反洗钱知识测试(含答案)

反洗钱知识测试

一、单项选择题（共19 题，每题 1 分，共计 19 分）

1．我国的《反洗钱法》于（ A ）开始颁布实施。

A． 2007年1月1日 B ． 2007年3月1日

C． 2006年10月31日 D ． 2008年2月1日

2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反

洗钱工作进行监督管理。

A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会

3.保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告

C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估

4.保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A. 实事求是

B.规范管理

C. 严进宽出

D.了解你的客户

5. 保险公司对于保险费金额人民币（ C ）万元以上或者（）

万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识

别可客户身份资料留存。

A．10 1 B. 201 C.20 2D．505

6.客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对

（ C ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。

A. 代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.受益人

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应

采取何种措施（ A ）

A．中止办理业务 B ．继续办理业务

C．终止办理业务D．无需采取其他措施

8.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客

户身份识别措施，关注客户及其日常（ B ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

A．资金来源 B ．经营活动 C ．资金用途 D ．经营状况

9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。

A． 5 个工作日B．15 日C．10 个工作日D．10 日

10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少

保存（ B ）。

A．3 年B．5年C．10 年D．15 年

11.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，

由（ A ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A. 银行

B. 保险公司

C. 保险公司和银行各自

D. 客户

12.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别

义务且情节严重的，对金融机构处（ B ）罚款。

A． 10 万元以上50 万元以下B．20万元以上50万元以下C． 10 万元以上20 万元以下D．20万元以上30万元以下13.单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现

金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗

钱监测分析中心报告大额交易。

A． 1 万 1000 B. 2万 2000

C． 10 万 5000 D. 20万 1 万

14.金融机构应当在可疑交易发生后的（D）个工作日内，通

过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国

反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A．2 B．5C．7D．10

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交

易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散

退保且不能合理解释”中的“短期”是指（A）。

A． 10 个工作日以内 , 含 10 个工作日

B. 10 个工作日以内 , 不含 10 个工作日

C． 5 个工作日以内，含 5 个工作日

D. 5 个工作日以内，不含 5 个工作日

16.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（ C）

A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上

17.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告

或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（ C ）罚款。

A． 20 万元以上50 万元以下 B ． 50 万元以上100 万元以下

C．50 万元以上 500 万元以下D．50万元以上800万元以下

18.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告

或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理

人员和其他直接责任人员，处（ B ）罚款。

A． 2 万元以上3 万元以下B．1万元以上5 万元以下

C． 2 万元以上10 万元以下D．1万元以上10 万元以下

19.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存

的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（ C ）进行一次审核

A．1 个月B．3 个月 C ．半年D．１年

二、多项选择题（共27 题，每题 3 分，共计 81 分）

1.我国反洗钱依据的法律规定是：（ABCD）

A．《反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保

存管理办法》

D．《金融机构反洗钱规定》

2.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（ABCD）

A．毒品犯罪B．恐怖犯罪

C．贪污犯罪D．金融诈骗犯罪

3. 《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD ）

A．建立客户身份识别制度

B．建立客户身份资料和交易记录保存制度

C．建立健全反洗钱内控制度