防范电信诈骗和非法集资宣传材料

防范电信诈骗和非法集资宣传材料

一、什么是电信诈骗

电信诈骗是近年来比较突出的侵财犯罪，包括电话诈骗、网络诈骗、纸质媒介诈骗等，是犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行支付渠道以及互联网技术，向不特定多数人实施的诈骗，老百姓极易受骗。

二、电信诈骗的主要类型和案例

1、冒充公检法机关诈骗。犯罪分子使用任意显号网络电话，冒充公检法机关工作人员拨打受害人电话，以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视或电话欠费、信用卡恶意透支、被他人盗用身份注册公司涉嫌犯罪等由头，以没收受害人银行存款进行威胁，骗取受害人汇转资金到指定帐户。

案例：市民郝某接到自称公安机关的电话，称其因涉嫌经济犯罪，需要对其执行逮捕，让其登录虚假网站，签收“逮捕令”，并要求通过电话给其做讯问笔录，后威胁郝某将所有资金转到公安机关的“安全账户”，否则将予以冻结，并以案件涉密为由，禁止郝某告知家人。郝某出于害怕，将自己的全部资金约合241万转出，几天后，郝某发现被骗。

2、QQ诈骗。犯罪分子盗取他人QQ号码，使用该QQ号码，以子女、朋友、公司老板等身份，向QQ好友实施诈骗，受害人往往不经向本人核实，就向犯罪分子实施了转账。此类诈骗，公司财物人员、学生家长最容易上当。

案例1：某公司财物人员李某在QQ上接到了“老板”发送的消息，“老板”询问了公司账户的余额，让其向某帐号转账400万，李某未通过电话和老板核实，便实施了转账，后来才知老板的QQ号码被犯罪分子盗取。

案例2：市民王某的儿子在加拿大留学，某日王某接到孩子的QQ留言，称需要给其汇款8万元，并称自己手机坏了，暂时接不了电话，王某并未尝试拨打儿子的电话，便向该账户转款，结果被骗。

3、代办信用卡诈骗。犯罪分子通过网络、短信、纸质广告的形式，发布代办信用卡、信用贷款等信息，以支付手续费、预付利息等名义实施诈骗；近年来，也出现了

骗取受害人身份信息、银行卡预留手机号和验证码，通过第三方支付平台转移资金的手段。

案例：刘某其想办理一张信用卡，于是上网寻找代理公司，并与之联系，对方以验资为名，让其办理一张储蓄卡，并存入100000元，同时将对方提供的手机号设为银行卡预留手机号，后，刘某发现，卡内资金被犯罪分子转走。

4、冒充AA宝退款诈骗。犯罪分子冒充AA宝商家或者客服人员，以系统维护，交易未成功，需给客户退款的名义，诱骗买家登录犯罪分子搭建的钓鱼网站，获取买家的银行卡信息，并骗取交易验证码，进而转走资金。

案例：张某接到自称AA宝客服工作人员的电话，称其购鞋时系统正在升级，出货未成功，需要给张某退款，张某按其提供的网址，输入了银行卡信息，并未加甄别的将交易验证码提供给对方，后发现卡内25000元被盗刷。

5、网络兼职刷信誉度诈骗。犯罪分子以先消费、后返款并提成，进而帮助网络商户刷信誉好评度的名义，通过互联网进行招工，诱使受害人打款消费后，却不退款。

案例：某高校大学生王某，上网时有一个QQ名为“工号06美美”的人加其为好友，对方称招收兼职，工作是在网上刷信誉，刷一单有5%的提成，一个任务是36000元，并返还本金和提成，于是其打款做任务，后发现被骗。

6、冒充部队采购人员诈骗。犯罪分子冒充部队采购人员，谎称要购买某种特定产品，需要受害人帮助订货，共同赚取差价，并提供某供应商的联系方式，诱使受害人订货付款。

案例：某日，某服装店老板李某收到了出售帐篷的宣传单，几天后，一名自称看守所武警中队姓“王”中队长向李某打电话预购20个帐篷，李某通过前几天接到的传单联系卖家，想从中赚取差价，汇款后，却联系不上姓王的队长，发现被骗。

7、网络购物诈骗。犯罪分子通过互联网发布极具诱惑力的电脑、服装、宠物等物品的转让信息，一旦事主与其联系，就以缴纳定金的方式骗取钱财。

案例：韩某在网上看到一条宠物领养信息，与对方联系后，对方以保证宠物安全的名义让韩某打“保证金”，韩某汇款后，却联系不上对方。

8、中奖诈骗。犯罪分子通过向QQ、MSN、邮箱、网络游戏、AA宝等用户发送中奖信息，诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站，再以支付个人所得税、保证金等名

义骗取网民钱财；现在犯罪分子加入了进而冒充法院工作人员，以受害人扰乱抽奖秩序，对其进行传唤的手段威胁受害人，更具迷惑性。

案例：张某在网上注册了一个游戏账户，某日收到游戏网站的邮件，称张某中了二等奖但需要提前支付手续费5000元，张某抱着试试看的心态拨打了邮件预留的客服电话，张某感觉是诈骗，就没有汇款；次日，其接到自称北京法院的电话，称其扰乱抽奖秩序，应迅速汇款，否则将对其拘传，张某信以为真按照对方提示共计转账57000元，后发现被骗。

9、网络出售二手车诈骗。犯罪分子通过网络发布虚假二手车出售信息，后以缴纳订金、保证金等手段进行诈骗；现在也出现了在交车时，通过改号软件，冒充受害人亲友向受害人拨打电话，称“车已收到”，更具迷惑性。

案例：宋某在网上看到一条出售黑色宝来轿车的信息，便按照网页留下的联系方式与对方联系，约定当天看车，当日该接到一个自称是司机打来的电话，对方称已到石家庄，要求打订金，宋某打款后联系不上对方，发现被骗。

10、冒充熟人诈骗。犯罪分子拨打受害人电话以“猜猜我是谁”的方式冒充熟人，之后再以出车祸、嫖娼被抓等理由要求受害人汇款。目前，也出现了犯罪分子事先通过非法手段获取公民个人信息，之后有针对性地冒充领导诈骗。

案例：某日，有人冒充石家庄市民张某的同学，称自己在秦皇岛旅游，第二天要来石家庄，次日上午，该男子以出车祸需要住院押金为由，让张某给其汇款两万元，张某汇款后，却联系不上该男子，发现被骗。

11、网络预订机票诈骗。犯罪分子搭建机票预订钓鱼网站，骗取受害人购买机票的钱款，同时以系统升级、出票未成功为由，进一步骗取受害人钱财。

案例：市民张某在网上购买机票时，误登与真实网站十分相似的钓鱼网站，被骗3000元。

12、冒充银行诈骗。犯罪分子冒充银行工作人员，以提升信用卡额度、网银密码器升级等名义，诱使受害人登陆虚假网站，输入银行帐号、密码等信息，犯罪分子在后台获取后，再骗取动态口令，迅速通过网银转帐方式将受害人银行帐户内资金转移。

案例：刘某接到一条短信，说他的网银密码器过期，让他登陆某网址进行升级，