银行行长在第一次案件防控电视电话会议上的讲话稿资料

ⅩⅩ银行行长在第一次案件防控电视电话会议上的讲话同志们：新年伊始，我们召开ⅩⅩ年第一次案件防控电视电话会议，此次会议是在邮储银行进入第二个五年发展重要阶段召开的一次重要的会议。

会议的主要任务是总结ⅩⅩ年全行案件防控工作情况，分析当前存在的主要问题，安排部署ⅩⅩ年全国案件防控工作。

刚才总行案件防控领导小组办公室同志，对ⅩⅩ年全年以及ⅩⅩ年以来案件情况进行了分析和通报，从分析情况看，这五年我们在案件综合治理方面取得了显著的进步，但是我们面临的案防形势依然复杂,特别是伴随我行全业务种类的开办，案防工作呈现出新的特点，面临的案防任务更为艰巨。

人力资源部通报了ⅩⅩ年全行岗位轮换和强制休假工作专项检查情况，人力资源部作为案防领导小组中台和综合部门开展此次检查活动，给各省（市）分行中台部门做好案防工作作了代表。

信贷业务部安排部署了小额贷款集中用款专项检查工作，这是当前全行案件防控工作的一个重点领域，也是各级分支机构要重点关注的重要领域。

下面，我讲三方面的意见。

一、ⅩⅩ年的案件防控工作情况ⅩⅩ年，在银监会和集团公司的领导下，全行各级机构认真贯彻案件防控工作的总体要求，积极推动案件防控体系和内生机制建设，强化“三道防线”合规履职，提升规章制度执行力，加大案件专项治理力度，取得了一定的成效。

经过全行上下的共同努力，形成了良好的案件治理氛围，逐步建立起案件防控的长效机制。

（一）各级领导高度重视，推动案件防控长效机制建设ⅩⅩ年，在集团公司领导的高度重视下，总部多次召开全国电视电话会议，通报案情，分析原因，研究措施，安排部署案件防控工作。

尤其是ⅩⅩ年下半年，广东、广西案件发生后，总部召开了邮政金融案件防控工作电视电话会议，国华总经理亲自到会做了重要讲话，对目前邮政代理金融管理工作中存在的问题提出了明确的要求，并对相关人员的处理情况进行了通报。

ⅩⅩ年初，总行召开第一次案件防控电视电话会议，提出了“完善两个机制，突出两个重点，提高两个意识，构建两个体系”的总体要求和案件防控工作的主要目标，安排部署了案件防控的各项工作，为ⅩⅩ年案防工作打下了坚实的基础。

之后，总行又相继召开七次案防领导小组会议和三次全国案件防控电视电话会议，通报案件情况，分析案防形势，加强案防部署，不断要求各地统一思想，提高认识，深入贯彻落实各项工作，切实抓好、抓实、抓出成效。

各一级分行积极落实集团公司和总行案防工作要求，加强对案防工作的领导，推动案件治理工作深入实际。

如河北省分行侯前英行长提出了“精细管理、规范运营、科学发展”，将“规范运营”作为经营发展的前提；四川省分行刘义龙行长提出案防工作应以“六个到位”为抓手，做好完善内控体系等五项工作；西藏区分行周亚平行长要求从业人员牢固树立守住案防底线意识等“三个意识”，从根源上提升案件防控能力。

（二）进一步明确案件防控责任，完善考核约束机制遵循“按照监管要求、借鉴同业经验、结合邮储实际做好防控工作”的总体思路，ⅩⅩ年年初，总行及36家一级分行先后完成了与下级分、支行行长签署《案件防控责任书》的工作，逐级分解和落实案件防控工作责任，树立了“案件防控，人人有责”、“案件防控，守土有责”、“案件防控，领导带头”的观念，确立了各级行长作为案件防控第一责任人的核心地位，明确了各级行领导在案件防控中的责任内容、责任期限和责任追究程序，形成了层层负责的案件防控工作机制。

各一级分行均按照总行的要求，将《案件防控责任书》的内容进行了细化和扩展，各一级分行行长与下级机构一把手，分管行领导与相关管理部门负责人签订了《案件防控责任书》；辽宁、上海、河南、广东、陕西、甘肃、宁夏、深圳等分行组织员工签订《承诺书》，将案件防控责任落实到具体岗位和具体人员，形成了“横向到边、纵向到底”的案防责任体系，取得了积极效果。

（三）继续推进案件防控工作机制建设ⅩⅩ年，全行在各级案件防控领导小组的统一领导和组织下，逐步推进业务自律、风险管控、审计监督、纪检追责、员工举报“五位一体”的案件防控体制建设，通过召开案件防控领导小组会议、案件防控电视电话会议和案件防控专题会议，进一步加强总行、分行、支行各层面以及各部门之间的沟通联系和分工协作，不断完善案件防控的内部联动机制，优化组织领导模式，将案防会议由传达精神、通报问题向分析原因、探索方法进行转变，由反面通报向正面引导转变，突出了“防”和“控”的事前和事中风险抵御能力，提升了案防工作效率和效果。

ⅩⅩ年，全行进一步加强案件防控制度建设，从制度层面健全和完善了案件防控工作机制。

如总行制定了《案件防控工作考核评价暂行办法》及《ⅩⅩ年度一级分行案件防控工作考核评价方案》，天津、浙江、厦门等分行在此基础上制定了考核评价实施细则，实现了由“单一型模式”考核向“复合型模式”考核的转变；河北省分行制定了《重大风险隐患发现消除考核办法》，鼓励市分行对检查发现的问题积极整改落实；上海分行编写了《案件防控工作手册》，通过案防组织体系构架图和130个案防规章制度，建立了职责明确、衔接流畅、覆盖全面、有效制约的案件防控指导纲领；湖南省分行修订了《邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法》，明确一把手为排查责任主体，形成人人有人查、事事有人管的排查机制。

（四）组织各类风险防范活动，提升案件防控工作效果ⅩⅩ年，总行相继组织开展了基层网点合规性自查、代理金融网点风险等级评价、邮政金融资金安全专项整治、系统性、区域性重大风险隐患排查、专项检查审计等活动，通过一系列的活动，增强从业人员合规意识，提高制度执行力，推进规范管理与合规经营，提高全行案件防控水平。

一是开展基层网点合规性自查活动。

根据银监会《关于开展四家机构ⅩⅩ年自查工作的通知》（银监四发〔ⅩⅩ〕6号）要求，总行组织开展了基层网点合规性自查活动。

着重解决金融从业人员的合规意识，通过自查对权限管理、岗位间互控、现金和凭证管理、业务操作合规性、重要物品管理、综合管理等方面进行自我评价，切实提高基本制度执行力，做到自查、自纠、自省。

二是深入开展代理金融网点风险等级评价活动。

我行网点数量多、分布广，且不同地域的社会治安状况不同，网点的安防设施和人员配备差异较大。

为全面了解邮政代理金融网点风险防控现状，ⅩⅩ年，我行各级机构按照集团公司和总行统一的安排和部署，进一步深入开展了代理网点风险等级评价活动，评价内容包括综合管理、个金业务和安全防范三个部分，遵循“全网统一、全面覆盖、实事求是、重在防范”的原则，重点关注网点管理的重要环节、重点岗位及重点部位操作，共复评网点12,021个，占邮政金融代理网点总数的38.3%。

从检查结果看，评价等级为一类、二类网点占比超过70%，这些网点在风险管控上基本达标，评价等级为三类网点占比约20%，评价等级为四类和五类网点占比不足7%，是我们关注的重点。

通过此次活动客观揭示了邮政代理金融网点管理水平的现状，有利于推进网点规范化建设，把控管理风险，推动网点“管理进级”目标的实现。

三是开展邮政金融资金安全专项整治活动。

ⅩⅩ年，集团公司和总行联合开展了邮政金融资金安全专项整治活动，重点针对金库、运钞车等环节，要求各省对规章制度执行、会计结算、安全保卫、员工教育培训以及督查整改落实情况进行检查。

11月份，总部对河北、辽宁等10个省活动开展情况进行了抽查，通过查思想教育防道德风险、查制度建设防合规风险、查制度执行防操作风险、查整改落实防管理疏漏，提高合规经营意识，有效防范和化解网点各项业务的操作风险，发现并督促纠正业务发展和管理过程中的不规范做法，提高了全员合规意识和风险识别能力，进一步提升了邮政金融网点案件防控能力，为邮政金融持续、稳健发展打下了良好的基础。

四是开展系统性、区域性重大风险隐患排查活动。

ⅩⅩ年6月，根据监管要求，针对银行开办的新业务，特别是票据业务、贷款业务、同业融资以及外汇业务，总行组织开展了系统性、区域性重大风险隐患排查活动，按照全面覆盖、重点突出的原则，排查范围从总行到支行各层级机构，全面覆盖存款、贷款、票据、外币等各项业务，重点针对民间借贷、违规放贷、案件风险隐患等风险问题进行了专项排查。

通过检查培养锻炼了队伍，提高了风险识别能力，利用跨省检查方式，学习和交流管理工作中好的经验和做法，并结合自身实际，提高了新业务管理的能力。

五是开展各类专项检查活动。

ⅩⅩ年，根据监管部门的风险提示及银行同业出现的一些问题，总行各部门充分发挥案件防控职能，开展各类专项检查活动，取得了明显的成效。

如个人业务部针对POS收单业务全面开展了风险自查活动，并对客户金融信息保护工作进行了全面检查；公司业务部对票据业务、公司信贷业务开展了专项检查，共识别风险票据35张，金额1.21亿元；代理托管部对代理保险业务和基金业务进行了全面检查，并对保密、信息披露、投资监督、资金清算、市场开发、合同订立、组织管理等主要风险点进行两次专项检查；计划财务部开展了财务自查工作；人力资源部开展了岗位轮换和强制休假专项检查；会计结算部开展了存放同业账户管理、支付结算纪律、反假币等的专项检查；资金营运部开展了信贷资产五级分类情况检查工作；国际业务部对13家一级分行及其所辖的25家分支机构进行了公司外汇业务的全面检查；运行管理部通过代码扫描、开发监控系统、开展安全测评等方式，对我行网上银行、门户网站、电视银行、手机银行等电子渠道应用的安全性进行监控; 风险管理部开展了对公开户、票据审验及真实贸易背景审查、电子渠道业务、对公会计结算业务、零售信贷业务、票据业务的合规问题检查工作。

六是开展专项审计活动。

ⅩⅩ年，为提高案件防控工作全方位渗透力，推动“点面结合”，增加案件防控力度，总行在全行范围内开展了内控评价、经济责任审计、票据业务、信贷业务、公司结算业务、一级分行营业部等专项审计工作，并开展了风险经理派驻制运行效果和公司授信业务的审计调查，强化了对邮政金融资金安全的审计监督力度，为董事会和总行领导提供了全面、客观、独立的评价结果，促进了各项业务的健康、有序发展。

七是开展纪检监察工作。

一是深入开展反腐倡廉教育，组织开展了以“树立正确权力观、依法合规从业”为主题的“党风廉政宣传教育月”活动，增强了教育的感染力和渗透力；二是推进支行高管人员防范合规风险履职监察，总行成立了6个检查组，对天津分行等6家分行履职监察工作情况进行了检查，查找了落实履职监察要点以及案件防控工作存在的问题，梳理了被检查单位高管人员和员工对履职监察工作的建议；三是积极开展员工行为排查，共排查高管人员4.3万人次，员工34万人次，及时发现员工存在的异常行为，采取措施，有效防范和化解案件风险；四是规范信访举报管理，发挥信访监督作用。

修订了《中国邮政储蓄银行纪检监察信访监督实施办法》，使总行人力资源和纪检监察等有关部门能够介入到业务发展的流程之中，从领导的政绩观、员工的履职监察、人员的岗位轮换、职工的举报渠道入手，进一步构建全面的案防体系。