贵州基金从业资格：投资政策说明书试题

贵州基金从业资格：投资政策说明书试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

A．营销环境

B．营销组合

C．营销过程

D．目标市场

2、基金会计核算的内容主要包括__。

A．证券和衍生工具交易及其清算的核算

B．持有证券的上市公司行为的核算

C．基金会计核算的复核

D．本期利润及利润分配的核算

3、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。

A．1

B．0.1

C．0.01

D．0.001

4、____要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

A：准确性原则

B：真实性原则

C：完整性原则

D：及时性原则

5、以下说法正确的是____

A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行

B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行

C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位

D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

6、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示，而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

A：向下，较高

B：向下，较低

C：向上，较高

D：向上，较低

7、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。

A．仓位

B．基金管理费用

C．复制误差

D．久期

8、基金定期定额投资计划的优点有__。

A．免去投资者多次申购的烦琐手续

B．风险控制效应

C．成本效应

D．复利效应

9、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____

A：受托人与第三人

B：委托人与第三人

C：受托人与委托人

D：其他

10、下列职权中，应该由股东会行使的是____

A：主持公司的生产经营管理工作

B：决定公司内部管理机构的设置

C：修改公司章程

D：制定公司的具体规章

11、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收__。A．流转税

B．消费税

C．增值税

D．营业税

12、申请基金从业人员资格者，必须年满____周岁。

A：18

B：19

C：20

D：21

13、下列免征营业税的收入有__。

A．非金融机构买卖基金份额的差价收入

B．金融机构买卖基金的差价收入

C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入

14、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是__风险。

A．收益性

B．流动性

C．波动性

D．系统性

15、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。

A．证券市场基础知识

B．证券投资基金

C．证券交易

D．证券投资基金销售基础知识

16、契约型基金投资者享有基金的__。

A．份额所有权

B．投资决策权

C．资产管理权

D．资产保管权

17、基金销售监管的公平原则是指__。

A．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B．基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利C．对监管对象给予公正的待遇

D．依法履行监管职权

18、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。

A．国家法律

B．部门规章

C．规范性文件

D．自律性规则

19、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。

A：50%

B：60%

C：80%

D：90%

20、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。

A．基金托管人的资金运作能力

B．基金管理人的投资管理能力

C．基金代销机构的宣传能力

D．基金管理人的风险控制能力

21、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能

B．资本定价功能

C．投资功能

D．融资功能

22、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。

A．3

B．5

C．7

D．9

23、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市

B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市

C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市

D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市

24、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。A．T 

B．T+1 

C．T+2 

D．T+3

25、基金合同生效不足__个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。A．2

B．3

C．6

D．9

26、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。

A：发行方案

B：基金契约

C：托管协议

D：招募说明书

27、对__投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。

A．积极型

B．保守型

C．投机