个人理财规划基础测试

时代光华个人理财规划基础测试

单选题

1. 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是：V

A 个人理财规划就是投资理财规划

B 个人理财规划就是生活理财规划

C r投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、提高生活质量

D *投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金不动产等投资工具的最优回报

正确答案：D

2. 在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是：A 二分析客户当前和预期的收入状况

B' 了解客户的教育需求和子女的基本情况。

C匚分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

D 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

正确答案：D

3. 个人税务筹划面临的最多的风险是：V

A二金融风险

B □法律风险

C L健康风险

D 环境风险

正确答案：B

4. 退休计划开始的最好时间是：V

A t—退休之后

B'退休前几年自由和自

在, 、外汇、V

C *退休前几十年

D 退休当年

正确答案：C

5. 个人理财规划业首先出现的国家是：V

A ‘美国

B 加拿大

C 日本

D 中国

正确答案：A

6. 世界上最早提供个人理财规划服务的人员是：V

A IO银行理财师

B二保险营销人员

C I__ 证券服务人员

D'经济分析师

正确答案：B

7. CFP资格认证制度的国际化运动始于：V

A ' 20世纪70年代

B 20世纪80年代

C三—20世纪90年代

D ' 21世纪初

正确答案：C

8. 美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：V

A匕一意识到退休的临近

B'婚姻的转变

国~II

C匸孩子的出生

D 潜在或实际的失业正确答案：A

9•在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是：V

A 养老金、退休计划

B' 遗产规划

C F I投资策划、咨询

D'老年人护理规划或其他长期护理规划

正确答案：C

10. 商业银行个人金融业务取得成功的关键是：V

A 专业化的服务

B匸银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系

C 个人理财规划客户经理的专业素养

D 银行的形象和实力

正确答案：B

判断题

11. 个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法: V

1正确

廿错误

正确答案：错误

12. 面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法：V

正确

「错误

正确答案：正确

13. 当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法：V

' 正确

廿错误

正确答案：错误

14. 目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：V

正确

*错误

正确答案：错误

15. 中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法: '■*正确

错误

正确答案：正确

父亲的格局决定家庭的方向

一个家庭的福气运道，不是凭空出现的，它是家庭成员共同努力得来的。

家庭要想和谐兴旺，首先要走对方向，父亲的格局就决定着家庭的发展方向。

家庭的发展不是一个一蹴而就的过程，家庭需要经营，需要规划。

曾国藩曾说：谋大事者首重格局”心中格局的大小，决定了眼光是否长远，眼光是否长远又决定了事物的成败

由于社会分工的不同，父亲作为家庭中的男性，承担着家庭领导者的职能，是家庭权威”的代表。作为家庭列车的火车头，父亲的眼光要远，格局要大，只有父亲的格局大，才能确保家

庭的发展方向不出错。

老话说不是一家人，不进一家门”人的一生中有大部分时间都在家庭中度过，观念、思想等都会通过家人间潜移默化的影响来传递。如果父亲有一个大格局，那在他的妻子、后辈子孙都会受到好的影响。

在家庭生活中，父亲有大格局，就是在家庭遭遇困难或变故时，不退缩，能够顶住压力。对待家庭小的损失不斤斤计较，不浑浑噩噩混日子，积极对待生活，对于家庭发展有大致的规划。

蒙田曾说：作为一个父亲，最大的乐趣就在于：在其有生之年，能够根据自己走过的路来启发教育子女。”

一个父亲胜过一百个老师，父亲是孩子在人生中接触的第一个男性形象，他肩负着帮助孩子正确认识世界，了解社会的重任。父亲在教育孩子过程中有大格局，孩子才能健康茁壮成长，才能为家庭的兴旺积蓄后备力量。

在教育孩子中，父亲的大格局体现在不给孩子贴标签，懂得孩子的品格比能力更重要。

说到才女，不少人会想到民国时的合肥四姐妹”进而感叹合肥张家是个风水宝地。