供应链融资之应收账款融资案例-精选

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供应链金融成功案例分析

供应链金融成功案例分析供应链金融在国内经过近几年的发展，已经有了一些成功的案例，按照企业融资阶段的不同可以归纳为以下三种，分别分析如下：一、预付账教模式案例分析这种运作模式主要针对商品采购阶段的资金短缺问题。

该模式的具体操作方式由第三方物流企业或者核心企业提供担保，银行等金融机构向企业垫付货款，以缓解企业的货款支付压力。

之后由企业直接将货款支付给银行。

其中第三方物流企业扮演的角色主要是信用担保和货物监管。

一般来说，物流企业对供应商和购货方的运营状况都相当的了解，能有效地防范这种信用担保的风险，同时也解决了银行的金融机构的风险控制问题。

应用案例：重庆永业钢铁（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，由于地域关系，永业钢铁与四川攀枝花钢铁集团一直有着良好的合作关系。

永业钢铁现有员工１５０多人，年收入超过５亿元，但与上游企业攀钢相比在供应链中还是处于弱势地位。

永业钢铁与攀钢的结算主要是采用现款现货的方式。

２００５年永业钢铁由于自身扩张的原因，流动资金紧张，无法向攀钢打入预付款，给企业日常运营带来很大影响。

２００５年底，永业钢铁开始与深圳发展银行（以下简称“深发展＂）接触。

深发展重庆银行在了解永业钢铁的具体经营情况后，与当地物流企业展开合作，短期内设计出一套融资方案：由物流企业提供担保，并对所运货物进行监管，深发展重庆银行给予永业钢铁４５００万的授信额度，并对其陆续开展了现货质押和预付款融资等业务模式，对永业钢铁的扩大经营注入了一剂强心针。

在取得深发展的授信以后，当永业需要向攀钢预付货款的时候，深发展会将资金替永业付给攀钢，或替永业开出银行承兑汇票。

与深发展合作以来，永业钢铁的资金状况得到了极大改善，增加了合作钢厂和经营品种，销售收入也稳步增长。

案例分析：该案例成功的关键首先在于融资的预付账款用途是向攀钢进口原料，银行的融资是直接付给攀钢，这就是在供应链的链条上借助核心企业的资信为下游企业进行了融资；其次在于当地物流企业同意为其授信额度提供担保，并对所运货物进行监管，使银行可以降低信贷风险，在融资时通过第三方获得了物权控制。

供应链金融的创新模式与案例分析

供应链金融的创新模式与案例分析在当今全球化和数字化的商业环境中，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，正逐渐成为企业提升竞争力、优化资金流和增强供应链稳定性的重要手段。

供应链金融通过将核心企业与其上下游企业的交易数据和信用进行整合，为供应链中的各个环节提供了更灵活、高效的融资解决方案。

本文将深入探讨供应链金融的创新模式，并结合实际案例进行详细分析。

一、供应链金融的传统模式在深入研究创新模式之前，我们先来了解一下供应链金融的传统模式。

传统的供应链金融主要围绕核心企业展开，以应收账款融资、存货融资和预付账款融资为主要形式。

应收账款融资是指供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，以获取资金。

金融机构在评估核心企业的信用状况和还款能力后，为供应商提供相应的融资额度。

存货融资则是企业以其库存货物作为抵押物，向金融机构申请贷款。

金融机构会根据存货的价值和流动性来确定融资额度和利率。

预付账款融资是针对下游经销商的融资模式，经销商在向核心企业预付货款时，可以向金融机构申请融资，以缓解资金压力。

然而，这些传统模式在实际应用中存在一些局限性，如信息不对称、操作流程繁琐、风险评估难度大等。

二、供应链金融的创新模式随着金融科技的发展和市场需求的变化，供应链金融涌现出了一系列创新模式。

1、线上供应链金融平台借助互联网技术，搭建线上供应链金融平台，实现供应链上各方信息的实时共享和交互。

企业可以在线提交融资申请、上传相关资料，金融机构通过大数据分析和智能风控模型，快速完成审批和放款。

这种模式大大提高了融资效率，降低了交易成本。

2、区块链供应链金融利用区块链不可篡改、去中心化、可追溯等特点，确保供应链上交易信息的真实性和安全性。

区块链技术能够解决供应链金融中的信任问题，减少欺诈风险，同时提高资金流转的透明度和效率。

3、供应链金融资产证券化将供应链中的应收账款等资产进行打包，通过证券化的方式在资本市场上融资。

这不仅拓宽了融资渠道，还提高了资产的流动性和资金使用效率。

供应链金融的案例分析与经验总结

供应链金融的案例分析与经验总结供应链金融在当今商业领域中扮演着重要的角色，为企业提供了更加灵活和高效的资金管理方式。

本文将通过案例分析和经验总结，探讨供应链金融的实际运用情况及优势。

供应链金融是指在供应链体系中利用金融工具或技术，通过融资、结算、风控等方式为供应链各环节参与者提供资金支持，实现资金流动和风险分担的一种金融模式。

通过供应链金融，企业可以更好地管理资金流动、降低融资成本、提高效益，从而增强竞争力。

首先，让我们通过一个实际案例来分析供应链金融的应用。

某公司是一家规模较大的制造企业，在生产过程中需要大量原材料和零部件。

由于生产周期长、资金周转慢，企业面临着资金链断裂的风险。

为了解决这一问题，该公司选择了供应链金融方案。

通过供应链金融，公司与供应商、金融机构合作建立了资金流动和风险共担机制。

公司与供应商签订合同后，金融机构为供应商提供资金支持，确保原材料的及时供应。

同时，公司可以将应收账款作为质押，获得更低成本的融资。

这样一来，公司的生产资金得到了有效保障，生产效率和质量也得到了提升。

从这个案例中我们可以看到，供应链金融的优势主要体现在以下几个方面：首先，供应链金融能够优化资金流动。

通过与供应商和金融机构建立合作关系，企业可以获得更灵活的资金支持，实现资金的快速周转。

这不仅有利于降低企业的融资成本，还可以缩短生产周期，提高生产效率。

其次，供应链金融有助于降低风险。

在供应链金融模式下，资金链各参与者之间建立了共同利益和风险共担机制，可以有效降低交易风险和信用风险。

企业可以通过融资结构的优化，减轻资金压力，提高自身的盈利能力和生存能力。

再次，供应链金融有助于提高企业的竞争力。

通过供应链金融，企业可以建立起更加稳定和高效的供应链体系，加快资金流动和物流运转，提高整体供应链的效益。

这不仅可以降低企业的生产成本，还可以提升企业在市场上的竞争力。

在实际应用供应链金融时，企业需要注意以下几点经验总结：首先，建立良好的信用评级体系。

供应链金融业务模式最全解析!(附两大经典案例)

供应链金融业务模式最全解析！供应链金融是有别于传统信贷的融资模式。

随着产业运作模式的变化，供应链金融的服务模式以及主导模式都做出了相应的调整，供应链金融的业务模式呈现多样化的趋势。

供应链金融与产业链紧密结合，体现在不同业务阶段：主要分为订单采购阶段、存货保管阶段、销售回款阶段。

在各个业务阶段有相应的金融服务方式，金融产品呈现多样化，供应链金融与资产证券化相结合成为趋势。

越来越多的企业参与供应链金融业务。

根据各参与方的主导地位不同，我们可以分为三大业务模式：以核心企业为主导、以第三方供应链服务商为主导、以电商平台为主导。

以核心企业为主导模式下，关注核心企业在产业链中的地位；以第三方供应链服务商为主导的模式下，关注服务商的信息整合能力；以电商平台为主导的模式下，关注平台交易生态的完整性。

1供应链金融业务模式呈现多样化趋势企业在日常运营过程中，通常先支付资金购入材料形成存货，再将产品出售、回笼现金，由此构成一个经营循环。

在这种模式中，营运资金以预付账款、存货、应收账款的形式被占用，这给企业的资金周转带来一定的压力，造成现金流紧张。

供应链金融是有别于传统信贷的融资模式。

传统的信贷融资模式下，金融机构主要是根据融资企业的历史财务信息以及抵押物来提供授信。

而供应链金融模式下，资金提供方（不局限于金融机构）可以免去审查融资企业的财务信息，转为对产业链上企业的交易状态进行综合评价，针对单笔或者多笔交易提供融资服务。

供应链金融的业务模式呈现多样化的趋势：一是资金来源多样化。

除了传统的商业银行、商业保理，还有小贷公司、还有资产证券化等衍生模式。

二是参与主体多样化。

业务的主导方由核心企业拓展到专业供应链服务公司、电商平台等企业类型。

供应链金融场景从参与者身份而言，可以分为三个大类：卖方场景、买方场景、物流运输场景。

✦第一：卖方场景买方相对比较强势，或者卖方货物急需出手，交易通过赊销进行。

卖方的是各类票据或者应收账款。

供应链金融融资模式及案例分析报告研究

供应链金融融资模式及案例分析报告研究供应链金融是指金融机构利用自身的资金优势和信息技术手段，为供应链上的各个环节提供融资和其他金融服务的一种金融业务模式。

它通过融资手段解决了供应链上各个环节的资金短缺问题，提高了供应链的流动性和效率。

本文将对供应链金融的融资模式和相关案例进行研究和分析。

一、供应链金融融资模式1.应收账款融资模式应收账款融资是指供应链上下游企业通过转让或质押应收账款来获取资金的融资方式。

融资主体可以是供应商、经销商或最终客户，融资方可以是银行、保理公司等金融机构。

该方式可以解决企业的资金周转问题，提高融资方的资金使用效率。

2.仓单融资模式仓单融资是指将仓单作为抵押物，向金融机构融资的一种方式。

融资主体一般是仓库、物流企业等供应链的中间环节，融资方可以是银行、保理公司等金融机构。

仓单融资模式可以解决物流企业等环节的资金短缺问题，提高供应链的效率。

3.订单融资模式订单融资是指利用订单作为抵押物向金融机构融资的一种方式。

融资主体可以是供应商、经销商等中小微企业，融资方可以是银行、保理公司等金融机构。

订单融资模式可以解决中小微企业订单执行过程中的资金短缺问题，提高企业的生产能力和竞争力。

二、供应链金融案例分析1.蚂蚁金服供应链金融蚂蚁金服是阿里巴巴集团旗下的金融科技公司。

它通过互联网技术，为供应链上的各个环节提供融资和其他金融服务。

蚂蚁金服通过应收账款融资、仓单融资等多种方式，解决了供应链上的资金短缺和信用风险问题，提高了供应链的效率和稳定性。

2.华为供应链金融华为是全球知名的通信设备供应商。

华为通过建立自己的供应链金融平台，为全球的供应商提供融资和其他金融服务。

华为的供应链金融模式主要包括应收账款融资和订单融资。

这种模式可以帮助供应商解决资金问题，提高供应链的流动性和效率，促进供应链的稳定和发展。

3.苏宁供应链金融苏宁是中国著名的家电零售企业。

苏宁通过建立自己的供应链金融平台，为供应链上的各个环节提供融资和其他金融服务。

苏宁云商供应链金融模式案例分析

苏宁云商供应链金融模式案例分析苏宁云商供应链金融模式案例分析对于苏宁云商来说，它是综合中间商利用自有网络平台代理各类品牌商品销售的企业，运用了商城式的B2C电商供应链金融，主要给入驻商城的供应商提供应收账款融资服务，并且充分利用互联网零售所积攒的客户资源、客户信息以及便捷的客户服务与体验的基础上，形成苏宁生态链，通过苏宁小贷来实现为供应链上下游端客户服务。

那么，下面是由yjbys店铺为大家整理的苏宁云商供应链金融模式案例分析，欢迎大家阅读浏览。

一、传统供应链金融模式与“互联网+”供应链金融模式对比传统的供应链金融是指，在对供应链上企业之间的业务交易分析的基础上，对供应链中的中小企业提供授信支持及其他结算、理财等金融服务，在服务过程中风险通过授信企业与核心企业的关系以及物流监管企业的存货质押来控制。

而在互联网时代中，传统金融行业通过与互联网技术相结合以寻求转型升级的道路，传统供应链金融模式也应当顺应互联网金融的大趋势，通过整合互联网时代的资源优势来实现传统供应链金融的转型升级。

他们的特点各异却有所关联。

1. 传统供应链金融的特点：1.1银行对授信企业(主要是中小企业) 的信用评级主要依靠企业真实发生的业务量以及链中核心的资本实力，而不是仅仅强调企业的财务状况与担保方式等。

1.2信贷资金严格限定于授信企业与核心企业之间的购销交易活动，禁止资金挪作他用，较好的降低了信贷风险，同时银行以供应链购销活动中产生的动产或权利为担保2. “互联网+”供应链金融的特点：1.1供应链中运的速度快、交易的速度快、付款的速度快、融资速度快、物流的速度快，而且供应链信息化特征明显1.2供应链中运的速度快、交易的速度快、付款的速度快、融资速度快、物流的速度快，而且供应链信息化特征明显二、“互联网+”供应链金融三大模式及苏宁云商对应模式分析“互联网+”供应链金融归纳起来有三大模式：1、商业银行传统线下供应链金融的线上化银行大多根据核心企业与中小微企业之间的交易记录，对中小微企业提供资金支持。

供应链金融成功案例分析

该模式的具体操作方式由第三方物流企业或者核心企业提供担保，银行等金融机构向企业垫付货款，以缓解企业的货款支付压力。

之后由企业直接将货款支付给银行。

其中第三方物流企业扮演的角色主要是信用担保和货物监管。

一般来说，物流企业对供应商和购货方的运营状况都相当的了解，能有效地防范这种信用担保的风险，同时也解决了银行的金融机构的风险控制问题。

应用案例：XXX（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，由于地域关系，XXX与XXX一直有着良好的合作关系。

XXX现有员工１５０多人，年收入超过５亿元，但与上游企业XXX相比在供应链中还是处于弱势地位。

XXX与XXX的结算主要是采用现款现货的方式。

２００５年永业钢铁由于自身扩张的原因，流动资金紧张，无法向XXX打入预付款，给企业日常运营带来很大影响。

２００５年底，XXX开始与XXX（以下简称“深发展＂）接触。

深发展XXX在了解XXX的具体经营情况后，与当地物流企业展开合作，短期内设计出一套融资方案：由物流企业提供担保，并对所运货物进行监管，深发展XXX给予永业钢铁４５００万的授信额度，并对其陆续开展了现货质押和预付款融资等业务模式，对XXX的扩大经营注入了一剂强心针。

在取得深发展的授信以后，当永业需要向XXX预付货款的时候，深发展会将资金替永业付给XXX，或替永业开出银行承兑汇票。

与深发展合作以来，XXX的资金状况得到了极大改善，增加了合作钢厂和经营品种，销售收入也稳步增长。

案例分析：该案例成功的关键首先在于融资的预付账款用途是向XXX进口原料，银行的融资是直接付给XXX，这就是在供应链的链条上借助核心企业的资信为下游企业进行了融资；其次在于当地物流企业同意为其授信额度提供担保，并对所运货物进行监管，使银行可以降低信贷风险，在融资时通过第三方获得了物权控制。

“1+M+N”新型供应链融资模式及典型案例解析

“1+M+N”新型供应链融资模式解析一、“1+M+N”供应链融资模式介绍所谓“1+M+N”供应链融资模式，是指在一家银行与数个核心大企业组成战略联盟基础上，通过核心企业与其他企业的供应链关系，组成功能完整的具有“多核”结构的一种新型网络供应链。

银行为“1+M+N”中的“1”；“M”指竞争力较强、规模较大的核心大企业；各供应链上下游中小企业群为“N”，多是大企业的供应商、代理商和经销商。

“1+M+N”供应链融资模式是在“1+N”供应链融资模式基础上，依据目前中小企业融资现状及“1+N”供应链融资模式的局限性创新而来。

该模式下的银行机构通过企业在供应链网络所处位置和行业特点，给有融资需求的企业提供最适合其运营的专属金融服务。

因为该融资理念跳出了关心单一产业供应链条的局限，将融资范围扩大到需要融资服务的中小企业所在的所有供应链网络中，可作担保的核心大企业已不仅仅是某个核心企业，而是供应链网络中的“M”个核心大企业。

因此该模式下，“1+N”模式寻求核心企业担保难的问题得到有效解决。

二、“1+M+N”供应链融资模式产生的背景目前，中小企业融资已开始成为各大银行重要的授信业务。

近年来各大银行不断提出新的适合中小企业融资的金融创新工具。

其中，深圳发展银行于2006年提出面向中小企业的融资模式——“1＋N”供应链金融服务。

但由于该模式的应用过渡依赖于“1”，即核心企业，且核心企业为单一型，其寻找及评价难度较大，在一定程度上限制了该融资模式效果。

在此背景下，“1+M+N”融资模式应运而生。

（一）“1＋N”供应链融资模式“1+N”供应链金融形象地突出了该业务模式的关键点，即抓住供应链核心企业这个1”，以“1”来带动整个供应链中“N”的服务模式。

开展该模式供应链金融服务能够在一定程度上缓解银企之间的信息不对称，解决中小企业抵押担保不足等问题，使部分中小企业能够获得在以往条件下难以取得的信贷支持，一定程度上缓解我国中小企业的融资困境。

供应链金融的创新模式与案例分析

供应链金融的创新模式与案例分析在当今全球化和数字化的商业环境中，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，正逐渐成为企业优化资金流、提升供应链效率和竞争力的重要手段。

供应链金融通过将核心企业与其上下游企业的交易活动与金融服务相结合，为整个供应链中的企业提供了更灵活、便捷和高效的融资解决方案。

本文将探讨供应链金融的创新模式，并结合实际案例进行深入分析，以展现其在促进企业发展和产业升级方面的重要作用。

一、供应链金融的创新模式1、应收账款融资模式应收账款融资是供应链金融中最常见的模式之一。

在这种模式下，供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，以获取提前的资金回笼。

金融机构在评估应收账款的真实性、合法性和可回收性后，为供应商提供相应比例的融资。

这种模式不仅帮助供应商解决了资金周转问题，还降低了核心企业的采购成本，提高了供应链的整体效率。

2、存货融资模式存货融资模式适用于那些拥有大量库存但资金紧张的企业。

企业将其存货作为抵押物，向金融机构申请融资。

金融机构会根据存货的价值、流动性和市场需求等因素，确定融资额度。

同时，金融机构还会通过物流监管等手段，对存货进行实时监控和管理，以确保抵押物的安全。

3、预付款融资模式预付款融资模式主要针对核心企业的下游经销商。

经销商在向核心企业支付预付款之前，向金融机构申请融资，以获取足够的资金用于采购货物。

金融机构在审核相关交易合同和信用状况后，为经销商提供预付款融资。

这种模式有助于经销商扩大销售规模，同时也增强了核心企业与经销商之间的合作关系。

4、电子票据融资模式随着电子商务的发展，电子票据融资模式应运而生。

企业通过电子票据平台开具和流转票据，金融机构可以对电子票据进行贴现和质押融资。

这种模式提高了票据的流转效率，降低了票据管理成本，为企业提供了更便捷的融资渠道。

5、供应链金融平台模式供应链金融平台模式是利用互联网技术和大数据分析，将供应链中的核心企业、上下游企业、金融机构等各方整合到一个统一的平台上。

供应链融资：M集团上游供应商应收账款质押案例

供应链融资：M集团上游供应商应收账款质押案例案例缘起:M集团是一家以家电业为主，涉足物流等领域的大型综合性现代化企业集团，旗下拥有三家上市公司、四大产业集团，是中国最具规模的白色家电生产基地和出口基地之一，2010年集团销售收入已破千亿元大关，是我行总行级战略合作客户。

近年来，受到工资增长、房地产价格上升、靠近需求地等因素影响，M集团加大了制造业内迁的步伐，将洗衣机、电冰箱、压缩机、中央空调的主要生产基地陆续迁往合肥，2010年M集团合肥所有子公司总销售额达232亿元。

随着M集团在合肥的投资加大，围绕其业务发展的上游供应商配套业务也日益壮大，产业链日趋成熟，在整个产业链条上，M集团处于绝对强势地位，M集团对上游供应商的付款帐期普遍较长，上游供应商的融资需求强烈。

营销历程:M集团的资金结算采取集团统管方式，由集团设立结算分部在合肥统一管理所有当地子公司的结算、融资工作。

M集团在当地一直是各家银行积极争取的核心客户，在各家银行授信额度非常宽裕，而且议价能力极强。

合肥分行交易融资中心贸易融资团队通过与M 集团的接触，了解到企业对其上游供应商的付款方式为开票后三个月付六个月银行承兑汇票，且从发货到开票还要经过一段时间，最长帐期可达一年，因M集团的强势地位，供应商只能接受此苛刻的付款方式，融资需求普遍较强，但由于供应商大部分为中小企业，自身抵质押物不足成为在银行融资的瓶颈。

分行获悉M集团对供应商的管理非常严格规范，能进入其供应商名录的企业都经过了M集团层层筛选，且合作年限较长，M集团通过内部的ERP系统对供应商的所有订单、发货、对帐、开票、付款情况进行管理。

针对这一情况，分行交易融资中心抓住有利契机，与M集团签订供应商融资合作协议，并设计了以供应商对M集团应收账款质押为主要担保措施的产品方案，方案亮点主要有：1、经前期调查了解，M集团与其供应商签署年度供货协议，具体订单通过ERP系统下发，通过ERP系统查看，M集团的订单繁多，每个月都有成百上千笔。

供应链金融成功案例分析

该模式的具体操作方式由第三方物流企业或者核心企业提供担保，银行等金融机构向企业垫付货款，以缓解企业的货款支付压力。

之后由企业直接将货款支付给银行。

其中第三方物流企业扮演的角色主要是信用担保和货物监管。

一般来说，物流企业对供应商和购货方的运营状况都相当的了解，能有效地防范这种信用担保的风险，同时也解决了银行的金融机构的风险控制问题。

永业钢铁现有员工１５０多人，年收入超过５亿元，但与上游企业攀钢相比在供应链中还是处于弱势地位。

永业钢铁与攀钢的结算主要是采用现款现货的方式。

２００５年永业钢铁由于自身扩张的原因，流动资金紧张，无法向攀钢打入预付款，给企业日常运营带来很大影响。

２００５年底，永业钢铁开始与深圳发展银行（以下简称“深发展＂）接触。

在取得深发展的授信以后，当永业需要向攀钢预付货款的时候，深发展会将资金替永业付给攀钢，或替永业开出银行承兑汇票。

与深发展合作以来，永业钢铁的资金状况得到了极大改善，增加了合作钢厂和经营品种，销售收入也稳步增长。

【案例】浙商银行应收账款模式分析

案例】浙商银行应收账款模式分析1基本情况介绍图表1：浙商银行供应链融资案例基本情况2浙商银行融资准入资格在供应链融资业务中，很重要的是对供应商的贷前调查，通过审慎的贷前调查，确定供应商与授信主体之间是否有稳定的业务往来，其中应重点关注以下几点：1）供应商与其下游交易对手履约情况正常，交易记录良好，业务关系稳定。

（2）基于真实合理交易需要而产生的资金需求，商务交易产生的现金流可完整地覆盖银行的融资敞口。

（3）商务交易标的为大宗原材料，价值稳定，畅销对路或为特大型买方订的产成品。

（4）供应商的交易对手应是业内有一定影响、实力雄厚的大型企业。

（5）供应商与交易对手原则上不得为同一集团内部企业，双方不存在产权关联关系。

通过严格按照准入准则对供应商成都市阿钢物资贸易有限公司进行资格审查，其供应商资格符合浙商银行供应链融资要求，予以办理。

3各方需求采购商（中铁二局瑞隆物流有限公司）主要需求：减少集团的财务融资成本，通过延长结算帐期的方式与供应商合作。

采购商通过间接融资，资金更加充足，成本更低，履约合同能力得到进一步增强，能按时保质保量的向集团完成交货。

巩固核心地位，提升对上下游客户的控制力，维护供应链的稳定性。

供应商（成都市阿钢物资贸易有限公司）主要需求：借助核心企业信用增级，解决融资难题；盘活应收账款，加速资金周转，提高企业资金使用效率，稳定与核心客户合作，扩大销售与经营规模。

4业务方案分析拟给予中铁二局瑞隆物流有限公司间接融资额度人民币10000 万元，额度有效期一年，用于浙商银行设定的应收账款国内保理业务方案。

给予成都市阿钢物资贸易有限公司内部一般授信额度（敞口）人民币10000 万元，授信方案有效期一年，授信品种为流动资金贷款、国内保理代付，采购商指定为中铁二局瑞隆物流有限公司。

本次保理业务指定为有追索权公开型保理业务，供应商将符合保理协议约定条件且经浙商银行认可的应收账款债权转让于银行，取得融资，约定应收账款债权不能如期足额回收时，由供应商负责等额回购（含置换），银行拥有追索权，同时将供应商应收账款债权转让事实通知采购商。

银行供应链金融应收账款融资模式调查分析——以常熟建行为例

时代金融32时代金融银行供应链金融应收账款融资模式调查分析——以常熟建行为例摘要：中国建设银行股份有限公司常熟支行（以下简称“常熟建行”）成立于1996年，为地区内的企业客户、个人客户提供全面的区域金融服务，是常熟地区所有商业银行中位居较为领先的股份制商业银行。

关键词：供应链　业务　模式● 周颖芳一、常熟建行供应链金融业务开展概况（一）常熟建行供应链金融产品介绍及特点常熟建行向融资企业供应链业务上下游提供并推出的“供应链融资十大产品”为企业提供完整供应链金融融资方案，协助融资企业在面对供应链管理中的扶持生产、运作，与供应链核心企业、中小企业在合作过程中建立并保持稳定的关系，实现供应链整体价值进一步上升，提高了整体的竞争实力。

较为常见的几种融资产品为：国内证委托代理议付、定向保理、人民币代付、赎单融资、保理项下代付、证证通、证票通、银证通、银行保单、代理福费廷。

其中，面向常熟地区中小企业提供的金融应收账款产品形式具体分成了定向保理和国内信用证委代理及保理项下代付。

常熟建行供应链金融产品打造的供应链金融业务服务品牌“供应链融资十大产品”已经能够满足企业对供应链金融业务的需求。

这十大产品的内容已经涉及到国内商业银行所提供的多种供货产品的服务支持。

（二）常熟建行供应链金融业务概况目前为止，常熟地区产业经济形成了总投资十亿美元以钢铁冶金设备、大型锻造、港口机械、船舶重工等设备制造业和机械加工行业等为主，纺织、通讯设备为辅的装备制造产业带；常熟地区内具备年产热冷轧不锈钢板、镀锌彩涂卷板、新型钢结构件300万吨的冶金钢铁产业以及年产80万吨文化纸和130万吨包装纸的高档造纸产业。

在电力能源方面，常熟地区拥有电力能源产业的总装机达350万千瓦；除了重工业的发展以外还具备有电子化学品、医药化工、造纸化学品等精细化工产业。

截至2015年，常熟当地的汽车及零配件产品经营企业已达到98个，当中涉及了生产企业2个，3个专用车整车生产单位。

舟山应收账款融资案例

舟山应收账款融资案例舟山是一个以港口贸易为主的城市，拥有发达的海洋经济和外贸业务。

在舟山的外贸业务中，应收账款融资是一种常见的融资方式。

下面是一些关于舟山应收账款融资的案例。

1. 舟山某贸易公司与美国客户签订了一份大额订单，订单金额达到500万美元。

为了保证订单的顺利交付，舟山贸易公司选择了应收账款融资。

他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款。

通过这种方式，舟山贸易公司获得了足够的资金，保证了订单的顺利交付。

2. 舟山某制造企业与欧洲客户签订了一份长期合作协议，协议规定企业每月向客户供应一定数量的产品，并在60天内收到货款。

然而，由于企业的资金压力较大，无法等待60天才能收到货款。

为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。

他们将应收账款转让给银行，获得了一定比例的预付款，解决了资金周转问题。

3. 舟山某纺织企业与国内大型超市签订了一份供应合同，合同规定企业每月向超市供应一定数量的纺织产品，并在30天内收到货款。

然而，由于企业的资金压力较大，无法等待30天才能收到货款。

为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。

他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款，获得了足够的资金，保证了企业的正常运营。

4. 舟山某物流公司为一家大型制造企业提供物流服务，服务费用按能收到服务费用。

为了解决这个问题，物流公司选择了应收账款融资。

他们将应收账款转让给银行，获得了一定比例的预付款，解决了资金周转问题。

5. 舟山某贸易公司与南美客户签订了一份大额订单，订单金额达到1000万美元。

为了保证订单的顺利交付，舟山贸易公司选择了应收账款融资。

他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款。

通过这种方式，舟山贸易公司获得了足够的资金，保证了订单的顺利交付。

6. 舟山某制造企业与亚洲客户签订了一份长期合作协议，协议规定企业每月向客户供应一定数量的产品，并在90天内收到货款。

然而，由于企业的资金压力较大，无法等待90天才能收到货款。

为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。

应收账款质押融资案例

应收账款质押融资案例你知道应收账款质押融资吗？这就像是把你手里那些还没到手的钱，变成实实在在能花的钱。

就好比你种了一园子的水果，果子还没熟呢，但是你可以把未来卖果子的钱提前拿到手，去买新的果树苗或者肥料啥的。

我有个朋友，开了个小公司，专门给那些大商场供货。

他就像是大商场的小跟班，天天忙前忙后的，货是供了不少，可钱呢，总是要等好久才能拿到。

这就像把肉喂出去了，骨头还得慢慢等人家吐出来。

这时候应收账款质押融资就像救星一样出现了。

他把那些大商场欠他的钱的凭证拿出来，就像拿出了一张通往宝藏的地图。

然后去找到银行，说：“看呐，这些钱虽然还没到我口袋，但迟早是我的，你先借我点钱花花呗。

”银行就像一个精明的商人，仔细审查一番后，觉得可行，就像打开了自己的小金库。

这可不是简单的事情，那些审查过程就像一场超级严格的选美比赛。

银行要看看那些应收账款是不是真的靠谱，就像看一个姑娘是不是真的美丽又善良。

要是那些大商场有什么信用污点，那就像姑娘脸上有块大黑斑，银行可就不乐意了。

我朋友当时紧张得像热锅上的蚂蚁，生怕哪里出了问题。

不过好在他平时和那些商场打交道的时候还算小心，没有什么大的纰漏。

最后成功拿到了钱，那高兴劲儿，就像中了彩票一样。

还有个企业，规模比我朋友的大很多。

他们的应收账款质押融资就像一场大规模的战役。

各种文件、数据就像战场上的士兵，要排列得整整齐齐。

他们和银行的谈判也像是两国之间的外交谈判，小心翼翼又充满了策略。

应收账款质押融资也不是万能的。

就像魔法也有失灵的时候。

如果市场突然发生变化，那些欠款的企业突然倒闭了，那就像天突然塌下来一样。

原本以为稳稳当当的钱就像泡沫一样消失了。

不过总体来说，对于那些需要资金周转的企业，这就像及时雨。

可以让企业像打了鸡血一样，活力满满地去拓展业务，购买新设备，雇佣更多的员工。

就像给一辆快没油的汽车加满了油，又可以在商业的大道上飞驰了。

在这个商业的大舞台上，应收账款质押融资就是一个很有趣的道具。

供应链金融法律案件案例(3篇)

第1篇一、案件背景XX公司（以下简称“借款人”）成立于2000年，主要从事机械设备的生产和销售。

由于市场竞争激烈，公司急需扩大生产规模，提高市场占有率。

为了解决资金短缺问题，借款人于2018年5月与某融资租赁公司（以下简称“出租人”）签订了《融资租赁合同》（以下简称“合同”），约定出租人将价值1000万元的机械设备出租给借款人，借款人分期支付租金。

合同签订后，出租人按照约定向借款人交付了机械设备。

借款人亦按照合同约定支付了部分租金。

然而，在支付最后一期租金时，借款人因经营困难，无力支付。

出租人遂向法院提起诉讼，要求借款人支付剩余租金及违约金。

二、案件争议焦点1. 合同的有效性：借款人主张，由于出租人在签订合同时隐瞒了设备的真实价值，导致合同无效。

2. 违约责任：出租人主张，借款人未按照合同约定支付租金，构成违约，应承担违约责任。

3. 诉讼时效：借款人主张，出租人未在法定的诉讼时效内提起诉讼，其诉讼请求应予驳回。

三、法院审理过程1. 合同的有效性法院经审理认为，合同系双方真实意思表示，内容不违反法律法规的强制性规定，且已实际履行，故合同有效。

2. 违约责任法院认为，借款人未按照合同约定支付租金，构成违约。

根据《合同法》第一百零七条规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

因此，法院判决借款人支付剩余租金及违约金。

3. 诉讼时效法院认为，出租人于2019年5月向法院提起诉讼，未超过法定的诉讼时效。

根据《中华人民共和国民法典》第一百八十八条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。

出租人于2019年5月提起诉讼，已超过诉讼时效期间。

但根据《中华人民共和国民法典》第一百九十四条规定，在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。

本案中，出租人未提供证据证明其存在不可抗力或其他障碍，故法院驳回其诉讼时效的抗辩。

供应链金融案例分享

供应链金融案例分享在当今的全球化经济中，供应链金融已成为越来越受关注的金融领域。

供应链金融是通过金融工具和技术为供应链中的各个环节提供融资和金融服务，以优化供应链的运作和提高资金利用效率。

下面我将分享一些关于供应链金融的案例，希望能够给大家带来一些启发和思考。

首先，我想分享一个关于应收账款融资的案例。

某家中小型制造企业面临现金流紧张的问题，由于客户付款周期较长，企业在生产和采购过程中需要大量资金。

为了解决这一问题，该企业选择了应收账款融资的方式。

通过与金融机构合作，该企业将应收账款转让给金融机构，获得了相应的资金支持。

这一举措不仅解决了企业的资金压力，还为金融机构提供了可靠的投资标的，实现了供应链上游和下游的共赢局面。

其次，我想分享一个关于供应链支付结构优化的案例。

一家跨国零售企业面临着多个国家和地区之间跨境支付的问题，支付结构复杂，费用高昂，影响了供应链的高效运作。

为了解决这一问题，该企业采用了供应链金融科技平台，实现了供应链支付结构的优化和整合。

通过平台提供的跨境支付工具和服务，企业能够快速而便捷地进行跨境支付，大大降低了支付成本，提高了支付效率，为供应链的顺畅运作提供了有力支持。

另外，我还想分享一个关于供应链可追溯性金融的案例。

随着社会对产品质量和安全性的关注不断增加，供应链可追溯性成为了企业日益重视的问题。

一家食品生产企业在面对食品安全管理和风险控制的挑战时，选择了引入供应链可追溯性金融的解决方案。

通过与金融机构合作，该企业建立了一套基于区块链技术的供应链可追溯性体系，实现了食品生产全过程的可追溯和透明化。

这不仅提高了企业的食品安全管理水平，也为金融机构提供了可靠的数据支撑，降低了风险，实现了双方的共赢。

最后，我想分享一个关于供应链绿色金融的案例。

随着全球环保意识的提升，供应链绿色金融正逐渐成为一个热门话题。

一家制造企业在面临能源消耗和环境污染问题时，选择了引入供应链绿色金融的解决方案。

供应链融资案例分析及解读

案例一：成都新华铁路油料物资实业有限公司——供应链融资融资类型：票据组合融资（预付账款融资）延伸行业：以下行业可以根据本案例复制营销。

公路、电力、航空、港口、铁路建设等（一）企业基本情况成都新华铁路油料物资实业有限公司（以下简称成铁油料物资公司）注册资本2600万元，其中成都新华铁路局多元经营集团公司持股比例98.08%，成都新华铁路局多元经营集团公司是成都新华铁路局下属全资大型多元经营企业。

成都新华中铁运输代理有限公司持股1.92%。

公司属国有控股企业，主营业务为批发汽油、柴油、煤油；销售石油制品；自备车营运及铁路延伸服务等。

公司持有商务部颁发《成品油批发经营批准证书》，年销售成品油4万吨。

在油品资源高度紧张情况下，成铁油料物资公司通过与四川海洋石油销售有限公司建立起战略合作关系，极大地拓宽油品资源来源，保证公司成品油经营稳定快速发展。

成铁油料物资公司油品供应商有四川海洋石油销售有限责任公司(目前每月约3000吨)、宝鸡华海工贸有限公司(每月约3200吨)、昆明乐维物资供销中心(每月约4000吨)、其它公司(约800吨)等。

四川海洋石油销售有限责任公司资源组织能力很强，油品来源渠广泛且有保证。

（二）银行切入点分析1．公司上游油源渠道四川海洋石油销售有限责任公司注册资本5000万元。

公司是首批获得《成品油批发经营许可证》八家企业之一，主要经营汽油、柴油、煤油的批发、零售及仓储，化工产品销售和仓储。

公司拥有一座储存量达2万立方米的仓库。

公司与中国××石油西北公司、陕西宝华工贸有限公司建立了长期合作关系，公司油料供应渠道顺畅，油品供应有保证。

2．公司下游销售渠道成铁油料物资公司主要客户为大型石油公司，资金实力雄厚，信誉良好，付款及时。

应银行要求，新华铁路油料公司与下游客户协商，在销售合同上指定融资银行为收款银行，收款帐号为成铁油料物资公司在银行开立监管帐户，双方将严格履行贸易合同，从而保证货款全部回笼至银行。