室内授课+理论精讲+实战演练2. 互动式教学+体验式教学3. 团队学习+案例教学4. 模拟演练教学课程目标：● 让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求● 并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要● 掌握理财的单利、复利、年金数据，认识不同人生目标的金额需求，并寻求解决方法● 让理财经理认识不同的客户投资心理，掌握这些投资心态在金融服务中的应用，提升与客户的沟通服务能力● 令理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要● 并有针对性地把产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议● 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升● 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议● 让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；根据若干评估手段甄别出优质股票、基金；● 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果● 让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位● 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升课程收益：● 学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标● 学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销。
保险营销实战专家鄢利老师简介
鄢（yan）利老师场景化保单成交训练师12年保险从业经验高晟财富保险特聘家族法税顾问平安人寿吉分特聘会议专家太平人寿长春中支特聘财商导师CHFP /CFP/RFP/CPB/中级经济师曾任：新华保险股份有限公司销售主管曾任：乾元金控集团高级顾问曾任：高晟财富集团高级IS顾问擅长领域：大额保单、保险销售、增员、产说会、高净值客户资产配置、财富管理、年金险鄢利老师拥有12年保险从业经验，对综合资产配置、大额保单、保险金信托，家事法务等方面有较深的理论研究和丰富的实践经验，5年营销员阶段，先后获得三次新华保险高峰会会长，持续60个月绩优及金牌会员，五次获得“保费王”和“件数王”称号，并创下2011开门红百万业绩。
7年培训管理阶段，带领乾元金控集团综合理财团队3个月实现保险业绩从零到百万的突破；任职高晟财富集团高级顾问，带领所辖区域理财顾问实现当年业绩翻倍增长，年度保费突破1500万，亲自辅导陪谈签下千万级别的大单，创下当地保险企业保费单日保费破百万的记录。
实战经验：█曾为中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等多个银行进行了近100场的金融产品销售、法商等方向的培训，期缴产品培训后单月绩效提升50%以上。
其中在2018年为平安人寿吉分长春中支第五营业区开门红培训辅导期间帮助团队创造同比100%的业绩增长，也曾在高晟财富长春分公司全程策划陪谈拿下千万保险大单。
█曾为中国平安保险、中国新华保险、中国太平洋保险等多家保险公司进行了数百场的理财规划培训和高端客户产说会，培训后绩效平均提升30%以上，产说会现场缔约总额过亿元。
█曾为光大银行，邮储银行，平安人寿、新华保险、中意人寿等VIP客户进行过100多场财富讲座和500多场理财规划培训，帮助银行及各家企业等客户经理提升金融理财产品营销能力。
█曾参与新华保险辽分，中国平安吉林中支，万和保险代理等企业和团队增员项目实施，全流程培训支持有效提升增员同比增长48%，季度新增人力合计达500人左右█曾主导泛华保险经纪吉分，高晟财富保险吉分，国信同源保险经纪辽分等企业增员项目，“定点爆破，裂变式增员”项目实施，遵循只增团队长的宗旨，快速引爆机构人才引进，实现从零到人力到保费的爆炸式增长，实现保险企业单日保费破百万，单月人力破百人的佳绩。
银行理财经理销售业绩总结6篇
银行理财经理销售业绩总结6篇第1篇示例：银行理财经理是银行金融产品销售的中坚力量，他们负责引导客户选择适合自己的理财产品，提供专业的理财建议，帮助客户实现财富增值。
销售业绩是评判银行理财经理工作表现的重要指标之一，下面我们就来总结一下银行理财经理的销售业绩。
银行理财经理要做好客户拓展工作。
客户是银行的生命线，没有客户就没有销售。
银行理财经理需要通过不断的市场开拓，拓展客户资源，提高客户数量。
只有不断地开发新客户，扩大客户群体，才能实现销售业绩的持续增长。
银行理财经理要注重客户关系维护。
与客户建立良好的关系是提高销售业绩的关键。
银行理财经理要细心倾听客户需求，了解客户的投资偏好和风险承受能力，根据客户的需求量身定制理财方案，提供个性化的理财服务。
只有让客户感受到个性化的关怀和服务，才能赢得客户的信任和忠诚，从而提高销售效果。
银行理财经理要不断学习和提升自己的专业知识和销售技巧。
金融市场变化快速，新产品层出不穷，银行理财经理要随时了解市场动态，掌握最新的理财产品和投资理念，不断提升自己的专业水平。
销售技巧也是至关重要的。
银行理财经理要不断锻炼自己的沟通能力、销售技巧和谈判能力，提高自己的销售效率和成功率。
银行理财经理要持之以恒，保持良好的销售状态。
销售业绩的提升需要长期的坚持和努力，而不是一蹴而就。
银行理财经理要保持良好的工作状态和心态，保持对工作的热情和激情，不断挑战自己的销售目标，保持不懈的努力和进取心。
只有持之以恒，不懈努力地工作，才能取得更好的销售业绩，实现自己的理财梦想。
银行理财经理的销售业绩总结是一个综合考量的过程，需要拓展客户、维护客户关系、提升销售技巧、持之以恒不懈努力等多方面的综合能力。
只有全面提升自己的综合素质，不断提高自己的专业水平，才能取得更好的销售业绩，实现自己的职业目标。
【未完待续...】第2篇示例：银行理财经理销售业绩总结我在销售业绩方面的突出表现在于客户资源的拓展和维护。
商业银行个人理财营销及贵宾客户提升整体业务解决方案
商业银行个人理财营销及贵宾客户提升整体业务解决方案根据中国银监会颁布的《商业银行个人理财业务管理办法与指引》以及中国证监会推出的《证券投资基金销售适用性指导意见》，结合国内商业银行个人理财业务发展现状与战略，有针对性地推出了银行个人理财营销及贵宾客户拓展的整体业务解决方案。
目前，玖富理财作为国内领先的第三方理财专业研究与金融营销服务机构，已经在31个城市与64家银行总分行机构展开了密切的合作，效果显著。
一、适合对象：1.销售基金、保险、银行理财产品的商业银行总分个人业务部、私人银行部2.重点拓展维护中高端客户的银行总分行财富中心、理财中心或高端客户部3.提供基金、保险、银行理财产品销售并关注提升业绩的个人网银部二、适用目的：1.提高VIP客户的获取、识别、交叉销售、维护与升级提升，优化客户结构2.提高一线团队整体综合素质与专业技能，提高其销售效率与成功率3.符合上级部门监管要求，实现基金、保险、理财产品风险匹配销售4.提高客户经理、理财经理对大规模客户的支持维护与潜力挖掘 5.有利于树立吸引眼球的营销模式，特别将公私联动作为长期的服务持续深入6.丰富接触目标客户的触角渠道与方式，提高自身渠道的使用率与覆盖率7.协助银行建立完整的具有创新性的“客户体验”计划8.提升银行在区域内的服务领先优势，提升支行整体服务水平9.通过嵌入电子智能理财师的顾问服务，提高个人网银的交易业绩与服务内涵三、用户涉及：1.客户经理、理财经理、低柜柜员或客户助理2.银行大堂、贵宾理财区3.社区银行以及机场贵宾通道等其他外部商户资源4.个人网上银行，银行客户--------------------------------------------------------------------------------Page22/3四、提升指标：1.客户满意度与客户忠诚度2.VIP 客户获得、识别3.客户资产规模总量增长4.基金、保险、银行理财产品、债券等产品的交叉销售5.销售团队的专业度与销售工作效率6.网银交易业绩与网银用户满意度五、服务内容：1.玖富F-TOUCH理财顾问营销终端（外挂式）2.玖富电子“智能理财师”（EFP）（嵌入式）3.玖富个人理财业务及贵宾客户营销解决方案1)配套系列VIP客户拓展营销策划文案与工具2)配套的总分行优质客户服务增值服务体系3)配套有主题内涵的支行网点标准化服务营销流程（SOP）4)配套理财、销售团队的销售流程与销售话术5)配套总分行营销与团队技能培训提升计划6)银行大型客户体验活动方案六、主要功能：玖富理财终端是一个通过WIKI模式设计而出，银行一线销售精英群策群力，智慧与实战汇集与此，是高度适用与销售服务的终端；而且完全是在客户互动体验中实现专业销售，是前端的，可触摸的，客户与银行团队或网银同时使用的智能理财顾问服务平台，是会诊断的理财师。
《厅堂客户识别与服务营销技巧》
厅堂客户识别与服务营销技巧课程背景：随着银行厅堂服务的升级，银行服务已由标准化服务联动营销的营销，再由联动营销到客户精准营销，外拓营销．沙龙营销，营销成本不断上升，但是随着外拓营销热度的减弱，越来越多的银行在思考，客户在哪里？如何找寻目标客户，如何提高网点的产能？厅堂的客户营销是以大堂经理为中心的管理模式，坚持以客户为中心，围绕客户需求，坚持联动营销，交叉营销，为客户提供一站式服务，在兼顾专业的基础上，发挥柜员．理财经理各个岗位的优势，提高产品覆盖度，提高客户综合贡献度，有效提升网点业绩，赢在大堂。
课程收益：1．服务心态：得到良好的服务心态，愿意在岗位上主动服务，肯定岗位价值2．营销技巧：延伸了服务营销客户的专业度，提高客户满意度3．创新营销：掌握基本职责，创新服务营销影视4．团队建设：通过实战训练，打造一支专业的营销队伍课程模型：课程时间：2天，6小时/天授课对象：大堂经理课程大纲第一讲：大堂经理岗位认知一、端正营销心态1．服务应做到一视同仁2．营销，不一样的成就感3．2/8原则新解二、大堂经理岗位分析讨论：三大关键岗位的营销优劣势与分工1．柜员销售优劣势及定位与分工2．大堂经理销售优劣势及定位与分工3．理财经理销售优劣势及定位与分工4．大堂经理的协销定位第二讲：大堂经理客户识别技巧一、客户识别法则1．客户识别MAN--看财力--支配权--需求2．客户进门时如何识别3．客户咨询时如何识别4．客户等候时如何识别5．不同职业、年龄客户特征案例：你会最先营销哪类客户？二、客户面谈技巧1．学会赞美客户2．与客户说话的速度语气保持一致3．与客户沟通的8钟开场方式4．客户肢体信号的含义识别案例分享：容易入手的九大话题三、客户需求KYC1．封闭式提问技巧开放式提问技巧2．学会提问客户3．6大金牌提问话术4．收集客户信息5．SPIN法则深挖客户需求案例：六个厅堂营销案例第三讲：大堂经理产品呈现技巧一、营销技能训练金牌话术1．什么是FABE2．产品的介绍方法3．常见专业术语口语化表达方式4．产品的介绍话术演练：全部学员演练如何金牌话术，介绍产品二、营销异议处理1．客户异议解读2．客户异议处理要点3．一秒钟反击法1）不想买2）我再考虑一下3）你们银行产品利率不高4）我好多张卡了练习：异议处理训练三、营销交易促成1．二择一法2．利益提示法3．免费试用法4．时间限定法5．附加优惠法第四讲：大堂经理获客技巧一、视觉营销管理1．客户走进网点看到什么2．当客户填单时看到什么3．当客户休息时看到什么4．当客户离开时看到什么练习：绘制产品宣传黑板二、厅堂批量获客（厅堂微沙龙）1．根据沙龙目标选择主题2．厅堂微沙龙开展的三个步骤3．卖自己与卖产品4．产品的呈现技巧现场演练：分组，选取一个主题进行高峰沙龙演练第五讲：大堂经理客户维护一、保持常态联系1．把客户当朋友2．平时多烧香胜过临时抱佛脚二、微信营销技巧1．大幅提升曝光率效应2．微信营销检查任务3．微信营销的8条禁忌4．批量获客的方法（微信沙龙）现场检验：现场检验学员营销技巧．朋友圈维护技巧。
课程大纲《让客户主动买——私募基金营销产能提升强训营》
“让客户主动买”——私募基金营销产能提升强训营课程背景近年来，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍。
然而现实是，银行的理财经理面对各项任务指标，很难将全部精力用于中高端客户维护以及资产配置、专业能力构建等自我提升，因此对于私募基金这种高客单的产品营销更觉得困难。
本套系列课程的开发，汲取了领跑财富管理的银行、信托、互联网金融的经验，基于私募基金产品特性、客户群体分析元素，围绕私募基金筛选、私募客户开发与营销开展，力求如何通过一定的方法与工具，在私募基金开发与营销上拉动战果，提升产能，从而提升高净值客户和销售中收，老师将分析实战工作中的案例，以帮助学员理解与消化。
最终活学活用，持续的可发展的积累私募基金客户，推进财富管理转型的发展与实现。
课程收益：●落地性——简单粗暴，无须二次转化，拿来即用●针对性——用最快的速度掌握营销方法，最高的效率营销客户●实用性——让客户持有王牌基金经理操刀的产品，在中长期获得超越市场平均水准的收益●生动性——所有案例均为讲师自己身亲经历和了解的营销过程，突出课堂生动性。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：支行长、理财经理课程方式：讲师讲授+案例分析+小组演练+实操练习课程大纲导入：明确谁在跟银行竞争中高端客户一、资产管理八大机构时局图头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？二、认清银行平台和理财经理的短板1. 银行：监管严格，私募基金引进受限2. 客户：客户习惯非标红利，客户基数大，难以快速识别客户层级3. 员工：理财经理缺乏对私募基金的系统性学习，复杂产品营销激励低三、补短板的“套路”捷径1. 银行：产品引进，助力客户身份识别2. 客户：怎么用腾讯会议营销客户3. 员工：每天仅需10分钟快速学习宏观周期、中观行业、微观市场三个板块第一讲：看清私募的世界，未来趋势与当下监管一、私募基金的“风口”来临讨论：为什么私募基金是最好的投资工具之一1. 四大类私募基金应对不同客户需求2. 私募基金与其他的比较优势1）私募基金VS信托：收益来源2) 私募基金VS房产：交易费用3）私募基金VS股票：投资行为4）私募基金VS公募基金：投资策略二、私募基金的崭新面貌1. 监管下的资金运作1）监管一：购买私募证券基金后，资金的流动路径2）监管二：资金投资运作阶段，资金的流动路径2. 阳光下的投资运作1）风控一：理解私募基金的平仓线2）风控二：掌握私募基金的预警线3）风控三：读懂私募基金的投资限制第二讲：优选私募基金的三大技巧技巧一：如何选择基金公司——大白马与小黑马1. 数据分析选择法2. 投资能力选择法3. 竞争对手对比选择法技巧二：如何选好灵魂人物——基金经理1. 不同策略的私募基金经理王牌选手2. 不同风格私募基金经理的风险偏好3. 网红私募的优势所在技巧三：如何使用工具辅助——私募基金的快速对比工具：方便快捷的APP使用讨论：如何用软件进行产品调仓对比第三讲：私募基金的实用话术分类（实战演练）演练：营销私募基金——重点突破四类型客户1）持有信托客户案例：失败的投资：XX信托—至信1071号中佳盛源集合资金信托计划2）持有多套房产客户案例：500万的房子交易费用VS500万的基金交易费用3）持有公募基金客户案例：公募TOP10与私募TOP10的较量4）投资各种“野鸡”产品的客户案例：财政网——乡下的野鸡“金交所”第四讲：私募基金客户的产品营销实战技巧头脑风暴：1. 产品同质化，服务差异化，你认同吗？2. 同样代销淡水群、景林、源乐盛等头部私募，为什么选择你家平台购买？一、第一笔资金落地的关键点1. 放弃一步到位的想法讨论：当前业务指标和放长线、钓大鱼，怎么选？案例：2020年市场下的指数增强VS股票多头策略2. 通过客户视角，KYS自己讨论：自我评价和客户对你的认知，一样吗？案例：产品胜出VS理财师的胜出3. 上门拜访加深感情讨论：代表银行还是代表自己，哪个对？案例：银行工装VS颜值经济4. 广泛撒网，储备二次营销的资源二、持续拉新资金的关键点头脑风暴：客户要买别的机构的产品，该客观中立评价还是DISS它？1. 快速分析外部机构产品1）高收益固收产品：五指分析法案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率9. 5%2）一分钟诊断客户基金持仓案例：一分钟时间让个贷经理也能专业点评基金的套路3）相同基金，让客户放弃费率优惠的互联网第三方平台头脑风暴：银行VS互联网第三方，最大的优势是什么？2. 销售心理学：产生购买行为的动机1）追求快乐+逃避痛苦2）打动客户的画面效应3）利用客户权益促单4）警惕专业陷阱第五讲：基金投资配置实战技能提升一、投资组合管理认知工具：马科维茨理论模型：资本资产定价模型/CAPM图表：中国式投资时钟的八大投资机会二、权益类产品组合策略头脑风暴：公募股票多头和私募股票多头孰优孰劣？1）主流的私募策略分析：市场中性策略、期货CTA策略、套利策略2）主流的公募策略分析：股票型、固收＋、混合型3）公私组合的策略组合：公募股票多头+私募量化+商品CTA4）公私组合的效果：降低组合波动性5）公私组合的意义：长期锁定客户资金三、资产配置建议书的五大板块板块一：实施财富管理的方法板块二：市场状况和趋势分析板块三：理财需求板块四：资产配置分析（建议）板块五：主要风险提示实战演练：使用工具，为一位2000万的案例客户制作资产配置建议书总结：顾问式营销是金融专业认知、行为金融学、销售技巧的结合。
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2《理财经理技能提升与产品呈现》一、理财经理的岗位分析
一）、理财经理角色定位
1，财富管理的内涵
2，理财经理岗位职责
二）、理财经理的日常工作目标与考核
1，理财经理的考核分解
2，日常工作目标分解
实践研讨：如何分解自己的目标与考核
3，日常工作安排
二、重新认识理财
一）、理财的定义
1，常见客户理财误区
2，理财的步骤
二）、家庭财富管理
1，客户生命周期
2，理财金字塔
3，理财核心-卫星投资策略
4，理财步骤和包涵内容
实践研讨：自己的理财规划
三、银行主要理财产品解析
一）、非保本与保本理财
1，保本理财
2，非保本理财的种类
二）、资产配置基石-基金
1，解开基金的面纱
1），基金的分类与特点
2），背靠大树诊断基金
3），如何建立基金组合
4），四四三三法则
2、如何做好基金调整
1），基金诊断的卖点
2），解决的方案：汰弱补强
3），建立营销基金方法与话术
3、基金与资产配置
1），投资报酬与资产配置
2），完美资产配置的投资策略
3），交叉销售与资产配置
实践研讨： 1、基金调仓；2、如何销售定投 3、保本基金怎么卖 4、客户常见问题三）、银行保险如何销售
1，保险为什么难销售？
实践研讨：你为什么不买保险？
2，保险的含义
1），保险的含义
2），保险的分类
3，人生的七张保单
1），理财与保险
2），从生命周期说保险的需求
4，客户购买保险的买点
实践研讨：为他设计一份保险计划，一句话营销
四）、100万起点的理财卖给谁？
1，100万起点理财种类
2，信托与刚性兑付的风险
3，如何做好客户的风险提示
4，客户亏钱要如何善后？
四、顾问式营销与产品组合套餐
一）、顾问式营销的步骤
1，建立客户关系
2，收集客户信息
3，分析与评估
4，实施个人理财与跟进
二）、理财规划与产品解决方案
1，如何实现人生财富目标
2，建立产品解决套餐
实践研讨：构建他的产品套餐
五、客户关系管理
一）、对客户关系管理的基础认知
1，客户等级的分类
2，客户关系管理步骤
3，客户档案的指标内容
4，常用人性化的客户服务及关系维护
5，满意度和忠诚度关系
二)、系统认识客户关系管理
1，客户关系管理原则
2，如何通过客户关系管理自己的客户
3，银行在客户关系管理工作中的失误
4，如何判断与关键客户的关系是否稳固
实践研讨：构建自己有效的客户关系管理系统六、理财客户增值活动开展
一）、等候营销
二）、联动营销
三）、电话营销
四）、联合营销
五）、沙龙营销
实践研讨：营销活动方案pk。