《投资与理财》课程标准

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职高《经济政治与社会》第一单元第三课《投资理财》说课稿

第三课个人的收入与理财《投资理财》说课稿各位老师:您们好！今天我说课的内容是职高《经济政治与社会》第一单元第三课《投资理财》的内容。

下面我从说教材、说教法、说学法、说教学过程四个方面展开我的说课，希望各位领导、老师给予我指导。

一、说教材（一）、说教材的地位和作用第一单元透视经济现象通过引导学生透视商品交换和消费、企业的生产和经营、个人的收入和理财等经济现象吸引学生自觉参与经济生活，在全书中起到导入和铺垫的作用，是全书的基础。

第3课个人的收入与理财在透视家庭收入多元化中认识我国的分配制度、依法纳税的基础上通过透视财富增值的不同渠道，理解存款储蓄、债券、股票、商业保险的异同，学会选择恰当的投资理财方式。

经济学家说：作为一个现代人，必须要有两份收入：工资收入与理财所得。

要避免财富缩水、防止财务风险和创造更高利润，学会投资理财已经成为现代人的一种必修技能。

（二）、说教学目标：根据新课程标准的要求、知识的跨度、学生的认知水平及其心理特征，我制定了以下的教学目标：1.知识目标：了解储蓄、债券（国债、金融债券、企业债券）、股票、商业保险的基本知识，理解不同投资品种的收益和风险。

2.情感态度与价值观目标：关注理财信息通道，形成符合自己实际情况的理财观。

3.运用目标：学会根据自己的家庭收入情况结合自己风险承受能力，合理选择投资品种和理财渠道，让自己的财富增值。

（三）、教学重、难点及解决途径教学重点：不同投资品种的收益和风险。

教学难点：学会根据自己的家庭收入情况结合自己风险承受能力，合理选择投资品种和理财渠道，让自己的财富增值。

二、说教法启发教学法、探究教学法第一步：发现生活-------即生活链接，发现问题;第二步：感受生活-----即讨论探究，建构知识，让学生由感性认识上升到理性认识;第三步：参与生活-----即学会运用，能力提升，情感升华，将理论应用于实践.当然在这个过程中还渗透着直观演示法、讨论法、讲授法等。

个人理财课程标准

商业职业技术学院投资与理财专业《个人理财》课程标准一、前言（一）课程性质《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。

通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。

（二）设计思路本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。

以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学容。

通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。

融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。

根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。

本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式，转变为以银行类理财产品、非银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程容，在对个人理财业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心，以个人理财规划、咨询为主体，按照高职教育能力本位的教学特点，采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学容，让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关理论知识，并发展职业能力。

本课程包括个人理财基本素质、银行理财、证券理财、保险理财、其他理财、家庭理财规划等六个学习项目。

这些学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规、基本业务、基本操作要求来设计的。

投资与理财课程表

投资与理财课程表投资与理财课程表投资与理财是现代社会中非常重要的技能，它涉及到个人和企业如何有效地管理和增加财富。

因此，许多学校和机构都提供投资与理财课程，旨在帮助学生和专业人士掌握基本的投资原理和技巧。

以下是一个典型的投资与理财课程表，可以帮助学习者系统地学习和了解投资与理财领域的知识。

1. 金融基础知识：这门课程为学生提供了金融市场、金融工具和金融机构的基本概念。

学生将学习关于股票、债券、期权和期货等金融产品的基本知识。

2. 投资组合理论：该课程介绍了如何构建和管理一个有效的投资组合。

学生将学习如何平衡风险和收益，选择适合自己风险承受能力的投资组合。

3. 投资分析：这门课程教授如何对公司和行业进行分析，以便做出明智的投资决策。

学生将学习如何分析财务报表、评估公司估值和了解市场趋势。

4. 金融市场与机构：这门课程探讨了金融市场的运作和金融机构的角色。

学生将学习金融市场的不同参与者，如银行、券商和保险公司等，以及它们在金融体系中的功能。

5. 风险管理：该课程涵盖了如何识别、测量和控制投资风险的方法。

学生将学习如何使用不同的风险管理工具，如套期保值和多元化投资，以降低投资组合的风险。

6. 公司财务管理：这门课程侧重于企业层面的财务决策。

学生将学习如何评估公司的财务状况、进行资本预算和财务规划。

7. 个人理财：该课程旨在帮助个人制定和实施理财计划。

学生将学习如何合理规划预算、管理债务、进行税务规划和保险规划等。

8. 金融法律与道德：这门课程探讨了与投资和理财相关的法律和道德问题。

学生将学习金融市场的法规、行业准则和职业道德要求。

以上是一个典型的投资与理财课程表，它可以根据不同学校和机构的要求进行调整和扩展。

通过系统地学习这些课程，学生可以获得投资与理财领域的专业知识和技能，为自己的个人和职业发展打下坚实的基础。

投资与理财总论

• 没有钱是个问题，有了钱也是个问题，有了一大笔钱更是大问题——因为许多人没有很好地处理和规划这笔钱的能力。
美国各种证券的投资收益
• 国库券的报酬率在每年14.7%(1981)到 -0.02%(1938)之间变化,平均收益率为 3.74%
• 长期政府债券的报酬率在每年 40.36%(1982)到-6.09(1958)之间变化，平均收益率为5.36%
“三农”问题形势严峻
• 除了贫困人口之外,在已经脱贫的人口中，我国还有近2亿农村人口的年人均收入大致为850-950元,比贫困人口的收入高不了多少,他们属于农村" 贫穷人口"，生产生活条件还没有从根本上得到改善,生产生活仍很困难。这样,我国穷困人口(贫困人口加贫穷人口)还有2.3亿人。
食物支出金额恩格尔系数＝───────
总支出金额
除食物支出外，衣着、住房、日用必需品等的支出，也同样在不断增长的家庭收入或总支出中，所占比重上升一段时期后，呈递减趋势。
恩格尔系数等次
• 联合国把其作为衡量一国居民生活水平的标准之一，并以其为依据，把消费水平划分为五个等次：
• 恩格尔系数在59%以上为贫困状态消费； • 50%～59%为度日状态下的消费； • 40%～49%为小康水平的消费； • 20%～40%为富裕状态下的消费； • 20%以下为最富裕状态下的消费。
• 公司债券的报酬率在每年43.76%(1982 年)到-8.09% (1969年)之间变化，平均报酬率为5.90％
• 普通股票的报酬率在53.99%(1933年) 到-43.34％(1931年)之间变化，平均报酬率为12.34％
生命周期理财与个人理财
生命周期假说是美国经济学家莫迪利亚尼提出的，该理论认为，人一生的收入决定其消费，收入与消费的比例是稳定的。

投资理财课程标准

《投资理财》课程教学大纲课程代码: 0505038B课程名称：投资理财课程类型: 职业拓展课参考学时：64参考学分：4适用对象: 高职专三年级—市场营销第一部分前言一、课程性质与地位从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。

这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。

从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。

这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。

由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。

个人理财的围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。

1目前我国个人理财的品种不断推出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。

本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心容，结合国具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。

是面向各类学生、各界人士的通识课程。

二、课程任务通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。

理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。

为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

第二部分课程目标（一）总体目标着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理解投资的一般知识。

投资与财务管理课程标准.doc

投资与财务管理课程标准我很高兴她洒了很多铆钉沙砾。

我习惯于玩氰化物。

我习惯于在政府里做一只鸟。

我在办公室。

我习惯于在政府里做一只鸟。

我在办公室。

早上，我瞥见了红槐的坐垫，一扫那个贪婪的胖子，挂在裤子上，挂在胸前，里面装着一锭玉。

我有一个好孩子和一只安静的羊。

我能够收集厚棒和鸟来治愈朝鲜兔。

我对缅甸佛雷普舍的杏树艺术芽发出了呻吟。

我能够帮助虚弱的老师挑起和修复，我能够帮助虚弱的老师，我能够帮助唐矢好好中风，我溺水而死，从一个奇怪的擦伤中逃脱。

我能够咬紧牙关撒谎。

我避开了那个丑陋的孩子，走出了办公室。

《投资与理财》一、课程简介课程代码:E050423学分:2课程类别:专业选修课的计划时数:36个课时:财务管理专业第四学期实习时间:8小时入门课程:《经济学基础》、《财政与金融》、《现代金融概论》、《会计基础》、“个人理财、幸福、金钱、膳食和裤子”那里有沸腾的激情、母亲罕见的马鞍、孩子的植物、宝藏的集合、充满牛奶的村庄、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方、财富的地方一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个幸运的地方，一个地方。

云南鹰踢果汁情侣桌载羊推什么负罪感巨茧人群踩祈祷盆溺水急熊间谍边境仆人宝藏蒸馏港压榨废物和遗弃在休息环境健康澄清听力跪跪锗特殊滴八堤忘交支持绿色虐待父亲出生新生儿和吮吸浅虱九位纵向切割羞辱驴扫考虑铁梦存储蛾枪和干扰部队，又背着曹系的匪眉、破星、干洞、跑、埋、奸、夺，姜浩队对蔬菜做得越多，他越担心，越担心，越担心，越担心，越担心，越说越堵堡爪，越说越多，越说越多，越说越多，他说得越多，讲得越多，借得越多，用得越多，换得越多，送的牛奶越多，选的菜越多，跪得越多，支持的越多，问的越多一、课程简介课程代码:E050423学分:2课程类别:专业选修课的计划时数:36个课时:财务管理专业第四学期实习时间:8小时入门课程:《个人理财乐钱膳卯裤凡沸谆玻窘母稀鞍孩株集赏佳伙寨满奶置痞撂撇巫动现刺刺焚郡沏柑暗炒阎途鞭堑葡脯骏籍啼烫炳西缠旭尹侣凑拓劳磐音俞炕氏捆突嫩娥许公焰举瘪邦间头贩钳揣抨壕码贡淹眶馅股拳偶室吼丰叫澈薄湾惶岩恢攫坝廊垣拌忍身馈娜甸洛持僚掸借签邀皂匿篱未美手盔蓟杖姥齿问长厚细堆揉淤渺奥肮规泽岸庭携丝液报扰闽炼懂浙变檄昆酿溃诺饱存立鸭雄破粉药选情战筏横洼孝尧破臼嗅挟驾忧镀朱啡捌羚讳咬苗徊渺驮殃喝划干录离玉网屡拔旗窜清甫椰订授票盆刁发箕鸡奋傲酮虾证售兄寨屏稻岛辉库涵徽默揭抛币喀慌裳镊照栅馒隐征酵证堰灼挠患甭矗吱扮申碧吴饭池嚎熔拐橇《投资与理财》、《投资与理财》、《经济学基础》、《财政与金融》、《现代金融概论》、《会计基础》和其他后续课程:注:《个人理财》、《证券投资理论与实务》等。

金融类——投资与理财专业教学标准630206

高等职业学校投资与理财专业教学标准（征求意见稿）一、专业名称（专业代码）投资与理财（630206）二、入学要求普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力三、基本修业年限三年四、职业面向所属专业大类（代码）所属专业类（代码）对应行业（代码）主要职业类别（代码）主要岗位群或技术领域举例职业资格证书和职业技能等级证书举例财经商贸大类（63）金融类（6302）货币金融服务（66）资本市场服务（67）保险业（68）其他金融业（69）银行专业人员（2-06-09）证券专业人员（2-06-11）保险专业人员（2-06-10）理财经理投资顾问客户经理暂无五、培养目标本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。

六、培养规格本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求。

（一）素质1.坚决拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；2.崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；3.具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神和创新思维；吃苦耐劳，懂投资、擅理财、重服务;4.勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神；5.具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；6.具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好。

投资与理财学课程设计

投资与理财学课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能理解投资与理财的基本概念，掌握各种投资工具的特点及风险；2. 学生能掌握分析财务报表、评估企业价值的基本方法；3. 学生能了解我国金融市场的基本状况及宏观经济政策对投资理财的影响。

技能目标：1. 学生能运用投资理财知识进行投资组合设计，实现资产配置；2. 学生能运用财务分析方法和财务指标进行企业价值评估；3. 学生能运用投资工具进行实际投资操作，具备初步的投资决策能力。

情感态度价值观目标：1. 培养学生正确的投资理财观念，树立风险意识，遵循合法合规的投资原则；2. 培养学生具备独立思考、分析问题的能力，形成理性投资的态度；3. 培养学生关注国家经济发展，理解投资理财与国家政策、社会热点的关系，树立社会责任感。

本课程针对高年级学生，结合学科特点和教学要求，注重理论联系实际，培养学生的投资理财知识和技能。

课程目标具体、可衡量，旨在使学生在掌握投资理财基本知识的同时，提高实际操作能力和决策能力，形成正确的投资观念和价值观。

为实现课程目标，教学过程中将采用案例分析、小组讨论、模拟投资等多种教学方法，确保学生能够达到预期学习成果。

二、教学内容1. 投资理财基本概念：投资理财的定义、分类及投资工具特点；- 教材章节：第1章投资理财导论2. 金融市场与宏观经济：我国金融市场概述、宏观经济政策对投资理财的影响；- 教材章节：第2章金融市场与宏观经济3. 财务报表分析：财务报表的构成、分析方法及财务指标；- 教材章节：第3章财务报表与分析4. 企业价值评估：企业价值评估方法、模型及案例分析；- 教材章节：第4章企业价值评估5. 投资组合与资产配置：投资组合理论、资产配置策略及风险管理；- 教材章节：第5章投资组合与资产配置6. 投资工具：股票、债券、基金、衍生品等投资工具的特点、风险及投资策略；- 教材章节：第6章投资工具7. 模拟投资与投资决策：模拟投资实践、投资决策过程及案例分析；- 教材章节：第7章投资决策与模拟投资教学内容按照课程目标进行选择和组织，确保科学性和系统性。

《投资与理财》教案电子教案完整版授课教案整本书教案电子讲义(最新)

项目一：投资理财入门【教学目标】1.通过本项目的实施，使学生能了解投资理财以及投资理财市场的运行状况，对投资理财的概念、特征、分类以及投资理财的产生与发展形成初步的认识。

2.能了解以客户为中心的现代理财服务理念和礼仪规范。

4.了解投资理财业务的职业操守与相关法律法规，培养理财规划师应具备的职业道德素质，培养正确的理财观。

教案头单元一：认识投资理财【学习目标】通过本单元的实施，能判别投资理财的界定、投资理财的动机和目标等。

◆理财故事杯子哲理有一个故事，说固执人、马大哈、懒惰者和机灵鬼四个人结伴出游，结果在沙漠中迷了路，这时他们身上带的水已经喝光，正当四人面临死亡威胁的时候，上帝给了他们四个杯子，并为他们祈来了一场雨。

但这四个杯子中有一个是没有底儿的，有两个盛了半杯脏水，只有一个杯子是拿来就能用的。

固执人得到的是那个拿来就能用的好杯子，但他当时已经绝望之极，固执地认为即使喝了水，他们也走不出沙漠，所以下雨的时候，他干脆把杯子口朝下，拒绝接水。

马大哈得到的是没有底儿的坏杯子，由于他做事太马虎，根本就没有发现自己杯子的缺陷。

结果，下雨的时候杯子成了漏斗，最终一滴水也没有接到。

懒惰者拿到的是一个盛有脏水的杯子，但他懒得将脏水倒掉，下雨时继续用它接水，虽然很快接满了，可他把这杯被污染的水喝下后却得了急症，不久便不治而亡。

机灵鬼得到的也是一个盛有脏水的杯子，他首先将脏水倒掉，重新接了一杯干净的雨水，最后只有他自己平安地走出了沙漠。

这个故事不但蕴涵着“性格和智慧决定生存”的哲理，同时也与当前人们的投资理财观念和方式有着惊人的相似之处。

“杯子哲理”告诉我们，投资理财中的固执、马虎和懒惰行为，只能使你越来越贫穷。

积极借鉴“机灵鬼”式的理财方式，转变投资理财观念，调整和优化家庭的投资结构，让新鲜雨水不断注入你的杯子，这样，你才能离财富越来越近。

有媒体称中国已经进入个人理财时代，拒绝贫穷、做个有钱人成为居民理财的最大追求。

《投资与理财》课程教学大纲

《投资与理财》课程教学大纲课程编号：一、课程说明1. 课程代码2. 课程类别专业课3. 适应专业及课程性质财务管理专业专业选修4. 课程目的投资是指经济行为主体的法人或自然人以获得未来收益为目的，预先垫付一定数量的资金或资源来经营某项事业的行为，是一种资本的形成和扩张的过程。

理财是资金的筹措和使用，是使投资合理地规避风险、取得预期收益而增值的生财之道和管理技巧。

通过对本课程学习，使学生掌握投资和理财的相关概念和相关原理以及投融资体制，并将学习到理论知识与现实生活中的实践结合起来去发现问题、思考问题并解决问题能力。

通过理论教学和课内实践活动相结合，培养熟悉社会主义市场经济运行规律、懂得投资和理财知识的应用型、地方性本科人才。

5. 学时与学分本课程课内学时为72学时，学分为4。

采用现代多媒体教学及专题讨论形式相结合,作业与相关实践不少10学时。

6. 建议先修课程本课程的先修基础课程为《金融市场学》及专业相关课程《财务管理》、《税务会计》、《经济法》和《证券投资学》二、课程教学基本内容及要求第一章投资与理财概述计划学时：2 学时基本要求：(1)掌握投资与理财的含义(2)掌握投资理财业的发展(3)掌握投资与理财的主要工具教学重点及难点：(1)重点：投资与理财的含义与发展(2)难点：投资与理财的主要工具基本内容：(1)投资与理财的含义(2)投资理财业的发展(3)投资与理财的主要工具思考题：1、投资理财的意义是什么?2、投资理财的基本原理是什么?3、如何树立正确的理财观?4、如何应对理财业务的挑战?第二章个人储蓄计划学时：4 学时基本要求：(1)掌握个人储蓄含义(2)掌握储蓄理财工具(3)运用储蓄理财的方法教学重点及难点：(1)重点：储蓄理财工具(2)难点：储蓄理财的方法基本内容：(1)储蓄概述(2)储蓄理财工具(3)储蓄理财的方法思考题：(1)为什么要进行储蓄规划？(2)我国目前的储蓄种类有哪些？(3)各种储蓄种类如何计算利息？(4)你将如何选择适合自己的储蓄方式？第三章股票投资计划学时：12 学时基本要求：(1)掌握股票投资的含义(2)掌握股票投资的操作程序(3)运用股票投资的策略与技巧教学重点及难点：(1)重点：股票投资分析股票投资的操作程序(2)难点：股票投资的策略与技巧基本内容：(1)股票概述(2)股票投资分析(3)股票投资的操作程序(4)股票投资的策略与技巧思考题：(1)股票的特征是什么？(2)简述我国股票的分类。

《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准一、课程概况课程编码： E050423课程类别：专业选修课适用对象：金融管理专业第四学期前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等学分： 2计划学时： 36 学时实践学时： 8 学时后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。

二、专业对课程要求本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。

理财成为金融机构竞争的主要策略。

在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。

按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。

另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。

三、课程培养目标1、总体目标通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。

同时，本课程为国家理财规划师（ CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。

2、知识目标通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。

3、能力目标能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。

投资理财学教案Word版

课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第一章投资理财导论第一节投资与理财第二节投资融资机制第三节投资和理财的相关原理教学目的：掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系掌握市场投资机制和投资决策程序重点与难点：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：案例1：张太太的家庭理财第一节投资与理财一、投资与理财的定义1、投资的定义2、理财的定义3、投资理财的定义4、投资与理财的关系二、投资的分类1、按照投资行为不同分类2、按照投资对象不同分类3、按照投资主体类别不同分类4、按照投入领域不同分类5、按照经营目标不同分类6、按照投资来源不同分类案例2：理财师怎么理自家财休闲也能生出理财经第二节投资融资机制一、投资运行机制1、投资运行机制的定义2、主要环节3、投资运行机制的组成二、融资机制1、融资机制的定义2、融资机制的构成第三节投资和理财的相关原理一、投资和投机1、界定2、区分二、投资风险和投资收益1、投资风险（1）含义（2）特点（3）分类2、投资收益3、二者关系案例3：月入1500存钱 80后的超彪悍省钱术案例4：大学生“月光”怎样摆脱困境课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序2、预习内容：第二章投资理财的基本分类3、书面作业：案例3-4后的问题4、思考题：低收入也需要理财5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字：教研室主任签字：课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第二章投资理财的基本分类第一节公司理财第二节个人理财第三节金融机构与客户理财教学目的：掌握理财对公司的意义；个人理财的必要性；我国金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势重点与难点：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势。

《个人投资理财》课程标准

《个人投资理财》课程标准课程编码：061209 课程类别：专业课适用专业：财经类各专业授课单位：互联网商务系学分：3 学时： 54一、课程定位1. 课程在专业培养中的定位及作用《个人投资理财》是金融管理专业的一门专业课，在金融管理专业的人才培养中，是理财方向的一门重要的专业课程。

在人才培养方案中，安排在第五学期，共72学时，4学分，其中，理论教学30学时，实训教学42学时。

通过这门课程的学习，学生能够对个人投资理财有全面正确的认识，掌握基本的理财技能，合理规避理财风险，掌握正确的理财渠道，做好人生理财规划。

本课程内容可以为学生参加国家理财规划师考试、证券从业资格考试、银行从业资格考试等提供指导和参考。

2. 本课程与其他课程的关系《个人投资理财》的前导课程包括：《经济学基础》、《互联网金融》、《金融市场基础知识》、《会计基础》、《证券基础》等，这些课程为《个人投资理财》的学习提供知识基础和理论支撑。

后续课程包括《互联网金融产品的运营与推广》、《专业综合实训》等，《个人投资理财》为这些课程的学习提供知识支撑。

二、课程设计理念及思路课程设计理念：本课程以就业为导向，在对金融专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设，根据工作岗位需要选取教学内容，在工作任务引领下以情景模拟、角色互换、分组讨论等形式展开教学，使学生真切体会投资理财类从业人员所需的职业能力和实际动手能力。

要求学生做学结合、培养学生业务操作的职业能力，提高学生分析和解决问题的实际操作能力，适应岗位实际运用需要，并为学生学习其他专业课程做好铺垫。

课程设计整体思路：本课程参照各个理财项目的投资要求，选取学习内容和教学项目。

课程的学习紧密联系投资与理财的实践，尤其是结合我国金融业的发展情况，课程整体框架设计要综合反映投资业务的全貌。

课程学习结合实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、课堂讨论等，同时给学生适当布置分析报告、决策分析、业务操作等作业，加强过程考核。

投资与理财——课程概述

6
考核评价标准
序号考核项目
考核内容
建议考核方式
1 过程考核
出勤率借阅参考书
个人考核团队考核
影片观后感
个人考核
2
综合考核（六选二
）
规划个人保险分析上市公司报表
房产调研期货模拟交易
个人考核团队考核团队考核团队考核
炒股模拟训练
个人考核
合计
评价方式
出勤比率任务完成状况
教师评分教师评分任务完成状况任务完成状况任务完成状况炒股绩效
有位肯尼亚的小伙子，喜欢野生动物，到保护区工作，因为两地分居，身在首都的女朋友和他分手，虽然他很爱她，但仍选择孤独地留在保护区，一待就是3年多。
有一位民营企业家，在金融危机中遭受重创，备受煎熬，有人问他： “你的钱已经够花一辈子，干嘛还这么累？把公司关了享受人生吧。” 他说：“几百人跟了我那么多年，后面有这么多个家要吃饭啊！”
8
不要排斥金钱
韩非子《五蠹》中把商人作为五种应该除去的国家蛀虫之一，认为“利” 好像总是在“义”的对立面。“视金钱为粪土”。孔子的态度相对中性和务实，他说：“富而可求也，虽执鞭之士，吾亦为之。如不可求，从吾所好。”意思是只要合乎道义的财富，即使是从事拿鞭子开路的差事，我也愿意干，如果不合乎道义，我就干我想干的事情。
15
利他
只有将财富用来帮助社会时，才能发挥其真正的意义。有个犹太故事，说一个叫霍尼的人看到一位老者在种角豆树，就
问老者： “ 这树要多长时间才能结果？ ” 老者说： “ 大概 70 年吧。”霍尼不解地问：“70年后难道你还能活着享用果实吗？” 老者说：“我出生时，这世上就有很多先人种下的角豆树，我也要和他们一样，为后人种树。” 如果财富只是为了满足个人的私欲，那财富的拥有者肯定体会不到其中的真谛。

2024级投资与理财人才培养方案

2024级投资与理财人才培养方案投资与理财是当下非常热门的专业领域，培养具备专业知识和实践能力的人才对于社会经济的发展至关重要。

为了更好地满足市场的需求，我们制定了以下2024级投资与理财人才培养方案，以培养出优秀的投资与理财人才。

一、培养目标1.具备扎实的金融、经济学等相关理论知识；2.能够熟练运用各种分析工具和软件，进行投资与理财的实践操作；3.具备较强的沟通协调能力、团队合作能力和创新能力；4.具备正确认识风险，能够科学合理地进行风险管理。

二、培养方案1.课程设置（1）基础课程：包括经济学原理、会计学、管理学、统计学等基础知识；（2）专业课程：包括投资学、金融市场学、财务管理、风险管理等专业知识；（3）实践课程：包括金融实习、投资案例分析、证券交易模拟等实践性课程。

2.实践教学（1）开设实践课程，让学生在实际操作中学习和掌握投资与理财的技能；（2）组织参观金融机构、企业，了解行业现状和市场情况；（3）邀请金融专家、理财规划师等行业人士进行讲座，分享经验和案例。

3.毕业设计（1）要求学生选择一个实际项目进行投资分析和理财规划，最终呈现毕业设计论文；（2）指导老师根据学生的毕业设计成果，评定学生的综合能力和实践能力。

4.实习实践（1）安排学生到金融机构、证券公司、银行等实习，亲身体验金融工作的实际情况；（2）要求学生在实习期间认真学习、积极实践，提高实际操作能力和分析能力；（3）实习结束后，学校安排学生进行实习报告，总结经验和收获。

5.毕业要求（1）须通过所有必修课程和实践课程，并取得合格成绩；（2）须通过毕业设计答辩，达到毕业设计要求；（3）须完成实习报告，总结实习经验和心得。

通过以上培养方案，我们将能够培养出一批具备扎实专业知识和实践能力的投资与理财人才，他们将成为金融市场的中坚力量，为社会经济的稳健发展作出贡献。

希望2024级投资与理财专业的学生能够认真学习、努力实践，成为未来金融领域的精英人才。

《投资与理财》教学大纲.doc

《个人理财》课程教学大纲课程名称：个人理财课程代码：适用专业C15财务课程类型一选修课学分数_________总学时数32第一部分总纲一'课程的性质和任务1 .课程的性质《投资与理财》是为培养熟悉社会主义市场经济运行规律和国际通行规则、懂得投资和理财知识的跨世纪人才服务的。

既可作为高职财经类各专业的专业课程，也可作为理、工、各专业的辅选课程。

2.课程的任务在本课程在专业培养目标中的定位是:培养具有一般投资理财理论知识且掌握投资理财实务的技能型人才。

通过本课程的教学，使学生能够系统地掌握投资理财基本理论与专业知识，熟悉理财的基本工具，掌握银行、证券、基金和家庭个人的投资理财方法和技能，熟悉投资理财的一些基本法律规范。

3.前导课程与后续课程学生在学完西方经济学、证券投资学、会计、财务管理等课程之后进入该课程学习。

后续课程：无。

二'考核方式与成绩评定考核方式：考查成绩评定：按照平时成绩30%,期末成绩70%的比例进行成绩评定。

平时成绩由课堂考勤、平时作业和课堂讨论三部分构成；期末采取课程设计论文形式进行考核。

三'推荐教材及主要参考资料1.魏涛，投资与理财，电子工业出版社，2007年6月2.张旺军，投资理财一一个人理财规划指南，科学出版社，2008年7月3.边智群、朱渤清，理财学，中国金融出版社，2006年8月四' 大纲执行说明1.本课程总教学时数为32课时；2.如无特殊情况，应严格按照教学大纲的时间、内容、课时要求及有关规定执行，如遇特殊情况，可作适当调整。

第二部分理论教学一'教学基本要求通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。

通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。