供应链融资案例分析及解读
中小企业供应链融资模式案例分析
中小企业供应链融资模式案例分析中小企业供应链融资模式是指在供应链系统中，以中小企业为主体，通过金融机构的支持，通过贷款等方式为企业提供资金支持，满足其在供应链中的资金需求。
以下是一个中小企业供应链融资模式的案例分析。
某公司是一家中小型制造企业，从事家电产品的生产和销售。
由于公司规模相对较小，资金实力较为有限，经常面临供应链中的资金短缺问题。
为了解决这一问题，公司采取了供应链融资模式。
公司与供应商签订了合作协议。
根据协议，供应商同意提供基本原材料和零部件，并延长了付款期限，从原来的30天延长到60天，这样可以为公司提供一定的资金缓冲。
公司与金融机构合作，通过抵押贷款的方式为企业提供资金支持。
公司将原材料和尚未销售的成品作为抵押物，向金融机构申请贷款。
金融机构根据抵押物的价值和公司的信用状况来评估贷款额度，并向公司提供相应的贷款服务。
公司利用贷款资金补充流动资金，用于支付员工工资、原材料采购等费用，确保生产和销售的正常进行。
公司还与物流公司合作，通过货物质押融资的方式为企业提供资金支持。
公司将尚未销售的成品交给物流公司进行储存和管理，物流公司根据成品的价值向金融机构申请贷款，再将贷款资金回转给公司。
公司通过这种方式，不仅为企业提供了资金支持，还减少了物流成本和库存风险。
公司与销售渠道合作，通过预付款的方式为企业提供资金支持。
公司与一家大型连锁超市合作，超市同意提前预付一定比例的货款。
公司根据预付款进行生产和销售，收到货款后再偿还超市。
这样可以降低公司的资金压力，确保供应链的畅通。
通过以上的供应链融资模式，该公司成功解决了资金短缺问题，保证了供应链的稳定运行。
公司还降低了融资成本和资金压力，提高了企业的融资能力和竞争力。
这个案例充分展示了中小企业供应链融资模式的有效性和实用性。
供应链融资案例分析及解读
供应链融资案例分析及解读供应链融资是一种以供应链为基础的融资模式，通过对供应链中各个环节的资金需求进行分析和解决，提供资金支持和服务，以加强供应链的流动性和效率。
本文将通过分析一个实际案例来解读供应链融资的应用和效果。
案例背景：某电子制造企业（以下简称公司A）是一家规模较大的电子产品制造商，其主要客户是全球知名的电子产品品牌。
由于市场需求的波动和订单量的不确定性，公司A面临着资金周转困难的问题。
为解决这一问题，公司A决定采用供应链融资的方式来改善其资金状况。
供应链融资方案：公司A与其主要供应商建立了紧密的合作关系，并与一家专业供应链金融机构（以下简称金融机构）合作，共同制定了一套供应链融资方案。
1. 应收账款融资：公司A将其与客户签订的应收账款作为融资的抵押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据应收账款的信用质量和金额，提供相应的融资额度给公司A，解决其短期资金需求。
2. 采购融资：公司A与供应商签订采购合同后，将合同作为融资的抵押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据合同金额和供应商的信用情况，提供相应的融资额度给公司A，帮助其支付采购成本，减轻现金流压力。
3. 库存融资：公司A将其存货作为融资的抵押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据存货的类型、数量和质量，提供相应的融资额度给公司A，帮助其优化库存管理，减少资金占用。
案例分析：通过与金融机构的合作，公司A成功解决了资金周转困难的问题，并取得了以下效果：1. 提高了流动性：通过应收账款融资，公司A得到了一定的融资额度，缓解了短期资金需求。
这使得公司A能够及时支付供应商的货款，保持了供应链的稳定运作。
2. 降低了采购成本：通过采购融资，公司A能够及时支付供应商的货款，获得了一定的优惠折扣。
这降低了采购成本，提高了公司A的竞争力。
3. 优化了库存管理：通过库存融资，公司A能够及时获取资金，减少了库存的占用成本。
这使得公司A能够灵活调整库存，降低了库存积压和滞销风险。
汽车供应链融资案例解析
汽车供应链融资案例解析XXX与一家汽车零部件供应商合作，该供应商在采购汽车零部件时需要大量的资金支持，但由于资金短缺，无法按时支付货款。
XXX为该供应商提供预付账教模式，由第三方物流企业提供信用担保和货物监管，银行向该供应商垫付货款，该供应商随后直接将货款支付给银行。
这种模式有效缓解了该供应商的资金压力，同时也降低了银行的风险控制问题。
二、应收账款质押模式案例分析该模式主要针对企业在销售阶段面临的资金短缺问题。
具体操作方式是企业将其应收账款质押给银行，银行向企业提供贷款。
这种模式的优势在于，企业无需等待客户支付账款，即可获得资金支持，提高了企业的流动性。
同时，银行通过对应收账款的评估和监管，有效降低了风险。
应用案例：XXX与一家汽车零部件生产企业合作，该企业面临资金短缺问题，无法及时支付供应商货款。
XXX为该企业提供应收账款质押模式，该企业将其应收账款质押给银行，银行向该企业提供贷款。
这种模式帮助该企业提高了流动性，同时也让银行通过对应收账款的监管降低了风险。
三、仓单质押模式案例分析该模式主要针对企业在存货阶段面临的资金短缺问题。
企业将存货的仓单质押给银行，银行向企业提供贷款。
这种模式的优势在于，企业无需将存货出售，即可获得资金支持。
同时，银行通过对存货的评估和监管，有效降低了风险。
应用案例：XXX与一家汽车零部件生产企业合作，该企业需要大量资金支持，但由于存货未出售，无法获得资金。
XXX为该企业提供仓单质押模式，该企业将存货的仓单质押给银行，银行向该企业提供贷款。
这种模式让该企业无需出售存货即可获得资金支持，同时也让银行通过对存货的监管降低了风险。
是一家专业从事化工原料贸易的企业，与多家银行建立了合作关系。
其中，与XXX的合作模式就是采用动产质押模式。
财信得将存货质押给XXX，获得贷款用于采购原材料。
同时，XXX委托第三方物流企业对存货进行监管和管理，确保质物安全。
在财信得的成功案例中，动产质押模式有效地解决了企业的融资难题，提高了现金流的流动性，促进了企业的发展。
供应链金融法律案件案例(3篇)
第1篇一、案件背景XX公司（以下简称“借款人”）成立于2000年，主要从事机械设备的生产和销售。
由于市场竞争激烈，公司急需扩大生产规模，提高市场占有率。
为了解决资金短缺问题，借款人于2018年5月与某融资租赁公司（以下简称“出租人”）签订了《融资租赁合同》（以下简称“合同”），约定出租人将价值1000万元的机械设备出租给借款人，借款人分期支付租金。
合同签订后，出租人按照约定向借款人交付了机械设备。
借款人亦按照合同约定支付了部分租金。
然而，在支付最后一期租金时，借款人因经营困难，无力支付。
出租人遂向法院提起诉讼，要求借款人支付剩余租金及违约金。
二、案件争议焦点1. 合同的有效性：借款人主张，由于出租人在签订合同时隐瞒了设备的真实价值，导致合同无效。
2. 违约责任：出租人主张，借款人未按照合同约定支付租金，构成违约，应承担违约责任。
3. 诉讼时效：借款人主张，出租人未在法定的诉讼时效内提起诉讼，其诉讼请求应予驳回。
三、法院审理过程1. 合同的有效性法院经审理认为，合同系双方真实意思表示，内容不违反法律法规的强制性规定，且已实际履行，故合同有效。
2. 违约责任法院认为，借款人未按照合同约定支付租金，构成违约。
根据《合同法》第一百零七条规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
因此，法院判决借款人支付剩余租金及违约金。
3. 诉讼时效法院认为，出租人于2019年5月向法院提起诉讼，未超过法定的诉讼时效。
根据《中华人民共和国民法典》第一百八十八条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。
出租人于2019年5月提起诉讼，已超过诉讼时效期间。
但根据《中华人民共和国民法典》第一百九十四条规定，在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。
本案中，出租人未提供证据证明其存在不可抗力或其他障碍，故法院驳回其诉讼时效的抗辩。
供应链融资案例分析及解读
案例一：成都新华铁路油料物资实业有限公司——供应链融资融资类型：票据组合融资（预付账款融资）延伸行业：以下行业可以根据本案例复制营销。
公路、电力、航空、港口、铁路建设等（一）企业基本情况成都新华铁路油料物资实业有限公司（以下简称成铁油料物资公司）注册资本2600万元，其中成都新华铁路局多元经营集团公司持股比例98.08%，成都新华铁路局多元经营集团公司是成都新华铁路局下属全资大型多元经营企业。
成都新华中铁运输代理有限公司持股1.92%。
公司属国有控股企业，主营业务为批发汽油、柴油、煤油；销售石油制品；自备车营运及铁路延伸服务等。
公司持有商务部颁发《成品油批发经营批准证书》，年销售成品油4万吨。
在油品资源高度紧张情况下，成铁油料物资公司通过与四川海洋石油销售有限公司建立起战略合作关系，极大地拓宽油品资源来源，保证公司成品油经营稳定快速发展。
成铁油料物资公司油品供应商有四川海洋石油销售有限责任公司(目前每月约3000吨)、宝鸡华海工贸有限公司(每月约3200吨)、昆明乐维物资供销中心(每月约4000吨)、其它公司(约800吨)等。
四川海洋石油销售有限责任公司资源组织能力很强，油品来源渠广泛且有保证。
（二）银行切入点分析1．公司上游油源渠道四川海洋石油销售有限责任公司注册资本5000万元。
公司是首批获得《成品油批发经营许可证》八家企业之一，主要经营汽油、柴油、煤油的批发、零售及仓储，化工产品销售和仓储。
公司拥有一座储存量达2万立方米的仓库。
公司与中国××石油西北公司、陕西宝华工贸有限公司建立了长期合作关系，公司油料供应渠道顺畅，油品供应有保证。
2．公司下游销售渠道成铁油料物资公司主要客户为大型石油公司，资金实力雄厚，信誉良好，付款及时。
应银行要求，新华铁路油料公司与下游客户协商，在销售合同上指定融资银行为收款银行，收款帐号为成铁油料物资公司在银行开立监管帐户，双方将严格履行贸易合同，从而保证货款全部回笼至银行。
供应链金融的案例分析与经验总结
供应链金融的案例分析与经验总结供应链金融在当今商业领域中扮演着重要的角色，为企业提供了更加灵活和高效的资金管理方式。
本文将通过案例分析和经验总结，探讨供应链金融的实际运用情况及优势。
供应链金融是指在供应链体系中利用金融工具或技术，通过融资、结算、风控等方式为供应链各环节参与者提供资金支持，实现资金流动和风险分担的一种金融模式。
通过供应链金融，企业可以更好地管理资金流动、降低融资成本、提高效益，从而增强竞争力。
首先，让我们通过一个实际案例来分析供应链金融的应用。
某公司是一家规模较大的制造企业，在生产过程中需要大量原材料和零部件。
由于生产周期长、资金周转慢，企业面临着资金链断裂的风险。
为了解决这一问题，该公司选择了供应链金融方案。
通过供应链金融，公司与供应商、金融机构合作建立了资金流动和风险共担机制。
公司与供应商签订合同后，金融机构为供应商提供资金支持，确保原材料的及时供应。
同时，公司可以将应收账款作为质押，获得更低成本的融资。
这样一来，公司的生产资金得到了有效保障，生产效率和质量也得到了提升。
从这个案例中我们可以看到，供应链金融的优势主要体现在以下几个方面：首先，供应链金融能够优化资金流动。
通过与供应商和金融机构建立合作关系，企业可以获得更灵活的资金支持，实现资金的快速周转。
这不仅有利于降低企业的融资成本，还可以缩短生产周期，提高生产效率。
其次，供应链金融有助于降低风险。
在供应链金融模式下，资金链各参与者之间建立了共同利益和风险共担机制，可以有效降低交易风险和信用风险。
企业可以通过融资结构的优化，减轻资金压力，提高自身的盈利能力和生存能力。
再次，供应链金融有助于提高企业的竞争力。
通过供应链金融，企业可以建立起更加稳定和高效的供应链体系，加快资金流动和物流运转，提高整体供应链的效益。
这不仅可以降低企业的生产成本，还可以提升企业在市场上的竞争力。
在实际应用供应链金融时，企业需要注意以下几点经验总结：首先，建立良好的信用评级体系。
供应链融资运作方案及案例解
供应链融资运作方案与案例解商业银行出于风险控制的考虑，不愿意为一些营业规模小、缺少抵押担保的中小企业提供资金融通。
这些企业为了解决融资问题只能转向准入标准较低而成本相对较高的民间借贷，而银行就失去了这部分信贷客户资源。
商业银行如何在控制信贷资金风险的同时揽收资信状况良好的中小企业客户，成为银行能否扩大其信贷产品市场规模的一个重要方面，也为中小企业解决其融资困难的问题提供了可能性，而供应链融资是实现这两个目标的一种途径。
一、供应链融资概述（一）供应链融资的内涵。
供应链融资是指商业银行为某产业的供应链条中的一个或多个企业提供资金融通服务，将某个大型优质企业作为核心企业，在其上游供应商和下游经销商中选择资质良好的企业，通过做货物或债券质押，为其提供授信额度，降低整个供应链条的融资成本，提高银行资金的利用效率，同时解决一些企业融资困难的问题，从而实现银行、企业和商品供应链的可持续发展。
（二）供应链融资的主要特点。
商业银行为企业提供的供应链融资业务不同于传统的贸易融资，主要有以下特点：第一，供应链融资需要有一个大型优质企业作为供应链的核心企业，其原材料采购和商品销售过程能形成稳定的供应链。
第二，供应链融资的对象并非单一企业，而是整个商品供应链条上的资质良好、符合银行融资要求的相关企业。
供应商、核心企业和分销商之间形成统一的融资渠道，可降低整个供应链的融资成本。
第三，核心企业的上游供应商和下游经销商多为中小企业，通过借助核心企业良好的商业信誉和强大的履约能力，可以增大银行为部分中小企业融资的意愿。
第四，商业银行在供应链融资的运作上实行“一次申请、一次审批”，降低了融资的评级、授信、担保等信贷门槛，可简化操作流程，衔接企业的采购、库存和销售环节的资金需求。
第五，供应链融资多使用融资产品组合，形成多样化的供应链融资产品，如订单融资和国内保理相结合、预付款融资和商品融资相结合等，从而为企业提供强大的资金支持和灵活的结算手段。
供应链金融融资模式及案例分析报告研究
供应链金融融资模式及案例分析报告研究供应链金融是指金融机构利用自身的资金优势和信息技术手段，为供应链上的各个环节提供融资和其他金融服务的一种金融业务模式。
它通过融资手段解决了供应链上各个环节的资金短缺问题，提高了供应链的流动性和效率。
本文将对供应链金融的融资模式和相关案例进行研究和分析。
一、供应链金融融资模式1.应收账款融资模式应收账款融资是指供应链上下游企业通过转让或质押应收账款来获取资金的融资方式。
融资主体可以是供应商、经销商或最终客户，融资方可以是银行、保理公司等金融机构。
该方式可以解决企业的资金周转问题，提高融资方的资金使用效率。
2.仓单融资模式仓单融资是指将仓单作为抵押物，向金融机构融资的一种方式。
融资主体一般是仓库、物流企业等供应链的中间环节，融资方可以是银行、保理公司等金融机构。
仓单融资模式可以解决物流企业等环节的资金短缺问题，提高供应链的效率。
3.订单融资模式订单融资是指利用订单作为抵押物向金融机构融资的一种方式。
融资主体可以是供应商、经销商等中小微企业，融资方可以是银行、保理公司等金融机构。
订单融资模式可以解决中小微企业订单执行过程中的资金短缺问题，提高企业的生产能力和竞争力。
二、供应链金融案例分析1.蚂蚁金服供应链金融蚂蚁金服是阿里巴巴集团旗下的金融科技公司。
它通过互联网技术，为供应链上的各个环节提供融资和其他金融服务。
蚂蚁金服通过应收账款融资、仓单融资等多种方式，解决了供应链上的资金短缺和信用风险问题，提高了供应链的效率和稳定性。
2.华为供应链金融华为是全球知名的通信设备供应商。
华为通过建立自己的供应链金融平台，为全球的供应商提供融资和其他金融服务。
华为的供应链金融模式主要包括应收账款融资和订单融资。
这种模式可以帮助供应商解决资金问题，提高供应链的流动性和效率，促进供应链的稳定和发展。
3.苏宁供应链金融苏宁是中国著名的家电零售企业。
苏宁通过建立自己的供应链金融平台，为供应链上的各个环节提供融资和其他金融服务。
供应链金融应用案例分析
供应链金融应用案例分析在当今市场经济体系中，供应链金融已经成为金融行业中一个备受关注的领域。
供应链金融借助互联网技术和金融服务模式的创新，为企业提供了更灵活、高效、便捷的资金管理和融资服务。
本文将通过分析几个供应链金融应用案例，深入探讨供应链金融在实际业务中的运用和价值。
首先，我们来看一个典型的供应链金融案例-雀巢公司与其供应商的合作。
雀巢是全球知名的食品和饮料公司，其产品覆盖全球各地。
雀巢通过建立供应链金融平台，与其主要供应商进行合作，实现资金的快速流动和风险的有效管理。
在这一合作模式下，雀巢将支付给供应商的款项通过供应链金融平台直接打入供应商的账户，实现了资金的快速结算和减少了传统贸易融资中的中间环节。
同时，供应链金融平台也提供了供应商的融资服务，帮助供应商解决资金周转困难的问题，进一步提高了供应链的效率和合作的稳定性。
另一个值得关注的供应链金融应用案例是美国零售巨头沃尔玛与其供应商之间的合作。
沃尔玛作为全球最大的零售商之一，其供应链规模巨大，涉及众多的供应商和商品种类。
为了实现供应链的高效运作和资金的灵活调动，沃尔玛与供应商共同打造了一个供应链金融生态圈。
在这个生态圈里，供应商可以通过平台获得资金支持和融资服务，实现订单的过程融资和货款的快速结算；而沃尔玛也能够借助供应链金融平台实现对供应商的资金监控和风险管理，提高了供应链的透明度和稳定性，同时降低了运营成本和资金风险。
除了大型企业之间的供应链金融合作，还有不少中小企业通过供应链金融平台实现了资金融通和业务拓展。
比如，一个小型制造企业可以通过供应链金融平台获得对订单的过程融资，实现生产资金的周转，保证订单的及时完成；而其客户则可以通过供应链金融平台实现货款的灵活支付和供应链的快速协同，减少了双方之间的资金压力和信息不对称。
这种供应链金融的合作模式，不仅促进了中小企业的商业发展和市场扩张，也提高了企业的盈利能力和风险承受能力。
综上所述，供应链金融作为金融行业的创新模式，正在为企业带来更多的商机和效益。
供应链金融融资模式及案例分析报告研究
供应链金融融资模式及案例分析报告研究在当今全球化和数字化的商业环境中，供应链金融作为一种创新的融资模式，正逐渐成为企业解决资金问题、优化供应链管理的重要手段。
供应链金融通过整合供应链中的信息流、物流和资金流，为上下游企业提供灵活、高效的金融服务，促进了整个供应链的协同发展。
本文将深入探讨供应链金融的常见融资模式，并结合实际案例进行详细分析。
一、供应链金融融资模式概述（一）应收账款融资模式应收账款融资是供应链金融中最常见的模式之一。
核心企业的上游供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，以获取融资。
金融机构在评估应收账款的真实性、风险和账期等因素后，为供应商提供相应比例的资金。
这种模式有助于供应商提前回收资金，缓解资金压力，同时降低核心企业的采购成本。
（二）存货融资模式存货融资模式适用于拥有大量存货的企业。
企业以其存货作为质押物，向金融机构申请融资。
金融机构会对存货的价值、质量和流动性进行评估，并根据评估结果确定融资额度。
在存货融资模式中，通常需要第三方物流企业对存货进行监管，确保存货的安全和可控。
（三）预付款融资模式预付款融资主要针对核心企业的下游经销商。
经销商向金融机构支付一定比例的预付款，金融机构根据核心企业的信用和供应链的稳定性，为经销商提供全额或超额的融资，用于向核心企业采购商品。
这种模式有助于经销商扩大采购规模，提高市场竞争力。
二、供应链金融融资模式的特点和优势（一）降低信息不对称供应链金融通过整合供应链上的各方信息，使金融机构能够更全面、准确地了解企业的经营状况和信用风险，从而降低信息不对称带来的风险。
（二）提高资金使用效率供应链金融能够将供应链中的闲置资金充分利用起来，为企业提供及时的融资支持，提高资金的周转速度和使用效率。
（三）增强供应链的稳定性通过为供应链上的企业提供融资服务，有助于加强企业之间的合作关系，提高供应链的协同效应，增强整个供应链的稳定性和竞争力。
三、案例分析（一）案例一：＿____公司的应收账款融资＿____公司是一家为大型汽车制造商提供零部件的供应商。
供应链融资运作方案与案例解析
供应链融资运作方案与案例解析第一：渔业供应链结构与运作特点渔业供应链中，上游的水产品来源于捕劳和养殖，供应商为渔户、合作社、渔企等。
目前，我国水产养殖正在推广“渔户+合作社+龙头企业”或“渔户+基地+龙头企业”的模式，使传统的小农经济模式向现代产业化过渡，产生了良好的效果。
水产品加工企业是核心企业（龙头企业），收购来自上游供应商的水产品，制成最终产品以后，经分销网络销售给最终消费者。
我国渔业供应链结构可表示为图1所示：第二：渔业供应链示意图实际运作中，加工企业往往事先与上游订购买合同，并对其捕劳和养殖生产活动进行的资金扶持、技术指导，到了收获季节，加工企业则以一定的价格收购。
但渔业的生产活动具有特殊性，主要表现为：第一，生产周期长，产出时间短，作业范围广，季节性强，另外还有禁渔期等，水产品的收获集中在某一时段；第二、产出决于自然条件、水面条件、装备水平等，多种不确定性因素会对水产品产生重大影响，即不稳定性强、风险性高。
第三、加工后的成品销售周期长，库存占用企业流动资金的比例高。
渔业供应链的现金流缺口发生在“生产、加工、销售”三个环节：①生产环节，用于养殖、捕渔设备购置等方面的资金缺口；②收购时，加工企业需要在较短时期内支付大量水产品的收购资金；③经销环节，经销的存货占用大量资金。
另外，供应链中的强势地位者则要求对方尽快付款，给弱势地位企业带来极大的压力。
缺少银行的贷款支持，企业有时不得不借助民间的高息借贷，企业利润被高利贷侵占，十分不利于产业的健康发展。
第三：渔业供应链结构与运作特点而消除整条供应链的融资压力。
供应链金融是构建于一定物流管理水平之上，银行依赖物流企业对借款人信息流和资金流的控制，才能有效隔离中小企业的信用风险。
传统渔业由于交易的原生态、物流自营等，是不适合供应链金融业务。
目前，我国部分地区的渔业产业化和专业化水平较高，且存在具有优质核心企业的供应链，完全可尝试供应链金融创新。
金融风险始终是银行金融业务考虑的核心。
供应链金融创新案例分析与总结
供应链金融创新案例分析与总结随着互联网和信息技术的快速发展，供应链金融作为金融领域中的一种创新模式，逐渐得到了广泛关注和应用。
本文将通过分析两个供应链金融的创新案例，总结出供应链金融对企业和金融机构带来的益处和挑战。
案例一：供应链金融在小微企业融资中的应用随着经济的发展，小微企业的数量快速增长，但由于缺乏有效的信用背书和抵押物，融资难成为制约小微企业发展的关键问题。
某银行针对这一问题，推出了供应链金融的创新模式。
该银行与小微企业建立了合作关系，通过与企业建立供应链金融平台，将供应链中的所有企业纳入到该平台中。
企业通过银行提供的电子系统进行采购、生产和销售等业务操作，银行可以实时了解企业的交易情况，并通过授信、应收账款质押等方式进行融资支持。
通过供应链金融模式，小微企业实现了融资的解决，提高了经营的稳定性和发展能力。
同时，银行通过掌握供应链中的交易数据，可以更好地了解客户的经营状况，减少了信贷风险。
这一模式在实际应用中取得了较好的效果，并为其他金融机构提供了借鉴和参考。
案例二：区块链技术在供应链金融中的应用传统的供应链金融模式中存在着信息不对称和信任问题，而区块链技术的出现为解决这些问题提供了新的思路。
某知名科技公司利用区块链技术进行供应链金融的创新应用。
该公司建立了一个基于区块链的供应链金融平台，所有参与方包括供应商、采购商、物流公司等都可以在平台上实时共享、存储和查询交易数据。
通过智能合约技术，实现了交易的自动结算和资金流转，极大地提高了交易的透明度和可信度。
通过区块链技术的应用，一方面，供应商可以快速获得资金，并且能够减少中间环节的风险和成本；另一方面，采购商可以更好地管理供应链，提高供应链的稳定性和效率。
该平台的推出对于推动供应链金融的发展起到了积极的作用。
总结与启示通过以上两个案例的分析，我们可以得出以下几点总结和启示：1. 供应链金融的创新模式为小微企业提供了便利和支持，解决了其融资难的问题，促进了经济的发展。
中小企业供应链融资模式案例分析
中小企业供应链融资模式案例分析供应链融资是指以供应链中的待收账款、存货等资产作为抵押或担保，为供应链中的各个环节提供资金支持的一种融资模式。
对于中小企业来说，供应链融资可以解决资金短缺、流动性不足等问题，帮助企业提高资金使用效率和企业运营能力。
下面以某中小企业为例，分析其供应链融资模式。
某企业是一家生产家具的中小企业，其供应链主要包括原材料供应商、生产加工厂家、经销商和零售商等环节。
由于企业规模相对较小，资金周转不灵活，难以获得传统银行贷款，导致生产经营困难。
为了解决资金短缺问题，该企业选择了供应链融资模式。
企业与原材料供应商签订长期供应合同，并与供应商建立起长期稳定的合作关系。
在确认订单后，企业可以向供应商融资，利用待收账款作为抵押物，获得短期资金支持，用于采购原材料、支付生产成本。
接下来，企业与生产加工厂家签订合作协议，将委托生产的产品与合同约定的时间、价格等进行明确。
企业可以通过供应链融资平台为加工厂家提供资金支持，帮助其采购原材料、支付工资等，以确保生产进度和质量。
在产品生产完成后，企业与经销商签订销售合同，确定产品销售价格和销售渠道。
为了提高产品市场竞争力，企业可以通过供应链融资平台向经销商提供资金支持，帮助其进行市场推广、运营管理等，提升产品销售量和销售效益。
通过供应链融资模式，该企业成功解决了资金短缺问题，提高了资金周转率和运营效率。
供应链中各个环节也获得了资金支持，促进了合作关系的稳定和发展。
中小企业供应链融资模式能够为企业提供资金支持，提高资金使用效率和企业运营能力。
通过与供应链中各个环节的合作，实现共赢，推动企业的可持续发展。
而供应链融资平台的出现，则为企业与供应链伙伴提供了便捷的融资渠道，促进了供应链金融的发展。
供应链金融运作模式的案例分析
供应链金融运作模式的案例分析供应链金融是指利用金融工具和服务支持供应链上的各个环节，以提高供应链的运作效率和降低资金成本。
它是指根据供应链上各种商业活动的特点和需求，设计和提供金融服务，使供应链产品或服务的生产、流通和销售更有效率和廉价。
在现代商业环境中，供应链金融已经成为了全球范围内的一个重要商业活动，通过帮助供应商获得更优惠的资金支持，帮助制造商提高生产效率，帮助销售商提高销售效率，从而有效地支持了整个供应链的运作。
下面我们将结合一个实际案例，对供应链金融的运作模式进行详细分析，以期为读者提供更全面的理解和启发。
案例分析：某电子产品供应链金融运作模式某电子产品公司为了扩大市场份额，开发了一款颇受欢迎的智能手机。
但在产品研发阶段，由于资金不足，公司无法大规模生产。
公司的供应商也因为资金问题，无法满足公司的原材料供应需求。
在这种情况下，公司决定通过供应链金融来解决资金问题。
一、供应链金融解决方案1.供应商融资：公司与主要供应商签订合同，由金融机构为供应商提供资金支持，帮助其扩大规模、提高效率和降低成本。
这样既能够保证供应商能够按时供货，又能够提高供货质量和供货效率。
2.生产融资：公司利用自有资金和银行贷款，提前与金融机构达成融资方案，确保公司能够按时完成生产，并能够满足需求增长的市场。
3.销售融资：对于已经生产好的产品，公司通过与金融机构合作，将产品进行抵押，从而获得更多资金用来支持销售，扩大市场份额。
二、供应链金融运作模式1.合作伙伴关系：公司与金融机构、供应商和分销商建立了紧密的合作伙伴关系，共同制定了供应链金融方案，并且配合执行。
2.信息共享：公司和合作伙伴之间建立了信息共享机制，通过信息技术平台实时共享订单、生产进度、库存情况及资金流动情况，以便及时调整和协调各个环节。
3.风险管理：公司与金融机构建立了风险管理机制，分析和评估供应链上各个环节的风险，制定风险应对措施，保障供应链各个环节的正常运作。
供应链金融疑难法律案例(3篇)
第1篇一、案件背景某钢铁企业（以下简称“钢铁公司”）是我国北方地区的一家大型钢铁生产企业，拥有先进的冶炼设备和雄厚的市场基础。
近年来，随着钢铁市场的快速发展，钢铁公司的业务规模不断扩大，但同时也面临着应收账款规模不断上升的问题。
为了解决资金周转困难，钢铁公司尝试通过供应链金融模式进行融资。
2018年，钢铁公司与某商业银行（以下简称“银行”）达成合作，银行同意为钢铁公司提供应收账款融资服务。
银行根据钢铁公司的销售合同和客户信用情况，对钢铁公司的应收账款进行评估，并提供相应的融资额度。
钢铁公司将应收账款债权转让给银行，银行将融资金额直接支付给钢铁公司，由钢铁公司自行管理应收账款回收。
2019年，钢铁公司的一笔应收账款因客户违约而未能按时收回。
银行遂向钢铁公司发出催收通知，要求钢铁公司承担违约责任。
钢铁公司则认为，银行在提供应收账款融资时未对客户信用进行充分调查，导致其遭受损失，因此拒绝承担违约责任。
二、争议焦点本案的争议焦点主要集中在以下几个方面：1. 应收账款融资合同的有效性；2. 银行在应收账款融资中的责任；3. 钢铁公司在应收账款融资中的责任；4. 客户违约责任承担。
三、案件分析1. 应收账款融资合同的有效性根据《中华人民共和国合同法》的规定，合同是民事主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。
本案中，钢铁公司与银行签订的应收账款融资合同符合合同法的基本要求，双方意思表示真实，合同内容合法，合同成立并生效。
2. 银行在应收账款融资中的责任根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，开展业务。
本案中，银行在提供应收账款融资服务时，应当对客户的信用情况进行调查，确保融资安全。
如果银行未尽到调查义务，导致钢铁公司遭受损失，银行应当承担相应的责任。
3. 钢铁公司在应收账款融资中的责任钢铁公司在应收账款融资中，负有管理应收账款的义务。
根据合同约定，钢铁公司应当保证应收账款的真实性和有效性，并及时通知银行应收账款的变化情况。
供应链金融创新案例分析
供应链金融创新案例分析近年来，随着互联网技术的不断发展和金融市场竞争的加剧，供应链金融作为一种新型金融产品不断被创新和推出。
其优势在于可以有效缓解中小企业的融资难题，并提高企业的供应链效率。
以下通过分析一些优秀的供应链金融创新案例，探讨其背后的成功之道。
一、物流企业的进口供应链金融创新首先介绍的是一家以纺织品采购进口为主的物流企业。
该企业采购进口纺织品需要先支付30%的首付款，然后根据产能投放周期向供应商支付货款。
由于采购资金需求周期较长，现金流风险较大。
企业针对这一问题采取了供应链金融创新模式，与银行、保险公司和跨境电商平台合作，通过对金融机构的风险评级和商品质量的评估，以货款池方式进行交付。
银行根据授信额度向企业提供预付款，企业再按产能投产质量履行货款，付款后再获得保险公司的返还保险费用。
跨境电商平台则提供跨境交易的资金结算和资金管理服务。
该模式不仅减轻了企业资金压力，还提高了供应链效率。
二、垂直电商企业的库存融资创新接下来是一家大型垂直电商企业。
电商企业的发展离不开企业庞大的库存基础和灵活的资金运营。
传统的库存融资模式更多是针对传统实体企业的，电商企业的库存资金运营具有更高的流动性和多样性。
该企业采用的是基于B2B2C的库存融资模式，将库存和资金紧密结合，通过销售平台订单、订单融资、退款、银行存款等多种方式实现库存资金的灵活运用，通过贴现极度降低库存融资成本。
这种模式中，企业货权转移给金融机构，订单资料提供给银行进行风险评估，同时企业将高效的库存管理和订单资料管理转移给银行等金融机构。
三、供应链风险管理创新最后则是一家在供应链风险管理方面创新的企业。
企业具有资金实力，但在供应链金融的保险、担保、补偿机制等领域并未取得很好的成效，故而就此展开供应链风险管理创新。
该企业采用了区块链技术和人工智能技术实现对供应商的风险排查、评估、监控和预测，对突发事件进行快速响应，实现逐层推进的全周期管理。
同时，采用了“四方三准”制度，即要优选双方、要准确评估、要准确传递、要保障收款三个方面。
供应链金融成功案例分析
供应链金融成功案例分析供应链金融成功案例分析一：简介供应链金融是指利用金融工具和技术手段，以供应链系统为基础，通过对销售商、供应商及其他相关企业的财务数据进行综合分析和风险评估，为供应链中参与方提供融资和资金管理服务的一种金融服务模式。
本文将对供应链金融成功案例进行详细分析。
二：背景供应链金融的出现是为了解决传统融资难、融资贵、融资慢的问题。
通过供应链金融，企业可以更加便捷地获取到资金，提高其流动性，降低融资成本，加快资金周转速度，实现供应链中资金的高效运转。
以下是几个成功的供应链金融案例。
三：案例分析1. 案例一：企业A的供应链融资解决方案企业A作为一家制造企业，经营有成，但在资金周转方面面临一定困难。
通过与供应链金融平台合作，企业A成功实现了供应链融资的解决方案。
具体措施包括与核心供应商建立信任关系、建立金融机构和供应商之间的合作，以及通过供应链金融平台获得短期融资等。
这一方案为企业A提供了灵活的融资渠道，并提高了企业的资金周转能力。
2. 案例二：供应链金融平台的成功案例ABC供应链金融平台是一家知名的供应链金融服务提供商。
该平台通过引入多个金融机构和供应商，打通供应链中的资金流动路径，为供应链中的企业提供全方位的金融服务。
通过与供应商合作，ABC供应链金融平台成功解决了中小企业融资难题，大幅提高了供应链中资金的利用效率和流动速度。
3. 案例三：企业B的供应链风险管理案例企业B作为一家大型零售企业，由于供应链的复杂性而面临较高的风险。
为了解决供应链风险，企业B与供应链金融机构合作，通过对供应链系统数据进行实时监测和分析，有效降低供应链风险。
该案例体现了供应链金融在风险管理方面的优势，为企业提供了更加稳定和可靠的供应链金融服务。
四：附件本文档涉及的附件包括相关数据分析报告、合作协议范本以及供应链金融平台的操作手册等。
五：法律名词及注释1. 供应链金融：通过资金管理和融资服务，促进供应链中不同参与方的协同合作，以提高整个供应链的运作效率和资金流动能力的一种金融服务模式。
供应链金融成功案例分析
供应链金融成功案例分析案例背景：一家汽车制造企业（下称A公司）是全球知名的跨国公司，其供应链涵盖了全球各个地区。
由于汽车制造业特点决定了其供应链的复杂性，A公司面临着很多供应链金融问题，比如供应商之间的资金周转问题、支付风险、物流成本等。
案例分析：1.资金流通的问题：A公司的供应链涵盖了众多的原材料供应商和零部件供应商。
在物流配送的过程中，由于不同地区之间的支付方式和结算周期的不一致，导致供应商之间的资金流通受到阻碍。
为了解决这个问题，A公司与一家供应链金融机构合作，建立了一个供应链金融平台。
供应商可以在平台上申请贷款，通过对供应商的信用风险评估和物流数据的分析，供应链金融机构可以及时为供应商提供资金支持，保证资金的流通。
2.支付风险的控制：在全球供应链中，特别是跨国供应链中，存在着支付风险。
由于不同国家之间的支付规则和监管政策的不同，导致支付过程中存在着信用风险和法律风险。
为了避免支付风险，A公司与供应商签订了供应链金融合同，并在合同中明确了支付规则、违约责任等条款。
同时，A公司还引入了供应链金融机构的支付平台，并与其建立了紧密的合作关系。
在采购过程中，A公司可以通过该平台进行支付，并及时获知支付情况，以便及时采取措施处理支付风险。
3.物流成本的降低：案例结论：通过与供应链金融机构的合作，A公司成功解决了供应链中的资金流通问题、支付风险问题和物流成本问题。
供应链金融的应用不仅提高了供应链的运转效率，还降低了供应链中的金融风险。
这个案例表明，供应链金融在改善供应链效率、降低供应链成本方面有着重要的作用，对于企业的发展具有积极的推动作用。
汽车供应链融资案例解析
汽车供应链融资案例解析供应链金融作为新型商业模式,在中小企业融资和打造产业链竞争力方面具有独到的优势.中兴财富通在这方面做的是面面俱到。
近年来，随着国内汽车消费需求的日益旺盛，汽车行业供应链上各方的金融需求不断提升。
2012年，针对一汽大众供应链特点和各方融资需求，浦发银行开创了“一家分行服务全国”的汽车供应链金融服务新模式：该行以长春分行为依托，以一汽大众为核心，以一汽大众全国范围内的4S店为授信主体，为后者提供经营所需的信贷支持，通过设定保证金比例、定期核库、资金托管等措施防范信贷风险。
丰富的产品体系、良好的创新能力、顺畅的第三方合作渠道、严谨的风险控制手段、快捷的业务处理效率得到一汽大众的认可。
截至2014年一季度末，浦发银行长春分行向一汽大众汽车经销商累计融资总量已超过70亿元。
在这几年的发展下，也有一些成功地案例，按照企业融资阶段的不同中兴财富通为其归纳为以下三种，分析如下：一、预付账教模式案例分析这种运作模式主要针对商品采购阶段的资金短缺问题。
该模式的具体操作方式由第三方物流企业或者核心企业提供担保，银行等金融机构向企业垫付货款，以缓解企业的货款支付压力。
之后由企业直接将货款支付给银行。
其中第三方物流企业扮演的角色主要是信用担保和货物监管。
一般来说，物流企业对供应商和购货方的运营状况都相当的了解，能有效地防范这种信用担保的风险，同时也解决了银行的金融机构的风险控制问题。
应用案例：重庆永业钢铁(集团)有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，由于地域关系，永业钢铁与四川攀枝花钢铁集团一直有着良好的合作关系。
永业钢铁现有员工150多人，年收入超过5亿元，但与上游企业攀钢相比在供应链中还是处于弱势地位。
永业钢铁与攀钢的结算主要是采用现款现货的方式。
2005年永业钢铁由于自身扩张的原因，流动资金紧张，无法向攀钢打入预付款，给企业日常运营带来很大影响。
2005年底，永业钢铁开始与深圳发展银行(以下简称“深发展")接触。
供应链融资案例分析及解读
供应链融资案例分析及解读一、案例分析：供应链融资供应链融资是一种通过利用供应链中的各个环节，为企业提供资金支持的融资模式。
它可以帮助企业解决资金周转不畅的问题，提高企业的流动性和竞争力。
下面将通过一个实际案例来分析供应链融资的具体应用和解读。
案例背景：某电子公司是一家专注于生产和销售电子产品的企业。
由于市场竞争激烈，该公司需要不断更新产品，但是由于资金周转不灵，无法及时支付供应商的货款，导致供应商对该公司的信任度下降，进而影响到了产品的供应和销售。
为了解决这一问题，该公司决定采用供应链融资的方式来改善资金流动性。
供应链融资方案：该公司与一家专业的供应链金融服务提供商合作，通过建立一个供应链融资平台来实现资金的流动。
具体方案如下：1. 供应商融资：供应商可以将未付款的应收账款转让给供应链金融服务提供商，以获得资金的提前支付。
供应链金融服务提供商会对供应商的信用状况进行评估，并根据评估结果提供相应的融资额度。
2. 采购融资：该公司可以通过将未付款的采购订单转让给供应链金融服务提供商，以获得资金的提前支付。
供应链金融服务提供商会对该公司的采购订单进行审核，并根据审核结果提供相应的融资额度。
3. 库存融资：该公司可以将库存产品转让给供应链金融服务提供商，以获得资金的提前支付。
供应链金融服务提供商会对库存产品的质量和市场价值进行评估，并根据评估结果提供相应的融资额度。
案例效果及解读：通过采用供应链融资方案，该电子公司获得了以下效果：1. 资金流动性提高：通过供应链融资，该公司获得了资金的提前支付，解决了资金周转不畅的问题，提高了企业的流动性。
2. 供应商信任度提升：由于供应商可以获得资金的提前支付，他们对该公司的信任度得到提升，愿意继续合作，确保了产品的供应和销售。
3. 降低融资成本：相比传统融资方式，供应链融资可以减少中间环节，降低融资成本，提高了企业的盈利能力。
4. 风险控制：供应链金融服务提供商会对供应商、采购订单和库存产品进行评估，降低了融资风险，保障了资金的安全性。
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案例一：成都新华铁路油料物资实业有限公司——供应链融资融资类型：票据组合融资（预付账款融资）延伸行业：以下行业可以根据本案例复制营销。
公路、电力、航空、港口、铁路建设等（一）企业基本情况成都新华铁路油料物资实业有限公司（以下简称成铁油料物资公司）注册资本2600万元，其中成都新华铁路局多元经营集团公司持股比例98.08%，成都新华铁路局多元经营集团公司是成都新华铁路局下属全资大型多元经营企业。
成都新华中铁运输代理有限公司持股1.92%。
公司属国有控股企业，主营业务为批发汽油、柴油、煤油；销售石油制品；自备车营运及铁路延伸服务等。
公司持有商务部颁发《成品油批发经营批准证书》，年销售成品油4万吨。
在油品资源高度紧张情况下，成铁油料物资公司通过与四川海洋石油销售有限公司建立起战略合作关系，极大地拓宽油品资源来源，保证公司成品油经营稳定快速发展。
成铁油料物资公司油品供应商有四川海洋石油销售有限责任公司(目前每月约3000吨)、宝鸡华海工贸有限公司(每月约3200吨)、昆明乐维物资供销中心(每月约4000吨)、其它公司(约800吨)等。
四川海洋石油销售有限责任公司资源组织能力很强，油品来源渠广泛且有保证。
（二）银行切入点分析1．公司上游油源渠道四川海洋石油销售有限责任公司注册资本5000万元。
公司是首批获得《成品油批发经营许可证》八家企业之一，主要经营汽油、柴油、煤油的批发、零售及仓储，化工产品销售和仓储。
公司拥有一座储存量达2万立方米的仓库。
公司与中国××石油西北公司、陕西宝华工贸有限公司建立了长期合作关系，公司油料供应渠道顺畅，油品供应有保证。
2．公司下游销售渠道成铁油料物资公司主要客户为大型石油公司，资金实力雄厚，信誉良好，付款及时。
应银行要求，新华铁路油料公司与下游客户协商，在销售合同上指定融资银行为收款银行，收款帐号为成铁油料物资公司在银行开立监管帐户，双方将严格履行贸易合同，从而保证货款全部回笼至银行。
图表1：成都新华铁路油料物资实业有限公司油品供销渠道情况（三）银企合作情况1．授信方案此次授信品种为银行承兑汇票及保贴商业承兑汇票，满足成铁油料物资公司向其上游—中航油集团下属四川海洋石油销售有限公司预付货款采购成品油。
还款来源为将所购成品油销售给中石油、中石化公司后收到的货款收入。
授信期限：授信期限12个月，为循环使用期限。
还款来源及还款计划：根据授信方案，还款来源为下游企业支付的货款，本笔授信风险控制在于过程管理。
2．控制货权凭证（1）掌握发货、到货、收款信息贸易流程：•海洋公司月初获得当月油品额度计划后，通知成铁油料物资公司付款。
•收到成铁油料物资公司的付款后，四川海洋石油有限公司组织发车、装运，油品装运后，将车号计量单传真给成铁油料物资公司，同时传真至银行，使银行了解货物发运的相关情况。
车号计量单包括以下信息：车皮号、计量数、吨数、目的地、始发站、到站、油库名、收货人、发车时间、到站时间等信息。
从四川海洋石油有限公司收到成铁油料物资的货款至将装车发运出来时间约为10天时间；•油品运输，油品在途运输时间约为1周至10天，视目的地远近，到中石油西南公司约1周，到中石化云南公司、贵州公司约10天；•中石油、中石化收到货后进行检验计量时间约为1天，确认数量无误后，以电话或传真形式要求成铁油料物资公司出具增值税票；•成铁油料物资公司开具增值税票，同时给银行复印件备份，将增值税票以特快专递(次程达)的形式寄给中石油、中石化，约3-4天后收到中石油、中石化的付款。
成铁油料公司从向四川海洋石油有限公司预付油料款到最终从中石油、中石化收回货款的周期约为1个月时间。
针对以上流程，银行随时了解针对成铁油料物资公司某批次的商票付款、四川海洋石油有限公司组织货源的发货情况、油品到货及中石油及中石化付款的详细情况。
此流程的关键点在于：一是四川海洋石油有限公司在收到中石油西北公司的通知后，立即将货物发运的车号计量单传真给银行，履行告知义务，使银行能够及时了解掌握货物发运的相关细节情况；二是成铁油料物资公司在收到铁路部门出具的铁路运输发票后，给银行一份复印件备案，发票上载明收货人、货品、数量等要素，以和四川海洋石油公司所发的车号计量单所载事项相印证；三是成铁油料物资公司开具增值税票要求中石油、中石化付款的信息，公司开具增值税票当日将增值税票给银行复印备份，使银行掌握中石油、中石化的付款金额、大约收到货款时间的相关信息。
（2）控制销售回款•成铁油料公司在收到中石油、中石化货已收妥的指示后开具增值税票，在开具增值税票的当日，将该增值税票的复印件给银行一份备份，同时，成铁油料公司与银行签订《应收账款质押协议》，银行按要求在中国人民银行征信中心的应收账款质押登记公示系统内办理应收账款登记。
•为有效地控制销售回款环节，银行要求成铁油料物资公司在银行开立监管帐户，公司与中石油、中石化公司订立购销合同，需在合同时上指定在银行开立的监管帐户为收款帐户，未经银行同意不得更改，并在开立银行承兑汇票时提供上述与中石油、中石化所订购销合同。
•公司针对中石油、中石化的收款必须全部付至上述监管帐户内。
•银行要求公司监管帐户在收到中石油、中石化所付货款后，必须用于弥补对应批次银行承兑汇票的敞口。
在填补保证金释放了授信敞口后，公司可以在授信额度内循环开立商业承兑汇票。
通过严格控制销售回款，确保公司销售回款不能挪作它用。
3．风险控制措施（1）监控资金用途由银行、借款人及供应方签订三方协议，约定由银行监控资金的使用，票款直接交至供应商，并由供应方保证贴现出来的款项用于向中航油购买油品，否则将归还款项。
（2）资金回款监控与下家中石油中石化下属公司签定销售合同中注明回款账号为开立在银行的账户，三方协议中约定款项回笼即可用于补足商票敞口。
（3）风险分散银行开出的商票金额占该批货次的70%，借款人自筹30%，有利于分散风险。
（4）全程监控货品的走向银行对于包括车皮号、计量数、吨数、目的地、始发站、到站、油库名、收货人、发车时间、到站时间等信息，铁路部门出具铁路运输发票，成铁油料物资公司开具增值税票等，进行全程监控。
（5）应收账款进行质押登记第一时间将应收账款进行质押登记，按人行的应收账款质押管理办法操作执行有利于控制回款。
此次链式融资方案风险控制主要是从上游控制资金用途以及从下游控制销售回款两个重要环节，主要依靠过程管理来进行风险控制，关键是要对公司购销环节做到全封闭。
4．银行收益分析（1）开票手续费收入银行承兑汇票有一定的承兑手续费收入。
（2）贴现利息收入采取代理贴现方式，银行可以获得一定贴现利息收入。
（3）存款资金收入办理银行承兑汇票有一定的保证金存款，同时，办理银行承兑汇票及商业承兑汇票贴现会有一定的存款沉淀。
图表2：成都新华铁路油料物资实业有限公司供应链融资方案5．业务流程（1）四川海洋石油有限公司提供其与中国××石油集团签订《四川海洋石油有限公司*中国石油**公司原油供应合同》，提供其与成铁油料物资公司签订的《四川海洋石油有限公司*成铁油料公司原油销售合同》，提供成铁油料物资公司与中国××石化集团签订的《成都新华铁路油料物资实业有限公司*中国石化**公司原油销售合同》，银行为四川海洋石油有限公司提供4000万元银行承兑汇票，保证金比例20%，期限3个月。
银行与四川海洋石油有限公司及成铁油料物资公司签订《银行.四川海洋石油有限公司.成都新华铁路油料物资实业有限公司油料销售三方合作协议书》。
（2）银行为四川海洋石油有限公司办理买方付息银行承兑汇票代理贴现，贴现后款项全部支付给中国××石油集团。
中国××石油集团将油料发出，银行手持铁路大票。
（银行手持铁路大票，风险得以缓释）。
（3）成都新华铁路油料物资实业有限公司签发以四川海洋石油有限公司为收款人的商业承兑汇票，保证金比例30%，金额4000万元，期限6个月。
采取代理贴现方式，买方付息贴现后款项划至四川海洋石油有限公司。
银行扣除4000万元用于填满银行承兑汇票敞口。
（4）银行将铁路大票交付中国××石化集团，1个月后，油料发运至中国××石化集团，中国××石化集团付款，兑付成都新华铁路油料物资实业有限公司签发商业承兑汇票。
图表3：成都新华铁路油料物资实业有限公司供应链融资所使用的产品图表4：成都新华铁路油料物资实业有限公司供应链融资业务流程案例二：订单融资、封闭汇款案例--焦作伊天煤炭有限责任公司（一）企业基本情况1．企业概况焦作伊天煤炭有限责任公司成立于2010年2月，注册资本300万元，经营范围为煤炭零售；销售矿产品、化工产品、钢材、建材。
具有煤炭经营资格证。
2．贸易流程伊天煤炭的上下游企业分别为山西潞安集团和国电民权发电有限公司，其中国电民权发电有限公司隶属于中国国电集团公司，上下游企业均为强势企业、信誉有保证。
伊天煤炭处于整个贸易链条的弱势地位，从上游潞安集团采购电煤需要全额支付货款；将电煤销售给下游企业国电民权后货款分两批回笼。
上游企业潞安集团作为我国大型煤炭企业，出产的煤炭质量、发货数量、发货时间有保证。
下游企业国电民权作为隶属于中国国电集团的下属公司，拥有设计规模为4×600MW超临界燃煤机组，其中2×600MW机组已经投产发电并接入河南电网，是河南东部商丘地区重要的电能来源，对电煤需求量大，自身实力雄厚，回款有保证。
图表5：伊天煤炭贸易流程图3．企业潜在需求伊天煤炭以426元／吨的优惠价获得了潞安集团20万吨电煤的供应配额，以市场价销售给国电民权，成本有优势、利润有保障。
伊天煤炭在向上游采购电煤时，须全额支付货款。
根据采购合同规定，潞安集团将在6个月内发售电煤20万吨，每次发运量为4-5万吨，以市场均价计算大致需要2000-2500万元。
下游企业国电民权向伊天煤炭支付电煤货款，以全额货款的70％和30％分两批支付给伊天煤炭。
伊天煤炭的弱势地位以及向上下游企业支付采购款和销售款回笼方式，造成了伊天煤炭较大的资金压力与缺口。
（二）银企合作1．授信方案图表6：伊天煤炭供应链融资授信方案2．操作流程伊天煤炭为新成立的企业，资信状况及财务报表均无法提供，且此授信方案融资比例较高，达到90％。
为了减低风险，该授信方案将以封闭型操作。
授信方案的封闭性主要着眼于资金流的封闭性和物流的封闭性。
资金流的封闭性主要分为授信资金出款的封闭性和还贷资金回款的封闭性两方面；物流的封闭性则分为出货、在途、到货三个阶段。
图表7：伊天煤炭供应链融资操作流程（1）资金流保障措施•伊天煤炭在银行开立结算账户，专项用于电煤的采购与销售。