（完整版）投资与理财复习题

（完整版）投资与理财复习题

一、名词解释

1、个人理财: 个人理财[1]，是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程

---2/年金是定期或不定期的时间内一系列的现金流入或流出。3.货币的时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值4、风险不确定性的一种。但已知不确定状态服从某种概率分布。

二,填空题

1.债券投资的收益一般由利息收入、资本利得和（利息再投资收益）构成。

2..基金的最高权利机构是（基金持有人）大会

3. 我国证券交易所的会员包括经审批的（有法人地位的境内机构）和特别会员两类法人构成

4.竞价成交原则是价格优先，（时间优先）

5.技术分析的主要假定是“市场行为包含一切信息，价格沿走势运行，（历史会重演）

1,个人理财的核心是根据理财者的(资产状况)与(风险偏好)来实现需求与目标.

2,个人理财的基本内容包括:(个人银行理财),(个人证劵理财),(个人保

险理财),(个人外汇理财),(个人信托理财),(个人房地产投资),(个人教育投资),(个人退休养老投资),(个人艺术品投资)以及(个人理财税收筹划策划)等内容.

3,个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务,达到（人生效用最大化）.

6,影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类:（市场参与者）

和影响客户财务状况的经济因素.

7,一般而言,客户的现金流量表可以分为三个部分:（收入,支出）和（盈余）,并以（十二个月）为一个时间段.

1、个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性金融产品和服务，来管理自己的财富，进而提高（财富效能）的活动。7、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（分红保险）、投资连接保险、万能保险、投资型（家庭财产保险）等。

8、保险费的“三差益”是指（死差益）、利差益和（费差益）。

9、在购买保险理财产品时，要坚持（风险转移）的原则和（投资偏好）的原则。

三,选择题

单选题。（共10道试题，每题3分）

1、无限期支付的年金是（d）。

A．先付年金 B．递延年金

C．后付年金 D．永续年金

5、2010 年，积极的货币政策业已终结，从紧的货币政策成为主旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（d）。

A．提高存款准备金率 B．提高利率

C．发行央行票据 D．在公开市场上买入国债

6、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000 多种，金额超过10000 亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（ d ）。

A．理财业务属于资产业务 B．理财业务属于负债业务 C．理财业务属于中间业务 D．理财业务整合了负债、资产和中间业务

7、以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的（b）。

A． 60% B． 70% C． 80% D． 90%

8、金融理财的根本意义在于（a）。

A．一生财务资源配置效用的最大化 B．财富管理和风险管理

C．减轻税收负担 D．保障退休后的生活

9、王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（b）。

A． 46天 B． 47天 C． 48天 D． 49天10、一般而言，一张信用卡的最短免息期是（c）。

A． 10天 B． 5天 C． 25天 D． 15天

多选题。（共10道试题，每题4分）

1、实现个人理财目标应注意因素有（acd）。

A．时间性 B．总体性 C．可行

性 D．操作性

2、下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？ bcd

A．外汇 B．投资基金 C．信托产

品 D．国债

3、在衡量宏观经济运行状况时，最应该关注的指标有：（quan）。

A．利率水平 B．通胀水平 C．经济景气度 D．社会稳定度 E．税务政策

4、按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（ab）。

A．保险 B．自住房 C．生活费用的打

理 D．人际交往 E．风险投资

5、我们把理财价值观分成四种类型，即（abcd）。

A．偏退休型 B．偏当前享受型 C．偏购房型 D．偏子女型

6、资产配置的步骤包括：

（abc）。

A．制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B．选择时机，即在什么时候完成投资组合

C．选择具体的理财产品，构建投资组合

D．评估自身风险承受能力

7、银行理财是指商业银行的下列哪些行为？ d

A．了解和发掘客户需求 B．分析客户的财务状况 C．制订客户财

务管理目标和计划D．帮助客户选择金融产品并以实现理财目标在资产配置过程中，按照风险承担能力，我们可以把投资者分为哪几种类型？abcde

A．保守型 B．轻度保守型 C．均衡

型 D．轻度进取型 E．进取型

1,( A ) 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望. A,理财目标 B,投资目标 C,理财目的 D,投资目的

2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( B ),并确定期限和金额.

A,保险公司 B,保险产品 C,受益人 D,保险代理人

3,( D )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币.

A,卡类理财产品 B,外汇理财产品

C,人民币投资人民币收益理财产品D,人民币投资外币收益理财产品4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( A ) .

A,依据 B,签证 C,证据 D,信息

5,财务信息是指客户目前的( B ) ,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况.

A,收入总额 B,收支情况 C,支出情况 D,收支平衡

6,客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的( A ).

A,安全 B,增加 C,稳定 D,增值

7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在( B )的变化上.

A,收入 B,现金流量 C,支出 D,结余

8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有( c ).

A,真实性 B,准确性 C,现实性 D,可行性